Договор займа траншами заключается между юридическими лицами. Главное отличие его от обычного соглашения о выдаче кредита – сумма перечисляется заемщику не сразу, а несколькими платежами, порциями.
Что такое займ траншами
Этот договор подразумевает перечисление займа на счет заемщика несколькими траншами. Возврат долга также может осуществляться путем траншей: несколькими платежами, а не сразу всей суммы.
Пример оформления договора на заем траншами:
⇓Скачать образец договора
Процентная ставка по данному виду займа зависит от размера остатка долга, а также срока, на протяжении которого заемщик пользовался средствами. Порядок начисления процентов, их размер, иные условия прописываются в тексте документа.
Там же указывают, сколько будет траншей, на какую сумму. Как правило, следующий перевод заемщик получает только после погашения долга по предыдущему.
С каждым новым траншем сумма долга заемщика возрастает, а соответственно и начисление процентов идет на большую сумму.
Виды займов траншами
Часто юридические лица заключают соглашения о беспроцентном займе траншами. Такие займы могут быть взяты как на определенные цели, то есть, быть целевыми, так и на любые расходы (нецелевые).
При заключении целевого договора непременно указывают, на что именно пойдут транши. При этом последующий транш может быть предоставлен только при условии, что использование предыдущего на указанные цели было документально подтверждено.
При заключении соглашения может предоставляться обеспечение, например, залоговое имущество, поручительство акционеров и т. д.
Займы траншами бывают как в российской валюте, так и в иностранной. Они могут выдаваться на короткий срок или на длительный период. Все займы, выданные в денежном эквиваленте, являются процентными.
Если же предметом соглашения выступает иное имущество, материалы, товарные позиции, то, по соглашению сторон, такой займ может быть безвозмездным.
Составление и подписание договора
Договор займа траншами, так же как стандартный договор, признается действующим с момента получения денег заемщиком. Эта норма прописана в 812-й статье ГК РФ. У траншевых соглашений таких перечислений несколько, при этом каждое из них будет считаться основанием для признания сделки действительной.
Подтверждением заключения соглашения может быть не только сам текст соглашения, но также письменные переговоры между сторонами, где заемщик просит предоставить ему заемные средства серией траншей, а также выписки, иные бумаги, подтверждающие, что он эти средства получил.
Если при подписании текста соглашения была указана большая сумма, чем фактически полученная путем перечисления нескольких траншей, то суммой займа считается фактически полученная заемщиком сумма денег.
Если предмет займа объект имущественных прав, такое соглашение будет иметь юридическую силу, только если все они были оценены в денежном эквиваленте на момент подписания соглашения.
Как правильно составить договор
В соответствии с гражданскими правовыми нормами договор составляется в письменной форме. Поскольку соглашение подразумевает перечисление заемных средств несколькими траншами, крайне важно максимально точно описать условия и сроки перечисления каждого из них, порядок погашения задолженности. А также в тексте прописывается общий размер ссуды, правила расчета процентной ставки.
В отношении договора займа траншами действуют все нормы, применяемые к иным кредитным договорам, заключаемым между организациями.
Главная отличительная особенность – это график платежей, а также индивидуальные сроки выплаты долга и иные условия для каждого транша, которые могут быть как одинаковыми, так и отличатся друг от друга.
Если в тексте соглашения отсутствует информация о процентах за пользование средствами, то они будут исчисляться по ставке рефинансирования, действующей в регионе, где зарегистрирована фирма-заемщик.
В тексте договора нужно указать следующую информацию:
- сумма займа, количество траншей, обязательства по выдаче и его погашению;
- как будет передан займ: банковским переводом, наличными деньгами, услугами либо товарами;
- период действия договора и сроки погашения задолженности;
- порядок погашения долга, возможность досрочного возврата всей суммы займа;
- порядок действий при форс-мажорных ситуациях;
- информация о методах разрешения конфликтных ситуаций и споров по договору;
- названия фирм-сторон договора, данные учредителей, платежные и иные реквизиты;
- окончание действия соглашения и возможность его продления.
Если в тексте отсутствует информация о том, в какой срок нужно вернуть заемные средства, то возврат долга должен быть осуществлен в течение 30 дней с момента получения соответствующего уведомления от кредитора.
Необходимый пакет документов
Для оформления договора займа траншами необходим следующий пакет бумаг:
- Свидетельства о государственной регистрации и постановке на учет в налоговой для каждого из контрагентов.
- Уставы организаций и учредительная документация.
- Если договор подписывает доверенное лицо, то потребуется доверенность и приказ о соответствующем назначении.
- Документы на имущество, которое будет передано либо предоставлено в залог.
- Бумаги, подтверждающие наличие расчетного счета у каждой из организаций.
Такой договор может быть заключен как между двумя организациями, так и между несколькими фирмами. Документ подписывается в количестве экземпляров, совпадающем с числом сторон, участвующих в сделке.
Размер траншей и порядок их уплаты прописываются в приложении к основному тексту договора.
Правовое регулирование
- договоренности между организациями о выдаче займов траншами, как и другие кредитные договоры, регулируются ГК РФ: статьями 808, 809, а также 812;
возможность предоставления заемных средств не единовременно, а несколькими траншами подтверждается Письмом Минфина РФ под номером 03-03-06/1/12502.
Источник
Договор займа траншами между юридическими лицами будет рассмотрен в настоящей статье. Помимо анализа законодательства и судебной практики по данному вопросу в ней также представлен для скачивания образец такого договора и образец заявки на предоставление очередного займового транша.
Образец договора займа траншами между юридическими лицами
Заявка на предоставление займа по договору займа траншами
Отдельные нюансы договора займа траншами
Образец договора займа траншами между юридическими лицами
В соответствии с п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ (далее — ГК РФ) под договором займа (далее — ДЗ) понимается соглашение, в рамках которого одна сторона, именуемая заимодавцем, передает или обязуется передать второй стороне, заемщику, деньги, ценные бумаги или имущество, определенное родовыми признаками, в собственность, а заемщик обязуется вернуть контрагенту по данной сделке такое же количество денег, ценных бумаг или имущества.
Понятие транша используется как в законодательстве, так и в деловом обороте для обозначения части предоставляемых денежных средств, ценных бумаг или имущества. Так, согласно ст. 5 закона «Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг» от 29.07.1998 № 136-ФЗ транш — это часть ценных бумаг определенного выпуска, не совпадающая с датой первого размещения.
При заключении договора займа траншами между юридическими лицами предполагается, что заимодавец предоставляет заемщику в качестве займа сумму не разово, а по частям, которые могут выдаваться либо согласно заранее утвержденному сторонами графику, либо исходя из заявок, подаваемых заемщиком.
Образец договора займа траншами можно скачать по ссылке: Договор займа траншами между юридическими лицами — образец.
Также о ДЗ, заключаемых юрлицами, читайте в наших статьях:
- «Договор займа в валюте между юридическими лицами»;
- «Договор беспроцентного займа между юридическими лицами — образец».
Заявка на предоставление займа по договору займа траншами
Как было отмечено, договор займа траншами может предполагать предоставление очередного транша на основании заявки заемщика.
Образец заявки на транш по договору займа можно скачать по ссылке: Заявка на транш по договору займа — образец.
Указанную заявку рекомендуется оформить в виде приложения к ДЗ траншами, образец которого был представлен в предыдущем разделе статьи.
Законодательство не содержит требований к оформлению таких заявок. В заявке рекомендуется указать запрашиваемую сумму займа и реквизиты, на которые заимодавцу следует ее перечислить.
Вместе с тем существуют законодательные требования к оформлению заявок в рамках иных видов ДЗ. Так, при подаче заявки на заем в валюте гражданин должен быть проинформирован организацией-заемщиком о связанных с валютным займом рисках (ст. 2 закона «О внесении изменений…» от 05.12.2017 № 378-ФЗ).
В судебной практике заявка на предоставление транша по ДЗ расценивается как один из документов, подтверждающих факт предоставления займа (постановление 3-го ААС от 10.10.2018 по делу № А33-5778/2015к20).
Об иных документах, помимо заявки, которые могут потребоваться при исполнении обязательства по ДЗ, рассказывается в наших статьях:
- «Когда возможно досрочное погашение займа и как его оформить?»;
- «Досрочное расторжение договора займа — образец соглашения».
Отдельные нюансы договора займа траншами
При заключении ДЗ траншами необходимо учитывать следующие нюансы:
- согласно письму Минфина РФ от 04.10.2018 № 03-03-06/2/71370 при выдаче займа частями каждый новый транш необходимо рассматривать как новое долговое обязательство с применением к нему той ключевой ставки ЦБ РФ, которая действовала на дату привлечения средств;
- неподача заявки по ДЗ траншами может расцениваться как свидетельство незаключения ДЗ (постановление АС УО от 04.10.2016 № Ф09-7594/16 по делу № А71-6742/2015);
- договоры могут предусматривать комиссию за изменение графика возврата траншей по ДЗ (постановление 9-го ААС от 10.07.2018 № 09АП-30633/2018 по делу № А40-247933/17).
ВАЖНО! При исполнении ДЗ следует учитывать, что законодательство предоставляет как заимодавцу, так и заемщику право полностью или частично отказаться от предоставления займа.
Так, заимодавец может реализовать это право, если имеются обстоятельства, очевидно свидетельствующие о том, что в срок заем возвращен не будет, заемщик может отказаться от получения займа, уведомив заимодавца в установленном порядке (п. 3 ст. 807 ГК РФ).
Помимо предоставления займа по частям, законодательство устанавливает также возможность возврата займа по частям с сохранением за заимодавцем права требования полного погашения займа при нарушении заемщиком графика выплат (п. 2 ст. 811 ГК РФ).
О других особенностях ДЗ читайте в наших статьях:
- «ИП выдал беспроцентный заем ООО (нюансы)»;
- «Осуществляется ли перевод долга по договору займа?».
***
Итак, в статье было раскрыто понятие ДЗ и особенности ДЗ траншами между юрлицами, представлены для скачивания образцы такого договора и заявки на предоставление займового транша, а также раскрыт ряд нюансов, связанных с заключением ДЗ подобного типа.
***
Статья оказалась полезной? Подписывайтесь на наш канал RUSЮРИСТ в Яндекс.Дзен!
Источник
Договор займа
между юридическими лицами отдельными траншами
г. Москва 23.07.2018 года
ООО «й», именуемое в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора КСергея Васильевича, действующего на основании Устава, с одной стороны, и ООО «р», именуемое в дальнейшем «Займодавец», в лице Генерального директора лава Олеговича, действующего на основании Устава, с другой стороны (в дальнейшем при совместном упоминании «Стороны», а по отдельности «Сторона»), заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. По настоящему договору Займодавец передает Заемщику заем на сумму 50 000 000, 00 рублей (пятьдесят миллионов рублей) (далее – «Заем») траншами, а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в установленный договором срок.
1.2. Проценты на сумму займа не начисляются.
2. ПЕРЕДАЧА И ВОЗВРАТ СУММЫ ЗАЙМА
2.1. Займодавец перечисляет на расчетный счет Заемщика указанную в п. 1.1 настоящего договора сумму займа частями в виде отдельных траншей.
2.2. Выдача транша происходит по заявке. (Приложение №1)
2.3. Заемщик подает заявку Займодавцу за 2 рабочих дня до получения транша.
2.4. Заемщик обязуется вернуть Займодавцу транш не позднее 30 календарных дней с момента его получения.
2.5. Сумма займа может быть возвращена Заемщиком досрочно.
2.6. Сумма займа считается возвращенной в момент ее зачисления на банковский счет Займодавца.
3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
3.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
3.2. В случае невозвращения указанной в п. 1.1 настоящего Договора суммы Займа в определенный в п. 1.3. настоящего договора срок Заемщик уплачивает пени в размере 1/300 ставки рефинансирования ЦБ РФ за каждый день просрочки до дня ее фактического возврата Займодавцу.
4. ФОРС-МАЖОР
4.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые стороны не могли предвидеть или предотвратить.
4.2. При наступлении обстоятельств, указанных в п. 4.1. настоящего Договора, каждая Сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также официальные документы, удостоверяющие наличие этих обстоятельств и, по возможности, дающие оценку их влияния на возможность исполнения стороной своих обязательств по данному договору.
4.3. Если Сторона не направит или несвоевременно направит извещение, предусмотренное в п. 4.2 настоящего договора, то она обязана возместить второй стороне понесенные ею убытки.
4.4. В случаях наступления обстоятельств, предусмотренных в п. 4.1. настоящего Договора, срок выполнения стороной обязательств по настоящему Договору отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют эти обстоятельства и их последствия.
4.5. Если наступившие обстоятельства, перечисленные в п. 4.1. настоящего договора, и их последствия продолжают действовать более двух месяцев, стороны проводят дополнительные переговоры для выявления приемлемых альтернативных способов исполнения настоящего договора.
5. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
скачать договора займа между юридическими лицами
В своей практике я часто сталкиваюсь с ситуацией, когда мои клиенты заключают договора с недобросовестными Контерагентом. Как проверить поставщика или подрядчика читайте здесь
Источник
Договор займа траншами — образец его будет полезен для контрагентов, желающих заключить такое соглашение с условием передачи денег заемщику по частям. В публикации далее вы найдете информацию об особенностях такого соглашения, а также пример его составления.
Договор займа траншами — какие сведения должны содержаться в данном соглашении?
Действующее законодательство не содержит ограничений, запрещающих кредитору передавать заемщику деньги по частям. Именно поэтому договор, положения которого определяют общую сумму займа, а также количество, размер и сроки перечисления отдельных платежей, довольно часто заключается на практике. Подтверждается возможность заключения подобного соглашения и письмом Минфина РФ «Об учете для целей…» от 15.04.2013 № 03-03-06/1/12502.
Как правило, такое соглашение содержит следующие сведения:
- Размер процентной ставки и ее изменение в зависимости от внешних факторов, действующих в момент получения очередного транша (например, ставки рефинансирования, установленной Центробанком).
- Графики перечисления траншей и погашения задолженности.
- Условия предоставления последующих траншей.
- Иную информацию, которую стороны договора считают существенной.
Договор заключается только один раз. Транши же могут выдаваться на основании дополнительных заявок, направляемых заемщиком в адрес займодавца.
Образец составления договора займа траншами
Договор займа отдельными траншами № 46а
г. Волгоград
01.07.2017
ООО «Альтаира» (далее — Заемщик) в лице генерального директора Бабкина Анатолия Ефимовича и ООО «ДСК-СПС» (далее — Займодавец) в лице генерального директора Васютина Евгения Геннадьевича заключили договор на следующих условиях:
1. Предмет договора
1.1. Займодавец передает заемщику заем в сумме 5 436 000 (пять миллионов четыреста тридцать шесть тысяч) руб. отдельными траншами, а заемщик обязуется вернуть деньги в определенный срок.
1.2. Ставка процента по данному договору составляет 10,05% (десять целых пять сотых процента) годовых и не подлежит изменению на протяжении всего срока действия договора.
2. Порядок передачи займа
2.1. Займодавец передает заемщику сумму, указанную в подп. 1.1 договора, отдельными траншами.
2.2. Перечисление очередного транша осуществляется по заявке, форма которой приведена в Приложении А к данному договору.
3. Права и обязанности сторон
3.1. Займодавец обязан передать Заемщику средства в пределах общей суммы займа в течение 2 (двух) рабочих дней со дня получения им соответствующей заявки.
3.2. Займодавец вправе получить назад сумму транша по каждой заявке по истечении 45 дней с момента перечисления средств заемщику, а также (одновременно) вознаграждение за использование Заемщиком переданных ему денег.
3.3. Заемщик обязан:
3.3.1. Вернуть каждый перечисленный ему транш в течение 45 календарных дней с момента его получения.
3.3.2. В случае нарушения срока погашения платежа выплатить Займодавцу штраф в размере 0,02% (ноль целых две сотых процента) от суммы долга за каждый день просрочки.
3.4. Заемщик вправе досрочно вернуть полученные им деньги, уплатив вознаграждение, исчисленное исходя из фактической продолжительности использования им займа.
4. Юридические адреса и реквизиты сторон
ООО «Альтаира»
Юридический адрес: Волгоград, ул. Кутузова, д. 76, пом. 15, оф. 87
ИНН 657835019834, КПП 657302769, ОГРН 7840236754028
Бабкин Анатолий Ефимович
Дата: 01.07.2017
Подпись: (подпись)
ООО «ДСК-СП»
Юридический адрес: Волгоград, ул. Пионерская, д. 65, пом. 11, оф. 4
ИНН 765036401864, КПП 654820783, ОГРН 67321096789432
Васютин Евгений Геннадьевич
Дата: 01.07.2017
Подпись: (подпись)
Источник
