Договор займа — один из самых распространенных видов договоров, он может заключаться гражданами между собой, между компаниями, а также между компаниями и физическими лицами.
В случае невозврата долга в срок кредитор вынужден идти в суд за его взысканием.
Привлечение юриста на начальном этапе спора позволит правильно сформулировать исковые требования, рассчитать сумму долга, процентов и неустойки, собрать доказательства, направить иск по подсудности и получить положительное решение суда по договору займа.
Момент заключения договора
Если заемщик – физическое лицо, то договор заключен со дня передачи денег.
Юридические лица могут сами определить момент заключения договора:
— с даты подписания сторонами,
В этом случае заемщик может требовать передачи денег, так как договор уже ступил в силу, и займодавец обязан исполнить свои обязательства.
— с момента передачи денежных средств.
В этом случае заемщик требовать передачи денег не вправе, так как договор в силу не вступил, и обязательства передать сумму займа у займодавца не возникло.
У вас судебный спор по договору займа?
Проконсультируем Вас!
Мы перезвоним!
Если стороны договора займа — граждане
Если одна из сторон договора займа — физическое лицо, не являющееся ИП, то иск в суд по договору займа подается мировому судье (если сумма задолженности менее 50 000 рублей) или в суд общей юрисдикции.
Расписка. Как составить правильно
Чтобы подать в суд по договору займа исковое заявление, нужно доказать, что между сторонами заключен договор в надлежащей форме. Письменная форма обязательна, если займодавец -компания, а для граждан – при сумме займа от 10 000 рублей.
Но физические лица редко заключают полноценные договоры, и ограничиваются распиской.
Поможет ли расписка доказать заключение договора займа?
Все зависит от ее содержания.
Составляя расписку, обязательно укажите:
- ФИО, адрес и паспортные данные сторон;
- суму займа цифрами и прописью;
- обязательство заемщика вернуть денежную сумму,
- подпись должника.
Внимание! Суды не признают заключение договора займа, если в расписке не указано, что деньги получены именно в качестве займа, и заемщик обязан их вернуть (Апелляционное дело Московского городского суда от 14.11.2019 по делу 33-48893/2019, Определение ВС РФ от 04.10.2016 №78-КГ16-44).
Лучше, если заемщик собственноручно напишет расписку.
Как сказал Верховный суд, договор займа считается не исполненным должником, а деньги не возвращенными, если долговая расписка находится у кредитора. (Определение ВС РФ от 13.02.2018 №41-КГ17-39)
Что можно не писать в расписке и договоре?
Если забыли написать срок возврата долга, применяется статья 810 ГК РФ. В этом случае вы должны направить заемщику письменное требование о возврате займа. С момента получения уведомления у него есть тридцать дней, чтобы вернуть деньги. После этого вы вправе обратиться в суд по договору займа.
Течение срока исковой давности в этом случае начнется на следующий день после окончания тридцати дней на возврат долга (Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 24.09.2019 N Ф07-10733/2019 по делу N А21-13254/2018).
Как быть с процентами по договору займа?
Все зависит от статуса сторон и суммы займа:
- при совершении сделки между гражданами (включая ИП) в сумме до 100 000 рублей, а также при займе вещей заем считается беспроцентным, и если вы хотите получить проценты, то должны написать об этом.
- в остальных случаях проценты должны быть уплачены должником, и если вы даете беспроцентный заем, обязательно укажите на это в расписке или договоре.
Если забыли указать размер процентов? Тогда применяется ключевая ставка Центрального банка.
Если стороны договора — компании
Если между компаниями заключен договор займа, какой суд будет рассматривать спор? Если стороны договора — юридические лица или ИП, за взысканием долга надо идти в арбитражный суд.
Представитель в арбитражный суд
по спору по договору займа
Мы перезвоним!
Обязательно направьте заемщику претензию, иначе суд вернет заявление. В претензии укажите номер договора, сумму займа, проценты и неустойку за нарушение обязательств.
После направлении претензии придется ждать 30 дней, если меньший срок не указан в договоре.
К исковому заявлению приложите копию договора и копию документов, подтверждающих выдачу денег должнику (платежное поручение, кассовый чек, расходный ордер, расписка). Сам по себе договор еще не доказывает, что деньги должником были получены.
Проценты по суду по договору займа в соответствии со ст. 395 ГК (за пользование чужими денежными средствами) можно взыскать с момента просрочки возврата долга, если в договоре нет неустойки.
Когда можно обратиться в суд
Все зависит от порядка возврата суммы займа.
Если заем возвращается частями, то после просрочки одного из платежей кредитор вправе потребовать досрочного возврата всей суммы и подать исковое заявление в суд по договору займа.
Если есть поручитель
Если есть поручитель, проверьте условия его ответственности в договоре. Если он несет ответственность солидарно с должником, направляйте претензию одновременно и к должнику, и к поручителю.
Если поручитель несет субсидиарную ответственность, то сначала направьте претензию должнику, а после истечения срока ответа на нее – к поручителю.
Если заем обеспечен залогом, то в договоре должен быть указан порядок обращения взыскания не него (судебный или несудебный).
Если у должника недостаточно денег
Если должник заплатил не всю сумму долга, а только часть? В этом случае полученные средства идут на погашение издержек по возврату долга, потом гасятся проценты, а в последнюю очередь – основная сумма долга. Учитывайте это правило, когда рассчитываете сумму иска.
Оспаривание договора займа по безденежью
При получении иска о возврате суммы займа должники пытаются оспорить его в связи с неполучением денег.
Доказать этот факт должен должник.
Какие доказательства подтвердят безденежность договора:
- заключение эксперта – при фальсификации платежных документов (Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2018 №14АП-7088/2016);
- справка об отзыве у банка лицензии – при нахождении расчетных счетов обеих сторон в одном банке и фактическом непоступлении денег на счет кредитора (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 24.01.2019 по делу А41-41740/2018);
- отсутствие первичных бухгалтерских документов о получении денег (Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 31.07.2017 по делу №А04-3936/2015).
Подробная консультация юриста по договору займа
Оставьте свой номер:
Мы перезвоним!
Вам может быть интересно: Поведение кредитора: когда нельзя признать заем реальным?
В каких еще случаях компании могут оспорить договор
Договор займа может быть оспорен как сделка с заинтересованностью.
Если заем дает руководитель или один из учредителей, то обязательно получите согласие общего собрания.
Как крупная сделка могут быть оспорены и несколько взаимосвязанных договоров займа.
Например, в одном деле (Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 16.06.2015 N Ф08-2724/2015 по делу N А32-30032/2012), чтобы не получать одобрение общего собрания участников, компании заключили два договора займа через некоторое время.
Но они были оспорены в арбитражном суде, так как:
— они заключены между теми же лицами,
— заключены через небольшой промежуток времени,
— условия сделок идентичны,
— в сумме размер займа по обоим договорам составляет более 25% балансовой стоимости активов.
Суд учел также, что до заключения этих сделок компания никогда не привлекала заемные средства в таком объеме. На основании анализа бухгалтерской отчетности, расшифровки платежей, выписки по счетам суд пришел к выводу об отсутствии у общества экономической необходимости привлечения заемных средств в таком размере.
У вас судебный спор по договору займа?
Юрист с опытом работы в арбитражных судах от 10 лет проанализирует перспективу Вашего спора. Запишитесь на консультацию, мы свяжемся с Вами:
Юристы Адвокатского бюро «Правовая гарантиЯ» представляют интересы доверителей в судах с 2003 года.
Мы полезны:
- Проведем анализ перспективы процесса;
- Составим грамотное исковое заявление;
- Подготовим все необходимые документы;
- Представим Ваши интересы в арбитражном суде или суде общей юрисдикции;
- Оспорим решение суда в случае необходимости;
- Будем бороться за Ваши права вместе с Вами — всеми легитимными способами!
Источник
г. Тольятти • Вопросов: 2
Как в договоре займа между физ. лицом (займодатель) и ООО поменять физ. лицо на ИП?
вопрос №9886490
прочитан 24 разa
отзывов: 37 521
•
ответов: 152 475
•
г. Москва
Здравствуйте.
Вы можете до его заключения поменять. После передачи нет. Порядок взыскания разный. Вы согласовали?
Можно заключить договор займа между физ лицом и ООО под залог недвижимого имущества.
вопрос №4052948
прочитан 150 раз
отзывов: 98
•
ответов: 241
•
г. Махачкала
Можно конечно. Только не забудьте про регистрацию договора залога.
(текст отредактирован 28.05.2014, 13:05)
г. Краснодар • Вопросов: 4
Доброго времени нужна исполнительная надпись нотариуса на договоре займа между физ. лицом и ООО. Заимодатель физ. лицо. Договор составлен в простой письменной форме (не нотариально) с указанием пункта об исполнительной надписи нотариуса. Возможно обратиться к нотариусу с таким договором? Спасибо.
вопрос №17086431
прочитан 5 раз
отзывов: 32 690
•
ответов: 52 194
•
г. Красногорск
Возможно, но нотариус вряд-ли будет ставить подпись. Однозначно сам захочет сделать договор займа
С уважением.
отзывов: 9
•
ответов: 13
•
г. Санкт-Петербург
Добрый день! К нотариусу Вы можете обратиться, но договор он будет по своей форме составлять с учетом Ваших пожеланий. Ваш письменный договор он удостоверять не станет. Важно помнить, что при обращении к нотариусу юридическое лицо должно предоставить все учредительные документы.
(текст отредактирован 14.03.2020, 22:53)
г. Екатеринбург • Вопросов: 9
Между банком и физ. лицом был заключен договор займа. Поручителем выступало юр.лицо — ООО. Долг не погашен. Есть исполнительное производство на физ.. лицо. Если продать ООО, то ляжет ли долговая ответственность на новых учредителей ООО?
вопрос №16687545
прочитан 2 разa
отзывов: 670
•
ответов: 1 632
•
г. Саратов
Да и врятли ее кто то купит. Вариант переоформление и то при условии что нет запрета на рег. действия.
отзывов: 1 042
•
ответов: 2 189
•
г. Екатеринбург
Жанна, ответственность будет продолжать лежать на ООО. Новые учредители личным имуществом по долгам ООО отвечать не будут, будет отвечать ООО.
У вас есть покупатель? Найти согласных на покупку ООО с долгами сложно.
г. Благовещенск • Вопросов: 7
Можно ли заключить договор беспроцентного займа между ИП и ООО, учредителем которого является это же физ лицо. Может ли подписать Договор физ. лицо и как ИП, и как руководитель ООО? Спасибо.
вопрос №15514618
прочитан 1 раз
отзывов: 362
•
ответов: 684
•
г. Москва
Можно, но налоговая инспекция такие вещи рассматривает как уход от уплаты налогов. И любит доначислять сумму налога. Дело в том, цели создания ООО и ИП получение прибыли и между ИП и ООО не могут быть безвозмездных отношений.
г. Улан-Удэ • Вопросов: 6
Какую статью надо указать при подаче заявления о вынесение судебного приказа. Договор займа между ООО ФК Деловые инвестиции и физ. лицом. НЕ возвращают деньги. Сумма не выше 500 тыс.
вопрос №15112744
прочитан 4 разa
отзывов: 52 953
•
ответов: 109 675
•
г. Екатеринбург
Нужно исковое подавать в суд, и решение получать, а не приказ.
Такая ситуация.
Физ. лицо взяло кредит в банке или займ в МФО.
Может ли его работодатель (офиц. Трудоустроен) ООО на ОСН. платить за него по его займу/кредиту безналом с р/счета. Или даже закрыть его полностью?
Какие подводные камни? Как-то нужно оформить отношения между физ. лицом и ООО по данному вопросу? Какие претензии могут возникнуть у налоговой и т.п. ведомств к ООО или физ. лицу?
Спасибо.
вопрос №14607462
прочитан 132 разa
отзывов: 39
•
ответов: 63
•
г. Николаевск-на-Амуре
Для начала вам нужно подписать с работником договор беспроцентного займа. Также важно правильно оформить платежное поручение на перечисление денег по договору займа, а именно заполнить графу «Назначение платежа» (реквизиты договора займа, реквизиты того договора, по которому погашается обязательство работника. Это нужно для того, чтобы банк распознал поступившие деньги как платеж должника). Если вы договорились с работником, что он будет возвращать вам заем частями путем ежемесячного удержания сумм из его зарплаты, то нужно, чтобы работник написал соответствующее заявление. Выдача и возврат беспроцентного займа не повлияют у вас на налогообложение прибыли. Ведь эти суммы не учитываются ни в расходах, ни в доходах. А вот по НДФЛ у вас возникнут дополнительные обязанности, поскольку ваша компания будет налоговым агентом в отношении дохода в виде материальной выгоды.
Физ. лицо дал займ ООО. Может ли ООО вернуть займ на ИП этого физ. лица? И еще вопрос у ИП не возникнет доход с этих перечислений? Ведь договор займа заключен между физ. лицом и ООО.
вопрос №13936108
прочитан 69 раз
отзывов: 122
•
ответов: 146
•
г. Москва
Добрый день! Данную манипуляцию произвести возможно, но только через цессию. Будет либо уплата по цессии, где дохода не возникнет при равнозначности стоимости или доход только с большей разницы, если цессия безвозмездная — то доход со всей суммы.
г. Оренбург • Вопросов: 62
Одно юр лицо продает по договору купли — продажи офисное помещение другому лицу (ООО). а у ООО есть займу физ. лица. Какой будет нужно составить договор между ООО и физ.. лицом чтобы в погашение займа передать в собственность офисное помещение и сдать в кадастровую палату на переоформление в собственность.
вопрос №13289012
прочитан 20 раз
отзывов: 2 153
•
ответов: 4 114
•
г. Санкт-Петербург
Добрый день.
Вам придется составить обычный договор купли-продажи, только прописать, что в качестве передача имущества идет в зачем оплаты по договору займа.
Фирма
ООО «Лекс Талинонис»
отзывов: 160
•
ответов: 263
•
г. Томск
Здравствуйте
Вам необходимо составить договор купли продажи на помещение. В дальнейшем необходимо составить зачет встречного однородного требования в котором зафиксировать, что обязательства по оплате погашают обязательства по возврату займа.
г. Оренбург • Вопросов: 62
Одно юр лицо продает по договору купли — продажи офисное помещение другому лицу (ООО). а у ООО есть займу физ. лица. Какой будет нужно составить между ООО и физ.. лицом чтобы в погашение займа передать в собственность офисное помещение.
вопрос №13288638
прочитан 20 раз
отзывов: 389
•
ответов: 630
•
г. Красноярск
Здравствуйте,
погашение займа посредством зачета офисного здания которого стороны оценивают в такую то такую то сумму
Всего наилучшего, всегда рады вам помочь.
г. Сыктывкар • Вопросов: 2
Как взыскать деньги по договору займа между ООО и физ. лицом если директор ООО не внес их в кассу.
вопрос №12635581
прочитан 6 раз
отзывов: 24 490
•
ответов: 51 601
•
г. Санкт-Петербург
Здравствуйте.
Если имеется договор займа то пишите претензию и требуйте вернуть долг. Если претензию не удовлетворят то обратитесь в суд.
отзывов: 78 168
•
ответов: 201 525
•
г. Ростов-на-Дону
Независимо от того, внес в кассу директор деньги или не внес, взыскать можно — в случае отказа сделать это добровольно, — только в судебном порядке.
Приветствую!
Заключен договор займа между ИП (РФ) и ООО (РФ) + договор поручительства с физ. лицом (РБ). Займ не возвращен в срок — есть просрочка. Какие сроки предъявления требований к поручителю? Какую Конвенцию применять при подаче иска (Минск или Кишинев)?
вопрос №11776051
прочитан 12 раз
отзывов: 37 521
•
ответов: 152 475
•
г. Москва
Здравствуйте.
Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.
Нужно проверить полностью заключенный договор.
г. Красноярск • Вопросов: 5
Я учредитель единственный и директор ООО. Со своей карты перечислила деньги на закупку товара как мне вложенные деньги вывести (списать) оформить как займа между физ. лицом и моим ООО?
вопрос №11655609
прочитан 30 раз
Здравствуйте Наталья. Да вы можете оформить договор займа между физическим лицом и ООО, Согласно которого вы передаёте на баланс и в кассу определённую сумму денег в долг.
отзывов: 68 025
•
ответов: 152 449
•
г. Новокузнецк
В законодательстве нет запрета на то,чтобы физическое лицо прокредитовало ООО. Но договор займа от имении ООО, должен заключать кто то другой Вы не можете быть одновременно выступать и как физическое лицо и как директор ООО У вас наверное есть какие то сотрудники Оформите на одного их них доверенность с правом заключение договора займа от лица ООО.
(текст отредактирован 09.11.2016, 07:19)
г. Екатеринбург • Вопросов: 5
Вопрос такого характера. Являясь директором ООО, Есть долги присужденные судом за невыполнение обязательств по договору, Есть договор займа на 1500000 между ООО и мной как физ. лица, договор займа между мной и физ. лицом, иск за присужденной судом по уголовному делу. Есть открытое ИП и на нем тоже долги. Могу ли я признать себя банкротом и избавится от всех долгов?
вопрос №11462646
прочитан 134 разa
отзывов: 52 953
•
ответов: 109 675
•
г. Екатеринбург
Подать исковое заявление в арбитражный суд можете,
Нужно ли договор процентного займа между юр и физ. лицом заверять у нотариуса, или достаточно печати этого ООО и подписей? А профессиональным свидетельством будет ли являться квитанция банка?
Да, и нужно ли регистрировать сделку в реестре или ещё что-то делать? Спасибо!
вопрос №11141875
прочитан 54 разa
отзывов: 11 338
•
ответов: 36 948
•
г. Москва
Не надо заверять нотариально и регистрировать нигде тоже не надо. Достаточно Договора и первичных документов, подтверждающих получение денежных средств.
отзывов: 4 231
•
ответов: 10 907
•
г. Ростов-на-Дону
Можно не заверять у нотариуса, регистрировать негде не нужно.
отзывов: 50 139
•
ответов: 113 709
•
г. Ярославль
Не нужно данную сделку заверять у нотариуса, также как регистрировать право в Росреестре — договор считается заключенным при подписании его сторонами договора.
Можно заключить договор займа между участником ООО и третьим лицом (физ. лицо), обеспечение залог доли участника ООО. В Обществе 2 участника.
Договор займа могу заключить именно от имени участника ООО, не надо заключать от Генерального директора. С Уважением, спасибо.
вопрос №11101366
прочитан 39 раз
отзывов: 52 953
•
ответов: 109 675
•
г. Екатеринбург
Да можете самостоятельно заключить.
отзывов: 2 364
•
ответов: 3 904
•
г. Набережные Челны
Вы можете заключить договор займа под залог доли участника ООО, но необходимо смотреть устав ООО по поводу залога доли — разрешен залог доли третьим лицам или нет. Кроме того, сделка по залогу доли подлежит одобрению на ОСУ и нотариальному удостоверению согласно ст.22 Закона об ООО, а так же регистрации в ЕГРЮЛ. При нотариальном оформлении сделки может понадобиться присутствие директора, т.к. нотариус обязан уведомить ООО о залоге доли.
Как правильно оформить договор беспроцентного займа между физ. лицом и ООО. И если заимодавец сам директор общества.
вопрос №10158077
прочитан 85 раз
Фирма
ООО «ОРИОН»
отзывов: 11 539
•
ответов: 28 548
•
г. Ростов-на-Дону
Здравствуйте!
Простой договор займа. От имени директора может подписать зам.
Удачи Вам.
Между ООО и физ. лицом был заключен договор займа с залогом автомобиля. Так как физ. лицо по материальным проблемам на данный день не может погасить займ перед ООО. Руководство ООО грозится забрать автомобиль себе, но есть нюанс ПТС и машина у физ. лица (хозяина автомобиля). имеет ли право руководство без решения суда забрать залоговое имущество так как и ПТС и автомобиль находится у владельца авто?
вопрос №9640874
прочитан 16 раз
отзывов: 2 539
•
ответов: 6 778
•
г. Москва
Если имеется договор залога, то ООО имеет право на обращение в суд для защиты своего права, и вас обяжут предоставить документы на авто.
Без суда — не может!
(текст отредактирован 05.02.2016, 13:17)
У меня след. Вопрос: подписан договор займа под % между физ. лицом (займодавец) и юр.лицом (ООО) (заемщик). Срок договора еще не истек, но ООО уже по фактическому адресу нет. Вероятно, фирма-однодневка. Нужно досрочно расторгнуть контракт и вернуть деньги. Как действовать с такой ситуации?
вопрос №9617114
прочитан 12 раз
отзывов: 25 853
•
ответов: 71 196
•
г. Чебоксары
Здравствуйте. Вы вправе обратиться в суд (заемщик в любом случае обязан уведомлять о смене реквизитов).
г. Ростов-на-Дону • Вопросов: 5
Заключен договор займа денежных средств между физ лицом и ООО. сроки возврата прошли деньги возвращены в неполном объеме. Можно ли привлечь директора ООО за мошенничество.
вопрос №9298768
прочитан 56 раз
отзывов: 6 816
•
ответов: 24 415
•
г. Воронеж
Привлечь директора за мошенничество не сможете, в суде нужно взыскивать долг с юрлица.
отзывов: 11 729
•
ответов: 24 157
•
г. Ростов-на-Дону
Нет, за мошенничество не сможете привлечь, надо обращаться в суд с иском о взыскании остатка денежных средств. Иск подаете по месту нахождения ООО.
отзывов: 3 131
•
ответов: 9 202
•
г. Ростов-на-Дону
Нет конечно, здесь нет мошенничества, обращайтесь в суд.
Источник
