Условия кредитования (суммы, ставки, сроки)
Оформление сделок (образцы договоров)
Минимальный комплект документов
Требования к объекту недвижимости
Срочный кредит под залог недвижимости за 1 день
Кредит наличными под залог недвижимости
Займ под залог недвижимости
Кредит под залог недвижимости от банка
Ломбардный кредит под залог недвижимости
Займ под залог недвижимости от частного инвестора
Кредит под залог недвижимости без подтверждения дохода
Кредит под залог недвижимости с плохой кредитной историей
УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ (СУММЫ, СТАВКИ, СРОКИ)
— от 300 000 до 90 000 000 рублей при залоге квартиры;
— от 500 000 до 50 000 000 рублей при залоге жилой загородной недвижимости;
— от 75 000 до 150 000 000 рублей при залоге коммерческой недвижимости;
— от 9,8% до 14,9% годовых для заемщиков с положительной кредитной историей;
— от 16,5% до 24% годовых для заемщиков с плохой кредитной историей;
По всем программам кредитования под залог недвижимости отсутствуют какие-либо моратории или ограничения на частично-досрочное и полное досрочное гашение кредита. Досрочное гашение кредита или займа под залог недвижимости можно осуществить без комиссий с первого месяца.
ОФОРМЛЕНИЕ СДЕЛОК (ОБРАЗЦЫ ДОГОВОРОВ)
Все выдаваемые кредиты и займы оформляются в полном соответствии с ФЗ №102 «Об ипотеке (залоге недвижимости)».
Выдача денежных средств по кредиту или займу под залог недвижимости, по всем имеющимся программам кредитования, осуществляется строго по договору кредита (займа) и договору залога (так же именуемый договором ипотеки) без переоформления собственности и без требований о выписке прописанных. Т.е. мы никогда не «переоформляем» недвижимость на 3-х лиц, и работаем строго в рамках правового поля.
Ипотечное обременение не препятствует использованию недвижимости по усмотрению заемщика. Если заемщик принимает решение о продаже недвижимости кредитор не препятствует продаже. Единственным условием со стороны кредитора является тот факт, что при совершении сделки купли-продажи представитель кредитора должен будет присутствовать на данной сделке.
Образцы типовых договоров кредита (займа) и залога вы можете скачать в разделе виды оформления сделок. Все нормативные документы регламентирующие кредитование под залог недвижимости вы можете найти в разделе полезная информация.
МИНИМАЛЬНЫЙ КОМПЛЕКТ ДОКУМЕНТОВ
Для оформления кредита или займа под залог недвижимости Вам потребуется только паспорт и документ подтверждающий право собственности.
Все необходимые документы для оформления кредита по желанию клиента мы собираем самостоятельно и не тратим время клиента. Список документов используемых для регистрации сделок займа и залога, а также информацию о том где их можно получить, и что для этого требуется вы сможете найти в разделе нашего сайта полезная информация.
Если у Вас есть какие-либо проблемы с правоустанавливающими документами, долгами по коммунальным услугам, по кредитам или ФССП, или любые другие проблемы- наши юристы с удовольствием помогут Вам решить данные проблемы!
ТРЕБОВАНИЯ К ОБЪЕКТУ НЕДВИЖИМОСТИ ПОДЛЕЖАЩЕЙ ЗАЛОГУ
В роли залога может выступать следующая недвижимость:
—Квартира. В том числе: апартаменты и студии; комнаты в коммунальных квартирах; доли квартир кратные количеству комнат (т.е. 1/2 двухкомнатной квартиры, 1/3 трёх комнатной квартиры и т.д.).
Исключения: квартиры находящиеся в аварийных домах.
—Загородная недвижимость. В том числе: коттеджи, дома, дачи, таунхаусы. Объекты должны быть подготовлены к круглогодичному проживанию.
—Коммерческая недвижимость. В том числе: торговые площади; офисные, складские и производственные помещения. Недвижимость должна быть полностью подготовлена к использованию.
К залогу принимается недвижимость расположенная в любом регионе РФ.
СРОЧНЫЙ КРЕДИТ ПОД ЗАЛОГ НЕДВИЖИМОСТИ ЗА 1 ДЕНЬ
Если Вам срочно понадобился кредит, то мы можем выдать вам всю сумму кредита под залог недвижимости за 1 день. Наличные средства по программе срочного кредита под залог недвижимости выдаются заемщику по предоставлению минимума документов и в день обращения.
При желании вы можете получить как аванс, так и полную сумму кредита. Мы выдаем срочные кредиты под залог недвижимости по таким же договорам, как и стандартные сделки, т.е. без переоформления собственности и без выписки прописанных лиц.
СУММЫ АВАНСОВ: от 30 000 до 5 000 000 рублей
СУММЫ СРОЧНОГО КРЕДИТА: от 300 000 до 90 000 000 рублей
Условия кредитования, в том числе процентные ставки и сроки кредитования по программе срочного кредита под залог недвижимости аналогичны условиям по стандартным программам.
КРЕДИТ НАЛИЧНЫМИ ПОД ЗАЛОГ НЕДВИЖИМОСТИ
Кредит наличными под залог недвижимости- это потребительский, не целевой кредит с обеспечением в виде недвижимости. Вы можете получить кредит под залог недвижимости наличными с более низкими процентными ставками, чем обычный потребительский кредит. При этом для оформления кредита наличными под залог недвижимости необходим только минимум документов связанных с недвижимостью, и не требуется подтверждения источников доходов.
Вы можете получить кредит наличными под залог недвижимости на любые цели со ставкой от 9,8% годовых. При получении кредита наличными под залог недвижимости не требуется предоставлять справки подтверждающие ваши доходы, а плохая кредитная история не станет причиной отказа.
Большим плюсом кредитования под залог недвижимости является тот факт, что кредит можно получить в виде наличных средств. Т.е. оформляя данный кредит вы всегда можете выбрать любые цели кредитования и тратить деньги на любые цели, и удобным для вас образом без каких-либо ограничений.
Все условия (суммы, ставки, сроки) по кредитам наличными под залог недвижимости совпадают с базовыми условиями кредитования.
ЗАЙМ ПОД ЗАЛОГ НЕДВИЖИМОСТИ
Оформить займ под залог недвижимости можно по 2-ум документам: паспорт и документ подтверждающий право собственности на недвижимость. Займ под залог недвижимости оформляется в течении 1 рабочего дня, и для его оформления не требуются справки о доходах, а плохая кредитная история не имеет значения.
При рассмотрении заявки на займ под залог недвижимости не требуется собирать какие-либо документы, все необходимые для сделки документы мы соберем самостоятельно, а в случае если у вас есть проблемы с долгами по коммунальным платежам, судебными приставами, или обременения на недвижимости- мы поможем вам решить данные проблемы.
КРЕДИТ ПОД ЗАЛОГ НЕДВИЖИМОСТИ ОТ БАНКА
Мы работаем только с проверенными банками выдающими кредиты под залог недвижимости. Низкие ставки, гибкие условия, отсутствие скрытых комиссий и переплат- вот критерии по которым мы выбираем наши банки- партнеры в которых вы получите кредит под залог недвижимости на лучших условиях!
На данный момент на рынке кредитования под залог недвижимости можно найти тысячи различных весьма заманчивых предложений от банков и не банковских кредитных организаций, но, к сожалению, при проверке данные предложения зачастую оказываются не так хороши как их «расписывали» в самом начале. Мы знаем реальные условия всех банков, и имеем массу надежных партнерских программ, которые позволяют выдать кредит под залог недвижимости в банке даже заемщикам с проблемной кредитной историей на действительно удобных для заемщика условиях.
Мы всегда подробно описываем реальные условия кредитования, и никогда не предлагаем нашим клиентам договоры с «мелким шрифтом» и неоднозначными условиями. Мы- за честные сделки!
ЛОМБАРДНЫЙ КРЕДИТ ПОД ЗАЛОГ НЕДВИЖИМОСТИ
Для оформления ломбардного кредита под залог недвижимости требуется минимум документов. Выгодные условия кредита, без скрытых переплат- и все это без лишних вопросов, и без переоформления собственности по программе ломбардного кредита под залог недвижимости.
У нас вы можете оформить ломбардный кредит под залог недвижимости всего по двум документам (паспорт и документ подтверждающий право собственности) и в самые короткие сроки. Данные кредиты выдаются без учета кредитной истории заемщика, и без учета источников доходов- если вы не хотите афишировать данную информацию- мы не станем задавать лишние вопросы.
Ломбардные кредиты под залог недвижимости оформляются строго по договорам займа и залога (в соответствии с ФЗ№102 (Об ипотеке), без переоформления собственности и без выписки прописанных лиц.
ЗАЙМ ПОД ЗАЛОГ НЕДВИЖИМОСТИ ОТ ЧАСТНОГО ИНВЕСТОРА
У нас вы можете получить займ под залог недвижимости от проверенного частного инвестора. Это удобный и быстрый способ получить наличные средства под залог недвижимости, при этом вам не нужно отвечать на лишние вопросы кредитора, а так же получая займ от частного лица вы всегда сможете легко договориться о решении любых возникающих проблем.
Мы работаем только с проверенными частными инвесторами, имеющими 100% положительные отзывы, а все документы подлежащие подписанию при заключении сделки займа и залога от частного инвестора проходят полную юридическую экспертизу.
Оформляя займ от частного инвестора в нашей компании вы можете быть уверены в 100% надежности и честности инвестора и полной законности подписываемых документов.
КРЕДИТ ПОД ЗАЛОГ НЕДВИЖИМОСТИ БЕЗ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ДОХОДА
Оформить кредит под залог недвижимости без подтверждения дохода — у нас легко! Низкие ставки, минимум переплат, никаких скрытых комиссий и все это по программе кредитования под залог недвижимости без справок о доходах.
Практически все кредитные организации, при рассмотрении заявки на кредит под залог недвижимости, требуют подтверждения доходов заемщика и предоставление справок о доходах, выписок по счетам, и копий трудовых книжек. Либо предлагают программы кредитования без учета источников доходов, но по завышенным ставкам, и при этом готовы выдать намного меньшую сумму.
Мы индивидуально рассматриваем каждого клиента, и в процессе рассмотрения заявки не используем формальные методы оценки заемщика. Таким образом с нами Вы можете получить кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов с действительно низкой ставкой и на удобных вам условиях.
КРЕДИТ ПОД ЗАЛОГ НЕДВИЖИМОСТИ С ПЛОХОЙ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИЕЙ
Плохая кредитная история при выдачи кредита под залог недвижимости не станет причиной отказа! Минимум документов, низкие ставки, без скрытых комиссии и все это по программе кредитования под залог недвижимости для заемщиков с плохой кредитной историей.
Для заемщиков с проблемной кредитной историей мы предлагаем несколько различных программ кредитования под залог недвижимости, в том числе программы с рефинансированием текущих кредитов и займов, а так же программы перезалога недвижимости и рефинансирования залоговых кредитов оформленных в других кредитных организациях.
Все условия кредитования включая ставки, сроки и суммы кредитования рассчитываются в индивидуальном порядке и зависят от возможностей и пожеланий клиента.
Источник
Кредиты под залог дома в банках России на сайте — получите выгодные условия по кредиту, предоставив в залог жилье. Здесь можно выбрать среди 74 предложений под ставки от 6.9% и взять кредит под залог частного дома с участком, оставив онлайн-заявку в выбранные банки.
Найти кредит под залог дома
Под залог квартиры (с безопасной доставкой карты)
от 6.9 %
до 15 млн
до 180 мес
Получить кредит
Залоговый кредит+
от 8.8 %
до 8 млн
до 240 мес
Получить кредит
Под залог недвижимости
от 11.9 %
до 30 млн
до 120 мес
Получить кредит
Сравнение 74 кредитов под залог дома
6.9%Ставка в год
19 754 Платеж / мес
185 243 Переплата
Лиц. № 2673
Узнать решение
Безопасная доставка (представитель приедет в защитной маске)
8.8%Ставка в год
20 661 Платеж / мес
239 685 Переплата
11.9%Ставка в год
22 194 Платеж / мес
331 637 Переплата
8.4%Ставка в год
20 468 Платеж / мес
228 102 Переплата
9.1%Ставка в год
20 807 Платеж / мес
248 415 Переплата
10.5%Ставка в год
21 494 Платеж / мес
289 634 Переплата
Показать еще 2
12.9%Ставка в год
22 702 Платеж / мес
362 115 Переплата
Показать еще 1
14%Ставка в год
23 268 Платеж / мес
396 095 Переплата
Показать еще 3
12%Ставка в год
22 244 Платеж / мес
334 667 Переплата
7.74%Ставка в год
20 152 Платеж / мес
209 131 Переплата
8.19%Ставка в год
20 367 Платеж / мес
222 047 Переплата
8.4%Ставка в год
20 468 Платеж / мес
228 102 Переплата
8.4%Ставка в год
20 468 Платеж / мес
228 102 Переплата
8.5%Ставка в год
20 517 Платеж / мес
230 992 Переплата
Показать еще 1
8.7%Ставка в год
20 613 Платеж / мес
236 784 Переплата
Показать еще 1
8.8%Ставка в год
20 661 Платеж / мес
239 685 Переплата
Показать еще 1
8.89%Ставка в год
20 705 Платеж / мес
242 301 Переплата
Показать еще 1
8.9%Ставка в год
20 710 Платеж / мес
242 591 Переплата
Безопасная доставка (представитель приедет в защитной маске)
9%Ставка в год
20 758 Платеж / мес
245 501 Переплата
Показать еще 1
9.5%Ставка в год
21 002 Платеж / мес
260 112 Переплата
Показать еще 2
Отзывы о кредитах под залог дома
Оставить отзыв
Обман в банке
При кредитовании навязывают страховку. Ваши взносы в банк поступают через промежуточный счёт, что позволяет судебным приставам снимать огромные суммы с Вашего кредита, вгоняя его в долги. Банк это поддерживает и сообщает о снятии денег через 1,5-2 месяца, получая при этом просрочку по кредиту и нево…Читать далее
Валерия ЖуковскийРоссельхозбанк
Позорное отделение
1 декабря хотел взять кредит на 120000 рублей, попросил выдать кредитную карту, вместо кредитной выдали дебетовую, попросил, займ без страховки под любой процент, выдали со страховкой, и ни чего слышать не хотят, что не просил делали всё наоборот, на следующий ден…Читать далее
Николай ТуапсеБанк «Открытие»
Неплохой банк
Неплохой банк, вполне честные условия, менеджер сразу рассказала мне про платежи по кредиту наличкой. Оформили все бумаги быстро, деньги получил на руки через 5 дней после подачи заявки.
Артем ГромовМоскваПочта Банк
Благодаря банку Тинкофф закрыл 2 микрокредита
Вот дернул меня черт связаться с микрокредитами!!! Никак не думал, что влезу в такую кабалу! 2% в день!! Сначала взял один, деньги были очень нужны, чтобы закрыть его в срок пришлось брать второй. В итоге понял, что с такими процентами я их никогда не закрою. В интернете увидел рекламу Тинкофф, заше…Читать далее
Константин ИвановСанкт-ПетербургТинькофф Банк
Подкупили хорошие условия
Очень тщательно просмотрел все предложения от банков по кредитным картам и остановил свой выбор на карте «Элемент 120» от Почта Банка. Подкупили хорошие условия по карте и самое главное льготный период в 120 дней. Такого ни один банк предложить не смог при таких же условиях по карте. Так что выбрал…Читать далее
Рената РомаМоскваПочта Банк
Кредит на свадьбу
Кредит брали на свадьбу 300000 рублей 10 июля, оформили с гарантированной процентной ставкой.
Иван ФёдоровичМоскваПочта Банк
Взять кредит под залог дома
Кредит под залог дома в 2021 году обычно выдают под низкие проценты быстро. Предложения ориентированы на тех, кто нуждается в крупных суммах. Последние зависят от суммы оценки, состояния жилья и месторасположения объекта. Кредит под залог дома в деревне, например, выдается на менее солидные суммы.
Можно ли взять кредит под залог дома?
Если решите взять кредит под залог частного дома, нужно, чтобы он отвечал различным требованиям:
- имущество должно принадлежать по праву собственности;
- само сооружение должно быть капитальным;
- дом не находится в аварийном состоянии.
Кому подойдет такой кредит?
Кредит под залог дома с участком ориентирован на тех, кому деньги нужны срочно. Это отличное решение для граждан, нуждающихся в крупных суммах, но не имеющих возможности предоставить справку о доходах или подтвердить официального места работы. Если сумма нужна не очень большая, можно взять деньги под залог доли.
Какие банки дают кредит под залог дома?
Практически все крупные банки готовы выдать деньги. Сумма составляет 60-80% от оценочной стоимости жилья. Наиболее удачные предложения делают банки:
- Восточный Банк. Получить по ставке от 8,9% допускается до 30 млн. рублей на срок до 180 мес.
- Тинькофф Банк. Под 9% годовых выдаст кредит под залог загородного дома до 15 млн рублей. Погасить долг можно в срок до 15 лет.
- Газпромбанк. Под 11,9% и выше выдаст до 30 млн с минимальным пакетом документов на срок до 180 мес.
- Совкомбанк. Перечислит до 30 млн. рублей с возможностью погашения за 120 мес. Ставка составляет 14,9% и больше.
- СКБ-Банк. Выдает любые суммы на период до 120 месяцев под 16,9% годовых.
Как взять кредит под залог дома?
На нашем сайте представлены актуальные условия и лучшие требования от разных финансовых учреждений. Вы можете найти кредит под залог дома без подтверждения доходов, без поручителей или с минимальным пакетом документов. Есть возможность выбрать программы, где суммы будут перечислены и под залог строящегося дома. С помощью калькулятора отсортируйте предложения. Выберете условия, проверьте, какие нужны документы. Останется подать онлайн-заявку на кредит.
Где еще взять кредит?
Иногда в банках отказывают в выдаче кредитов. На странице «Займы» на нашем сайте вы можете посмотреть предложения от МФО, сравнить ставки, суммы и сроки. Предоставляется и возможность подать онлайн-заявку.
Источник
Когда собственных средств не хватает, любой гражданин может одолжить деньги у банка. В банке есть свой лимит — максимально допустимая сумма, которую он может выдать. Лимит основан на исполнении прошлых ваших договоренностей с банком. Если финансы нужны срочно и в большом количестве, то можно взять займ под залог недвижимости.
Что такое кредит под залог недвижимости?
Деньги под залог имеющейся недвижимости — это вид ссуды с обеспечением. Так называется займ, в котором заемщик дает кредитору гарантию возврата средств. Заемщик оформляет займ в банке и оставляет свою недвижимость. Когда заемщик сделает все необходимые выплаты для покрытия долга, квартира, дом или офис возвращаются в его собственность. Но если у него не получится вернуть всю сумму, значит, что кредит будет погашен за счет квартиры. Банк заберет его недвижимое имущество, продаст ее и вырученные деньги оставит себе в качестве возврата долга от заемщика. Разница между стоимостью квартиры и остатком долга пересчитывается и возвращается заемщику.
Оформить кредит в банке под залог недвижимости можно на других условиях, нежели обычный потребительский. Ключевые отличия заключаются в сроках кредитования и ставке:
- Потребительский кредит выдается максимум на 5-7 лет.
- Сумма кредита зависит от организации, но средние значения — 1,5 млн рублей физическому лицу.
Это интересно! Выдача кредита под залог жилья или коммерческой недвижимости возможна на большую сумму. После оценки недвижимости банк определяет максимальную сумму займа в индивидуальном порядке. Можно получить в кредит до 80% от стоимости. Сроки возврата долга более лояльны: до 20 лет.
Где оформить кредит под залог недвижимости?
Есть два варианта, где можно срочно получить денежные средства под залог недвижимости — банки и частные инвесторы. Для инвесторов не важен сам заемщик, его постоянный доход. Они обращают внимание прежде всего на состояние, расположение недвижимости и возможность продать ее на рынке. Таким образом у частного инвестора можно взять кредит под залог недвижимости без особых проблем. Однако ставка по кредиту выше: до 85% годовых.
Банки выдают кредит под залог недвижимости по более лояльным процентным ставкам — до 20% годовых. Организации важна платежеспособность заемщика всегда, вне зависимости от состояния недвижимости. Поэтому на рассмотрение заявки уходит больше времени.
Обратите внимание! Сложно сказать, какой вид выдаваемого кредита под залог недвижимости является самым выгодным. Если человеку нужны деньги срочно и в большом объеме, можно обратиться к частному инвестору. Однако в первый год придется отдать несколько миллионов в счет погашения долга. Если нет возможности быстро найти деньги на возврат займа, стоит идти в банк.
Какие риски есть у такого кредита?
Кредит под залог квартиры имеет свои подводные камни. Во-первых, пока гражданин не выплатит долг банку, он не имеет право продавать квартиру, обменивать. Это невозможно, потому что на время кредитного договора жилье переходит в собственность банка.
Второй подводный камень — жесткие требования к недвижимости. Если в банке выгодная ставка, скорее всего, требования к жилью обширные. Проводить оценку заемщику придется самостоятельно, за свой счет. Оценить квартиру в крупном городе обойдется минимум в 4 тысячи рублей.
Третья опасность кредита под залог недвижимости — сложность в получении налогового вычета или рефинансирования кредита. Вычет допустим только в том случае, если кредит целевой. Например, если деньги нужны для приобретения жилья. Можно рефинансировать займ.
Важно! Нецелевой кредит — средства, полученные под залог квартиры для других нужд. Такую ссуду рефинансировать не получится. Перед подписанием оформляемого договора нужно взвесить свои возможности и риски.
Как происходит получение займа под залог?
Прежде чем получить деньги под залог недвижимости, необходимо изучить условия. Главное — иметь в собственности недвижимость или привлечь к кредиту созаемщика с собственной квартирой, домом. Требования к заемщику отличаются у разных банков, но в целом кредиторы смотрят на это:
- Наличие российского гражданства.
- Регистрация на территории страны.
- Возраст — как минимум 18 лет, но лучше 21 год. На момент последнего взноса по кредиту заемщику должно быть менее 65 лет.
- Наличие постоянной работы. Некоторые банки требуют от заемщика наличие стажа на последнем месте работы (полгода или год минимум).
- Наличие справки о зарплате для подтверждения своей надежности.
Не для всех граждан, соответствующих требованиям, получение кредита под залог недвижимости будет одинаково простым. Банки с осторожностью относятся к собственникам бизнеса, предпринимателям, бухгалтерам на руководящих должностях. Также в зоне риска находятся люди с задолженностью по кредиту в прошлом.
Требования к недвижимости
Вот усредненные требования к недвижимости, которую принимают банки:
- Износ здания. Дом, в котором расположено помещение, не должен стоять в очереди на капремонт, снос или расселение.
- Стены. Не все организации готовы работать с деревянными, панельными зданиями.
- Наличие канализации, отопления, горячей и холодной воды.
Если заемщик желает в виде гарантии предоставить не квартиру, а апартаменты или таунхаус, ему перед подачей документов на кредит под залог недвижимости нужно изучить дополнительные требования.
Это интересно! Банки смотрят на фундамент. Он может быть кирпичный, каменный, бетонный. Обязательно необходимы санузлы, канализация, отопление и электричество.
Необходимые документы
Для подачи заявки на кредит под залог недвижимости заемщик собирает документы. Прежде всего необходимы справки, подтверждающие право собственности. Подойдут выписка из ЕГРН с указанием имени собственника.
Рекомендуется иметь при себе такой пакет:
- Паспорт.
- Брачный договор, если таковой заключался при регистрации брака.
- СНИЛС.
- Загранпаспорт, если имеется.
- Водительские документы.
- Справка об оценке жилья для определения его возможной стоимости.
- справка о доходах.
Если заемщик состоит в браке, то потребуется письменное согласие супруга на оформление жилья в залог.
Важно! Необходимо планировать свое время так, чтобы сразу после сбора пакета бумаг отправляться в банк. Некоторые справки действуют только на протяжении нескольких дней.
Подача заявления
В 2019-2020 году заемщики получили возможность подать заявку двумя способами — лично сходить в отделение или заполнить анкету в на сайте. Однако даже если заемщик подает заявку на кредит под залог недвижимости онлайн, ему все равно придется посетить офис.
Кредит под залог недвижимости можно оформить на любые цели. Но банк должен знать, для каких целей заемщику нужны такие большие деньги. Поэтому в анкете главные пункты — про цели и про характеристики жилья. Если анкета заполнена правильно, сотрудник перезвонит и пригласит для беседы в отделение.
Оформление сделки
Менеджер банка еще раз проверяет документы, их правильность, дату выдачи. Если в порядке, велик шанс, что заявка на потребительский кредит под залог недвижимости будет одобрена. Могут потребоваться дополнительные действия. Например, придется посетить вместе с консультантом Росреестр, чтобы зарегистрировать сделку.
Росреестр обязан вынести решение в течение пяти рабочих дней. Заемщику возвращаются поданные документы с отметкой о решении — Росреестр может подтвердить сделку или отклонить заявку. Если сделка подтверждена, заемщик предоставляет бумагу с решением в банк.
На финальном этапе банк еще раз проверяет документы на правильность. Заемщик получает кредит наличными или перечисление на счет под залог недвижимости.
Сравнение банков выдающих кредит под залог недвижимости
Норвик Банк
Норвик Банк представлен в нескольких регионах страны:
- Москве;
- Санкт-Петербурге;
- Перми;
- Нижнем Новгороде;
- Йошкар Оле;
- Кирове.
Он готов дать ссуду на нецелевое использование. В числе клиентов банка есть те, кто уже брал кредит под залог квартиры для покупки автомобиля, для личных нужд, для ремонта квартиры.
Организация предлагает выгодные условия получения кредита под залог недвижимости. Выдается до 8 млн рублей на срок до 20 лет. Минимальная процентная ставка по кредиту составляет 8,8% годовых*.
Подать заявление можно на сайте, а все интересующие вопросы задать в мессенджерах персональному консультанту. На этапе виртуального общения заемщик предоставляет копии документов. Затем сотрудники банка изучают бумаги и приглашают клиента в офис для подписания договора. Деньги поступают на расчетный счет в течение дня. Есть еще три способа получения денег, кроме расчетного счета:
- Можно взять кредит наличными под залог квартиры.
- Использовать специально оформленную карту, на которую банк перечислит сумму по кредиту под залог.
- Рефинансировать другой долг, то есть деньги останутся в этом же банке или поступят в другой.
Важно! Норвик банк имеет преимущество: организация проводит оценку недвижимости. Однако заемщику рекомендуется дополнительно оценить дом или квартиру самостоятельно, чтобы не допустить искусственного занижения стоимости жилья.
Чтобы получить положительное решение, физическому лицу нужно соответствовать таким требованиям:
- Проживать в регионе, где есть офис.
- Иметь недвижимость в этом регионе, при этом она не должна находиться в ипотеке.
- Иметь хорошую кредитную историю, то есть не иметь просрочек по уже имеющимся кредитам.
В качестве залога банк принимает любые жилые помещения. Можно взять кредит под залог коммерческой недвижимости. Или получить деньги под залог доли в жилой недвижимости.
Чтобы принять решение, банку важно знать о занятости клиента. При заполнении онлайн-анкеты заемщик выбирает подходящую сферу деятельности. В числе вариантов есть и классическая занятость по трудовому договору, и фриланс, и ИП. Теоретически кредит под залог недвижимости выдается безработному, студенту или пенсионеру. Однако для положительного решения все равно нужно указать размер ежемесячного дохода.
*Данные актуальны на июнь 2020 года
Тинькофф
Получить кредит под залог недвижимости можно в Тинькофф Банк. Он обещает помочь даже безработным. От заемщика требуется только паспорт и СНИЛС. Сумма займа составляет 15 млн рублей на любые цели. Ставка по кредиту — от 8% до 26% годовых*.
Чтобы получить нецелевой кредит под залог квартиры, нужно оставить заявку в фирменном приложении, на сайте. Организация обещает связаться через 2-4 часа. Так как для оформления не требуются почти никакие документы, нужную сумму можно получить уже на следующий день.
Важно! Средства предоставляются на фирменной карте банке. На весь период сделки обслуживание карты будет бесплатным. Пользователь сможет сразу снять всю сумму и получить наличные под залог недвижимости или снимать постепенно. Но не менее 3000 рублей за один раз.
Как на сайте, так и в приложении пользователь может быстро рассчитать проценты по кредиту под залог недвижимости. Потребуется ввести взятую сумму и срок сделки. Система автоматически рассчитает размер аннуитетного платежа.
При оформлении заявки обязательно требуется указать цель. Есть такие варианты:
- Ремонт.
- Покупка нового недвижимого имущества.
- Приобретение автомобиля.
- Путешествие.
- Лечение.
- Развитие бизнеса.
- Погашение долгов.
Есть возможность досрочно погасить задолженность без оплаты комиссии. Если заемщик будет гасить долг без задержек, банк предоставит ему льготу на погашение — 10% годовых.
*Данные актуальны на июнь 2020 года
Восточный Экспресс
Банк Восточный Экспресс занимается предоставлением кредита под залог недвижимости. Клиент может претендовать на 30 млн рублей при годовой ставке от 8,9%. Срок возврата зависит от взятой суммы, но варьируется в пределах 13-240 месяцев*.
Деньги в кредит можно получить владельцам такой недвижимости:
- Квартира.
- Дом с земельным участком.
- Загородный коттедж.
- Коммерческая недвижимость.
Обратите внимание! Банк допускает сделку через посредника. То есть владельцем залога и заемщиком могут быть разные физические или юридические лица.
Для оформления кредита под залог недвижимости можно использовать сайт. Есть калькулятор для расчета ежемесячного взноса. Для оформления кредитного договора под залог недвижимости придется указать данные о занятости. В течение четырех дней сотрудник выносит решение и связывается с клиентом.
*Данные актуальны на июнь 2020 года
Сравнение кредитов по каждому критерию и выбор лучших предложений
В данных банках клиенты быстро получают кредиты под залог недвижимости. Но перед обращением в одну из организаций необходимо изучить имеющиеся там условия для выдачи займа. Мы будем сравнивать по таким критериям:
- Условия и требования к заемщикам.
- Суммы, которые выдает банк.
- Скорость получения
- Сроки возврата средств.
- Ставки.
- Отзывы реальных клиентов.
Условия получения кредита
Все три банка в рейтинге лучших кредитов под залог недвижимости принимают в качестве обеспечения как жилые дома и квартиры, так и коммерческие помещения. Однако Норвик Банк и Тинькофф готовы самостоятельно оценить стоимость недвижимости. Восточный банк не дает информации по этому поводу.
Норвик и Тинькофф готовы выдать ссуду даже тем заемщикам, которые не могут подтвердить доход. Но Тинькофф запрашивает меньше документов. Этому банку требуется только удостоверение личности и СНИЛС для выдачи займа под залог коммерческой и жилой недвижимости. Норвик не просит справок о доходах, но следит за стажем работы на последнем месте.
Кредитная ставка
На первый взгляд, выгодная банковская ставка на кредит в Тинькофф — от 8% годовых. Однако чтобы получить такую ставку, клиенту нужно согласиться на программу страховой защиты заемщиков. Если отказаться от доппредложения, то самая низкая возможная ставка будет равна 13%.
У Тинькофф есть другие специальные условия, которые могут повысить ставку:
- Прекращение срока действия договора до полного погашения долга увеличивает ставку на 5%.
- Если закладная признается недействительной, ставка повышается на 5%.
- Если проценты перерасчитываются, есть опасность повышения ставки до 9-50%.
В Норвик Банк: базовая ставка составляет 8,8%. Но если банк ее поднимает,
Данный веб-сайт использует технологии Cookie для того, чтобы сделать работу с сайтом более удобной. Принять Читать далее