Технико экономическое обоснование для займа

Определение 1

В случае с кредитом технико-экономическое обоснование является одним из основных документов, предоставляемых заемщиком для демонстрации качества и уровня кредитной сделки. Оно может выполняться в произвольной форме, обязательно должно содержать подпись руководителя предприятия и главного бухгалтера. Технико-экономическое обоснование как правило состоит из 2-3 страниц.

Замечание 1

Балльные системы оценки кредитоспособности клиентов являются более объективным и экономически обоснованным методом принятия решения о предоставлении кредита, в отличии от экспертных оценок.

1. Заемщик: ____________________________________________________________

2. Содержание мероприятия:

Приобретение литых полуфабрикатов с последующим изготовлением необходимой
продукции, реализация исполненной продукции на внешнем рынке за СКВ с последу-
ющей закупкой промышленных товаров и технологического оборудования иностранно-
го производства.

3. Сумма кредита: 200 ( двести ) миллионов рублей.

4. Договора с организациями:
— договор поставки заготовок N 58/1964-116 от 24.06.1991 года;
— соглашение о совместной деятельности N 30/14 от 25.11.1991 года;
— договор N И-01/92 от 10.01.1991 года;
— пролонгация договора поставки заготовок N 58/390 от 23.01.1992 года;
— справка о наличии металла и готовых полуфабрикатов на заводе N 05/793
от 19.12.1991 года;
— протокол согласования оптовой цены на металл N 37/106 от 23.01.1992 го-
да;
— протокол согласования договорной цены перевозки груза на ж/д от
20.12.1991 года;
— генеральный договор о сотрудничестве и совместной деятельности N
30/14-2 от 26.01.1992 года;
— техническое задание от 26.01.1992 года;
— контракт N 1330/11464/001 от 28.01.1991 года;
— учредительный договор и устав СП.

_____________________________________________________________________________
: : : : : :
:Этапы : Краткое содержание : Затраты : Доход : Результаты :
: : : : : (дох.-затр.):
:______:____________________________________:__________:_______:_____________:
: : : : : :
: 1. : Приобретение заготовок :133908153 : : :
: : : : : :
: 2. : Затраты на изделия в процессе :7400000 : : :
: : изготовления : : : :
: : : : : :
: 3. : Транспортные расходы ( ж/д. ) :414000 : : :
: : : : : :
: 4. : Складирование :350000 : : :
: : : : : :
: 5. : Маркетинговые исследования, юри- :1500000 : : :
: : дические услуги, использование : : : :
: : коммуникаций связи. : : : :
: : : : : :
: 6. : Непредвиденные затраты (10% от :14357215 : : :
: : общей суммы) : : : :
: : : : : :
: 7. : Командировочные :500000 : : :
: : : : : :
: 8. : Стоимость работ и услуг в морском :200000000 : : :
: : порту «Мариуполь» с учетом погру- : : : :
: : зочно-разгрузочных работ. : : : :
: : : : : :
: : ——————————— : : : :
: 9. : Итого: :178429368 : : :
: : :(180 млн.): : :
: : : : : :
: 10. : Оплата процентов страховой компа- :20000000 : : :
: : нии 10% от суммы кредита : : : :
: : : : : :
:______:____________________________________:__________:_______:_____________:
: : : : : :
: : Общая сумма кредита :200 млн. : : :
:______:____________________________________:__________:_______:_____________:
: : : : : :
: 11. : Резерв для оплаты банку 50% годовых: : : :
: : от суммы кредита : : : :
: : : : : :
: 12. : Реализация продукции с учетом 40% : : : :
: : валютного налога. : :3380136: :
: : : :долларов :
: : : :США : :
: : : :товаров: :
: : : : : :
:______:____________________________________:__________:_______:_____________:

5. Рентабельность мероприятия составляет ориентировочно не менее 250% от
суммы кредита.

6. Срок окупаемости и срок возврата кредита 5-6 месяцев.

М.П.

Подписи: _________________________

_________________________

_________________________