В представленной статье Вы узнаете о денежном обеспечении исполнения тендеров в случае выигрыша: обеспечении исполнения контракта. Также Вы будете знать, как оформить данное денежное обеспечение.
Шагом, следующим за электронными торгами, в момент, когда победитель торгов уже определен, является обеспечение исполнения контракта. Исполнителю нужно показать Заказчику подтверждение собственной благонадежности до подписания контракта.
В случае если требуемая сумма (в некоторых случаях сумма доходит до нескольких десятков млн. рублей) у компании, выигравшей в тендере отсутствует, то она имеет возможность оформить банковскую гарантию, а потом передать ее организации заказчика. Требования обеспечения исполнения контрактов определёны ФЗ-44.
Вслед за победой в тендере в момент заключения контракта Вам нужно произвести перевод денег для обеспечения контракта (до 30 % изначальной стоимости контракта, прописывается заказчиком в извещении к аукциону), или представить банковскую гарантию, и при этом нужно указать условия контракта: наименование заказчика, исполнителя; объект контракта; размер обеспечения контракта; срок действия. Копия гарантии банка подписывается ЭЦП и прикрепляется на торговой электронной площадке.
Государственный заказчик имеет право требовать денежное обеспечение выполнения контракта, при размере контракта менее 50 миллионов рублей, об этом он уведомляет в извещении к аукциону. Госзаказчик должен запрашивать обеспечение исполнения контракта, когда цена контракта выше 50 миллионов рублей. Для помощи предпринимателям существует услуга «Банковская гарантия», которая обеспечивает (даёт гарантию) исполнения бизнесменом контракта. Банковскую гарантию предоставляет компания, которая уже победила в аукционе, чтобы госзаказчик в будущем подписал с ней контракт. А наличные средства остаются на счетах компании. Эта услуга предоставляется почти всеми банками и весьма востребована в наше время.
Закупка с внесением аванса
В случае, когда по контракту заказчик обязан внести поставщику аванс, то величина обеспечения для исполнения контракта превосходит размер аванса. Однако, что делать, когда величина аванса 30% от изначальной (максимальной) стоимости контракта или более. В данном случае сумма обеспечения возрастает и обязана быть больше величины аванса, но не больше, чем на 20 процентов от аванса. И снова на выручку прейдёт банковская гарантия, спасая компанию, выигравшую на торгах, от перевода такой огромной суммы средств.
Банковская гарантия
При закупке дорогого оборудования ставятся добавочные требования о гарантиях поставщика на приобретаемый товар, сроки действия данной гарантии. Если наибольшая (исходная) цена контракта поставки оборудования составила 50 миллионов рублей и больше, то ставится обязанность в дополнение дать обеспечение гарантий поставщика в объеме 2-10% от исходной/наибольшей цены контракта вкупе с товаром.
Возвращение обеспечения исполнения контракта
Как делается возвращение денежных средств: если обязательства по контракту всецело исполнены, у заказчика отсутствуют претензии к исполнителю, то заказчик возвращает обеспечение для исполнения контракта, этот момент нужно прописать в контракте. С гарантией банковская всё намного элементарнее, потому что она предоставляется на установленный период, в большинстве случаев, на период выполнения контракта. При возвращении по банковской гарантии обеспечения исполнения по контракту, в случае невыполнения контракта, заказчик обладает правом обращения в банк-гарант для выплаты денег. Позже банк взыскивает данную сумму с исполнителя. Исполнитель обязан вернуть деньги банку или выдать залог.
Оформить банковскую гарантию >>>
Источник
Банковская гарантия — популярный способ финансового обеспечения в госзакупках. После победы в тендере есть всего несколько дней на ее получение. Поэтому позаботьтесь об этом заранее, особенно если еще ни разу не побеждали в закупках.
Что такое обеспечение в сфере госзакупок?
Один из принципов 44-ФЗ — ответственность за результат и эффективность закупки. Другими словами, госзаказчику нужны гарантии, что победитель тендера подпишет контракт и выполнит его с соблюдением всех заявленных условий.
В госзакупках есть два вида гарантий:
- Обеспечение заявки — страховка на случай, если победитель откажется подписывать выигранный контракт.
- Обеспечение исполнения контракта — страхует в ситуациях, когда поставщик не выполняет контракт или нарушает его условия.
Обеспечить заявку или исполнение контракта можно двумя способами.
- Внести собственные деньги «в залог». Для обеспечения заявки — на спецсчет, а для обеспечения контракта — на расчетный счет заказчика. Деньги будут «заморожены» до определения победителя тендера или выполнения всех условий контракта.
- Предоставить банковскую гарантию. Банк возместит госзаказчику гарантийную сумму, если поставщик некачественно исполняет работы или срывает сроки. Банковская гарантия оформляется по требованиям 44-ФЗ, и поставщик платит банку за ее получение комиссию.
Что выбрать для обеспечения контракта — денежный залог или банковскую гарантию — решает поставщик.
Когда предоставляется банковская гарантия?
Банковская гарантия для обеспечения заявки
Обеспечение составляет от 0,5 до 5% от начальной максимальной цены контракта: точная сумма всегда прописывается в закупочной документации.
Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не меньше двух месяцев с даты окончания срока подачи заявок. По завершении процедуры комиссия за банковскую гарантию поставщику не возвращается.
Банковская гарантия при исполнении контракта в электронном аукционе или конкурсе
Победитель электронного аукциона обязан подписать контракт и предоставить банковскую гарантию в течение 5 календарных дней с даты размещения заказчиком контракта на электронной торговой площадке.
Размер обеспечения — от 0,5 до 30 % от начальной цены контракта или равен авансу (в 2020 году заказчик получили право выплачивать аванс до 50% от НМЦ). В случае ненадлежащего исполнения контракта банк выплатит заказчику штрафы и пени.
В любых указанных выше случаях банковская гарантия является безотзывной и должна действовать не меньше месяца с даты исполнения обязательств по контракту.
Когда заказчик может потребовать платеж по банковской гарантии?
- Победитель, выиграв тендер, отказывается от подписания контракта. При этом участник обеспечивал заявку с помощью банковской гарантии.
- Поставщик не выполняет контракт или нарушает его условия. В этом случае заказчик должен в одностороннем порядке расторгнуть контракт или предоставить доказательства, что поставщик нарушает условия контракта.
По законодательству требование госзаказчика о платеже по гарантии является внесудебным, то есть его можно выдвинуть напрямую исполнителю контракта в течение 1 месяца после истечения срока исполнения обязательств по контракту.
Получение банковской гарантии
Кто может выдавать гарантию?
Только финансовые учреждения, включенные в перечень Министерства Финансов РФ. Уточните заранее, есть ли в этом списке банк, в котором у вас открыт расчетный счет.
Наш электронный агент поможет вам получить выгодную банковскую гарантию. Подготовьте всего одну заявку, которая уйдет в несколько банков. Сравните условия гарантий и отправьте документы в банк прямо из сервиса.
Что потребует от поставщика банк?
Чтобы успешно и быстро получить гарантию, узнайте заранее условия банка: сроки выдачи, размеры комиссии, список документов и прочее.
Репутация компании — одно из самых важных условий выдачи гарантии. Если фирма работает добросовестно, вовремя платит налоги и отчитывается в контролирующие органы, банковскую гарантию она наверняка получит.
Для предоставления гарантий большинство банков требуют от клиента почти такой же перечень документов, как для кредита:
- учредительные документы (Устав, ОГРН, ИНН),
- полная отчетность по финансовому состоянию и бухгалтерии за 1 год,
- заполненная предварительная заявка,
- ссылка на закупку.
Для многих банков важно, чтобы у участника закупки был открыт в нем счет. К этому тоже нужно быть готовым, чтобы не потерять время на переговоры с банками, в которых у вашей компании счета нет.
В банке, с которым уже налажены хорошие деловые отношения, оформление банковской гарантии может проходить по упрощенному сценарию. Как правило, для финансового анализа компании достаточно квартальной бухгалтерской отчетности.
Сколько стоит банковская гарантия?
Стоимость банковской гарантии определяется индивидуально и зависит от:
- срока ее действия,
- степени риска платежа по ней,
- качества обеспечения регрессных требований банка к клиенту.
Как правило, комиссия за выдачу гарантии составляет от 1% до 5% от суммы требуемого обеспечения.
Срок получения составляет от 1 дней до нескольких дней. В последнее время эти сроки сокращаются до нескольких часов, поскольку банковская гарантия становится все более популярным банковским продуктом, а банки рассматривают электронные заявки.
Лимит банковской гарантии
Перед участием в электронном аукционе или конкурсе можно заранее узнать, даст ли вам банк гарантию в случае победы. Для этого нужно обратиться в банк для установления лимита банковских гарантий. В этом случае банк запрашивает у вас копии документов и устанавливает лимит. Правда, нужно учесть два условия:
- за установление лимита в некоторых банках придется платить — около 1% от суммы гарантии,
- если в следующем квартале бухгалтерская отчетность ухудшится, банковскую гарантию вам не выдадут.
Установить лимит полезно. Во-первых, это позволит выяснить, стоит ли в принципе рассчитывать на получение банковской гарантии, а во-вторых, после вашей победы в тендере решение о выдаче гарантии банк примет гораздо быстрее.
Что делать, если осталась пара дней на получение?
Для победителя важно успеть получить банковскую гарантию вовремя. Если пропустить срок подписания контракта, есть риск попасть в реестр недобросовестных поставщиков. Как быть в этом случае? Общайтесь с банком через интернет, а документы подписывайте квалифицированной электронной подписью. Это гораздо быстрее и удобнее, чем подавать документы в бумажном виде.
Если решили участвовать в электронных аукционах и конкурсах, детально изучите вопрос получения банковской гарантии, выясните свой лимит или заранее рассчитывайте стоимость гарантии для каждой интересной закупки. При соблюдении условий контракта претензий со стороны госзаказчика, а значит и выплат по вашей банковской гарантии, не будет.
В комментариях к статьям вы можете получить ответы других поставщиков, а эксперты ответят в специальной рубрике.
Источник
Для участия в закупках, которые проводят предприятия с государственным участием, в первую очередь необходимо подтвердить свою надежность. Нарушение условий участия и выполнения сделки в случае победы может привести к серьезным последствиям как для заказчика, так и для исполнителя. Для подтверждения надежности в таких сделках используются банковские гарантии.
В этой статье мы подробно объясним вам принцип действия банковских гарантий на исполнение контракта, которые применяются при участии в закупках и тендерах. Вы узнаете о том, как работает гарантия и как ее правильно оформить. Также здесь вы найдете предложения по гарантиям от крупных и надежных российских банков.
Для чего нужна гарантия на обеспечение исполнения контракта
При проведении закупок, аукционов и тендеров организатору важно убедиться в надежности участников. Недобросовестный поставщик товаров и услуг может нарушить свои обязательства или помешать проведению конкурса или тендера. Для госзакупок это особенно важно, так как их результаты могут иметь серьезные последствия для государства, органов местного самоуправления или значимых для страны компаний. Поэтому участники таких закупок должны обеспечить свое участие и выполнение условий в случае победы.
Самым надежным способом обеспечения обязательств является банковская гарантия. По сути, она представляет собой смесь целевого кредита и поручительства банка перед участником. Если условия сделки будут нарушены, то банк выплатит организатору закупок компенсацию. Участник должен будет, в свою очередь, возместить сумму гарантии банку. Таким способом заказчик сможет компенсировать свои убытки или и часть.
Чем гарантии для 223-ФЗ отличаются от гарантий по 44-ФЗ
Оба закона — и 223-ФЗ, и 44-ФЗ — регулируют закупки, которые так или иначе связаны с государством или муниципальными органами. При этом они достаточно сильно отличаются сферой действия и правилами проведения сделок. Соответственно, они устанавливают определенные требования к гарантиям и банкам, которые их выдают. Для наглядности различия между законами и гарантиями для них представлены в таблице:
Также оба закона предъявляют общие требования к гарантиям. Они действуют всегда, независимо от типа закупок:
- Безотзывность
- Срочность
- Наличие условий для одобрения или отказа от гарантии для организатора закупок
- Наличие пункта о размере компенсации, которую выплачивает гарант при нарушении условий сделки
- Наличие пунктов об обязательствах участников сделки, на которые распространяется гарантия
Как оформить гарантию для обеспечения контракта
Перед оформлением гарантии уточните у организатора закупок, какие требования он предъявляет к банку-гаранту. После этого обратитесь в организацию, которая соответствует этим требованиям. Подготовьте требуемый пакет документов и передайте их на рассмотрение. В течение нескольких дней банк примет решение, а в случае положительного результата — заключит договор. Также вам нужно будет уплатить комиссию — она составляет до 10% от суммы компенсации.
Некоторые банки не требуют наличия расчетного счета при оформлении гарантии. Но к таким клиентам они могут предъявлять более строгие требования. Поэтому постарайтесь в первую очередь обращаться в тот банк, услугами которого вы уже пользуетесь.
Часто для оформления гарантии банк может потребовать залог имущества участника. Таким способом банк дополнительно обеспечивает исполнение обязательств. Если участник нарушит условия сделки, то организация будет иметь право изъять заложенное имущество для возмещения расходов на гарантию.
Гарантию можно оформить и предоставить в бумажном или в электронном виде. Во втором случае ее необходимо подписать квалифицированной электронной подписью.
Также вы можете обратиться в специализированную компанию, которая помогает в оформлении гарантии. Ее специалисты изучат тендер или конкурс, помогут подготовить документы и выбрать подходящий банк. При этом вам придется дополнительно оплатить услуги компании.
Какие документы нужны для получения гарантии
Обычно для оформления гарантии для участия в госзакупках требуются следующие документы:
- Заявление о предоставлении гарантии
- Копии регистрационных и учредительных документов компании
- Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, полученная не позднее, чем за 30 дней до подачи заявления
- Документы, подтверждающие личность и полномочия руководителя и лиц, действующих от имени компании
- Бухгалтерская отчетность за последний отчетный период
- Информация о закупке — реестровый номер, проект контракта, порядок признания победителем и другая (можно запросить у организатора)
Итоговый пакет документов может отличаться в зависимости от типа сделки, требований банка и категории клиента. Банк может дополнительно потребовать документы о лицензиях, информацию о деловой репутации или сведения об опыте участия в закупках.
Как работает гарантия исполнения контракта
В процессе подачи заявки на конкурс или тендер приложите к ней свою гарантию. Организатор проверит ее на соответствие требованиям и допустит вас к участию, если она будет оформлена правильно. Если в гарантии будут ошибки или она не будет соответствовать условиям закупок, то организатор потребует ее замены. Вернуть деньги за неиспользованную гарантию будет нельзя.
Если по какой-то причине победитель в закупках не исполнит свои обязательства, то заказчик вправе обратиться к банку-гаранту. Банк рассматривает ситуацию и принимает решение о выплате компенсации. Заказчик получает указанную в документе сумму, а исполнитель должен будет возместить компенсацию — из средств компании или за счет залога. Банк-гарант не имеет права вмешиваться в ход сделки и устанавливать для нее свои условия.
За предоставление поддельной гарантии участнику может грозить наказание по статье 159 Уголовного кодекса. Также его внесут в реестр недобросовестных поставщиков, из-за чего ему будет запрещено участвовать в закупках в течение двух лет.
Какие банки выдают гарантии на обеспечение контракта
Далее представлены некоторые крупные банки, которые предлагают гарантии для 223-ФЗ и 44-ФЗ.
Сбербанк
Сбербанк считается одним из самых надежных банков, поэтому гарантии от него принимают почти на любых закупках. Банк сам проанализирует сделку и предложит гарантии на подходящих для нее условиях. Малому бизнесу банк предлагает гарантии с ускоренным оформлением и без обеспечения на сумму до 15 000 000 рублей.
- Сумма гарантии: от 50 000 рублей
- Срок действия: до 24 месяцев
- Комиссия за выдачу: от 2,66%
- Процентная ставка при наступлении гарантийного случая: от 11,73% годовых
- Обеспечение: залог имущества или ценных бумаг, поручительство, гарантии других банков
Подробнее
Промсвязьбанк
Крупный банк с государственным участием, признан одним из системообразующих в России. Промсвязьбанк предлагает удобные условия гарантий в зависимости от типа бизнеса и характера закупок. Оформить гарантию можно без посещения отделения банка — передать документы и подписать договор можно через интернет-банк.
- Сумма гарантии: до 150 000 000 рублей
- Срок действия: до 26 месяцев
- Комиссия за выдачу: от 10 000 рублей
- Процентная ставка при наступлении гарантийного случая: устанавливается индивидуально
- Обеспечение: залог имущества или ценных бумаг, поручительство
Подробнее
ВТБ
Крупный и надежный банк, которому доверяют как предприниматели, так и государство. ВТБ быстро рассматривает заявки и предлагает гарантии с обеспечением или без него. Малому бизнесу доступны гарантии без залога, которые оформляются в ускоренном режиме.
- Сумма гарантии: до 30 000 000 рублей
- Срок действия: до 36 месяцев
- Комиссия за выдачу: от 1%
- Процентная ставка при наступлении гарантийного случая: от 25% годовых
- Обеспечение: залог имущества или депозита
Подробнее
Заключение
Наличие гарантии, оформленной в крупном банке, станет для вас большим преимуществом при участии в закупках. Даже если вы не победите в конкурсе или в тендере, сотрудничество с надежной организацией поднимет вас в глазах заказчика и других участников. Если вы все же заключите договор, то гарантия поможет вам, если в процессе сделки что-то пойдет не по плану.
Кроме исполнения обязательств по контрактам, банковские гарантии могут потребоваться и в других целях. Например, таким способом обеспечивается возврат аванса или уплата таможенных платежей. Подробнее о различных видах гарантий мы расскажем в других статьях.
Итак, наличие банковской гарантии — это зачастую обязательное условие для участия в закупках, в том числе государственных. При обращении за ней учитывайте следующее:
- Если исполнитель не вернет аванс, банк выплатит заказчику компенсацию
- Воспользоваться гарантией могут как ИП, так и юрлица
- К гарантиям для госзакупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ предъявляются строгие требования
- Оформлять гарантии выгоднее в том банке, где у вас есть расчетный счет
- Для получения гарантии сообщите банку информацию о сделке
- При получении гарантии вам нужно будет уплатить комиссию и предоставить залог
- При наступлении гарантийного случая вам нужно вернуть сумму компенсации банку с процентами
За гарантией для участия в госзакупках стоит обращаться в крупный банк — например, в Сбербанк или ПСБ. Гарантия в них не только будет соответствовать требованиям закона, но и подчеркнет вашу надежность перед организатором тендера.
Приходилось ли вам пользоваться гарантиями при участии в закупках? В комментариях вы можете рассказать о своем опыте и об интересных предложениях от крупных банков.
Вы нашли ответы на все свои вопросы в данной статье?
Виктор Шемякин
Автор #ВЗО. Молодой предприниматель, успел открыть несколько проектов разной степени успешности. Своим опытом и мнениями он делится с нашим сайтом. Он расскажет о том, что должен знать и делать начинающий бизнесмен, чтобы облегчить ведение своего дела и избежать возможных проблем.
shemiakin@vsezaimyonline.ru
(14 оценок, среднее: 4.5 из 5)
Источник