© Автор статьи: Владимир Белов
Если вам нужна бесплатная юридическая консультация —
жмите сюда
К нам часто обращаются с вопросами, касающихся займа денежных средств по расписке или договору займа.
Каждая ситуация индивидуальна и требует отдельного правового анализа. Разберем один из таких частных случаев, затрагивающий заем в иностранной валюте.
Вопрос: Я физическое лицо. Хочу дать в долг знакомому (тоже физическое лицо) доллары США. Слышала, что в расписке нельзя писать доллары США, а только «эквивалент в рублях по курсу ЦБ РФ». Подскажите, пожалуйста, как должна быть составлена расписка, если я фактически отдаю доллары и получить возврат от должника тоже хочу в долларах США (т.е. чтобы риск девальвации рубля был на должнике)?
Согласно п. 2 ст. 807 ГК РФ иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 ГК РФ.
Ст. 317 ГК РФ более полно раскрывает можно ли заключать договор займа в иностранной валюте:
Денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140 ГК РФ).
В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, «специальных правах заимствования» и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.
Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов на территории Российской Федерации по обязательствам допускается в случаях, в порядке и на условиях, определенных законом или в установленном им порядке.
Здесь необходимо отметить положения ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
Согласно п. 3 ст. 14 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами — резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:
1) передачи физическим лицом — резидентом валютных ценностей в дар Российской Федерации, субъекту Российской Федерации и (или) муниципальному образованию;
2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;
3) завещания валютных ценностей или получения их по праву наследования;
4) приобретения и отчуждения физическим лицом — резидентом в целях коллекционирования единичных денежных знаков и монет;
5) перевода физическим лицом — резидентом из Российской Федерации и получения в Российской Федерации физическим лицом — резидентом перевода без открытия банковских счетов, осуществляемых в установленном Центральным банком Российской Федерации порядке, который может предусматривать только ограничение суммы перевода, а также почтового перевода;
6) покупки у уполномоченного банка или продажи уполномоченному банку физическим лицом — резидентом наличной иностранной валюты, обмена, замены денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств), а также приема для направления на инкассо в банки за пределами территории Российской Федерации наличной иностранной валюты;
7) расчетов физических лиц — резидентов в иностранной валюте в магазинах беспошлинной торговли, а также при реализации товаров и оказании услуг физическим лицам — резидентам в пути следования транспортных средств при международных перевозках;
8.) расчетов, осуществляемых физическими лицами — резидентами в соответствии с частью 6.1 статьи 12 настоящего Федерального закона.
Вывод: чтобы занимать и отдавать деньги в иностранной валюте и соблюсти российское законодательство необходимо это осуществлять исключительно через банковские счета в уполномоченных банках.
В противном случае может наступить административная ответственность, предусмотренная ст. 15.25 Кодекса об административных правонарушениях – «Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования».
Осуществление незаконных валютных операций, то есть осуществление валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации, или осуществление валютных операций с невыполнением установленных требований об использовании специального счета и требований о резервировании, а равно списание и (или) зачисление денежных средств, внутренних и внешних ценных бумаг со специального счета и на специальный счет с невыполнением установленного требования о резервировании, —
влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции, суммы денежных средств или стоимости внутренних и внешних ценных бумаг, списанных и (или) зачисленных с невыполнением установленного требования о резервировании.
1. «Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации за третий квартал 2002 года».
Согласно п. 2 ст. 807 ГК РФ иностранная валюта может быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил, предусмотренных ст. ст. 140, 141 и 317 ГК РФ.
В соответствии с положениями перечисленных статей использование иностранной валюты на территории Российской Федерации допускается в случаях, в порядке и на условиях, определенных законом, или в установленном им порядке.
С учетом того, что действующим законодательством не исключается возможность нахождения в собственности граждан иностранной валюты и собственнику принадлежат права владения, пользования и распоряжения своим имуществом (ст. ст. 141, 209, 213 ГК РФ), при условии соблюдения предъявляемых к сделке требований производство расчетов между сторонами по сделке непосредственно в иностранной валюте либо указание в договоре на возможность расчетов таким способом само по себе не свидетельствует о ничтожности сделки.
Следовательно, на договор займа, содержащий указание на иностранную валюту, распространяются те же правила, что и на договор займа, заключенный в рублях.
2. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 № 70, «О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации».
В случае, когда в договоре денежное обязательство выражено в иностранной валюте без указания о его оплате в рублях, суду следует рассматривать такое договорное условие как предусмотренное пунктом 2 статьи 317 ГК РФ, если только при толковании договора в соответствии с правилами статьи 431 ГК РФ суд не придет к иному выводу.
Если договором предусмотрено, что денежное обязательство выражается и оплачивается в иностранной валюте, однако в силу правил валютного законодательства данное обязательство не может быть исполнено в иностранной валюте, то такое договорное условие суду также следует рассматривать как предусмотренное пунктом 2 статьи 317 ГК РФ, если только при толковании договора в соответствии с правилами статьи 431 ГК РФ суд не придет к иному выводу.
Признание судом недействительным условия договора, в котором денежное обязательство выражено в иностранной валюте, не влечет признания недействительным договора, если можно предположить, что договор был бы заключен и без этого условия (статья 180 ГК РФ).
Комментарий: иными словами такой договор займа считается заключенным. Просто при подачи иска в суд необходимо выражать суммы в рублевом эквиваленте.
Чтобы не было разночтений и двойного понимания лучше условие о возврате займа в иностранной валюте формулировать следующим образом:
«Я, (ФИО, паспортные данные) получил от (ФИО, паспортные данные) 10000 (десять тысяч) долларов США в рублевом эквиваленте по курсу доллара США ЦБ РФ на день заключения займа. Сумма займа подлежит возврату в рублях по курсу доллара США ЦБ РФ на день возврата суммы займа».
© Автор статьи: Владимир Белов
Если вам нужна бесплатная юридическая консультация —
жмите сюда
Источник
г. Новосибирск • Вопросов: 17
Мой отец дал бывшему компаньону крупную сумму денег в долг по расписке в простой форме (не заверяли нотариально). Сумма в евро. Должник не возвращает долг, хотя соки прошли. Можно ли по этой расписке через суд стребовать возврат долга? Законна ли сделка в евро в РФ?
вопрос №12453913
прочитан 101 раз
отзывов: 24 494
•
ответов: 51 601
•
г. Санкт-Петербург
Да, вам следует обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании задолженности. Исковое заявление составляется по правилам ст 131 ГПК РФ.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 44 175
•
ответов: 143 259
•
г. Серпухов
Можете истребовать. Выставляйте претензию, в которой отразите все Ваши требования. При отказе их удовлетворить имеете право обратится с исковым заявлением в суд. Исковое заявление подается по правилам ст. 131, 132 Гражданского процессуального кодекса РФ. Взыщите по курсу валюты.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
Юрист
Асцатрян Н. В.
отзывов: 23 573
•
ответов: 41 725
•
г. Краснодар
Если имеется расписка в получении денежных средств, то вы можете взыскать их в судебном порядке.
Здравствуйте! Если имеется расписка в получении денежных средств, то вы можете взыскать их в судебном порядке.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
Юрист
Сармина Е. А.
отзывов: 5 631
•
ответов: 11 076
•
г. Ухта
Сделка вполне законна в РФ. В договоре займа может быть указана любая валюта. Вашему отцу необходимо обратиться в суд с иском о взыскании долга, неустойки.
5. В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ договор займа имеет реальный характер и считается заключенным с момента передачи денежных средств, что должно быть подтверждено совокупностью допустимых и достаточных доказательств.
Таким образом, из расписки должно четко явствовать, что деньги были переданы в счет займа фактически.
При этом не стоит забывать о срок исковой давности, который составляет 3 года с даты последнего платежа. Если платежей не было, то с даты, когда заем должен был быть возвращен. 3-летний срок прерывается подтверждением долга (например, возвращением части долга).
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 77 745
•
ответов: 177 969
•
г. Пермь
Удостоверять расписку у нотариуса совершенно необязательно. Если должник не платит, нужно подать в суд иск о взыскании долга.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 68 287
•
ответов: 203 757
•
г. Пермь
Все законно. Деньги можно вернуть. Просто в исковом заявлении нужно писать сумму в рублях по курсу ЦБ РФ на день предъявления требования о возврате (ст. 317 ГК РФ)
То что деньги даны в евро еще не значит что они подарены и их не нужно возвращать.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 206
•
ответов: 374
•
г. Челябинск
Сделка законна. Согласно п. 2 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации ин.валюта может быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил, предусмотренных ст.ст. 140 и 317 ГК РФ. В соответствии с положениями указанных статей использование ин.валюты на территории Российской Федерации допускается в случаях, в порядке и на условиях, определенных законом, или в установленном им порядке.
С учетом того, что действующим законодательством не исключается нахождение в собственности граждан ин.валюты и собственнику принадлежат права владения, пользования и распоряжения своим имуществом (ст.ст. 141, 209, 213 ГК РФ.).
То есть на расписку о передаче денег в ин.валюте распространяются те же правила, что и на договор займа, заключенный в рублях.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 21 581
•
ответов: 53 564
•
г. Уфа
Новосибирск!
Письменная Расписка является эквивалентом Договора займа (ст.807 ГК РФ).
Поэтому рекомендую вашему отцу СРОЧНО! обратиться в Суд по месту постоянного жительства (регистрации) должника с исковыми требованиями (ст.ст.131 — 132 ГПК РФ).
Удачи вам Владимир Николаевич
г.Уфа 26.04.2017 г.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 13 246
•
ответов: 26 465
•
г. Иркутск
Закон не требует нотариального удостоверения договора займа. На основании расписки можете требовать в суде возврата денежных средств, она может быть признана договором займа, но там должны быть указаны стороны, сумма и обязательства, подтверждающие, что это именно заём. Статья 808. Форма договора займа
Цитата:
1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.
По поводу второго Вашего вопроса:
Цитата:
Статья 807. Договор займа
2. Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 настоящего Кодекса.
Кроме того Ваш отец может требовать уплату процентов.
(текст отредактирован 26.04.2017, 20:46)
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 29 365
•
ответов: 70 907
•
г. Краснодар
Можно взыскать долг и на основании письменной расписки. При этом нотариальное её удостоверение необязательно. Хотя желательно, учитывая, что сумма крупная.
При отказе возвратить сумму в установленный срок кредитору рекомендуется написать должнику письменную претензию. И далее, если сумма не возвращается, подать в суд иск о взыскании денежных средств в иностранной валюте. Иск составляется согласно ст.131,132 ГПК РФ.
Сделка в евро вполне законна равно как и сделка в национальной валюте.
Но есть определенные нюансы с валютой, являющейся предметом по договору займа.
Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 настоящего Кодекса.
Цитата:
ГК РФ
Статья 140. Деньги (валюта)
Позиции высших судов по ст. 140 ГК РФ >>>
1. Рубль является законным платежным средством, обязательным к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации.
Платежи на территории Российской Федерации осуществляются путем наличных и безналичных расчетов.
2. Случаи, порядок и условия использования иностранной валюты на территории Российской Федерации определяются законом или в установленном им порядке.
Статья 141. Валютные ценности
Виды имущества, признаваемого валютными ценностями, и порядок совершения сделок с ними определяются законом о валютном регулировании и валютном контроле.
Права на валютные ценности защищаются в Российской Федерации на общих основаниях.
Статья 317. Валюта денежных обязательств
Позиции высших судов по ст. 317 ГК РФ >>>
1. Денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140).
2. В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, «специальных правах заимствования» и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.
3. Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов на территории Российской Федерации по обязательствам допускается в случаях, в порядке и на условиях, определенных законом или в установленном им порядке.
Консультант Плюс: примечание.
О соотношении процентов, установленных статьей 317.1, и процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, см. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7.
Статья 807. Договор займа
1. По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.
Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
2. Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 настоящего Кодекса.
3. Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами.
4. За исключением случая, предусмотренного статьей 816 настоящего Кодекса, заемщик — юридическое лицо вправе привлекать денежные средства граждан в виде займа под проценты путем публичной оферты либо предложения делать оферту, направленному неопределенному кругу лиц, если законом ему предоставлено право на привлечение денежных средств граждан.
ГК РФ Статья 808. Форма договора займа
1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.
(текст отредактирован 26.04.2017, 20:57)
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 4 394
•
ответов: 11 549
•
г. Мурманск
Ирина!
Можно взыскать в России по курсу евро на момент подачи иска, ведь такая расписка имеет юридическую силу. Иск подаётся в суд по правилам, предусмотренным ст.ст. 131, 132 Гражданского процессуального кодекса РФ. Вы так же можете заявить требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 Гражданского кодекса РФ.
Удачи Вам!
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 6 599
•
ответов: 17 200
•
г. Чапаевск
Сделка законна, но чтобы подавать в суд, если сроки прошли, то одновременно заявлять о восстановлении срока исковой давности по ст.112 ГПК РФ, т.к. ответчик обязательно заявит, что сроки прошли и потребует на этом основании отказать в иске. Поэтому, прежде чем обращаться в суд только по тому, сделка законна, и ваше право нарушено, нужно все хорошо продумать-перспективы дела, наличие уважительных причин пропуска срока взыскания, ведь вам придется с крупной суммы заплатить большую госпошлину.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
Юрист
Семенов В. С.
отзывов: 2 175
•
ответов: 5 361
•
г. Череповец
Ирина. Хорошо, что написали Вам расписку. Это можете использовать. Предъявите претензию к ответчику и определите срок возврата (10 дней, например). Претензия должна быть им получена по расписке или по почте. Затем готовите иск в федеральный суд в порядке ст.131 ГПК РФ, если сумма более 50 тыс. руб. и доказываете в суде Вашу сумму, в том числе распиской. Там могут провести почерковедческую экспертизу. Расчеты можете и по пени произвести с 10 дня от подачи претензии и до судебного заседания. Проценты за пользование денежных средств. Подсчеты необходимо производить в рублях по курсу валют.
При положительном судебном решении обращаетесь в службу судебных приставов, где заводится исполнительное производство в соответствии с законом «Об исполнительном производстве». Поддерживаете связи с судприставами. Удачи Вам.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:
Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1
Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2
Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации
г. Стерлитамак • Вопросов: 11
Взял, в банке, кредит по глупости и дал деньги в долг под расписку не заверенную нотариусом. Деньги не возвращают, что мне делать?
вопрос №6600643
прочитан 10 раз
отзывов: 142
•
ответов: 555
•
г. Санкт-Петербург
Обращаться в суд. Нотариальная форма для расписки — не обязательна. Расписка – это письменный документ, который предусмотрен законодательством РФ. Подробности про расписку прочитайте на нашем сайте https://Prado-78.ru/kak-pravilno-napisat-raspisku/
Нужна будет помощь, обращайтесь.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 7 903
•
ответов: 23 926
•
г. Уфа
Взыскивайте с должника, нотариального удостоверения не требуется. Однако, перед банком отвечать Вам, а не дебитору.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
г. Старый Оскол • Вопросов: 1
Скажите если я дал деньги в долг по расписке, а тот кому я их дал не возвращает, если я обращусь к адвокату я выиграю суд?
вопрос №2849978
прочитан 80 раз
отзывов: 44 175
•
ответов: 143 259
•
г. Серпухов
Гарантии никто не даст, но самому идти в суд не стоит. Лучше привлечь юриста или адвоката для представления Ваших интересов.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 70 853
•
ответов: 160 557
•
г. Липецк
Если у Вас есть расписка, то Вы сможете выиграть суд и без адвоката.
Достаточно показать расписку любому юристу, чтобы он правильно написал Вам заявление в суд.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
Дал в долг деньги по расписке, а денег не возвращают, получиться их вернуть?
вопрос №2704690
прочитан 68 раз
отзывов: 15 350
•
ответов: 35 571
•
г. Санкт-Петербург
Если срок возврата денег истек, обращайтесь в суд с иском о взыскании долга по договору займа.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
Юрист
Селянкин В.В.
отзывов: 4 281
•
ответов: 13 335
•
г. Казань
Получить положительное решение суда и исполнительный лист можно, при наличии условий, перечисленных коллегой ранее, но вопрос в другом: Смогут ли приставы получить эти денежные средства с должника?
Иск по месту нахождения ответчика: сумма задолженности + проценты за пользование по ставке рефинансирования добавьте, госпошлину рассчитаете в соответствии со ст. 333.19 НК РФ. Успехов! Вопросы — обращайтесь!
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 18 125
•
ответов: 56 041
•
г. Казань
В суд, с исковым заявлением.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
Мой товарищи попросил в долг денег, я ему дал под рукописную расписку. Все сроки по расписке закончились, а деньги не возвращает и скрывается. Телефон не отвечает.
вопрос №2304499
прочитан 452 разa
отзывов: 50 155
•
ответов: 113 709
•
г. Ярославль
Андрей, по расписке Вы имеете шанс взыскать заемные средства в судебном порядке.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 27 045
•
ответов: 100 208
•
г. Санкт-Петербург
В суд обращайтесь. Другого способа еще не придумали.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 21 581
•
ответов: 53 564
•
г. Уфа
г.Шахты!
В своём вопросе вы НЕ указали о какой сумме долга идёт речь, но если у вас имеется письменная долговая Расписка, то в этом случае я рекомендую вам обратиться:
— при сумме долга до 50 тыс. руб. к Мировому судье;
— при сумме долга более 50 тыс. руб. в Районный суд, по месту жительства (регистрации) Ответчика.
Срок исковой давности по данной категории дел составляет ТРИ года, не пропустите его.
Желаю вам удачи Владимир Николаевич
г.Уфа 19.03.2013 г
23:26 моск.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 555
•
ответов: 1 480
•
г. Ростов-на-Дону
В судебном порядке взыскивать, могу помочь Вам в этом обращайтесь!
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 513
•
ответов: 2 087
•
г. Ростов-на-Дону
Андрей, здравствуйте! Только через суд, но при соблюдении некоторых нюансов в тексте самой расписке. Можете взыскать еще и проценты за пользование деньгами. Обращайтесь!
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
г. Йошкар-Ола • Вопросов: 2
Человеку были даны в долг деньги, но расписки нет. не возвращает уже долго. Как быть? Уговоры по хорошему не помогают.
вопрос №15461493
прочитан 12 раз
Адвокат
Сенкевич В. А.
отзывов: 17 097
•
ответов: 45 325
•
г. Москва
Передавались или на счет перечислялись деньги?
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 19 429
•
ответов: 42 442
•
г. Москва
А выдавали как: наличными или зачислением на счет? Если переводом на счет, то взыскать вполне возможно, а если в руки, то задача усложняется.
С Уважением, адвокат – Степанов Вадим Игоревич.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
г. Йошкар-Ола • Вопросов: 2
Долг был выдан наличными.
Юрист
Асцатрян Н. В.
отзывов: 23 573
•
ответов: 41 725
•
г. Краснодар
Если только обратиться с заявлением в полицию.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
Бесплатный вопрос юристам онлайн
Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Администратор печатает сообщение
Источник
