Договор займа между юридическими лицами взыскание

07 авг 2019

Вопрос клиента о договоре займа между юридическими лицами

Заключили договор займа между двумя юридическими лицами (ООО). В компании заемщика два учредителя.

Требуется ли согласие одного из учредителей при оформлении займа?

Что делать, если ООО не возвращает деньги?

Коротко о договоре займа между юридическими лицами

Договор займа рассматривается в статье 807 Гражданского кодекса РФ.

Заем – вид отношений, в рамках которых одна сторона передаёт другой деньги, вещи или ценные бумаги, а вторая сторона обязуется возвратить их или их эквивалент через определенное время.

Договор займа между юридическим лицами считается заключенным с момента передачи. Если договор был подписан, но фактически передача не была совершена, договор официально считается незаключенным.

Договор займа между юридическими лицами заключается только в письменной форме, в то время как физические могут заключить его в устной форме, если сумма не превышает 10 000 рублей.

Договор займа между юридическими лицами: важные условия

Проценты по договору займа между юридическими лицами

Заем может предоставляться как под проценты, так и без них:

• Размер процентов обычно прописывается в договоре займа. Если же они не были оговорены, то их расчет производится исходя из ключевой ставки Центробанка.

Порядок выплаты процентов оговариваться сторонами и прописывается в договоре займа. Это может быть ежемесячная, квартальная или иная выплата.

• Беспроцентные займы, если иное не оговорено в договоре, заключаются на сумму, не превышающую 100 000 рублей, либо при передачи вещи. 

Срок договора займа между юридическими лицами должен быть ясно прописан, иначе заем должен быть возвращен в месячный срок с момента предъявления требований.

Согласие учредителей при заключении договора займа

По общему правилу, для заключения договора займа согласие учредителей не требуется. Однако если этот пункт заложен в Уставе ООО, то таким согласием придётся заручиться. 

Также согласие учредителей может потребоваться, если заем будет подпадать под понятие крупной сделки или сделки с заинтересованностью. Под сделками подразумеваются все сделки, которые направлены на покупку, отчуждение или передачу имущество. 

Что делать: ООО не возвращает заем?

Если юридическое лицо не возвращает заем, то сначала следует попытаться решить спор в досудебном порядке, направив ему соответствующую претензию.

Отметим, ни учредители, ни управляющее лицо не отвечает по сделкам, заключённым от имени ООО.

Правда, если в отношении ООО была открыта процедура банкротства, и было установлено, что именно по вине действий руководителя либо учредителя предприятие оказалось в такой ситуации, эти лица могут быть привлечены к субсидиарной ответственности.

Судебная практика по взысканию задолженности по договору займа между юридическими лицами

АО обратилось в суд с иском к ООО о взыскании задолженности по договорам займов.

При обращении в суд истец апеллировал к 309, 310, 807 и 810 статьям Гражданского кодекса РФ.

В ходе судебного заседания было установлено, что между АО и ООО был заключен договор займа в 2007 году на общую сумму более 15 миллионов рублей. Согласно заключенному договору, заемщик обязан был выплачивать заимодавцу проценты за пользование денежными средствами. Расчет процентов исходил из годовой ставки, уплата должна была состояться по истечении календарного года вместе с окончательным расчетом по займу.

В 2007 году сторонами заключается второй договор займа на сумму более 10 миллионов рублей. Условия начисления процентов и расчёта по договору идентичны условиям по первому договору.

Через год стороны заключили дополнительные соглашения к указанным договорам займа об увеличении процентной ставки.

В 2008 году между сторонами заключён новый договор займа на общую сумму более, чем 13 миллионов рублей, с выплатой процентной ставки равной 11% годовых с момента получения денежных средств до момента полного расчета по договору.

Согласно дополнительным соглашениям, заёмщик обязался возвратить займы в срок до окончания первого полугодия 2009 года, при этом процентная ставка возросла до 12,5% на остаток задолженности.

В 2012 году стороны опять заключают соглашение о предоставлении займа в размере более чем 13 миллионов рублей под 10,5% годовых.

В ходе судебного заседания было выяснено, что истцом свои обязательства были исполнены путем перечисления безналичным путём денежных средств на сумму более, чем 38 миллионов рублей.

Ответчик в свою очередь обязательства по возврату займов не исполнил. Претензии, направленные в его адрес, оставил без рассмотрения.

Решение: Суд, рассмотрев материалы дела, сослался на п.1 ст. 807 Гражданского Кодекса и пояснил, что договор считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно пунктам 1 и 2 статьи 809 ГК РФ заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размере и на условиях, указанных в договоре.

Сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или с момента поступления денежных средств на его расчётный счёт. Момент передачи денежных средств должен быть зафиксирован. Если денежные средства передаются наличными, должен быть составлен акт, подписанный обеими сторонами, а что отражается в бухгалтерских документах.

Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, если иное не оговорено в договоре и не изменено действующим законодательством.

На основании изложенного судом признаны исковые требования истца.

В данном случае со стороны ответчика возражений не было. Суть дела очевидна.

Важно при заключении договора займа между юридическими лицами

Договор займа между юридическими лицами должен предусматривать различные варианты развития событий и защищать Ваши интересы. В противном случае, при возникновении спора суд будет не в праве решить Вашу проблему.

Нарушение процедуры подписания договора займа или ошибочное его составление влечет за собой негативные правовые последствия, вплоть до потери денежных средств и даже всего бизнеса.

Обращайтесь к юристам ЭНСО для составления договора займа между юридическими лицами:

• Проведем аудит договора займа, внесем поправки в соответствие с действующим законодательством.
• Внесем пункты, максимально защищающие Ваши интересы.
• Проанализируем правоспособность сторон, с целью исключения признания сделки недействительной.
• Проведем юридический анализ предмета договора.

Подготовка и заключение договоров будет проходить под Вашим контролем – сразу оговорим все нюансы, озвучим конечную стоимость, посоветуем лучшие решения для сделки.

Клиенты выбирают ЭНСО:

• 15 лет на рынке – решаем нестандартные задачи клиента
• Более 1000 успешных проектов – оперативно и эффективно решим Вашу проблему
• Соответствуем высоким стандартам юридических услуг–договор займа между юридическими лицами будет составлен в соответствие с действующим законодательством, на основе богатой юридической практики ЭНСО.

Ответим на вопросы

Звоните по тел. +7 (343) 384-87-33

Пишите на Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. 

Или оставьте заявку на обратный звонок 

Нужно ли направлять должнику претензию о возврате долга
Досудебная претензия о возврате займа. Образец
Порядок взыскания долга по договору займа в судебном порядке
Исковое заявление в суд о взыскании денежных средств по договору займа
Подсудность споров по взысканию долга
Срок исковой давности по договору займа
Существенные условия договора займа
Услуги юристов ЮЦ «ПетроЮрист» по взысканию займа

Передавая кому-либо деньги взаймы люди не в полной мере понимают, к каким последствиям это может привести. А ведь всегда есть риск, что должник просрочит возврат долга или вовсе не исполнит обязательства по возврату заемных средств.

К сожалению, даже проверенные годами люди, которые уже брали у вас в долг деньги и своевременно их возвращали, неожиданно могут подвести и не вернуть долг к назначенному дню. Как правило, должники не отказываются возвращать долг, однако без конца просят отсрочки, и «кормят завтраками» своего кредитора.

Предусмотрительные люди, одалживая деньги, стараются максимально обезопасить себя, и передают деньги либо под долговую расписку, либо заключают с заемщиком письменный договор займа.

Последний вариант является наиболее приемлемым для оформления подобных денежных взаимоотношений.

О том, как взыскать долг по расписке, мы подробно рассказали в отдельной статье.

Настоящая статья посвящена договору займа, в ней автор описывает, как правильно составить договор займа, на какие пункты договора стоит обратить особое внимание, каков порядок взыскания долга по договору займа.

Взыскание долга по договору займа. Консультация юриста. Тел.+7 (812) 989-47-47
Консультация по телефону

Нужно ли направлять должнику претензию о возврате долга

По закону для взыскания долга по договору займа направление должнику досудебной претензии не обязательно, закон этого не предусматривает, но в некоторых случаях это все же необходимо.

Это те случаи, когда:

• Досудебный порядок урегулирования споров прямо предусмотрен самим договором займа
• В договоре займа не указан конкретный срок возврата заемных средств, т.е. он определен моментом востребования

Договоры займа, содержащие пункт об обязательном претензионном порядке решения возникающих между сторонами споров на практике встречаются крайне редко. Ведь несмотря на то, что сделка займа является двусторонней, надо признать, что наиболее заинтересованной стороной такой сделки является заемщик. Следовательно, займодавец в большей степени диктует условия договора, и, безусловно, любой займодавец предпочтет не прописывать в договоре подобное условие.

Но стороны договора займа нередко прописывают, что сумма займа должна быть возвращена заемщиком по первому требованию займодавца. В таких случаях для возврата долга последний должен направить заемщику письменное требование о возврате долга.

По закону у заемщика имеется 30 дней, в течение которых, с момента получения требования, он обязан вернуть долг и выплатить проценты (ч. 1 ст. 810 ГК РФ). Если в указанный срок сумма долга не будет возвращена, займодавец вправе обратиться в суд с требованием о принудительном взыскании долга.

Если договором займа определена дата возврата заемных средств и стороны не оговорили обязательный претензионный порядок урегулирования возникающих споров, при невозврате суммы долга или его задержке займодавец вправе сразу обратиться в суд с соответствующим требованием.

Досудебная претензия о возврате долга

Если в вашем случае направление претензии должнику все же необходимо, либо вы решили сделать это по собственной инициативе, следует обратить внимание на следующее.

В претензионном требовании о возврате суммы займа нужно четко прописать срок, в течение которого заемщик должен возвратить заемные денежные средства. Этот срок отсчитывается с момента, когда требование будет получено заемщиком.

Кроме того, следует рассчитать проценты за пользование деньгами, которые предусмотрены договором или законом, а также посчитать неустойку, в случае, если претензия связана с задержкой возврата долга. Соответствующие суммы нужно выставить должнику в претензии.

Что делать, если заемщик не проживает по адресу, который указан в договоре в качестве места его жительства?

В этом случае должник будет считаться уведомленным о необходимости возврата долга с того момента, когда письменное требование будет возвращено почтой, в связи с невозможностью вручения адресату. Это вытекает из содержания абз. 2 ч. 1 ст. 165.1 ГК РФ: «Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним».

Таким образом, то обстоятельство, что должник не получает почтовую корреспонденцию, и возможно даже скрывается от займодавца, не может оказать препятствие займодавцу в реализации своего права на судебную защиту.

Досудебное требование следует направлять должнику заказным письмом с описью вложения. В суде нужно будет опираться на почтовые документы, подтверждающие направление претензии. (опись вложения в письмо, отчет об отслеживании почтовой корреспонденции, почтовая квитанция).

Консультация юриста по взысканию долгов. Тел.+7 (812) 989-47-47
Консультация по телефону

Поможем быстро взыскать долг по договору займа. Работаем без выходных

1. Примерный образец письменного требования о возврате суммы займа

* для случаев, когда возврат долга определен моментом востребования

Заемщику ______ФИО_____

Паспорт: серия___№_______

Адрес: ___________________

От займодавца ___ФИО____

Адрес: _______тел.:________

ТРЕБОВАНИЕ

О возврате суммы займа и выплате процентов

«____» ______ ____г. между мной (займодавец) и вами (заемщик) заключен договор займа, в соответствии с которым займодавец передал заемщику сумму займа в размере _______ рублей, под ____ процентов в месяц. Согласно пункту ___ договора заемщик обязался возвратить сумму займа по первому требованию займодавца.

Настоящим уведомляю вас о необходимости возврата суммы основного долга в размере _______ рублей, а также выплате процентов за пользование заемными денежными средствами в сумме ______ в срок до «___» _____ ______ г.

В случае, если заем с процентами не будет возвращен к указанной дате заемщик обратится в суд для взыскания заемных средств в принудительном порядке.

«____» _______ ________г.                                          ______________/_________________/

2. Примерный образец досудебной претензии о погашении долга по договору займа и выплате процентов и неустойки

* для случаев задержки возврата долга

Заемщику ______ФИО_____

Паспорт: серия___№_______

Адрес: ___________________

От займодавца ___ФИО____

Адрес: _______тел.:________

ТРЕБОВАНИЕ

О погашении задолженности по договору займа и выплате процентов

«____» ______ ____г. между мной (займодавец) и вами (заемщик) заключен договор займа, в соответствии с которым займодавец передал заемщику сумму займа в размере _______ рублей, под ____ процентов в месяц. Согласно пункту ___ договора заемщик обязался возвратить сумму займа не позднее «___» _____ _____ г.

По состоянию на ________ сумма займа заемщиком не возвращена, задолженность по основному долгу составляет _____ рублей.

Согласно пункта __ договора заемщик обязался уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере ___ % ежемесячно (если договором не предусмотрен выплата процентов, или размер и порядок их уплаты, делаем ссылку на ч. 2 ст. 809 ГК РФ).

Согласно пункта ___ договора займа при нарушении заемщиком срока уплаты суммы займа, на эту сумму подлежит уплате неустойка в размере ___% в день за каждый день просрочки (если договором не предусмотрена договорная неустойка, делаем ссылку на п. 1 ст. 811 ГК РФ, предусматривающую уплату процентов согласно п. 1 ст. 395 ГК РФ).

На «___» ______ ____г. сумма процентов за пользование денежными средствами составила ______ рублей, сумма неустойки (пени) за задержку возврата займа составила ______ рублей,  согласно следующего расчета: ___________________________ (приводим расчет процентов по договору займа, а также неустойки).

На основании вышеизложенного и руководствуясь п. 1 ст. 810, ст. 811 ГК РФ,

ТРЕБУЮ:

В срок до «____» ____ ____г. выплатить мне задолженность по заключенному между нами договору займа от «___» _____ _____г. размере ______   рублей, проценты за пользование займом в размере ______ рублей, а также и неустойку за нарушение срока возврата займа в размере ______ рублей.

«____» _______ ________г.                                          ______________/_________________/

Порядок взыскания долга по договору займа в судебном порядке

Итак, если досудебные переговоры ни к чему не привели, заемщик продолжает игнорировать условия договора и не возвращает долг, нужно обращаться в суд.

При этом займодавец может претендовать на взыскание с должника следующих сумм:

• Сумма основного долга
• Проценты за пользование денежными средствами (договорные или законные)
• Неустойка (пени) за просрочку возврата суммы займа (договорная или законная)
• Сумма понесенных займодавцем судебных расходов (госпошлина, расходы на составление претензии, иска, услуги представителя в суде, иные расходы, связанные с рассмотрением дела в суде).

Как вы уже поняли, начисление процентов по договору займа может быть произведено как на основании договора, так и на законном основании.

Исковое заявление в суд о взыскании денежных средств по договору займа

Иск о взыскании долга по договору займа, также, как и заявление о выдаче судебного приказа, должны быть оформлены в полном соответствии с требованиями гражданского процессуального законодательства РФ (статья 124 ГПК РФ — для судебного приказа и статьи 131-132 ГПК РФ – для искового заявления).

Госпошлина: Взыскание суммы займа – это имущественное требование, которое подлежит оценке, следовательно, оно должно быть оплачено госпошлиной, рассчитанной в соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 333.19 Налогового кодекса РФ.

В случае обращения к мировому судье с заявлением о выдаче судебного приказа необходимо оплатить 50% госпошлины

Подсудность споров по взысканию долга

Взыскание долга может быть произведено:

• В приказном порядке (мировой судья) – если взыскиваемая по договору сумма не превышает 500 000 рублей
• В исковом порядке (районный суд) – при цене иска свыше 500 000 рублей

В первом случае, можно обратиться к мировому судье с заявлением о выдаче судебного приказа. Выдача судебного приказа производится в течение 5 дней с момента поступления заявления к мировому судье.

Казалось бы, что судебный приказ быстро решает проблему. Однако, нужно учитывать следующее. После вынесения приказа мировой судья обязан направить его копию должнику, который в течение 10 дней с момента получения копии приказа вправе привести свои возражения относительно исполнения данного приказа.

Если от ответчика поступают соответствующие возражения, мировой судья обязан отменить вынесенный им судебный приказ. В этом случае займодавцу придется обращаться уже в районный суд с исковым заявлением о взыскании суммы долга и процентов.

Территориальная подсудность: Требование о взыскании суммы займа подается по общим правилам территориальной подсудности (ст. 28 ГПК РФ) – в районный суд или мировому судье по месту жительства ответчика.

Консультация опытного юриста по взысканию долгов. Тел.+7 (812) 989-47-47
Консультация по телефону

Срок исковой давности по договору займа

Срок давности для предъявления требования о взыскании денежных средств по договору займа составляет 3 года, и исчисляется с того дня, когда право займодавца нарушено:

• С даты нарушения заемщиком обязательства по возврату долга – если дата возврата долга определена договором
• С даты истечения 30-дневного срока, установленного законом для удовлетворения требования займодавца о возврате долга – если дата возврата не определена договором

Существенные условия договора займа

К существенным закон относит следующие условия договора займа:

• Предмет договора
• Обязательство заемщика по возврату займа

Это главное, что в обязательном порядке нужно указать в договоре займа.

Кроме того, есть условия договора, на которые следует обратить внимание при его заключении. Этап заключения договора немаловажен, ведь при нарушении права заемщика он должен действовать исходя из содержания заключенного договора.

Как указано выше, одним из важных моментов является наличие в договоре условия о порядке возврата заемных средств. Представляется, что указание конкретного срока возврата долга является более целесообразным, поскольку в этом случае заемщик избавляется от необходимости дополнительно извещать заемщика о возврате долга, и соответственно, не обязан выжидать 30-дневный срок перед обращением в суд.

Еще одно, не менее важное условие договора займа – порядок уплаты процентов за пользование денежными средствами. Этим стоит воспользоваться, поскольку свобода договора позволяет сторонам установить любой размер процентов.

Таким образом, желательно внести в договор займа условия:

• О сроке возврата займа
• О размере и порядке уплаты процентов за пользование займом
• О размере неустойки (пени) за несвоевременное исполнение обязательства по возврату займа

Услуги Юридического центра «ПетроЮрист» по взысканию суммы займа

• Бесплатная консультация юриста во взысканию долгов
• Правовая оценка ситуации клиента и перспективности спора
• Составление досудебной претензии должнику
• Проведение переговоров с должником в порядке досудебного урегулирования спора
• Составление искового заявления о взыскании денежных средств по договору займа, и иных процессуальных документов (ходатайств, заявлений, отзывов, возражений, жалоб и т.д.)
• Подготовка к судебному процессу, помощь в сборе доказательственной базы
• Предъявление иска в суд
• Ведение дела в судах всех инстанций (первая инстанция, обжалование судебного акта в вышестоящих судах
• Помощь юриста на стадии исполнения решения суда