Краткое содержание:
- Публикации
- Договор по займу денег
- Деньги по договору займа
- Долг по договору займа
- Сумма долга по договору займа
- Подали в суд по договору займа
Бесплатный вопрос юристам онлайн
Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Советы юристов:
Группа инвесторов по договорам займа перечисляла деньги на счет заёмщика. Через некоторое время началась внутренняя сверка, обнаружились нарушения с обеих сторон, выплаты остановились. Часть инвесторов подала заявления в полицию с заявлениями о мошенничестве компании и директора. Открыто уголовное дело против заёмщика.
ВОПРОС 1: Возможно ли прекратить уголовное дело в связи с примирением сторон?
ВОПРОС 2: Могут ли другие добропорядочные инвесторы, выступить третьей стороной уголовного дела, которые пострадали не от заёмщика, а от недобросовестных инвесторов подавших заявления в полицию, в результате чего деятельность компании была парализована, счета заблокированы, пострадала репутация? +7 (985)634-0888, Михаил.
отзывов: 12 554
•
ответов: 33 977
•
г. Москва
1. нет, в связи с примирением сторон — невозможно.
НО возможно по другим основаниям — за отсутствием состава преступления и др.
2. Третьей стороны уголовном деле не бывает.
Для достоверной и подробной консультации обращайтесь к юристу с конкретными документами по делу, включая договор займа и учредительные документов инвестора.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 37 634
•
ответов: 152 687
•
г. Москва
[quote]УПК РФ Статья 25. Прекращение уголовного дела в связи с примирением сторон
(в ред. Федерального закона от 05.06.2007 N 87-ФЗ)
Суд, а также следователь с согласия руководителя следственного органа или дознаватель с согласия прокурора вправе на основании заявления потерпевшего или его законного представителя прекратить уголовное дело в отношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении преступления небольшой или средней тяжести, в случаях, предусмотренных статьей 76 Уголовного кодекса Российской Федерации, если это лицо примирилось с потерпевшим и загладило причиненный ему вред.[/quote]
[quote]УК РФ Статья 76. Освобождение от уголовной ответственности в связи с примирением с потерпевшим
Лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если оно примирилось с потерпевшим и загладило причиненный потерпевшему вред.
(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ)[/quote]
Надо понять, по какой статье дело.
Обращение в полицию — законное право потерпевших. Не было бы там преступления — отказали бы в возбуждении.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 414
•
ответов: 685
•
г. Саратов
За примирением можно прекратить только небольшой и средней тяжести преступления. Например если органы следствия будут обвинять по статья 159 часть 3 или ч. 4 УК РФ, то не возможно. Если по ч. 2 той же статьи то возможно.
Одним словом для квалифицированного и конкретно ответа необходимо знакомиться с материалами дела.
Ещё один нюанс— на стадии следствия не прекратят.
По поводу третьей стороны, возможно данные инвесторы тоже могут быть признаны потерпевшими. И на последок-возможно в действиях заёмщика нет состава преступления вообще! А само дело это рычаг, для возвращения займов.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
Можно ли возбудить уголовное дело по факту мошенничестВА 159 УК?
Если договор займа между физ. лицом (Заимодатель) и юр лицом был подписан директором, который на дату подписания был уволен и запись прошла по выписке ЕГРЮЛ. Можно ли возбудить уголовное дело по факту мошенничестВА 159 УК? Также по договору были перечислены ден ср-ВА на р/с компании, а со стороны компании были перечислены % за первый месяц, далее % капитализироВАлись. Есть доп. соглашение с печатью и подписью нового директора от 15.09.15, которое не подписано с нашей стороны.
вопрос №8084236
прочитан 56 раз
отзывов: 2 114
•
ответов: 6 864
•
г. Москва
Из описанного Вами состав ст.159 УК РФ не просматривается. Обычные ПО.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 6 121
•
ответов: 29 425
•
г. Москва
Нет состава 159-й.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
г. Нижний Новгород • Вопросов: 2
Дала в долг по расписке. 400 000 руб. залог оказался фальшивым. Квартира не принадлежит заемщику. Как взыскать долг?
отзывов: 37 817
•
ответов: 153 702
•
г. Москва
Здравствуйте.
Нужно ознакомится с распиской.
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
отзывов: 596
•
ответов: 1 396
•
г. Нижний Новгород
Добрый день!
Какие имеются документы, кроме расписки?
Какие условия выплаты?
Должник выходит на связь?
Долг Вы вправе взыскать путём обращения к мировому судье с заявлением о выдаче судебного приказа.
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
Читайте по теме:
16.11.2020, 17:12
ЗаконыПолучил махровую угрозу. Мне в суд подавать?
… по примирению сторон, оплатив в компанию сумму основного долга (сумму оформленного займа … порядке, согласно ст 159 «»Мошенничество«» и 177 «»Злостное … качестве доказательства, оформления вами займа, предоставляет: Видео с … . Подписанный вами договор. . тел. +
15
1 303
11.11.2020, 22:48
0
44
09.11.2020, 12:35
НовостиБанкротство через МФЦ
… долгов: — по займам и кредитам (включая проценты); — по алиментам; — по договорам поручительства (включая суммы, по которым … обязательств гражданин действовал незаконно: совершил мошенничество, злостно уклонялся от платежей, предоставил …
1
256
05.11.2020, 13:05
НовостиОбзор СМИ за 5 ноября
… на котором Осипова должна присутствовать по видеосвязи. Следствие завершило расследование … . В уголовном деле о мошенничестве в компании «Финансовый брокеръ» … имени организации заключали с клиентами договоры займов, сообщает «Коммерсант». Руководители компании …
2
106
05.11.2020, 10:48
0
25
28.10.2020, 06:57
ОбществоРоссиянам могут начать выдавать кредиты по водительским правам в 2021 году
Россиянам могут начать выдавать кредиты по водительским правам в 2021 году | … пояснил глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. Центробанк … их число входят получение займа на сумму до 15 … до 100 тыс., заключение договора с негосударственным пенсионным фондом … же время существуют риски мошенничества, так как водительское …
0
35
21.10.2020, 22:16
НовостиЗакон о списании долгов 2020: изменения, нюансы, и суть процедуры.
… возможность списать штрафы, задолженности по кредитам и перед государством. … выиграет дело. Сейчас увеличение «займов до зарплаты» с 15 … «Об ипотечных каникулах». По нему заемщики на полгода … в договоре клиент рискует сесть в тюрьму за мошенничество. Списание …
0
353
16.10.2020, 15:14
КриминалХитрый адвокат со товарищем поменяли уютное жильё на нары
… Адвокатом был разработан такой план по мошенничеству в отношении жительницы Кинешмы, что … (после бабушкиных подписей) появился суровый договор займа. Типа, эти два гурея одолжили … факт монтажа при изготовлении этого договора займа и акта приема-передачи денег …
15
256
13.10.2020, 08:11
ОбществоЛомбард. Как это работает.
… документа: залоговый билет и договор потребительского займа с прописанными в нем … мошенничество происходит на этапе оценки залогового имущества и определения процентной ставки по займу … изучать все условия сделки, договора займа и хранения. Она также …
0
212
24.09.2020, 12:09
Законы5 новых способов афер с недвижимостью
… подписью Согласно статистике МВД, мошенничества с использованием электронной цифровой … распространенных схем, когда злоумышленники по подложным документам оформляют электронные … микрофинансовые организации или заключать договоры займа с частными лицами. Здесь …
0
314
13.09.2020, 10:25
ЗаконыПрава должника в отношении банка кредитора и коллекторов
… 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Сначала банк должен самостоятельно пытаться … в мошенничестве; 3. заемщик отказывается от общения с кредитором. По закону … старается не участвовать в переговорах – по договору посредничества все контакты с должником …
22
514
11.09.2020, 08:40
1
1 827
09.09.2020, 13:06
ЗаконыКогда могут посадить за неуплату кредита?
… страны. Статья 159 – мошенничество при получении займа Итак, это первая … число обвинительных приговоров по связанным с кредитным мошенничеством статьям остается мизерным … от своевременного исполнения полученных по договору обязательств. Несмотря на все …
7
150
05.09.2020, 13:42
ФинансыМошенники стали чаще предлагать услуги по изменению кредитных историй
Мошенники стали чаще предлагать услуги по изменению кредитных историй | … указания какого-либо конкретного предмета (договора или запроса) для оспаривания», — … , но не связывают это с мошенничествами. Возможная причина — отложенный спрос на … рост обращений граждан по поводу обнаруженных кредитов и займов, которые граждане не …
11
260
01.09.2020, 13:38
ЗаконыЧем грозит должнику фиктивное банкротство?
… или одного крупного займа, для оплаты по которому у должника … мошенничество и пр. Наиболее распространенные сделки при фиктивном банкротстве: Заключение договоров … купли-продажи недвижимости по заниженной стоимости по сравнению с …
3
236
29.08.2020, 12:30
ЗаконыЛизинг в обмен на квартиру: мошенничество с кредитом
Лизинг в обмен на квартиру: мошенничество с кредитом | … договора займа с залогом недвижимости. ООО, оформив предоставление займа посредством заключения договора лизинга и договора … применении к договору финансовой аренды недвижимости правил договора займа, взыскании задолженности по договору займа, обращении …
2
524
28.08.2020, 12:11
ОбществоО коллекторах, банкротстве
… физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и … РФ (например, посвященные займу и кредиту, договору поручения и проч.), КоАП РФ … мошенниках: в интернете много случаев мошенничества, не откликайтесь на объявления …
0
41
Бесплатный вопрос юристам онлайн
Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Администратор печатает сообщение
Источник
3 способа получить бесплатную консультацию юриста
01
Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми
Задать вопрос юристу
02
Звонок по бесплатной линии
(Москва и регионы РФ)
8 800 350 14 85
03
Задать вопрос юристу в онлайн чате, ответ через 10 минут
Узнать цены на услуги юриста по мошенничеству
Кредитные взаимоотношения в современном обществе приобретают все большие масштабы. Если верить статистическим сводкам, практически каждый совершеннолетний россиянин хотя бы раз в жизни использовал заемные средства.
Ввиду того, что займы становятся неотъемлемой частью жизни человека, все чаще на данную сферу обращают внимание мошенники. В том случае, если займ берется в банке, возможность обмануть доверчивых клиентов у мошенников минимальная.
Но если речь идет о частных займах, то тут следует быть предельно внимательными.
Основные мошеннические схемы
В настоящее время мошенники достигли небывалых высот в освоении кредитного рынка. Существует огромное количество мошеннических операций, главной целью которых является обман граждан. Среди наиболее популярных вариантов можно назвать:
- Требование предоплаты. Если у клиента просят внести предоплату якобы для подтверждения платежеспособности, то скорее всего он столкнулся с мошенниками, и стоит отказаться от сделок с ними.Предоплата может быть установлена по самым различным предлогам, от оплаты услуг нотариуса до вопросов страхования кредита. Однако следует помнить, что подобные требования противозаконны, и ни в коем случае нельзя перечислять средства мошенникам, иначе человек рискует навсегда расстаться со своим деньгами.
- Обман при оформлении договора займа. Как показывает статистика, данная мошенническая схема продолжает оставаться одной из наиболее распространенных. Мошенники пользуются низкой юридической грамотностью клиентов, и наживаются на этом. Как правило, условия займа сформулированы таким образом, чтобы человек, несведущий в подобных делах ничего не понял. Также важные пункты соглашения печатаются мелким шрифтом, которые многие попросту не замечают. Ну и не стоит забывать о тех гражданах, которые изначально доверяют кредитной организации и даже не пытаются прочитать и разобрать условия соглашения. Как итог – пользователь подписывает кабальный договор займа с мошенниками и несет значительные потери.
- Обманные действия с банковскими картами и электронными платежными системами. Преступники постараются сделать все возможное, чтобы получить от пользователя конфиденциальные данные, в частности номер банковской карты и код от нее, логин и пароль от личных кабинетов в электронных платежных системах (ЯндексДеньги, QIWI, Webmoney и т.д.) Как только они получат желанные данные, моментально со четов пользователя исчезнут все его накопления, а мошенники прекратят свою работу.
- Мошенничество при погашении кредита. Преступники также часто пользуются невнимательностью заемщика. При погашении займа заемщик должен получить расписку, согласно которой все средства были возвращены кредитной организации. При отсутствии расписки невозможно доказать, что деньги действительно были перечислены. Далее кредитор обращается в суд, и пользователю приходится еще раз погашать займ.
- Получение персональных документов клиента. Ни в коем случае нельзя передавать мошенникам свои персональные данные, а также копии документов. В противном случае оформить кредит на подставное лицо по вашим документам не составит труда.
- Обман клиента банковскими организациями. Нередко пользователи даже солидных банков сталкиваются с тем, что они вынуждены оплачивать не только тело займа, но и различные операции, которые не предусмотрены кредитным соглашением.
3 способа получить бесплатную консультацию юриста
01
Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми
Задать вопрос юристу
02
Звонок по бесплатной линии
(Москва и регионы РФ)
8 800 350 14 85
03
Задать вопрос юристу в онлайн чате, ответ через 10 минут
Узнать цены на услуги юриста по мошенничеству
Как итог – расходы заемщика значительно возрастают. Если клиент сталкивается с подобной ситуацией, необходимо сразу же обратится к представителям банка за разъяснениями, а также привлечь к разбирательству сотрудников прокуратуры.
Как избежать обмана
Как только заемщик находит кредитора с наиболее приемлемыми условиями займа, необходимо убедится в том, что он не является мошенником. Для этого необходимо предельно внимательно подходить к вопросу получения займа. В целом, эксперты рекомендуют придерживаться следующих правил:
- Все условия договора займа должны быть тщательно изучены. Это не даст мошенникам навязать заемщику дополнительные услуги или обмануть с процентами по кредиту. В частности, особое внимание стоит уделить тем моментам, которые определяют условия получения займа, сроки сделки и процентные ставки;
- В том случае если договор займа не соответствует ожиданиям пользователя, он вправе предложить кредитору внести в него определенные правки. Мошенники на подобные условия вряд ли пойдут и будут всячески настаивать на необходимости существующего документа;
- В идеале условия кредитования должны быть изучены грамотным юристом, который спрогнозирует возможность мошеннических операций при взаимодействии с кредитором, и позволит устранить все проблемные моменты в соглашении;
Получение наличных средств должно происходить только после того, как соглашение подписано, и исключительно в присутствии нотариуса.
Уголовная ответственность
Если пользователь напрямую столкнулся с действиями мошенников, необходимо сразу же обратится в правоохранительные органы с соответствующим заявлением. На его основании будет возбуждено уголовное дело по статье 159.1 УК РФ. Данная норма обозначает ответственность для преступников в следующих пределах:
- Денежный штраф в размере 120 тыс. рублей (300 тыс. рублей, если действовала группа мошенников, и 500 тыс. рублей, если в преступлении принимало участие должностное лицо);
- Исправительные работы на срок до 2 лет и обязательные работы на период от 360 до 480 часов;
- Принудительные работы на 2 года при мошенничестве с частными займами (до 4 лет будет увеличен срок в случае наличия преступной группы, и 5 лет грозит должностному лицу за аналогичное преступление);
- Тюремное заключение, установленное на срок в 120 дней для частного лица, 4 лет — для организованной группы и 5 лет для должностного лица и чиновника.
Параллельно с тем, ст. 159.1 УК РФ предусматривает, что существует вероятность более сурового наказания. Главным образом в качестве отягчающего фактора выступит размер похищенных средств. Если мошенники обманули более чем на 6 млн. рублей, то в их отношении будет установлен денежный штраф в размере 1 млн. рублей и тюремное заключение на 10 лет.
Автор статьи:
Петр Романовский, юрист
Стаж работы 15 лет, специализация — жилищные, семейные, наследство, земельные, уголовные дела.
Полезная информация по мошенничеству
- Банковские мошенничества
- Обман доказательств в гражданском процессе
- Фальсификация доказательств в арбитражном процессе
- Фальсификация доказательств
- Мошенники с банковскими картами
- Как доказать факт мошенничества
- Мошенничество с займами
- Мошенничество при продаже земельного участка
- Образец заявления о фальсификации доказательств
- Подложные документы — УК РФ
- Мелкое мошенничество
- Подделка подписи
- Мошенничество на финансовых рынках
- Мошенничество в крупных размерах
- Уголовная ответственность за мошенничество
- Мошенничество с квартирами
- Мошенничество с автомобилями
- Мошенничество по телефону
- Мошенничество в страховании
- Ответственность за подделку документов
- Обвинение в мошенничестве
- Помощь обманутым дольщикам
- Обман потребителей в УК РФ
- Мошенничество при оформлении кредита
- Заявление о мошенничестве
- Мошенники в интернете
- Мошенничество при продаже недвижимости
- Cделка под влиянием обмана
- Подделка водительских прав
- Срок давности по делам о мошенничестве
- Пособничество мошенничеству — статья УК РФ
- Мошенничество с материнским капиталом
- Покушение на мошенничество
- Подделка больничного листа
- Что делать, если обманули в интернет-магазине
Источник