Сегодня в качестве предмета займа могут выступать не только деньги, но также ценные бумаги. Причем в таком случае составляется договор займа в специальной форме. Алгоритм предоставления таковых бумаг имеет свои тонкости, особенности – все они установлены законодательными нормами.
Основные моменты
Предметом договора займа могут быть самые разные предметы. Причем данный момент очень пристально освещается в законодательстве.
Согласно Гражданскому кодексу РФ предмет займа должен обладать определенными родовыми признаками. Данный вопрос устанавливается именно в ч.1 ст.№807 ГК РФ.
Согласно таковой статьей, заимодавец должен передавать заемщику предмет, который имеет определенные родовые признаки.
Причем следует учесть, что предметы, которые могут быть переданы соответствующим образом в долг, должны обладать определенными характеристиками. Таковыми является некоторые меры, вес или же нечто другое.
Соответственно, таковые характеристики и подразумевают родовые признаки.
Сама ценная бумага как таковая обладает определенными реквизитами. Согласно законодательству таковые в конкретном случае и являются родовыми признаками.
Соответственно, договор займа ценных бумаг «имеет право на существование». Заключать таковой возможно в соответствии с действующим в Российской Федерации законодательством.
Но опять же требуется внимательно ознакомиться со всеми тонкостями процесса, оформления. Все они определены нормативно-правовыми документами.
Что это такое
Договор займа ценных бумаг – специальное соглашение, составленное в определенной форме и при этом подразумевающее передачу во временную собственность некоторых ценностей.
Соответственно, ценные бумаги подразумевают под объектом таковой сделки. Основная цель заключения подобного рода договора – именно получение некоторой прибыли.
Стоимость бумаги напрямую зависит от её разновидности и многих иных факторов.
Согласно Гражданскому кодексу РФ договор займа ценных бумаг не имеет определенной стандартной формы, установленной жестко на законодательном уровне.
Согласно законодательству юридические организации имеют право самостоятельно осуществлять составление данного типа документом. Но при этом имеется перечень пунктов, присутствие которых в договоре строго обязательно.
Обычно договор ценных бумаг включает в себя следующие базовые разделы:
- наименование самого документа;
- предмет договора;
- срок действия данного соглашения – обычно после окончания такового нужно будет вернуть ценные бумаги;
- права, а также обязанности различных сторон;
- ответственность сторон;
- основания для прекращения действия соглашения, порядок расторжения соответствующего соглашения;
- разрешение споров;
- форс-мажор;
- прочие условия;
- список приложений;
- адреса, реквизиты сторон.
Со всеми тонкостями конкретного договора нужно будет разобраться предварительно.
Обычно разнообразные сложные, затруднительные ситуации, спорные моменты возникают лишь по причине банального непонимания гражданином условий данного типа соглашения.
По возможности таковые необходимо разрешать в досудебном порядке.
Если же подобное невозможно по каким-то причинам – то нужно обращаться в суд по месту регистрации ответчика. В то же время сам договор обязательно должен быть составлен в рамках законодательства.
Если имеют место какие-либо нарушения, то соглашение о займе ценных бумаг может быть признано недействительным частично, либо полностью. Тем не менее это не будет освобождать стороны от определенных обязательств.
На кого распространяется
В качестве сторон договора, которые могут заключать соглашение данного вида, могу выступать различные субъекты.
К таковым относятся:
Соответственно, необходимо учитывать определенные различия при возникновении подобных отношений между разными субъектами права.
Например, физические лица и индивидуальные предприниматели отвечают по всем взятым на себя обязательствам личной собственностью.
Данный момент определяется законодательно. В то же время с лицами физическими дела обстоят несколько иначе.
Также важно учесть, что договор займа может быть составлен только лишь с дееспособным, совершеннолетним физическим лицом.
Во всех остальных случаях, если гражданин не совершенолетен, интересы его должен представлять какой-либо уполномоченный представитель.
Таковым может быть любой гражданин – его опекун, родитель, иное. В свою очередь имеется ряд иных тонкостей, особенностей, связанных с оформлением договора займа.
К сторонам соглашения о предоставлении во временное пользование ценных бумаг могут устанавливаться различные иные требования.
В каждом случае они определяются индивидуально самими участниками договоренностей. С таковым моментом нужно будет разобраться обязательно предварительно.
Куда обращаться
При необходимости заключения подобного договора оптимальным решением будет обратиться в специализированную организацию, которая предлагает свои услуги по оформлении договоров на заем ценных бумаг.
Например, одной из самых популярных площадок для заключения подобных сделок является «Кит Финанс Брокер». Помимо данного учреждения на просторах интернета работает также большое количество иных аналогичных компаний.
За счет таковых возможно будет получить дополнительных доход от владения ценными бумагами. Подобные компании выступают в роли банальных посредников при заключении сделки между заемщиком бумаг и их владельцем.
Соответственно, оформление договора любого типа подразумевает некоторую комиссию за данную техническую работу.
Одним из наиболее простых и распространенных режимов является следующий – бумаги берутся на одну ночь, после окончания дневной торговой сессии и возвращаются в депо утром.
Сам же владелец таковых ценных бумаг в таком случае получает порядка 0.5% годовых. Причем величина процента может варьироваться в зависимости от самых разных факторов. Помимо указанного выше брокера существует множество иных.
Работать с ними возможно будет как через интернет, так и непосредственно в офисе. Владелец бумаг и заемщик таковых могут самостоятельно выбрать каким именно образом будет заключать соответствующего типа договор.
Также отдельно стоит отметить некоторые нюансы работы брокеров подобного типа. Все таковые полностью стандартны.
Перечень таковых включает в себя:
Очень важно внимательно разобрать все тонкости работы конкретного брокера перед тем, как заключить с ним договор.
Аналогичным образом обстоит дело в случае, если процесс заключения договора имеет место между физическими лицами.
При отсутствии опыта в данной сфере стоит внимательно разобрать все нюансы оформления. Оптимальное решение – обратиться к квалифицированному юристу или же брокеру для разрешения таковой ситуации.
Как получить займ денег без процентов, можно узнать в статье: беспроцентный займ.
Интересует вопрос, как оформить беспроцентный займ от учредителя, читайте здесь.
Заключение договор займа ценных бумаг
Заключение договора ценных бумаг имеет целый ряд специфических тонкостей. Со всеми таковыми нужно будет разобраться предварительно. Процесс этот имеет отдельный перечень нюансов.
В первую очередь следует учесть, что процесс заключения договора должен обязательно осуществляться только лишь при соблюдении определенных требований. Не менее важно учесть, что понадобится соблюсти некоторый порядок составления.
Также потребуется собрать целый перечень документов для оформления соглашения, договорить об условиях возврата самих таковых ценных бумаг. Отдельно нужно отметить алгоритм блокировки и необходимость открытия специального счета.
Договор займа ценных бумаг между физическими лицами имеет определенные отличия от аналогичного, но заключаемого между юридическими.
К основным вопросам, разобрать которые нужно будет предварительно, нужно отнести:
- необходимые требования;
- порядок составления;
- какие потребуются документы;
- условия возврата;
- с блокировкой;
- особенности расчета;
- важные аспекты;
- законодательная база.
Необходимые требования
Перечень требований к самому алгоритму составления договора этого вида полностью стандартны.
Они включат в себя следующее:
- Стороны, заключающие договор, должны делать это только по доброй воле.
- Собственник или же иное лицо обязательно должно обладать правом на распоряжение конкретными ценными бумагами.
- Понадобится представить соответствующие подтверждающие документы.
Отдельно нужно будет отметить именно добровольность составления договора этого вида. Так как в случае, если будет иметь место принуждение под угрозой физической или же психологической – договор таковой считается недействительным.
Соответственно, выдающий в заем ценные бумаги должен иметь на это право. При отсутствии такового попросту не допускается заключать договор.
Порядок составления
Сам порядок заключения договора займа ценных бумаг является стандартным – если само соглашение заключается на бумаге. Отдельно стоит отметить вопрос нотариального оформления. Процесс таковой имеет некоторые тонкости.
В таком случае порядок составления договора будет выглядеть следующим образом:
Обращение к нотариусу, квалифицированному юристу для составления данного типа документа позволит не допустить большого количества самых разных затруднений. В первую очередь это касается нарушения законодательства.
Квалифицированный юрист представит подробную информацию по поводу оформления ценных бумаг. Это позволит не допустить самых разных проблем.
В первую очередь соблюдение законодательных документов позволит не допустить именно повышенного внимания со стороны налоговой службы. Со всеми тонкостями требуется разобраться предварительно.
Величина штрафов за неуплату налоговых сборов достаточно велика. Также по возможности стоит получить консультационную поддержку от хорошего бухгалтера.
Судебная практика по договору займа ценных бумаг очень обширна и не однозначна. Именно поэтому оптимальным решением будет соблюдение законодательных норм с целью избежать всевозможных затруднительных ситуаций, проблем.
К тому же проведение судебных разбирательств может стать причиной достаточно существенных денежных затрат. В некоторых случаях ценные бумаги будет невозможно использовать по их прямому назначению – для получения выгоды.
Именно поэтому перед тем, как приступить к составлению такового соглашения, нужно внимательно разобрать все основные тонкости, особенности процесса. Важно также внимательно изучить законодательные нормы.
Это позволит не просто не допустить нарушения закона, но также осуществить самостоятельный контроль за соблюдением своих прав.
Внимательное прочтение договора кредитования позволит не допустить самых разных затруднений и ошибок.
Какие потребуются документы
Основным документом, без которого будет фактически невозможно заключить рассматриваемого типа соглашение, является именно фактическое подтверждение прав собственности.
Причем в зависимости от разновидности ценной бумаги будет различаться документ, которым права собственности подтверждаются.
На данный момент к таковым документам могут относиться:
Отдельным случаем являются ценные бумаги бездокументарного типа. В таком случае запись о правах собственности на конкретные бумаги будет установлена именно выпиской по лицевому счету у конкретного держателя реестра.
Опять же утрата прав подразумевает записи по депозитариям. Каждый случай по поводу заключения прав собственности существенно различается. Именно поэтому нужно будет со всеми тонкостями внимательно разобраться заранее.
Если процесс передачи ценных бумаг осуществляется через интернет, с помощью специальных бирж – что в бумажной форме документы предоставлять нет необходимости.
Опять же в качестве подтверждения будет использована специальная запись в реестре у его держателя.
Условия возврата
Основным параметром возврата является период времени, в течение которого осуществляется возврат ценных бумаг.
На данный момент существует очень много самых разных тонкостей, связанных именно с возвратом.
Условия в каждом случае обсуждаются в индивидуальном порядке и должны быть подробно отражены в договоре займа.
С блокировкой
При работе через электронные торговые системы осуществляется процесс возврата ценных бумаг автоматически.
Причем если сам владелец с ними какие-либо операции не свершает – то таковые бумаги попросту блокируются на специальном счете. Например, у брокера «Кит Финанс» дела обстоят именно таким образом.
Особенности расчета
К основным особенностям займа данного вида можно будет отнести:
- у клиентом, которые дают или же берут в заем ценные бумаги, отсутствует риск осуществления потери таковых;
- сами операции, осуществляемые при займе, никоим образом не влияют на процесс получения купонов, а также дивидендов;
- важно учитывать, что займы не должны осуществляться в период формирования периодической налоговой задолженности.
Имеются также иные важные моменты. Но опять же все таковые возникают в индивидуальном порядке в каждом случае.
Видео: споры из договоров займов
Важные аспекты
К основным важным аспектам в первую очередь нужно будет отнести следующее:
Законодательная база
Все вопросы по поводу использования ценных бумаг отражаются именно в Гражданском кодексе РФ.
Само определение того, что именно является ценной бумагой, определяется в:
Разновидности ценных бумаг также определены законом.
Полный перечень таковых отражен в:
По возможности перед заключением договора займа ценных бумаг нужно будет внимательно рассмотреть все НПД.
Сегодня заключение подобных соглашение не имеет широкой практики в РФ – в сравнении со странами запада и другими. Тем не менее законодательство подробно обозначает алгоритм работы в данном сегменте финансовой деятельности.
Внимание!
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
- Позвоните на горячую линию:
- 8 (800) 700 95 53
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Источник
ДОГОВОР ЗАЙМА № ______
ценных бумаг
г. Сургут «___» ___________2009г.
_____________________________________________, именуемый в дальнейшем «Займодавец», с одной стороны, и Закрытое акционерное общество «Инвестиционная компания «Гелеум», именуемое в дальнейшем «Заемщик», , действующего на основании Устава Общества, с другой стороны, а вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Займодавец передает в собственность на условиях настоящего Договора Заемщику ценные бумаги эмитента, обозначенные в Приложении №1, которое является неотъемлемой частью настоящего Договора, а Заемщик обязуется возвратить Займодавцу ценные бумаги, обозначенные в Приложении № 1, в срок указанный в настоящем договоре, а также проценты за пользование заемными средствами.
1.2. Указанные в пункте 1.1. настоящего Договора ценные бумаги предоставляются Заемщику на срок до «___» _________ 2010 г.
1.3. Заемщик выплачивает Займодавцу проценты по полученному займу в размере 5 % (Пять процентов) годовых от оценочной стоимости, передаваемых ценных бумаг, рассчитываемой в соответствии с п. 3.5. настоящего Договора.
1.4. Процентная ставка на период действия настоящего Договора за пользование займом не подлежит изменению, за исключением случая досрочного истребования займа Займодавцем.
2. УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ВОЗВРАТА ЗАЙМА.
2.1. Заимодавец обязуется предоставить обозначенные в пункте 1.1. настоящего Договора ценные бумаги Заемщику путем оформления передаточного распоряжения о зачислении ценных бумаг на счет Заемщика у реестродержателя или депозитария в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента подписания настоящего Договора.
2.2. Датой предоставления займа и вступления настоящего договора в законную силу считается дата зачисления ценных бумаг на счет Заемщика у реестродержателя или депозитария.
2.3. По истечении срока, установленного пунктом 1.2. настоящего Договора, Заемщик обязуется вернуть полученные от Займодавца по настоящему Договору ценные бумаги и проценты, предусмотренные пунктом 1.3. настоящего Договора в порядке и на условиях, установленных ниже:
— в день истечения срока займа Заемщик должен дать распоряжение на перевод ценных бумаг, обозначенных в Приложение 1 настоящего Договора на счет Займодавца в полном объеме, а также перечислить платежным документом проценты на лицевой счет в кредитной организации, указанный Займодавцем.
2.4. Займодавец вправе истребовать весь займ или часть займа до наступления срока возврата, установленного настоящим Договором, предварительно уведомив Заемщика за 30 (Тридцать) календарных дней.
2.5. В случае досрочного расторжения настоящего Договора и истребованием Займодавцем всего займа или его части Заемщик обязуется вернуть полученные от Займодавца по настоящему Договору ценные бумаги и проценты, рассчитанные согласно пункту 3.2. настоящего Договора в порядке и на условиях, установленных ниже:
— Заемщик должен дать распоряжение на перевод ценных бумаг, обозначенных в Приложении № 1 настоящего Договора на счет Займодавца в полном объеме не позднее 30 (Тридцатого) дня с даты получения Заемщиком заявления о досрочном расторжении настоящего Договора, а также перечислить платежным документом проценты, рассчитанные согласно пункту 3.2. настоящего Договора, на лицевой счет в кредитной организации, указанный Займодавцем, не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты списания со своего счета ценных бумаг, обозначенных в Приложении № 1 к настоящему Договору.
2.6. Датой полного исполнения Заемщиком своих обязательств, считается дата списания ценных бумаг со счета депо Заемщика на счет депо Займодавца и перечисление процентов по настоящему договору на лицевой счет Займодавца.
2.7. Дивиденды по акциям, передаваемым Займодавцем Заемщику по настоящему договору и обозначенным в Приложении №1 к настоящему договору, подлежат выплате не позднее 15 (пятнадцати) банковских дней с момента их зачисления на расчетный счет Заемщика путем перечисления платежным документом на лицевой счет Займодавца в кредитной организации.
3. ПОРЯДОК РАСЧЕТА И УПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ.
3.1. Порядок расчета и сумма процентов, подлежащих выплате Займодавцу по истечении срока действия настоящего договора, оговаривается в Приложении №2 к настоящему договору и выплачивается Заемщиком к моменту возврата займа.
3.2. В случае досрочного истребования займа Займодавцем, согласно пунктам 2.4. и 2.5. настоящего Договора, Заемщик производит перерасчет процентов, подлежащих выплате Займодавцу, на дату списания со своего счета ценных бумаг, обозначенных в Приложении № 1 к настоящему Договору, исходя из ставки 2,5% годовых.
3.3. Отсчет срока по начислению процентов начинается, с даты зачисления ценных бумаг на счет Заемщика, и заканчивается датой списания всех ценных бумаг с его счета. При расчете процентов по займу принимается количество календарных дней в году – 365 (триста шестьдесят пять).
3.4. Рыночная стоимость передаваемых по настоящему договору ценных бумаг указывается в Приложении № 1 и рассчитывается в следующем порядке:
— количество передаваемых ценных бумаг, умноженное на их рыночную цену (по информации итогов торгов Московской межбанковской валютной биржи) в последний торговый день, предшествующий дню оценки. День оценки ценных бумаг соответствует дню заключения настоящего Договора. При отсутствии сделок по этим ценным бумагам в последний торговый день, предшествующий дню оценки, для оценки берется котировка средней цены на покупку и продажу по закрытию торговой сессии.
3.5. Оценочная стоимость ценных бумаг указывается в Приложении № 1 и рассчитывается в следующем порядке:
— рыночная стоимость передаваемых ценных бумаг, рассчитанная согласно п.3.4. настоящего договора, минус 30% (Тридцать процентов).
4. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ.
4.1. Настоящий Договор составлен в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу по одному для каждой из Сторон.
4.2. Договор может быть изменен и/или дополнен по соглашению Сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Договору должны быть составлены в письменной форме и подписаны Сторонами. По окончании срока действия настоящего Договора, таковой может быть пролонгирован Сторонами на прежних или иных условиях.
4.3. Сторона, изъявившая желание пролонгировать настоящий Договор, должна обратиться с письменным заявлением к другой Стороне не менее чем за 10 (Десять) рабочих дней до даты окончания срока действия настоящего Договора.
4.4. Стороны определились, что ответственность Сторон и иные вопросы, не обозначенные в настоящем Договоре, будут регулироваться действующим законодательством Российской Федерации. *
4.5. Сторона намеревающаяся изменить или уже изменившая идентифицирующие ее данные и/или местонахождение и/или банковские и иные реквизиты, обязана уведомить другую Сторону настоящего договора в течение 3 (трех) рабочих дней, начиная с даты таковых изменений любыми доступными средствами оперативной связи (телефонной, факсимильной, телеграфной, электронной).
4.6. Все споры и разногласия, возникающие по настоящему Договору, а также в связи с изменениями, дополнениями и расторжением такового, Стороны будут разрешать путем переговоров. Если Стороны не достигнут согласия в ходе переговоров, неурегулированный спор или разногласия подлежат передаче на рассмотрение в суд общей юрисдикции по подсудности и подведомственности в соответствии с действующим законодательством РФ.
4.7. Все вопросы по налогообложению, возникающие при исполнении настоящего договора регулируются Федеральным налоговым законодательством РФ.
5. АДРЕСА, БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
Займодавец:
Паспорт: серия, №, выдан
Прописан:
Свидетельство пенсионного страхования №
ИНН
________________________//
Заемщик: компания «Гелеум»
Тюменская область, 1
Р/с в ,
кс в РКЦ г. Сургута Телефон:
__________________ / /
М. П.
* К иным вопросам относятся права и обязанности акционеров, предусмотренные действующим законодательством России и Уставами акционерных обществ-эмитентов ценных бумаг, находящихся во владении у Стороны в период действия договора.
Приложение
к договору займа ценных бумаг № _______
от «___ » __________ 2009 года
Ценные бумаги, передаваемые по договору займа
*Оценочная стоимость ценных бумаг рассчитывается в следующем порядке:
— рыночная стоимость передаваемых ценных бумаг, рассчитанная согласно п.3.4. настоящего договора, минус 30% (Тридцать процентов).
«___» ___________ 2009 года
ЗАЙМОДАВЕЦ: ЗАЕМЩИК:
____________________________() ___________________________()
м. п.
Приложение
к договору займа ценных бумаг № _______
от «___ » __________ 2009 года
Порядок расчета и сумма процентов
Проценты по займу рассчитываются по следующей формуле: Пр=Ст*5%*К1/365, где
Пр — сумма процентов,
К1- количество дней займа,
Ст- оценочная стоимость ценных бумаг
*Оценочная стоимость ценных бумаг рассчитана в Приложении №1 к настоящему Договору.
«___» ___________ 2009 года
ЗАЙМОДАВЕЦ: ЗАЕМЩИК:
____________________________() _______________________()
м. п.
Списки договоров, примеры и конкретные договора, рассортированные по тематическим спискам.
Источник
