Здравствуйте. Суть темы: в декабре 2013г. я дал в долг 300 000 рублей моей знакомой. Причину или повод этого решения пока опускаю. Этот факт я подтвердил Договором займа у нотариуса, в котором стоит срок возврата полной суммы один месяц. На сегодняшний день ни одной копейки не возвращено. На мои звонки отвечает редко и все пустые обещания. Подал в суд по гражданскому делопроизводству, на трех заседаниях ее не было. Судья пообещал 17 ноября будет последнее заседание и ответчик обещает прийти. Будет жаловаться, что она пенсионерка, живет на инсулине и выплатить не сможет. Вопрос: можно ли ее привлечь по статье 159 ч.1 УК РФ за мошенничество, посадить в сизо для острастки? Я знаю что деньги у нее есть, сын ее везде развозит на своей машине и покупают только мерседесы, с ее слов.
03 Ноября 2014, 12:45, вопрос №604470
Владимир Николаевич, г. Москва
Свернуть
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течение 15 минут
Задать вопрос
Ответы юристов (2)
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Если суд удовлетворит заявление и выдаст судебный приказ о взыскании долга,
копия которого будет направлена должнику и передана в службу судебных
приставов. Далее судебный пристав-исполнитель обратится к должнику с
предложением добровольно погасить долг, а если действий со стороны
должника не последует, пристав сначала обратит взыскание на денежные
средства, находящиеся на его счетах, во вкладах и на хранении в банках, а
затем приступит к описи и аресту его имущества. В итоге имущество будет
реализовано на сумму долга, сумму исполнительного сбора и стоимость
совершения исполнительных действий. Когда долг будет погашен полностью,
расписка возвратится должнику.
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Причину или повод этого решения пока опускаю.
Вот как раз и не надо было опускать. Вопрос очень сложный, зависит от многих обстоятельств и, что из них сможете доказать. Возможно они с сыном по предварительному сговору совершают мошенничество и обирают знакомых, что мол она вся больная и старая, что с нее брать, а сын вреде бы не причем. Вам везде в правоохранительных органах будут говорит, что у вас гражданско правовые отношения. Надо написать побольше обстоятельства дела, узнать о других случаях. Надо хотя бы узнать, куда она дела эти деньги и с каких источников собиралась расплатиться. Заявление о возбуждении дела надо писать в виде обвинительного заключения, что чем доказывается. Может что нибудь и выйдет.
Все услуги юристов в Москве
Гарантия лучшей цены – мы договариваемся
с юристами в каждом городе о лучшей цене.
Источник
Цены на услуги адвоката по мошенничеству
Кредитные взаимоотношения в современном обществе приобретают все большие масштабы. Если верить статистическим сводкам, практически каждый совершеннолетний россиянин хотя бы раз в жизни использовал заемные средства.
Ввиду того, что займы становятся неотъемлемой частью жизни человека, все чаще на данную сферу обращают внимание мошенники. В том случае, если займ берется в банке, возможность обмануть доверчивых клиентов у мошенников минимальная.
Но если речь идет о частных займах, то тут следует быть предельно внимательными.
Основные мошеннические схемы
В настоящее время мошенники достигли небывалых высот в освоении кредитного рынка. Существует огромное количество мошеннических операций, главной целью которых является обман граждан. Среди наиболее популярных вариантов можно назвать:
- Требование предоплаты. Если у клиента просят внести предоплату якобы для подтверждения платежеспособности, то скорее всего он столкнулся с мошенниками, и стоит отказаться от сделок с ними.Предоплата может быть установлена по самым различным предлогам, от оплаты услуг нотариуса до вопросов страхования кредита. Однако следует помнить, что подобные требования противозаконны, и ни в коем случае нельзя перечислять средства мошенникам, иначе человек рискует навсегда расстаться со своим деньгами.
- Обман при оформлении договора займа. Как показывает статистика, данная мошенническая схема продолжает оставаться одной из наиболее распространенных. Мошенники пользуются низкой юридической грамотностью клиентов, и наживаются на этом. Как правило, условия займа сформулированы таким образом, чтобы человек, несведущий в подобных делах ничего не понял. Также важные пункты соглашения печатаются мелким шрифтом, которые многие попросту не замечают. Ну и не стоит забывать о тех гражданах, которые изначально доверяют кредитной организации и даже не пытаются прочитать и разобрать условия соглашения. Как итог – пользователь подписывает кабальный договор займа с мошенниками и несет значительные потери.
- Обманные действия с банковскими картами и электронными платежными системами. Преступники постараются сделать все возможное, чтобы получить от пользователя конфиденциальные данные, в частности номер банковской карты и код от нее, логин и пароль от личных кабинетов в электронных платежных системах (ЯндексДеньги, QIWI, Webmoney и т.д.) Как только они получат желанные данные, моментально со четов пользователя исчезнут все его накопления, а мошенники прекратят свою работу.
- Мошенничество при погашении кредита. Преступники также часто пользуются невнимательностью заемщика. При погашении займа заемщик должен получить расписку, согласно которой все средства были возвращены кредитной организации. При отсутствии расписки невозможно доказать, что деньги действительно были перечислены. Далее кредитор обращается в суд, и пользователю приходится еще раз погашать займ.
- Получение персональных документов клиента. Ни в коем случае нельзя передавать мошенникам свои персональные данные, а также копии документов. В противном случае оформить кредит на подставное лицо по вашим документам не составит труда.
- Обман клиента банковскими организациями. Нередко пользователи даже солидных банков сталкиваются с тем, что они вынуждены оплачивать не только тело займа, но и различные операции, которые не предусмотрены кредитным соглашением.
3 способа получить бесплатную консультацию юриста
01
Задать вопрос юристу-консультанту в онлайн чате снизу справа
02
Горячая линия
8 800 700 93 02 (регионы РФ)
(Москва и МО)
03
Заказать обратный звонок (кнопка снизу слева), вам перезвонит юрист через 10 минут
Бесплатная консультация адвоката по мошенничеству
Цены на услуги адвоката по мошенничеству
Как итог – расходы заемщика значительно возрастают. Если клиент сталкивается с подобной ситуацией, необходимо сразу же обратится к представителям банка за разъяснениями, а также привлечь к разбирательству сотрудников прокуратуры.
Как избежать обмана
Как только заемщик находит кредитора с наиболее приемлемыми условиями займа, необходимо убедится в том, что он не является мошенником. Для этого необходимо предельно внимательно подходить к вопросу получения займа. В целом, эксперты рекомендуют придерживаться следующих правил:
- Все условия договора займа должны быть тщательно изучены. Это не даст мошенникам навязать заемщику дополнительные услуги или обмануть с процентами по кредиту. В частности, особое внимание стоит уделить тем моментам, которые определяют условия получения займа, сроки сделки и процентные ставки;
- В том случае если договор займа не соответствует ожиданиям пользователя, он вправе предложить кредитору внести в него определенные правки. Мошенники на подобные условия вряд ли пойдут и будут всячески настаивать на необходимости существующего документа;
- В идеале условия кредитования должны быть изучены грамотным юристом, который спрогнозирует возможность мошеннических операций при взаимодействии с кредитором, и позволит устранить все проблемные моменты в соглашении;
Получение наличных средств должно происходить только после того, как соглашение подписано, и исключительно в присутствии нотариуса.
Уголовная ответственность
Если пользователь напрямую столкнулся с действиями мошенников, необходимо сразу же обратится в правоохранительные органы с соответствующим заявлением. На его основании будет возбуждено уголовное дело по статье 159.1 УК РФ. Данная норма обозначает ответственность для преступников в следующих пределах:
- Денежный штраф в размере 120 тыс. рублей (300 тыс. рублей, если действовала группа мошенников, и 500 тыс. рублей, если в преступлении принимало участие должностное лицо);
- Исправительные работы на срок до 2 лет и обязательные работы на период от 360 до 480 часов;
- Принудительные работы на 2 года при мошенничестве с частными займами (до 4 лет будет увеличен срок в случае наличия преступной группы, и 5 лет грозит должностному лицу за аналогичное преступление);
- Тюремное заключение, установленное на срок в 120 дней для частного лица, 4 лет — для организованной группы и 5 лет для должностного лица и чиновника.
Параллельно с тем, ст. 159.1 УК РФ предусматривает, что существует вероятность более сурового наказания. Главным образом в качестве отягчающего фактора выступит размер похищенных средств. Если мошенники обманули более чем на 6 млн. рублей, то в их отношении будет установлен денежный штраф в размере 1 млн. рублей и тюремное заключение на 10 лет.
Автор статьи:
Петр Романовский, юрист
Работает в юридической сфере 16 лет, специализация — разрешение жилищных споров, семейные дела, наследство, земельные споры, уголовные дела.
Полезная информация по мошенничеству
- Банковские мошенничества
- Обман доказательств в гражданском процессе
- Фальсификация доказательств в арбитражном процессе
- Фальсификация доказательств
- Мошенники с банковскими картами
- Как доказать факт мошенничества
- Мошенничество с займами
- Мошенничество при продаже земельного участка
- Образец заявления о фальсификации доказательств
- Подложные документы — УК РФ
- Мелкое мошенничество
- Подделка подписи
- Мошенничество на финансовых рынках
- Мошенничество в крупных размерах
- Уголовная ответственность за мошенничество
- Мошенничество с квартирами
- Мошенничество с автомобилями
- Мошенничество по телефону
- Мошенничество в страховании
- Ответственность за подделку документов
- Обвинение в мошенничестве
- Помощь обманутым дольщикам
- Обман потребителей в УК РФ
- Мошенничество при оформлении кредита
- Заявление о мошенничестве
- Мошенники в интернете
- Мошенничество при продаже недвижимости
- Cделка под влиянием обмана
- Подделка водительских прав
- Срок давности по делам о мошенничестве
- Пособничество мошенничеству — статья УК РФ
- Мошенничество с материнским капиталом
- Покушение на мошенничество
- Подделка больничного листа
- Что делать, если обманули в интернет-магазине
Источник
Мои предыдущие публикации на тему мошенничества, связанного с оформлением займов и кредитов «Кредиторы – мошенники: как обманывают заёмщиков» и «Кредиторы – мошенники: как обманывают заёмщиков, часть вторая» вызвали большой интерес у читательской аудитории.
К сожалению, способы обмана населения не являются исчерпывающими. Да и технологии мошенников не стоят на месте, постоянно изобретаются новые способы выкачивания денег у доверчивых граждан и совершенствуются старые.
Хочу отметить, что названные мной способы обмана, увы, не являются мошенничеством в том понимании, в каком оно дается в ст. 159 УК РФ, и граждане, пострадавшие от махинаций, которые я описываю ниже, не могут рассчитывать на возбуждение уголовных дел. Это лишь «ловкость рук». Термин «мошенничество» я употребляю здесь лишь с целью лучшего восприятия вами – моими читателями – смысла написанного.
Безденежный договор займа
Вы ищете деньги на неотложные нужды, но банки вам отказывают, либо предлагают крайне неприемлемые условия. Деньги нужны срочно, и тут появляется он – «частный кредитор» или, как сейчас это модно называть, «частный инвестор». Он предлагает вам получить заем быстро, без проверки кредитной истории и со 100%-ной гарантией. От вас требуется лишь подписать договор займа и написать расписку в получении денег, передать их кредитору, после чего вы и получите деньги.
Передать подписанный договор и расписку вы можете как лично кредитору, так и через курьера, и по электронной почте или с помощью иных средств связи.
Вы передаете расписку кредитору, он обещает перевести вам деньги на карту или просто «уходит за деньгами»… И все, больше вы его не увидите.
Спустя некоторое время вы получаете повестку в суд или, еще хуже, узнаете о судебном приказе. С вас взыскивают те деньги, в получении которых вы дали расписку, но фактически не получали.
Доказать безденежность сделки будет крайне сложно.
Как бороться? Во-первых, внимательно читайте договор займа, при малейшем сомнении отказывайтесь его подписать, разворачивайтесь и уходите. Либо не подписывайте договор сразу, а возьмите его с собой, чтобы показать юристу (например, на виртуальной юридической консультации 9111. ру). Не дают взять договор? Разворачивайтесь и уходите. Во-вторых, никогда не передавайте расписку в получении денег до того момента, пока вы не получите и не пересчитаете деньги.
«Кредитный доктор», или Исправление кредитной истории
Да, у некоторых банков – последователей Остапа Бендера есть такая «услуга» по выкачиванию денег из доверчивых граждан.
У вас плохая кредитная история, из-за которой вам везде отказывают в кредитах. И тут вы видите объявление об услуге «Кредитный доктор». Суть ее проста: вы оформляете кредит на незначительную сумму, но самих денег не получаете вообще или же получаете малую ее часть; деньги уходят на оплату ненужных вам услуг. Например, на страхование жизни или имущества (и условия договора страхования таковы, что вы никогда не получите страхового возмещения), на услугу «Персональный юрист» (то, что вам будет предоставляться в рамках этой услуги, вы и так сможете узнать бесплатно и быстро, например, на 9111. ру), либо просто за выпуск банковской карты и оплату ее годового обслуживания.
Если вы будете исправно платить по взятом «миникредиту», то банк, да, будет исправно передавать в бюро кредитных историй информацию о том, что вы – добросовестный заемщик. Банк выполнит свои обязательства. Но вот незадача: информация о ваших прежних долгах из бюро кредитных историй никуда не исчезнет и будет доступна всем банкам и МФО. Вам все равно будут отказывать в ипотеке, кредите на автомобиль или иных кредитах на крупные суммы.
Помните! «Кредитного доктора» или иного законного способа исправить свою кредитную историю не существует в природе.
«Прощение части долга», «Акция» или «Уникальное предложение»
У вас долги по кредитам? Банки и коллекторы терроризируют звонками вас и ваших родных и знакомых? И тут вы получаете письмо от коллекторов примерно такого содержания: «Уважаемый Н. Ваш долг по кредитному договору номер… составляет 150 000 рублей. Для Вас есть специальное предложение: до… числа заплатите нам 50 000 рублей, и мы прощаем Вам оставшуюся часть долга».
Вы судорожно ищете деньги и перечисляете их коллекторам. Но они не отступаются и продолжают требовать с Вас долг.
«А как же прощение долга?» – спросите вы.
«Какое прощение? – ответят коллекторы. – Мы вам никаких писем не посылали и не знаем, откуда оно взялось».
Не спасет вас и договор или соглашение о прощении долга, подписанное в офисе коллекторской фирмы или, еще хуже, у пришедшего к вам курьера. Документ окажется подписанным не уполномоченным на то человеком и будет ничтожен.
Такая же история ожидает любую бумагу от коллекторов, например, «уведомление о прощении долга» или справку об отсутствии задолженности.
Помните! Если вам предлагают «прощение части долга», то ваш долг, скорее всего, является для коллекторов безнадежным: если в суд на вас не подавали, то с большой долей вероятности срок исковой давности по вашему кредитному договору уже истек, и при участии в суде грамотного юриста, услуги которого обойдутся вам в несколько раз дешевле запрашиваемой коллекторами суммы, в иске будет отказано. Заплатив коллекторам обозначенную сумму, вы своими руками восстановите срок исковой давности.
Если же суд вынес решение о взыскании с вас долга, и исполнительный лист уже у приставов, то, скорее всего, исполнительное производство находится уже на стадии окончания и возврата исполнительного листа взыскателю, поскольку «с вас нечего взять». Вы дадите коллекторам дополнительные козыри.
Поэтому, получив письмо от коллекторов о «персональном предложении», выбросьте его.
Болезнь лучше предупредить, чем лечить. Это неписаное правило касается и описанных мной жизненных ситуаций, в которых вы рискуете оказаться жертвой.
Продолжение следует…
Источник
=============
Опубликовано: 30.10.2016
Продолжая тему аферистов-мошенников в судах, хочу поделиться интересными фразами из реальных судебных решений (находящихся в открытом доступе), касательно привлечения экспертов, их заключений и оценки судом этих заключений…
1. Очень интересно решение Рыбинского городского суда Ярославской области по гражданскому делу № 2-72/2015 (2-4547/2014;) ~ М-4383/2014.
Это один из примеров длительности рассмотрения дела о договоре займа и количества судебных заседаний:
03.10.2014 17:12 [И] Регистрация иска (заявления, жалобы) в суде
03.10.2014 17:12 [И] Передача материалов судье
06.10.2014 17:13 [И] Решение вопроса о принятии иска (заявления, жалобы) к рассмотрению [И] Оставление иска (заявления, жалобы) без движения
13.10.2014 16:51 [И] Рассмотрение исправленных материалов, поступивших в суд [И] Иск (заявление, жалоба) принят к производству
13.10.2014 16:52 [И] Вынесено определение о подготовке дела к судебному разбирательству
13.10.2014 16:52 [И] Вынесено определение о назначении дела к судебному разбирательству
07.11.2014 09:30 [И] Судебное заседание [И] Заседание отложено (неявка ОТВЕТЧИКА)
01.12.2014 11:30 [И] Судебное заседание [И] Заседание отложено (ИСТРЕБОВАНИЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ)
24.12.2014 12:00 [И] Судебное заседание [И] Заседание отложено (ИСТРЕБОВАНИЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ)
22.01.2015 12:00 [И] Судебное заседание [И] Заседание отложено (ИСТРЕБОВАНИЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ)
27.01.2015 11:30 [И] Судебное заседание [И] Производство по делу приостановлено (НАПРАВЛЕНИЕ СУДОМ СУДЕБНОГО ПОРУЧЕНИЯ в порядке ст.62)
20.05.2015 10:55 [И] Производство по делу возобновлено
09.06.2015 14:30 [И] Судебное заседание [И] Заседание отложено (ИСТРЕБОВАНИЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ)
03.07.2015 14:30 [И] Судебное заседание [И] Заседание отложено (ИСТРЕБОВАНИЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ)
21.08.2015 10:30 [И] Судебное заседание [И] Заседание отложено (неявка ОТВЕТЧИКА)
28.08.2015 11:00 [И] Судебное заседание [И] Заседание отложено (ИСТРЕБОВАНИЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ)
07.09.2015 11:00 [И] Судебное заседание [И] Заседание отложено (неявка ОТВЕТЧИКА)
25.09.2015 14:30 [И] Судебное заседание [И] Заседание отложено (ИСТРЕБОВАНИЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ)
02.10.2015 14:00 [И] Судебное заседание [И] Вынесено решение по делу (Иск (заявление, жалоба) УДОВЛЕТВОРЕН ЧАСТИЧНО)
07.10.2015 08:34 [И] Изготовлено мотивированное решение в окончательной форме
13.10.2015 09:28 [И] Дело сдано в отдел судебного делопроизводства
13.10.2015 09:28 [И] Дело оформлено.
Цитата из решения суда по гражданскому делу № 2-72/2015 (2-4547/2014;) ~ М-4383/2014:
«Несмотря на то, что заключением эксперта от 10.04.2015 года № ХХХ установлено, что подпись в договоре займа выполнена не Гурьяновой С.А., а другим лицом, суд полагает возможным не согласиться с доводами ответчика о недействительности договора займа…. Принадлежность подписи иному лицу не свидетельствует о незаключенности договора«.
Итог: Дело рассматривалось год, иск о взыскании удовлетворен, несмотря на то, что человек ничего не подписывал.
Суд не придал значения результатам экспертизы.
————————
2. Про оценку независимой экспертизы, будет показательно гражданское дело № 2-241/2016 (2-6697/2015;) ~ М-6659/2015, рассмотренное Октябрьским районным судом г. Самары.
Цитата:
«Суд критически оценивает представленные стороной истца копии заключений специалистов от дата ООО НСЭУ «Центр судебных экспертиз и исследований» и АНО ЭКЦ «Судебная экспертиза», поскольку указанные заключения составлены во внесудебном порядке по заказу стороны спора, специалисты, проводившие исследования не предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения, оригиналы документов (договора займа, аккредитива, платежного поручения) ими не исследовались, принадлежность подписи Любичанской Ю.Н. в свободных образцах судом не проверялась».
Истец требовал признать иск незаключенным, ссылаясь, что ничего не подписывалось им.
В качестве доказательств истец предъявил два заключения независимых экспертов о том, что на копии договора займа не его подпись.
Итог: суд отказал истцу, признав требование о взыскании долга законным,
не учитывая результаты независимых экспертов.
=============
Опубликовано: 31.10.2016
Цитата:
«Это один из примеров длительности рассмотрения дела о договоре займа и количества судебных заседаний…»
Мне повезло, в отношении меня такого рода исков не было, была лишь нервотрепка от нашего участкового, которому каждый месяц на меня писали доносы соседи, с которыми у меня не сложились отношения, как только они въехали в наш дом.
Но, тем не менее, год в суде — впечатляет. Не так давно консультировался у знакомого юриста по поводу сроков, как правило, суды всё пытаются решить в течение двух месяцев. И неоднократно слышал от других юристов, что тот поток судебных дел, которые есть у каждого судьи, не дает возможности тщательно разобраться с каждым делом в такой небольшой срок. В особенности, когда дело рассматривает судья в большом городе.
Может именно поэтому и случаются ситуации, когда правосудие осуществляется поверхностно, «по-быстрому»?
Я вот задался ещё одним вопросом, а стоит ли идти сразу к адвокату за помощью в таком деле?
С одной стороны, ведь здесь некие «весы». С одной стороны — я ведь сам прекрасно знаю, что денег не брал! Но ведь суд-то об этом не знает!!! Получается, что я должен убедить суд в своей правоте.
У меня таких знаний нет (я только по ПДД разбираюсь), поэтому и иду за помощью в адвокатскую контору.
И вся надежда на то, что адвокат не проспит заседание, подаст всё необходимое и отстоит мои интересы.
А что касается ценников на адвокатские услуги, то конечно же, они в каждом регионе отличаются.
Я например, точно знаю, что административный процесс по ПДД в Самаре «под ключ» (за «пьянку») в среднем стоит от 70 000, а в Великом Новгороде — всего лишь 45000 (это личный опыт).
С учетом того, что мошенники, как я понял из анализа постов в данной ветке, в долю берут экспертов, то это несомненно повышает риск проигрыша.
Кстати, с удивлением сейчас узнаю, что действительно, суды с неохотой принимают «независимые» заключения, ссылаясь на формальные основания.
С другой стороны, суд ведь сам решает что принимать во внимание и какие доказательства для суда имеют значение. Считаю, что это конечно почва для злоупотреблений со стороны суда.
=============
Опубликовано: 02.11.2016
Про «длинные» дела с обжалованиями уже писали. Хочу и свою скромную лепту внести.
Дело первоначально рассматривалось в Промышленном районном суде г. Смоленска.
В 2012 г. Сулейманов потребовал от Евлоева возврата долга по договору и расписке, согласно которой Евлоев в 2008 г. занял [b]7,5 млн руб. под 15% годовых[/b] до востребования. Евлоев возразил, что это он дал Сулейманову в долг, и предъявил свою расписку 2009 г. на [b]10 млн руб. под 14%[/b].
Правда, она оказалась поддельной – к такому выводу пришел эксперт, указавший, что текст документа был
напечатан на пустом листе с подписью Сулейманова. С первоначальной распиской (2008 г.) оказалось сложнее – эксперты не смогли ни подтвердить, ни опровергнуть, что она подписана рукой Евлоева. Последний тоже заказал экспертизу своей подписи, но и она не дала однозначного ответа.
Затем Сулейманов обратился в суд c иском о взыскании 14,4 млн руб. займа и процентов. Евлоев предъявил встречный иск на 14,3 млн руб.
К делу были приобщены досудебные экспертизы, но от проведения судебных экспертиз [u]обе стороны отказались[/u], что сыграло против них в суде первой инстанции. Судья решил, что Сулейманов должен был доказывать передачу денег Евлоеву и наоборот. Раз они этого не сделали – значит, в обоих исках следует отказать, решил судья!
Вообще, бремя доказывания лежит на заемщике.
Сулейманов обжаловал решение первой инстанции в Смоленский областной суд. Сулейманов посчитал, что суд первой инстанции ошибочно распределил бремя доказывания между сторонами.
Суд согласился с этим аргументом, указав, что договор займа считается заключенным с момента передачи денег. Расписка – это достаточное доказательство передачи денежных средств, а если заемщик с этим не согласен – это он должен доказывать свою правоту. Евлоеву это не удалось.
Как следует из судебных постановлений и материалов дела, оно рассмотрено судебными инстанциями по первоначальным и встречным требованиям сторон — о взыскании денежных сумм по договорам займа, по которым получение денежных средств заёмщиком подтверждено распиской, составленной в простой письменной форме.
При этом возражения каждой из сторон были основаны на утверждении о подложности заёмных расписок.
Судебная коллегия по гражданским делам Смоленского областного суда требования Сулейманова частично удовлетворила.
В очередной раз, всё это показывает различный подход судей к разрешению подобных споров и неоднозначные выводы экспертов.
=============
Опубликовано: 20.11.2016
Проще заявить в полицию. Однако, при этом, есть два «плохих» варианта:
1. В полиции делать ничего не будут (уже проверено в других ситуациях) лишь изобразят бурную деятельность путем направления всяких бестолковых запросов, повесток и пр. бумажной волокиты. Да ещё и заявителя затаскают на дополнительные встречи-опросы.
2. Суд не примет во внимание факт обращения в полицию, т.к. это не имеет отношения к спору о долге и ничего не подтверждает, кроме того, чтобы опорочить истца.
Если первый вариант — очевиден.
То по второму — есть у нас даже судебная практика. У нас в городе ответчик обратился в правоохранительные органы, о чём и сообщил суду.
Однако, суд в своём решении отразил следующее:
«Доводы ответчика о том, что она стала жертвой преступных действий организованной группы лиц, завладевшей денежными средствами, в связи с чем ответчик обратилась в правоохранительные органы, отношения к рассматриваемому спору не имеют и на право истца требовать возврата денежных средств не влияют».
Это из решения Октябрьского районного суда г. Владимира от 04 июля 2016 года по делу № 2-3939/2016 по исковому заявлению Запрягаева А.Б. к Цветковой М.В. о взыскании долга по договору займа, процентов за пользование займом, процентов за пользование чужими денежными средствами (есть в открытом доступе на сайте суда).
Так что, самый действенный расклад — просить суд признать договор недействительным.
=============
Опубликовано: 25.02.2017
С. Максим А. 1988 г.р. уроженец гор. Нарва (Эстонской ССР) — достаточно известный «предприниматель», ловко входящий в доверие к людям.
Участник многочисленных судебных процессов в мировых судах Ленинградской области по искам, связанным с требованиями взыскать якобы имеющиеся обязательства по договорам займов, которые ответчики и не подписывали.
Суммы исков – около 40-45 тыс. рублей. Как проходило взыскание мне неизвестно, слышал, что как-то автоматически через службу судебных приставов Ленобласти со счетов проигравших судебные процессы.
Алгоритм простой:
1. С. знакомится с членом семьи женского пола (сестра, дочь) или с общей знакомой (сослуживицей), после чего, на каких-то совместных тусовках(встречах), получает возможность доступа к паспортным данным и(или), как это было в одном из случаев (он описан на форуме мошенников.нет) – получил подпись на пустом листе.
2. Изготавливает поддельный договор займа.
3. Идет к любому адвокату, который пишет иск о взыскании по этому договору займа.
4. Подает в мировой суд или районный суд.
5. Суд принимает решение.
6. После вступления в юридическую силу судебного решения – получает исполнительный лист, по которому и взыскивает.
Пишут, что «работает» по СЗФО и ЦФО, в основном, в Ленобласти в мировых судах, но, Седов «засветился» и в другом регионе, в начале 2015 года – в Нижегородской области — Городецкий городской суд (судебное дело № 9-15/2015).
В качестве «подельников» выступают К. Константин с Дальнего Востока и М. Сергей (в прошлом «ипэшник» из Белгорода).
p.s. У С., кстати, был неприятный случай, за займу, который он сам реально брал, но не отдал. И по нему было принято судебное решение не в его пользу (Камышинский городской суд Волгоградской области, дело № 2-2011/2016).
В Интернете достаточно много информации о . и его «заслугах» (больших и мелких).
Обращение в отдел полиции особого результате не дали, из-за того, что это всё гражданские споры, подлежащие разрешению в суде, а не в полиции.
=============
Опубликовано: 17.03.2017
А вот я, пообщавшись в своё время со многими опытными работниками следствия, увидел точку зрения о том, что обращение в суд мошенничеством либо покушением на мошенничество — не является изначально! Именно поэтому, в 99% случаях полиция отказывает в возбуждении дела.
Как мне разъясняли уже в прокуратуре, куда я пошел обжаловать отказ в возбуждении дела, речь идет о том, что налицо гражданско-правовой спор. Кроме того, правоохранительные органы исходят из презумпции законности вступивших в силу судебных решений и обязательности их исполнения.
Более того, даже если уголовное дело и будет возбуждено (как правило, ну ООООЧЕНЬ кто-то высокопоставленный товарищ попросит и денег даст за это возбуждение), то дело развалится в самом начале.
Как-то приводили один интересный пример, когда всё же дело дошло до суда. Так, в приговоре, суд указал следующее: «Суд находит формулировку обвинения по мошенничеству как юридически некорректную, так как обращение подсудимой в суд за защитой своих прав, гарантированных ч. 1 ст. 46 Конституции Российской Федерации, сторона обвинения рассматривает как попытку хищения имущества».
Обращение в суд не может являться способом совершения мошенничества? Выходит, что да. Начальник следственного отдела мне так и сказал, что даже, чудом возбужденное дело — закроют, за отсутствием в действиях состава преступления, а потом ещё и следователю, который завел такое дело, по голове настучат за очевидную ошибку.
Таким образом, подача иска в суд — не мошенничество, а гражданско-правовой спор!
Мне стало интересно общаться на эту тему с практикующими адвокатами и дознавателями. Вот, что раскопал. В постановлении КонстСуда РФ от 21 декабря 2011 г. N 30-П) КонстСуд указал, что по смыслу ст. 90 УПК РФ для следователя и суда в уголовном судопроизводстве преюдициально установленным является факт законного перехода имущества — впредь до опровержения этого факта в ходе производства по уголовному делу, возбужденному по признакам фальсификации доказательств, на основе приговора по которому впоследствии может быть опровергнута и его прежняя правовая оценка судом в гражданском процессе, а именно как законного приобретения права собственности; соответственно,
следователь не может и не должен обращаться к вопросу, составлявшему предмет доказывания по гражданскому делу, — о законности перехода права собственности, он оценивает лишь наличие признаков фальсификации доказательств (включая доказательства, не рассматривавшиеся судом по гражданскому делу) в связи с возбуждением уголовного дела по данному факту.
Мне объяснили, что КонстСуд видит лишь смысл возбуждение уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного ст. 303 УК РФ (фальсификация). И только лишь затем, в дальнейшем, используя приговор по факту преступления, предусмотренного ст. 303 УК РФ, теоретически можно попытаться добиться отмены решения по гражданскому делу ввиду вновь открывшихся обстоятельств. И только после отмены решения по гражданскому делу можно возбуждать уголовное дело по факту мошенничества, совершенного путем обмана суда, если это будет доказано.
Однако, в адвокатской конторе, мне достаточно аргументированно, с примерами из адвокатской практики по уголовном делам, объяснили, что всё это, во-первых, только теория (реально дело будет возбуждено лишь при личной заинтересованности следователя, иначе вас отправят в прокуратуру, которая последовательно отправит вас обратно к следователю), во-вторых, если идти путем заявления в гражданском процессе о фальсификации доказательств со стороны истца, то суд может вас обязать оплатить эту экспертизу (стоимость разная), а если эксперт укажет, что это ваша подпись, то шансы подать заявление на повторную экспертизу = 0 («равны нулю»).
Тут, на форуме, уже справедливо указывалось на то, что эксперт может быть элементарно «в доле» или же «добросовестно ошибаться». Кроме того, это будет занимать не мало времени. Придется неоднократно являться к следователю для уточнения текущих вопросов. Конечно, можно всё это поручить адвокату. Но адвокаты по уголовным делам берут не мало за своё участие в предварительном расследовании.
Выходит, что заявление о фальсификации — не то, чтобы прям тупиковый путь, но не особо перспективный. Это подтверждают и достаточно опытные адвокаты, специализирующиеся на уголовных делах.
Следовательно, верный путь — активная защита в рамках гражданского разбирательства, в итоге которого необходимо убедить суд признать такой договор займа — недействите?