Развитие собственного бизнеса требует вложения дополнительных сумм, и не всегда эти средства есть у предпринимателей. Приходится привлекать сторонние ресурсы.
Одним из таких ресурсов является инвестиционный займ.
Что это такое
Это определённый способ заимствования денежных средств, который позволяет предпринимателям, а также владельцам крупного, среднего и, реже, малого бизнеса, совершенствовать свой производственный процесс и развивать свое дело.
Инвестиционный займ представляет собой один из видов кредитования, цель которого, помочь развитию бизнеса конкретного клиента.
Последним может выступать:
- Владелец, то есть гражданин — довольно редко.
- Само предприятие, то есть юридическое лицо.
- Индивидуальный предприниматель.
Выдаётся такой кредит на основании договора. Сторонами по этому документу являются:
То есть, договора инвестицонного займа — это трехстороннее соглашение по вложению средств и получению определённой суммы прибыли.
Как правило, объектами такого вида заимствования становятся:
- строительные объекты;
- производственные предприятия;
- оборудование, машины и агрегаты.
Стоит понимать, что просто так ни один инвестор не вложит свои средства в развитие какого-либо проекта. Необходим чёткий бизнес-план. Обязанность по его составлению «ложится на плечи» подрядчика.
Кроме того, необходимо подтверждение его текущего финансового состояния. Как альтернатива для обеспечения кредита, можно предложить оформить закладную на имущество или бизнес.
Законодательные акты
Как и любой другой вид заимствования, инвестиционный займ регулируется на законодательном уровне.
При оформлении такого вида договора, стоит принимать во внимание следующие правовые нормы:
- Федеральный Закон «Об инвестиционной деятельности в РФ» от 25. 02. 1999 года № 39-ФЗ.
- Параграф 1 главы 42 ГК РФ.
- Налоговый кодекс РФ.
Налогообложение
По своей сути, такой займ является разновидностью инвестиционной деятельности. Поэтому НК РФ предусмотрены некоторые налоговые льготы.
К таковым можно отнести:
Требования к заемщику
Чтобы получить некую сумму для развития бизнеса, необходимо отвечать определённым требованиям. Это:
Видео: налоговый инвестиционный кредит и порядок его предоставления
Договор инвестиционного займа
Как уже упоминалось, инвестиционный займ выдаётся только при наличии соответствующего договора, который является трёхсторонним соглашением.
При составлении документов по такому кредиту необходимо руководствоваться ст. 807—810 ГК РФ.
Договор подписывается всеми тремя сторонами, тем самым подтверждая своё согласие со всеми прописанными условиями.
Между юридическими лицами
Как правило, сторонами по такому виду займа являются юридические лица — предприятия и банки. Поэтому в практике, чаще всего, встречается именно соглашения между юрлицами.
Чтобы он был действительным, он должен содержать в себе следующую информацию:
Эти условия являются обязательными для заключения договора инвестиционного займа. Но в документ можно также включить и следующие пункты:
Договор подписывается каждой стороной, и заверяется печатью. Если есть обеспечение займа, то предмет залога необходимо описать в этом же документе, или дополнительно составить договор залога.
Если предметом является объект недвижимости, то документы необходимо зарегистрировать в Росреестре.
С физическими особами
Нередко инвесторами выступают и физические лица. Довольно распространённая ситуация — гражданин вкладывает средства в строительство дома. Но, без договора инвестиционного займа не обойтись!
Рекомендуется, перед тем как подписывать соглашение, показать его квалифицированному юристу, который проверит каждый пункт документа. Это необходимо для того, чтобы инвестор-гражданин не попал «в лапы» мошенников.
Инвестору стоит обратить внимание на следующие пункты договора:
В договор займа также должны быть включены условия о правах и обязанностях сторон, а также об ответственности каждой стороны за нарушение условий договоренностей.
Где можно оформить
Получить инвестиционный займ можно:
Особенности кредитования
Как и любого другого вида заимствования, инвестиционный кредит имеет свои определеннее особенности. К ним можно отнести:
- заключение договора происходит только на основании документов;
- этому этапу предшествует подача заявки на получение кредита;
- как правило, такой займ оформляется под залог имеющегося имущества, недвижимости или бизнеса.
Чтобы правильно заключить договор, соискателю необходимо предъявить следующие документы:
Существующие виды
Стоит понимать, что инвестиционный займ — это специфический кредитный продукт, который можно поделить на несколько разновидностей. Это:
Для предпринимателей
Предприниматели являются полноценными участниками экономической и хозяйственной деятельности. Но, выдавать им кредиты, тем более инвестиционные, никто не торопится. Поэтому заимствование для них имеет ряд некоторых нюансов.
Это:
Формы реализации
Инвестиционный займ, как и любые другие виды вложений, необходимо правильно реализовывать, для дальнейшего получения максимальной прибыли.
Предусмотрены следующие формы реализации:
Отрицательные стороны
В любой юридической сделки есть свои отрицательные моменты. В инвестиционном заимствовании к таковым можно отнести:
В России далеко не каждая фирма, даже успешно развивающаяся, может получить займ именно на развитие бизнеса. Проще оформить безцелевой кредит, не пользуясь помощью государства или специальной банковской программой.
Да, условия кредитования будут не такие выгодные, но не нужно собирать много документов (по сравнению с инвестиционным займом), соответствовать довольно жёстким требованиям и ждать решения довольно длительный период. Многие бизнесмены, особенно индивидуальные предприниматели, предпочитают поступать именно так!
Внимание!
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
- Позвоните на горячую линию:
- 8 (800) 700 95 53
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Источник
Инвестиционные банковские кредиты для финансовой поддержки малого и среднего бизнеса в 2020 году. Сравните условия по 50 программ на получение кредита на инвестиционные цели, оставьте заявку на кредит.
Поиск инвестиционных кредитов для бизнеса в России
На любые бизнес-цели без залога
от 13.5 %
до 10 млн
до 36 мес
Получить кредит
Сравнительная таблица инвестиционных кредитов для малого бизнеса в России
10%Ставка в год
129 069 Платеж / мес
646 475 Переплата
Показать еще 1
8.5%Ставка в год
126 270 Платеж / мес
545 725 Переплата
10%Ставка в год
129 069 Платеж / мес
646 475 Переплата
13.5%Ставка в год
135 741 Платеж / мес
886 681 Переплата
Показать еще 1
12.25%Ставка в год
133 335 Платеж / мес
800 073 Переплата
4.25%Ставка в год
118 541 Платеж / мес
267 487 Переплата
7.5%Ставка в год
124 425 Платеж / мес
479 295 Переплата
7.5%Ставка в год
124 425 Платеж / мес
479 295 Переплата
8.5%Ставка в год
126 270 Платеж / мес
545 725 Переплата
8.5%Ставка в год
126 270 Платеж / мес
545 725 Переплата
8.5%Ставка в год
126 270 Платеж / мес
545 725 Переплата
Показать еще 1
8.5%Ставка в год
126 270 Платеж / мес
545 725 Переплата
Показать еще 2
8.7%Ставка в год
126 641 Платеж / мес
559 082 Переплата
Показать еще 1
9%Ставка в год
127 199 Платеж / мес
579 162 Переплата
Показать еще 1
9%Ставка в год
127 199 Платеж / мес
579 162 Переплата
10%Ставка в год
129 069 Платеж / мес
646 475 Переплата
Показать еще 3
10%Ставка в год
129 069 Платеж / мес
646 475 Переплата
10%Ставка в год
129 069 Платеж / мес
646 475 Переплата
10%Ставка в год
129 069 Платеж / мес
646 475 Переплата
10%Ставка в год
129 069 Платеж / мес
646 475 Переплата
Отзывы о кредитах для бизнеса инвестиционный
Оставить отзыв
Все устраивает
Занимаюсь уже долгое время бизнесом. Порой нужны не малые суммы на дальнейшее развитие своего дела. Приходится идти на рискованные шаги (кредит под залог), но последнее время сотрудничаю с этим банком и нет у меня никаких проблем и забот. Банк стабилен и безопасен, ведь он уже на рынке больше 25 лет…Читать далее
Максим ДроновМоскваРазвитие-Столица
Надежный банк
Являюсь предпринимателем, свой бизнес начал только недавно и был удивлен, что многие банки мне отказали в кредите, хотя у меня идеальная БКИ. Кредит нужен был для моего бизнеса, но везде либо отказ или грабительские условия по займу. Здесь ко мне отнеслись по человечески, внимательно выслушали мою п…Читать далее
Андрей КомаровМоскваРазвитие-Столица
Спасибо огромное
Имею дело только со сбербанком, все своё время получаю зп на карту Сбербанк. Мне нравится сбербанк, если хранить крупную сумму то только в Сбербанке.
UniCredit Bank SUPER!!!
UniCredit Bank SUPER!!!прием как в отчем доме родном
Путин МоскваЮниКредит Банк
Добра всем
Доброго дня! Хочу поблагодарить замечательного человечка работающего в кеб. Начну с того, что характер у меня не сахар. В прошлом году оформила кредитку метро европа банк. А тут психанула и решила ее закрыть, считая что она мне не нужна. Пришла в пн в офис, подошла к сотруднику с намерением закрыть….Читать далее
Валентина НовокузнецкКредит Европа Банк
Положительно
Покупал в кредит рабочее оборудование для бизнеса, проверили документы быстро, так как являюсь клиентом (приходят переводы, и сам мх пересылаю). До этого была реклама о получении кредита вообще онлайн, без заезда в офис. Поэтому и выбрал их. Здесь же я решил всё же всё решить в офисе ВТБ, чтобы не б…Читать далее
Взять инвестиционный кредит для малого бизнеса в банках России
Каждое частное предприятие, даже самое успешное, постоянно требует модернизации производственных мощей, внедрениях инновационных технологий, пополнения оборотных средств. Очень часто собственных средств на обновления не хватает, поэтому стремительную популярность набирает инвестиционный кредит. Сравнить максимально выгодные кредитные предложения и взять кредит для малого бизнеса можно на нашем сайте.
Специфика инвестиционных кредитов
Инвестиционный кредит для малого бизнеса является долгосрочным кредитным продуктом. Он доступен предпринимателям с положительным историей в развитии компании, работающей в собственной отрасли не менее одного-двух лет. Роль инвестора в сделке играет банковская организация, а обеспечением кредиту служат ликвидное имущество клиента. Компания, нуждающаяся в инвестиционном кредите, обязательно должна быть зарегистрирована в регионе обслуживания банка.
Если организации необходим краткосрочный кредит на решение текущих финансовых проблем, следует обратиться в банк за овердрафтом для бизнеса.
На какие цели выдаются инвестиционные кредиты?
Банки России помогают предприятиям решить множество финансовых задач:
- Покупка или строительство недвижимости.
- Приобретение транспортных средств, кредит на оборудование малому бизнесу.
- Ремонт зданий, помещений, построек.
- Внедрение передовых технологий.
- Модернизация оборудования, улучшение управленческой стороны компании.
- Рефинансирование кредитов в других финансовых организациях.
Как получить кредит на инвестиционные цели
На нашем сайте можно найти и сравнить несколько кредитных предложений. Выбрав лучший вариант, следует отправить онлайн-заявку в выбранный банк и дождаться ответа. Сотрудник финансовой организации свяжется с клиентом для обсуждения деталей и назначения встречи.
Условия кредитов в банках России
Источник