Курс был разработан специалистами Российского Микрофинансового Центра в ответ на потребности практиков в области микрофинансирования и основан на лучшем опыте в области управления микрофинансовыми институтами. Благодаря решению большого количества практических задач, анализу микрофинансирования в мире и России и обращению к конкретным ситуациям, курс помогает участникам изучить методики и практики микрофинансирования, углубить понимание принципов предоставления микрозаймов. Участники курса также улучшат свои практические навыки кредитного анализа, необходимые для более эффективной работы и взаимодействия с клиентами.
По итогам каждого года этот курс становится самым востребованным в регионах России и странах СНГ!
Цели курса:
- Ознакомиться с методиками и практикой выдачи микрофинансовых займов, повышения доходности и управления рисками
- Изучить способы повышения эффективности и результативности работы менеджера займов и организации
Краткий обзор содержания курса:
- История и состояние микрофинансирования в России
- Как правильно найти своего клиента. Типичные микрофинансовые заемщики и кредиторы
- Продукты и услуги микрофинансовых институтов
- Маркетинг и продажа микрофинансовых услуг
- Оценка факторов риска на микрофинансовом рынке
- Содержание и назначение основных финансовых отчетов при проведении анализа займов
- Анализ отчетности — финансовые коэффициенты
- Методы экспресс-анализа микрозаймов
- Различные варианты обеспечения займов
- Неплатежи по обязательствам: просрочки, проблемные займы и как с ними бороться
- Эффективное общение
Продолжительность курса: 3 дня.
Для кого предназначен данный курс? В первую очередь, этот курс предназначен для менеджеров по займам. Он также может быть полезен руководителям среднего звена и директорам организаций.
Тренеры: Тренеры, участвующие в проведении курса, имеют значительный опыт работы в микрофинансировании, знакомы с рынком микрофинансовых услуг в России и обладают прекрасными навыками проведения тренингов.
Некоторые отзывы участников предыдущих курсов:
- Теперь я знаю, какие именно документы необходимы для правильной оценки заемщика, какие есть способы анализа предоставляемой заемщиком информации, как использовать психологические аспекты при работе с заемщиками
- Живой, наглядный подход. Практическое применение полученных знаний в ходе занятий, запоминающиеся примеры
- Научилась использовать финансовые показатели и составлять отчет о движении денежных средств
- Я понял, как определить проблемные займы, узнал причину их возникновения и как с ними работать, освоил методы экспресс- анализа. Узнал, как анализировать риски и управлять ими
- Курс очень полезный, все было очень качественно, интересно, получено достаточно новых знаний, умений, которые можно применить на практике. Хочется скорее применить новые знания и посмотреть на свою работу со стороны, немного иначе построить свое общение с клиентами
- Ознакомился с реальной (практической) деятельностью МФО, подробно узнал о методах получения информации для принятия решения по выдаче займа
- Буду применять финансовый анализ к конкретному пайщику (физическому лицу), получил очень большой эффект от практических занятий
- Наконец-то систематизировал свои знания, очень ценно получение дополнительной информации от участников и тренеров для внедрения или усовершенствования работы моей организации
- Было все интересно, почерпнула для себя много нового. Пообщалась с коллегами, интересна сама методика проведения. Большое спасибо!
Назад к списку курсов
Вы можете зарегистрироваться для участия в курсе в разделе «Заявка на участие».
Источник
Обучающий курс для специалистов МФО, КПК. Повышение квалификации 2020
С 06 ноября 2020 года
Практический Курс «Школа Кредитного менеджера» для некредитных финансовых организаций: для МФО, в том числе Фондов поддержки предпринимательства, и КПК.
Кредитный менеджер – это лицо компании: от его работы зависит уровень доверия ваших клиентов, правильность оформления документов и доход компании в целом. Кроме того, от работы ваших сотрудников напрямую зависит уровень правового и регуляторного риска компании в целом.
Нестабильная ситуация в стране и в мире как никогда ранее требует от нас и наших работников идти в ногу со временем, учиться работать с новыми технологиями и осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями постоянно изменяющегося законодательства. На первый план для каждого руководителя выходят задачи по преодолению финансовых сложностей, стабилизации бизнеса и его дальнейшего развития. Достичь конечного результата возможно исключительно при наличии профессиональной команды.
Обучение ваших сотрудников сегодня – это долгосрочный вклад в процветание компании в будущем.
Спикер обучения:
Юлия Тунгусова
юрист Правовой службы «Акцепт Групп», спикер обучающих мероприятий, специалист по направлению «Кредитование физических и юридических лиц».
С момента проведения предыдущей «Школы кредитного менеджера» изменилось многое: появилась широкая практика в части исполнения Базовых стандартов, в связи с пандемией короновирусной инфекции появился отдельный блок нормативных актов, регулирующих взаимодействие с заемщиками и работу с задолженностью, микрофинансисты сместили свои кредитные линейки в сторону онлайн займов и взаимодействия клиентов на удаленном доступе. Кроме того в ближайшем будущем ломбарды, кооперативы и МФО ожидают масштабные изменения законодательства.
Первый кто выходит на вашего клиента — это кредитный специталист. Он должен знать все тонкости взаимодействия с заемщиком, уметь конкретно и в полном объеме довести на всех этапах кредитования информацию до должника.
Предоставьте своим сотрудникам возможность повысить квалификацию. Новые знания и опыт придадут им уверенность в работе, квалифицированный персонал станет залогом качественной работы с заемщиками и документами, что значительно снизит в вашей компании финансовые и регуляторные риски.
Важный момент!
Базовыми стандартами защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг для МФО и КПК устанавливается обязанность проводить регулярное обучение работников, непосредственно взаимодействующих с клиентами. Обучение ( повышение квалификации) – это не только получение новых знаний, но и выполнение установленных нормативными актами требований.
Школа Кредитного менеджера
«Повышение квалификации»:
- в ходе курса будут изучены новые требования законодательства в сфере предоставления потребительских займов с учетом новых практик рынка и эпидемиологической ситуацией в стране и в мире;
- подробно выделены основные виды потребительских займов и их особенности, а также особенности правового регулирования по отдельным видам потребительских займов, особое внимание уделяется дистанционному взаимодействию с заемщиком;
- дан подробный алгоритм действий кредитного менеджера до и после заключения договора потребительского займа;
- ответим на вопросы: как помочь правильно заполнить документы заемщику;
- даны рекомендации по работе в рамках сопровождения Договора потребительского займа: особенности изменения условий договора, досрочный возврат займа, ограничения. Особое внимание уделяется реструктуризации задолженности;
- материалы Курса основные требования при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в досудебном порядке: взаимодействие кредитного менеджера и должника;
- обновлена практика проверок: на что чаще всего жалуются заемщики? Как избежать предписания?
Программа курса Для МФО
- Занятие №1 Правовое поле деятельности МФО. Нормативная база. Требования к офису организации. Требования к работникам.
- Занятие №2 Виды и категории займов. Их отличия и характеристики. Ограничения для МФО. Обязательное информирование клиентов.
- Занятие №3 Алгоритм работы кредитного менеджера до заключения договора займа. Первичная документация. Персональные данные. Рассмотрение заявления на предоставление займа. Общие положения по оценке платежеспособности.
- Занятие №4 Алгоритм работы кредитного менеджера в рамках заключения договора займа. Договор займа. Основные требования.
- Занятие №5 Сопровождение договора. Работа с обращениями и запросами. Изменение условий договора: пролонгация и реструктуризация. Кредитные истории.
- Занятие №6 Основы работы с просроченной задолженностью. Алгоритм работы кредитного менеджера на досудебном этапе взыскания.
- Занятие №7 Основные ошибки в работе кредитного менеджера. Предписания контролирующих органов. Как избежать?
- Занятие №8 Сопровождение договора. Анализ вопросов участников. Обратная связь.
Программа курса Для КПК
- Занятие №1 Правовое поле деятельности КПК. Нормативная база. Требования к офису организации. Требования к работникам.
- Занятие №2 Виды и категории займов. Их отличия и характеристики. Ограничения для КПК. Обязательное информирование клиентов.
- Занятие №3 Алгоритм работы кредитного менеджера до заключения договора займа. Первичная документация. Персональные данные. Рассмотрение заявления на предоставление займа. Общие положения по оценке платежеспособности.
- Занятие №4 Алгоритм работы кредитного менеджера в рамках заключения договора займа. Договор займа. Основные требования.
- Занятие №5.1 Сопровождение договора. Работа с обращениями и запросами. Изменение условий договора: пролонгация и реструктуризация. Кредитные истории.
- Занятие №6 Основы работы с просроченной задолженностью. Алгоритм работы кредитного менеджера на досудебном этапе взыскания.
- Занятие №6.1 Привлечение денежных средств от членов КПК. Необходимые документы.
- Занятие №7 Основные ошибки в работе кредитного менеджера. Предписания контролирующих органов. Как избежать? На что обратить внимание?
- Занятие №8 Анализ вопросов участников. Обратная связь.
По окончании обучения на Уровне «Повышение квалификации», при условии успешного прохождения тестирования, участникам выдается Удостоверение о повышении квалификации (На основании Лицензии на осуществление образовательной деятельности №1683 от 03.06.2019). Посмотреть лицензию
ВАЖНО! Удостоверение о повышении квалификации могут получить:
- лица, имеющие среднее профессиональное и (или) высшее образование;
- лица, получающие среднее профессиональное и (или) высшее образование.
Участникам курса, не имеющим соответствующего образования, выдается именной Сертификат.
Преимущества обучения с выдачей удостоверения о повышении квалификации:
- Сведения о лицах прошедших обучение вносятся в Федеральный реестр сведений о документах, об образовании и (или) о квалификации, документах об образовании.
- Участники Курса проходят обучение в организации, имеющей Лицензию на осуществление образовательной деятельности.
- По окончанию обучения выдается Удостоверение о повышении квалификации.
- Программа включает в себя 38 академических часов – для МФО и 42 академических часов – для КПК, разрабатывается с учетом требований к обучающим мероприятиям, актуальной практики проверок надзорными органами, судебной практики и практик рынка.
- На курсе раскрыты все основные требования законодательства в сфере предоставления потребительских займов, при исполнении которых у сотрудников организации часто возникают вопросы.
- Представляются образцы заполнения документов.
Общие преимущества:
1 Участники курса получат глубокие теоретические и практические знания в сфере предоставления потребительских займов;
2 К урокам подготовлен раздаточный материал, который содержит образцы заполнения документов, и интересные и полезные практические задания;
3 У участников есть возможность задавать свои вопросы спикеру онлайн;
4 По результатам тестирования участники курса могут оценить на сколько повысились их знания после прохождения обучающего курса.
Онлайн обучение.
Трансляция по всей России.
Стоимость Курса — 6 000 рублей
Действуют скидки и Программа лояльности*
Подайте Заявку уже сейчас!
До 30 сентября действует спец / предложение «Раннее бронирование. Скидка 25%»
* Узнайте о скидках и бонусах у своего Персонального
менеджера по телефону 8 800 333-94-52
Подать заявку Заказать звонок
Узнайте подробную Программу занятий у своего персонального менеджера.
Записаться на Курс, ознакомиться с подробной программой Курса и задать вопросы Вы можете,позвонив по телефону Горячей линии 8-800-333-9452 (звонок бесплатный)
Электронная почта consult@mfo-pro.ru
Источник
Менеджер по кредитованию – это тот специалист в банке, финансовом отделе компании или, например, магазине с достаточно дорогими товарами, который занимается оформлением кредитных договоров. Несмотря на то, что к концепции «жизни в кредитах» многие относятся по-разному, все же абсолютное большинство населения периодически берет кредиты: от ипотеки до потребительских займов на покупку крупной бытовой техники. Для юридических же лиц кредитование нередко является одним из основных инструментов, позволяющих вести свою деятельность. Поэтому специалисты по кредитованию нужны очень большому количеству организаций, фирм и предприятий.
Краткое описание: кто такой менеджер по кредитованию?
Если такой сотрудник специализируется на общении с клиентами, то он может выполнять весь цикл работ по предоставлению кредита: от оценки платежеспособности потенциального заемщика и помощи в подборе условий кредитования до полного закрытия сделки. Если же он работает не с частными лицами, а помогает решать вопросы, связанные с кредитами, какому-либо предприятию, то на него рассчитывают при выборе лучшего кредитора и условий, подготовке документов, контроле за своевременностью выплат и решении ряда других вопросов. Он становится незаменимым участником финансовой жизни предприятия и помогает ему вкладываться в бюджет, сокращать расходы и увеличивать прибыль.
Особенности профессии
Когда-то давно кредиты были лишь одной из многочисленных банковских услуг, но сегодня количество разнообразных условий кредитования настолько велико, что его выделяют в отдельную нишу финансового рынка. Обычно менеджер по кредитованию специализируется на какой-то одной разновидности этой услуги: бизнес-кредитах, потребительских займах, ипотечных, карточных продуктах, кредитах на покупку автомобиля. Обязанности менеджера по кредитованию зависят от того, в какой организации он работает и на каких видах займов специализируется. Например, они могут быть следующими:
- Консультирование потенциальных клиентов, клиентов, работодателей, партнеров по вопросам кредитования (какие условия предоставления займов доступны в их случае, чем они отличаются между собой, какие варианты более выгодны).
- Проверка платежеспособности кредитополучателя и репутации кредитодателя, оценка целесообразности предлагаемой сделки.
- Оформление заявки на предоставление кредита, сбор документов или помощь в этом процессе, проверка предоставленной документации.
- Заключение договора на кредитование, расчет суммы кредита, составление графика, в соответствии с которым должны переводиться платежи.
- Контроль использования средств, выделенных в рамках кредита, заемщиком (в случаях, когда кредитные продукты предполагают использование денег в строго обозначенных целях).
- Контроль своевременности перечисления платежей (непосредственный – при работе в финансовом отделе предприятия-кредитополучателя).
- Сопровождение сделки по кредиту вплоть до ее полного закрытия.
Вакансия менеджера по кредитованию в крупной компании может предполагать также участие в формировании бизнес-планов, управление кредитным портфелем организации, поиск наиболее выгодных вариантов получения кредита и ряд других работ.
Плюсы и минусы профессии менеджер по кредитованию
Плюсы
- Востребованность на рынке труда.
- Возможность входа в профессию без высшего образования и опыта.
- Нормированный рабочий день, соцпакет.
- Возможности карьерного роста.
Минусы
- Не самый высокий уровень заработной платы.
- Необходимость решать конфликтные ситуации между заемщиками и кредиторами.
- Необходимость в приобретении смежных и надпрофессиональных навыков для карьерного роста.
Важные личные качества
Менеджер по кредитованию должен быть стрессоустойчивым, ответственным, психологически стабильным человеком, обладать развитыми коммуникативными способностями, аналитическим мышлением. От него также требуется хорошая память, концентрация, внимательность, быстрая обучаемость, способность обрабатывать большие объемы информации. Поскольку такой сотрудник общается либо с клиентами, либо с партнерами организации, он должен быть опрятен, обладать четкой грамотной речью, дипломатичностью.
Обучение на менеджера по кредитованию
Как уже было отмечено, некоторые организации принимают на работу специалистов со средним специальным образованием и без опыта, а обучение на менеджера по кредитованию проводят непосредственно на месте. Тем не менее, если вы хотите претендовать на должность в крупном банке или компании, то получить высшее образование все же потребуется. Для этого подойдет специальность «Экономика» с профилем подготовки «Финансы и кредит» (код 38.03.01). Чтобы поступить в вуз, понадобится сдать ЕГЭ по русскому языку, математике, обществознанию и иностранному языку.
Если все же говорить о среднем специальном образовании, то можно остановиться на профиле «Банковское дело» (код 38.01.03). Для поступления в ссуз сдавать ЕГЭ не требуется.
Курсы
НИИДПО
Другой вариант того, где получить профессию менеджера по кредитованию – это специализированные курсы. Например, в НИИДПО предлагают учебную программу продолжительностью в 620 академических часов. Курс длится пять месяцев и проводится с использованием средств дистанционного обучения, благодаря чему его можно пройти из любого населенного пункта страны.
Лучшие вузы для менеджеров по кредитованию
- НИУ «ВШЭ»
- МФЮА
- МАСИ
- ИЭАУ
- СПбГУ
- СПбГЭУ
Место работы
Менеджер по кредитованию может работать в банке, на удаленных точках продаж кредитных продуктов (например, в магазинах, торговых центрах), в финансовых отделах различных компаний и предприятий, в инвестиционных и лизинговых фирмах. Если он работает в каком-либо магазине (бытовой техники, шуб, ювелирных изделий), то его нанимателем может быть как банк, предоставляющий кредитные продукты, так и сам магазин, сотрудничающий с банками для предоставления своим покупателям кредитных услуг.
Зарплата менеджера по кредитованию
Уровень доходов такого специалиста зависит от его образования, профессионализма, опыта, а также от места трудоустройства. В целом он обычно не очень высок, хотя при работе в банках и крупных организациях у менеджеров по кредитованию есть широкие возможности для карьерного роста и повышения заработной платы.
Карьерный рост
За несколько лет специалист по кредитованию может подняться по карьерной лестнице до должности руководителя отдела, а еще за несколько лет – возглавить филиал банка или другой финансовой организации. Также вариантом успешного карьерного роста для банковских специалистов считается получение должности эксперта, работающего с ВИП-клиентурой.
Профессиональные знания
- Бухгалтерский и налоговый учет.
- Организация работы кредитного отдела.
- Экономическая теория.
- Государственные, муниципальные и международные финансы.
- Организация экономических процессов в рамках предприятия.
- Финансы и денежное обращение.
- Менеджмент.
- Финансовый менеджмент.
- Статистика.
- Основы потребительской психологии.
Источник