Минфин облигации федерального займа для физических лиц в 2017 году

Информационное сообщение о начале размещения
ОФЗ для физических лиц выпуска № 53005RMFS

Минфин России информирует, что с 9 января 2020 г. в отделениях Банка ВТБ (ПАО), ПАО Сбербанк, ПАО «Промсвязьбанк» и ПАО «Почта Банк» (далее – Агенты) начнется продажа облигаций федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н) нового выпуска № 53005RMFS. При этом ОФЗ-н выпуска № 53004RMFS предлагаться гражданам более не будут.

При покупке и предъявлении к выкупу облигаций выпуска № 53005RMFS, как и предшествующего ему выпуска, гражданам не придется уплачивать комиссию банкам-агентам: соответствующие расходы будет нести эмитент (Минфин России). Минимальная сумма покупки облигаций также составит 10 тысяч рублей. Под залог облигаций владельцы смогут привлекать кредиты у банков-агентов при наличии соответствующих программ кредитования.

Условия эмиссии и обращения ОФЗ-н (далее – Условия) утверждены приказом Минфина России от 15 марта 2017 г. № 38н (https://www.minfin.ru/common/upload/library/2017/04/main/38n_MU.pdf).

Изменения в Условия утверждены приказом Минфина России от 30 апреля 2019 г. № 65н

(https://www.minfin.ru/common/upload/library/2019/06/main/Izmeneniya_v_usloviya_65n.pdf)

Параметры нового выпуска ОФЗ-н № 53005RMFS (далее – облигации) утверждены приказом Минфина России от 26 декабря 2019 г. № 1655 (https://www.minfin.ru/common/upload/library/2019/12/main/1._Prikaz_53005.pdf):

Эмитент: Министерство финансов Российской Федерации.

Государственный регистрационный номер: 53005RMFS.

Объем выпуска: 15 000 000 000 (пятнадцать миллиардов) рублей.

Количество облигаций: 15 000 000 (пятнадцать миллионов) штук.

Номинальная стоимость одной облигации 1000 рублей.

Дата начала размещения облигаций: 9 января 2020 г.

Дата окончания размещения облигаций: 15 июля 2020 г.

Процентные ставки купонного дохода: первый купон – 5,00% годовых, второй купон – 5,10% годовых, третий купон – 5,20% годовых, четвертый купон – 5,25% годовых, пятый купон – 5,30% годовых, шестой купон – 5,41%.

Купонный доход: по первому купону – 26 (двадцать шесть) рублей 71 копейка; по второму купону – 25 (двадцать пять) рублей 43 копейки; по третьему купону – 25 (двадцать пять) рублей 93 копейки; по четвертому купону – 26 (двадцать шесть) рублей 18 копеек; по пятому купону – 26 (двадцать шесть) рублей 43 копейки; по шестому купону – 26 (двадцать шесть) рублей 98 копеек.

Дата погашения облигаций: 18 января 2023 г.

Круг потенциальных владельцев: совершеннолетние граждане Российской Федерации, а в случае, предусмотренном абзацем шестым пункта 10 Условий, — также кредитные организации или другие специализированные финансовые организации, заключившие с Эмитентом соглашения об осуществлении агентских функций по размещению, выкупу, обслуживанию и погашению выпусков облигаций федерального займа для физических лиц (далее –Соглашения), а также иные юридические и физические лица в случаях, предусмотренных абзацами четвертым и седьмым пункта 10 Условий.

Минимальное количество облигаций, доступных для приобретения одним физическим лицом по каждому поручению, поданному Агенту – 10 (десять) штук.

Максимальное количество облигаций, которым может владеть одно физическое лицо – 15 000 (пятнадцать тысяч) штук.

В случае нарушения физическим лицом ограничения по максимальному количеству облигаций, которыми это лицо может владеть, права физического лица, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 3 и абзацами четвертым и шестым пункта 10 Условий, по облигациям, приобретенным сверх указанного ограничения, не возникают. Указанные облигации подлежат возврату Эмитенту в порядке, определенном в Соглашении, с возмещением физическому лицу суммы денежных средств в объеме, определяемом согласно подпункту «а» пункта 12 Условий.

Облигации могут быть переданы в порядке наследования в соответствии с законодательством Российской Федерации о наследовании.

На физических лиц, получивших облигации в порядке наследования, не распространяются ограничения по максимальному количеству облигаций, которыми вправе владеть одно физическое лицо.

Приобретение облигаций на индивидуальный инвестиционный счет не допускается.

Приобретение облигаций третьими лицами в интересах владельцев и (или) по их поручению не допускается.

Проведение между владельцами операций с облигациями не допускается, за исключением случаев, предусмотренных Условиями.

Обращение облигаций на вторичном рынке, включая заключение сделок с облигациями между Агентами, не допускается, за исключением передачи облигаций в наследство физическим лицам.

Физические лица вправе предъявить облигации к выкупу Эмитентом через Агента в любой день до даты погашения облигаций в соответствии с Условиями.

Выкуп облигаций осуществляется Агентом на казначейский счет депо Эмитента, обязательства по выкупленным облигациям подлежат признанию исполненными.

Облигации могут быть переданы в залог Агенту, которому физическое лицо давало поручение на приобретение данных облигаций.

В случае применения к владельцу процедуры банкротства, облигации могут быть предъявлены к выкупу Агенту организацией, осуществляющей в соответствии с законодательством Российской Федерации реализацию имущества владельца. В указанном случае выкуп облигаций осуществляется в соответствии с Условиями.

Взимание Агентом комиссии с физических лиц за приобретение и (или) выкуп облигаций не допускается.

Для приобретения облигаций потенциальным владельцам следует обратиться к одному из Агентов, заключить с ним брокерский и депозитарный договоры (в случае их отсутствия) и дать поручение Агенту на приобретение облигаций.

Информационное сообщение о начале размещения
ОФЗ для физических лиц выпуска № 53006RMFS

Минфин России информирует, что с 16 июля 2020 г. в отделениях Банка ВТБ (ПАО), ПАО Сбербанк, ПАО «Промсвязьбанк» и ПАО «Почта Банк» (далее – Агенты) начнется продажа облигаций федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н) нового выпуска № 53006RMFS. При этом ОФЗ-н выпуска № 53005RMFS с 16 июля 2020 г. предлагаться гражданам более не будут в связи с окончанием периода их размещения.

При покупке и предъявлении к выкупу облигаций выпуска № 53006RMFS гражданам не нужно уплачивать комиссию банкам-агентам: соответствующие расходы несет эмитент (Минфин России). Минимальная сумма покупки облигаций составит 10 тысяч рублей. Под залог облигаций владельцы смогут привлекать кредиты у банков-агентов при наличии соответствующих программ кредитования.

В связи с утратой силы с 1 января 2021 г. нормы об освобождении физических лиц от налогообложения купонного дохода по государственным ценным бумагам Российской Федерации (в соответствии с Федеральным законом от 1 апреля 2020 г. № 102-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации») для выпуска ОФЗ-н № 53006RMFS предусмотрена дополнительная премия к доходности, обеспечивающая компенсацию выпадающих доходов физического лица в связи с уплатой им налога на купонный доход.

Условия эмиссии и обращения ОФЗ-н (далее – Условия) утверждены приказом Минфина России от 15 марта 2017 г. № 38н (https://www.minfin.ru/common/upload/library/2017/04/main/38n_MU.pdf).

Изменения в Условия утверждены приказом Минфина России от 30 апреля 2019 г. № 65н

(https://www.minfin.ru/common/upload/library/2019/06/main/Izmeneniya_v_usloviya_65n.pdf)

Параметры нового выпуска ОФЗ-н № 53006RMFS (далее – облигации) утверждены приказом Минфина России от 13 июля 2020 г. № 300 (https://minfin.gov.ru/common/upload/library/2020/07/main/1._Prikaz_53006.pdf):

Эмитент: Министерство финансов Российской Федерации.

Государственный регистрационный номер: 53006RMFS.

Объем выпуска: 15 000 000 000 (пятнадцать миллиардов) рублей.

Количество облигаций: 15 000 000 (пятнадцать миллионов) штук.

Номинальная стоимость одной облигации 1000 рублей.

Дата начала размещения облигаций: 16 июля 2020 г.

Дата окончания размещения облигаций: 22 января 2021 г.

Процентные ставки купонного дохода: первый купон – 4,10% годовых, второй купон – 4,40% годовых, третий купон – 4,70% годовых, четвертый купон – 5,00% годовых, пятый купон – 5,30% годовых, шестой купон – 5,73%.

Купонный доход: по первому купону – 22 (двадцать два) рубля 69 копеек; по второму купону – 21 (двадцать один) рубль 94 копейки; по третьему купону – 23 (двадцать три) рубля 44 копейки; по четвертому купону – 24 (двадцать четыре) рубля 93 копейки; по пятому купону – 26 (двадцать шесть) рублей
43 копейки; по шестому купону – 28 (двадцать восемь) рублей 57 копеек.

Дата погашения облигаций: 2 августа 2023 г.

Круг потенциальных владельцев: совершеннолетние граждане Российской Федерации, а в случае, предусмотренном абзацем шестым пункта 10 Условий, — также кредитные организации или другие специализированные финансовые организации, заключившие с Эмитентом соглашения об осуществлении агентских функций по размещению, выкупу, обслуживанию и погашению выпусков облигаций федерального займа для физических лиц (далее –Соглашения), а также иные юридические и физические лица в случаях, предусмотренных абзацами четвертым и седьмым пункта 10 Условий.

Минимальное количество облигаций, доступных для приобретения одним физическим лицом по каждому поручению, поданному Агенту – 10 (десять) штук.

Максимальное количество облигаций, которым может владеть одно физическое лицо – 15 000 (пятнадцать тысяч) штук.

В случае нарушения физическим лицом ограничения по максимальному количеству облигаций, которыми это лицо может владеть, права физического лица, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 3 и абзацами четвертым и шестым пункта 10 Условий, по облигациям, приобретенным сверх указанного ограничения, не возникают. Указанные облигации подлежат возврату Эмитенту в порядке, определенном в Соглашении, с возмещением физическому лицу суммы денежных средств в объеме, определяемом согласно подпункту «а» пункта 12 Условий.

Облигации могут быть переданы в порядке наследования в соответствии с законодательством Российской Федерации о наследовании.

На физических лиц, получивших облигации в порядке наследования, не распространяются ограничения по максимальному количеству облигаций, которыми вправе владеть одно физическое лицо.

Приобретение облигаций на индивидуальный инвестиционный счет не допускается.

Приобретение облигаций третьими лицами в интересах владельцев и (или) по их поручению не допускается.

Проведение между владельцами операций с облигациями не допускается, за исключением случаев, предусмотренных Условиями.

Обращение облигаций на вторичном рынке, включая заключение сделок с облигациями между Агентами, не допускается, за исключением передачи облигаций в наследство физическим лицам.

Физические лица вправе предъявить облигации к выкупу Эмитентом через Агента в любой день до даты погашения облигаций в соответствии с Условиями.

Выкуп облигаций осуществляется Агентом на казначейский счет депо Эмитента, обязательства по выкупленным облигациям подлежат признанию исполненными.

Облигации могут быть переданы в залог Агенту, которому физическое лицо давало поручение на приобретение данных облигаций.

В случае применения к владельцу процедуры банкротства, облигации могут быть предъявлены к выкупу Агенту организацией, осуществляющей в соответствии с законодательством Российской Федерации реализацию имущества владельца. В указанном случае выкуп облигаций осуществляется в соответствии с Условиями.

Взимание Агентом комиссии с физических лиц за приобретение и (или) выкуп облигаций не допускается.

Для приобретения облигаций потенциальным владельцам следует обратиться к одному из Агентов, заключить с ним брокерский и депозитарный договоры (в случае их отсутствия) и дать поручение Агенту на приобретение облигаций.