Пока есть люди, нуждающиеся в деньгах, всегда найдутся и желающие воспользоваться ситуацией в своих интересах. Мошенники давят на финансовую безграмотность и безысходное положение заемщиков с выгодой для себя. Рассмотрим основные виды мошенничества с займами:
ТОП-5 самых популярных видов мошенничества с частными займами
Просьба о предоплате
Самый распространенный вид мошенничества с частными займами. Это удивительно, но заемщиков, которые отдают предоплату абсолютное большинство, хотя в 99,9% случаях – это обычный развод. Причины могут быть абсолютно разными и даже покажутся правдоподобными:
- За проверку кредитной истории. Выписка из БКИ действительно стоит денег, суммы разные от 300 до 1000 рублей
- За страхование займа в случае невозврата. Как правило, просят перечислить конкретный процент от суммы предполагаемого займа. Некоторые кредиторы идут дальше и предлагают внести проценты в течение 12 часов после якобы совершенного ими банковского перевода в ваш адрес. Они даже предлагают предоставить чек о переводе, перед тем как вы заплатите. Но такую бумажку можно сделать в обычном фотошопе, имея под рукой старую платежку и сканер.
- Комиссия банка за перевод денег — это может быть и не банк. Предлагают воспользоваться услугами сервиса, комиссия которого за перевод достаточно велика и деньги могут застрять
- На нотариальные услуги, якобы деньги нужны на нотариуса, чтобы заверить документы. Помните, что договор и расписка заверяются только в присутствии обеих сторон. Мошенники для выдачи кредита просят 500 рублей на заверение договора у нотариуса. А потом исчезают.
- Плата за членство в кооперативе, после чего обещают выдать займ. Вам даже дадут ссылку на сайт этого кооператива и покажут свидетельство, но они фейковые. Обычно мошенники делают сайт с названием одноименного настоящего кооператива и просто копируют свидетельство
- Просто плата на проезд в другой конец города или в ваш город, чтобы подписать договор
Получение копии паспорта для использования в своих целях
Получение скан-копий паспорта и других документов с целью совершения мошеннических действий. Как правило, такие «честные» кредиторы сами работают в банках или имеют хороших знакомых в отделе кредитования. Завладев документами, им ничего не стоит оформить на вас липовый кредит или мгновенный займ.
Наглядный случай использования сканов паспорта — от вас требуют скан паспорта для получения частного займа, а потом просто пропадают. А потом человек выясняет, что на его имя взят займ и начинает писать гневные отзывы о МФО. Хотя на самом деле виноват он сам, т.к. предоставил свои данные неизвестно кому.
Другой вариант — мошенник пользуется сканами, выступая от вашего имени в качестве кредитора, или предлагает помощь в получении кредита, займа. В случае чего, все претензии обманутых заемщиков посыпятся на ваше имя, а не на мошенника.
Обман с Киви-кошельком и банковскими картами
Кредитор предлагает внести небольшую сумму денег на ваш личный qiwi-кошелек, якобы для подтверждения платежеспособности. Казалось бы, какой тут может быть подвох, ведь вы кладете деньги на свой кошелек, но после совершенного вами платежа, мошенник меняет пароль и выводит все деньги.
Другая категория мошенников действует более изощренным способом. Помимо паспортных сканов, они просят выслать номер вашей именной карты и CVC-код, который расположен на обороте, якобы для перевода денег. С помощью этих циферок они могут обнулить баланс вашей карты за считанные минуты.
Мошенничество с документами
Нарвавшись несколько раз на мошенников, встречая кредитора, который не требует залога и предоплату, заемщики теряют голову, не веря своему счастью, и так торопятся получить деньги, что даже не читают кредитный договор. Это самая большая ошибка, которой охотно пользуются нечистые на руку инвесторы. А если учесть наивность населения, то простор для обмана безграничен.
- Кредитор может заведомо не внести пункт о сроке займа. В этом случае, он может потребовать вернуть займ со всеми процентами уже на следующий день. Несмотря на устные договоренности, он будет действовать в рамках законодательства
- Подмена договора или «ловкость рук и никакого мошенничества». Как правило, сначала заемщику дают прочитать нормальный договор займа со всеми обговоренными заранее условиями, но в момент подписания, бумаги меняют. В итоге заемщик подписывает договор с той же суммой, но на другой срок или с большей процентной ставкой. Очень опасен этот вид мошенничества с займами при залоговых займах, так можно и без жилья остаться, поэтому прямо перед подписанием заново изучите договор.
- Если при возврате заемщиком долга, кредитор не написал расписку о получении денег, долг будет считаться непогашенным. Инвестор может подать в суд на взыскание задолженности и потом не доказать, что деньги были оплачены. Нет расписки — нет подтверждения.
Кредитная лестница
Относительно новый вид мошенничества с частными займами, кажущийся довольно правдоподобным. Мошенники ищут человека, которому нужна небольшая сумма средств, примерно 15-20 тысяч на месяц. Принцип работы кредитной схемы прост, сначала вам выдают небольшой займ под высокий процент, после погашения сумму увеличивают, а процент уменьшают и так вверх по нарастающей. Такую сложную схему получения денег мошенники оправдывают проверкой платежеспособности клиента. Например:
- 100 р. на 4 дня под 30%
- 300 р. на 4 дня под 25%
- 500 р. на 5 дней под 22%
- 1 000 р. на 5 дней под 17%
- 2 000 р. на 3 дня под 15%
- 4 000 р. на 6 дней под 12%
- 5 000 р. на 4 дня под 10%
- 10 000 р. на 5 дней под 8%
- 15 000 р. на 10 дней под 4%
- 20 000 р. на 30 дней под 1%
Эту лестницу можно пройти за 15 минут, как правило, все переводы осуществляются через сервис вебмани или qiwi-кошелек. После того как вы заплатите предпоследний займ и доберетесь до желанной суммы, мошенников и след простынет. Казалось бы, а где здесь собственно развод? Деньги дали, предоплату не просили, но посчитайте проценты. В итоге, за 15 минут вы заплатите мошенникам больше 3000 рублей из своего кармана, пока доберетесь до 20 000 рублей.
Свод негласных правил заемщика
- Никогда не вносите предоплату — это развод!
- Не давайте скан-копии своих документов — это развод!
- Не отправляйте номер карты или действующего киви-кошелька, максимум — номер банковского счета
- Внимательно читайте договор прямо перед его подписанием
В идеале, все разговоры и договоренности с кредитором ведите при личной встрече и свидетелях, можете снимать это на мобильный телефон или записывать на диктофон, лишним не будет.
Источник
Не пропустите самое важное, что происходит в Интернете
ПодписатьсяНе сейчас
Краткое содержание:
- Договор по займу денег
- Деньги по договору займа
- Долг по договору займа
- Сумма долга по договору займа
- Подали в суд по договору займа
Советы юристов:
г. Владимир • Вопросов: 8
Прошла процедуру банкротства одна из МФК подали заявление в прокуратуру на предмет мошенничества работа и доход указанные в анкете Прокуратура уже год мотыляет дело туда сюда в итоге работа подтверждена доход объяснила что не официальный был подтвердить не могу могут ли по этой причине завести уголовное дело такое чувство что их такая формулировка не устраивает Договор займа был оформлен онлайн 08 02 2018 г брала повторно.
вопрос №17017791
прочитан 1 раз
отзывов: 8 222
•
ответов: 15 711
•
г. Владимир
Светлана, все зависит от работоспособности следователя, захочет работать, то может возбудить.
Потерял с женой крупную сумму. Причина, мошеннические действия председателя кооператива: (Преднамеренное банкротство) Адвокату заплатил за возврат денег, более 50 тысяч руб. Она она написала заявление в Государственную корпорацию АСВ. Есть ли шанс возвратить деньги, которые мы вкладывали по договорам денежного займа или действия адвоката то же мошенничество. Ведь прошло уже 10 лет по этому делу. С Уважением. Инвалид 2 й группы Пенсионер. Николай Семенович.
вопрос №16960406
прочитан 2 разa
отзывов: 29 957
•
ответов: 58 319
•
г. Новосибирск
Шансы малы, прошло много времени. Смотря какие материалы есть.
Может ли коллекторское агентство подать заявление в полицию по мошенничеству? По микро займу не было ни одного платежа, просрочка 121 день, коллекторское агентство работает по агентскому договору.
отзывов: 4 172
•
ответов: 10 302
•
г. Нижний Новгород
Заявление подать может.
отзывов: 1 423
•
ответов: 2 095
•
г. Санкт-Петербург
Яна, вопрос в вопросе. Коллекторское агентство работает по ст.1005 ГК РФ — агентский договор. Если это действительно так (что на практике не правда) МФО,МКК предоставившая займ, в соответствии с ФЗ-230 должно было вас уведомить надлежащим образом (заказным письмом с уведомлением) о привлечении КА. Без него Коллекторы — ни кто для вас. Они в соответствии со ст. 385 ГК РФ — ДОЛЖНЫ дать вам свои взаимоотношения в МФО. Ваш кредитор — МФО, где брали микрозайм и подавать на вас в суд может, в этой ситуации только они.
В полицию заявление могут подать, но это не является фактом, что по данному заявлению будет возбуждено дело. Да, то, что нет платежей — это не хорошо, но все зависит от других материалов.
По возможности оставьте отзыв.
Такой вопрос! Есть решение суда по договору займа в пользу истца, и есть заявление в полицию на истца по обвинению в мошенничестве, так как договор займа истец не уничтожили, а предоставил в суд! В полиции и прокуратуре говорят обратится в кассацию! Отменить решение и тогда в полицию?! Объясняют, что если и есть решение суда, то полиция не может заводить никаких дел! и так длиться уже полгода… куда же обращаться? Спасибо!
вопрос №16184905
прочитан 6 раз
отзывов: 96
•
ответов: 145
•
г. Белгород
Добрый день, если есть решение суда и вы с ним не согласны, то обжалуйте его, путем подачи апелляционной жалобы в течении месяца со дня изготовления мотивированного решения суда в окончательной форме.
Если вы не обжалуете решение в установленный законом срок, то да, к сожалению вам будет отказано в возбуждении уголовного дела по факту мошенничества со стороны истца, т.к. судом установлено другое.
Обратился к частному кредитору, выслал мне договор, по просил оплаты за нотариальные услуги. Я естественно отказался, и тогда (частный кредитор) предложил мне встретиться прямо у нотариуса для заключения договора займа и подписания.
Подскажите это мошенничество или нет и как быть в такой ситуации..?
Заранее благодарю за ответ!
вопрос №16168315
прочитан 5 раз
отзывов: 50 584
•
ответов: 105 247
•
г. Барнаул
Это мошенничество. Вы не первый. Схема отработанная мошенниками.
отзывов: 37 217
•
ответов: 151 598
•
г. Москва
Федор, если это все произойдет одномоментной с выдачей Вам на руки денег, то тут мошенничества не вижу. Просто придти к нотариусу — Вы ничем не рискуете, по сути. Второй вопрос, что если он для вида предлагает Вам явиться к нотариусу, который якобы где-то в отдаленной местности находится, Вы не можете, тогда предлагает оплатить.
г. Нижний Новгород • Вопросов: 15
Брал деньги 300000 у друга в 2015 г., был составлен договор займа с возвратом денег по 25000 ежемесячно, вернул только в 2018 году. Деньги передавал лично в руки и переводил на карту. Друг подал в суд с указанием, что я деньги не вернул. Является ли это мошенничеством и могу ли написать на него заявление в милицию?
вопрос №15981466
прочитан 3 разa
отзывов: 50 584
•
ответов: 105 247
•
г. Барнаул
Да, имеются признаки мошенничества, установленные ст. 159 УК РФ. Сумму, которая была переведена на карту, доказать легко выпиской транзакций по счету.
отзывов: 1 953
•
ответов: 9 753
•
г. Нижний Новгород
Никакого мошенничества. Просто взыщет через суд сумму, выплату которой Вы не сможете доказать и все. Нужно брать расписки при возврате денег.
г. Санкт-Петербург • Вопросов: 6
Я Дмитриев Александр Анатольевич Спасибо Вам за информацию которую вы присылаете. Я хочу дать совет: Я провел маркетинг по займам у Частных лиц, Частных инвесторов под договор, расписку-Это мошенничество 100%.Пожалуйста Рекомендуйте Гражданам России не пользоваться этой услугой. Спасибо.
вопрос №15829252
прочитан 6 раз
отзывов: 52 953
•
ответов: 109 675
•
г. Екатеринбург
Ок, спасибо вам за информацию и удачи вам.
отзывов: 79 362
•
ответов: 250 128
•
г. Ставрополь
— Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, а мы так и делаем, и ничего вам не высылали, видимо это дело рук мошенников. Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Легостаева А.В.
г. Ставрополь • Вопросов: 2
Брал займ под залог ПТС, не платил за него, был заключен дкп, в нем же прописаны и проценты. Звонят угрожают обратиться в суд по статье мошенничество так как в анкете указал неверное место работы. Насколько это реально?
вопрос №15777041
прочитан 1 раз
отзывов: 123 360
•
ответов: 328 992
•
г. Новосибирск
Добрый день! Состава мошенничества в ваших действиях не имеется.
Хочу взять займ у частного инвестора. Он говорит, что у него договор с коллекторами и поэтому, чтобы мне получить займ, сначала нужно внести в резерв как задаток на счет банка ВТБ сумму 1 ежемесячного платежа. И оформить договор по статье 380 ГК РФ Мошенничество?
вопрос №15450201
прочитан 4 разa
отзывов: 9 686
•
ответов: 16 481
•
г. Оренбург
Здравствуйте, Екатерина!
Вероятнее всего да, так как схема очень неправдоподобно выглядит.
г. Новосибирск • Вопросов: 26
Мой знакомый занял у меня по договору займа крупную сумму денег. Рассчитался с другим своим кредитором. Мне ничего не вернул. Скрылся, от контактов уклоняется. Следует ли обращаться в полицию по поводу его мошенничества? Спасибо.
вопрос №15141298
прочитан 5 раз
отзывов: 34 854
•
ответов: 92 889
•
г. Ростов-на-Дону
Здравствуйте.
Нет, нужно обратиться с заявлением на выдачу судебного приказа.
отзывов: 50 584
•
ответов: 105 247
•
г. Барнаул
Если Вы планируете вернуть деньги, то нужно обращаться в полицию. Если есть письменный договор или расписка о передаче денег, то обращайтесь в суд для принудительного взыскания.
отзывов: 4 863
•
ответов: 26 068
•
г. Пермь
Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.
С исполнительным документам только к приставам для принудительного взыскания. Объявляйте должника в исполнительный розыск, ст.65 ФЗ «Об исполнительном производстве».
А на будущее вам наука. Денег вы вообще можете не увидеть.
По мошенничеству вопрос. При допросе в качестве потерпевшего с меня следователь вычитал сумму из договора процентного займа, которая облагалась налогом. Законно ли это? После уголовного дела гражданские иски отдельно нужно просуживать или в общую кучу при вынесении приговора?
вопрос №15057772
прочитан 3 разa
Юрист
Лабутин О. Н.
отзывов: 260
•
ответов: 456
•
г. Москва
Можно в уголовном процессе просить… ЕСЛИ суд оставит этот вопрос на разрешение гражданского суда… тогда отдельный иск (на основании так наз. Преюдиции).
Хочу взять частный займ и кредитор предлагает мне условия, по которым перед получением займа после ознакомления с договором я должен оплатить сумму в размере 995 руб под видом акцепта. Это акт мошенничества?
вопрос №14815115
прочитан 7 раз
отзывов: 6 886
•
ответов: 15 644
•
г. Новосибирск
Совершенно верно! Это мошенники.
Я хочу взять займ по договору, у колобков Алексей Константинович но он за дистанционный перевод просит перевод до получения денег и после. Я сама из Казахстана он ип.из Иркутска это мошенничество или нет. без залога, поручителей.
вопрос №14639344
прочитан 28 раз
отзывов: 4 837
•
ответов: 8 636
•
г. Иркутск
Добрый день. Скорее всего да. Что это за зам за который вам же еще вперед и заплатить надо. Пусть пришлет вам предварительный договор, с указанием всех данных. Поговорите с данным человеком по видео связи, убедитесь что данная фотография на самом деле его, а не взята с просторов интернета. И спросите чем конкретно он мотивирует необходимость внесения вами оплаты.
отзывов: 1
•
ответов: 4
•
г. Санкт-Петербург
Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.
100% мошенник! Этого человека разыскивают родственники с 2011 года! Можете сами посмотреть на сайте «жди меня» — вбейте фамилию и имя. Там есть его фото, правда фото с паспортом на данном портале я не видела, зато на других есть. Вывод — скачал кто-то фотки и пользуется. Он никогда не согласиться поговорить с вами, например, через скайп. В ответ сначала будут обиды, типа обидели недоверием честного бизнесмена, потом напишет что из-за «такого отношения» он разрывает все отношения, ну или что-то подобное.
Будьте бдительны! Предоплата это почти всегда мошенничество! А если предоплата онлайн, вы не знаете кому, без договора — это 100% мошенничество!
Никто не будет давать в долг неизвестным людям, тем более если еще плохая КИ, нет 2 ндфл или залога!
Если КИ хорошая или есть залог — обращайтесь к брокерам, куча сайтов есть. Проверяйте Инн компании сначала. Платите только по факту получения денег. Если залог, оформляйте только ипотечный договор — на продажу с последующем выкупом не соглашайтесь! Но честные брокеры такую схему и не предложат.
Удачи!
г. Павлодар • Вопросов: 2
Я хочу взять займ по договору, у колобков Алексей Константинович но он за дистанционный перевод просит перевод до получения денег и после я сама из Казахстана он ип.из Иркутска это мошенничество или нет. без залога, поручителей.
вопрос №14624753
прочитан 23 разa
отзывов: 12 936
•
ответов: 29 409
•
г. Тюмень
Здравствуйте. В данном случае скорее всего это мошенники, так как банки и МФО не берут предоплату. После перевода денег вы его больше не услышите.
У меня вопрос. Я с человеком заключил договор займа. На определенную сумму, под процент. Сначала как и договаривались он мне платил процент по данному договору. Потом я узнаю что он продал предмет залога (залог находился у него на хранении, это все было указано в договоре) На данный момент он не платит проценты и не берет трубку. Могут ли на него завести уголовное дело по факту мошенничества?
вопрос №14371622
прочитан 4 разa
отзывов: 4 248
•
ответов: 11 267
•
г. Мурманск
Здравствуйте, Александр!
Если Вы обратитесь в полицию по факту мошенничества, то Вам там разъяснят, что у вас с заёмщиком сложились гражданско-правовые отношения, а потому решать вопрос нужно в судебном порядке.
Вам нужно иск в суд подавать о взыскании задолженности и неустойки по договору займа (ст. 807 ГК РФ).
г. Белгород • Вопросов: 36
Нашла в интернете частного кредитора, он мне переслал по электронике фото своего паспорта и снился, и договор займа, вроде все правдиво, но по его условиям я должна внести комиссионные, в сумме 1800 для подтверждения. Сумма кредита,600000 реально ли это или мошенничество?
вопрос №14169080
прочитан 4 разa
отзывов: 26 552
•
ответов: 58 256
•
г. Москва
В сумме 1800 для подтверждения. Сумма кредита,600000 реально ли это или мошенничество?
Как только вы внесете требуемую денежную сумму ваш кредитор исчезнет и денег вы не получите.
Человек должен мне сумму денег, был заключён договор займа, по которому деньги должны были быть возвращены год назад. Я хочу подать в суд. Что мне для этого нужно сделать, к кому обратиться, юрист? Адвокат? Сумма огромная, можно ли написать заявление о мошенничестве?
вопрос №14091931
прочитан 3 разa
отзывов: 29 957
•
ответов: 58 319
•
г. Новосибирск
Добрый день. Можете обратиться в личку к любому юристу сайта за оказанием услуги дистанционно согласно ст.779 ГК РФ. Нужно смотреть договор. Заявление о мошенничестве ни чего не даст.
г. Саратов • Вопросов: 10
Дал знакомой в долг 50 000 руб под проценты. Подписали договор займа на 1 год. Прошло больше года а она ни разу мне не заплатила и взятую сумму возвращать не хочет…
Что мне делать? Можно ли привлечь её за мошенничество или по другой статье УК?
вопрос №13971567
прочитан 12 раз
отзывов: 15 693
•
ответов: 38 888
•
г. Темрюк
Сейчас необходимо сначала предъявить ей письменную претензию на основе норм ГК на возврат основного долга + проценты, затем — иск в суд.
отзывов: 484
•
ответов: 907
•
г. Ростов-на-Дону
Добрый день, вам надо обращаться с исковым заявлением в суд, и как можно скорее, такие люди быстро меняют места жительства. Если нужна помощь в составлении иска-обращайтесь. Маловероятно что полиция возбудит дело по мошенничеству.
г. Саратов • Вопросов: 10
Дал знакомой в долг 50 000 руб под проценты. Подписали договор займа на 1 год. Прошло больше года а она ни разу мне не заплатила и взятую сумму возвращать не хочет…
Что мне делать? Можно ли привлечь её за мошенничество или по другой статье УК?
вопрос №13971547
прочитан 6 раз
Юрист
Фатыхов А.А.
отзывов: 7 190
•
ответов: 20 148
•
г. Екатеринбург
Здравствуйте, нет, это обычные гражданско-правовые отношения и в возбуждении дела Вам откажут. Вам нужно обращаться в суд и взыскивать долг с процентами и судебными расходами.
отзывов: 560
•
ответов: 657
•
г. Ставрополь
Добрый день! По мошенничеству вряд ли удастся, лично я состава преступления не вижу, да и правоохранительные органы, даже если преступление имеет место быть не спешат его возбуждать. Вам надо обращаться в суд по месту регистрации вашей должницы с исковым заявлением о взыскании задолженности по договору займа, в котором стоит указать, что был заключен договор займа, возврата денег не было, произвести расчет процентов. К иску приложить сам договор, госпошлину. Если нужна помощь в составлении обращайтесь.
г. Хабаровск • Вопросов: 20
По кредитной карте. Мне выслали на электронику договор, тарифы и заявление на открытие счёта.Также просят оплатить 850 р.за открытие счёта,пересылки карты и годовое обслуживание. Законно ли это? И ещё вопрос по частному займа. Имеет ли право кредитор просить, перед переводом денег, оплатить страховку.? Или это мошенничество?
вопрос №13763202
прочитан 25 раз
отзывов: 3 503
•
ответов: 5 370
•
г. Хабаровск
Здравствуйте.
Все это похоже на некую мошенническую схему.
Лучше обратитесь в банк по месту проживания.
У банков сейчас много различных предложений по кредитованию.
Бесплатный вопрос юристам онлайн
Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Источник