Автор ПапаБанкир.ру На чтение 10 мин. Опубликовано 11 сентября, 2019
Каждый, кто имеет кредит в банке, хотя бы раз в жизни задавался вопросом, как получить справку о задолженности по кредиту. Необходимость в документе, который подтверждает долговые обязательства или полное погашение займа, возникает при реализации своих законных прав и возможностей. Но, как показывает практика, сотрудники банка могут отказаться выдавать клиенту такую справку. Подобные действия банка совершенно неправомерны. Из статьи вы узнаете, как не попасть в такую ситуацию и получить справку о задолженности по кредиту без проблем.
Для чего может понадобиться справка о задолженности по кредиту
В основном информацией по кредитам интересуются, когда необходимо:
- подтверждение того, что договор закрыт и задолженность перед банком отсутствует;
- оформить ссуду в другом банке, а информации о кредите нет в отчете бюро кредитных историй или она неактуальна;
- использовать материнский капитал для погашения ипотечного кредита. Сведения в таком случае подают в Пенсионный фонд РФ;
- подтвердить данные налоговой декларации, поданной в связи с возвратом подоходного налога после покупки недвижимости. В справке должны содержаться сведения об остатке задолженности и о размере удержанных процентов за полный календарный год;
- рефинансировать кредит в другом банке;
- разделить имущество в судебном порядке при расторжении брака.
Инструкция, как получить справку о задолженности по кредиту
Всё очень просто. Во-первых, нужно написать заявление в то учреждение, в котором вы кредитовались. Сроки и правила предоставления деловых бумаг устанавливаются финансовыми компаниями самостоятельно. Практически везде такие справки делаются бесплатно, но если вам справка необходима в ближайшее время, то за срочность придется доплатить. После подачи заявления в организацию, которая выдала ссуду, будет направлено требование о предоставлении подтверждения информации.
Вам выдается выписка на фирменном бланке, имеющем номер и дату. На нем также будут указаны фамилия и инициалы сотрудника, который подписал документ, и печать учреждения. Выписка должна содержать следующие сведения:
- О должнике: персональные данные.
- О договоре: номер и дата.
- О займе: размер ссуды и начисленные проценты.
Сальдо по кредитам, выданным в иностранной валюте, будет отражаться по курсу ЦБ на день составления справки.
После того как вы получите долгожданную справку, проверьте все содержащиеся в ней реквизиты. Если в документе будет ошибка, то он считается недействительным.
Нужно ли платить за справку о задолженности по кредиту
Ответ на этот вопрос содержится в тексте федерального закона N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
В нем говорится о том, что имеется возможность бесплатно оформить данный документ как минимум один раз в месяц.
Если вам в течение месяца потребовалась еще одна или несколько справок, то банк имеет право брать с вас комиссию. Размер оплаты устанавливается тарифами учреждения. И, опять же, за срочность придется оплатить повышенную комиссию.
Те банки, которые сегодня ориентированы на потребителей своих услуг, оформляют справки без комиссии и устанавливают плату только за срочные запросы. На сегодняшний день во многих банках развиты дистанционные каналы, используя которые можно оформить запрос документов из личного кабинета или позвонив по телефону горячей линии.
[offer]
Как получить справку о задолженности по кредиту
1. В Сбербанке.
Получить указанную справку в Сбербанке можно, обратившись непосредственно в отделение банка или посетив свой личный кабинет онлайн.
Если вы решили самостоятельно сходить в банк, то не забудьте взять с собой паспорт. Менеджер банка выслушает вас и в устной или письменной форме примет запрос на получение справки. Так как форма заявки строго не установлена, в отделении банка вам расскажут о наиболее приемлемом варианте. Это может быть типовой образец, на который вы должны будете ориентироваться, составляя письменный запрос, или вам разрешат написать заявление в свободной форме.
Сроки выдачи готовых справок варьируются от 1 до 10 дней и чаще всего зависят от вида кредита. Так, если вам нужна справка об обычном потребительском займе, то ждать нужно в течение тех же суток, а если о наличии задолженности по ипотечному кредиту, то более суток.
Справку об ипотечном кредитовании можно получить только в том отделении учреждения, где ссуда была оформлена. Что касается справки по потребительскому кредиту, то ее вам могут выдать в любом отделении вашего региона.
Процедура получения справки является конфиденциальной. Сотрудникам банка запрещается демонстрировать и выдавать документ на руки третьим лицам. Исключением являются только те случаи, когда получатель справки подтверждает свои полномочия доверенностью.
По ипотечным кредитам, которые были оформлены после 2017 года, можно воспользоваться также сервисом «ДомКлик». Для этого:
- Войдите в личный кабинет «ДомКлик» и откройте вкладку «Мой кредит».
- Из списка справок выберите нужный вам документ.
2. Как получить справку о задолженности по кредиту в «Тинькофф Банке».
- Если вы хотите заказать справку в личном кабинете:в меню слева переходите на вкладку счета, открываете вкладку «О счете», далее «Справки и выписки» и выбираете справку «О задолженности с реквизитами для перевода».
- Если вы хотите заказать справку в мобильном приложении:выберите счет, откройте вкладку «Детали счета», далее «Заказ справок». Из списка выберите справку «О задолженности с реквизитами для перевода».
3. Как получить справку о задолженности по кредиту в ВТБ.
Если вы пользователь «ВТБ-Онлайн», то можете заказывать типовые справки дистанционно. К таким относятся:
- справка о наличии счетов;
- справка о доступном остатке по счету и карте;
- справка о наличии или отсутствии задолженности;
- справка о закрытии кредитного договора;
- справка о наличии ссудной задолженности;
- справка об общей задолженности клиентов и другие.
Каждая справка оформляется на фирменном бланке, имеет подпись, заверенную печатью банка. После оформления заявки в «ВТБ-Онлайн» в течение нескольких минут на указанный вами в запросе электронный адрес придет готовый документ в формате PDF.
4. Как получить справку о задолженности по кредиту в Альфа-Банке.
В Альфе-Банке можно получить данные о состоянии как кредитного, так и дебетового счета. При этом не важно, привязан ли счет к карте или он независимый. Существует несколько способов получения выписки. При этом в случае необходимости данную справку вам выдадут сразу в распечатанном виде.
- Как получить справку со счета в Альфа-Банке:
- Посетите любой филиал Альфа-Банка и оставьте там заявку.
- Используйте специальное меню в банкомате банка. Предварительно желательно обратиться в информационную службу и узнать об этом подробнее.
- Позвоните по номерам телефонов горячей линии Альфа-банка.
- Используйте сервис «Клик» от Альфа-банка в режиме онлайн.
- Используйте мобильное приложение «Альфа-Мобайл».
Часто потребители банковских услуг задаются вопросом, можно ли получить данные о займе и об остатке задолженности по фамилии. Да, эту информацию можно получить, посетив банк и предоставив свой паспорт.
Сотрудник банка найдет в базе данных сведения о вас и вашем займе по фамилии. Также вам выдадут распечатку с сумой задолженности и актуальный график платежей.
- Выписка в мини-формате. Справка имеет 2 варианта: полная версия или мини-версия. Рассмотрим, чем они друг от друга отличаются:
- Мини-версия – это такой вид справки, в котором отражаются данные по последним проведенным операциям. Ее можно получить, отправив заявку с мобильного телефона или через банкомат банка.
- Полная версия – это такой вид справки, в которой отражен длительный период. Распечатать данный документ вы сможете сами, войдя в личный кабинет «Альфа-Клик» или «Альфа Мобайл». В этих сервисах содержится подробная информация по всем расчетным операциям. Но документ будет без «живой» печати. Справку с печатью можно получить, только лично обратившись в офис банка.
Общим у этих двух справок является то, что они отражают ситуацию по счету на данный момент времени.
- Временной диапазон выдачи справки по счету. Обратившись дистанционно через онлайн-сервисы, вы получите информацию моментально и сможете распечатать ее по потребности.Если вы обращаетесь лично в отделение Альфа-Банка, то получение ответа занимает минимум 24 часа. В случае форс-мажорных ситуаций возможна экспресс-выдача бумаги в течение 60 минут. Такие моменты обсуждаются с сотрудниками банка индивидуально. Справка, выданная в филиале Альфа-Банка, обладает правовой силой.
- Если нужно оформить визу – как быть? Если вы планируете выезд за рубеж, то вам необходимо иметь справку со счета. В противном случае вы можете получить отказ в выдаче визового документа. В Альфа-Банке для этих целей оформляют клиенту выписку для визы. Чтобы ее получить, нужно обязательно посетить любой филиал Альфа-Банка и подробно объяснить ситуацию сотруднику.Чаще всего посольство хочет получить информацию о ваших расходах и приходах в течение последних 6 месяцев. Если же от вас потребуют дополнительные данные, Альфа-Банк по вашей просьбе отразит их в справке. Поэтому, чтобы вам не пришлось обращаться в финансовую организацию несколько раз, узнайте предварительно, какую информацию необходимо предоставить для посольства.
- Как можно использовать выписку, полученную в онлайн-режиме. Если вам нужно получить справку для личных целей, то данный вариант вам отлично подойдет.Например, у вас несколько неоднотипных счетов (один – дебетовый, а другой – кредитный) и вы хотите проконтролировать платежи и не пропустить их, вовремя переведя деньги с одного счета на другой. В онлайн-режиме вы увидите выведенные даты всех поступлений, чтобы не сбился точный график.
Также этот способ подойдет, если учреждение, куда вы планируете предоставить справку, готово принять документ без заверки. Вы просто распечатываете справку и предъявляете по месту требования.
- Печать справки по счету. Распечатать справку со счета вы можете самостоятельно. Для этого в личном кабинете откройте вкладку «Счета и выписки», выберите нужный период и распечатайте документ.Данную справку можно использовать для сверки с той выпиской, которую вам выдали по заявке в Альфа-Банке.
Как получить справку о задолженности по кредиту для банкротства
Для того чтобы физическому лицу подать заявление на банкротство, необходимо собрать определенный комплект документов.
- Документ, который может подтвердить факт возникновения обязательств:
- кредитный договор;
- анкета-заявление при совершении сделки через оферту (это самый распространенный вариант при выдаче кредитных карт).
Данный документ должен быть у вас на руках, так как это ваш экземпляр, который выдается при совершении сделки. Но очень часто данный документ бывает утерян. В таком случае его можно заказать и получить в течение месяца. Многие банки предоставляют данную услугу не бесплатно. Документ является бессрочным.
- Выписка о движении денежных средств по счету за последние 3 года. Это документ, который отражает даты, назначения, сумму всех списаний и начислений по счету. Такая справка действует всего один месяц.
- Справка о состоянии задолженности на текущий момент. Она необходима для заполнения приложения № 1 «Список кредиторов», которое является неотъемлемой частью заявления в суд.В справке указываются:
- общая сумма задолженности;
- просроченная задолженность;
- начисленные штрафы и пени.
Так, справка из банка должна содержать все эти сведения. Об этом необходимо сообщить сотруднику банка, так как в стандартные справки включают лишь общую сумму задолженности. Данный документ действует также один месяц.
Источник
ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕПолную информацию об остатке основного долга, выплаченных процентах и размере текущей неустойки заемщик может получить из официального документа кредитно-финансового учреждения — справки о задолженности по кредиту.
Сведения о кредите клиент имеет право запросить в любой момент. Для этого необходимо написать заявление при личном обращении в отделение. Некоторые банки принимают запросы посредством устного заявления, по телефону или через собственные онлайн-сервисы.
Для чего может понадобиться справка?
Основные причины обращения клиентов за информацией по кредиту от банка следующие:
- Подтверждение закрытия договора и отсутствия задолженности при полном досрочном погашении (подробнее о том, зачем это нужно).
- Оформление ссуды в другом банке, если информация о кредите отсутствует в отчете БКИ или является неактуальной.
- Подача сведений в пенсионный фонд РФ с целью использования материнского капитала для погашения ипотечного кредита.
- Подтверждение данных налоговой декларации при возврате подоходного налога после приобретения недвижимости. Заказывать справку для налогового органа необходимо не только об остатке задолженности, но и о размере удержанных процентах за полный календарный год.
- Рефинансирование кредита в другом банке.
- Раздел имущества в судебном порядке при расторжении брака.
Порядок предоставления
Справка предоставляется непосредственно заемщику при оформлении письменного или устного запроса при предъявлении паспорта, составленного по образцу банка или в свободной форме.
В силу закона о защите персональных данных, третьим лицам данный документ не может быть выдан, за исключением представления интересов по доверенности.
Оформление справки в ПАО Сбербанк
Получить справку о задолженности в Сбербанке возможно только в отделении при личном обращении клиента: необходимо предъявить паспорт и написать заявление на имя управляющего банком.
Сроки исполнения варьируются от 1 до 10 дней: информацию по потребительскому договору предоставляют в день обращения, письменный ответ на запрос по ипотечному кредиту может занимать до 5 дней. Документ выдается бесплатно.
По потребительскому кредиту справка о задолженности выдается в любом офисе региона выдачи кредита, по ипотечному договору — только в офисе банка по месту выдачи ссуды.
В личном кабинете Сбербанка Онлайн заемщик может составить обращение на оформление справки по ссуде через форму обратной связи. Опция доступна только для ипотечных кредитов.
Оформление справки в АО «Тинькофф Банк»
АО «Тинькофф Банк» не имеет отделений, в связи с этим все обслуживание производится дистанционно. Для получения данных об остатке задолженности по кредитной карте или кредиту можно воспользоваться одним из следующих способов:
- Заказать документ самостоятельно в личном кабинете (интернет-банке или мобильном приложении): выбрать нужный счет и перейти в детали счета; выбрать тип справки и способ доставки.
- Оставить запрос через оператора горячей линии по круглосуточным бесплатным телефонам: 88005551010/88005552550.
- Запросить документ через сотрудников банка в онлайн-чате.
- Отправить запрос в свободной форме на электронный адрес банка credit@tinkoff.ru.
Оригинал документа клиент получает почтой на домашний адрес, указанный в анкете для банка. За оформление и отправку любой информации по кредитным продуктам клиентов комиссия не взимается. Сроки получения официального ответа от 3-15 дней (в зависимости от удаленности региона доставки).
Оформление справки в «ВТБ» (ПАО)
В «ВТБ» (ПАО) запрос оформляется при личном присутствии клиента или его доверенного лица с документом, подтверждающим личность. Заемщику предоставляется готовый бланк запроса, в который вписываются личные данные заемщика и номер договора. Существует два вида бланков: для потребительских кредитов и ипотеке.
Заказать справку по кредитным продуктам ВТБ можно в любом отделении банка по всей России. При заказе документа в регионе, отличном от места получения займа, срок ее изготовления может быть увеличен. Это связано с перенаправлением запроса клиента в нужный филиал.
Справка предоставляется бесплатно в течение 28 рабочих дней. В случае необходимости ускорения предоставления документа банк взимает плату за срочное изготовление:
- в течение 4 часов: 1250 рублей – для Москвы и Московской области, 750 рублей – для регионов;
- в течение 3 рабочих дней: 1000 рублей — для Москвы и Московской области, 500 рублей – для регионов.
Справка может быть бесплатной
Заказывая справку о задолженности важно знать, о существовании федерального закона N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
В документе прописана возможность бесплатного оформления данного документа как минимум 1 раз в месяц.
При повторных обращениях в рамках данного периода банк имеет право взять комиссию, согласно установленных тарифов. При срочном исполнении берется повышенная комиссия.
Клиентоориентированные банки сегодня пересматривают тарифы на изготовление всех видов справок и исключают комиссию за ее оформление. Платными остаются срочные запросы клиентов. Банки также активно развивают дистанционные каналы для оформления запросов документов в личном кабинете или по телефону горячей линии.
ДАТА ПУБЛИКАЦИИ: 19.03.2018
Внимание!
Информация могла устареть. Проверяйте информацию на официальном сайте.
Источник
- Частным клиентам
- Самозанятым
- Малому бизнесу и ИП
- О банке
- Экосистема
- Справочный центр для бизнеса
- Корпоративным клиентам
- Финансовым организациям
- Акционерам и инвесторам
- Партнерам
- Вакансии
Сбербанк ОнлайнОтделения и банкоматы
Курсы валютОтделения и банкоматыМоскваENG
- Кредиты
- Кредит на любые цели
- Кредит для молодежи и пенсионеров
- Рефинансирование кредитов
- Автокредит
- Кредит на образование с господдержкой
- Покупки в кредит
- Кредитные карты
- Кредит на любые цели под залог недвижимости
- Все кредиты
- Ипотека
Полезное
- Популярные вопросы о кредитах
- Как оплачивать кредит
- Как взять кредит и не переплатить лишнего
- Кредитные каникулы
- Подробно о наследовании кредитов
Кредит на любые целиСтавка от 10,4%Решение от 2 минутУзнать подробнее
- Ипотека
- Онлайн ипотека на ДомКлик
- Ипотека на готовое жильё
- Ипотека на новостройки
- Все ипотечные кредиты
- Ипотечные каникулы
- Ипотечное страхование
- Онлайн сопровождение выданного кредита
- Cнятие обременения с недвижимости
- Новости и полезные статьи о недвижимости
Полезное
- Поиск недвижимости
- Как проверить недвижимость на риски
- Как зарегистрировать право собственности
- Как провести расчеты на сделке
- Как оценить стоимость квартиры
- Продать квартиру
- Как платить за ипотеку меньше, если у вас трудности
- Что такое эскроу-счет
- Личный кабинет ДомКлик
Начните новую жизнь с поиска жильяНачать поиск
- Карты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
- Карты в премиальном пакете
- Пополнение с карты другого банка
- Сравнение дебетовых карт
- Привилегии по картам
Полезное
- Как получить детские пособия на карту
- Популярные вопросы о дебетовых картах
- Популярные вопросы о кредитных картах
- Зачисление пенсии по новым требованиям
- Как покупать в интернете и не потерять свои деньги
- Бонусы СПАСИБО
- Почему могут арестовать или взыскать деньги
- Почему могут заблокировать карту
- Как защитить деньги на карте
- Пакет услуг Золотой
- Как снять наличные на кассе в магазине
- Как сделать карту зарплатной
- Вклады
- Вклады
- Вклады пенсионерам
- Счета
- Драгоценные металлы
- Металлические счета
- Выплаты АСВ
- Аренда индивидуальных сейфов
Полезное
- Уведомления об операциях по вкладам и счетам
- Популярные вопросы о вкладах
- Почему могут арестовать или взыскать деньги
- Как найти потерянный счёт
- Компенсации по вкладам
- Как планировать семейный бюджет на год
- Сервис «Копилка»
- Как накопить на пенсию
- Доверьте вложения профессионалам
- Управление счетами и вкладами при банкротстве
- Специальные (рублевые) счета
- Как получить наследство со вклада
Повышенная ставка по вкладу в долларах при вложениях в инвестицииУзнать больше
- Платежи
- Оплата услуг
- Автоплатёж
- Оплата по SberPay
- Курсы валют
Полезное
- Популярные вопросы о платежах
- Пять вопросов об автоплатеже за ЖКХ
- Как оплатить покупку по QR-коду
Оплачивайте покупки в интернете с помощью SberPayПодробнее
- Переводы
- Переводы по России и за рубеж
- Автоперевод
- Специальные решения по расчётам
- Курсы валют
Полезное
- Популярные вопросы о переводах
- Страхование
- Все страховые продукты
- Питомец под защитой
- Страхование путешественников
- Страхование квартиры и дома
- Страхование при кредитовании
- Страхование ипотеки
- Подбор полисов ОСАГО онлайн
- Защита банковской карты
- Защита любимых вещей
- Программа #сбереги себя
Полезное
- Популярные вопросы о страховании
- Что делать при страховом случае
- Юридическая защита
- Как вернуть налоги
- Страхование и коронавирус
Подборка и покупка ОСАГО онлайнУзнать больше
- Инвестиции
- Как начать инвестировать
- Каталог продуктов
- Готовые инвестиционные идеи
- Вопросы и ответы
- Инвестиции. Доходчиво
- Контакты
Полезное
- Индивидуальный инвестиционный счёт
- Инвестиционно-брокерское обслуживание
- Паевые инвестиционные фонды
- Приложение Сбербанк Инвестор
- Модельные портфели
- Ежедневный обзор от аналитиков Sberbank CIB
- Котировки акций Сбербанка
- Обмен валюты по биржевому курсу
- Вклад «Двойная выгода» в долларах
- Как стать квалифицированным инвестором
- Депозитарное обслуживание
- Выкуп ценных бумаг СССР
Инвестиции с помощью брокерского счётаУзнать больше
- Поддержка
- Ваша безопасность
- Обратная связь
- Служба Омбудсмена
- Контакты
- Вопросы и ответы
- Аресты и взыскания
- Наследство
- Особенный банк
Полезное
- Вопросы о дебетовых картах
- Вопросы о кредитных картах
- Вопросы об ипотеке
- Почему могут заблокировать карту или счёт
- Условия и тарифы на обслуживание банковских карт
- Проверка статуса исполнения взыскания
- Выписки и справки
- Хочу пожаловаться на Сбербанк
- Наш блог
- Вакансии
Сотрудник банка в вашем офисеУзнать больше
- Онлайн-сервисы
- Все онлайн-сервисы
- Мобильное приложение Сбербанк Онлайн
- Интернет-банк Сбербанк Онлайн
- СМС-банк
- Госуслуги
- Сбербанк ID
- Окко
- Delivery Club
Полезное
- Как обновить приложение Сбербанк Онлайн
- Как оплатить счет по QR-коду
- Популярные СМС-команды
- Диалоги в приложении Сбербанк Онлайн
- Как получать пенсию в Сбербанке
- SberPay
- Apple Pay
- Google Pay
- Samsung Pay
- Проверка статуса исполнения взыскания
- Как стать самозанятым в Сбербанк Онлайн?
Портал Активный возрастУзнать больше
- Премиум
- Сбербанк Премьер
- Сбербанк Первый
- Private Banking
Полезное
- Узнать больше о формате обслуживания
- Как получить Priority Pass
- Повышенные проценты по вкладам
Курсы валютОтделения и банкоматыENG
Справка об уплаченных процентах
В офисе Сбербанка
Бесплатно. В любом офисе с услугой Зелёная улица
Найти ближайший офис
Инструкция:
Найдите ближайший офис и обратитесь к сотруднику банка. Если у вас не подключена услуга Зелёная улица, обратитесь в тот офис, в котором оформлен счет для обслуживания кредита
В личном кабинете ДомКлик (по ипотечным кредитам, оформленным после 2017 г.)
Бесплатно Получить
Инструкция:
1. В личном кабинете ДомКлик нажмите на «Мой кредит»
2. Выберите нужную справку в представленном списке
Посмотреть все выписки и справки
Все продукты и услуги
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты
Вклады
Ипотека
Инвестиции
Оплата услуг
Переводы
Страхование
Самозанятым
Пенсионерам
Молодёжи
Источник