Ищите, где взять займ под залог ПТС авто? Предложения от надежных МФО Новосибирска отображены на этой странице. Выберите подходящий продукт и подайте онлайн-заявку.
Где можно взять займ под залог ПТС авто в Новосибирске
Иногда займ под залог ПТС (автомобиля) – единственный способ для получения денег в долг. И такую услугу готовы оказывать:
- МФО;
- банки;
- автоломбарды.
Такой займ имеет следующие особенности:
- машина остается у ее собственника, ее можно эксплуатировать, но нельзя: продавать, дарить, переоформлять на другого человека, наследовать, использовать в коммерческих целях, подвергать конструктивным изменения, влекущим за собой повышение или понижение стоимости транспорта;
- транспортное средство принимают в качестве предмета залога, если оно не обременено, то есть не находится в реестре залоговых авто;
- займ под залог ПТС сопряжен с рисками: можно попасть на компанию-мошенника, которая завладеет документом. Также встречается много кредиторов, занижающих оценочную стоимость авто, завышающих ставку, прописывающих в договоре скрытые комиссии. У самого заемщика могут возникнуть проблемы с возвратом долга, в результате чего он лишится машины;
- чем ценнее будет автомобиль, тем большую сумму дадут в долг;
- возможно досрочное погашение займа в любой день без комиссии;
- залоговый займ выдают быстро. При оформлении обычного кредита требуется больше времени, а забрать деньги у микрофинансовых организаций, заложив техпаспорт, можно в течение пары часов.
При обращении к любому из заимодателей всплывают свои преимущества и недостатки, о которых автовладельцам нужно знать, чтобы не пожалеть о сделке. Рассмотрим каждый вариант.
1. Займы под залог ПТС авто в МФО Новосибирска
МФО и МФК предлагают более упрощенную процедуру оформления, как онлайн, так и в офисе, оперативное принятие решения, возможность выезда специалиста для бесплатной оценки авто, займ выдают даже при испорченной кредитной истории.
Есть и другие причины, по которым займы в залог в МФО приобретают популярность:
- лояльность к молодым гражданам, можно занять деньги с 18 лет;
- более высокий процент одобрения;
- не нужно подтверждать доход, требуются всего лишь 3 документа: паспорт заемщика, паспорт транспортного средства и СТС. Но могут запросить и ОСАГО;
- различные формы выдачи займа: наличные, на карту, счет;
- круглосуточное принятие и обработка заявок;
- возможность получения денежных средств при наличии непогашенных кредитов и открытых просрочек;
- предоставление займа на любые потребительские цели;
- отсутствие поручительства, необходимости вносит первоначальный взнос;
- ежемесячное погашение задолженности фиксированными платежами.
Взаймы МФО дают сумму, равную 70-90% рыночной стоимости машины. Как правило, она варьируется в диапазоне 50 000 – 1 000 000 рублей. Срок кредитования может составлять 3-36 месяцев. У отдельных МФО займ оформляется максимум на 5 лет. Плату за пользование деньгами кредиторы берут довольно большую, процентная ставка высокая. Если в банке ее среднее значение составляет 16-19% годовых, то у микрокредитных организаций – 32% годовых и выше. При этом компании не ограничивают должника в передвижении, хотя бывают случаи, когда они устанавливают на авто маячки.
Требования к автомобилю и заемщику для получения займа под залог ПТС
В некоторых организациях допускается, чтобы залогодателем выступало 3-е лицо. Страхование заемщика не является обязательным условием для заключения договора займа и залога. Страхование имущества в большинстве случаев не нужно, хотя это зависит от кредитной политики заимодателя.
Требования к предмету залога обычно стандартные:
- без обременения;
- не арестован, не состоит в судебном споре;
- принадлежность к категории В, С;
- свободно от претензий со стороны третьих лиц, любых прав;
- машина должна быть на учете в РФ;
- возраст автомобиля не может превышать 10-15 лет относительно иномарок, и быть не старше 6 лет, если транспортное средство отечественной сборки;
- техническая исправность, отсутствие явных повреждений.
К заемщику обычно предъявляют следующие требования:
- российское гражданство;
- постоянная или временная прописка в регионе оформления займа;
- возраст от 18-21 года. Верхний предел, как правило, не превышает 65-67 лет;
- наличие прав собственности на авто;
- постоянный источник дохода;
- наличие мобильного телефона и электронной почты.
Как выбрать МФО, чтобы взять займ под залог ПТС автомобиля
К выбору заимодателя стоит подходить внимательно. Нужно посмотреть несколько предложений и сравнить условия. Не стоит верить МФО, которые обещают выдать займ с подозрительно низким процентом. Это могут быть «черные» кредиторы, нацеленные на привлечение клиентов различными хитрыми маркетинговыми методами, но работающие нелегально или нечестно.
Если вы уже подобрали компанию, обязательно:
- Проверьте ее надежность. Она должна осуществлять свою деятельность в правовом поле, состоять в госреестре Центробанка.
- Мошенники могут продать ваши персональные данные, а это также опасно, как и потеря документов. Поэтому прежде чем заполнять онлайн-заявку на займ, перепроверьте адрес сайта МФО посредством СРО «Единство», СРО МиР или СРО «Микрофинансовый альянс».
- Ознакомьтесь с документами организации, посмотрите, совпадают ли ее реквизиты с теми, которые указаны на сайте ЦБ РФ. Внимательно прочтите условия предоставления, использования и возврата займа под залог авто. Убедитесь, что вам не навязали дополнительные услуги, не несущие никакой пользы, а полная стоимость услуги соответствует обещанной.
- Нелишним будет почитать отзывы о работе МФО. Но не принимайте окончательное решение на основании их содержания. Положительные отзывы кредиторы зачастую покупают. Негативные же могут написать заемщики, которые действительно столкнулись с плохим обслуживанием, скрытыми комиссиями и т.п., или нерадивые, то есть те, которые подписывали договор, не читая его. Также негативные отзывы могут быть заказом конкурентов.
Если вам говорят о необходимости внести комиссию за рассмотрение заявки – это злоумышленники, выдающие себя за микрофинансистов. Не сотрудничайте с ними. А лучше пожалуйтесь в полицию, Роспотребнадзор.
Мы сотрудничаем с проверенными МФО, занимающими деньги под залог паспорта автомобиля: СК Взаимно, Грин Финанс, Содействие Финанс Групп, МигКредит, Быстроденьги. Их условия и рассмотрим.
Залоговый займ от СК Взаимно
Системы кредитования «Взаимно» представляют собой группу из 4 МФК, выдающих займы частным, юридическим лицам, ИП. Ее надежность подтверждается тем, что она находится в реестре ЦБ РФ, имеет лицензию на осуществление деятельности.
Также компания является членом СРО МиР. Помимо этого она дает общий доступ к своей отчетности, документам.
Условия таковы:
- сумма – до 2 000 000 рублей;
- срок – до 3 лет;
- ставка – 0,23% в день или 84% годовых, при повторном обращении ее снижают, а сумму увеличивают;
- получение – через 2 часа;
- возможен льготный период, когда вносятся только %, — до полугода.
Заявку на займ под залог авто принимают по телефону, на сайте или в офисе. О решении станет известно через 2 минуты. Изменения в паспорт технического средства «Взаимно» не вносит. У нее можно получить займ на карту под залог ПТС, а также на счет или наличными. Приезжать в отделение необязательно, к вам при необходимости вышлют представителя МФО, который бесплатно оценит машину и сделает копии документов.
Займы дают заемщикам:
- в возрасте от 21 до 69 лет;
- с проживанием в: столице, МО, Адыгее, Питере, ЛО, Краснодарском крае;
- автомобиль которых не старше 2004 года (иномарка) или 2013 года (отечественная машина).
Займ под залог авто в Грин Финанс
Займы под залог авто и ПТС в Грин Финанс берут в размере 100 000 – 10 000 000 рублей (не более 90% от рыночной стоимости машины) на 12-60 мес. Ставку определяют от 1,50% в месяц или 18% годовых. Кредитная история не влияет на решение. Предварительный вердикт озвучивают спустя 30 мин. Процент одобрения займов под залог авто высокий, условия прозрачные.
Оформление документов происходит исключительно в офисе. Можно досрочно погасить займ. У МФО есть свидетельство. Деньги предоставляют наличными.
Требования:
- оформление в регионе присутствия компании;
- страхование – необязательно;
- наличие таких документов: ПТС, паспорт и СНИЛС (либо другой документ, удостоверяющий личность, например, права, военный билет), СТС, правоустанавливающие документы на предмет залога;
- возраст 21-67 лет;
- временная или постоянная регистрация в регионе присутствия отделения Грин Финанс;
- трудовой стаж – от 3 мес.
Займы в Содействие Финанс Групп
Тоже надежная МКК, контролируемая ЦБ РФ. Она работает под брендом «Содействие Финанс Групп», но зарегистрирована в реестре как «Влияние Запада». Функционирует на рынке более десятка лет. В документах все написано четко и понятно, без сносок и скрытых комиссий. География обслуживая кредитора небольшая: Новосибирск, Кемерово, Тюмень, Омск, Барнаул, Челябинск.
Условия:
- сумма – до 1 000 000 рублей (до 70% от оценки стоимости авто);
- срок – 3-36 мес.;
- ставка – от 4% в мес.;
- получение денег – за час;
- гибкая система погашения – только % или аннуитет;
- форма выдачи – наличные.
Оформить займ под залог ПТС можно по 3 документам, если вы – гражданин России в возрасте 18-65 лет, имеете права собственности на залоговое имущество. Транспорт может быть любой марки и типа, но технически исправен.
Займ под залог ПТС в МигКредит
Отдав под залог ПТС, вы возьмете у МигКредита займ в размере 75 000 – 590 000 рублей на срок от 3 месяцев до 2 лет. Ставка зависит от многих факторов, в том числе и от срока:
- до года – не более 87% годовых;
- от года до 2 лет – не более 54% годовых.
Микрокредитование происходит, если вы предоставите: СТС, права, паспорт гражданина РФ и ПТС в залог. Возраст заемщика – не менее 24 лет и не старше 60-ти к моменту последней оплаты долга. Следует иметь регистрацию в одном из регионов, где есть офис компании, и владеть оригиналом ПТС.
Требования к авто для получения займа под залог:
- отсутствует какое-либо обременение, судебные решения, долевая собственность;
- категория В;
- возраст – не старше 10 лет на момент погашения кредита;
- срок владения машиной – не менее 6 мес.
Займ под ПТС в Быстроденьгах
МФО Быстроденьги под залог ПТС выдает от 1 000 до 1 000 000 рублей. Начальная ставка по займу равна 0,082% в день. Деньги можно взять в долг на 3-36 мес. Одобрение происходит за 30 мин., а получение – в день обращения. Заемщику потребуются: ПТС, СТС и паспорт. Оформление документов возможно только в офисе. Займ предоставляют россиянам в возрасте от 18 до 70 лет. Они должны быть собственниками предмета залога. Транспорт может быть категорий B, C, D.
Процедура оформления займа под залог ПТС авто в Новосибирске
Итак, выбрав компанию для взятия займа под залог ПТС, как же действовать дальше? Перейдите по ссылке на официальный сайт МФО и следуйте алгоритму:
- Выберите необходимые параметры займа (срок и сумму).
- Заполнение онлайн-заявку, указав персональные данные.
- Через некоторое время вам перезвонит представитель организации и уточнит детали. Если заявка будет одобрена, вас запишут на встречу.
- Подготовьте требуемые документы. Сделайте копии.
- Приезжайте в ближайший офис МФО. Там проверят документы, оценят автомобиль. Его также проверят по базам, чтобы он не был в угоне или обременен.
- Если обе стороны все устраивает, вам предоставят договор займа и залога. Внимательно прочтите их. Если что-то непонятно, уточняйте у сотрудников компании. Убедитесь, что не будет никакого переоформления и записей в ПТС.
- Заключайте договор и забирайте деньги. МФО возьмет техпаспорт на сохранение для получения гарантии, что вы погасите займ. Вернуть ПТС можно после полного расчета с кредитором.
2. Займ под залог авто в банках Новосибирска
Сразу отметим, что банки не выдают кредиты под залог ПТС, их специализация – кредитование под залог автомобиля. Различий у этих двух видов сделок несколько. Если вы берете займ в МФО, то на время отдаете ПТС и один комплект ключей. При этом вы можете продолжать пользоваться транспортным средством. Если же говорить о кредите под залог авто, то в данном случае банки не забирают техпаспорт и могут ограничить в передвижении.
Также не позволяется совершать каких-либо сделок с предметом залога. Еще отличие в процессе оформления. В банках он проходит сложнее и дольше. Требования к машине жестче, чем у мирофинансовых организаций. Иномарка не должна быть старше 3-5 лет, а отечественная – 10-ти. Зато кредит по залог машины будет дешевле, и взять его можно на более длительный период.
Обращайтесь в: Банк Зенит, Локо-Банк, Тинькофф Банк, Совкомбанк, Восточный.
- Банк Зенит:
- сумма – до 5 000 000 рублей;
- ставка – от 9% годовых;
- срок – 1-7 лет.
Если оформление будет происходить по онлайн-заявке, банк сделает скидку 0,40%. Подается большой пакет документов: паспорт, ПТС, СТС, справка о доходах и др..
- Локо-Банк:
- сумма – до 5 000 000 рублей;
- ставка – от 9,40% годовых;
- срок – 1-7 лет.
Кредитор обещает быстро рассмотреть заявку.
- Тинькофф Банк:
- сумма – до 3 000 000 рублей;
- ставка – от 11% годовых;
- срок – 1-5 лет.
Деньги предоставляют на дебетовой карте в течение 1-5 дней. О решении станет известно в день подачи заявки. Все расходы, связанные с регистрацией залога, покрывает банк.
- Совкомбанк:
- сумма – до 1 000 000 рублей;
- ставка – от 11% годовых;
- срок – 1-7 лет.
Может потребоваться поручительство.
- Восточный:
- сумма – до 1 000 000 рублей;
- ставка – от 16,90% годовых;
- срок – 1,5-5 лет.
Кредитору следует передать только копию ПТС. Справки о доходах предъявлять необязательно, как и оформлять страховку. Принимают автомобили только категории В.
3. Займ под залог ПТС в автоломбардах Новосибирска
На выдаче займов под залог авто и ПТС еще специализируются автоломбарды. Но к ним лучше не обращаться за финансированием, поскольку встречается много мошенников, занижается оценка стоимости транспорта, дают не более 60-70% от рыночной цены. А проценты за пользование деньгами просто кабальные. Сумма займа зависит от состояния вашего «железного коня», его года выпуска, марки, модели.
Машина остается в пользовании собственника. Оформление займа под залог ПТС происходит аналогичным образом. Если вы все же решитесь подавать заявку в автоломбарды, то также проверьте компании: зарегистрированы ли они в госреестре ЦБ, какой у них опыт работы, что пользователи пишут в отзывах.
4,00 (1) Загрузка…
Источник
21
0
Обновлено: 05.12.20
Информация о рекламодателях
Жителям Новосибирска доступен займ под ПТС от микрофинансовых организаций. Это простые залоговые программы, оформление которых не влечет никаких ограничений. Как пользовался заемщик своим авто, так и продолжает дальше. Машину никто не забирает, а деньги будут на руках через 2 часа после подачи заявки.
На Бробанк.ру собраны кредитные предложения всех МФО страны, есть информация и о займах под залог ПТС в Новосибирске. Более того, все расположенные на сайте программы доступны для оформления хоть сейчас. Микрокредиторы города круглосуточно принимают заявки и всегда оперативно их обрабатывают.
Под какое авто можно взять займ
Если у вас относительно новая машина категории В, находящаяся в исправном состоянии, вы без проблем получите займ под залог авто в Новосибирске. В ином случае нужно изучать требования к транспорту. У каждой компании свои критерии, вот основные важные моменты:
- категория машины. В основном МФО принимают в залог транспорт категории В, так как он характеризуется лучшей ликвидностью. Но можно найти компанию, которая примет авто категории С или спецтехнику;
- возраст ТС. Если это иномарка, то рамки возраста для нее гораздо шире, принимаются машины до 10-15 лет. Если же это отечественная марка, то допускается возраст не более 2-6 лет в зависимости от МФО;
- состояние. Строго на ходу и не после серьезной аварии. Внешний вид и техническое состояние не должны вызывать нареканий;
- юридическая чистота. Если заемщик предоставит копию ПТС, ему откажу, так как это косвенный признак того, что на авто уже кем-то наложено обременение. Могут отказать и в случае собственности по генеральной доверенности.
Также хоть редко, но встречается требование относительно того, как долго заемщик владеет транспортным средством. В одной компании достаточно 10 дней, другая требует полгода — все индивидуально.
Авто должно обладать всеми необходимыми документами. Оригинал ПТС отдается кредитной компании и возвращается только после полной оплаты долга.
Если рассматривать требования к заемщику, то здесь все просто, как это и свойственно микрофинансовым организациям. Займ под залог автомобиля в Новосибирске может взять гражданин РФ старше 21 года. Прописка — в любой точке России, рассматриваются любые источники дохода.
Параметры займов под залог ПТС в Новосибирске
Это кредитный продукт, поэтому за пользование заемными средствами назначаются проценты. Каждая МФО устанавливает ставки на свое усмотрение. Но Центральный Банк регулирует рынок и указывает на предельный процент, который могут устанавливать МФО.
Предельная ставка ежеквартально пересматривается. Так, на четвертый квартал 2020 года по залоговым продуктам МФО не могут устанавливать больше 89% годовых или 7,4% ежемесячно. Но это только предельный процент, стандартно микрокредиторы предлагают ставку 3-4% в месяц. Для сравнения — беззалоговый займ выдается под 1% в день.
От чего зависит сумма кредита:
- от оценочной стоимости закладываемого транспорта. Обычно выдаче подлежит лимит не более 80% от установленного ценника;
- от уровня дохода заемщика. Если доход невелик, приличной суммы кредитор не выдаст;
- от рамок сумм, установленных конкретной МФО. Чаще всего это максимум 500000 рублей, некоторые компании готовы выдавать до 1000000.
По срокам займ под залог ПТС автомобиля в Новосибирске похож на банковский кредит. Возврат ссуды можно растянуть на 2-4 года и закрывать задолженность постепенно, внося равные платежи по графику. В любой момент можно досрочно погасить займ, написав предварительно заявление.
Чем МФО лучше автоломбарда
Ссуды под залог транспортных средств традиционно выдавали только автоломбарды. Они специализировались только на этом виде кредитования, но сейчас эти фирмы терпят конкуренцию от микрокредиторов. Все больше заемщиков, сравнивая условия кредитования, принимают решение взять займ под ПТС в МФО.
Чем микрофинансовая организация лучше:
- не нужно нигде оставлять машину. Кредитор забирает только документы на нее. А автоломбарды стандартно забирают авто и помещают его на свою стоянку;
- более тщательное законодательно регулирование. Микрокредиторы особо контролируются Центральным Банком, их заемщики более защищены;
- ограничения МФО по ставкам, пеням, росту долга после просрочки;
- микрокредиторы при просрочке не спешат забирать автомобиль, они в этом не заинтересованы. Это применяется только как крайняя мера;
- возможность оформления займа без посещения офиса. Микрокредиторы организовывают выезд сотрудника к заемщику, чтобы на месте провести осмотр авто и выдать деньги.
Если сравнивать автоломбарды и МФО по части процентных ставок, то практически нет никакой разницы. Поэтому многие и выбирают обращение к микрокредитной компании.
Как выбрать займ под залог ПТС авто в Новосибирске
На Бробанк.ру представлено несколько компаний, выдающих такие ссуды в вашем городе. Можете сравнить их предложения по основным параметрам и сделать выбор. На что обращать внимание в первую очередь:
- какие требования компания предъявляет к авто, соответствует ли ваше ТС этим критериям;
- требования к заемщикам. Если ваш возраст находится в рамках 21-65 лет, вы подойдете под критерии любой организации;
- можно ли в этой МФО получить займ под ПТС авто в Новосибирске, охватывает ли она ваш город.
Процентные ставки — это больше второстепенный критерий выбора, потому что каждая кредитная компания назначает их на свое усмотрение по итогу обработки анкеты. Можете сразу выбрать несколько компаний и сравнить, где в итоге предложение будет более интересным и выгодным Где дадут займ под ПТС под минимальный процент, там и заключите сделку.
Некоторые МФО, куда могут обращаться жители Новосибирска:
Как оформить займ под ПТС онлайн
Многие МФО, ведущие деятельность в Новосибирске, разработали дистанционную схему выдачи автозаймов. В итоге заемщику не нужно никуда ходить, все оформление проходит без посещения офиса. Как все проходит:
- Клиент выбирает МФО, переходит на ее сайт и подает онлайн-заявку. Нужно просто заполнить анкету и отправить ее на обработку. Запросы на займ под залог принимаются круглосуточно.
- При одобрении нужно ждать звонка. Позвонит менеджер, чтобы обговорить детали и место встречи. Нужно подготовить авто к осмотру, собрать все документы на него.
- Стороны встречаются в удобном для заемщика месте, хоть у подъезда, происходит осмотр авто и определение его рыночной цены.
- Далее менеджер оглашает, сколько компания может выдать в долг. Если заемщика все устраивает, он подписывает кредитный договор и получает деньги.
Получив займ под ПТС автомобиля, заемщик продолжает пользоваться транспортным средством, как и раньше. Полученные деньги он может расходовать как угодно, нет никаких ограничений. Но продать машину можно будет только после полной оплаты ссуды и возврата документов. И помните, что машина в залоге, не совершайте просрочки.
Частые вопросы
Могу ли я оставить в залог Ладу Калину?
Можете, если ваше авто соответствует критериям выбранной компании. Обратите внимание, что максимальный возраст авто отечественной марки ограничивается 5-6 годами.
Выдают ли МФО Новосибирска займы под ПТС круглосуточно?
Заявку на выдачу займа можно подать когда угодно, предварительное решение по ней поступит за несколько минут. Но для получения денег нужен осмотр, который проводится в часы работы менеджеров, ночью они не работают.
Потребуется ли для оформления справки и трудовая?
Нет. В пакет требуемых документов входит паспорт заемщика и документы на машину.
Будет ли МФО проводить экспертную оценку?
Микрофинансовые организации проводят простую визуальную оценку транспортного средства. Она делается на месте и занимает минимум времени.
Потребуется ли посещение офиса?
Если вы выберете компанию, которая предоставляет сервис дистанционной выдачи, то нет. Она сам пришлет своего менеджера для оценки и заключения кредитного договора. Но некоторые МФО все же указывают на необходимость посещения офиса. Смотрите точные условия.
Источник