- Цель — исполнение обязательств по контракту в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ
- Срок кредита — до 24 месяцев
- Сумма кредита — до 50 млн рублей РФ.
- Форма кредитования — кредит с графиком погашения основного долга/ невозобновляемая кредитная линия, возобновляемая кредитная линия
- Обеспечение — автотранспорт, недвижимость, залог прав требования по залоговому счету. Поручительство собственников бизнеса.
В настоящее время наблюдается нарастающая популярность коммерческих и государственных тендеров. В расчете на выгодный и престижный госконтракт многие подрядчики и поставщики стремятся выиграть аукцион. Однако чтобы стать участником конкурса, необходимо внести немалую сумму. Когда у претендента недостаточно собственных средств, на помощь приходит тендерный кредит на обеспечение заявки. Он также берется для выполнения условий контракта.
Одержать победу в конкурсе — еще полдела. После заключения государственного контракта понадобятся финансовые средства на его реализацию. Далеко не у всех юрлиц, представляющих малый бизнес, достаточно свободных денег. А извлекать их из оборота компании — не самый лучший вариант. Гораздо выгоднее получить тендерный кредит на исполнение госзаказа. Он дает ряд преимуществ:
- Возможность участвовать одновременно в нескольких проектах;
- Отсутствие моратория на частичное и полное погашение;
- Не нужно выводить деньги из бизнеса;
- Повышение конкурентоспособности предприятия;
- Формирование положительного имиджа и кредитной истории компании.
Тендерный кредит можно взять без залога. В случае несоблюдения обязательств перед банком по причине форс-мажорных обстоятельств задолженность погашается будущей выручкой.
- Цель — исполнение обязательств по контракту в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ.
- Срок — до 24 месяцев.
- Сумма — не более 50 миллионов рублей по стандартной технологии анализа и принятия решения; от 1-5 млн рублей в рамках упрощенной схеме одобрения по лимиту кредитного риска на заемщика или группу.
- Форма кредитования — с графиком погашения основного долга/невозобновляемые и возобновляемые кредитные линии.
- Обеспечение — автотранспорт, недвижимость, залог прав требования по залоговому счету. Поручительство собственников бизнеса.
В Локо-Банке кредитование под госзакупки и тендеры проходит быстро, без лишних бюрократических проволочек. Процедура состоит из нескольких этапов:
- заполнение заявки дистанционно, на сайте банка;
- рассмотрение заявления кредитным комитетом;
- согласование формы выдачи кредита и графика платежей;
- подписание договора с банком.
Сроки оформления тендерного кредита зависят от полноты данных о платежеспособности и надежности заемщика.
- Решение о создании юрлица и назначении директора.
- Устав организации.
- Управленческая отчетность.
- Данные об участии в тендерах и выполнении подобных контрактов.
- Копия заключенного с заказчиком контракта.
От ИП потребуются выписки из ЕГРИП и с банковского счета за последний отчетный период, а также ОГРНИП и СНИЛС.
Источник
Рассчитать онлайн
Расчеты носят информационно-справочный характер.
Полная стоимость рассчитывается индивидуально.
Оформить
от 500 тыс. ₽ до 50 млн ₽
не более срока окончания финансируемого контракта (срока окончания, предусмотренного контрактом для осуществления окончательных расчетов с Заемщиков), увеличенного на 60 дней. Но не более 36 месяцев
от 1% от суммы кредита, минимальный размер — 10 000 ₽1.
финансирование затрат на исполнение контрактов в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ
Погашение основного долга
по графику или в конце срока действия кредита2
- залог прав требования выручки по финансируемому контракту;
- залог прав по банковскому счету (залоговому счету);
- поручительство собственников бизнеса и/или ключевых компаний группы.
1 Ставка фиксированной платы за пользование кредитом в случае отсутствия в банке действующей Гарантии в обеспечение исполнения контракта, финансирование которого предполагается за счет продукта, устанавливается в размере не менее 3,5% от суммы предоставляемого кредита, минимальный размер – 35 000 руб.
2 Погашение основного долга осуществляется за счет поступлений выручки по финансируемому контракту на залоговый счет в Банке. Списание средств осуществляется в без акцептном порядке в объеме не менее 50% от каждого поступления выручки на залоговый счет в Банке.
Как открыть Депозит?
Если вы новый клиент
В отделении банка
Оформить
Если вы уже клиент банка «Восточный»
* При наличии заключенного Генерального соглашения на размещение банковских депозитов (вкладов)
Отправьте заявку на открытие вклада
Фамилия
Имя
Отчество
Если у вас в паспорте не указано отчество,
то введите «-«
Телефон
Ваш адрес будет использован для отправки выписок и информации по вашему вкладу
Дата визита в офис банка
Спасибо за вашу заявку!
Ждем вас в нашем отделении.
Ошибка заведения заявки.
Попробуйте это сделать позже.
Преимущества
Онлайн-взаимодействие
Принятие решения и заключение договора онлайн с применением электронной подписи
Быстро
Минимальный пакет документов
Сопровождение
Мониторинг расчетов в рамках сопровождаемого контракта
Источник
Кредитование исполнителей подрядных контрактов под конкретный контракт.
Допускается кредитование специально созданной организации для реализации контракта (SPV) при определенных условиях.
Виды:
- Государственные контракты на строительство/реконструкцию объектов.
- Договоры подряда на строительство/ реконструкцию объектов в том числе субподрядные договора в рамках указанных контрактов.
Возможности:
- Специальные подходы к обеспечению
- Срок финансирования до 5 лет, с учетом пролонгации до 7 лет, но не более срока реализации Контракта.
Для чего:
- Финансирование / рефинансирование затрат непосредственно по реализации контрактов
- Рефинансирование кредитов других банков, предоставленных на цели финансирования затрат по контрактам.
Ограничения:
- Участник саморегулируемой организации в строительной отрасли
- Наличие не менее 2-х реализованных контрактов
Контрактное кредитование подрядных организаций (строительство)
Описание продукта:
Выдача кредита на финансирование/рефинансирование затрат по реализации контрактов, в т.ч. рефинансирование кредитов иных банков, предоставленных на цели финансирования затрат по контрактам.
Потенциальные клиенты:
- Юридические лица — подрядчики, участники СРО, с опытом работы не менее 2-х реализованных контрактов;
- SPV, созданные органами власти или Группой компании с регрессом на Группу.
Краткая структура сделки:
Срок — в зависимости от сроков реализации контракта, но не более 5 лет.
Сумма кредита:
Минимум из:
- Себестоимости Контракта;
- Предстоящих платежей по Контракту;
- Обеспечение по кредиту.
Обеспечение:
Стандарт: залог прав требования выручки по Контракту и иное обеспечение залоговой стоимостью ≥ суммы кредита и процентов за 6 месяцев.
Возможно:
При выполнении дополнительных требований к Заемщикам, Заказчикам и Контрактам кредитование:
- Без обеспечения;
- С единственным обеспечением в виде залога права требования выручки по Контракту;
- Залог права требования выручки по Контракту и 50% иного обеспечения.
Погашение задолженности по кредиту: при поступлении выручки по Контракту на счета Заемщика в Банке.
Источники погашения кредита:
- Выручка по финансируемым контрактам;
- Средства от текущей деятельности (погашение только процентов и комиссий).
Требования:
К заказчикам:
А. Заказчики — не девелоперы
1.1 Государственные заказчики:
Расходы по контракту заложены в бюджет, объем платежей по контракту за год не менее суммы расходов в бюджете на год.
1.2. Качественные клиенты Банка; компании, имеющие международный рейтинг; устойчивые иные компании:
Квартальный платеж по контракту не более квартального объема выручки или наличие целевого финансирования.
Б. Заказчики — девелоперы
Наличие целевого финансирования.
К финансируемым контрактам:
- Осуществление расчетов по контрактам только через счета Заемщика в Банке;
- Вступление контрактов в силу до момента предоставления кредитных средств;
- Положительные: рентабельность, остаточная стоимость и сальдо будущих потоков по контракту.
Преимущества для Клиента:
- Возможность быстрой и непрерывной реализации Контракта на протяжении всего срока его действия;
- Возможность кредитования без обеспечения.
Кредитование текущей деятельности подрядных организаций (строительство)
Описание продукта:
Выдача кредита на финансирование текущей деятельности, в т.ч. рефинансирование кредитов иных банков, предоставленных на цели финансирования затрат по контрактам.
Потенциальные клиенты:
Юридические лица — подрядчики, участники СРО, с опытом работы не менее 3-х лет, выручка от выполнения подрядных работ — не менее 80% от общей выручки, рентабельность деятельности — положительная.
Краткая структура сделки:
Срок — до 3-х лет.
Сумма кредита: не более остаточной стоимости контрактов на момент рассмотрения заявки, уменьшенной на объем действующих обязательств Заемщика по кредитам, остаточную стоимость по внутренним контрактам с Группой компаний.
Обеспечение:
Стандарт: обеспечение залоговой стоимостью ≥ суммы кредита и процентов за 6 месяцев.
Возможно:
При отсутствии рекламаций со стороны Заказчиков:
- Без обеспечения;
- 50% обеспечения.
Дополнительные требования:
- Не менее 75% остаточной стоимости контрактов — поступления от внешних заказчиков;
- В отношении Заказчиков — подтверждены источники поступлений по контрактам.
Обязательные условия кредитования:
Выполнение показателей Debt/EBITDA; Fcash/Liabilities.
Требования:
К заказчикам:
- Сопоставимость среднегодовых платежей по Контракту с годовой выручкой.
К финансируемым контрактам:
- Осуществление расчетов по контрактам только через счета Заемщика в Банке;
- Вступление контрактов в силу до момента предоставления кредитных средств;
- Количество действующих контрактов — не менее 10;
- Концентрация контрактов: остаточная стоимость каждого контракта — не более 15% от планируемых поступлений;
- Положительная остаточная стоимость контрактов.
Преимущества для Клиента:
- Возможность привлечения финансирования под совокупность контрактов;
- Возможность кредитования без обеспечения.
Источник
Все регионы РФ. Решение за 24 часа
Калькулятор стоимости
На срок, мес
Стоимость комиссии:
123 000 ₽
Сумма ежемесячных %:
60 000 ₽
Финансируем до 70% номинала контракта
Дистанционно
У нас полностью
электронный
документооборот
- Как получить?
- Какие документы предоставить?
- Подробнее
- 1Заполните заявку: укажите ИНН и ссылку на аукцион
- 2Получите предварительное решение
- 3Получите одобрение займа
- 4Подпишите договоры займа
- 5Получите заём
1 этап — рассмотрение заявки:
- бухгалтерская отчётность
- ссылка на выигранный аукцион
2 этап — анализ кредитной истории клиента
- Карточка компаний, с указанием ИНН, ОГРН, юридического адреса;
- Копии общегражданских паспортов (первая страница и страница с адресом регистрации) — генерального директора, а также всех реальных собственников;
- Согласие на запросы в бюро кредитной истории для физ. лица – на всех реальных собственников (во вложении).
- Согласие на запросы в бюро кредитной истории для юридического лица (во вложении).
3 этап — финансовый анализ:
- Копия ИНН и ОГРН.
- Копия Устава.
- Копии решений/протоколов о назначении на должности единоличного исполнительного органа (Генерального директора или Директора согласно Уставу).
- Копии действующих договоров аренды или правоустанавливающих документов на объекты, арендуемые обществом или принадлежащие ему на праве собственности (офис, торговые, складские помещения).
- Развернутая оборотно-сальдовая ведомость по счетам (в формате Excel):
- 60, 62 счетам — за 2018 г. и 2 кв. 2019 г. (с разбивкой по контрагентам и субсчетам).
- Финансовая отчетность (форма №1 и форма №2) за последний завершенный год и последнюю промежуточную квартальную.
- Карточка 51 счета (в формате Excel) — за последние 12 месяцев, отсчет вести от текущей даты.
- Банковская гарантия на выполнение контракта.
- Заключенный контракт и все приложения к нему.
Кредит на исполнение госконтракта за 24 часа
Кредит на исполнение государственного контракта – это особый вид займа, который может оформить предприятие на определенных условиях. Основное его отличие заключается в том, что получить деньги может только компания, выигравшая тендер. Это достаточно узкоспециализированная форма кредитования, и от стандартного кредита она отличается определенным набором документов и быстрым сроком рассмотрения заявки.
Для чего нужен займ под исполнение госконтракта?
Победы в конкурсах имеют большое значение для развития бизнеса. Это отличный способ вывести предприятие на новый уровень. В то же время компания не всегда располагает финансовыми активами в нужном объеме либо просто не имеет возможности брать их из оборота. Но для работы с государственными заказчиками требуется заключение и исполнение гос контракта, который регламентируется 44-ФЗ.
Войти в список претендентов может каждый желающий. Главным принципом является получение гарантии того, что организация подпишет контракт и выполнит свои обязательства после победы в тендере. Где взять для этого деньги? Такой кредит выдают многие банки, МФО и частные инвесторы.
С помощью займа в нашей компании предприятие получает ряд возможностей:
- принимать участие сразу в нескольких конкурсах;
- не брать из оборота средства, а использовать их на развитие бизнеса;
- повысить собственную репутацию и конкурентоспособность;
- пополнить активы искусственным методом.
Займ на исполнение коммерческих контрактов
Кредит на исполнение коммерческого контракта – целевое финансирование компании, ставшей победителем соответствующего тендера. Выдается такой формат займа на срок действия контракта (плюс 2 месяца) и оформляется только по предоставлению комплекта подтверждающих участие и выигрыш в тендере документов.
В нашей компании вы можете оформить заявку на получение заемных средств под коммерческий контракт прямо на сайте. Мы предлагаем выгодные условия кредитования, а также готовы рассмотреть вашу заявку всего за 1 день.
Как получить кредит?
- предприятие работает минимум 1 год;
- отсутствуют задолженности;
- хорошая репутация (отсутствие отрицательной кредитной истории и замечаний в списке недобросовестных поставщиков)
- опыт исполнения хотя бы одного муниципального контракта.
Большинство банков потребуют поручительство и залог, мы же предлагаем выгодные условиях для вас. На нашем сайте вы можете выбрать интересное для вас предложение и оформить заявку в режиме онлайн.
Особенности кредита
Финансирование предполагает следующие условия:
- сумма – от 5 млн. до 30 млн.;
- срок займа — до 12 месяцев, но не более срока действия контракта + 2 месяца;
- ставка – рассчитывается индивидуально;
- погашение – в зависимости от контракта, досрочное погашение также возможно.
Компания «СимплФинанс» предлагает выгодные условия выдачи кредита на исполнение госконтракта и коммерческим контрактам. С нами вам не нужно изучать список банков и искать подходящий вариант. Прямо сейчас вы можете оформить заявку и получить ответ по ней в течение 24 часов!
Специальное предложение для брокеров
Узнайте подробности по телефону +7 (495) 150-40-11 (доб. 22)
Источник
Если вы участвуете в государственных торгах как юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, то от вас потребуется предоставить обеспечение (залог). Если у вас нет данной суммы, то вы можете оформить бизнес-кредит в банке. То какие банки оформляют подобные займы и в чём различие от простого кредита на бизнес, вы узнаете, прочитав эту статью.
Как получить кредит для государственного контракта
На государственный контракт можно получить займ, как в классической форме (единовременная выдача), так и кредитную линию. Кредитная линия может быть как возобновляемая, так и нет. В большинстве случаев для того, чтобы открыть кредитную линию ли получить займ на исполнения государственного контракта, потребуется открыть расчётный счёт.
Какие ещё условия предлагают банки:
- Как правило, валюта выдачи – рубли РФ, но некоторые банки предлагают получить займ в долларах или евро.
- Как правило, кредит выдаётся на 70 – 90% суммы выручки по контракту или годовой выручки предприятия. Аналитики выдадут займ в сторону большего значения.
- Как правило, срок выплат равен сроку контракта + 1 – 2 месяца, но некоторые банки ограничивают сроки кредита самостоятельно.
- Суммы выплат также зависят от суммы выручки и величины кредита.
Какие банки выдают займы на государственные контракты, ТОП предложений:
Данный вид кредита является целевым (обусловлен в статье 96 ФЗ-44. Целью является пополнение оборотных средств для заключения контракта. Деньги возвращаются одним из способов:
- Единоразово в срок погашения кредита;
- Равнозначными платежами ежемесячно или раз в квартал.
Как правило, условия рассматриваются индивидуально для каждой компании в рамках установленным регламентом банка.
Требования к заявителю
Банк для фирм желающих получить кредит выдвигает определенные требования, а именно:
- Компания должна вести деятельность не меньше полугода, для индивидуальных предпринимателей от года;
- У компании не должно быть негативных моментов в кредитной истории;
- У фирмы должен быть опыт в выполнении государственных контрактов, за последние 1 – 2 года;
- У заявителя в налоговой отчётности не должно быть никаких задолженностей (перед заказчиком, подрядчиком, сотрудниками фирмы);
- Не должно быть заведено дела по признанию юридического лица банкротом.
Владелец бизнеса обязательно должен выступить в роли поручителя.
Вам будет отказано в кредите, если ваш бизнес это:
- Казино или букмекерство;
- Незаконная деятельность (наркотики, оружие и прочее);
- Ваша фирма занимается лизингом, микрокредитованием или страхованием;
- Ломбард.
Отказ вы получите если у вас недостаточный оборот компании, чтобы рассчитаться с долгами, или ваша фирма – финансовый кооператив.
Документы, которые потребуются
Чтобы получить кредит вам потребуется собрать внушительный комплект документов:
- Регламент фирмы, приказы о назначении на руководящие должности;
- Отчётность за последние 1,5 года;
- Документацию по участию в тендерах и по результатам сотрудничества;
- Заключённый государственный контракт;
- Справки о состоянии счетов, в том числе из налоговой.
Для индивидуального предпринимателя дополнительно потребуется предоставить справки: ОГРНИП, выписка из ЕГРИП, СНИЛС.
Как оформить заём
Заполнить анкету и отправить её на рассмотрение возможно дистанционно, вы получите предварительный ответ и уже затем явитесь в банк со всей документацией. Как происходит оформление:
- К вам на работу приезжает менеджер, проверяет документы, забирает ксерокопии, делает фотографии оборудования, общается с менеджментом.
- Затем с полученной информацией работают аналитики и служба безопасности.
- Вы с банком согласовываете сроки выплат и величину займа, затем получаете ответ по заявке.
- Подписываете договор и договор залога.
- Получаете необходимую сумму на расчётный счёт.
Рассмотрение анкеты может длиться до 21 дня. Вся ваша документация, система управления и конкурентоспособность с кредитной историей тщательно проверяется.
Важно! В большинстве займов на государственные контракты обеспечиваются выручкой, так что если у вас возникнут финансовые сложности, то банк заберёт всю выручку.
Часто задаваемые вопросы
Вопрос номер 1: какие преимущества есть у кредита, оформляемого на полученный государственный контракт?
Ответ: 1. Вы можете участвовать сразу в нескольких контрактах и на каждый заключать кредитный договор. Количество договоров на одну компанию не ограничено, так как обеспечением является выручка. 2. Вы можете полностью или частично досрочно погашать ссуду и сэкономить на процентах. 3. Вы можете освободить от обеспечения контракта средства компании и направить их на развитие других областей бизнеса. 4. формирование положительного кредитного рейтинга для компании.
Вопрос номер 2: если я выполнил все условия, закрыл контракт и кредит могу ли я вновь воспользоваться кредитной линией от банка?
Ответ: да, в соответствии с условиями по договору, в том случае если она возобновляемая. Если кредитная линия не возобновляемая, то необходимо сделать запрос в банк.
Источник
