Кредитование исполнителей подрядных контрактов под конкретный контракт.
Допускается кредитование специально созданной организации для реализации контракта (SPV) при определенных условиях.
Виды:
- Государственные контракты на строительство/реконструкцию объектов.
- Договоры подряда на строительство/ реконструкцию объектов в том числе субподрядные договора в рамках указанных контрактов.
Возможности:
- Специальные подходы к обеспечению
- Срок финансирования до 5 лет, с учетом пролонгации до 7 лет, но не более срока реализации Контракта.
Для чего:
- Финансирование / рефинансирование затрат непосредственно по реализации контрактов
- Рефинансирование кредитов других банков, предоставленных на цели финансирования затрат по контрактам.
Ограничения:
- Участник саморегулируемой организации в строительной отрасли
- Наличие не менее 2-х реализованных контрактов
Контрактное кредитование подрядных организаций (строительство)
Описание продукта:
Выдача кредита на финансирование/рефинансирование затрат по реализации контрактов, в т.ч. рефинансирование кредитов иных банков, предоставленных на цели финансирования затрат по контрактам.
Потенциальные клиенты:
- Юридические лица — подрядчики, участники СРО, с опытом работы не менее 2-х реализованных контрактов;
- SPV, созданные органами власти или Группой компании с регрессом на Группу.
Краткая структура сделки:
Срок — в зависимости от сроков реализации контракта, но не более 5 лет.
Сумма кредита:
Минимум из:
- Себестоимости Контракта;
- Предстоящих платежей по Контракту;
- Обеспечение по кредиту.
Обеспечение:
Стандарт: залог прав требования выручки по Контракту и иное обеспечение залоговой стоимостью ≥ суммы кредита и процентов за 6 месяцев.
Возможно:
При выполнении дополнительных требований к Заемщикам, Заказчикам и Контрактам кредитование:
- Без обеспечения;
- С единственным обеспечением в виде залога права требования выручки по Контракту;
- Залог права требования выручки по Контракту и 50% иного обеспечения.
Погашение задолженности по кредиту: при поступлении выручки по Контракту на счета Заемщика в Банке.
Источники погашения кредита:
- Выручка по финансируемым контрактам;
- Средства от текущей деятельности (погашение только процентов и комиссий).
Требования:
К заказчикам:
А. Заказчики — не девелоперы
1.1 Государственные заказчики:
Расходы по контракту заложены в бюджет, объем платежей по контракту за год не менее суммы расходов в бюджете на год.
1.2. Качественные клиенты Банка; компании, имеющие международный рейтинг; устойчивые иные компании:
Квартальный платеж по контракту не более квартального объема выручки или наличие целевого финансирования.
Б. Заказчики — девелоперы
Наличие целевого финансирования.
К финансируемым контрактам:
- Осуществление расчетов по контрактам только через счета Заемщика в Банке;
- Вступление контрактов в силу до момента предоставления кредитных средств;
- Положительные: рентабельность, остаточная стоимость и сальдо будущих потоков по контракту.
Преимущества для Клиента:
- Возможность быстрой и непрерывной реализации Контракта на протяжении всего срока его действия;
- Возможность кредитования без обеспечения.
Кредитование текущей деятельности подрядных организаций (строительство)
Описание продукта:
Выдача кредита на финансирование текущей деятельности, в т.ч. рефинансирование кредитов иных банков, предоставленных на цели финансирования затрат по контрактам.
Потенциальные клиенты:
Юридические лица — подрядчики, участники СРО, с опытом работы не менее 3-х лет, выручка от выполнения подрядных работ — не менее 80% от общей выручки, рентабельность деятельности — положительная.
Краткая структура сделки:
Срок — до 3-х лет.
Сумма кредита: не более остаточной стоимости контрактов на момент рассмотрения заявки, уменьшенной на объем действующих обязательств Заемщика по кредитам, остаточную стоимость по внутренним контрактам с Группой компаний.
Обеспечение:
Стандарт: обеспечение залоговой стоимостью ≥ суммы кредита и процентов за 6 месяцев.
Возможно:
При отсутствии рекламаций со стороны Заказчиков:
- Без обеспечения;
- 50% обеспечения.
Дополнительные требования:
- Не менее 75% остаточной стоимости контрактов — поступления от внешних заказчиков;
- В отношении Заказчиков — подтверждены источники поступлений по контрактам.
Обязательные условия кредитования:
Выполнение показателей Debt/EBITDA; Fcash/Liabilities.
Требования:
К заказчикам:
- Сопоставимость среднегодовых платежей по Контракту с годовой выручкой.
К финансируемым контрактам:
- Осуществление расчетов по контрактам только через счета Заемщика в Банке;
- Вступление контрактов в силу до момента предоставления кредитных средств;
- Количество действующих контрактов — не менее 10;
- Концентрация контрактов: остаточная стоимость каждого контракта — не более 15% от планируемых поступлений;
- Положительная остаточная стоимость контрактов.
Преимущества для Клиента:
- Возможность привлечения финансирования под совокупность контрактов;
- Возможность кредитования без обеспечения.
Источник
- Для отраслей
- Расчёты
- Финансирование
- Размещение средств
- Для холдингов
- Финансовые рынки
- Частным клиентам
- Самозанятым
- Малому бизнесу и ИП
- О банке
- Экосистема
- Финансовым организациям
- Акционерам и инвесторам
- Партнерам
- Вакансии
Для отраслей
ТМТ,ЖКХ,АПК,Энергетика,…
- ТМТЖКХАПКЭнергетикаЛесная промышленностьТорговляНедвижимость
Расчёты
Тарифы,Бизнес-карты,ВЭД и валютный контроль,Аккредитивы и счета эскроу,…
- ТарифыБизнес-картыВЭД и валютный контрольАккредитивы и счета эскроуЗарплатные проектыОперации с драгоценными металламиВалютная конверсияОткрытие и ведение счетовДистанционное обслуживаниеЭквайрингИнкассацияПриём платежей от юрлицПриём платежей от физлицПолезноеСпециальные банковские счетаБанковское сопровождение госконтрактовСопровождение договоров капитального ремонтаАккредитивы в недвижимостиВозмещение НДС и акцизовКак избежать ограничения операций по счетуСбербанк Бизнес ОнлайнСбербанк БизнесЭлектронная система торговли Sberbank MarketsE-invoicingБРИС ЖКХОнлайн-кредитование для ваших покупателей
Финансирование
Корпоративное кредитование,Отраслевые кредитные решения,Торговое финансирование,Структурное финансирование,…
- Корпоративное кредитованиеОтраслевые кредитные решенияТорговое финансированиеСтруктурное финансированиеБанковские гарантииМезонинное финансированиеВенчурное финансированиеЛизингФакторингПолезноеФинансирование коммерческой недвижимостиФинансирование концессионных проектовФинансирование проектов в рамках конкурса «Регионы — устойчивое развитие»Программа стимулирования кредитования субъектов МСПОперации с залогами
Размещение средств
Размещение денежных средств,Доверительное управление,Брокерское обслуживание,Векселя,…
- Размещение денежных средствДоверительное управлениеБрокерское обслуживаниеВекселяДепозитарное обслуживаниеПолезноеСпециализированный депозитарийЭкспертиза инвестиционных проектовРиски при заключении срочных сделок на финансовых рынкахЭлектронная система торговли Sberbank Markets
Для холдингов
Система Сбербанк Корпорация,Структурное финансирование,Управление рисками,Fintech API,…
- Система Сбербанк КорпорацияМониторингКонтроль и акцептБюджетированиеПрямое управление счетамиЕдиный остатокОвердрафт с общим лимитомКомпенсационные продуктыСтруктурное финансированиеУправление рискамиFintech APIПолезноеЭлектронная система торговли Sberbank Markets
Финансовые рынки
Управление рисками,Производные инструменты,Операции на рынке облигаций,Операции на рынке акций,…
- Управление рискамиПроизводные инструментыОперации на рынке облигацийОперации на рынке акцийУправление ликвидностью и залогамиТоварно-сырьевые рынкиРынки акционерного капиталаРынки долгового капиталаБрокерское обслуживаниеПолезноеСлияния и поглощенияЭлектронная система торговли Sberbank MarketsКак обезопасить себя от изменения процентных ставок по кредиту и колебаний курсов валют
Позвонить:
0321
Телефон для звонков с мобильных телефонов
+7 495 665-5-777
Звонки из-за рубежа (оплата согласно тарифу)
Сберегите бюджет и репутацию
Предотвратите перерасход и нецелевое использование денег
Получите отчет о ходе инвестпроекта
Без посещения офиса Банка
Получите номер счёта за 5 минут*
Отдельные счета всем участникам исполнения контракта
Сбербанк оказывает услуги по банковскому сопровождению контрактов в соответствии с Федеральным законом от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» и Постановлением Правительства Российской Федерации от 20.09.2014 № 963 «Об осуществлении банковского сопровождения контрактов».
Банковское сопровождение позволит вам:
- Обособить инвестиционный поток на отдельных счетах.
- Направить инвестиции именно на тот объект, для которого предусмотрены денежные средства, и исключить платежи на другие цели.
- Повысить эффективность и оперативность управления.
- Приостановить платежи в случае выявления злоупотреблений при реализации инвестиционного проекта.
- Получить оперативную информацию об исполнении контракта.
Виды банковского сопровождения
Простое**
- Мониторинг расчетов
- Выписки по обособленным счетам всех участников исполнения контракта
Расширенное**
- Онлайн-контроль расходных операций с обособленных счетов подрядчиков
- Схема взаимодействия всех участников исполнения контракта
- Аналитический консолидированный отчёт о результатах банковского сопровождения
- Оценка хода исполнения контракта
Как запустить банковское сопровождение
Для обеспечения расчетов между всеми участниками исполнения контракта через отдельные (обособленные) банковские счета необходимо заключить договор банковского сопровождения.
Как открыть отдельный банковский счёт
Зарезервируйте отдельный счёт за 5 минут ?
5 минут — это среднее время заполнения анкеты юрлица или ИП, формирования номера счёта и необходимых процедур идентификации при использовании услуги «Онлайн резервирование расчетного счета».
Воспользуйтесь сервисом онлайн-резервирования, чтобы получить номер отдельного счёта онлайн. Ваш зарезервированный счёт сразу будет доступен для приёма платежей.
В течение 30 календарных дней с момента резервирования счёта предоставьте в отделение банка пакет документов.
После проверки документов вы сможете совершать расходные операции по счёту.
Проведение расчетов по отдельному счету
Бесплатная круглосуточная
информационная поддержка по России
* 5 минут — среднее время, необходимое для заполнения анкеты юридического лица или индивидуального предпринимателя, формирования номера расчетного счета и необходимых процедур идентификации при использовании сервиса «Онлайн резервирование банковского счета».
** В терминологии Постановления Правительства РФ от 20.09.2014 № 963 «Об осуществлении банковского сопровождения контрактов».
ПАО Сбербанк использует cookie (файлы с данными о прошлых посещениях сайта)
для персонализации сервисов и удобства пользователей. Сбербанк серьезно относится к защите персональных данных —
ознакомьтесь с условиями и принципами их обработки.
Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.
Источник
Кто может получить и на каких условиях. Как оставить заявку
Кредит на исполнение контракта. Условия
Кто может получить и на каких условиях. Как оставить заявку
Дата публикации: 15 июня 2020
Кредит на исполнение контракта предназначен для сделок, заключенных в соответствии с 44-ФЗ или 223-ФЗ. Получить кредит могут компании, которые уже имеют опыт двух и более исполненных контрактов.
Дарья Сотникова
Сумма кредита: от 15 тыс. до 10 млн ₽
Срок кредита: от 30 дней до 3 лет
Процентная ставка: 17% годовых
Комиссия банка за выдачу кредита: 3% от суммы кредита
Как выплачивать кредит
Кто может получить кредит. Требования к компании
Форма собственности: АО, ООО или ИП
Возраст компании: год и более с даты государственной регистрации
Другие требования:
— Наличие хотя бы одной годовой отчетности;
— Открытый счёт в Модульбанке;
— Отсутствие приостановок и ограничений по счетам;
— Отсутствие долгов по другим кредитам в Модульбанке;
— Наличие усиленной электронной подписи у руководителя компании
— Должен содержать реквизиты залогового счёта в МодульБанке;
— Оплата контракта не превышает 50% всей суммы
Как использовать кредитные деньги
На что можно тратить:
— расплачиваться с поставщиками
— выплачивать зарплату сотрудникам
На что нельзя:
— переводить деньги между своими счетами в Модульбанке и в других банках;
— переводить деньги на свой счет физлица;
— оплачивать или предоставлять кредиты, займы;
— приобретать ценные бумаг;
— вносить деньги в уставный капитал компаний, покупать акции компаний;
— оплачивать комиссии Банка;
— оплачивать инкассовые поручения.
Комиссию за кредит банк списывает сразу после подписания договора — с расчетного счета. Пополните счёт заранее. Иначе мы не сможем вам выдать кредит.
Модульбанк выдает кредит на исполнение контракта только вместе с банковской гарантией. Чтобы получить кредит потребуется отправить две заявки: на кредит и на гарантию. Обе заявки можно отправить в личном кабинете МодульГарантий:
Отправьте две заявки: на получение гарантии и кредита по специальной форме.
Дождитесь ответа банка. Банк рассматривает заявку в течение двух дней и сообщает результат в личном кабинете Гарантий.
После ответа банка подпишите заявление с помощью смс-кода.
Получите деньги. Модульбанк переведет деньги на расчётный счёт в течение двух часов после подписи заявления.
Ежемесячно достаточно вносить минимальный платёж — сумму процентов за использование кредита. Модульбанк начисляет проценты первого числа за прошедший месяц и списывает деньги автоматически с расчётного счета.
Если в течение полугода не было просрочки, банк снижает процентную ставку на 0,5%. Процентную ставку можно снизить до 14% годовых.
Сумму основного долга можно погашать частями или в конце срока. Чтобы внести оплату, достаточно пополнить залоговый счёт. Это можно сделать самостоятельно в личном кабинете или дождаться, когда вам переведёт деньги заказчик.
Если деньги переводит заказчик, то половину от всех поступлений банк забирает в счёт досрочного погашения кредита, оставшуюся половину — начисляет на расчётный счёт вашей компании.
Неустойка за просроченную задолженность
Банк увеличивает ставку до 45%, если возникает долг по минимальному платежу или основному долгу.
Просрочка по минимальному платежу возникает с первого числа следующего месяца. Чтобы вернуть прежнюю ставку по договору, достаточно оплатить сумму просрочки и начисленных процентов. Если есть бонусы в виде пониженной ставки, они сгорают.
Просрочка по основному долгу и процентам возникает в конце срока кредита. Чтобы не платить неустойку, потребуется оплатить всю сумму кредита и начисленных процентов.
Подать заявку на кредит можно и без открытия счета
Электронная подпись потребуется, чтобы подписывать договор поручительства. Мы поможем её оформить, если у вас её нет
Специальный счет в Модульбанке, куда заказчик контракта переводит деньги за работу исполнителя
Договор поручительства
Это дополнительное соглашение к. Оно подтверждает, что вы обязуетесь вернуть деньги по кредиту
Оплату на исполнение контракта заказчик переводит именно на залоговый счёт
Какие способы есть, что потребуется и сколько времени займет
Способы пополнения через банки-партнеров
Кто может получить и на каких условиях
Источник
С помощью кредита “Бизнес-контракт” от Сбербанк, у вас появится возможность на привлекательных условиях:
- профинансировать исполнение или рефинансировать затраты на исполнение государственных контрактов;
- профинансировать исполнение или рефинансировать затраты на исполнение экспортных контрактов;
- профинансировать исполнение или рефинансировать затраты на исполнение контрактов внутреннего рынка;
- рефинансировать кредиты других банков на исполнение государственных контрактов1 или контрактов внутреннего рынка.
- В рамках кредита «Бизнес-контракт» предоставляется финансирование государственных контрактов, заключенных в соответствии с Федеральным законом от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» и Федеральным законом от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц», а также рефинансирование государственных контрактов, заключенных в соответствии с указанными Федеральными законами № 44-ФЗ, № 223-ФЗ.
Преимущества кредита “Бизнес-контракт”:
- Кредит дает возможность получения до 70% от общей суммы госконтракта на финансирование затрат для его исполнения и/или рефинансирование кредитов других банков на исполнение государственного контракта;
- Быстрый срок рассмотрения кредитной заявки — до 3-5 рабочих дней в рамках экспресс-анализа;
- Финансирование на исполнение экспортных контрактов до 80% от общей суммы контракта;
- Возможность получения до 70% от общей суммы контракта внутреннего рынка на финансирование его исполнения и/или рефинансирование кредитов других банков, предоставленных на исполнение контракта внутреннего рынка;
- Различные формы финансирования: кредит, не возобновляемая кредитная линия с графиком выборки, не возобновляемая кредитная линия со свободным режимом выборки, рамочная кредитная линия;
- График погашения в соответствии с поступлениями выручки по контракту;
- Возможность предоставления денежных средств под имущественные права по контракту;
- Отсутствие комиссий за выдачу и досрочное погашение кредита.
- Юридическим лицам, зарегистрированным в форме сельскохозяйственного потребительского кооператива и крестьянского (фермерского) хозяйства, не предоставляется кредитование в рамках процедуры «Экспресс-анализа».
Условия кредитования:
– «Бизнес-контракт» на финансирование госконтрактов, заключенных в соответствии с Федеральными законами № 223-ФЗ/30/, № 44-ФЗ/44/:
- Пополнение оборотных средств для финансирования затрат на выполнение госконтрактов;
- рефинансирование затрат по исполненным госконтрактам;
- вложения во внеоборотные активы, которые используются/будут использоваться для выполнения госконтрактов;
- рефинансирование кредитов других банков, предоставленных на финансирование госконтрактов.
– «Бизнес-контракт» на финансирование контрактов внутреннего рынка:
- Пополнение оборотных средств для финансирования затрат на выполнение контрактов внутреннего рынка;
- рефинансирование затрат на выполнение контракта по исполненным контрактам внутреннего рынка;
- вложения во внеоборотные активы, которые используются/будут использоваться для выполнения контрактов внутреннего рынка;
- рефинансирование кредитов других банков, предоставленных на финансирование затрат по контрактам внутреннего рынка.
– «Бизнес-контракт» на финансирование экспортных контрактов:
- Пополнение оборотных средств для финансирования затрат на выполнение экспортных контрактов,
- рефинансирование затрат на выполнение контракта по исполненным экспортным контрактам.
– Срок кредитования от 1 до 36 месяцев.
– Процентная ставка от 14,41%.
– Валюта кредита Рубли РФ.
– Комиссия за выдачу и за досрочное погашение кредита отсутствует.
– Погашение основного долга – Платежи синхронизированы с поступлением выручки по контракту.
– Сумма кредита:
- Минимальная сумма кредита — от 500 000 рублей.
- Максимальная сумма кредита — до 200 000 000 рублей.
- Для отдельных городов — до 600 000 000 рублей.
Но, не более:
- 70% суммы госконтракта и контракта внутреннего рынка.
- 80% суммы экспортного контракта.
- остаточной стоимости контракта.
- затрат на выполнение контракта, уменьшенных на сумму полученного аванса.
– Обеспечение:
- Залог имеющегося имущества (движимого, недвижимого).
- Залог имущественных прав по контракту.
- Поручительство физических и/или юридических лиц.
- Гарантии АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (при финансировании госконтрактов в рамках Федеральных законов № 44-ФЗ, № 223-ФЗ).
– Плата за обслуживание кредита по исполнению экспортного контракта:
- Взимается ежемесячно . Плата за обслуживание кредита по исполнению экспортного контракта — 1,5% годовых от 70% суммы кредита. Взимается ежемесячно в даты уплаты процентов по кредиту, равными долями в течение ½ срока кредитования.
– Страхование:
- Страхование имущества не предусмотрено при передаче в залог имущественных прав по контракту на всю сумму контракта.
- В остальных случаях — обязательное страхование залогового имущества.
– Неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита или уплату процентов:
- 0,1% от суммы просроченной задолженности. Начисляется на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки платежа.
– Требования к контрактам:
- Расчеты по контрактам осуществляются через расчетный счет, открытый в ПАО Сбербанк.
- В контрактах отсутствуют ограничения по передаче имущественных прав (требования) в залог третьим лицам.
Требования к заёмщикам:
- Ваша компания — резидент РФ.
- Годовая выручка вашей компании не превышает 400 млн рублей.
- Максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования.
- Срок ведения хозяйственной деятельности вашей компании: не менее 3-х месяцев — для торговли, не менее 12-ти месяцев — для всех остальных случаев.
Требуемые документы для рассмотрения кредитной заявки:
- Анкета.
- Учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя.
- Финансовая отчетность.
- Документы по хозяйственной деятельности.
Дополнения:
- Для кредитов на исполнение государственных контрактов, заключенных в соответствии с Федеральными законами № 44-ФЗ, № 223-ФЗ — максимальный срок кредитования 36 месяцев при сроке ведения деятельности свыше 12 мес.
- Для случаев ведения деятельности менее 12 месяцев максимальный срок кредита не более 24 мес. В обоих указанных случаях дата окончания действия кредитного договора не может быть позднее максимальной из следующих дат: даты окончания срока действия госконтракта; даты окончания срока, предусмотренного госконтрактом для осуществления окончательных расчетов с заемщиком; даты окончания бюджетного года, увеличенного на 30 календарных дней; даты окончания срока действия контракта, увеличенного на срок не более 2 месяцев.
- Для кредитов на исполнение госконтрактов (в рамках Федеральных законов 44-ФЗ и 223-ФЗ) для торговых предприятий срок ведения деятельности — не менее 3 месяцев.
- Для кредитов на исполнение контрактов внутреннего рынка минимальный срок ведения деятельности от 12 мес., максимальный срок кредитования 36 мес. При этом дата окончания действия кредитного договора не может быть позднее максимальной из следующих дат: даты окончания срока действия контракта; даты окончания срока, предусмотренного контрактом для осуществления окончательных расчетов с заемщиком; даты окончания срока действия контракта, увеличенного на срок не более 2 месяцев.
- Для кредитов на исполнение экспортных контрактов минимальный срок ведения деятельности от 12 мес., максимальный срок кредита — 24 мес. При этом дата окончания действия кредитного договора не может быть позднее максимальной из следующих дат: даты окончания срока действия контракта; даты окончания срока, предусмотренного контрактом для осуществления окончательных расчетов с заемщиком.
- Максимальная сумма до 600 млн руб. действует в следующих городах: Волгоград, Воронеж, Екатеринбург, Иркутск, Казань, Краснодар, Красноярск, Москва, Нижний Новгород, Новосибирск, Омск, Пермь, Ростов-на-Дону, Самара, Санкт-Петербург, Уфа, Челябинск.
- Максимальная сумма до 10 млн руб. в рамках экспресс-анализа действует в следующих городах:Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Екатеринбург, Ростов-на-Дону, Казань, Краснодар, Воронеж, Красноярск, Уфа, Челябинск, Омск, Томск, Волгоград, Владивосток, Нижний Новгород, Подольск, Хабаровск, Тюмень, Саратов, Иркутск, Химки, Сочи, Сургут, Пермь, Тольятти, Калининград, Самара, Ярославль, Липецк, Балашиха, Нижнекамск, Ульяновск, Калуга, Ставрополь, Белгород, Магнитогорск, Курск, Пенза, Нижневартовск, Ижевск, Кемерово, Красногорск, Мытищи, Улан-Удэ, Якутск, Королев, Чебоксары, Сыктывкар, Мурманск, Новокузнецк, Череповец.
- В остальных городах на территории РФ максимальная сумма кредита составляет до 200 млн руб. (до 5 млн руб. в рамках экспресс-анализа).
Остались вопросы? Напиши комментарий! Удачи!
Источник
