Многие граждане перестраховываются и составляют расписки, давая кому-либо деньги в долг. Но даже в этом случае они не защищены от обмана. Оформлять заем распиской нужно, если сумма больше 10 МРОТ. В остальных случаях можно обойтись устной сделкой, но стоит помнить о рисках.
Является ли мошенничеством невозврат денег по расписке? Не всегда. Кредитору придется доказать, что заемщик изначально не планировал возвращать деньги.
Обратите внимание!
Если у человека возникли временные трудности, мошенником его считать нельзя.
В любом случае по факту долга по расписке можно подать заявление в полицию о мошенничестве. Правоохранители решат, есть в действиях заемщика состав преступления или нет.
Далее рассмотрим, какая статья предусматривает ответственность за то, что гражданин не отдает долг по расписке.
Является ли мошенничеством невозврат денег по расписке?
Рассмотрим признаки мошенничества. Зная их, вы сможете понять, мошенник перед вами или нет, и правильно квалифицировать преступление. Если имеет место финансовая афера, жертва передает свои деньги в долг, заблуждаясь относительно намерений заемщика. Проще говоря, кредитор думает, что получит их назад. Он уверен, что должник в будущем вернет всю сумму, однако, планы злоумышленника могут быть другими.
Под обманом понимают ситуации, когда заемщик сообщает недостоверные сведения, чтобы получить деньги, или умалчивает о каких-то фактах. К примеру, он может уверять кредитора, что на днях получит зарплату, но на самом деле был уволен с работы месяц назад и не имеет возможности отдать деньги, которые берет.
Злоупотребление доверием — это использование хороших отношений с человеком в корыстных целях. Например, преступник может воспользоваться тем, что его возлюбленная ему доверяет, взять у нее деньги в долг, при этом отдавать их не планирует.
Обратите внимание!
Если человек не отдает деньги по расписке, мошенничеством это считается, если еще до получения денег он не намеревался их отдавать, то есть имел прямой умысел на хищение средств.
Чтобы получить максимально подробную консультацию по своему вопросу, вам достаточно выполнить любой из предложенных вариантов:
- Обратиться за консультацией через форму на нашем сайте
- Или просто позвонить по номеру: 8 800 350-83-74
Ответственность за мошенничество по расписке
Никто не застрахован от невозврата долга. Мошенничество в 2018 году по-прежнему является уголовным преступлением. Под ним понимают хищение имущества, принадлежащего другому лицу, а также его денег. Аферисты используют метод обмана и злоупотребления доверием.
Рассмотрим ответственность за невозврат долга по расписке:
- штраф до 120 тыс. руб.;
- обязательные работы до 360 часов;
- исправительные работы до года;
- условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
- арест до 4 месяцев;
- принудительные работы до 2 лет.
Если сумма долга превышает 5 тыс. руб., ущерб считается значительным для пострадавшего. Санкция будет жестче:
- штраф до 300 тыс. руб.;
- обязательные работы до 480 часов;
- исправительные работы до 2 лет;
- лишение свободы до 5 лет;
- принудительные работы до 5 лет.
Нередко граждане дают друг другу в долг довольно крупные суммы. Если размер задолженности больше 250 тыс. руб., ущерб считается крупным, сумма штрафа возрастает до полумиллиона, а тюремный срок — до 6 лет. Если заемщик задолжал больше миллиона, он может получить до 10 лет тюрьмы.
Также установлена ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности. Нарушения касаются неисполнения обязательств, предусмотренных в договоре. Сторонами соглашения могут быть ИП или организации. Обязательное условие для назначения наказания — ущерб от 10 тыс. руб. За это преступление грозит:
- штраф до 300 тыс. руб.;
- обязательные работы до 480 часов;
- исправительные работы до 2 лет;
- лишение свободы до 5 лет;
- принудительные работы до 5 лет.
Если один предприниматель задолжал другому больше 3 млн руб., будет выбрана одна из следующих санкций:
- штраф до 500 тыс. руб.;
- лишение свободы до 6 лет;
- принудительные работы до 5 лет.
Составление заявления о мошенничестве
Чтобы привлечь виновного за мошенничество по расписке, обратитесь в полицию. Необходимо составить заявление и отразить в нем все значимые для дела обстоятельства. Отнесите документ в ближайший отдел, его должны принять в дежурной части.
Если заемщик не отдает деньги под проценты, заявление о мошенничестве должно содержать следующие данные:
- наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
- информацию о пострадавшем — ФИО, адрес и контакты;
- обстоятельства преступления;
- сумма долга;
- дата составления расписки;
- данные мошенника;
- список доказательств.
Приложите подтверждающие документы. Главным образом это расписка. Какие еще документы могут понадобиться, чтобы доказать мошенничество при невозврате долга, подскажет опытный юрист.
Обратите внимание!
Заявление рассматривают в течение 10 дней. Потом полицейские принимают решение о возбуждении дела или об отказе, который можно обжаловать в прокуратуре.
Как доказать мошенничество по расписке?
Существует несколько способов. Как доказать мошенничество по расписке, если заемщик отрицает, что участвовал в ее составлении и брал деньги в долг? Кредитор вправе провести почерковедческую экспертизу. Специалист установит, чья подпись стоит на расписке. Еще один вариант — пригласить свидетелей. Лучше, если они присутствовали при оформлении расписки.
Другой способ доказать мошенничество с деньгами в долг — записать разговор с заемщиком. Если в личной беседе с вами он признавал долг и называл срок, когда сможет отдать его, а позже стал отказываться от своих слов, приложите к заявлению запись разговора, распечатку сообщений в интернете либо смс.
Доказательства мошенничества при невозврате долга
Недостаточно просто собрать доказательства, их нужно подтвердить документально. Приложите к заявлению:
- письменные показания свидетелей (необходимо указать их ФИО, адреса и контакты);
- результаты почерковедческой экспертизы, оформленные официальным заключением;
- аудио и видео;
- свидетельства крупных покупок (например, если безработный после составления расписки купил себе автомобиль, это косвенно подтвердит, что он действительно брал у вас деньги).
Не возвращают долг по расписке. Что делать?
Если человек не отдает деньги по расписке и вы уверены, что это мошенничество, но полиция не реагирует, обратитесь в суд. Таким образом можно взыскать с виновного сумму ущерба. Составьте иск и приложите к нему все подтверждающие документы.
Дела по мошенничеству с расписками относятся к категории сложных, поэтому помощь адвоката на судебном процессе не будет лишней.
Как вернуть свои деньги без расписки?
Нередко с мошенничеством при невозврате долга сталкиваются, если заем не оформлен документально. Даже без расписки вы вправе защищать свои права. Обратитесь в полицию, предоставьте максимум доказательств, которые смогли собрать.
Обратите внимание!
Если произошло мошенничество с деньгами в долг свыше 10 МРОТ, ни суд, ни полиция не примут к сведению показания свидетелей без расписки.
Такие сделки заключаются в присутствии двух свидетелей и оформляются документально. Таково требование закона. При нарушении регламента кредитор теряет право на использование свидетельских показаний.
Источник
Практически каждому человеку знакомы ситуации, когда возникают проблемы с возвратом долга. Даже если на руках имеется расписка, оформленная по закону, для взыскания долга придется пройти длительную процедуру обращения в суд и к судебным приставам. Как доказать мошенничество по расписке, если должник уклоняется от возврата долга или скрывается от заемщика, расскажем подробнее в представленном материале.
Мошенничество ответчика по расписке
Статья 159 УК РФ под мошенничеством подразумевает хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное путем обмана или злоупотребление доверием. Таким образом, сам по себе факт завладения чужими денежными средствами не является преступлением, в действиях должника необходимо установить признаки обмана или злоупотребления доверием.
При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества:
- согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;
- договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
- для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.
Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств. В этом случае противоправные действия заемщика должны быть направлены на заведомое нежелание возвращать сумму долга.
Рассмотрим типичные ситуации, когда можно установить потенциальный риск мошенничества при оформлении займа по расписке:
- заемщик соглашается на любые условия займа, в том числе на заведомо большие проценты при маленьком сроке возврата денежных средств;
- если при передаче денежных средств заемщик просит оформить расписку на иное лицо, не имеющее отношения к займу;
- если заемщик убеждает обойтись без расписки, ссылаясь на дружеские или приятельские отношения.
Эти факты не могут однозначно свидетельствовать о потенциальном обмане, однако создают дополнительный риск для займодавца.
Составляем заявление о мошенничестве
Предъявить в правоохранительные органы заявление о привлечении должника за мошенничество можно только в случаях, когда достоверно выявлен умысел на уклонение от возврата средств. При этом необходимо понимать, что в процессе пользования заемными средствами у должника могут наступать объективные обстоятельства, препятствующие возврату долга (например, потеря работы). В этом случае умысел на хищение денег отсутствует, состава преступления по ст. 159 УК РФ не имеется.
Обратите внимание! Наличие умысла на хищение средств необходимо указать в заявлении, которое будет подано в полицию. Причем займодавец обязан доказать эти факты, так как заведомо ложное обвинение в совершении преступления повлечет уголовную ответственность самого заявителя.
Исходя из содержания расписки, а также условий ее составления и исполнения, можно выделить следующие типичные примеры мошенничества:
- указание в расписке заведомо ложных сведений о заемщике – чужие или вымышленные паспортные данные, недостоверный адрес проживания или места работы;
- указание в расписке заведомо ложной цели займа, если денежные средства передаются с определенным целевым назначением (например, денежные средства передаются для срочной операции, а заемщик расходует их на проведение отпуска на дорогом курорте);
- отказ вернуть даже часть долга при наличии объективной возможности расчета.
Закон не содержит точных указаний, как доказать мошенничество по расписке, это будет зависеть от конкретных обстоятельств дела. Чем больше доказательств представит займодавец правоохранительным органам, тем больше будет вероятность привлечения мошенника к ответственности.
Собираем доказательства
При подаче заявления в полицию по ст. 159 УК РФ нужно подтвердить основания для привлечения к ответственности. Сам факт уклонения от возврата долга не свидетельствует о наличии умысла на хищение денежных средств, большинство споров по возврату денег по расписке решается в порядке гражданского судопроизводства.
Типичными доказательствами обмана или злоупотребления доверием могут выступать:
- использование чужих документов или данных для оформления расписки;
- предоставление документов на чужое имущество в качестве обеспечения возврата долга;
- указание недостоверных данных о месте работы или адресе проживания;
- трата заемных средств на личные нужды, не соответствующие целям займа.
Помимо письменных доказательств могут использоваться свидетельские показания. Например, общим знакомым может сообщаться информация, свидетельствующая о намерении получить чужие средства без намерения их отдавать.
Не возвращают долг по расписке. Что дальше?
Обращение в правоохранительные органы с заявлением о привлечении за мошенничество не является гарантией возврата денежных средств. Для этого нужно обратиться в судебные органы с иском о возврате долга и процентов, предусмотренных распиской. Если по заявлению возбуждено уголовное дело, потерпевший может предъявить такой иск одновременно с расследованием.
Для взыскания денежных средств по расписке следует выполнить следующие действия:
- дождаться истечения срока на возврат денежных средств (ранее истечения срока невозможно не только взыскать долг, но и возбудить уголовное дело, так как у заемщика сохраняется право исполнить свое обязательство);
- предъявить претензию о возврате долга (данный этап не является обязательным условием для обращения в суд, однако позволит доказать использование всех способов добровольного урегулирования спора);
- оформить и направить в суд исковое заявление о возврате задолженности с расчетом суммы неустойки за весь период просрочки;
- принять участие в судебном заседании и подтвердить основания для обращения в суд;
- получить на руки решение суда и предъявить его на принудительное взыскание судебным приставам.
Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника.
Как доказать мошенничество без расписки
Намного сложнее вернуть долг, если стороны не оформили передачу денежных средств в письменной форме. Даже если между сторонами имеются давние дружеские или приятельские отношения, передачу денежных средств рекомендуется осуществлять в присутствии свидетелей (общих друзей, знакомых, коллег и т.д.).
Кроме того, для подтверждения долгового обязательства могут предъявляться следующие доказательства:
- личная переписка с заемщиком, в которой он прямо или косвенно подтверждает передачу денежных средств;
- документы, подтверждающие существенные траты заемщика при отсутствии у него собственных средств (это косвенное доказательство может иметь важное значение при наличии иных оснований для предъявления требований);
- уклонение от ответа на письменную претензию или устные обращения займодавца.
При любом варианте передаче денежных средств в долг мы рекомендуем оформлять письменный договор или расписку. Использование незаконных способов возврата долга может повлечь уголовную ответственность для самого займодавца.
Как забрать свои деньги если расписки нет?
Даже при отсутствии расписки сохраняется возможность для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании долга. Однако несоблюдение простой письменной формы лишает истца возможности использовать ряд доказательств, упрощающих процедуру рассмотрения дела.
В исковом заявлении необходимо максимально подробно изложить:
- все обстоятельства передачи денежных средств и характер договоренностей о возврате денег (срок долга, условия возврата и т.д.);
- перечень свидетелей, обладающих достоверной информацией о наличии долгового обязательства;
- иные косвенные доказательства, подтверждающие факт передачи денег.
При возврате долга следует соблюдать осторожность, так как даже косвенное выражение угрозы применения насилия может повлечь обвинение в вымогательстве. В этом случае, даже наличие письменной расписки может не позволить избежать уголовной ответственности.
После получения решения о взыскании суммы долга без расписки принудительное взыскание возможно через службы ФССП. Для этого взыскатель должен направить приставам заявление и исполнительный лист.
Если у вас возникли проблемы с взысканием долга, не пытайтесь использовать незаконные способы воздействия на должника. Мы рекомендуем обратиться за помощью к нашим опытным юристам по взысканию задолженности, которые окажут помощь в привлечении мошенника к ответственности.
ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.
Источник
В России появился новый вид мошенничества, жертвой которого может стать любой гражданин, хотя бы раз в жизни дававший свои паспортные данные другим людям или организациям (например, при получении пропуска в бизнес-центре). Речь идет о поддельных расписках. Мошенник, имея паспортные данные незнакомого человека, составляет расписку о передаче в долг денег, подделывает подпись своей жертвы. По истечении срока возврата долга аферист обращается в суд с просьбой вынести судебный приказ и поддельной распиской о том, что ему должны деньги.
Это означает, что, собственно, никакого суда не будет. Ничего не подозревающий «должник» о своем статусе узнает только тогда, когда с его банковского счета списываются деньги в счет долга. Дело в том, что заявитель (мошенник) сам относит готовый судебный приказ в банки, чтобы те посмотрели, нет ли у них счета «должника». Если счет есть, финансовые организации, не ставя владельца денег в известность, переводит средства в пользу афериста. Возвращать эти деньги уже поздно.
Можно ли как-то застраховаться от такого мошенничества, АиФ.ru узнал у юристов.
Кто в зоне риска?
Персональные данные россиян все чаще утекают в Сеть. Буквально месяц назад достоянием общественности стали данные почти миллиона клиентов трех банков. В базах — тысячи записей о нынешних и уже бывших клиентах финансовых организаций, даты рождения, адреса работы и регистрации, номера телефонов и паспортные данные. В арсенале мошенников полно способов, как использовать эту информацию для наживы: по ксерокопии чужого паспорта они, например, оформляют займы в микрофинансовых организациях. Или подделывают расписки о выдаче денег в долг.
По словам генерального директора петербургского «Юридического бюро № 1» Юлии Комбаровой, в зоне риска этого мошенничества все, кто передает свои паспортные данные кому или куда бы то ни было. То есть большая часть граждан.
Механизм аферы
Мошенники используют нормы закона себе на пользу. Дело в том, что судебный приказ выносится при подаче заявления о взыскании денежных средств на сумму не больше 500 тысяч рублей. Данное заявление судья рассматривает единолично, без вызова сторон, поясняет адвокат Владимир Постанюк. Проще говоря, аферист вписывает в заявление, что дал в долг, например, 490 тысяч рублей, а деньги ему не вернули. В этот момент «должник» и не подозревает, что брал у кого-то 490 тысяч.
После вынесения судебного приказа «должнику» предоставляется 10-дневный срок для подачи возражений, во время которого он может и не узнать, что его паспортные данные использовали для составления липовой расписки.
«Если вы стали жертвой преступников, необходимо в кратчайший срок использовать право на обжалование судебного акта. Для этого необходимо получить судебный приказ в мировом суде. При обжаловании необходимо подавать ходатайство для восстановления срока, если вы его пропустили, потому что не получили извещение о судебном деле.
Одновременно подавайте заявление о совершенном преступлении в правоохранительные органы. Если возбудят уголовное дело, то будет легче доказывать свою правовую позицию в суде по оспариванию этой липовой расписки», — говорит председатель КА «Бурцева, Агасиева и партнеры» Адвокатской палаты Московской области Светлана Бурцева.
По словам Юлии Комбаровой, после подачи заявления на отмену судебного приказа потерпевшему полагается бесплатная экспертиза подписи. По ее результатам судебный приказ будет отменен, а мошенника привлекут к уголовной ответственности.
А если суд уже наложил арест на банковский счет?
Бывает, что мошенник успевает предъявить судебный приказ банку. После этого банк списывает средства со счета «должника» на счет афериста. В таком случае следует обратиться в финансовую организацию и выяснить, на основании какого документа производится арест счета/списание средств: судебного приказа или же постановления судебного пристава.
«Если на основании судебного приказа, то его можно обжаловать. Если же пристав наложил арест, то необходимо получить постановление о возбуждении исполнительного производства, в котором будет ссылка на судебный акт, на основании которого пристав взыскивает долг. Если судебный акт отменен, то необходимо предоставить в банк решение об отмене судебного акта. Тогда есть шанс вернуть все взысканные с вас деньги», — рассказывает Бурцева.
В свою очередь, Комбарова добавляет, что потерпевший может подать в суд ходатайство о взыскании в его пользу денежных средств еще во время слушания дела. Когда судья вынесет обвинительный приговор, он же озвучит и сумму, которую виновный должен будет заплатить. Если суммы недостаточно, то с решением суда следует обратиться в гражданский суд за возмещением.
«Когда решение о возмещении будет принято и вступит в законную силу, нужно отдать его приставам: они возбуждают производство и ищут деньги должника. Соответственно, если у должника нет денег и имущества, то назад деньги не получить. Если должника посадят в тюрьму и он будет там работать, то ежемесячно потерпевшему будут присылать в районе 1000 рублей», — поясняет эксперт.
Как не стать жертвой мошенников?
Универсального способа не задолжать аферистам нет. Эксперты советуют почаще заглядывать в почтовый ящик и на сайт госуслуг: там можно обнаружить информацию о решении суда и уведомления о наличии правопритязаний со стороны судебных органов.
Светлана Бурцева советует проявлять бдительность и не сообщать незнакомым людям свои персональные данные. «Никогда не передавайте свои документы или их копии незнакомым людям, а также ответственно относитесь к подписанию различных документов. Сделайте свою личную подпись сложнее», — подсказывает она.
Кроме того, не стоит паниковать и менять все документы. По словам Комбаровой, не каждый мошенник будет использовать схему с поддельными расписками. «Жулик взыскивает деньги в свою пользу, его легко найти и можно привлечь к ответственности. Спустя время приказ будет отменен, и соответственно, будет заведено уголовное дело. Расчет мошенников — на юридическую неграмотность потерпевших, которые не пойдут добиваться правды», — резюмирует она.
Источник
