Кредит под залог недвижимого имущества – это ссуда на любые нужды, но в качестве гарантии того, что заемщик выполнит обязательства перед банком – выступает недвижимость, оформленная в залог. То есть в случае, если заемщик решит не возвращать банку деньги, организация сможет в судебном порядке лишить гражданина собственности и вернуть свои деньги, продав его недвижимость на аукционе. Конечно, такое возможно только в крайнем случае, когда условия договора нарушаются неоднократно и становится очевидно, что возвращать деньги клиент не намерен.
Плюсы залогового кредита:
- для заключения кредитного договора нет необходимости предоставлять справку о доходе;
- оформить недвижимость в залог можно в банке, микрофинансовой компании или у частного инвестора;
- залоговый кредит выдадут даже заемщикам с плохой кредитной историей;
- максимальный срок кредитования – до 20 лет.
Минусы кредита под залог недвижимости:
- если брать кредит в банке, то придется заключать договора страхования титула, жизни и имущества.
- сумма кредита не будет равна стоимости недвижимости (например, квартира оценивается в 5 млн рублей, а кредит выдадут только на 4 млн рублей).
Если имуществом владеет несколько граждан, то заемщику нужно получить от каждого из них согласие на оформление недвижимости в залог.
Что такое кредит под залог недвижимости?
Какие документы понадобятся?
Чтобы оформить кредит под залог квартиры в банке – потребуются следующие документы:
- анкета-заявка (оформляется в офисе банка);
- паспорт гражданина РФ;
- справка о доходах;
- справка об отсутствии долгов по коммунальным платежам;
- выписка из ЕЕГРН;
- договор купли-продажи, свидетельство о наследовании или иной подобный документ;
- отчет об оценке недвижимости из экспертной организации, аккредитованной банком;
- нотариально заверенное согласие супруга (и/или других собственников) на оформление недвижимости в залог.
Банки могут потребовать дополнительные документы, например, ИНН, СНИЛС, 2-НДФЛ, свидетельство о бракоразводном процессе и др.
Почему банк может отказать?
Не выдать кредит под залог недвижимости могут по нескольким причинам:
- объект недвижимости не отвечает требованиям банка,
- заемщик имеет плохую кредитную историю,
- доход заемщика слишком низкий.
Если недвижимость не подходит под требования банка, можно попробовать оформить её в залог в другой организации.
Исправить кредитную историю можно только путем получения и погашения новых кредитов (в этом поможет микрокредитование).
Если увеличить доход нет возможности – можно запросить в банке меньшую сумму заемных средств или обратиться в МФО.
Что лучше ипотека или кредит под залог?
- Ипотека – это получение у банка денег для покупки недвижимости, которая затем становится залоговой.
- Кредит под залог недвижимости – это получение денег на любые нужды под залог уже имеющейся у собственника недвижимости.
Если заемщик, располагающий своей недвижимостью – хочет заложить её затем, чтобы на полученные деньги купить другую недвижимость – ему нужно самостоятельно рассчитать, выгодно такое предприятие или нет.
Кому дадут кредит под залог квартиры?
Оформить кредит под залог недвижимости сможет
- гражданин РФ,
- возрастом от 18 лет,
- имеющий постоянную или временную прописку.
Большинство банков требуют от заемщиков подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ. У объекта недвижимости может быть несколько собственников, в этом случае потребуется их нотариально заверенное согласие на оформление имущества в залог. Если собственником жилой недвижимости является несовершеннолетний, потребуется разрешение из ООиП (в таком случае у ребенка должно быть другое жилье, собственником которого он является). Каждый банк выдвигает свои условия кредитования и ответить на вопрос: «получится ли оформить конкретное имущество в залог?» – сможет только кредитный специалист.
Источник
Список кредитов под залог недвижимости в банках Москвы — получите деньги, предоставив залог. Здесь можно ознакомиться с 39 предложениями и взять кредит наличными под залог имущества в Москве.
Поиск кредитов под залог недвижимости в Москве
Кредит под залог имеющейся квартиры
от 9.1 %
до 30 млн
до 360 мес
Получить кредит
Под залог квартиры (с безопасной доставкой карты)
от 6.9 %
до 15 млн
до 180 мес
Получить кредит
Под залог недвижимости
от 8.89 %
до 20 млн
до 180 мес
Получить кредит
Кредит под залог недвижимости
от 10.5 %
от 300 тыс.
до 360 мес
Получить кредит
Залоговый кредит+
от 8.8 %
до 8 млн
до 240 мес
Получить кредит
Сравнительная таблица потребительских кредитов под залог недвижимости в Москве
9.1%Ставка в год
39 533 Платеж / мес
471 989 Переплата
Лиц. № 3138
Узнать решение
8.5%Ставка в год
38 981 Платеж / мес
438 885 Переплата
Лиц. № 2557
Узнать решение
6.9%Ставка в год
37 533 Платеж / мес
351 962 Переплата
Лиц. № 2673
Узнать решение
Безопасная доставка (представитель приедет в защитной маске)
8.89%Ставка в год
39 340 Платеж / мес
460 371 Переплата
Лиц. № 3255
Узнать решение
Показать еще 1
10.5%Ставка в год
40 838 Платеж / мес
550 305 Переплата
8.8%Ставка в год
39 257 Платеж / мес
455 402 Переплата
8.9%Ставка в год
39 349 Платеж / мес
460 924 Переплата
Безопасная доставка (представитель приедет в защитной маске)
9.9%Ставка в год
40 276 Платеж / мес
516 558 Переплата
11.8%Ставка в год
42 073 Платеж / мес
624 361 Переплата
15%Ставка в год
45 201 Платеж / мес
812 052 Переплата
8.19%Ставка в год
38 698 Платеж / мес
421 889 Переплата
8.4%Ставка в год
38 890 Платеж / мес
433 394 Переплата
8.5%Ставка в год
38 981 Платеж / мес
438 885 Переплата
Показать еще 1
9.4%Ставка в год
39 811 Платеж / мес
488 645 Переплата
Показать еще 1
9.5%Ставка в год
39 904 Платеж / мес
494 212 Переплата
9.5%Ставка в год
39 904 Платеж / мес
494 212 Переплата
Показать еще 1
9.7%Ставка в год
40 089 Платеж / мес
505 370 Переплата
Показать еще 1
9.9%Ставка в год
40 276 Платеж / мес
516 558 Переплата
Показать еще 2
10%Ставка в год
41 311 Платеж / мес
578 636 Переплата
10%Ставка в год
40 369 Платеж / мес
522 163 Переплата
Отзывы о кредитах под залог недвижимости в Москве
Оставить отзыв
Если проблемы с выплатами по кредиту — берите кредитные каникулы
Хорошо, что сбер дает своим клиентам ипотечные каникулы, а то в этом году с работой совсем тяжко стало (думаю, не у одних нас) и пополнение в семье случилось. К счастью, в банке с рассмотрением документов не стали затягивать, а то мы и так все как на иголках в этом году. Одобрили приостановку выплат…Читать далее
Отличный банк
Сотрудничаем с данным банком давно, уже больше 10 лет. В прошлом был открыт расчетный счет для малого бизнеса, так и остались верны этому банку. Всех сотрудников уже знаю лично. Банк надежный, проблем никогда не возникало. Сейчас оформили кредит под залог квартиры, нужны деньги для поддержания и раз…Читать далее
Роман МоскваРазвитие-Столица
оформить себе кредитную карту
В начале августа обращалась в Почта банк, чтобы оформить себе кредитную карту. Сейчас регулярно пользуюсь картой Элемент120, мне нравится, процент невысокий. Длинный беспроцентный период, уже полностью ее пополняла и даже снимала наличкой деньги.
ирина анатольевнаМоскваПочта Банк
конец цивилизации
более двух лет почти десять обращений письменных и устных на исправление ошибки в расчетах были оставлены без внимания
Взяла кредит
Три года получаю зарплату на карту ГПБ, с этим проблем никогда не было. А не так давно решила кредит взять, так могу отметить, что мне даже не пришлось справку о доходах предоставлять в банк, вот плюсы того, что я являюсь зарплатником этого банка. Плюс ко всему процентная ставка меня вполне устраива…Читать далее
Эльвира МоторенкоМоскваГазпромбанк
Хороший персонал
Оформляла себе на днях кредит наличными в Почта банке, ремонт планировала побыстрее доделать. Сумму на довершение работ я насчитала около 400 тысяч рублей. В офисе мне попалась внимательная и отзывчивая девушка, все быстро рассчитала, все необходимые документы у меня были с собой, поэтому никаких пр…Читать далее
Кредиты под залог недвижимости в Москве
Кредит под залог недвижимости в Москве — простейший инструмент для получения средств в любом банке, включая Сбербанк или ВТБ. Это одна из немногих ссуд, при которой деньги человеку выдаются практически мгновенно. Преимущества, которые все же имеет кредит под залог недвижимости без доходов в Москве, переоценить сложно. Это:
- простая выдача;
- высокие шансы получения даже без справки о доходах, которые имеет вся Москва;
- большой выбор программ;
- гибкие условия — взять кредит под залог недвижимости в Москве можно на длительный срок и со всяким удобным минимальным платежом.
Те, кому нужен кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов в Москве даже под нужды потребительские, с легкостью такой оформят всего за несколько часов. Стоит им лишь подать заявку, и кредит под залог недвижимости в банках Москвы за считанные часы будет для них одобрен.
Потребительские кредиты в Москве
Источник
Воспользоваться банковскими услугами, вероятно, желает большинство населения, так как деньги требуются всегда: на покупку нового автомобиля, поездку в чужую страну, строительство индивидуального дома, оплату обучения, развитие бизнеса и так далее. Цель может быть какой угодно. Существует такая категория людей, которые вполне могут себе позволить рисковать. Для них идеально подойдёт кредит под залог квартиры в Москве. Этот вариант был разработан банками относительно недавно, но уже многие начинают им пользоваться, так как получают, при этом, немало выгод. Но не стоит забывать о требованиях, которые предъявляются учреждениями к будущим заёмщикам, поэтому важно заранее уточнить все моменты и узнать подробности. Это даст возможность избежать ошибок и неловких ситуаций.
Особенности финансового предложения
Личное залоговое имущество представляет собой инструмент, с помощью которого можно срочно приобрести нужную сумму. Этот фактор иногда играет решающую роль. Но также стоит провести расчёты и остальных показателей. Они важны, так как формируют размер ежемесячного платежа и уровень переплаты. К ним относятся : процентная ставка (она указывается в год), границы заёмных средств (то есть примерно на какие «цифры» может рассчитывать потребитель), срок (устанавливается в индивидуальном порядке). Кредит под залог квартиры в Москве предоставляет льготы даже в этих значениях. Но следует понимать, что оформлять этот проект нужно только в случае уверенности в том, что продукт будет вовремя погашен. Иначе не избежать убытков.
Дополнительными привилегиями выступают следующие критерии:
- стоимость недвижимости благополучно влияет на программу, в результате чего желаемая сумма может быть более крупной;
- нет необходимости в справке о трудоустройстве;
- в процессе оформления не требуются поручители;
- так как данное предложение имеет срочный характер, то решение принимается быстро;
- в большинстве случаев осуществляется мгновенная выдача денег наличными;
- кредитная история может не проверяться, что немаловажно, если ранее были незначительные просрочки;
- нередко предоставляется выбор способа погашения.
Последний пункт ориентирован на вид выплаты: дифференцированный или аннуитетный. Первый представляет собой постепенное уменьшение, а второй – одинаковые «цифры» на протяжении всего периода действия договора.
Пакет документации обычно небольшой, но так как в зависимости от организации он варьируется, понадобится обратиться на горячую линию или в офис, чтобы узнать все положения наверняка и заняться сбором своевременно.
Как подать заявку
На информационном портале banki.ru созданы все условия для комфортного просмотра рекомендаций. Здесь присутствуют фильтры, чтобы точно изучить «компоненты» программы; сортировка для грамотного расположения вариантов в списке; рейтинговый центр, где можно увидеть, какие позиции занимает выбранное учреждение и многое другое.
Чтобы не искать по интернету опции для запросов, достаточно нажать на кнопку «Оставить заявку» и перейти на сайт. На нём сразу же отобразится страница с анкетой. В ней потребуется указать конкретные критерии, персональные и контактные сведения, после чего с посетителем свяжется сотрудник и расскажет детально о нюансах.
Также на нашем ресурсе пользователь вправе пообщаться с остальными участниками на форуме, задать вопрос специалисту в режиме онлайн, произвести подсчёты в специальных калькуляторах, посмотреть курс валюты и провести обмен «здесь и сейчас», прочитать новостную ленту и так далее.
Источник
Предпринимательская деятельность всегда сопровождается большими рисками и неожиданными поворотами. Эти явления возникают как по вине владельца, так и по независящим от него обстоятельствам. Рыночные отношения и бизнес имеют довольно нестабильную основу, поэтому многие сталкиваются с необходимостью постоянных капиталовложений в свое дело. Но для тех, кто не имеет определенной суммы для этих целей, существуют займы под залог коммерческой недвижимости в Москве. Это финансовая помощь в виде кредитования граждан, которые предоставили в качестве залогового имущества недвижимость. Такая форма активно используется в Америке и странах Западной Европы, чтобы максимально способствовать развитию малого и среднего бизнеса.
Особенности
Чтобы получить денежную поддержку от государственного банка или от любой финансовой компании, заемщику необходимо подготовить ряд документов и сведений, которые требуются для юридического оформления договора между сторонами. При этом стоит учитывать, что сам процесс также потребует затрат. Предстоит провести оценку дома или квартиры с помощью независимого эксперта, оплата которого также ложится на плечи заемщика. Кроме этого, банки не рассматривают в качестве залога строения из дерева, аварийные дома и объекты под арестом. Поэтому идеальным вариантом для гарантийного обеспечения станет само предприятие или магазин, в который будут вкладываться финансы. Преимущества:
- имущество остается владением заемщика;
- возможность параллельных выплат по кредиту и деятельности предприятия, которая приносит доход;
- получение крупной суммы денег в минимальные сроки;
- использование средств по личному усмотрению.
В ссуде может быть отказано, если предоставленные документы не соответствуют действительности или составлены неправильно. Любые нарушения в договоре также аннулируют сделку. Займы, обеспеченные квартирой, домом комнатой, промышленным помещением выгодны как банкам, так и их клиентам.
Выводы
Перед тем как обратиться за финансированием в определенный банк, необходимо провести собственный анализ объекта, чтобы он соответствовал критериям банка. В таком случае удастся избежать ненужных затрат на оплату эксперта, если в итоге имущество не подойдет.
Многочисленные отзывы, оставленные в сети, говорят о том, что
получить кредит под залог недвижимого объекта достаточно просто. Такую
услугу оказывают разного рода финансовые организации, а также частные
лица. Чтобы ею воспользоваться, соискателю нужно владеть квартирой,
домом или земельным участком, в общем, любым видом недвижимости.
Микрофинансовые организации выдают заемные средства по упрощенной
схеме, в отличие от банков. Для этого понадобится минимальный пакет
документов. Привлекать поручителей не требуется.
Если гражданин обратился в МФО, предоставляющую займы под залог
недвижимости в Москве, по обозначенному им адресу
выезжают специалисты и делают заключение о стоимости объекта.
Сделку можно заключить даже при наличии долгов за услуги ЖКХ.
Кроме того, кредиторов не волнует кредитная история заемщиков.
Выписывать проживающих в помещении лиц не нужно.
Оформление осуществляется на основе соответствующего договора, в
условиях которого прописано, что недвижимость обременяется
микрокредитной компанией, а клиент с данного момента и до истечения
срока соглашения теряет право на продажу, обмен или дарение имущества.
При этом собственник может и дальше проживать в квартире или доме со
своей семьей.
Предложения кредиторов
Около 50% всех отечественных
микрофинансовых организаций предлагают населению займы под залог
недвижимости в Москве. Эти продукты привлекают новых
и постоянных клиентов простейшей процедурой оформления, а владение
какой-либо недвижимостью значительно увеличивает кредитный лимит.
Чтобы начать сотрудничать с МФО, претенденту нужны следующие документы:
- его паспорт;
- справка о регистрации объекта;
- договор приватизации, наследования, купли-продажи, дарения, что-то, что подтверждает наличие жилья в собственности у заявителя.
Потребителю, заявка которого была одобрена, выдается до 80% от стоимости залога.
Погашается задолженность согласно графику, устанавливаемому в
индивидуальном порядке. Кроме того, урегулировать долг позволяется
досрочно, а если клиент не смог вовремя осуществить это, ему доступна
отсрочка выплаты.
Кредит выдается как наличными в офисе фирмы, так и переводом на банковскую карту или электронный счет.
Подходящую МФО и программу финансирования нужно подбирать очень
внимательно, обращая внимание абсолютно на все нюансы и тонкости. Не
упустить какую-нибудь важную мелочь поможет сайт Banki.ru. Здесь можно
отсортировать продукты таким образом, чтобы условия по ним вывелись на
одну страницу. Данная форма просмотра информации позволит сразу же
сопоставлять ее. Так выделится наилучший вариант, после чего
пользователь приступит к составлению онлайн-заявки.
Источник
Без подтверждения доходов
С любой кредитной историей
Вы остаетесь собственником
Деньги в день обращения
Поможем взять кредит под залог квартиры в Москве: быстрое решение вопроса предоставления займа, минимум формальностей, комфортное получение денег. Предлагаем выгодную ставку от 8%, выдаем суммы до 50 млн. рублей со сроком возврата платежей до 30 лет. Обращение к нам не требует справки о доходах и других документов, свидетельствующих о вашей платежеспособности.
В нашей компании можно получить кредит от организации, имеющей соответствующие лицензии, разрешения и аккредитации на предоставление займов. Опираясь на стоимость оцениваемого объекта недвижимости, мы предложим несколько программ кредитования от банка, частного инвестора или инвестиционной компании. В числе наших партнеров ― свыше 30 банковских организаций и 80 частных кредиторов.
Просто сравните условия, используя данные таблицы по предоставленной аналитиками информации:
Сумма
300 тыс. — 15 млн. руб.
300 тыс. – 50 млн. руб.
Соотношение суммы кредита к оценочной стоимости залога
до 60%
до 90%
Срок кредитования
от 1 до 20 лет
от 1 до 30 лет
Рассмотрение заявки
до 1 дня
15 минут
Время выдачи кредита
1-7 дней
1 день
Наличие 2 НДФЛ
Обязательно
Не требуется
Кредитная история
Хорошая
Неважна
Количество документов
по 6 документам
по 3 документам
График платежей
Сумма кредита: Срок кредита: Ставка:
Платежи для разных сроков
Сумма кредита: Ставка:
График платежей
Сумма кредита:
Срок кредита:
Ставка:
Платежи для разных сроков
Сумма кредита:
Ставка:
ОНЛАЙН-ЛЕНТА НАШИХ РЕШЕНИЙ
Требования к залогу:
- Пройденная процедура приватизации недвижимого имущества.
- На момент подачи заявки к рассмотрению вопроса о выдаче займа квартира должна быть пригодной к проживанию. Оценка ведется по факту наличия холодного и горячего водоснабжения, подключенного света, газа. В холодное время обязательно централизованное отопление.
- При проведении перепланировки в прошлом должны предоставляться бумаги, узаконивающие факт переустройства жилого помещения. При отсутствии подобных работ в предыдущий период проживания такие бумаги не нужны.
- Кредитование возможно, если права собственности принадлежат лицам, достигшим совершеннолетнего возраста.
- На момент подачи заявки по предоставлению кредита у собственника не должно быть обременений и действующих ограничений на имущество по арестам.
- На оформляемой под залог недвижимости не должно быть прописано (зарегистрировано) более 5 человек.
Взять деньги без проволочек вы сможете при соблюдении всех указанных выше условий. Выдача кредита проводится в день утверждения заявки.
Оцените свою квартиру ОНЛАЙН
Деньги
под самую низкую процентную ставку
Хотите выгодное персональное предложение?
Заполните форму и мы подберем для Вас самые лучшие условия
Не нашли ответ на свой вопрос? Позвоните нам
Мы ценим Ваше время, доверие и всегда идем навстречу клиентам. Это дает возможность предложить оптимальные условия залогового кредитования.
К другим услугам:
- Банки, выдающие кредит под залог квартиры — в чем минусы
- Можно ли получить деньги под дом с плохой кредитной историей?
- Калькулятор кредита под залог квартиры
- Ипотека под залог имеющейся недвижимости — реальность!
Другие полезные материалы:
- Частные деньги под залог квартиры — плюсы и минусы
- Как получить деньги под залог документов на квартиру?
- Оформление договора займа под квартиру
- Необходимые документы для залога квартиры
- Получение ипотеки в залог квартиры — можно и так!
Источник