Источников получения финансовой поддержки для частных лиц и предпринимателей достаточно много. Кто-то обращается в банк или МФО (микрофинансовую организацию), кому-то удобно получить займ от инвестиционной компании. Что это за направление и чем оно отличается от остальных предложенных – рассмотрим ниже.
Кредитование от инвестиционной компании
Финансовые сложности решаются двумя путями. Изыскиваются собственные резервы, которыми могут выступить постоянный доход или заранее отложенная часть полученной прибыли, либо соискатель обращается за сторонним финансированием. Получить денежные средства можно различными способами, все зависит от нескольких факторов:
- сумма необходимых средств;
- срок, на который берется займ;
- сопроводительная документация;
- требования кредитора.
Что касается последнего пункта, здесь разнятся методы. Банки тщательно отбирают потенциальных клиентов, потому получение кредита таким методом сопровождается значительными затруднениями.
Если человек (или предприниматель) достаточно пекся о своих финансовых делах, все время проводил сделки без задержек, выплачивал положенные проценты – банк с удовольствием станет сотрудничать с ним. Однако множество граждан РФ не может с уверенностью сказать, что их кредитная история достаточно хороша для обращения в банк. Что еще может поджидать человека при таком способе финансирования?
Банк и займ
Чтобы получить заем в банковской сфере, необходимо соблюсти ряд формальностей. Во-первых, будет проведена проверка соискателя на предмет его прошлой финансовой жизни и нынешней состоятельности. Будут проверены все предыдущие кредитные мероприятия с участием человека, а также его реакция на осложнения. Если найдутся записи отрицательного характера – просроченные выплаты, долги и прочее, тогда банк с прохладцей отнесется к обратившемуся гражданину.
Во-вторых, некоторые обязательные вещи, вроде постоянного трудоустройства и дохода в нужном размере, увеличат шансы соискателя на получение займа. Банк заранее просчитывает варианты, при которых человек не сможет вернуть займ. Если соискатель работает сезонно или его доход ниже определенного минимума – рассчитывать на получение помощи финансового характера не имеет смысла.
Проще пойти по иному пути получения сторонних средств. В данном случае подойдет менее требовательное к соискателю МФО или займ от инвестиционной компании.
Микрокредитование
Единственным минусом отношений такого характера является процентная ставка. Выдавая малые суммы, компании страхуются за счет высоких процентов от невозврата. Правда и требования к соискателю здесь минимальны.
Есть еще много неоспоримых преимуществ:
- возраст обратившегося гражданина в пределах от восемнадцати до семидесяти;
- круглосуточное обращение;
- возможность работы удаленно, без посещения представительства;
- получение средств на карту любого банка, либо электронный кошелек;
- оформление происходит быстрыми темпами;
- не требуется подтверждение трудоустройства и дохода;
- нет необходимости в привлечении поручителей.
Перечислять можно достаточно долго. Однако есть еще один значительный момент, который можно отнести к отрицательным. Суммы, которыми манипулируют МФО, зачастую не превышают нескольких десятков тысяч. Существуют компании, выдающие крупные суммы, но при этом им приходится пользоваться залогами.
В остальном, получение денежной помощи от МФО выглядит перспективным, особенно в срезе отношения к кредитной истории. Часто граждане прибегают к следующему: берут и возвращают малые кредиты, чтобы создать себе в кредитной истории положительные записи. Рассмотрим еще один путь получения денежного займа, который обладает параметрами обеих вышеописанных способов, причем берет в основном лучшие черты.
Онлайн займ от инвестиционной компании
Многие компании прилагают различные усилия финансового характера для того, чтобы увеличить собственные денежные потоки. Вложение средств в различные проекты, в том числе в со-финансирование и предоставление кредитов – есть достаточно выгодное мероприятие. Крупные и мелкие инвестиционные фонды предлагают кредитование на условиях практически идентичных тем, что предлагают МФО, при этом:
- займы предлагаются по менее высокой ставке;
- финансовое обеспечение стабильно;
- сопроводительная документация также мала.
Компании удобно вложить собственные деньги в кредитование, особенно если речь идет об инвестициях в малое предпринимательство. Индивидуальные предприниматели могут брать крупные суммы, оставляя в залог принадлежащую им недвижимость, либо оформлять займы под гарантию собственного бизнеса.
Инвестиционные компании не связаны регламентом банков, потому могут предлагать выгодные условия, оставаясь при этом в достатке. Индивидуальный подход к каждому обращению позволяет инвесторам привлекать все новых клиентов.
Что необходимо предпринять, чтобы получить займ от инвестиционной компании? Можно обратиться в глобальную сеть, чтобы найти соответствующие порталы, занимающиеся сбором и распространением сведений о подобных инвестиционных проектах. В таком месте проще сравнивать предлагаемый продукт по определенным параметрам:
- процентная ставка;
- длительность соглашения и возможность пролонгации;
- географическая привязка;
- возможность получения денежных средств различными способами;
- документация, требуемая для заключения соглашения.
Суммы, которыми манипулируют инвесторы, достаточно велики, чтобы покрыть потребность не только частных обращений, но и запросов от индивидуальных предпринимателей. Малый бизнес получает поддержку, а инвестор – возможность заработать на своих капиталах.
Заключение
Когда требуется получить финансовую помощь, необходимо определиться с несколькими факторами. Если человек не торопится и может подождать несколько дней, тогда стоит обратиться в банк, где проведут соответствующие проверки на его состоятельность и предоставят ему кредит.
В случае провала данного обращения не стоит расстраиваться, потому как пойти в МФО или к инвесторам – такой же обычный путь изыскания финансов. При этом не стоит забывать о ставке, выставляемой микрокредиторами и достаточно малых суммах, которыми они манипулируют.
Когда речь идет о стабильной сделке с хорошими характеристиками, можно обратить внимание на инвесторов. Многие компании, работающие на рынке финансов, предлагают свои посильные услуги на достаточно лояльных условиях. Получить займ от инвестиционной компании порой выглядит наиболее выгодным мероприятием.
Инвестиционный займ
Источник
Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, посредством предоставления им кредитов на инвестиционные цели.
При соответствии сделки условиям программы субсидирования Министерства экономического развития РФ. Проверить соответствие условия программы можно здесь
Перейти к оформлению
Условия кредита
Сумма кредита
От 1 млн до 2 млрд рублей
Срок — месяцев до
до 36 месяцев
до 120 месяцев
Целевой сегмент (Субъект МСП, Заемщик)
1 — 10 млн руб (включительно):
Субъекты МСП, включенные в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства и соответствующие требованиям статей 4 и 14 Федерального закона от 24.07.2007 года № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и иным нормативным актам (в том числе, отсутствие в выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРИП Субъекта МСП основного или дополнительного вида деятельности, связанного с производством и (или) реализацией подакцизных товаров в соответствии со ст. 181 Налогового кодекса Российской Федерации или добычей и (или) реализацией полезных ископаемых (за исключением общераспространенных)).
10 — 1000 млн руб (включительно):
Субъекты МСП, включенные в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства и соответствующие требованиям статей 4 и 14 Федерального закона от 24.07.2007 года № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и иным нормативным актам (в том числе, отсутствие в выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРИП Субъекта МСП основного или дополнительного вида деятельности, связанного с производством и (или) реализацией подакцизных товаров в соответствии со ст. 181 Налогового кодекса Российской Федерации или добычей и (или) реализацией полезных ископаемых (за исключением общераспространенных)).
Заемщиком может являться юридическое лицо, специально созданное для реализации инвестиционного проекта (SPV), здесь и далее определяемое в соответствии с Альбомом паспортов рейтинговых моделей
Требования к Заемщику
- Критерии отбора, установленные АО «МСП Банк»;
- Регистрация на портале Бизнес-навигатор МСП;
- Срок деятельности Заемщика на дату подачи заявки — 6 месяцев и более (не применяется к SPV).
Общие цели кредитования
Финансирование инвестиций:
- приобретение, реконструкция, модернизация, ремонт основных средств;
- строительство зданий и сооружений производственного назначения, а также зданий для осуществления торговой деятельности и жилых помещений, не предназначенных для личного пользования (только по суммам от 10 млн рублей).
Срок действия кредитного договора
1 -10 млн руб (включительно): до 36 месяцев.
10 — 1000 млн руб (включительно): до 120 месяцев.
Процентная ставка
8,5%
Как получить кредит
1
Зарегистрируйтесь в системе АИС НГС
Для этого потребуется усиленная электронная подпись (УКЭП) и 5 минут времени.
2
Заполните заявку на получение кредита
Определитесь с необходимой суммой, приложите документы и следите за рассмотрением заявки онлайн.
3
Получите решение по заявке в течение недели
Информация появится в личном кабинете и на вашей электронной почте.
Перейти к оформлению
До 10 млн (включительно):
- для индивидуальных предпринимателей по суммам до 3 млн рублей включительно поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника** на сумму не менее размера кредита,
- для индивидуальных предпринимателей по суммам свыше 3 млн рублей — поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита, а также обеспечение в виде залога, соответствующего требованиям АО «МСП Банк» в объеме не менее 70% от суммы кредита.
- для юридических лиц – поручительство фактических собственников с долей участия в бизнесе/анализируемом направлении деятельности более 20% уставного капитала (паевого фонда) Субъекта МСП, на сумму не менее размера кредита, а также обеспечение в виде залога, соответствующего требованиям АО «МСП Банк» в объеме не менее 70% от суммы кредита.
Свыше 10 млн рублей
1) Обеспечение в виде поручительства:
- для юридических лиц: поручительство фактических собственников с долей участия в бизнесе/анализируемом направлении деятельности более 20% уставного капитала (паевого фонда) Субъекта МСП, на сумму не менее размера кредита;
- для индивидуальных предпринимателей: поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита.
2) Обеспечение не менее 70% от суммы основного долга по кредитному договору одним или несколькими видами обеспечения:
- поручительство региональных гарантийных организаций;
- залог недвижимого имущества (в т.ч. приобретаемого за счет кредитных средств);
- залог движимого имущества (в т.ч. приобретаемого за счет кредитных средств);
- независимая гарантия АО «Корпорация «МСП»;
- иные виды обеспечения по решению Уполномоченного органа Банка.
* Дополнительно требуется оформление поручительств всех компаний, вошедших в периметр консолидации в случаях, предусмотренных требованиями Банка в части консолидации.
** Здесь и далее: для целей данного документа близкими родственниками считаются супруги, родители, дети, дедушка, бабушка и внуки, находящиеся в возрасте от 23 до 65 лет включительно; В случае невозможности предоставления индивидуальным предпринимателем поручительства близкого родственника — поручительство иного физического лица, находящегося в возрасте от 23 до 65 лет (включительно).
Экспортер – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, созданные (зарегистрированные) на территории Российской Федерации и осуществляющие деятельность по экспорту несырьевой продукции из Российской Федерации в целях исполнения экспортного контракта.
Паспортом национального проекта (программы) «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы» предусмотрены мероприятия с участием АО «Корпорация «МСП», направленные на поддержку экспортеров, являющихся субъектами малого и среднего предпринимательства.
Комплекс мер поддержки для экспортеров
В рамках взаимодействия институтов развития АО «Корпорация «МСП», АО «МСП Банк» и компаниями Группы «РЭЦ»: АО «Российский экспортный центр» (АО «РЭЦ»), Государственным специализированным Российским экспортно-импортным банком (АО) (АО РОСЭКСИМБАНК), АО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (АО «ЭКСАР») осуществляется финансовая, гарантийная и иная поддержка экспортерам и экспортно ориентированным субъектам МСП.
Линейка продуктов АО «МСП Банк» для прямого кредитования на цели оборотного и инвестиционного финансирования субъектов МСП – экспортно ориентированных компаний либо экспортеров по суммам от 10 млн рублей предусматривает дополнительную возможность по снижению требований к базовому объему обеспечения путем страхования АО «ЭКСАР» экспортных и/или кредитных рисков субъектов МСП – экспортно ориентированных компаний, либо экспортеров (https://mspbank.ru/credit/).
В продуктовом каталоге АО «Корпорация «МСП» предусмотрены гарантийные продукты, которые могут применяться субъектами МСП – экспортно ориентированными компаниями либо экспортерами: «Прямая гарантия для инвестиций», «Прямая гарантия для обеспечения кредитов с целью пополнения оборотных средств», «Прямая гарантия для экспортеров, выдаваемая совместно с поручительством региональной гарантийной организации (согарантия для экспортеров)» (https://corpmsp.ru/products/).
Целевым назначением кредитов, обеспечиваемых согарантией, является выполнение экспортных сделок (контрактов) или договоров комиссии между производителем и экспортером, предусматривающих реализацию сельскохозяйственной продукции и продовольствия, включая предэкспортный сбор, закупку, заготовку продукции, всестороннюю подготовку экспортных поставок, транспортировку экспортируемой продукции и прочее сопровождение экспортных сделок экспортеров.
Меры поддержки субъектов МСП – экспортеров осуществляются во взаимодействии с организацией-партнером АО «Корпорация «МСП» – Государственным специализированным Российским экспортно-импортном банком (акционерное общество), который предоставляет широкую линейку кредитных продуктов для экспортеров (https://eximbank.ru/credits/).
Реализация указанных кредитных и гарантийных продуктов АО «МСП Банк» и АО «Корпорация «МСП» наряду с финансовыми продуктами Группы «РЭЦ» в рамках единого комплекса поддержки экспорта обеспечит предоставление возможности получения финансовой и гарантийной поддержки на цели развития своей деятельности субъектам МСП – экспортно ориентированным компаниям.
pptx
При необходимости Банк может запросить дополнительные документы, необходимые для кредитного анализа
Связаться с нами
+7 (800) 30 20 100
звоните круглосуточно, звонки по России бесплатно
Источник
Елена Симанова
руководитель типографии
При поддержке инвесторов организовала офсетное печатное производство.
Займы от 300 тысяч рублей
С залогом и без.
С минимальным количеством документов.
Переплата от 10% в год
Получайте предложения по процентной ставке от инвесторов и выбирайте те, что вас устраивают.
Юридическая защита
Справедливые и прозрачные условия договора. Электронный документооборот
У вас есть дело, у людей есть деньги — работайте напрямую
Один из кредиторов — МСП Банк
Заёмщики имеют доступ к льготным государственным средствам по программе поддержки малого бизнеса
По соглашению с АО «МСП Банк» через нашу площадку осуществляется выдача кредитов малому и среднему бизнесу от 10% годовых. Мы являемся представителем АО «МСП Банк» на рынке прямого финансирования. Если проект на нашей площадке удовлетворяет требованиям, то заёмщик получит предложение от МСП Банка так же, как и от остальных инвесторов. Срок решения банка по такому предложению — от 3-х дней.
Рассчитайте заём напрямую у инвестора
Чуть выше вы видите годовую процентную ставку, которую мы рекомендовали
инвесторам по последним проектам. Вы можете ориентироваться на эти цифры. Получите график
ежемесячных платежей по нужной вам сумме.
Ежемесячный платёж:
28 513,26
рублей
Ваш доход:
Ваша переплата:
42 159,12
рублей
Простые шаги для получения займа
Вы регистрируетесь
и заполняете заявку на заём
Минимум данных — прямые инвестиции в нескольких кликах от вас.
Мы оцениваем вашу
кредитоспособность
Используется лучшая на сегодня методика Европейского Банка Реконструкции и
Развития. Основной критерий — стабильность работы бизнеса.
Ваш проект
предлагается инвесторам
Мы готовим презентацию вашего проекта. Представляем инвесторам данные в удобном
виде и организуем торги среди желающих выдать вам заём.
Инвесторы предлагают,
вы выбираете
Вы видите суммы и годовые процентные ставки в личном кабинете и выбираете
условия, которые вас устраивают
Документы оформляются
автоматически
Подписи электронные. Не нужно никуда ехать и ничего заверять. Мы храним у себя
третьи экземпляры документов и контролируем выполнение обязательств.
Вы работаете напрямую
с инвесторами
Получаете деньги сразу на свой счёт и рассчитываетесь с инвесторами, используя
инструменты нашей площадки. Все данные надежно фиксируются.
Отзывы
ID проекта: 0000077
При производстве и торговле мясными полуфабрикатами довольно часто возникает дефицит в оборотных средствах, обусловленный прежде всего предоставлением отсрочки для наших контрагентов. В связи с этим было решено воспользоваться кредитными средствами, чтобы расширить ассортимент и увеличить объем выручки, в том числе за счет привлечение новых покупателей. При обращении в банк, рассмотрение заявки было бы долгим процессом, да и пакет документов достаточно внушительный. А так как дело было перед новым годом деньги нужны были срочно.
На компанию ПИРС попали случайно, просто откликнулись на звонок: позвонила девушка — Елена Богатырева и кратко описала направление деятельности компании. Конечно, по телефону показалось все не очень реальным, но на встречу охотно согласились и не пожалели. При встрече получили подроб…
ID проекта: 0000075
О краудфандинге знали ранее и даже уже есть опыт с одной из площадок. О платформе ПИРС узнали от сотрудника – Елены Богатырёвой, за что ей огромная благодарность. В интернете о ПИРС мало информации и отзывов, честно говоря, даже было немного страшно. Ваши преимущества – бесспорно это и приемлемая ставка, и сроки финансирования. Особенно привлёк гибкий подход — полугодовая отсрочка платежа основного долга. Онлайн-формат, конечно же, удобен.Полученные средства помогли нам увеличить выручку от реализации услуг, появились новые контракты и новые перспективы увеличения объемов, что, несомненно, скажется на положительном финансовом результате компании.
ID проекта: 0000054
До февраля 2019 года я мало что слышал о краудфандинге и тем более о краудлендинге. Преимущества работы в данном случае заключались в простоте сделки. Несмотря на на временные затраты при регистрации залога недвижимости, сделали быстро и просто. Привлекла помощь на всех этапах сделки. От меня требовались лишь исходные данные и итоговые подписи, остальное в ПИРС сделали сами. Так же удобен онлайн формат сделки — это экономит кучу времени. Благодаря полученным деньгам, мне удалось увеличить оборот компании и, соответственно, поднять прибыль, которую можно инвестировать в дальнейшее развитие.
ID проекта: 0000059
О ПИРС я узнала от знакомых, рекомендовали, когда я рассказала, что нужны деньги. О краудлендинге слышали из новостей по радио. Понравилось удобство подачи заявки, минимальный пакет документов, скорость одобрения, электронное подписание всех договоров — не нужно тратить время на выезд, юридическое сопровождение. Удобно пользоваться такой платформой, особенно, если деньги нужны срочно.
ID проекта: 0000052
Занимаюсь грузоперевозками. В декабре 2018 г. Увеличилось количество заказов, было принято решение о покупке дополнительного тягача. Нашел хорошую машину, деньги нужно было найти быстро. Прицеп был куплен ранее. Обратился в ПИРС. За 4 дня был установлен лимит по займу. Расчетный счет открывать не нужно, обороты переводить тоже. Воспользовался деньгами и купил грузовой тягач.
ID проекта: 0000046
У нас строительная компания, которая постоянно участвует в тендерах. Выполняем заказы по модернизации ж/д платформ по Поволжью и ЮФО. Специфика такая, что мы должны за свой счет закупить материал, заплатить рабочим, выполнить объем и только потом с нами расплачивается заказчик — работаем с отсрочкой платежа. А взяв у вас займ, мы смогли выполнить бo`льший объем работ и хорошо на этом заработать. Сейчас вот подали заявку на второй транш. Ждём решения и денег.
Долгие годы работали с Инессой в банке, знаем ее как грамотного специалиста. Инесса позвонила, рассказала о вашей компании и предложила сотрудничать. Мы согласились и не пожалели. О термине «краудлендинг» даже не слышали раньше. Узнали только когда с вами начали работать.
Для себя выделили несколько существенных преимуществ работы с вами: быстро принимаете решение…
ID проекта: 0000056
У нас в Пензе не так просто оказалось получить кредит для ИП — получил отказ в нескольких кредитных учреждениях, хотя у меня хорошая кредитная история и прибыльный бизнес. У меня сохранился контакт руководителя отдела кредитования МСБ одного из пензенских банков и я решил попросить рекомендаций по поиску денег для своего проекта. Оказалось, что мой знакомый уже не сотрудник банка, а сотрудник площадки ПИРС. Обратился к ним. Рассмотрели заявку за 5 дней. Нужную сумму получил двумя траншами.На эти деньги я залил фундамент и возвел стены гаража. В сентябре того же года мне понадобились еще деньги на монтаж крыши, остекление и отделочные работы. Я уже не обращался в банки, а сразу оформил заявку в ПИРС. Сейчас ведутся внутренние работы по отделке.В целом, через ПИРС я привлёк 2 900 000 рублей на 3 года. Могу теперь сказать, что кроме бан…
Узнайте подробнее, как у нас тут всё устроено.
Позвоните по номеру:
8 800 600 57 51
или оставьте ваш номер и мы вам перезвоним.
Всё самое свежее и полезное о прямых займах в наших
сообществах. Подписывайтесь!
Источник
