Когда прежние договоренности утратили актуальность настолько, что составлять дополнительные соглашения не имеет смысла, оформляют договор новации.
Согласно законодательству, договор новации – полное прекращение обеими сторонами условий первоначального обязательства. Альтернативой в этом случае выступает замена старых договоренностей новыми условиями.
Что такое новация займа
Новация выражается участниками отношений по обоюдному согласию. Новые договоренности конкретно указывают, какие пункты аннулируются или появляются, отмечают результат процесса новации. Это относится к аннулированию требований пунктов первоначального обязательства.
Пример соглашения о замене обязательств:
⇓Скачать образец договора новации
Процедура новации подразумевает остановку их действия и моментальное появление новых соглашений между теми же участниками отношений. Появление определённых новых обязательств предусматривает обязательное заключение контракта участниками заемных отношений.
Соответственно, альтернативной формой замены сделки аренды, купли-продажи можно назвать договор займа.
Согласно законодательству, непосредственный объект займа – это деньги или предметы, имеющие определённые родовые характеристики. К группе таких объектов не могут относиться различные работы, права или предоставление услуг.
Заем – реальное соглашение, официально заключенное с момента передачи финансовых средств или предметов.
Договор новации из договора займа
Договор новации предусматривает аннуляцию дополнительных условий или обязательств, предусмотренных первоначальным документом, если только в условиях новации участники не предложат другие варианты.
Так, смена договорных условий поставки товаров договором займа не предусматривает взыскание финансовой неустойки, описанной в пунктах о поставке. Это объясняется тем, что в процессе возникновения нового документа этот нюанс утратил связующее звено между участниками договора по поставке.
Принцип свободы нового соглашения в заемном варианте предусматривает выплату неустойки, в случае упоминания о ней в новой документации о займе.
Заемные ситуации могут возникать по различным причинам. Это вариант покупки-продажи, рассрочка платежных сроков, выплата арендной задолженности и другие варианты. Законодательство предусматривает замену предварительных пунктов на условия купли-продажи или другие договоренности.
Из документа возникает предложение о замене долговых обязательств на прочие формы привлечения средств. Соглашение не меняет фиксированные обязательства ранее, чем участники отношений не выполнят указанных договорных условий.
Соглашение о новации по договору займа
Если в случае новации сделка покупки-продажи выступает заменой первоначального обязательства, необходимо четко прописывать пункты о наименовании, количестве продукции, которая подлежит передаче.
Это регулируются соответствующими статьями законодательного кодекса, и относится к условиям заключения сделки купли-продажи. В случае отсутствия данных нюансов, контракт считается неправомерным и незаключенным.
Процесс замены по договору займа возможен между сторонами отношений и на этапе иска или исполнительного производства. Процедура предусматривает мировое соглашение, являющееся основой остановки производства судебными органами.
Вступление в силу, требует официального подтверждения суда. Иначе такой новый контракт не обладает юридическими полномочиями.
Новация векселя в договор займа
В некоторых вариантах новые обязательства среди участников договора выражаются в виде передачи векселя долговой бумаги, имеющей определенную ценность. Вексель – вариант заемных обязательств долгосрочного характера. Длительность действия займов по векселю можно увеличивать на неопределенный период.
Вексель – ценный документ, который подтверждает отношения участников договора. По окончании срока его действие аннулируется и тогда возникает необходимость создания варианта ценной бумаги, именуемой новацией векселя.
Особенности векселя
Вексельная документация актуальна в ряде случаев:
- в варианте истечения срока вексельных задолженностей и отсутствия спорной ситуации между участниками отношений;
- при создании нового контракта с учетом обязательств участников и другим периодом погашения;
- при пересмотре и дополнении суммы финансовой задолженности, процентных ставок и прочих условий;
- если задолженность выражена не в виде финансовых средств, а по взаимному согласию участников отношений реструктурируется в обязательства по вексельным бумагам. Заемщик возвращает задолженность не финансовым путем, а используя векселя на общую сумму задолженности.
Новация – многосторонняя сделка, предусматривающая применение норм и условий, при которых договор можно считать заключенным. В обязательном порядке документация должна составляться в форме предусмотренной законодательством, иначе она может считаться недействительной или неправомерной.
Источник
Новация долга в заемное обязательство осуществляется в соответствии с нормами российского гражданского права. Правила реализации этой процедуры прописаны в ст. 414 ГК РФ – мероприятия по новации предусматривают письменное удостоверение согласия сторон на «переформатирование» задолженности. Договоренности должны быть составлены так, чтобы изменялся предмет сделки, иначе изменения будут признаны неправомерными. Уточнения по процедуре новации представлены в ст. 808 и ст. 818 ГК РФ.
Новация предполагает замену старых долговых обязательств между сторонами новыми. Эта процедура носит добровольный характер, она не может быть реализована в одностороннем порядке. Соглашение о новации должно быть подкреплено подписями представителей обеих сторон сделки. Если подпись одного из участников будет отсутствовать на документе, новые условия сотрудничества и погашения долга не вступят в силу, а прежние сохранят актуальность.
Проведение новации возможно по ряду соглашений:
купля-продажа;
аренда;
кредитование;
передача имущественных прав.
Прибегнуть к такому способу урегулирования задолженностей могут любые субъекты хозяйствования – как юридические, так и физические лица. Главное, чтобы было соблюдено условие о взаимном согласии участников.
Договор новации долга в заемное обязательство составляется с учетом следующих особенностей:
заменяемые обязательства по первоначальному соглашению после подписания договора новации утрачивают актуальность;
с должника снимаются дополнительные обременения, обусловленные наличием долга по исходному договору;
договоренности должны быть зафиксированы письменно и подкреплены подписями обеих сторон сделки (правило действует для всех юридических лиц без исключений, если же участниками договора займа стали физические лиц, ориентироваться надо на лимит долга – если сумма задолженности менее 10 тыс. руб., можно ограничиться устным соглашением);
при изменении предмета сделки может потребоваться возврат залогового имущества или выплата денежных средств, для удостоверения факта передачи этих активов рекомендуется составлять расписки;
в новом договоре обязательно должны быть описаны условия реализации предыдущих договоренностей;
объем заменяемых долгов и стоимость нового предмета сделки должны быть идентичны в денежном выражении.
Чтобы новация долга в заемное обязательство была признана законной, необходимо произвести фактическую смену предмета сделки. Например, если у предприятия имеется денежный долг перед контрагентом, заключение договора о кредитовании не будет считаться подменой вида обязательств, суть сделки сохранится. Изменение предмета договоренностей в этом случае может быть произведено через выдачу векселя или передачу имущественных активов.
Как работает принцип новации долгов:
У предприятия перед контрагентом возникает задолженность по какому-либо договору.
Должник не может погасить свои обязательства в назначенные сроки (причины могут быть разными).
Стороны договариваются о корректировке первоначальных договоренностей и изменении предмета сделки. К примеру, долг сформировался по договору о поставке партии товара — должник получил предоплату, но товар не отгрузил. Он предлагает кредитору изменить условия договора – вместо поставки товара он готов заключить соглашение о предоставлении ему займа (стоимость оплаченной партии товара сопоставима с суммой займа).
Участники сделки подписывают договор новации долга в заемное обязательство. С этого момента обязательств по поставке товара у должника нет, по новым договоренностям он должен вернуть кредитору займ в установленные сроки.
Когда происходит возврат займа, обязательства сторонами исполнены.
В бухгалтерском учете делаются корректировки, отражающие изменение формы задолженности.
Важно учесть, что при новации в заемное обязательство не требуется соблюдения условия о фактической передаче денег, как должно быть по договору займа (ст. 807 ГК РФ), поскольку долг между сторонами, заключившими новое соглашение, уже существует.
Новация не распространяется на долги по сделкам, которые затрагивают личные интересы сторон. Нельзя производить подмену обязательств, если задолженность образована в результате неуплаты компенсации за нанесение материального, морального или физического вреда человеку. Незаконным будет и переформатирование долгов по алиментам и другим платежам в соответствии с исполнительными документами.
Источник
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федераций
.
Центральный районный суд г. Х, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Братцева А.А. к Неустроеву В.В.УСТАНОВИЛ:
Истец обратился в суд с исковым заявлением о взыскании задолженности по договору займа, в сумме 3 054 474, процентов за пользование займом в размере 731405,60 рублей, процентов в размере 298442 рубля, а же расходов по уплате государственной пошлины в размере 20000 рублей, мотивируя требования тем, что 01 января 2005 года между ним и ответчиком заключён договор займа на сумму 3054417 рублей. В подтверждение заключения договора займа и его условий ответчик выдал ему расписку, согласно которой ответчик обязался вернуть денежные средства 01 мая 2006 года. Свою обязанность ответчик не исполнил, денежные средства в срок, установленный договором, не возвратил. В добровольном порядке занятые у него денежные средства ответчик не возвращает, нарушая тем самым его права.
Истец в судебном заседании на заявленных исковых требованиях настаивал.
Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.
Представитель истца в судебном заседании на удовлетворении заявленных исковых требований настаивал, их уточнил, просил взыскать с ответчика проценты по день вынесения судебного решения.Исследовав материалы дела, заслушав пояснения истца , представителя истца, суд находил иск подлежащим частичному удовлетворению.
Как установлено в судебном заседании, 1 января 2005 года ответчиком выдана истцу расписка на сумму 3 054 474, согласно которой ответчик обязуется вернуть долг до 01.05.2006 года.
Согласно ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.
Как пояснили в судебном заседании истец и его представитель, и что не оспаривалось ответчиком в ранее состоявшемся в судебном заседании, в 200З-2004 годах между истцом и ответчиком были заключены несколько договоров займа. 30 декабря 2004 года ответчик и истец провели сверку расчетов по данным договорам, в результате чего суммировали все суммы и был выявлен общий долг ответчика в размере 3 054 417 рублей, в который входила основная сумма долга и суммы процентов за пользование денежными средствами по ранее выданным распискам. Данный факт также подтверждается карточкой счёта с подписью ответчика и указанием общей суммой долга (л.д. 14).
В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику)
деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную им сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.
Статья 808 ГК РФ устанавливает, что договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.
Согласно ст. 5 ФЗ РФ «О минимальном размере оплаты труда» № 82-ФЗ, базовая сумма. применяемая для платежей по гражданско-правовым обязательствам, установленных в зависимости от минимального размера оплаты труда с 1 января составляет 100 рублей.
С учетом изложенного, суд считает, что между истцом и ответчиком был заключен договор займа, а поскольку сумм займа составляет 3054417 рублей, то договор должен быть составлен в письменной форме, что и было сделано сторонами.
Статья 407 ГК РФ предусматривает, что обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.
Согласно ст. 818 ГК РФ по соглашению сторон долг, возникший из купли-продажи, аренды имущества или иного основания, может быть заменён заемным обязательством. Замена долга заёмным обязательством осуществляется с соблюдением требований о новации (статья 414) и совершается в форме, предусмотренной для заключения договора займа (статья 808).В соответствии со ст. 414 ГК РФ обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения.
Поскольку в результате аннулирования ранее заключенных договоров займа (расписок) и заключения нового договора 01 января 2005 года с указанием новой даты возвращения и отсутствием процентов за пользование суммой займа, что предусматривалось в ранее заключённых договорах — то есть изменился способ исполнения обязательства, — суд пришел к выводу о том, что между сторонами возникло новое обязательство (новация).
Согласно ст. 408 ГК РФ кредитор, принимая исполнение, обязан по требованию должника выдать ему расписку в получении исполнения полностью или в соответствующей части. Если должник выдал кредитору в удостоверение обязательства долговой документ, то кредитор, принимая исполнение, должен вернуть этот документ, а при невозможности возвращения указать на это в выдаваемой им расписке. Расписка может быть заменена надписью на возвращаемом долговом документе. Нахождение долгового документа у должника удостоверяет, пока не доказано иное, прекращение обязательства.
Из представленных ответчиком расходных кассовых ордеров, расходных накладных не усматривается исполнение ответчиком своих обязательств по договору займа от 01 января 2005 года перед истцом, поскольку из данных документов не следует, что денежные средства выплачивались непосредственно ответчиком по указанному договору займа.
Также с учетом положений ст. 67 ГПК РФ, суд не может принять в качестве надлежащих доказательств исполнения ответчиком о6язательств по договору займа от 1 января 2005 года оборотно-сальдовые ведомости (л.д. 125—142), поскольку они не содержат каких либо подписей, отсутствуют печати, не усматривается от какого органа либо лица они исходят.
При таких обстоятельствах, поскольку ответчиком не представлено надлежащих доказательств, подтверждающих возврат суммы займа, установленных ст. 408 ГК РФ, расписка в получении ответчиком суммы займа до настоящего времени находится у истца и не содержит каких-либо надписей о возврате денежных средств, а также принимая во внимание, что поскольку ответчиком первоначальное обязательство о выплате задолженности и процентов по первоначальным договорам займа прекращено новацией, а именно обязательством выплатить 3 054 417 рублей, то исковые требования о взыскании суммы долга в размере 3054417 рублей подлежат удовлетворению.
Согласно ч. 1 ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.
В соответствии с ч. 1 ст. 395 ГК РФ, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения.Из телеграммы ЦБ РФ от 18 июня 2007 года № 1839-у усматривается, что ставка рефинансирования банка России на момент предъявления иска установлена в размере 10 % годовых.
Срок нарушения возврата долга на день вынесения решения, а именно со 02 мая 2006 года по 30 августа 2007 года (день вынесения) составляет 485 дней, соответственно, подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 411497 рублей 85 копеек (3054477 рублей (сумма займа) х 10%(ставка рефинансирования Банка России) : 100% : 360 (дней в году) х 485 (дней просрочки).
При этом исковые требования о взыскании процентов в порядке ст. 809 ГК РФ удовлетворению не подлежат, поскольку данная статья предусматривает, право займодавец на получение с заемщика на сумму займа размерах и в порядке, определенных договором, тогда как договором займа от 1 января 2005 года никакие проценты предусмотрены не были.
Согласно ч. ст. 98 ГПК РФ стороне. в голь которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы.
В соответствии с ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
Как усматривается из квитанции об уплате госпошлины, истцом уплачена государственная пошлина в связи с обращением в суд в размере 20000 рублей, следовательно, данная сумма, с учётом удовлетворённых исковых требование, подлежит взысканию с ответчика.На основании изложенного, руководствуясь ст.395,407,807,809,808, 810, 811, Гражданского кодекса Российской Федерации, ст.ст.12,56, 67, 88,98, 103, 118-119, 194— 199 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования удовлетворить частично.
Взыскать с ответчика в пользу истца денежные средства в сумме 3 465 914 рублей 85 копеек., государственную пошлину 20 000 рублей.
В остальной части иска оказать.
Источник