Договор залога и займа № _____
г. Баку «___» ___________ 20__ г.
ООО «Ломбард», в лице директора Мамедов Мамед, действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем Займодавец, и _______________________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем Заемщик, одновременно являющийся Залогодателем, вместе именуемые Стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Займодавец предоставляет на возвратной и возмездной основе Заемщику краткосрочный займ на условиях, содержащихся в настоящем договоре, а последний обязуется возвратить займ в определенный настоящим Договором срок.
1.2. В обеспечение краткосрочного займа Заемщик передает Займодавцу в залог _____________ (имущество), определенное в Залоговом билете и Акте оценки и приема-передачи.
1.3. Оценочная стоимость _____________(имущества) по соглашению сторон равна — _____________(_____________________________________________________) манат.
2. РАЗМЕР ЗАЙМА
2.1. Сумма займа по настоящему Договору составляет ____________________ (____________________________________________________________________) манат.
2.2. Плата за пользование Займом составляет – _____ (______________) % от суммы Займа за 30 (Тридцать) календарных дней и выплачивается в день возврата займа – ________________ 20__ года. В льготный период (один календарный месяц с момента окончания срока возврата займа) взимается плата за пользование займом кратно указанному сроку.
2.3. В момент возврата займа Заёмщик оплачивает _____% от суммы займа за технические, консультационные и информационные услуги по оформлению настоящего Договора, равную ____________ (_________________________________________________________) манат.
3. СРОК ЗАЙМА
3.1. Займ выдается на срок — _____ (_________________) дней, с «___» ______________ 20__ г. по «___» ____________________ 20__ г.
4. ПОРЯДОК ВОЗВРАЩЕНИЯ ЗАЙМА
4.1. Не позднее срока, указанного в пункте 2.2. настоящего Договора, Заемщик обязуется возвратить займ и проценты за пользование займом и услугами Займодавца единовременным платежом.
4.2. Досрочное, а также частичное погашение займа __________________________.
(не возможно либо возможно)
5. ПЕРЕДАЧА ЗАЛОГА
5.1. Передача залога оформляется Залоговым билетом, Актом оценки и приема-передачи _____________(имущества), которые являются неотъемлемой частью настоящего Договора.
5.2. Вместе с транспортным средством передаются ключи от него, паспорт _____________(имущества), свидетельство о регистрации _____________(имущества).
5.3. _____________ (имущество) принимается в залог в технически исправном состоянии, при наличии достаточной комплектации.
5.4. Оценка закладываемого _____________(имущества) производится по взаимному согласию сторон и указываются в данном Договоре и Залоговом билете.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента передачи денежных средств, указанных в п.2.1. настоящего Договора, и действует до момента его окончательного исполнения.
6.2. По взаимному согласию Сторон срок пользования займом может быть пролонгирован, при условии своевременной оплаты процентов и услуг за пользование займом в истекшем периоде путем оформления дополнительного соглашения.
7. ОБЯЗАННОСТИ ЗАЙМОДАВЦА
7.1. Предоставить Заемщику краткосрочный займ наличными денежными средствами под залог _____________(имущества).
7.2. Обеспечить сохранность заложенного _____________(имущества) в течении всего срока займа. Займодавец не несёт ответственность за сохранность вещей, находящихся в транспортном средстве и не являющихся его неотъемлемой частью.
7.3. Возвратить Заемщику _____________ (имущество), ключи и документы указанные в пункте 5.2. настоящего договора, после возврата Заёмщиком полученного займа в срок, уканный в пункте 2.2. настоящего договора и оплаты процентов и услуг за пользование займом.
8. ОБЯЗАННОСТИ ЗАЕМЩИКА
8.1. Возвратить полученный займ в срок, указанный в пункте 2.2., и оплатить проценты и услуги Займодавцу за пользование займом в сумме ____________ (________________________________________) манат.
8.2. Заемщик гарантирует, что данное _____________ (имущество) не находится в розыске, номерные агрегаты и документы авто_____________(имущества) не подделаны, таможенные платежи полностью уплачены, на момент заключения настоящего договора, закладываемое авто_____________ (имущество) не обременено залоговыми правами третьих лиц, не состоит под арестом.
8.3. Возместить Займодавцу понесенные убытки, в частности, сумму, недополученную вследствие удовлетворения требований предшествующих залогодержателей или других третьих лиц, в случае, если какие-либо обременения обнаружатся или возникнут после заключения Договора.
8.4. До истечения срока, установленного пунктом 2.2. настоящего Договора Заёмщик не вправе совершать отчуждение _____________(имущества).
9. ПРАВА ЗАЙМОДАВЦА
9.1. Налагать взыскание на заложенное _____________ (имущество) без оповещения Заёмщика, без совершения исполнительной надписи нотариуса или на другом законном основании в случае невозвращения Заёмщиком в установленный срок займа или невнесения платы за услуги Займодавца.
9.2. По истечении льготного срока Займодавец вправе провести предпродажную подготовку невостребованного _____________(имущества), стоимость которой включается в общую задолженность Заёмщика.
9.3. Произвести удержание из суммы, полученной от реализации _____________(имущества), в размере задолжности Заёмщика.
10. ПРАВА ЗАЕМЩИКА
10.1. В период действия Договора продлить срок займа в соответствии с пунктом 6.2 настоящего договора.
10.2. Передать третьему лицу право на получение _____________(имущества) по Договору, Залоговому билету и доверенности, заверенной нотариально.
10.3. В случае невозвращения в установленный срок суммы предоставленного займа в любое время до продажи заложенного _____________(имущества) имеет право прекратить обращение на него взыскания и его реализацию, исполнив предусмотренные настоящим договором и обеспеченные залогом обязательства.
11. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
11.1. За нарушение условий настоящего Договора виновная сторона возмещает причиненные этим убытки, в том числе упущенную выгоду, в порядке, предусмотренном действующим законодательством.
11.2. В случае несвоевременного возвращения займа кроме платы за пользование займом, также взимается дополнительная плата в размере ___% в день от суммы Займа.
11.3. Уплата штрафных санкций не освобождает стороны от исполнения обязательств по настоящему Договору.
11.4. Заёмщик обязан сообщить обо всех недостатках и скрытых дефектах _____________(имущества), в противном случае он несёт ответственность, установленную законодательством Азербайджана и возмещает Займодавцу все убытки, возникшие по его вине. При нарушении данного пункта Договора Займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа.
11.5. Стороны освобождаются от ответственности за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по настоящему Договору, если это произошло в связи с действием форс-мажорных обстоятельств. Под обстоятельствами непреодолимой силы понимаются: стихийные бедствия, наводнения, пожар, землетрясения, военные действия любого характера, массовые беспорядки, блокады, запрещения, а также изменения действующего законодательства и иные ограничения экономического и политического характера, объективно мешающие исполнению обязательств по Договору, которые Стороны не могли предвидеть или избежать разумным образом.
11.6. Займодавец не несёт ответственности за техническое состояние заложенного _____________(имущества).
12. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
12.1. На время действия настоящего Договора все юридические или иные действия с транспортным средством и документами на него запрещены в соответствии с законодательством Азербайджана.
12.2. Настоящий Договор, залоговый билет и Акт составлен в двух экземплярах (по одному для каждой из сторон), имеющих равную юридическую силу.
12.3. В случаях, не предусмотренных настоящим Договором, стороны руководствуются действующим гражданским законодательством.
12.4. После подписания настоящего Договора все предварительные переговоры, соглашения, переписка, протоколы о намерениях теряют юридическую силу.
12.5. Все изменения и дополнения к настоящему Договору оформляются в виде приложений и дополнительных соглашений, подписываемых сторонами.
12.6. Займодавец вправе досрочно взыскать задолженность по Договору и/или в одностороннем порядке расторгнуть настоящий Договор в случае прекращения права собственности на предмет залога, по основаниям, предусмотренным статьей 294 Гражданского кодекса Азербайджана, либо в случае выемки заложенного _____________(имущества) в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством Азербайджана, либо изъятия в соответствии с законодательством Азербайджана об административных правонарушениях. В случае досрочного расторжения Договора и/или досрочного взыскания задолженности по Договору, Займодавец направляет Заёмщику соответствующее уведомление. Корреспонденция направленная в адрес Заёмщика и возвращенная с почтовой отметкой об отсутствии адресата, считается полученной Заёмщиком, в случае если Займодавец не был заранее уведомлен об изменении адреса Заёмщика.
12.7. Все споры, возникающие в связи с исполнением условий настоящего Договора, стороны стремятся разрешить путем переговоров. В случае недостижения взаимного согласия сторон по указанным вопросам все споры рассматриваются в судебном порядке.
13. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Займодавец: ООО «Ломбард»
Адрес: , г. Баку,
Заёмщик
_________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________
ПОДПИСИ СТОРОН
Займодавец Заёмщик
Директор
____________________ _________________/_________________/
Приложение N 2
к Договору займа № ____
Акт оценки и приема-передачи _____________(имущества)
г. Баку «___» ______________ 20 г.
ООО «Ломбард», в лице директора Мамедов Мамед, действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем Займодавец, и ________________________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем Заемщик, одновременно являющийся Залогодателем, вместе именуемые Стороны, составили настоящий акт о передаче Заемщиком Займодавцу нижеописанного _____________(имущества).
Передаваемое в залог _____________ (имущество)
Оценочная стоимость _____________(имущества) по соглашению сторон: ________________(____________________________________________________________) манат.
Заемщик передал: Займодавец принял:
________________________ _______________________
Источник
ООО «Кредит Ломбард «Сеть Ломбардов», именуемый далее Ломбард, предоставляет на срочный и возмездной основе
потребительский заем под заклад движимого имущества владельцу этого имущества, именуемого далее Заемщик.
Ломбард обязуется:
1.1. Произвести оценку передаваемого в залог имущества в соответствии со ст.5 ФЗ 196 от 19.07.2007 г..
1.2. Выплатить Заемщику заем под заклад его движимого имущества.
1.3. Застраховать за счет Ломбарда и обеспечить сохранность заложенного имущества в течение установленного срока
пользования займом.
1.4. Выдать имущество Заемщику после возврата займа и оплаты всех услуг Ломбарда по предоставлению залогового
билета и документа, удостоверяющего личность Заемщика.
1.5. В соответствии с законодательством РФ соблюдать конфиденциальность полученной от Заемщика информации.
Заемщик обязуется:
2.1. Возвратить Ломбарду всю сумму займа с учетом сроков действия договора.
2.2. Оплатить услуги Ломбарда при возврате займа за весь фактический период пользования займом, исключая дни
предоставления и возврата займа.
Особые условия:
3.1. Заемщик дает свое согласие на обработку персональных данных согласно с требованиями ФЗ-152 от 27.07.2006
г. «О персональных данных».
3.2. Выдача имущества в случае утери документов Заемщиком, а также выдача имущества доверенным лицам
осуществляется в порядке, установленном Ломбардом.
3.3. Заемщик гарантирует, что закладываемое имущество не обременено правами третьих лиц (наличие
предшествующего залога, наложение ареста, судебные разбирательства в отношении заложенного имущества и т.д.).
3.4. Заемщик отвечает за убытки, причиненные невыполнением обязательств, предусмотренных п.3.3. настоящего
договора.
3.5. Заемщик имеет право пролонгировать, досрочно погасить (в т.ч. по частям) сумму полученного займа путем закрытия
одного договора и одновременное открытия другого с новыми сроками и суммами, оплатив услуги Ломбарда по первому
договору с момента его заключения до момента проведения данной операции.
3.6. В случае утраты заложенного имущества Ломбард выплачивает Заемщику сумму согласно оценке этого имущества,
указанной в залоговом билете.
3.7. В случае повреждения заложенного имущества Ломбард по выбору Заемщика:
а) выплачивает Заемщику сумму согласно п.3.6. В этом случае имущество переходит во владение Ломбарда;
б) возвращает Заемщику поврежденное имущество с выплатой компенсации в сумме, дополнительно согласованной
сторонами.
3.8. В соответствии п.9 части 5 ст. 7 Закона о ломбардах, Заемщик дает согласие на то, что в случае не исполнения им
обязательства, предусмотренного договором займа, обращение взыскания на заложенную вещь осуществляется без
совершения исполнительной надписи нотариуса.
3.9. Имущество, не выкупленное Заемщиком по истечению установленного срока, реализуется Ломбардом в
установленном действующим законодательством порядке. Сумма требований Ломбарда к Заемщику в этом случае
определяется Ломбардом самостоятельно без совершения исполнительной надписи нотариуса (ФЗ 196 ст.12 п.3 от
19.07.2007), исходя из указанной в залоговом билете стоимости услуг Ломбарда, и рассчитывается на день продажи этого
имущества.
3.10. В соответствии с частью 6 ст. 7 Закона о ломбардах, Заемщик в случае невозвращения в установленный срок суммы
предоставленного займа в любое время до продажи заложенной вещи имеет право прекратить обращение на нее
взыскания и ее реализацию, исполнив предусмотренное договором займа и обеспеченное залогом обязательство.
3.11. Начальной продажной ценой при реализации невостребованного имущества является оценка этого имущества,
указанная в залоговом билете.
3.12.В случае, если сумма, вырученная от продажи невостребованного имущества, превышает сумму требований
Ломбарда к Заемщику, Ломбард обязан выплатить эту разницу Заемщику по его обращению в случае, если такое
обращение поступило в течение трех лет со дня продажи (согласно действующему законодательству).
3.13.Данные о Заемщике, описание и сумма оценки имущества, сроки возврата займа и начала реализации, сумма займа,
стоимость услуг Ломбарда, а также другие сведения, относящиеся к договору, указаны в залоговом билете (на обороте).
3.14.Товаровед–приемщик Ломбарда перед выдачей потребительского займа под заклад изделий из драгоценных
металлов имеет право, с устного согласия клиента Ломбарда, осуществить технологический надпил изделия с целью
установления пробы драгоценного металла для последующей оценки закладываемого имущества.
3.15.Во всем остальном, не указанном в настоящем договоре, отношения Заемщика и Ломбарда регулируются «Общими
условиями потребительского займа» и «Правилами пользования услугами Ломбарда», с которым Заемщик ознакомлен, и
действующим законодательством.
3.16.Залоговый билет является неотъемлемой частью договора залога (потребительского займа) и подписи на залоговом
билете означают согласие сторон со всеми пунктами договора залога и индивидуальными условиями договора
потребительского займа и являются подписями договора.
Источник
Общие положения
Договор потребительского займа — документ, по которому заимодавец передает деньги заемщику для семейных или бытовых целей. А он обязуется вернуть ту же сумму в течение оговоренного времени, уплатив проценты.
Договор займа для ломбарда
Это документ, по которому ломбард передает деньги в условленном количестве в полную собственность заемщику на определенное время. А он в свою очередь передает заимодателю имущество, которое будет являться предметом залога. Договоренность оформляется письменно и будет считаться заключенной тогда, когда денежные средства будут переданы занимающему, а заимодавцу — залог.
Оформляется сделка заполнением бланка залогового билета, форма которого утверждается Правительством РФ. Первый экземпляр выдается клиенту, второй — остается у заимодателя.
Залоговый билет содержит:
- название и адрес организации;
- паспортные данные клиента;
- наименование, детальное описание и оценка заложенного имущества;
- выданная сумма;
- дата выдачи и возврат заемных средств;
- процентная ставка;
- возможность досрочной выплаты;
- согласие/несогласие залогодателя на взыскание залога без участия нотариуса, если должник не выполняет принятые обязательства.
Заем вещей
Согласно статье 3 ФЗ №353 объектом договоренности могут быть только деньги. Таким образом, заем вещей никак не попадает под определение потребительского.
Участники договора потребительского займа
Одну сторону представляет заимодавец — лицо, предоставляющее кредит. Вторую — заемщик, лицо, принимающее кредит и обязующееся погасить его в условленный срок, уплатив проценты.
Так как потребительский заем направлен на удовлетворение личных, семейных или бытовых нужд и исключает использование в производственных или предпринимательских целях, занимающим может быть только физлицо.
Заимодавцем будет только юрлицо с правом кредитования.
Форма
Соглашение предполагает заключение в простой письменной форме без обязательного нотариального заверения. Образец типового договора потребительского кредита содержит основные и индивидуальные условия. Основные условия являются одинаковыми для всех клиентов, индивидуальные — составляются отдельно в ходе обсуждения с занимающим.
В общие условия входят:
- минимальные и максимальные значения заемной суммы;
- перечисление платежей по договору;
- данные кредитора;
- виды предоставляемых займов;
- другие подобные записи.
- Индивидуальные условия:
- паспортные данные занимающего;
- сумма займа;
- указание валюты;
- срок, в течение которого необходимо выплатить кредит;
- начисляемые проценты;
- варианты внесения средств;
Прекращение договора потребительского займа
Согласно Российскому законодательству прекращение возможно:
- Когда долг был выплачен полностью;
- Когда стороны условились расторгнуть соглашения без выплаты задолженности по обоюдному согласию;
- По решению суда.
Практика показывает, что кредитные организации редко соглашаются на расторжение договора без погашения задолженности. Раньше такое было и в случае досрочного погашения задолженности — на этот случай у кредиторов был прописан пункт о штрафных санкциях. Но на 2020 года такие пункты практически не встречаются, и выплатить заем без штрафов можно хоть на следующий месяц.
Источник