Цены на услуги адвоката по мошенничеству
Кредитные взаимоотношения в современном обществе приобретают все большие масштабы. Если верить статистическим сводкам, практически каждый совершеннолетний россиянин хотя бы раз в жизни использовал заемные средства.
Ввиду того, что займы становятся неотъемлемой частью жизни человека, все чаще на данную сферу обращают внимание мошенники. В том случае, если займ берется в банке, возможность обмануть доверчивых клиентов у мошенников минимальная.
Но если речь идет о частных займах, то тут следует быть предельно внимательными.
Основные мошеннические схемы
В настоящее время мошенники достигли небывалых высот в освоении кредитного рынка. Существует огромное количество мошеннических операций, главной целью которых является обман граждан. Среди наиболее популярных вариантов можно назвать:
- Требование предоплаты. Если у клиента просят внести предоплату якобы для подтверждения платежеспособности, то скорее всего он столкнулся с мошенниками, и стоит отказаться от сделок с ними.Предоплата может быть установлена по самым различным предлогам, от оплаты услуг нотариуса до вопросов страхования кредита. Однако следует помнить, что подобные требования противозаконны, и ни в коем случае нельзя перечислять средства мошенникам, иначе человек рискует навсегда расстаться со своим деньгами.
- Обман при оформлении договора займа. Как показывает статистика, данная мошенническая схема продолжает оставаться одной из наиболее распространенных. Мошенники пользуются низкой юридической грамотностью клиентов, и наживаются на этом. Как правило, условия займа сформулированы таким образом, чтобы человек, несведущий в подобных делах ничего не понял. Также важные пункты соглашения печатаются мелким шрифтом, которые многие попросту не замечают. Ну и не стоит забывать о тех гражданах, которые изначально доверяют кредитной организации и даже не пытаются прочитать и разобрать условия соглашения. Как итог – пользователь подписывает кабальный договор займа с мошенниками и несет значительные потери.
- Обманные действия с банковскими картами и электронными платежными системами. Преступники постараются сделать все возможное, чтобы получить от пользователя конфиденциальные данные, в частности номер банковской карты и код от нее, логин и пароль от личных кабинетов в электронных платежных системах (ЯндексДеньги, QIWI, Webmoney и т.д.) Как только они получат желанные данные, моментально со четов пользователя исчезнут все его накопления, а мошенники прекратят свою работу.
- Мошенничество при погашении кредита. Преступники также часто пользуются невнимательностью заемщика. При погашении займа заемщик должен получить расписку, согласно которой все средства были возвращены кредитной организации. При отсутствии расписки невозможно доказать, что деньги действительно были перечислены. Далее кредитор обращается в суд, и пользователю приходится еще раз погашать займ.
- Получение персональных документов клиента. Ни в коем случае нельзя передавать мошенникам свои персональные данные, а также копии документов. В противном случае оформить кредит на подставное лицо по вашим документам не составит труда.
- Обман клиента банковскими организациями. Нередко пользователи даже солидных банков сталкиваются с тем, что они вынуждены оплачивать не только тело займа, но и различные операции, которые не предусмотрены кредитным соглашением.
3 способа получить бесплатную консультацию юриста
01
Задать вопрос юристу-консультанту в онлайн чате снизу справа
02
Горячая линия
8 800 100 22 03 (бесплатная консультация по России)
03
Заказать обратный звонок (кнопка снизу слева), вам перезвонит юрист через 10 минут
Бесплатная консультация юриста по мошенничеству
Цены на услуги юриста по мошенничеству
Как итог – расходы заемщика значительно возрастают. Если клиент сталкивается с подобной ситуацией, необходимо сразу же обратится к представителям банка за разъяснениями, а также привлечь к разбирательству сотрудников прокуратуры.
Как избежать обмана
Как только заемщик находит кредитора с наиболее приемлемыми условиями займа, необходимо убедится в том, что он не является мошенником. Для этого необходимо предельно внимательно подходить к вопросу получения займа. В целом, эксперты рекомендуют придерживаться следующих правил:
- Все условия договора займа должны быть тщательно изучены. Это не даст мошенникам навязать заемщику дополнительные услуги или обмануть с процентами по кредиту. В частности, особое внимание стоит уделить тем моментам, которые определяют условия получения займа, сроки сделки и процентные ставки;
- В том случае если договор займа не соответствует ожиданиям пользователя, он вправе предложить кредитору внести в него определенные правки. Мошенники на подобные условия вряд ли пойдут и будут всячески настаивать на необходимости существующего документа;
- В идеале условия кредитования должны быть изучены грамотным юристом, который спрогнозирует возможность мошеннических операций при взаимодействии с кредитором, и позволит устранить все проблемные моменты в соглашении;
Получение наличных средств должно происходить только после того, как соглашение подписано, и исключительно в присутствии нотариуса.
Уголовная ответственность
Если пользователь напрямую столкнулся с действиями мошенников, необходимо сразу же обратится в правоохранительные органы с соответствующим заявлением. На его основании будет возбуждено уголовное дело по статье 159.1 УК РФ. Данная норма обозначает ответственность для преступников в следующих пределах:
- Денежный штраф в размере 120 тыс. рублей (300 тыс. рублей, если действовала группа мошенников, и 500 тыс. рублей, если в преступлении принимало участие должностное лицо);
- Исправительные работы на срок до 2 лет и обязательные работы на период от 360 до 480 часов;
- Принудительные работы на 2 года при мошенничестве с частными займами (до 4 лет будет увеличен срок в случае наличия преступной группы, и 5 лет грозит должностному лицу за аналогичное преступление);
- Тюремное заключение, установленное на срок в 120 дней для частного лица, 4 лет — для организованной группы и 5 лет для должностного лица и чиновника.
Параллельно с тем, ст. 159.1 УК РФ предусматривает, что существует вероятность более сурового наказания. Главным образом в качестве отягчающего фактора выступит размер похищенных средств. Если мошенники обманули более чем на 6 млн. рублей, то в их отношении будет установлен денежный штраф в размере 1 млн. рублей и тюремное заключение на 10 лет.
Автор статьи:
Петр Романовский, юрист
Стаж работы 15 лет, специализация — жилищные споры, семейные, наследство, земельные, уголовные дела.
Полезная информация по мошенничеству
- Банковские мошенничества
- Обман доказательств в гражданском процессе
- Фальсификация доказательств в арбитражном процессе
- Фальсификация доказательств
- Мошенники с банковскими картами
- Как доказать факт мошенничества
- Мошенничество с займами
- Мошенничество при продаже земельного участка
- Образец заявления о фальсификации доказательств
- Подложные документы — УК РФ
- Мелкое мошенничество
- Подделка подписи
- Мошенничество на финансовых рынках
- Мошенничество в крупных размерах
- Уголовная ответственность за мошенничество
- Мошенничество с квартирами
- Мошенничество с автомобилями
- Мошенничество по телефону
- Мошенничество в страховании
- Ответственность за подделку документов
- Обвинение в мошенничестве
- Помощь обманутым дольщикам
- Обман потребителей в УК РФ
- Мошенничество при оформлении кредита
- Заявление о мошенничестве
- Мошенники в интернете
- Мошенничество при продаже недвижимости
- Cделка под влиянием обмана
- Подделка водительских прав
- Срок давности по делам о мошенничестве
- Пособничество мошенничеству — статья УК РФ
- Мошенничество с материнским капиталом
- Покушение на мошенничество
- Подделка больничного листа
- Что делать, если обманули в интернет-магазине
Источник
Пока есть люди, нуждающиеся в деньгах, всегда найдутся и желающие воспользоваться ситуацией в своих интересах. Мошенники давят на финансовую безграмотность и безысходное положение заемщиков с выгодой для себя. Рассмотрим основные виды мошенничества с займами:
ТОП-5 самых популярных видов мошенничества с частными займами
Просьба о предоплате
Самый распространенный вид мошенничества с частными займами. Это удивительно, но заемщиков, которые отдают предоплату абсолютное большинство, хотя в 99,9% случаях – это обычный развод. Причины могут быть абсолютно разными и даже покажутся правдоподобными:
- За проверку кредитной истории. Выписка из БКИ действительно стоит денег, суммы разные от 300 до 1000 рублей
- За страхование займа в случае невозврата. Как правило, просят перечислить конкретный процент от суммы предполагаемого займа. Некоторые кредиторы идут дальше и предлагают внести проценты в течение 12 часов после якобы совершенного ими банковского перевода в ваш адрес. Они даже предлагают предоставить чек о переводе, перед тем как вы заплатите. Но такую бумажку можно сделать в обычном фотошопе, имея под рукой старую платежку и сканер.
- Комиссия банка за перевод денег — это может быть и не банк. Предлагают воспользоваться услугами сервиса, комиссия которого за перевод достаточно велика и деньги могут застрять
- На нотариальные услуги, якобы деньги нужны на нотариуса, чтобы заверить документы. Помните, что договор и расписка заверяются только в присутствии обеих сторон. Мошенники для выдачи кредита просят 500 рублей на заверение договора у нотариуса. А потом исчезают.
- Плата за членство в кооперативе, после чего обещают выдать займ. Вам даже дадут ссылку на сайт этого кооператива и покажут свидетельство, но они фейковые. Обычно мошенники делают сайт с названием одноименного настоящего кооператива и просто копируют свидетельство
- Просто плата на проезд в другой конец города или в ваш город, чтобы подписать договор
Получение копии паспорта для использования в своих целях
Получение скан-копий паспорта и других документов с целью совершения мошеннических действий. Как правило, такие «честные» кредиторы сами работают в банках или имеют хороших знакомых в отделе кредитования. Завладев документами, им ничего не стоит оформить на вас липовый кредит или мгновенный займ.
Наглядный случай использования сканов паспорта — от вас требуют скан паспорта для получения частного займа, а потом просто пропадают. А потом человек выясняет, что на его имя взят займ и начинает писать гневные отзывы о МФО. Хотя на самом деле виноват он сам, т.к. предоставил свои данные неизвестно кому.
Другой вариант — мошенник пользуется сканами, выступая от вашего имени в качестве кредитора, или предлагает помощь в получении кредита, займа. В случае чего, все претензии обманутых заемщиков посыпятся на ваше имя, а не на мошенника.
Обман с Киви-кошельком и банковскими картами
Кредитор предлагает внести небольшую сумму денег на ваш личный qiwi-кошелек, якобы для подтверждения платежеспособности. Казалось бы, какой тут может быть подвох, ведь вы кладете деньги на свой кошелек, но после совершенного вами платежа, мошенник меняет пароль и выводит все деньги.
Другая категория мошенников действует более изощренным способом. Помимо паспортных сканов, они просят выслать номер вашей именной карты и CVC-код, который расположен на обороте, якобы для перевода денег. С помощью этих циферок они могут обнулить баланс вашей карты за считанные минуты.
Мошенничество с документами
Нарвавшись несколько раз на мошенников, встречая кредитора, который не требует залога и предоплату, заемщики теряют голову, не веря своему счастью, и так торопятся получить деньги, что даже не читают кредитный договор. Это самая большая ошибка, которой охотно пользуются нечистые на руку инвесторы. А если учесть наивность населения, то простор для обмана безграничен.
- Кредитор может заведомо не внести пункт о сроке займа. В этом случае, он может потребовать вернуть займ со всеми процентами уже на следующий день. Несмотря на устные договоренности, он будет действовать в рамках законодательства
- Подмена договора или «ловкость рук и никакого мошенничества». Как правило, сначала заемщику дают прочитать нормальный договор займа со всеми обговоренными заранее условиями, но в момент подписания, бумаги меняют. В итоге заемщик подписывает договор с той же суммой, но на другой срок или с большей процентной ставкой. Очень опасен этот вид мошенничества с займами при залоговых займах, так можно и без жилья остаться, поэтому прямо перед подписанием заново изучите договор.
- Если при возврате заемщиком долга, кредитор не написал расписку о получении денег, долг будет считаться непогашенным. Инвестор может подать в суд на взыскание задолженности и потом не доказать, что деньги были оплачены. Нет расписки — нет подтверждения.
Кредитная лестница
Относительно новый вид мошенничества с частными займами, кажущийся довольно правдоподобным. Мошенники ищут человека, которому нужна небольшая сумма средств, примерно 15-20 тысяч на месяц. Принцип работы кредитной схемы прост, сначала вам выдают небольшой займ под высокий процент, после погашения сумму увеличивают, а процент уменьшают и так вверх по нарастающей. Такую сложную схему получения денег мошенники оправдывают проверкой платежеспособности клиента. Например:
- 100 р. на 4 дня под 30%
- 300 р. на 4 дня под 25%
- 500 р. на 5 дней под 22%
- 1 000 р. на 5 дней под 17%
- 2 000 р. на 3 дня под 15%
- 4 000 р. на 6 дней под 12%
- 5 000 р. на 4 дня под 10%
- 10 000 р. на 5 дней под 8%
- 15 000 р. на 10 дней под 4%
- 20 000 р. на 30 дней под 1%
Эту лестницу можно пройти за 15 минут, как правило, все переводы осуществляются через сервис вебмани или qiwi-кошелек. После того как вы заплатите предпоследний займ и доберетесь до желанной суммы, мошенников и след простынет. Казалось бы, а где здесь собственно развод? Деньги дали, предоплату не просили, но посчитайте проценты. В итоге, за 15 минут вы заплатите мошенникам больше 3000 рублей из своего кармана, пока доберетесь до 20 000 рублей.
Свод негласных правил заемщика
- Никогда не вносите предоплату — это развод!
- Не давайте скан-копии своих документов — это развод!
- Не отправляйте номер карты или действующего киви-кошелька, максимум — номер банковского счета
- Внимательно читайте договор прямо перед его подписанием
В идеале, все разговоры и договоренности с кредитором ведите при личной встрече и свидетелях, можете снимать это на мобильный телефон или записывать на диктофон, лишним не будет.
Источник
Не пропустите самое важное, что происходит в Интернете
ПодписатьсяНе сейчас
Краткое содержание:
- Договор по займу денег
- Деньги по договору займа
- Долг по договору займа
- Сумма долга по договору займа
- Подали в суд по договору займа
Советы юристов:
2. Потерял с женой крупную сумму. Причина, мошеннические действия председателя кооператива: (Преднамеренное банкротство) Адвокату заплатил за возврат денег, более 50 тысяч руб. Она она написала заявление в Государственную корпорацию АСВ. Есть ли шанс возвратить деньги, которые мы вкладывали по договорам денежного займа или действия адвоката то же мошенничество. Ведь прошло уже 10 лет по этому делу. С Уважением. Инвалид 2 й группы Пенсионер. Николай Семенович.
2.1.
Шансы малы, прошло много времени. Смотря какие материалы есть.
3. Может ли коллекторское агентство подать заявление в полицию по мошенничеству? По микро займу не было ни одного платежа, просрочка 121 день, коллекторское агентство работает по агентскому договору.
3.1.
Заявление подать может.
3.2.
Яна, вопрос в вопросе. Коллекторское агентство работает по ст.1005 ГК РФ — агентский договор. Если это действительно так (что на практике не правда) МФО,МКК предоставившая займ, в соответствии с ФЗ-230 должно было вас уведомить надлежащим образом (заказным письмом с уведомлением) о привлечении КА. Без него Коллекторы — ни кто для вас. Они в соответствии со ст. 385 ГК РФ — ДОЛЖНЫ дать вам свои взаимоотношения в МФО. Ваш кредитор — МФО, где брали микрозайм и подавать на вас в суд может, в этой ситуации только они.
В полицию заявление могут подать, но это не является фактом, что по данному заявлению будет возбуждено дело. Да, то, что нет платежей — это не хорошо, но все зависит от других материалов.
По возможности оставьте отзыв.
4. Такой вопрос! Есть решение суда по договору займа в пользу истца, и есть заявление в полицию на истца по обвинению в мошенничестве, так как договор займа истец не уничтожили, а предоставил в суд! В полиции и прокуратуре говорят обратится в кассацию! Отменить решение и тогда в полицию?! Объясняют, что если и есть решение суда, то полиция не может заводить никаких дел! и так длиться уже полгода… куда же обращаться? Спасибо!
4.1.
Добрый день, если есть решение суда и вы с ним не согласны, то обжалуйте его, путем подачи апелляционной жалобы в течении месяца со дня изготовления мотивированного решения суда в окончательной форме.
Если вы не обжалуете решение в установленный законом срок, то да, к сожалению вам будет отказано в возбуждении уголовного дела по факту мошенничества со стороны истца, т.к. судом установлено другое.
6. Брал деньги 300000 у друга в 2015 г., был составлен договор займа с возвратом денег по 25000 ежемесячно, вернул только в 2018 году. Деньги передавал лично в руки и переводил на карту. Друг подал в суд с указанием, что я деньги не вернул. Является ли это мошенничеством и могу ли написать на него заявление в милицию?
6.1.
Да, имеются признаки мошенничества, установленные ст. 159 УК РФ. Сумму, которая была переведена на карту, доказать легко выпиской транзакций по счету.
6.2.
Никакого мошенничества. Просто взыщет через суд сумму, выплату которой Вы не сможете доказать и все. Нужно брать расписки при возврате денег.
7. Я Дмитриев Александр Анатольевич Спасибо Вам за информацию которую вы присылаете. Я хочу дать совет: Я провел маркетинг по займам у Частных лиц, Частных инвесторов под договор, расписку-Это мошенничество 100%.Пожалуйста Рекомендуйте Гражданам России не пользоваться этой услугой. Спасибо.
7.1.
Ок, спасибо вам за информацию и удачи вам.
7.2.
— Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, а мы так и делаем, и ничего вам не высылали, видимо это дело рук мошенников. Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Легостаева А.В.
8. Брал займ под залог ПТС, не платил за него, был заключен дкп, в нем же прописаны и проценты. Звонят угрожают обратиться в суд по статье мошенничество так как в анкете указал неверное место работы. Насколько это реально?
8.1.
Добрый день! Состава мошенничества в ваших действиях не имеется.
9. Хочу взять займ у частного инвестора. Он говорит, что у него договор с коллекторами и поэтому, чтобы мне получить займ, сначала нужно внести в резерв как задаток на счет банка ВТБ сумму 1 ежемесячного платежа. И оформить договор по статье 380 ГК РФ Мошенничество?
9.1.
Здравствуйте, Екатерина!
Вероятнее всего да, так как схема очень неправдоподобно выглядит.
11. По мошенничеству вопрос. При допросе в качестве потерпевшего с меня следователь вычитал сумму из договора процентного займа, которая облагалась налогом. Законно ли это? После уголовного дела гражданские иски отдельно нужно просуживать или в общую кучу при вынесении приговора?
11.1.
Можно в уголовном процессе просить… ЕСЛИ суд оставит этот вопрос на разрешение гражданского суда… тогда отдельный иск (на основании так наз. Преюдиции).
12. Хочу взять частный займ и кредитор предлагает мне условия, по которым перед получением займа после ознакомления с договором я должен оплатить сумму в размере 995 руб под видом акцепта. Это акт мошенничества?
12.1.
Совершенно верно! Это мошенники.
13. Я хочу взять займ по договору, у колобков Алексей Константинович но он за дистанционный перевод просит перевод до получения денег и после. Я сама из Казахстана он ип.из Иркутска это мошенничество или нет. без залога, поручителей.
13.1.
Добрый день. Скорее всего да. Что это за зам за который вам же еще вперед и заплатить надо. Пусть пришлет вам предварительный договор, с указанием всех данных. Поговорите с данным человеком по видео связи, убедитесь что данная фотография на самом деле его, а не взята с просторов интернета. И спросите чем конкретно он мотивирует необходимость внесения вами оплаты.
13.2.
100% мошенник! Этого человека разыскивают родственники с 2011 года! Можете сами посмотреть на сайте «жди меня» — вбейте фамилию и имя. Там есть его фото, правда фото с паспортом на данном портале я не видела, зато на других есть. Вывод — скачал кто-то фотки и пользуется. Он никогда не согласиться поговорить с вами, например, через скайп. В ответ сначала будут обиды, типа обидели недоверием честного бизнесмена, потом напишет что из-за «такого отношения» он разрывает все отношения, ну или что-то подобное.
Будьте бдительны! Предоплата это почти всегда мошенничество! А если предоплата онлайн, вы не знаете кому, без договора — это 100% мошенничество!
Никто не будет давать в долг неизвестным людям, тем более если еще плохая КИ, нет 2 ндфл или залога!
Если КИ хорошая или есть залог — обращайтесь к брокерам, куча сайтов есть. Проверяйте Инн компании сначала. Платите только по факту получения денег. Если залог, оформляйте только ипотечный договор — на продажу с последующем выкупом не соглашайтесь! Но честные брокеры такую схему и не предложат.
Удачи!
14. Я хочу взять займ по договору, у колобков Алексей Константинович но он за дистанционный перевод просит перевод до получения денег и после я сама из Казахстана он ип.из Иркутска это мошенничество или нет. без залога, поручителей.
14.1.
Здравствуйте. В данном случае скорее всего это мошенники, так как банки и МФО не берут предоплату. После перевода денег вы его больше не услышите.
16. Нашла в интернете частного кредитора, он мне переслал по электронике фото своего паспорта и снился, и договор займа, вроде все правдиво, но по его условиям я должна внести комиссионные, в сумме 1800 для подтверждения. Сумма кредита,600000 реально ли это или мошенничество?
16.1.
В сумме 1800 для подтверждения. Сумма кредита,600000 реально ли это или мошенничество?
Как только вы внесете требуемую денежную сумму ваш кредитор исчезнет и денег вы не получите.
17. Человек должен мне сумму денег, был заключён договор займа, по которому деньги должны были быть возвращены год назад. Я хочу подать в суд. Что мне для этого нужно сделать, к кому обратиться, юрист? Адвокат? Сумма огромная, можно ли написать заявление о мошенничестве?
17.1.
Добрый день. Можете обратиться в личку к любому юристу сайта за оказанием услуги дистанционно согласно ст.779 ГК РФ. Нужно смотреть договор. Заявление о мошенничестве ни чего не даст.
18. Дал знакомой в долг 50 000 руб под проценты. Подписали договор займа на 1 год. Прошло больше года а она ни разу мне не заплатила и взятую сумму возвращать не хочет…
Что мне делать? Можно ли привлечь её за мошенничество или по другой статье УК?
18.1.
Сейчас необходимо сначала предъявить ей письменную претензию на основе норм ГК на возврат основного долга + проценты, затем — иск в суд.
18.2.
Добрый день, вам надо обращаться с исковым заявлением в суд, и как можно скорее, такие люди быстро меняют места жительства. Если нужна помощь в составлении иска-обращайтесь. Маловероятно что полиция возбудит дело по мошенничеству.
19. Дал знакомой в долг 50 000 руб под проценты. Подписали договор займа на 1 год. Прошло больше года а она ни разу мне не заплатила и взятую сумму возвращать не хочет…
Что мне делать? Можно ли привлечь её за мошенничество или по другой статье УК?
19.1.
Здравствуйте, нет, это обычные гражданско-правовые отношения и в возбуждении дела Вам откажут. Вам нужно обращаться в суд и взыскивать долг с процентами и судебными расходами.
19.2.
Добрый день! По мошенничеству вряд ли удастся, лично я состава преступления не вижу, да и правоохранительные органы, даже если преступление имеет место быть не спешат его возбуждать. Вам надо обращаться в суд по месту регистрации вашей должницы с исковым заявлением о взыскании задолженности по договору займа, в котором стоит указать, что был заключен договор займа, возврата денег не было, произвести расчет процентов. К иску приложить сам договор, госпошлину. Если нужна помощь в составлении обращайтесь.
Бесплатный вопрос юристам онлайн
Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Источник