Законодательно предусмотрена обязательная письменная форма сделки в случае, если сумма договора займа превышает не менее чем в десять раз установленный законом МРОТ, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы (п. 1 ст. 808 Гражданского кодекса РФ). Это условие очень важно для признания такого договора заключенным и легитимным. Если сделка совершена в устной форме и ее сумма превышает 10 МРОТ, такой договор считается незаключенным и не несет никаких правовых последствий.
Споры по договорам займа могут быть различны, например:
- Заемщик не возвращает денежные средства в срок;
- Кредитор требует необоснованную сумму процентов или штрафов по договору;
- Заёмщик не оплатил проценты по договору.
Если договор займа уже составлен, и Вы не согласны с его условиями, либо вторая сторона не исполняет эти условия, мы всегда готовы прийти к Вам на помощь. Команда квалифицированных адвокатов окажет Вам правовую поддержку, подскажет как грамотно составить исковое заявление, а также поможет отстоять Ваши права в судебных инстанциях.
Примеры, чего удавалось добиться в судах по спорам, вытекающим из договора займа:
- Взыскание денежных средства по договору займа (расписке);
- Расторжение договора займа;
- Признание договора займа недействительным;
- Отсрочка исполнения обязательства по договору займа;
- Рассрочка выплаты денежных средств по договору займа (расписке);
- Взыскание неустойки за просрочку обязательства по договору займа (расписке);
- Взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами по договору займа;
- Изменение условий договора займа;
- Признание договора займа мнимой сделкой;
- Признание недействительным договора займа, заключенного под давлением;
- Признание договора займа недействительным и возврат всего полученного по сделке.
Если договор займа составлен при участии юридических лиц или предпринимателей и стороной договора не является физическое лицо, рекомендуем Вам ознакомиться со статьей «Споры по договорам займа в Арбитражном суде».
Список документов, необходимых для подачи иска в суд по спорам, вытекающим из договора займа:
- Исковое заявление
- Копия искового заявления (по количеству сторон);
- Договор займа (расписка);
- Документы, подтверждающие передачу денежных средств по договору займа;
- Документ, подтверждающий оплату государственной пошлины;
- Доверенность на адвоката;
- Прочие документы, которые могут иметь отношение к делу.
В нашу работу по спорам, вытекающим из договора займа, входит:
- Устная консультация у опытного адвоката по гражданским делам;
- Составление качественного и юридически грамотного договора займа;
- Обзор судебной практики по Вашей ситуации;
- Изучение и полный правовой анализ заключенного договора займа;
- Правовое заключение адвоката по Вашему договору;
- Подготовка и сбор необходимых доказательств для суда;
- Осуществление взаимодействия со второй стороной договора;
- Составление искового заявления и других процессуальных документов (ходатайства, заявления, уточнения);
- Подача искового заявления и других процессуальных документов в суд;
- Представление интересов клиента в судах общей юрисдикции на любом этапе судебного разбирательства, до вынесения судом решения по делу;
- Обжалование судебного решения в апелляционной, надзорной инстанции (при необходимости).
Источник
Договор займа – это сделка, по которой одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества (п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ). Договор займа может предусматривать условие о процентах (ст. 809 Гражданского кодекса РФ) или о санкциях за просрочку обязательства (ст. 811 Гражданского кодекса РФ). Законодательно предусмотрена обязательная письменная форма договора займа, если одной из сторон является юридическое лицо (п. 1 ст. 808 Гражданского кодекса РФ). Несоблюдение этого требования влечет недействительность сделки. Существуют следующие виды договора займа:
- Целевой займ. В этом случае займодавец может контролировать проведение расходов по выданному займу на определенные цели;
- Государственный (муниципальный) займ. Такая сделка оформляется договором либо заключается путем покупки государственных ценных бумаг (облигаций). В этом случае заемщиком выступает государство, его субъекты или муниципальные образования.
К оформлению договора займа предъявляются определенные законодательством требования, несоблюдение которых может вести к недействительности сделки. Взыскать долг по договору, не оформленному должным образом, практически невозможно. Для того, чтобы договор был оформлен качественно, рекомендуем заручиться юридической помощью специалиста, обладающего опытом в составлении такого вида договоров.
Если заемщик не торопиться исполнять обязательства по договору займа и допускает просрочку возврата долга, необходимо выяснить причину этого. В первую очередь необходимо направить претензию на имя должника с требованием возврата долга и сроками исполнения требований. Если же этот путь разрешения конфликта не сработает, займодавцу не останется другого выхода, как требовать защиты нарушенного права в судебном порядке. Споры между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями разрешаются в Арбитражном суде, поэтому здесь без помощи опытного адвоката с обширной практикой решения споров в арбитраже, не обойтись. Наши адвокаты готовы оказать Вам помощь при оспаривании договора займа в Арбитражном суде, гарантируют внимательное отношение, грамотный подход и полную защиты интересов организации или предпринимателя в ходе судебного разбирательства.
Примеры, чего удавалось добиться по спорам, связанным с договорами займа:
- Составление договора займа;
- Расторжение договора займа;
- Взыскание долга по договору займа;
- Взыскание долга, процентов и штрафных санкций за просрочку обязательства по договору займа;
- Отсрочка исполнения обязательств по договору займа;
- Рассрочка возврата долга и оплаты процентов по договору займа;
- Решение споров, связанных с передачей денежных средств в меньшем размере, чем предусмотрено договором займа;
- Изменение условий договора займа;
- Признание недействительным договора займа, заключенного под влиянием заблуждения;
- Досудебное урегулирование спора по договору займа;
- Признание договора займа недействительным и возврат всего полученного по сделке.
Список документов, необходимых для подачи иска в суд при спорах по договорам займа:
- Исковое заявление;
- Копии искового заявления по количеству сторон;
- Свидетельство о регистрации и постановке на учет юридического лица или индивидуального предпринимателя (ИНН, ОГРН);
- Устав юридического лица;
- Решение/протокол общего собрания о назначении генерального директора;
- Выписка из ЕГРЮЛ, ЕГРИП не старше 1 месяца;
- Копия договора займа;
- Документы, подтверждающие передачу денежных средств по договору займа;
- Документ об оплате госпошлины;
- Доверенность на адвоката, заверенная руководителем юридического лица и нотариусом;
- Другие документы, которые могут иметь отношение к делу.
В нашу работу по спорам, связанным с договорами займа, входит:
- Устная консультация у опытного адвоката, специализирующегося на спорах в Арбитражном суде;
- Составление качественного и юридически грамотного договора займа;
- Анализ текста договора займа на предмет наличия рисков для сторон;
- Досудебный (претензионный) порядок урегулирования спора между сторонами;
- Обзор судебной практики по имеющейся ситуации;
- Оценка законности и действительности, заключаемой (заключенной) сделки;
- Правовой анализ заключенного договора и имеющихся документов;
- Экспертиза документов, подтверждающих передачу денежных средств или имущества по договору займа;
- Правовое заключение адвоката по договору займа (устное или письменное);
- Ведение переговоров с противоположной стороной;
- Правовая оценка перспектив судебного спора;
- Помощь в сборе недостающих документов;
- Составление искового заявления и других необходимых процессуальных документов (ходатайства, уточнения, заявления и пр.);
- Представление интересов клиентов на заседаниях Арбитражного суда, на протяжении всего судебного процесса, до принятия судом первой инстанции окончательного решения по делу;
- Проведение исполнительного производства по вынесенному решению;
- Обжалование решения Арбитражного суда (при необходимости).
Наши победы
Адвокаты МГКА «Розенберг, Хазова и партнёры» отстояли в Арбитражном суде города Москвы права лизингополучателя
Название суда:
Арбитражный суд города Москвы
№ дела:
А40-54501/2016-125-510
Обстоятельства дела
Для лизингополучателя это был стартап. Она зарегистрировалась в качестве Индивидуального предпринимателя, накопила стартовый капитал, которого с трудом хватило на первоначальный взнос и взяла в лизинг транспортное средство. Так появился новый микробизнес — транспортная компания.
Так получилось, что этот проект как и многие начинания мелких предпринимателей, столкнувшись с реалиями экономики очень быстро ушел за пределы рентабельности и предприниматель столкнулась с тем, что ей стало не чем платить очередной лизинговый платеж.
Надо отдать должное наша предприниматель ответственно относилась к своим обязательствам и столкнувшись с трудностями по их выполнению своевременно обратилась к адвокату Розенбергу Евгению Бенционовичу. На консультации она узнала, что:
- Если своевременно не платить по графику платежей и продолжать пользование предметом лизинга, то по условиям лизингового договора, помимо основного долга будет начисляться еще и неустойка, размер которой в три раза превышает размер основных платежей, через два-три месяца лизингодатель все равно изымет предмет лизинга и подаст в суд иск о взыскании основного долга и неустойки, что приведет к полному краху предпринимателя.
- Если сейчас предприниматель добровольно вернет лизингодателю предмет лизинга, то удастся избежать взыскания неустойки, основной долг перестанет расти и самое главное предприниматель имеет право потребовать с лизингодателя возврат оплаченного им первоначального взноса, который составлял 20 % от стоимости предмета лизинга. Эта сумма перекрывала задолженность предпринимателя при условии оперативного возврата предмета лизинга и предприниматель после проведения взаиморассчетов с лизингодателем оставался еще и в плюсе. Адвокат также пояснил, что если лизингодатель откажется принимать предмет лизинга, производить зачет встречных требований, возврвщать часть первоначального взноса, то судебная практика в таких случаях на стороне лизингополучателя и он поможет защитить права предпринимателя в суде.
В результате консультаций с адвокатом было принято верное решение и на следующее утро начались переговоры с лизингодателем о возврате предмета иска.
Проблематика
Увы, но лизингодатель, получив от предпринимателя предложение забрать предмет лизинга, провести зачет встречных требований, полностью рассчитаться и на этом прекратить отношения повел себя не добросовестно. Он пытался уклонялся и не принимать предмет лизинга обратно, затягивал с актами сверок для проведения зачета и наконец отказался выплачивать предпринимателю разницу между суммой первоначального взноса и суммой ежемесячного платежа пропущенного лизингополучателем.
Результат
27.07.2016 года, Арбитражный суд города Москвы по делу А40-54501/2016-125-510 вынес решение о взыскании с лизингополучателя в пользу предпринимателя сумму неосновательного обогащения в размере 859 491,00 рублей и 75 026,00 рублей проценты за неисполнение денежного обязательства.
читать далее
В пользу нашего клиента взыскан долг более 5 000 000 рублей
Название суда:
Арбитражный суд города Москвы
№ дела:
А40-209183/2018-48-1095
Обстоятельства дела
Истец (наш клиент) и ответчик заключили свой первый договор поставки более пяти лет назад. И за эти годы они ни когда не подводили друг друга, работали как часы. Такая работа партнеров привела к тому, что перестали оформлятся отгрузочные документы, акты приемки-передачи и прочие документы, да и сам договор поставки, срок лдествия которого окончился несколько лет назад не продлевался и не пролонгировался. Да и чему тут удивлятся когда руководители этих компаний были в дружеских отношениях, а бизнес работал без сбоев.
Проблематика
Но вот настали трудные времена, изменилась обстановка и ответчик получивший очередную партию товара перестал платить, отвечать на телефонные звонки, освободил занимаемые им склады и уехал в неизвестном аправлении.
Результат
03.10.2018 года, Арбитражный суд города Москвы решением по делу А40-209183/2018-48-1095 иск удовлетворил полностью, взыскал с ответчика в пользу истца (нашего клиента) долг в сумме 3 809 695 руб. 00 коп., неустойку в размере 1 209 578 руб. 00 коп., расходы по оплате госпошлины в сумме 48 096 руб. 00 коп., а также расходы на оплату услуг представителя в размере 60000 руб. 00 коп.
читать далее
В споре двух партнеров из Сахалина и Москвы суд встал на сторону нашего клиента из Москвы
Название суда:
Арбитражный суд Сахалинской области
№ дела:
А59-4412/2017, 05АП-7591/2018
Обстоятельства дела
Рыбоперерабатывающее предприятие находящееся на острове Сахалин и наш клиент (юридическое лицо из г. Москвы) заключили договор возмездного оказания услуг. В планы входило совместное производство рыбных консервов на о. Сахалин и последующая их реализация в г. Москва. Наш клиент в рамках договора возмездного оказания услуг закупил за собственные деньги и доставил на о. Сахалин пять контейнеров с консервной банкой и крышкой в количестве 599 184 штуки и передал их Сахалинскому партнёру в надежде, что тот произведет готовую продукцию и направит её на реализацию в г. Москву.
Проблематика
Увы но, Сахалинское предприятие получив от Московского партнёра пять контейнеров с консервной банкой и крышкой повело себя не добросовестно и не выполнило свои обязательства по изготовлению рыбной продукции.
Ситуация было осложнена и тем, что наш клиент до обращения к нам, своими силами предъявил несколько исков к Сахалинскому партнеру и суд эти иски уже рассмотрел и вынес решение не в его пользу. Также он подал несколько заявлений о мошенничестве в прокуратуру, и полицию и по этим заявлениям было вынесено решение об отказе в возбуждении уголовного дела.
Результат
После заключения с нашим клиентом договора об оказании юридической помощи, мы подготовили и направили его Сахалинскому партнеру уведомление о досрочном расторжении договора возмездного оказания услуг. Дождавшись получения этого уведомления, также направили ему требование о возврате банки с крышкой в количестве 599 184 штуки. Не получив возврата банки и каких либо ответов на наше уведомление и требование мы направили на Сахалин третье письмо с досудебной претензией, которую он тоже оставил без ответа.
Спустя месяц мы обратились с иском в Арбитражный суд Сахалинской области и 06.08.2018 года получили судебное решение об удовлетворении нашего иска в полном объеме, обязав ответчика вернуть нашему клиенту банку с крышкой в количестве 599 184 штуки.
14.11.2018 года Пятый арбитражный апелляционный суд рассмотрев апелляционную жалобу нашего оппонента изменил решение Арбитражного суда Сахалинской области внеся в него незначительные изменения при этом оставив в силе решение суда первой инстанции в части обязания ответчика вернуть нашему клиенту банку с крышкой в количестве 599 184 штуки.
читать далее
Источник
Договор займа — один из самых распространенных видов договоров, он может заключаться гражданами между собой, между компаниями, а также между компаниями и физическими лицами.
В случае невозврата долга в срок кредитор вынужден идти в суд за его взысканием.
Привлечение юриста на начальном этапе спора позволит правильно сформулировать исковые требования, рассчитать сумму долга, процентов и неустойки, собрать доказательства, направить иск по подсудности и получить положительное решение суда по договору займа.
Момент заключения договора
Если заемщик – физическое лицо, то договор заключен со дня передачи денег.
Юридические лица могут сами определить момент заключения договора:
— с даты подписания сторонами,
В этом случае заемщик может требовать передачи денег, так как договор уже ступил в силу, и займодавец обязан исполнить свои обязательства.
— с момента передачи денежных средств.
В этом случае заемщик требовать передачи денег не вправе, так как договор в силу не вступил, и обязательства передать сумму займа у займодавца не возникло.
У вас судебный спор по договору займа?
Проконсультируем Вас!
Мы перезвоним!
Если стороны договора займа — граждане
Если одна из сторон договора займа — физическое лицо, не являющееся ИП, то иск в суд по договору займа подается мировому судье (если сумма задолженности менее 50 000 рублей) или в суд общей юрисдикции.
Расписка. Как составить правильно
Чтобы подать в суд по договору займа исковое заявление, нужно доказать, что между сторонами заключен договор в надлежащей форме. Письменная форма обязательна, если займодавец -компания, а для граждан – при сумме займа от 10 000 рублей.
Но физические лица редко заключают полноценные договоры, и ограничиваются распиской.
Поможет ли расписка доказать заключение договора займа?
Все зависит от ее содержания.
Составляя расписку, обязательно укажите:
- ФИО, адрес и паспортные данные сторон;
- суму займа цифрами и прописью;
- обязательство заемщика вернуть денежную сумму,
- подпись должника.
Внимание! Суды не признают заключение договора займа, если в расписке не указано, что деньги получены именно в качестве займа, и заемщик обязан их вернуть (Апелляционное дело Московского городского суда от 14.11.2019 по делу 33-48893/2019, Определение ВС РФ от 04.10.2016 №78-КГ16-44).
Лучше, если заемщик собственноручно напишет расписку.
Как сказал Верховный суд, договор займа считается не исполненным должником, а деньги не возвращенными, если долговая расписка находится у кредитора. (Определение ВС РФ от 13.02.2018 №41-КГ17-39)
Что можно не писать в расписке и договоре?
Если забыли написать срок возврата долга, применяется статья 810 ГК РФ. В этом случае вы должны направить заемщику письменное требование о возврате займа. С момента получения уведомления у него есть тридцать дней, чтобы вернуть деньги. После этого вы вправе обратиться в суд по договору займа.
Течение срока исковой давности в этом случае начнется на следующий день после окончания тридцати дней на возврат долга (Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 24.09.2019 N Ф07-10733/2019 по делу N А21-13254/2018).
Как быть с процентами по договору займа?
Все зависит от статуса сторон и суммы займа:
- при совершении сделки между гражданами (включая ИП) в сумме до 100 000 рублей, а также при займе вещей заем считается беспроцентным, и если вы хотите получить проценты, то должны написать об этом.
- в остальных случаях проценты должны быть уплачены должником, и если вы даете беспроцентный заем, обязательно укажите на это в расписке или договоре.
Если забыли указать размер процентов? Тогда применяется ключевая ставка Центрального банка.
Если стороны договора — компании
Если между компаниями заключен договор займа, какой суд будет рассматривать спор? Если стороны договора — юридические лица или ИП, за взысканием долга надо идти в арбитражный суд.
Представитель в арбитражный суд
по спору по договору займа
Мы перезвоним!
Обязательно направьте заемщику претензию, иначе суд вернет заявление. В претензии укажите номер договора, сумму займа, проценты и неустойку за нарушение обязательств.
После направлении претензии придется ждать 30 дней, если меньший срок не указан в договоре.
К исковому заявлению приложите копию договора и копию документов, подтверждающих выдачу денег должнику (платежное поручение, кассовый чек, расходный ордер, расписка). Сам по себе договор еще не доказывает, что деньги должником были получены.
Проценты по суду по договору займа в соответствии со ст. 395 ГК (за пользование чужими денежными средствами) можно взыскать с момента просрочки возврата долга, если в договоре нет неустойки.
Когда можно обратиться в суд
Все зависит от порядка возврата суммы займа.
Если заем возвращается частями, то после просрочки одного из платежей кредитор вправе потребовать досрочного возврата всей суммы и подать исковое заявление в суд по договору займа.
Если есть поручитель
Если есть поручитель, проверьте условия его ответственности в договоре. Если он несет ответственность солидарно с должником, направляйте претензию одновременно и к должнику, и к поручителю.
Если поручитель несет субсидиарную ответственность, то сначала направьте претензию должнику, а после истечения срока ответа на нее – к поручителю.
Если заем обеспечен залогом, то в договоре должен быть указан порядок обращения взыскания не него (судебный или несудебный).
Если у должника недостаточно денег
Если должник заплатил не всю сумму долга, а только часть? В этом случае полученные средства идут на погашение издержек по возврату долга, потом гасятся проценты, а в последнюю очередь – основная сумма долга. Учитывайте это правило, когда рассчитываете сумму иска.
Оспаривание договора займа по безденежью
При получении иска о возврате суммы займа должники пытаются оспорить его в связи с неполучением денег.
Доказать этот факт должен должник.
Какие доказательства подтвердят безденежность договора:
- заключение эксперта – при фальсификации платежных документов (Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2018 №14АП-7088/2016);
- справка об отзыве у банка лицензии – при нахождении расчетных счетов обеих сторон в одном банке и фактическом непоступлении денег на счет кредитора (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 24.01.2019 по делу А41-41740/2018);
- отсутствие первичных бухгалтерских документов о получении денег (Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 31.07.2017 по делу №А04-3936/2015).
Подробная консультация юриста по договору займа
Оставьте свой номер:
Мы перезвоним!
Вам может быть интересно: Поведение кредитора: когда нельзя признать заем реальным?
В каких еще случаях компании могут оспорить договор
Договор займа может быть оспорен как сделка с заинтересованностью.
Если заем дает руководитель или один из учредителей, то обязательно получите согласие общего собрания.
Как крупная сделка могут быть оспорены и несколько взаимосвязанных договоров займа.
Например, в одном деле (Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 16.06.2015 N Ф08-2724/2015 по делу N А32-30032/2012), чтобы не получать одобрение общего собрания участников, компании заключили два договора займа через некоторое время.
Но они были оспорены в арбитражном суде, так как:
— они заключены между теми же лицами,
— заключены через небольшой промежуток времени,
— условия сделок идентичны,
— в сумме размер займа по обоим договорам составляет более 25% балансовой стоимости активов.
Суд учел также, что до заключения этих сделок компания никогда не привлекала заемные средства в таком объеме. На основании анализа бухгалтерской отчетности, расшифровки платежей, выписки по счетам суд пришел к выводу об отсутствии у общества экономической необходимости привлечения заемных средств в таком размере.
У вас судебный спор по договору займа?
Юрист с опытом работы в арбитражных судах от 10 лет проанализирует перспективу Вашего спора. Запишитесь на консультацию, мы свяжемся с Вами:
Юристы Адвокатского бюро «Правовая гарантиЯ» представляют интересы доверителей в судах с 2003 года.
Мы полезны:
- Проведем анализ перспективы процесса;
- Составим грамотное исковое заявление;
- Подготовим все необходимые документы;
- Представим Ваши интересы в арбитражном суде или суде общей юрисдикции;
- Оспорим решение суда в случае необходимости;
- Будем бороться за Ваши права вместе с Вами — всеми легитимными способами!
Источник
