Договор займа на развитие бизнеса
N _____
г. ______________ «__»_________ ____ г.
________________ (ФИО), именуем__ в дальнейшем «Займодавец», с одной стороны, и
ООО___________________, именуем__ в дальнейшем «Заемщик», в лице ________________________, действующ ___ на основании _____________________, с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. По настоящему договору Займодавец передает Заемщику в собственность денежные средства в сумме ______ (________) рублей, а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа и выплатить проценты на сумму займа в размере и в сроки, определенные настоящим договором.
1.2. Указанная сумма займа должна использоваться Заемщиком на развитие бизнеса.
1.3. Размер процентов по настоящему договору составляет __% от суммы займа в год. Проценты уплачиваются ежемесячно в срок не позднее 5 числа каждого месяца.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Займодавец передает Заемщику указанную сумму займа в срок до «__»_______ ____ г. Моментом передачи считается момент перечисления суммы займа на банковский счет или в кассу Заемщика.
2.2. Заемщик обязан вернуть Займодавцу сумму займа в срок не более 30 (тридцати) дней с момента получения Заемщиком письменного требования Займодавца, но не ранее «___» _________20__г.
2.3. Заемщик обязан обеспечить возможность осуществления Займодавцем контроля за целевым использованием суммы займа путем предоставления Займодавцу ежемесячного письменного отчета о том, на какие цели были направлены заемные денежные средства.
Ежемесячный отчет должен быть представлен Заемщиком Займодавцу в срок не позднее 15 (пятнадцатого) числа каждого месяца следующего за отчетным.
3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
3.1. В случае просрочки Заемщиком возврата суммы займа и / или суммы процентов Заемщик уплачивает пени в размере ___% от суммы задолженности за каждый день просрочки. Сумма пени в любом случае не может превышать _____% от суммы займа.
3.2. В случае невыполнения Заемщиком условия о целевом использовании суммы займа, Займодавец вправе потребовать от Заемщика досрочного возврата суммы займа.
4. ФОРС-МАЖОР
4.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые стороны не могли предвидеть или предотвратить.
4.2. При наступлении обстоятельств, указанных в п. 4.1 настоящего договора, каждая сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также официальные документы, удостоверяющие наличие этих обстоятельств и, по возможности, дающие оценку их влияния на возможность исполнения стороной своих обязательств по данному договору.
4.3. Если сторона не направит или несвоевременно направит извещение, предусмотренное в п. 4.2 настоящего договора, то она обязана возместить второй стороне понесенные ею убытки.
4.4. В случаях наступления обстоятельств, предусмотренных в п. 4.1 настоящего договора, срок выполнения стороной обязательств по настоящему договору отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют эти обстоятельства и их последствия.
4.5. Если наступившие обстоятельства, перечисленные в п. 4.1 настоящего договора, и их последствия продолжают действовать более двух месяцев, стороны проводят дополнительные переговоры для выявления приемлемых альтернативных способов исполнения настоящего договора.
5. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
5.1. Условия настоящего договора и дополнительных соглашений к нему конфиденциальны и не подлежат разглашению.
5.2. Стороны принимают все необходимые меры для того, чтобы их сотрудники, агенты, правопреемники без предварительного согласия другой стороны не информировали третьих лиц о деталях данного договора и приложений к нему.
6. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ
6.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами по настоящему договору, будут разрешаться путем переговоров.
6.2. При неурегулировании спорных вопросов в процессе переговоров они подлежат разрешению в суде в порядке, установленном действующим законодательством.
7. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОГОВОРА
7.1. Настоящий договор может быть досрочно прекращен:
— по соглашению сторон;
— по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством.
8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
8.1. Любые изменения и дополнения к настоящему договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны надлежаще уполномоченными на то представителями сторон.
8.2. Все уведомления и сообщения в рамках настоящего договора должны направляться сторонами друг другу в письменной форме.
8.3. Настоящий договор вступает в силу с момента передачи Займодавцем суммы займа, указанной в п. 1.1 настоящего договора, Заемщику.
8.4. Настоящий договор будет считаться исполненным при выполнении Заемщиком своих обязательств по возврату займа, а также выплате процентов.
8.5. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.
8.6. Во всем остальном, не предусмотренном настоящим договором, стороны будут руководствоваться действующим законодательством РФ.
9. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Источник
Если денежных средств, имеющихся в обороте, не хватает для достижения поставленных целей, можно использовать выгодный инструмент кредитования – инвестиционный займ.
Как правильно составить договор
Договор инвестиционного займа – это документ, регламентирующий отношения между заемщиком и кредитором. Он имеет юридическую силу и используется для разрешения спорных вопросов и неясностей, возникающих между сторонами сделки.
Вот пример договора инвестиционного займа:
⇓Скачать образец договора
В соглашении отражаются следующие значимые условия:
- способ и сроки передачи денежных средств заемщику;
- сумма ссуды;
- условия и дата возврата средств;
- процентная ставка;
- действия сторон при форс-мажоре;
- тонкости расторжения договора;
- сведения о залоге, если таковой имеется;
- штрафные санкции, применимые к нарушителю условий и т. д.
Как правило, в договоре прописывается целевое назначение ссуды. Например, модернизация оборудования, расширение номенклатуры товаров, строительство дома. Формулировки типа «пополнение капитала компании» не приветствуются.
При составлении соглашения об инвестиционном займе нужно учесть следующие законодательные требования:
- сокращения в документе не допускаются, текст должен быть понятен обеим сторонам и иметь однозначную трактовку;
- числа указываются цифрами и прописью;
- в договоре обязательно прописываются реквизиты сторон;
- величина неустойки должна соответствовать законодательству, чтобы договор не признали недействительным.
Соглашение составляется в 2 экземплярах, по одному для каждой стороны. Оно обязательно должно иметь письменную форму. Нотариальное заверение производится по желанию.
Что такое инвестиционные займы
Инвестиционным займом называется предоставление средств банком или иной финансовой организацией для конкретной цели – развития бизнес-проекта. Для получения денежных средств фирме или ИП необходимо представить потенциальному кредитору готовый инвестиционный проект.
Займ обладает следующими специфическими характеристиками:
- долгосрочность – как правило, срок предоставления средств составляет не менее 3 лет. Предприятию нужно время, чтобы реализовать бизнес-идею и выйти на прибыль;
- целевой характер – денежные средства выдаются не на любые цели, а под реализацию заранее составленного и одобренного банком плана развития;
- крупный размер – для расширения или качественного изменения компании требуются существенные вливания, которые априори не могут ограничиваться 1 млн рублей;
- наличие особых условий кредитования – чтобы получить деньги, физическое лицо или компания должна представить кредитной организации аналитику текущего состояния бизнеса, готовый проект изменений, прогнозы доходности;
- специфические условия погашения – ссуда гасится дифференцированными платежами, график разрабатывается индивидуально с учетом специфики проекта.
Принимая решение о выдаче средств, сотрудники кредитной организации оценивают следующие факторы: составленный бизнес-план, материальное благосостояние и финансовую устойчивость заемщика.
Кто и в каких случаях может рассчитывать на инвестиционный заем
Инвестиционный займ предоставляется организациям и физическим лицам, имеющим статус ИП, на срок 3-10 лет.
Привлеченные денежные средства используются для:
- расширения производства, пополнения номенклатуры товаров;
- покупки основных средств;
- модернизации мощностей;
- перепрофилирования производства;
- начала нового проекта и так далее.
Особенностью этой формы кредитования является то, что клиенту представляется некий льготный период, в течение которого он может реализовывать заранее задуманный проект и платить только проценты, а тело заимствования погасить потом.
Где можно получить
Существует четыре варианта инстанций, куда можно обратиться:
- Государство. Федеральные и региональные власти разрабатывают собственные программы поддержки малого и среднего бизнеса. К потенциальным заемщикам выдвигаются строгие требования: бизнес-план должен быть детально проработанным, предприятие – финансово устойчивым.
- В кредитной организации. Для получения заимствования в банке нужно собрать установленный перечень документов. Потенциальный кредитор проводит анализ предстоящего проекта и нынешней финансовой устойчивости компании или ИП. Большинство кредитных структур предпочитают работать с крупными и стабильными организациями.
- В инвестиционной компании. Это объединения инвесторов, имеющих свободные денежные средства, которые присутствуют в любом городе. Они оценивают бизнес-проекты и вкладываются в наиболее перспективные.
- У частного лица. В качестве инвестора может выступать родственник или знакомый бизнесмена, а также незнакомое ему ранее лицо, выдающее займы. В последнем случае нужно тщательно изучить отзывы о кредиторе и внимательно читать договор инвестиционного займа, чтобы избежать обмана.
В роли инвестора по соглашению не всегда выступает компания. Эта роль во многих сделках отводится гражданам.
Договор с физическими лицами заключается, например, при строительстве домов в рамках долевого участия. Организация-застройщик собирает средства, а затем на них закупает материалы и ведет работы. По их окончании она сдает готовый проект новым собственникам.
Источник
Чем является договор инвестирования в бизнес?
Почти всегда на начальный стадиях становления бизнес предпринимателю необходимы дополнительные денежные средства на его развитие. Но банковские кредитные ставки зачастую остаются неподъёмными. Что в таком случае делать? Одним из способов дополнительного финансирования является поиск инвестора и заключение с ним инвестиционного договора на предоставление денежных средств на развитие бизнеса с условием их возврата в согласованный срок.
Таким образом Договором инвестирования в бизнес является документ, по которому инвестор предоставляет предпринимателю денежные средства на развитие бизнеса с целью получить в предусмотренный договором срок согласованную сторонами часть будущей прибыли. Таким образом по Договору инвестирования у инвестора есть обязательство предоставить финансирование и есть право получить часть будущей прибыли тогда как у предпринимателя возникает обязанность передать инвестору часть будущей прибыли и появляется право получить изначальное финансирование. Договор инвестирования содержит полные договоренности сторон по поводу финансирования включая график финансирования, ответственность, взаимные обязательства сторон, порядок разрешения споров, условия получения части прибыли и сроки такого получения и.т.д.
Договор инвестирования может быть использован в самых разнообразных сферах бизнеса и может быть заключен на любом этапе развития бизнес, будь то самое начало его развитие либо это уже сформировавшийся бизнес, требующий для определенного проекта дополнительное финансирование.
Договор инвестирования регулируется Гражданским кодексом РФ, а также такими законами как ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений», ФЗ «Об инвестиционном товариществе» и другими специальными актами.
Особенности договора инвестирования в бизнес?
В соответствии с Гражданским кодексом РФ взаимоотношения инвестора и предпринимателя имеет некоторые особенности, на которые следует обратить внимание, а именно:
1. Все взаимоотношения инвестиционных партнеров должны быть оформлены документально;
2. Предмет договора инвестирования должен быть предельно понятно описан для обеих сторон;
3. Предприниматель обязан использовать полученные от инвестора денежные средства исключительно на развитие бизнеса. Иное использование запрещено;
4. Инвестиционный договор в обязательном порядке должен быть заключен в письменном виде;
5. Подлежащая выплате инвестору прибыль может выплачиваться в виде фиксированной суммы или в виде процента от полученной предпринимателем прибыли;
6. Сами инвестиции могут передаваться предпринимателю сразу в полном объеме или частями в соответствии с утвержденным сторонами графиком.
Кто может заключить договор инвестирования в бизнес?
Договор инвестирования в бизнес может быть заключен между организациями, физическими лицами (когда один гражданин передает другому гражданину денежные средства для торговли на фондовой бирже), но наиболее часто встречаются инвестиционные договоры заключенные между организацией и физическим лицом.
На нашем сайте вы найдете все указанные виды инвестиционных договоров.
Источник
Часто предприниматели сталкиваются с проблемой отсутствия необходимого объема денежных средств для открытия нового бизнеса или развития уже имеющегося дела. Очевидным решением такой проблемы является получение кредита на нужную сумму, но это не выгодно с экономической точки зрения и оформление занимает слишком много времени.
Сейчас все более и более популярным становится другой способ получения денег, необходимых для развития и поддержания бизнеса, – инвестирование. Для того чтобы обезопасить себя от мошенничества и предоставить гарантии взаимовыгодного сотрудничества инвестору, между ними составляется договор, являющийся гарантом безопасности сделки. Как его составить и на какие моменты необходимо обратить внимание, мы разберемся ниже.
Содержание
Предмет договора
Предметом договора является результат предпринимательской деятельности, в которую инвестор вкладывает свои средства. Давайте рассмотрим предмет инвестиционного договора на примере строительного бизнеса:
- Если мы берем в качестве образца строительный бизнес, предметом договора будет выступать проект застройки, на реализацию которого инвестор будет осуществлять денежные отчисления.
- Согласно договору, инвестор должен передать застройщику необходимые денежные средства. Застройщик, в свою очередь, должен с их помощью реализовать проект и рассчитаться с инвестором, указанным в договоре способом.
- Деньги, полученные от инвестора, должны быть направлены на контроль рабочего процесса, его выполнение и иные действия, связанные с реализацией инвестиционного проекта.
- Соглашение между застройщиком и его инвестором относится к категории смешанных, так как оно состоит из элементов различных договоров. Отношения между ними регулируются на основании ГК РФ.
Срок действия договора
Срок действия соглашения, направленного на развитие бизнеса, регламентируется следующими правилами:
- Вступает в силу после того, как все стороны, участвующие в проекте, его подписывают.
- Прекращение его действия наступает после того, как все стороны выполняют свои обязательства, указанные в документе, в полном объеме.
- При необходимости, стороны могут продлить срок действия соглашения или указать условия, наступление которых станет причиной его расторжения. Продление договора, в сфере инвестирования в строительство, может наступить, если работы на объекте временно приостановлены и объект прошел процедуру консервации.
Порядок расчетов
Определение порядка расчета между сторонами соглашения заключается по следующему принципу:
- В документе указывается размер необходимых инвестиций.
- Составляется график, согласно которому будет реализовываться процесс финансирования проекта, путем перечисления необходимых денежных сумм на счет заказчика.
- В соглашении могут быть описаны случаи, возникновение которых будет являться поводом для увеличения размера инвестиций. При их наступлении инвестору будет необходимо произвести дополнительные денежные вложения в проект.
- За выполнение проекта инвестор обязуется выплатить определенную денежную сумму на счет заказчика или предоставить ему долю в проекте, которой он вправе распорядиться по своему усмотрению.
- Денежные средства, полученные в качестве вознаграждения, должны быть перечислены на счет заказчика, указанный в тексте соглашения.
Сроки и порядок реализации инвестиционной деятельности
Срок действия договора определяется заинтересованными сторонами, и отсчет времени начинается после того, как инвестор передаст застройщику утвержденный вариант проекта. Если необходимо продлить срок действия договора, можно заключить дополнительное соглашение, которое будет прикреплено к основному документу договора.
При необходимости, стороны могут составить график выполнения отдельных этапов работ, что позволяет принимать сдачу проекта поэтапно, а не целиком после его завершения. При выполнении всего запланированного объема работ заказчик оповещает инвестора, после чего происходит сдача объекта. Если сдача объекта прошла успешно, стороны подписывают акт, который служит гарантом того, что все стороны выполнили возложенные на них обязательства.
Права и обязанности сторон
При подписании договора инвестирования заказчику и организации, осуществляющей инвестирование, вменяется ряд прав и обязанностей, которыми они могут руководствоваться при реализации инвестиционного проекта (ИП).
Инвестор должен выполнять следующие условия:
- Предоставлять финансовую помощь для реализации ИП в полном объеме, согласно заключенному соглашению.
- В случае возникновения необходимости инвестор должен помогать в получении и оформлении документов, необходимых для реализации ИП.
- Выполнить мероприятия по приему законченного проекта или назначить ответственных лиц, для совершения данного действия.
- В случае приема ИП вся ответственность по его содержанию ложится на инвестора, в том числе и риски, связанные с его эксплуатацией.
- Если соглашением предусмотрены дополнительные обязательства со стороны инвестора, их выполнение также обязательно.
Заказчик, используя финансовые средства инвестора, в свою очередь, обязан выполнять следующие условия:
- Подготовить место реализации ИП.
- Обеспечить доступ ко всем ресурсам, которые будут востребованы для выполнения ИП.
- Осуществить наем подрядчиков для реализации инвестиционного проекта (ИП).
- Выплатить заработную плату подрядчикам.
- Управлять всеми процессами и рабочими группами, участвующими в реализации ИП.
Инвестор имеет право:
- Контролировать выполнение проекта на любом из его этапов и делать это при содействии уполномоченных лиц, назначенных со стороны заказчика.
- Инвестор имеет право передать свои права и обязанности третьим лицам, с условием их согласия.
- Производить контроль над темпами реализации ИП, не вмешиваясь при этом в сам оперативный процесс.
Заказчик имеет право:
- Использовать для реализации ИП подрядчиков.
- Требовать от инвестора выполнения возложенных на него обязательств в полном объеме и в указанные сроки.
- Если инвестор даст разрешение, заказчик может передавать свои права и обязанности сторонним лицам.
- Самостоятельно решать, куда и в каком объеме направить денежные средства, полученные от инвестора, в рамках реализации ИП.
Обратите внимание! Невыполнение своих обязательств, прописанных в договоре, будет достаточным поводом для расторжения текущего соглашения и применения штрафных санкций к нарушителю.
Имущественные права
Инвестор имеет право распоряжаться объектами инвестиций или результатами их деятельности, если иное не предусмотрено настоящим договором. Заказчик, в свою очередь, имеет право рассчитывать на вознаграждение, за реализацию ИП, или получить в распоряжение некоторую его долю. Все нюансы должны быть отражены в тексте договора в обязательном порядке.
Ответственность сторон
Все стороны, участвующие в реализации ИП, несут ответственность за игнорирование обязанностей, возложенных на них, согласно договору, или за их выполнение не в полном объеме. Регулирование данного процесса производится, согласно действующему законодательству РФ.
Заказчик имеет право продлить срок сдачи ИП, если инвестор не предоставил необходимые денежные активы в срок. Срок продления должен быть соразмерен просрочке. Если у сторон возникают какие-нибудь разногласия, и они не могут быть решены самостоятельно, – спор разрешается в суде, согласно действующим законам РФ. Также заказчик несет ответственность за готовый проект, в случае его несоответствия конечному плану, или, при выявлении нарушений, допущенных при его реализации.
Основания и порядок расторжения договора
Действующий договор может быть расторгнут, если:
- Стороны пришли к согласию относительно прекращения действия договора и определились с тем, каким образом будет осуществлен взаиморасчет.
- Был доказан факт нарушения условий соглашения одной из сторон.
- Если сторона имеет право на разрыв соглашения в одностороннем порядке, и оно подтверждено каким-либо нормативно-правовым актом или документом.
- Произошло сильное изменение обстоятельств, на основании которых было заключено текущее соглашение.
Порядок расторжения выглядит следующим образом:
- Одна из сторон посылает письмо с уведомлением о расторжении соглашения своему партнеру.
- Если на него не будет получен ответ в течение 1 месяца – соглашение будет считаться расторгнутым.
- Если были получены возражения, но решение остается неизменным – сторона имеет право расторгнуть договор в одностороннем порядке, уведомив об этом своего партнера.
Если у вас нет полномочий расторгать договор в одностороннем порядке, вам необходимо договориться со своим партнером по проекту или решать дело в суде, предоставив необходимые доказательства правомерности своих действий.
Разрешение споров из договора
Все разногласия, возникшие в ходе реализации ИП, необходимо решать на основании принятия взаимного соглашения. Это является наиболее быстрым и безболезненным решением проблемы. В случаях, когда подобного соглашения достигнуть не удается, спор передается в суд, который будет выносить решение по данному вопросу на основании действующих законов.
Форс-мажор
Бывают ситуации, когда выполнение сторонами договора обязательств по текущему соглашению невозможно по причине непреодолимых обстоятельств. В таком случае, если их наличие подтверждено справками из уполномоченных органов, – стороны освобождаются от ответственности.
Если во время реализации ИП были внесены поправки в действующие законы, и они ухудшили условия для участников соглашения, срок действия будет продлён на время, необходимое для преодоления возникших обстоятельств. Размер инвестиционных вложений также может быть скорректирован.
Если из-за форс-мажорной ситуации просрочки по времени реализации проекта превысят определенный временной промежуток, оговоренный в соглашении, стороны имеют право отказаться от той части договора, которая не может быть реализована. Возмещение убытков в таком случае не предусматривается.
Заключительные положения
Договор необходимо составлять в трех экземплярах, которые обладают одинаковой юридической силой. Один экземпляр необходимо предоставить органу, ответственному за оформление имущественных прав на ИП, а остальные экземпляры распределяются между участниками проекта.
При возникновении необходимости в отправке уведомлений, относящихся к проекту, стороны должны передать их посредством официальных писем или лично по адресу, указанному в договоре. Если одна из сторон изменила свой адрес или контактный телефон – необходимо известить об этом все стороны договора.
При подписании договора участники процесса назначают своих представителей и определяют круг их полномочий. Любые действия, регламент проведения которых не предусмотрен в действующем соглашении, должны регулироваться на основании законов РФ.
На основании этих положений осуществляется любая инвестиционная деятельность, в том числе и составляются договоры инвестирования между физическими и юридическими лицами.
оригинал статьи находится здесь: https://kredity-dlya-biznesa.com/pomoshch/dogovor-investirovaniya-mezhdu-fizicheskim-i-yuridicheskim-litsom/
Источник
