Зачастую физические лица при передаче денег пренебрегают требованиями к их оформлению, говорит Станислав Петров из
Федеральный рейтинг.
группа
Антимонопольное право (включая споры)
группа
Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market)
группа
Банкротство (включая споры)
группа
ГЧП/Инфраструктурные проекты
группа
Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство
группа
Цифровая экономика
группа
Корпоративное право/Слияния и поглощения
группа
Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры)
группа
Семейное и наследственное право
группа
Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование)
группа
Уголовное право
Профайл компании
: «Будь то займы, оказание услуг или что-либо иное». А когда возникают споры между гражданами в таких случаях, то основной проблемой становится доказательственная база, добавляет эксперт. С этой сложностью столкнулась и Анна Галкина*, распространявшая в Уфе продукцию международной холдинговой компании Zepter, которая специализируется на производстве потребительских товаров для здоровья и красоты. В 2013 году она решила привлечь к работе свою знакомую – Ольгу Шиткину*, которой одолжила 189 161 руб. на закупку продукции иностранной фирмы. Стороны устно договорились, что должник будет в течение пяти лет возвращать эти деньги кредитору и выплатит еще 10% от всей суммы.
Проблемы с возвратом денег
До 2015 года Шиткина исправно перечисляла средства Галкиной. В общей сложности она вернула знакомой 86 150 руб., о чём стороны сделали краткую расписку. В документе указали лишь размер этой суммы и остаток задолженности. Остальные деньги кредитору пришлось возвращать в судебном порядке. Сначала она попыталась взыскать их как долг по договору займа. Но суд, изучив расписку, отказал истцу. В обоснование такого решения сослались на то, что эта бумага не подтверждает наличие заёмных отношений между оппонентами (дело № 33-3209/2018).
Тогда Галкина обратилась с иском о взыскании неосновательного обогащения с Шиткиной. Первая инстанция отказалась удовлетворять это требование, подчеркнув, что подобная расписка не доказывает факт каких-либо договорных отношений между участниками спора. Но апелляция отменила акт нижестоящей инстанции. Верховный суд Республики Башкортостан постановил взыскать с ответчика остаток от изначальной суммы, которую истец ей передала, – 103 011 руб.
Апелляция сослалась на то, что во время заседания должник устно подтвердила факт получения денег от заявителя в 2013 году. Кроме того, Шиткина не отрицала, что подписала спорную расписку (дело № 33-20166/2018). Верховный суд РФ признал такое решение законным и подчеркнул, что второй иск Галкиной имел другие правовые основания по сравнению с первым, поэтому её действия полностью обоснованные (дело № 49-КП9-36).
Эксперты «Право.ru»: «Вывод судов спорный»
ВС правильно учёл все обстоятельства в спорной ситуации, уверен Станислав Петров из
Федеральный рейтинг.
группа
Антимонопольное право (включая споры)
группа
Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market)
группа
Банкротство (включая споры)
группа
ГЧП/Инфраструктурные проекты
группа
Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство
группа
Цифровая экономика
группа
Корпоративное право/Слияния и поглощения
группа
Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры)
группа
Семейное и наследственное право
группа
Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование)
группа
Уголовное право
Профайл компании
: «И объяснения ответчика о целях получения денег, и все действия сторон по их возврату». В таких делах никогда не бывает, что все действия и намерения сторон нашли своё документальное подтверждение, объясняет юрист.
При решении проблемы предмета иска, что же требовать: возвратить долг или взыскивать неосновательное обогащение, решающим фактором является истинное намерение стороны при передаче денег. Двигаться нужно от противного: если это не заём (нет суммы, срока возврата и ставки по процентам) и нет встречного предоставления (товара или услуги), следовательно, это неосновательное обогащение.
Станислав Петров, ЮФ «Инфралекс»
Управляющий партнёр
Федеральный рейтинг.
Александр Надмитов добавляет, что взыскание долга по займу без оформленного соглашения возможно, когда у сторон есть документы, которые подтверждают наличие договорных отношений: «Если их нет, то необходимо заявлять требование о взыскании неосновательного обогащения». А вот Кирилл Коршунов из
Федеральный рейтинг.
группа
Корпоративное право/Слияния и поглощения
группа
Природные ресурсы/Энергетика
группа
Рынки капиталов
группа
Транспортное право
группа
ГЧП/Инфраструктурные проекты
группа
ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии)
группа
Финансовое/Банковское право
группа
Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market)
группа
Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство
считает вывод судов спорным. Если следовать такой логике суда, то банк, пытаясь вернуть себе деньги, выданные по целевому кредиту, тоже должен взыскивать не задолженность по кредиту, а неосновательное обогащение, приводит аналогию эксперт: «Тут ситуация такая же. Суд признал, что деньги выдавались на определённые цели, ответчик обязался их вернуть, но не вернул». По его мнению, неосновательное обогащение можно было бы признать, если бы истец по ошибке передал ответчику больше денег, чем положено: «Но тут совершенно другой случай. Есть соглашение, которое одна сторона не исполнила. Это типичный договорный иск».
В этом определении меня настораживает, как один суд перепрыгнул через решение другого. Один суд отказал во взыскании денег по расписке, а другой их взыскал. Верховный суд объяснил это различием в основаниях иска. На мой взгляд, тут нет различия в основаниях иска, поскольку факты, положенные в основу двух исков, насколько я понял, были одинаковые.
Кирилл Коршунов, юрист АБ «Линия права»
Совет по составлению документов
Оформление любых отношений должно требовать заключения договора, говорит Алина Хамматова из
Федеральный рейтинг.
группа
Семейное и наследственное право
группа
Управление частным капиталом
группа
Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market)
группа
Банкротство (включая споры)
группа
Корпоративное право/Слияния и поглощения
18место
По выручке
25-27место
По количеству юристов
6место
По выручке на юриста (более 30 юристов)
: «В том числе согласование условий о процентах, неустойке, сроке возврата и прочее».
Помимо перечисленного необходимо правильно оформить передачу средств, предупреждает эксперт: «Если деньги передаются наличными, то необходимо получить собственноручную расписку от должника с указанием идентифицирующих данных (Ф.И.О., дата рождения, паспортные сведения). Если в безналичной форме, то надо перечислить основания передачи средств (реквизиты договора)».
* – имена и фамилии изменены редакцией.
- Верховный суд РФ
- Гражданский процесс
Источник
12 апреля 2011 12:06
kostepa2009
IP/Host: 94.24.229.—
Не займ так неосновательное обогащение
Добрый день Уважаемые прошу полюбоваться и высказать своё мнение:
В 2009 г. на имя моего клиента были переведены блиц переводы на общую сумму 600000 рублей, переводил знакомый в дальнейшем отношения с ним испортились и он обращается в суд с иском о взыскании 600000 как по договору займа, в суде я заявлял что никакого договора займа небыло договор не заключен и т.д. Обращаю сразу ваше внимание Истец оснований и предмета иска не менял как письменно так и устно, речь шла только о договор займа и не о чём более — и о «великие» судь выносят ну просто замечательное решение любуйтесь, прошу высказать ваши предложения _ что необходимо указать в Касационной жалобе:
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
«29» марта 2011 года г. Челябинск
Советский районный суд г.Челябинска Челябинской области в составе:
Председательствующего судьи: при секретаре:
Зеленовой Е.Ф. Ибатуллиной Л.Р.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Ларионова Эдуарда Вячеславовича к Клюшкину Игорю Владимировичу о взыскании денежных средств,
УСТАНОВИЛ:
Ларионов Э.В. обратился в суд с иском к Клюшкину И.В, о взыскании долга по договору займа в размере 600 000 рублей.
В обоснование исковых требований истец указал, что он передал ответчику на условиях займа денежные средства в сумме 600 000 руб. посредством срочных денежных переводов «Блиц» между подразделениями ОАО «Сбербанк России». 15.05.2009 был осуществлен перевод под контрольным номером 15131912 на сумму 100 000 руб., 14.05.2009 тем же отделением Сбербанка России был осуществлен перевод под контрольным номером 15066384 на сумму 500 000 руб., что подтверждается квитанциями и приходными кассовыми ордерами. До настоящего времени денежные средства Быковым В.Ю. не возвращены.
Истец Ларионов Э.В. в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом сведений об уважительности причины неявки и заявлений о рассмотрении дела в его отсутствие суду не представил.
Ответчик Клюшкин И.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом. Обратился с письменным заявлением, в котором просит рассмотреть дело в его отсутствие (л.д. 36).
В соответствии со ст. 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся истца, ответчика.
Представитель истца Тетюков К.В., действующий на основании доверенности (л.д. 8), в судебном заседании поддержал заявленные исковые требования, настаивал на их удовлетворении, подтвердил доводы, изложенные в исковом заявлении, дополнив, что денежные средства были переданы ответчику, ответчик пользовался денежными средствами, договор дарения между сторонами не заключался, в силу чего считает, что денежные средства удерживаются Клюшкиным И.В. в отсутствие законных оснований и должны быть переданы истцу в независимости от того, заключался или нет договор займа в письменной форме.
Представитель ответчика Ботов К.В., действующий на основании доверенности (л.д. 22), исковые требования не признал в полном объеме, считает их необоснованными, т.к. договор займа в установленной законом форме заключен не был, платежные документы о перечислении денежных средств не свидетельствуют о заключении между сторонами договора займа. Ответчик не совершал никаких действий по заключению договора займа,
денежные средства были перечислены Клюшкину И.В. по просьбе третьего лица у истца не имеется законных оснований для взыскания денежных средств с ответчика.
Суд, выслушав представителей сторон, исследовав письменные материалы дел оценив представленные доказательства в совокупности, считает требования истца законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме следующим основаниям.
Судом установлено, что истцом на счет ответчика 14.05.2009 истцом на счет Клюшкину И.В. осуществлен денежный перевод «Блиц» под контрольным номером 1506631 отделением № 99 7977 79770 Люблинским отделением № 7977 Сбербанка России на сум» 500 000 руб., что подтверждается квитанцией от 14.05.2009 (л.д. 43), приходным кассовы ордером № 981 (л.д. 41) о приеме денежных средств для перевода «Блиц» и комиссии : оформление перевода (л.д. 42). 15.05.2009 осуществлен денежный перевод «Блиц» ш контрольным номером 15131912 отделением № 99 7977 79770 Люблинское отделение J 7977 Сбербанка России на сумму 100 000 руб., что подтверждается квитанцией < 15.05.2009 (л.д. 40), приходным кассовым ордером № 783 (л.д. 38) о приеме денежнь средств и комиссии за оформление перевода (л.д. 39).
Как следует из пояснений представителя ответчика, представителя истца обстоятельств, изложенных в исковом заявлении, денежные средства были переведены на счет ответчика, договор дарения между сторонами не заключался, деньги истцу не возвращены.
Согласно ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимых для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлении одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.
В соответствие со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
Ч. 1 ст. 808 ГК РФ предусматривает, что договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда.
Статьей 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
Истцом не представлено бесспорных доказательств заключения между ним и ответчиком договора займа и соблюдения при этом письменной формы договора. Квитанции о перечислении денежных переводов не могут служить бесспорным доказательством наличия между сторонами заключенного договора займа, т.к. не содержат всех необходимых условий, наряду с представленными квитанциями необходимы иные письменные доказательства для подтверждения факта заключения договора займа. Иных доказательств, подтверждающих факт заключения договора займа истец не представил, несмотря на разъяснение судом этой обязанности.
Таким образом, в судебном заседании установлено, что договор займа между Ларионовым Э.В. и Клюшкиным И.В. не заключался. Следовательно, ссылка истца на заключение с Клюшкиным И.В,. договора займа не состоятельна, а требования о взыскании с ответчика суммы займа не обоснованны, поскольку незаключенный договор не влечет правовых последствий, не порождает для сторон прав и обязанностей, в связи с чем, перечисление ответчику денежных средств произведено без каких — либо оснований.
Получение Клюшкиным И.В, через Люблинское отделение Сбербанка России № 7977 денежных переводов от Ларионова Э.В. 14.05.2009 под контрольным номером 15066384 на сумму 500 000 руб. и 15.05.2009 г. под контрольным номером 15131912 на сумму 100 000 руб., всего на сумму 600 000 руб. подтверждено квитанциями, приходными кассовыми ордерами банка, заявлениями истца и ответчиком не оспаривается.
Суд считает, что требование истца о взыскании с ответчика суммы, полученной им без законных оснований, согласно ст. 1102 ГК РФ является неосновательным обогащением.
В соответствии с ч. 1 ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 Кодекса.
Судом разъяснялись ответчику, его представителю правила гражданского судопроизводства, предусмотренные ст.ст.56, 57 ГПК РФ, однако ни ответчик, ни его представитель не представили достоверных и допустимых доказательств возвращения Ларионову Э.В. денежных средств.
На основании изложенного, принимая во внимание, что факт неосновательного обогащения нашел свое подтверждение в ходе рассмотрения дела и, учитывая наличие у ‘ истца предусмотренного законом права на требование от ответчика возвращения незаконно удержанных денежных средств, суд приходит к выводу, что требование истца о взыскании с ответчика денежной суммы в размере 600 000 руб. подлежит удовлетворению в полном объеме.
Кроме того, судом установлено, что истцом при производстве по делу были понесены расходы по оплате государственной пошлины в сумме 9 200 руб., которые, в соответствии со ст.88 ГПК РФ являются судебными расходами. В подтверждение понесенных судебных расходов истцом представлен чек — ордер от 28.01.2011 г. (л.д.5).
В соответствии со ст.98 ГПК РФ, пп.1 п. 1 ст.333.19 НК РФ исходя из размера заявленных истцом требований имущественного характера, суд считает возможным взыскать с ответчика в пользу истца судебные расходы в виде государственной пошлины, оплаченной истцом в доход местного бюджета при подаче иска в суд, в размере 9 200 руб.
Руководствуясь ст.ст. 12, 55-57, 98, 194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования Ларионова Эдуарда Вячеславовича удовлетворить полностью.
Источник
Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации (ВС РФ) рассмотрела гражданское дело (https://vsrf.ru/stor_pdf.php?id=1848770), которое затрагивает одно из самых спорных в судебной практике оснований для отказа в удовлетворении требования о взыскании неосновательного обогащения, предусмотренное п. 4 ст. 1109 ГК.
Может ли суд отказать истцу в удовлетворении исковых требований о взыскании суммы неосновательного обогащения, когда формально истец и ответчик не состояли в договорных правоотношениях, но при этом истец регулярно на протяжении нескольких лет осуществлял перечисление денег на банковскую карту ответчика?
Судебная коллегия по гражданским делам ВС РФ пришла к выводу, что отказать в удовлетворении такого иска возможно лишь в том случае, если перечисление денег было даром либо благотворительностью, обусловливающими применение положений п. 4 ст. 1109 ГК.
Кроме того, ВС РФ посчитал, что суды первой и апелляционной инстанций неполно выяснили обстоятельства дела и не установили, являлось ли перечисление истцом денежных средств на банковскую карту ответчика исполнением истцом своего обязательства по оплате юридических услуг третьему лицу.
На протяжении 2016-2017 гг. истец регулярно осуществлял перечисление на банковскую карту ответчика денежных средств в размере 301 160 рублей 00 копеек с назначением платежа «Для Влады».
Банковская карта ответчика, на которую истец осуществлял перечисление денег, была привязана к номеру телефона третьего лица, который осуществлял судебное представительство истца в различных судебных спорах и в ходе рассмотрения дела в судах первой и апелляционной инстанций ссылался на то обстоятельство, что деньги, полученные ответчиком от истца, предназначались третьему лицу в счет оплаты юридических услуг.
Суды первой и апелляционной инстанций отказали в удовлетворении иска, применив п. 4 ст. 1109 ГК РФ, установив, что перевод денежных средств производился истцом добровольно и намеренно при отсутствии какой-либо обязанности со стороны передающего, что исключает возврат этих денежных средств приобретателем.
Кроме того, суды первой и апелляционной инстанций пришли к выводу о том, что между истцом и третьим лицом имелись обязательственные правоотношения по оказанию юридических услуг, а именно по представлению интересов истца в судебных спорах.
В определении ВС РФ не указано, пришли ли суды нижестоящих инстанций к выводу о том, что перевод денег от истца в пользу ответчика мог быть осуществлен истцом в рамках иных обязательственных правоотношений между истцом, ответчиком и третьим лицом, однако, можно предположить, что такие выводы были сформулированы судами нижестоящих инстанций, поскольку суды установили правоотношения между истцом и третьим лицом по оказанию юридических услуг.
ВС РФ не согласился с выводами судов нижестоящих инстанций о наличии оснований для отказа истцу в удовлетворении иска, посчитав, что суды первой и апелляционной инстанций допустили существенные нарушения норм материального и процессуального права, указав следующее: «Пунктом 4 статьи 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. Названная норма Гражданского кодекса Российской Федерации подлежит применению только в том случае, если передача денежных средств или иного имущества произведена добровольно и намеренно при отсутствии какой-либо обязанности со стороны передающего (дарение) либо с благотворительной целью. Однако судебные инстанции, определив, что перевод денежных средств осуществлялся добровольно и намеренно при отсутствии обязательства со стороны передающего, не установили, являлось ли такое перечисление даром либо благотворительностью, обусловливающими применение положений пункта 4 статьи 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации».
Судебная коллегия ВС РФ дала толкование п. 4 ст. 1109 ГК: она подлежит применению только в том случае, если передача денежных средств или иного имущества произведена добровольно и намеренно при отсутствии какой-либо обязанности со стороны передающего (дарение) либо с благотворительной целью.
Таким образом, ВС РФ указал, что не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные средства, переданные в качестве дарения либо с благотворительной целью, несмотря на то, что п. 4 ст. 1109 ГК РФ не содержит указания на дарение, данная норма права содержит положение о «несуществующем обязательстве, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности».
Представляется, что такое толкование ВС РФ п. 4 ст. 1109 ГК РФ исходит из принципа возмездности и встречной эквивалентности правоотношений участников гражданского оборота, поскольку дарение или благотворительность исключают возможность ожидания встречного представления со стороны дарителя ввиду того, что в безвозмездных сделках лицо заведомо знает об отсутствии обязанности другой стороны предоставить ему встречное исполнение.
Кроме того, судебная коллегия по гражданским делам ВС РФ пришла к выводу о том, что суды нижестоящих инстанций неполно выяснили обстоятельства дела, подлежащие установлению, поскольку не определили, являлось ли перечисление денежных средств на карту ответчика, управомоченного третьим лицом на их принятие, надлежащим исполнением истцом обязательства по оплате юридических услуг третьего лица (ст. 312 ГК РФ).
По мнению ВС РФ, данное обстоятельство необходимо для того, чтобы определить являлось ли надлежащим способом защиты права предъявление истцом требования о взыскании неосновательного обогащения с ответчика.
С большой долей вероятности для ВС РФ стало решающим назначение платежей при осуществлении истцом переводов денежных средств на банковскую карту ответчика и наличие правоотношений между истцом и третьим лицом по оказанию юридических услуг судебного представителя в ходе судебных споров.
В «Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 4 (2015)» указано, что при рассмотрении дела суд обязан исследовать по существу все фактические обстоятельства и не вправе ограничиваться установлением формальных условий применения нормы, иное приводило бы к тому, что право на судебную защиту, закрепленное в ч. 1 ст. 46 Конституции Российской Федерации, оказывалось бы существенно ущемленным.
Статья 312 ГК РФ допускает исполнение обязательства должником третьему лицу, поэтому доводы ответчика и третьего лица об оплате истцом юридических услуг третьего лица посредством перевода денег на карту ответчика подлежали оценки судами нижестоящих инстанций с точки зрения установления надлежащего способа защиты прав истца путем предъявления требования в суд о взыскании неосновательного обогащения с ответчика.
Иное (установление факта оплаты истцом юридических услуг третьего лица посредством перевода денег на карту ответчика) означало бы, что у истца отсутствует право требовать возврата суммы неосновательного обогащения с ответчика, однако данные обстоятельства не исследовались судами первой и апелляционной инстанций.
Судебная коллегия по гражданским делам ВС РФ пришла к выводу о том, что принятые по делу судебные постановления подлежат отмене с направлением дела на новое рассмотрение в суд первой инстанции, поскольку допущенные нарушения норм права являются существенными, они повлияли на исход дела, и без их устранения невозможны восстановление и защита нарушенных прав и законных интересов заявителей.
Источник