Справка о задолженности по кредитам и займам образец

Каждый, кто имеет кредит в банке, хотя бы раз в жизни задавался вопросом, как получить справку о задолженности по кредиту. Необходимость в документе, который подтверждает долговые обязательства или полное погашение займа, возникает при реализации своих законных прав и возможностей. Но, как показывает практика, сотрудники банка могут отказаться выдавать клиенту такую справку. Подобные действия банка совершенно неправомерны. Из статьи вы узнаете, как не попасть в такую ситуацию и получить справку о задолженности по кредиту без проблем.

Для чего может понадобиться справка о задолженности по кредиту

В основном информацией по кредитам интересуются, когда необходимо:

• подтверждение того, что договор закрыт и задолженность перед банком отсутствует;
• оформить ссуду в другом банке, а информации о кредите нет в отчете бюро кредитных историй или она неактуальна;
• использовать материнский капитал для погашения ипотечного кредита. Сведения в таком случае подают в Пенсионный фонд РФ;
• подтвердить данные налоговой декларации, поданной в связи с возвратом подоходного налога после покупки недвижимости. В справке должны содержаться сведения об остатке задолженности и о размере удержанных процентов за полный календарный год;
• рефинансировать кредит в другом банке;
• разделить имущество в судебном порядке при расторжении брака.

Инструкция, как получить справку о задолженности по кредиту

Всё очень просто. Во-первых, нужно написать заявление в то учреждение, в котором вы кредитовались. Сроки и правила предоставления деловых бумаг устанавливаются финансовыми компаниями самостоятельно. Практически везде такие справки делаются бесплатно, но если вам справка необходима в ближайшее время, то за срочность придется доплатить. После подачи заявления в организацию, которая выдала ссуду, будет направлено требование о предоставлении подтверждения информации.

Вам выдается выписка на фирменном бланке, имеющем номер и дату. На нем также будут указаны фамилия и инициалы сотрудника, который подписал документ, и печать учреждения. Выписка должна содержать следующие сведения:

• О должнике: персональные данные.
• О договоре: номер и дата.
• О займе: размер ссуды и начисленные проценты.

Сальдо по кредитам, выданным в иностранной валюте, будет отражаться по курсу ЦБ на день составления справки.

После того как вы получите долгожданную справку, проверьте все содержащиеся в ней реквизиты. Если в документе будет ошибка, то он считается недействительным.

Нужно ли платить за справку о задолженности по кредиту

Ответ на этот вопрос содержится в тексте федерального закона N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

В нем говорится о том, что имеется возможность бесплатно оформить данный документ как минимум один раз в месяц.

Если вам в течение месяца потребовалась еще одна или несколько справок, то банк имеет право брать с вас комиссию. Размер оплаты устанавливается тарифами учреждения. И, опять же, за срочность придется оплатить повышенную комиссию.

Те банки, которые сегодня ориентированы на потребителей своих услуг, оформляют справки без комиссии и устанавливают плату только за срочные запросы. На сегодняшний день во многих банках развиты дистанционные каналы, используя которые можно оформить запрос документов из личного кабинета или позвонив по телефону горячей линии.
[offer]

Как получить справку о задолженности по кредиту

1. В Сбербанке. 

Получить указанную справку в Сбербанке можно, обратившись непосредственно в отделение банка или посетив свой личный кабинет онлайн.

Если вы решили самостоятельно сходить в банк, то не забудьте взять с собой паспорт. Менеджер банка выслушает вас и в устной или письменной форме примет запрос на получение справки. Так как форма заявки строго не установлена, в отделении банка вам расскажут о наиболее приемлемом варианте. Это может быть типовой образец, на который вы должны будете ориентироваться, составляя письменный запрос, или вам разрешат написать заявление в свободной форме.

Сроки выдачи готовых справок варьируются от 1 до 10 дней и чаще всего зависят от вида кредита. Так, если вам нужна справка об обычном потребительском займе, то ждать нужно в течение тех же суток, а если о наличии задолженности по ипотечному кредиту, то более суток.

Справку об ипотечном кредитовании можно получить только в том отделении учреждения, где ссуда была оформлена. Что касается справки по потребительскому кредиту, то ее вам могут выдать в любом отделении вашего региона.

Процедура получения справки является конфиденциальной. Сотрудникам банка запрещается демонстрировать и выдавать документ на руки третьим лицам. Исключением являются только те случаи, когда получатель справки подтверждает свои полномочия доверенностью.

По ипотечным кредитам, которые были оформлены после 2017 года, можно воспользоваться также сервисом «ДомКлик». Для этого:

• Войдите в личный кабинет «ДомКлик» и откройте вкладку «Мой кредит».
• Из списка справок выберите нужный вам документ.

2. Как получить справку о задолженности по кредиту в «Тинькофф Банке». 

• Если вы хотите заказать справку в личном кабинете:в меню слева переходите на вкладку счета, открываете вкладку «О счете», далее «Справки и выписки» и выбираете справку «О задолженности с реквизитами для перевода».
• Если вы хотите заказать справку в мобильном приложении:выберите счет, откройте вкладку «Детали счета», далее «Заказ справок». Из списка выберите справку «О задолженности с реквизитами для перевода».

3. Как получить справку о задолженности по кредиту в ВТБ. 

Если вы пользователь «ВТБ-Онлайн», то можете заказывать типовые справки дистанционно. К таким относятся:

• справка о наличии счетов;
• справка о доступном остатке по счету и карте;
• справка о наличии или отсутствии задолженности;
• справка о закрытии кредитного договора;
• справка о наличии ссудной задолженности;
• справка об общей задолженности клиентов и другие.

Каждая справка оформляется на фирменном бланке, имеет подпись, заверенную печатью банка. После оформления заявки в «ВТБ-Онлайн» в течение нескольких минут на указанный вами в запросе электронный адрес придет готовый документ в формате PDF.

4. Как получить справку о задолженности по кредиту в Альфа-Банке. 

В Альфе-Банке можно получить данные о состоянии как кредитного, так и дебетового счета. При этом не важно, привязан ли счет к карте или он независимый. Существует несколько способов получения выписки. При этом в случае необходимости данную справку вам выдадут сразу в распечатанном виде.

1. Как получить справку со счета в Альфа-Банке:
   • Посетите любой филиал Альфа-Банка и оставьте там заявку.
   • Используйте специальное меню в банкомате банка. Предварительно желательно обратиться в информационную службу и узнать об этом подробнее.
   • Позвоните по номерам телефонов горячей линии Альфа-банка.
   • Используйте сервис «Клик» от Альфа-банка в режиме онлайн.
   • Используйте мобильное приложение «Альфа-Мобайл».

   Часто потребители банковских услуг задаются вопросом, можно ли получить данные о займе и об остатке задолженности по фамилии. Да, эту информацию можно получить, посетив банк и предоставив свой паспорт.

   Сотрудник банка найдет в базе данных сведения о вас и вашем займе по фамилии. Также вам выдадут распечатку с сумой задолженности и актуальный график платежей.

2. Выписка в мини-формате. Справка имеет 2 варианта: полная версия или мини-версия. Рассмотрим, чем они друг от друга отличаются:
   • Мини-версия – это такой вид справки, в котором отражаются данные по последним проведенным операциям. Ее можно получить, отправив заявку с мобильного телефона или через банкомат банка.
   • Полная версия – это такой вид справки, в которой отражен длительный период. Распечатать данный документ вы сможете сами, войдя в личный кабинет «Альфа-Клик» или «Альфа Мобайл». В этих сервисах содержится подробная информация по всем расчетным операциям. Но документ будет без «живой» печати. Справку с печатью можно получить, только лично обратившись в офис банка.

   Общим у этих двух справок является то, что они отражают ситуацию по счету на данный момент времени.

3. Временной диапазон выдачи справки по счету. Обратившись дистанционно через онлайн-сервисы, вы получите информацию моментально и сможете распечатать ее по потребности.Если вы обращаетесь лично в отделение Альфа-Банка, то получение ответа занимает минимум 24 часа. В случае форс-мажорных ситуаций возможна экспресс-выдача бумаги в течение 60 минут. Такие моменты обсуждаются с сотрудниками банка индивидуально. Справка, выданная в филиале Альфа-Банка, обладает правовой силой.
4. Если нужно оформить визу – как быть? Если вы планируете выезд за рубеж, то вам необходимо иметь справку со счета. В противном случае вы можете получить отказ в выдаче визового документа. В Альфа-Банке для этих целей оформляют клиенту выписку для визы. Чтобы ее получить, нужно обязательно посетить любой филиал Альфа-Банка и подробно объяснить ситуацию сотруднику.Чаще всего посольство хочет получить информацию о ваших расходах и приходах в течение последних 6 месяцев. Если же от вас потребуют дополнительные данные, Альфа-Банк по вашей просьбе отразит их в справке. Поэтому, чтобы вам не пришлось обращаться в финансовую организацию несколько раз, узнайте предварительно, какую информацию необходимо предоставить для посольства.
5. Как можно использовать выписку, полученную в онлайн-режиме. Если вам нужно получить справку для личных целей, то данный вариант вам отлично подойдет.Например, у вас несколько неоднотипных счетов (один – дебетовый, а другой – кредитный) и вы хотите проконтролировать платежи и не пропустить их, вовремя переведя деньги с одного счета на другой. В онлайн-режиме вы увидите выведенные даты всех поступлений, чтобы не сбился точный график.

   Также этот способ подойдет, если учреждение, куда вы планируете предоставить справку, готово принять документ без заверки. Вы просто распечатываете справку и предъявляете по месту требования.

6. Печать справки по счету. Распечатать справку со счета вы можете самостоятельно. Для этого в личном кабинете откройте вкладку «Счета и выписки», выберите нужный период и распечатайте документ.Данную справку можно использовать для сверки с той выпиской, которую вам выдали по заявке в Альфа-Банке.

Как получить справку о задолженности по кредиту для банкротства

Для того чтобы физическому лицу подать заявление на банкротство, необходимо собрать определенный комплект документов.

1. Документ, который может подтвердить факт возникновения обязательств:
   • кредитный договор;
   • анкета-заявление при совершении сделки через оферту (это самый распространенный вариант при выдаче кредитных карт).

   Данный документ должен быть у вас на руках, так как это ваш экземпляр, который выдается при совершении сделки. Но очень часто данный документ бывает утерян. В таком случае его можно заказать и получить в течение месяца. Многие банки предоставляют данную услугу не бесплатно. Документ является бессрочным.

2. Выписка о движении денежных средств по счету за последние 3 года. Это документ, который отражает даты, назначения, сумму всех списаний и начислений по счету. Такая справка действует всего один месяц.
3. Справка о состоянии задолженности на текущий момент. Она необходима для заполнения приложения № 1 «Список кредиторов», которое является неотъемлемой частью заявления в суд.В справке указываются:
   • общая сумма задолженности;
   • просроченная задолженность;
   • начисленные штрафы и пени.

Так, справка из банка должна содержать все эти сведения. Об этом необходимо сообщить сотруднику банка, так как в стандартные справки включают лишь общую сумму задолженности. Данный документ действует также один месяц.

Граждане, которые пользуются услугами банков в предоставлении заемных средств на какие-либо нужды или покупки, сталкивались с таким документом, как справка о задолженности по кредиту. Данный бумага подтверждает обязательства гражданина перед банком. Что он обязан погасить кредит или же он уже был погашен. Но существуют случаи, когда сотрудники могут не предоставить клиенту данный документ. Разумеется, это совершенно неверные действия со стороны банка и полностью нарушают права граждан. Далее рассмотрим, как возможно получить данную справку в Сбербанке, ВТБ, Тинькофф и Альфа Банке, а также какая информация в ней содержится.

Зачем нужна справка о задолженности по кредиту?

Данная справка может потребоваться в следующих случаях:

• Если гражданину нужно получить подтверждение о том, что все обязательства по заключенному договору закрыты и у него больше нет долгов пред банком;
• Если гражданину требуется обязательно оформить ссуду в ином банке. А вот, в бюро по кредитным историям нет информации или она является неактуальной на настоящее время;
• В случаях, когда кредит был погашен с помощью средств материнского капитала. Как правило, данные обязательно отдают в Пенсионный фонд страны;
• Когда у гражданина появилась необходимость в использовании рефинансирования имеющегося кредита в другой организации;
• Если гражданину требуется подтвердить налоговую декларацию, которую подают для того, чтобы получить подоходный налог, после того как была приобретена недвижимость. В документе обязательно должны содержаться данные о том, какой остаток задолженности и размере процентов, которые удерживались за весь календарный год;
• Если граждане разводятся по суду и делят имущество.

Во всех случаях гражданин
должен будет предоставить данный документ по месту требования. Для этого его
необходимо для начала получить, а сделать это можно несколькими способами.

Как получить данную справку?

Для того, чтобы получить документ, необходимо следовать четко инструкции. В первую очередь, необходимо подать заявление в ту организацию, где гражданин получал кредит. Все сроки и правила, в которые должны быть предоставлены нужные бумаги, устанавливаются организациями на местах.

Как правило, такие документы делаются без какой-либо оплаты. Но, если они требуются в срочном порядке, то возможно придется заплатить какую-то сумму. Как только заявление от гражданина подано, то организация, которая выдавала денежную сумму должна будет получить всю подтверждающую информацию.

Выписка обязательно оформляется на фирменном бланке организации, также на нем проставлена дата и номер. В документе обязательно должны быть личные данные гражданина, данные сотрудника, который подписывал документ и печать организации.

В выписке содержатся такие
сведения:

• Гражданине, который запрашивает данный документ. Все его паспортные данные;
• О договоре, который был заключен. В обязательном порядке проставляется его номер, а также дата подписания;
• О кредите, который человек получил. Указывается размер суммы и проценты, которые начисляются.

Сальдо на полученный
кредит, который был выдан в валюте другого государства будет пересчитан в
соответствии с курсом Центрального банка именно на тот день, когда справка
составлялась.

Обязательно необходимо проверить все данные в документе после получения. Потому что, если будет хотя бы малейшая ошибка, то документ будет просто не действителен.

Требуется ли платить за получение данного документа?

На этот вопрос можно ответить, руководствуясь законом страны. В этом документе говорится о том, что оформить такую справку можно получить совершенно бесплатно, причем как минимум один раз за месяц.

Если документ потребуется получить еще раз, то банк может взыскать с гражданина комиссию. Размер оплаты должен устанавливаться самой организацией. А вот, за срочность получения такой выписки чаще всего удерживается дополнительная плата.

Финансовые организации, которые работают за чистую с потребительскими кредитами занимаются оформлением таких документов совершенно бесплатно, но вот за срочность могут устанавливать свои тарифы. Сейчас в банках имеются различные дистанционные сервисы, с помощью которых возможно получить такой документ, зайдя в личный кабинет или используя мобильное приложение. Причем сделать это можно совершенно бесплатно и достаточно быстро.

Особенности получения справки.

Существует несколько способов, как можно получить данный документ. Оформить справку можно, обратившись в офис своего банка. Или, например, воспользоваться на его сайте личным кабинетом. Если гражданин решил обратиться в офис банка, то придется обязательно взять с собой паспорт. Менеджер поможет оформить заявление о получении данного документа.

Хотя, форма заявления не имеет строго установленных рамок, в банке обязательно помогут правильно и грамотно составить его. Это может быть и заранее подготовленный образец, на который гражданин может опираться при написании. Либо же ему разрешат составить заявление в свободной форме.

Готовые документы выдают от 1 до 10 дней. Но это, как правило, зависит от того какой вид кредита гражданин брал. Если документ нужен о потребительском займе, то ожидать получение справки придется в течение суток. А вот, о задолженности по ипотеке — займет несколько дней.

Документ об ипотеке можно получить только в том отделении, где данный вид займа оформлялся. А вот, по задолженности по потребительским кредитам можно получить в любом отделении.

Сам процесс получения справки является строго конфиденциальным. Сотрудники не могут показывать и выдавать данный документ другим людям. В качестве исключения может быть случай, когда получатель может подтвердить полномочия на ее получение предоставив доверенность.

Как получить справку в банке?

Справка о задолженности по кредиту в Сбербанке:

По ипотечному кредиту в Сбербанке, который был оформлен после 2017 года можно использовать для получения документа сервис «ДомКлик». Чтобы это сделать нужно совершить следующие действия:

• Войти в личный кабинет и пройти по вкладке «Мой кредит»;
• Выбрать нужный документ, в открывающемся перечне наименований документов.

Получение такого документа
в банке Тинькофф:

• Нужно войти в личный кабинет и открыть вкладку «О счете», а затем пройти в «Справки и выписки». Затем выбрать нужный документ.
• Также можно использовать мобильное приложение. Для этого обязательно нужно выбрать счет и открыть «Детали счета», затем перейти по вкладке «Заказ справок». Из всего списка документов выбрать нужное название документа.

Получение справки в банке
ВТБ:

Если гражданин будет использовать онлайн-сервис банка, то он вполне может получить многие справки дистанционно. Нужно только подать заявку и получить необходимый документ. Каждый документ оформлен на фирменном бланке учреждения, с подписью и печатью банка. После оформления заявки, готовый документ будет прислан гражданину в течение нескольких минут.

Получение справки в банке Альфа-Банке:

В этом банке возможно получить любые данные о состоянии кредитного или дебетового счета. При этом совсем необязательно, чтобы счет был привязан к карте.

Есть несколько способов получения такой справки:

• Обратится в любой филиал организации и подать там заявку;
• Воспользовавшись специальным меню банкомата. Но для этого придется получить консультацию в банке;
• Позвонить по номеру телефона в одно из отделений банка;
• Воспользоваться специальным сервисом «Клик»;
• Использовать мобильное приложение.

Многие граждане интересуются возможно ли получить такой документ по фамилии, конечно можно. Однако, для этого придется посетить отделение банка и предоставить свой паспорт. Сотрудники найдут всю необходимую информацию и смогут выдать запрашиваемый бланк гражданину.

Справка в мини-формате.

Справка о задолженности по кредиту может быть предоставлена в полной форме или же мини-версии:

• В мини — версии документа имеются только данные о последних финансовых операциях. И ее вполне можно получить, используя свой смартфон или банкомат банка.
• Полна версия документа отражает более подробную информацию о всех платежах. Получить такую версию можно использовав свой личный кабинет.

Через онлайн-сервисы получить мини справку можно буквально сразу. Если же обращаться непосредственно в филиал банка, то придется какое-то время подождать. Как правило, ожидание занимает не меньше суток. В свою очередь, это зависит от определяемых сотрудниками банка в каждом конкретном случае моментов.

Справка о задолженности по кредиту для банкротства и выезда заграницу.

Если нужно получить визу для выезда за рубеж, то обязательно заранее лучше позаботиться о получении такого документа и погашении всех долгов по имеющимся кредитам. Потому как посольство может поинтересоваться финансовым положение гражданина за последние 6 месяцев.

Если данный документ нужен для подтверждения банкротства гражданина, он должен предоставить некоторый комплект документов.

Обязателен к подтверждению факт наличия обязательств:

• договор по кредиту;
• заявление.

Этот комплект обязательно должен быть на руках у заемщика. Вместе с тем, необходимо иметь при себе выписку о движении финансовых средств за последние 3 года. А также справку о задолженности на настоящее время.

Читайте также:

Страхование квартиры от пожара и затопления.

Как активировать карту Магнит через СМС по телефону?

Ипотека для ИП: условия и как ее взять?

Продажа квартиры по переуступке прав по ДДУ.