2.1. После рассмотрения представленных заемщиком копий Кредитного договора и других документов, имеющих отношение к проведению кредитной операции, предусмотренной настоящим Положением, уполномоченный банк (филиал) принимает решение о порядке (регистрационном или разрешительном) привлечения кредита. При определении порядка привлечения кредита уполномоченный банк (филиал) обязан руководствоваться пунктом 1.4 настоящего Положения. Уполномоченный банк (филиал) в течение 10 календарных дней после получения от заемщика документов должен письменно уведомить заемщика и территориальное учреждение по месту регистрации банка о порядке привлечения кредита.
2.2. Регистрационный порядок
2.2.1. При регистрационном порядке привлечения кредита заемщик должен осуществлять расчеты по кредитной операции только в одном уполномоченном банке (филиале) по месту своей регистрации либо по месту регистрации своего филиала (представительства).
2.2.2. По получении письменного уведомления уполномоченного банка (филиала) об осуществлении кредитной операции в регистрационном порядке заемщик представляет в уполномоченный банк (филиал) комплект документов в соответствии с Приложением 1, за правильность оформления которых и достоверность содержащихся в них сведений он несет ответственность в соответствии с действующим законодательством. Уполномоченный банк (филиал) осуществляет проверку представленных заемщиком документов. При несоответствии данных оформляемой в двух экземплярах в соответствии с Приложением 4 «Заявки на регистрацию привлечения иностранного финансового кредита» (далее по тексту «Заявка») условиям Кредитного договора или невыполнении других требований настоящего Положения уполномоченный банк (филиал) отказывает заемщику в подписании «Заявки».
2.2.3. При отсутствии замечаний к оформлению документов уполномоченный банк (филиал) заверяет оба экземпляра «Заявки» и направляет их в территориальное учреждение по месту его регистрации. Документы высылаются заказным почтовым отправлением на имя начальника (заместителя начальника) территориального учреждения.
2.2.4. Территориальное учреждение в течение 10 рабочих дней со дня поступления документов проверяет правильность их оформления, соответствие содержащихся в них сведений требованиям настоящего Положения и правомерность решения уполномоченного банка (филиала) о применении регистрационного порядка к данной кредитной операции.
При возникновении необходимости перепроверки представленных на регистрацию документов в сроки, превышающие 10 рабочих дней, территориальное учреждение устанавливает новый срок для регистрации «Заявки», письменно уведомляя об этом уполномоченный банк (филиал) и заемщика. Срок перепроверки документов, как правило, не должен превышать 20 рабочих дней.
При соответствии представленных заемщиком документов всем требованиям настоящего Положения территориальным учреждением не позднее чем через 10 рабочих дней с даты поступления «Заявки» проводится регистрация кредитной операции (внесение данных в «Журнал регистрации кредитных операций по привлечению и погашению кредитов заемщиками», составляемый в соответствии с Приложением 6; после этого на обоих экземплярах «Заявки» проставляются присвоенный данной операции регистрационный номер, дата регистрации, заверяющая подпись начальника подразделения валютного регулирования и валютного контроля или его заместителя, а также печать территориального учреждения).
Зарегистрированный территориальным учреждением первый экземпляр «Заявки» не позднее трех рабочих дней с даты регистрации направляется уполномоченному банку (филиалу). Второй экземпляр «Заявки» помещается в Досье, которое ведет территориальное учреждение по данной кредитной операции. Копию «Заявки» территориальное учреждение направляет в ДВР и ВК.
По получении из территориального учреждения первого экземпляра «Заявки» уполномоченный банк (филиал) принимает заемщика на расчетное обслуживание и зачисляет на текущий валютный счет заемщика сумму в соответствии с условиями Кредитного договора. Одновременно уполномоченный банк (филиал) заводит Досье по данной кредитной операции.
2.2.5. В случае отказа в регистрации уведомление об отказе и представленные ранее заемщиком документы направляются заемщику не позднее 10 рабочих дней с даты поступления в территориальное учреждение документов от уполномоченного банка (филиала) по данной кредитной операции. Копию отказа территориальное учреждение направляет в уполномоченный банк (филиал), обслуживающий данную кредитную операцию.
2.2.6. При изменении условий Кредитного договора заемщик обязан в течение 30 календарных дней со дня внесения изменений представить в соответствующий уполномоченный банк и территориальное учреждение нотариально заверенные копии документов, подписанных во изменение Кредитного договора (нового Кредитного договора, дополнения к Кредитному договору и т.п.).
Уполномоченный банк (филиал) в течение 10 календарных дней после получения от заемщика новых документов принимает решение о порядке (регистрационном или разрешительном) привлечения кредита (с учетом изменения условий Кредитного договора), после чего письменно уведомляет заемщика и территориальное учреждение по месту регистрации банка о принятом решении.
Территориальное учреждение в течение 10 рабочих дней проверяет правильность оформления документов и соответствие содержащихся в них сведений требованиям настоящего Положения, а также правомерность решения уполномоченного банка (филиала) о применении регистрационного порядка к данной кредитной операции.
В случае, если после внесения изменений в Кредитный договор кредитная операция по-прежнему может осуществляться в регистрационном порядке, территориальное учреждение уведомляет об этом уполномоченный банк (филиал).
Если после внесения изменений в Кредитный договор данная кредитная операция может осуществляться только в разрешительном порядке, территориальное учреждение дает письменную рекомендацию заемщику незамедлительно обратиться за разрешением в ДВР и ВК. Одновременно территориальное учреждение извещает о своем решении ДВР и ВК и уполномоченный банк.
2.3. Разрешительный порядок
2.3.1. При невозможности для заемщика определить способ проведения кредитной операции он обращается в уполномоченный банк (филиал), который устанавливает порядок ее проведения. Если заемщик уверен в том, что кредитная операция должна осуществляться разрешительным путем, то для получения разрешения на привлечение кредита он направляет в ДВР и ВК комплект документов, предусмотренный в Приложении 2. Заемщик может представить дополнительно документы, которые могут способствовать рассмотрению заявления по существу.
2.3.2. ДВР и ВК осуществляет проверку соответствия сведений, содержащихся в представленных документах, требованиям настоящего Положения (при необходимости ДВР и ВК вправе запросить дополнительную информацию и документы, имеющие отношение к проведению данной кредитной операции).
При наличии полного комплекта документов, оформленных в соответствии с требованиями настоящего Положения, разрешение Банка России на привлечение кредита высылается заемщику почтовым отправлением либо выдается на руки под расписку лицу, имеющему заверенную доверенность от заемщика. Оригинал полученного разрешения или его заверенную копию заемщик представляет в уполномоченный банк (филиал), который осуществляет расчетное обслуживание по данной кредитной операции. Выданное ДВР и ВК разрешение является основанием для зачисления на текущий валютный счет заемщика средств в размере, предусмотренном в Кредитном договоре.
Второй экземпляр «Заявки» с отметкой ДВР и ВК и копия выданного ДВР и ВК разрешения направляется в территориальное учреждение по месту регистрации уполномоченного банка (филиала), осуществляющего расчетное обслуживание заемщика по данной кредитной операции.
2.3.3. В случае принятия ДВР и ВК решения об отказе в выдаче разрешения в течение 10 (десяти) дней с даты принятия этого решения заемщику должно быть направлено письменное уведомление об отказе в выдаче разрешения с указанием конкретных причин отказа.
2.3.4. При изменении условий Кредитного договора заемщик обязан в течение 30 календарных дней со дня внесения изменений обратиться в ДВР и ВК за внесением дополнений (изменений) в текст разрешения.
2.4. О регистрации в территориальном учреждении кредитных операций по пролонгированным Кредитным договорам.
2.4.1. В случае внесения сторонами изменений в условия Кредитного договора в части пролонгации сроков привлечения и погашения кредита, ранее привлеченного заемщиком на срок до 180 дней, либо на больший срок, при условии непревышения процентной ставки по кредиту уровня ЛИБОР по шестимесячным долларовым кредитам плюс пять процентов на дату подписания уполномоченным банком Заявки, заемщик обязан представить в уполномоченный банк (филиал) Заявку, оформленную в соответствии с Приложением 4-А к настоящему Положению, и подписанный оригинал или нотариально заверенную копию Кредитного договора с внесенными изменениями не позднее 30 календарных дней со дня внесения указанных изменений.
Уполномоченный банк (филиал), осуществляющий расчетное обслуживание по кредитной операции, проверяет правильность оформления представленных заемщиком документов и направляет их в территориальное учреждение, осуществляющее надзор за деятельностью указанного уполномоченного банка (филиала), в порядке, установленном пунктами 2.2.2 и 2.2.3 настоящего Положения.
2.4.2. Регистрация (повторная регистрация) кредитной операции осуществляется территориальным учреждением, которому поднадзорен уполномоченный банк, осуществляющий расчетное обслуживание по данной кредитной операции, и только при наличии документов, указанных в пункте 2.4.1 настоящего Положения, в порядке, установленном пунктами 2.2.4 и 2.2.5 настоящего Положения.
2.4.3. В случае внесения сторонами изменений в Кредитный договор в части пролонгации сроков привлечения и погашения кредита и установления размера процентной ставки сверх уровня ЛИБОР по шестимесячным долларовым кредитам плюс пять процентов комплект документов в соответствии с Приложением 2 к настоящему Положению направляется в Департамент валютного регулирования и валютного контроля для получения разрешения Банка России. Данное условие распространяется на кредитные операции, осуществляемые на основании Кредитных договоров, срок действия которых превышает 180 дней, включая ранее зарегистрированные территориальными учреждениями.
2.4.4. При переходе на расчетное обслуживание в другой уполномоченный банк заемщик для повторной регистрации кредитной операции в территориальном учреждении к документам, предусмотренным в пункте 2.4.1 настоящего Положения, прилагает справку о движении средств по счету заемщика из уполномоченного банка, ранее осуществлявшего расчетное обслуживание по данной кредитной операции.
(п. 2.4 введен Указанием ЦБ РФ от 01.03.99 N 504-У)
Источник
Добрый день!
Есть наше ООО привлекает займы по договорам займов от физлиц, займодавцы получают свои проценты за пользование займом, ООО за них уплачивает НДФЛ 13%, за все это ведет отчет и уплачивает налоги государству.
Вопрос: Законно ли будет если мы разместим на сайте нашего ООО в разделе инвестиции сайта указать информацию о том что мы привлекаем инвестиции в свое ООО, не нарушаем ли мы закон за размещение такой информации и привлечения путем публикации такого рода информации в публичный доступ.
Все что привлекалось ранее происходило в узком кругу друзей и знакомых.
Вообще нужна глубокая консультация по этому вопросу.
Спасибо за ответ.
21 Декабря 2018, 01:04, вопрос №2205407
Артем, г. Москва
389 стоимость
вопроса
вопрос решён
Свернуть
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течение 15 минут
Задать вопрос
Ответы юристов (2)
получен
гонорар 100%
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Здравствуйте, Артем!
В такой схеме довольно много рисков. Дело в том, что, согласно, п. 1 ст. 5
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»
К банковским операциям относятся:
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
Для банковских операций нужна лицензия, как Вы сами понимаете.
Если Вы начнете привлекать денежные средства граждан и юридических лиц на постоянной основе, при этом Вы не банк, не МФО и не кредитный кооператив, контролирующие органы вполне могут обвинить Вас в том, что в действительности Вы привлекаете вклады под прикрытием договоров займов, то есть занимаетесь незаконной банковской деятельностью. За это предусмотрено в том числе и уголовное наказание по ст. 172 УК РФ
1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, — (в ред. Федеральных законов от 11.03.2003 N 30-ФЗ, от 07.04.2010 N 60-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
В настоящее время любая деятельность, подразумевающая привлечение денежных средств от граждан (банки, МФО, долевое строительство) находится под повышенным вниманием со стороны государства, поэтому, повторюсь, риск есть и он очень велик.
В разовых привлечениях заемных средств никакого криминала нет, поскольку положения ГК РФ о договора займа не предусматривают специального субъектного состава подобных сделок.
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Здравствуйте, Артем!
Насколько я понял, Ваше ООО не является юридическим лицом, осуществляющим профессиональную деятельность по выдаче займов. А так же не является каким — либо микрофинансоввым институтом, то есть субъектом микрофинансовой деятельности: ни МФО, ни МФК, ни ломбардом.
Если я все правильно понял и так все и обстоит, то Вам необходимо учитывать следующее:
1) Согласно требований пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»,
5) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов — деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
Это означает, что Вашему ООО нельзя, без наличия статуса «организации, осуществляющей профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов»,
а) выдавать займы за счет привлекаемых внешних возмездных заимствований,
б) выдавать займы четыре и более раз, в течении одного года.
Профучастниками этого рынка могут быть лишь специальные юридические лица (можно и в форме регистрации, как ООО), которые называются субъекты микроофинансовой деятельности. Это — МФО, МФК, ломбарды, КПК (кредитно — потребительские кооперативы). Контрольные функции надзорной деятельностью за профучастниками микрофинансового рынка осуществляет Центральный Банк России. Для профучастников предусмотрено обязательное соблюдение определенных условий и правил, указанных в Законе. Например, профучастник должен состоять в специальном реестре, который ведет ЦБ РФ. Не с состоишь в реестре — не имеешь права выдавать займы на профессиональной основе. Так же, там много и иных правил. В общем, рынок микрофинансирования — зарегулирован сверх меры.
В связи с изложенным, Вам нужно соблюдать указанные мною, ограничения, иначе можете попасть под большие штрафы и иные санкции ЦБ РФ и правоохранительных органов или не заниматься этой деятельностью вовсе, до получения статуса «профучастника».
Ну, и, конечно, не стоит рекламировать такие услуги, так как они буду отражать недостоверную информацию о таких услугах, а значит, есть вероятность, нарушения «Закона о рекламе» и применения административной ответственности за это антимонопольным комитетом. А там штрафы — очень высокие.
Все услуги юристов в Москве
Гарантия лучшей цены – мы договариваемся
с юристами в каждом городе о лучшей цене.
Источник
В соответствии с частью 17 статьи 33 Федерального закона «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» Правительство Российской Федерации постановляет:
Утвердить прилагаемое Положение об отдельных условиях предоставления займов членам саморегулируемых организаций и порядке осуществления контроля за использованием средств, предоставленных по таким займам.
УТВЕРЖДЕНО
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 27 июня 2020 г. N 938
Положение
об отдельных условиях предоставления займов членам саморегулируемых организаций и порядке осуществления контроля за использованием средств, предоставленных по таким займам
1. Настоящее Положение определяет предельные размеры займов для одного члена саморегулируемой организации в области инженерных изысканий, архитектурно-строительного проектирования, строительства, реконструкции, капитального ремонта за счет средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств таких саморегулируемых организаций (далее соответственно — заем, саморегулируемая организация, компенсационный фонд), предельные значения процентов за пользование такими займами, предельный срок их предоставления, цели их предоставления, требования к членам саморегулируемых организаций, которым могут быть предоставлены указанные займы, и порядок контроля за использованием средств, предоставленных по таким займам.
2. Предельные размеры займов для одного члена саморегулируемой организации не могут превышать 15 процентов от 50 процентов средств компенсационного фонда при условии, что выдача таких займов не приводит к снижению размера средств компенсационного фонда ниже его размера, определяемого на день принятия саморегулируемой организацией решения о предоставлении суммы займа исходя из фактического количества членов саморегулируемой организации и уровня их ответственности по обязательствам.
3. Предельные значения процентов за пользование займами не могут превышать 1/2 ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации, действующей на день выдачи займа.
4. Заем может быть предоставлен на следующие цели:
а) выплата заработной платы работникам члена саморегулируемой организации;
б) приобретение строительных материалов, конструкций, оборудования для выполнения по заключенным до 1 апреля 2020 г. договорам (контрактам) работ по подготовке проектной документации и (или) инженерным изысканиям, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту, сносу объектов капитального строительства, по сохранению объектов культурного наследия в соответствии с федеральными законами «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» и «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц», постановлением Правительства Российской Федерации от 1 июля 2016 г. N 615 «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и порядке осуществления закупок товаров, работ, услуг в целях выполнения функций специализированной некоммерческой организации, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах», а также для выполнения указанных работ по договорам, заключенным в целях строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в соответствии с Федеральным законом «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее — договор подряда);
в) уплата вознаграждения банку за предоставление новой банковской гарантии или внесение изменений в ранее выданную банковскую гарантию, обеспечивающих исполнение обязательств подрядчика по договорам подряда.
5. Предельный срок предоставления займа не может составлять более 1 года со дня заключения договора о предоставлении займа (далее — договор займа), а в случае, если заем предоставлен на цели, предусмотренные подпунктом «б» пункта 4 настоящего Положения, — более 5 рабочих дней со дня указанного в договоре подряда срока исполнения обязательств по нему.
6. Заем предоставляется при условии соответствия члена саморегулируемой организации следующим требованиям:
а) член саморегулируемой организации не имеет задолженности по выплате заработной платы по состоянию на 1 апреля 2020 г.;
б) член саморегулируемой организации не имеет по состоянию на 1-е число месяца, в котором подается заявка на получение займа (далее — заявка), задолженности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов и процентов, подлежащих уплате в соответствии с законодательством Российской Федерации, превышающей 300000 рублей;
в) член саморегулируемой организации — юридическое лицо не находится в состоянии ликвидации и не имеет решения суда о введении в отношении его внешнего управления или о продлении срока такого внешнего управления либо решения суда о признании его несостоятельным (банкротом) и об открытии конкурсного производства;
г) член саморегулируемой организации не имеет административного приостановления его деятельности в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях;
д) член саморегулируемой организации не находится в реестрах недобросовестных поставщиков, ведение которых осуществляется в соответствии с федеральными законами «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» и «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»;
е) учредители (участники) или члены коллегиального исполнительного органа, единоличный исполнительный орган члена саморегулируемой организации — юридического лица, а в случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации или управляющему — единоличный исполнительный орган управляющей организации или управляющий не имеют непогашенную или неснятую судимость за преступления в сфере экономики;
ж) учредители (участники) или члены коллегиального исполнительного органа, единоличный исполнительный орган члена саморегулируемой организации — юридического лица, а в случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации или управляющему — единоличный исполнительный орган управляющей организации или управляющий не привлекались к субсидиарной ответственности в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)»;
з) представлено обязательство об обеспечении исполнения обязательств заемщика по договору займа одним или несколькими из следующих способов:
залог имущества стоимостью, превышающей сумму займа не менее чем на 30 процентов;
уступка права требования денежных обязательств по договорам подряда на сумму запрашиваемого займа;
поручительство учредителей (участников), единоличного исполнительного органа заемщика — юридического лица, поручительство иных лиц;
и) член саморегулируемой организации имеет заключенный с кредитной организацией, в которой предоставляющей заем саморегулируемой организацией размещены средства компенсационного фонда, договор банковского счета, предусматривающий:
отказ кредитной организации в списании денежных средств с банковского счета заемщика в пользу третьих лиц в случае получения кредитной организацией уведомления саморегулируемой организации, предоставившей заем, об осуществлении отказа в списании денежных средств;
списание денежных средств на специальный банковский счет, на котором размещены средства компенсационного фонда (далее — специальный банковский счет саморегулируемой организации), в случае направления саморегулируемой организацией заемщику и в кредитную организацию требования о досрочном возврате суммы займа и процентов за пользование займом;
к) член саморегулируемой организации имеет заключенные трехсторонние соглашения с кредитной организацией, в которой открыт специальный банковский счет саморегулируемой организации, и кредитными организациями, в которых членом саморегулируемой организации открыты банковские счета, о списании с данных банковских счетов суммы займа и процентов за пользование займом в пользу саморегулируемой организации на основании предъявленного саморегулируемой организацией требования о списании суммы займа и процентов за пользование займом;
л) член саморегулируемой организации имеет план расходования займа с указанием целей его использования, соответствующих пункту 4 настоящего Положения, и лиц, в пользу которых будут осуществляться платежи за счет средств займа;
м) член саморегулируемой организации представил следующие документы, подтверждающие его соответствие указанным требованиям:
справка об отсутствии задолженности по выплате заработной платы работникам члена саморегулируемой организации — юридического лица по состоянию на 1 апреля 2020 г., подписанная уполномоченным лицом члена саморегулируемой организации;
справка налогового органа о задолженности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов и процентов, подлежащих уплате в соответствии с законодательством Российской Федерации, по состоянию на 1-е число месяца, в котором представляются документы;
справка о наличии (отсутствии) непогашенной или неснятой судимости за преступления в сфере экономики у лиц, указанных в подпункте «е» пункта 6 настоящего Положения (в случае отсутствия такой справки на день подачи документов она может быть представлена до подписания саморегулируемой организацией договора займа);
копии бухгалтерской (финансовой) отчетности за год, предшествующий году подачи документов;
сведения о наличии (отсутствии) привлечения к субсидиарной ответственности лиц, указанных в подпункте «ж» пункта 6 настоящего Положения;
обязательство об обеспечении исполнения обязательств заемщика по договору займа, указанное в подпункте «з» пункта 6 настоящего Положения;
договор банковского счета, указанный в подпункте «и» пункта 6 настоящего Положения;
соглашения, указанные в подпункте «к» пункта 6 настоящего Положения;
справка налогового органа об открытых банковских счетах заемщика в кредитных организациях;
договоры подряда с приложением документов, подтверждающих объем выполненных по таким договорам работ (при наличии);
план расходования займа с указанием целей его использования, соответствующих пункту 4 настоящего Положения, и лиц, в пользу которых будут осуществляться платежи за счет средств займа.
7. Контроль за использованием средств займа осуществляется саморегулируемой организацией, предоставившей такой заем.
В целях контроля саморегулируемой организацией соответствия производимых заемщиком расходов целям получения займа заемщик направляет в саморегулируемую организацию:
ежемесячно — документы, подтверждающие соответствие использования средств займа условиям договора займа, и справку налогового органа об открытых банковских счетах заемщика в кредитных организациях на последний день месяца, предшествующего отчетному;
в 5-дневный срок со дня получения соответствующего запроса саморегулируемой организации дополнительную информацию о расходах, произведенных за счет средств займа, с приложением подтверждающих документов, а также выписки с банковского счета заемщика, выданной кредитной организацией.
В случае выявления саморегулируемой организацией несоответствия производимых заемщиком расходов целям получения займа саморегулируемая организация направляет уведомление в кредитную организацию, в которой открыт банковский счет заемщика, на который зачислена сумма займа, об осуществлении отказа в списании денежных средств с данного банковского счета в пользу третьих лиц и направляет заемщику требование о досрочном возврате суммы займа и процентов за пользование займом. В случае невыполнения заемщиком данных требований саморегулируемая организация обращается в кредитные организации, указанные в подпункте «к» пункта 6 настоящего Положения, с требованием о списании суммы займа и процентов за пользование займом с банковских счетов заемщика на специальный банковский счет саморегулируемой организации.
8. Саморегулируемая организация направляет в Национальное объединение саморегулируемых организаций, основанных на членстве лиц, выполняющих инженерные изыскания, и саморегулируемых организаций, основанных на членстве лиц, осуществляющих подготовку проектной документации, либо в Национальное объединение саморегулируемых организаций, основанных на членстве лиц, осуществляющих строительство:
решения о предоставлении займов и копии документов, представленных в соответствии с подпунктом «м» пункта 6 настоящего Положения, — в течение 3 рабочих дней со дня принятия таких решений;
сводный отчет о движении денежных средств на банковском счете заемщика по каждому договору займа, выписки по банковскому счету заемщика, выданные кредитной организацией, и информацию о соответствии производимых заемщиком расходов целям получения займа — ежемесячно, не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным.
До 1 января 2021 г. допускается предоставление СРО в сфере строительства займов своим членам за счет компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств. Правительство РФ определило:
— требования к заемщикам.
Источник