Коммерческая ипотека для физических и юридических лиц — предложения от банков на покупку объектов нежилой недвижимости. Сейчас представлено 22 предложений под ставку от 6.39% Рассчитайте переплаты калькулятором и узнайте, где самые выгодные условия по ипотеке на коммерческие помещения, оставьте заявку на понравившийся вариант.
Поиск ипотеки на коммерческую недвижимость в России
Сравнительная таблица коммерческих ипотек для физ. лиц в России
Росбанк
6.39%Ставка в год
25 952 Платеж / мес
1 671 387 Переплата
Таврический
6.89%Ставка в год
26 781 Платеж / мес
1 820 524 Переплата
Показать еще 1
Сургутнефтегазбанк
7.59%Ставка в год
27 964 Платеж / мес
2 033 524 Переплата
Показать еще 1
Банк «Открытие»
7.8%Ставка в год
28 324 Платеж / мес
2 098 367 Переплата
Абсолют Банк
7.84%Ставка в год
28 393 Платеж / мес
2 110 767 Переплата
Показать еще 2
Национальная Фабрика Ипотеки
8.2%Ставка в год
29 017 Платеж / мес
2 223 062 Переплата
Лиц. № 7706450420
Подать заявку
Банк «Санкт-Петербург»
8.49%Ставка в год
29 525 Платеж / мес
2 314 429 Переплата
Показать еще 1
Фора-Банк
8.89%Ставка в год
30 232 Платеж / мес
2 441 760 Переплата
Акибанк
9.39%Ставка в год
31 128 Платеж / мес
2 603 026 Переплата
Московский Кредитный Банк
9.8%Ставка в год
31 872 Платеж / мес
2 736 975 Переплата
Ак Барс Банк
9.99%Ставка в год
32 220 Платеж / мес
2 799 564 Переплата
СберБанк
10.4%Ставка в год
32 976 Платеж / мес
2 935 721 Переплата
Кубань Кредит
11.5%Ставка в год
35 812 Платеж / мес
3 446 207 Переплата
Банк Финсервис
11.5%Ставка в год
35 046 Платеж / мес
3 308 225 Переплата
Александровский
12.9%Ставка в год
37 760 Платеж / мес
3 796 814 Переплата
Кошелев-Банк
13.3%Ставка в год
38 551 Платеж / мес
3 939 248 Переплата
Московский Индустриальный Банк
13.5%Ставка в год
38 950 Платеж / мес
4 010 920 Переплата
Отзывы об ипотеках коммерческая
Оставить отзыв
Три года назад взяли ипотеку в Сбербанке.
В этом году решили еЕ рефинансировать, так как из-за пандемии короновируса у мужа стал нестабильный заработок, и тяжело стало выплачивать платежи. Обратились в Газпромбанк. В итоге, с 16 % годовых, ставку нам снизили до 8,3%. Думаю разница очевидна.
Умарова МоскваГазпромбанк
Проблема не решена
У меня ипотека в УралСиб Банке. Для погашения задолженности по кредиту Банк Уралсиб просит переводить деньги заранее, срок зачисления денежных средств на счет составляет до 3 рабочих дней. Ужас. Уже толстый и жирный минус, т.к. в других Банках это все происходит моментально и никаких 3 дней ждать, н…Читать далее
Снятие обременения со строящегося жилья
09.10.2020 г закрыл ипотеку в Альфа-Банке. Написал письмо 13.10.2020 с просьбой снять обременение со строящегося жилья. После многих попыток связаться с сотрудниками кто сопровождает этот процесс Сегодня 29.10.2020 получил ответ от банка: «Банк не
смог до Вас дозвониться по номеру 964 762-99-04.
С…Читать далее
Как банк «Открытие» рефинансизмом занимался…
В феврале 2020г., при посещении офиса банка «Открытие», сотрудница предложила мне рефинансирование ипотеки под 7,9 %. Я заинтересовался, выяснил, какие нужны документы и 02.03.2020г. их предоставил. В тот же день мне сообщили по телефону, что заявка ОДОБРЕНА, для заключения договора я должен предост…Читать далее
Роман ОрелБанк «Открытие»
Рефинансирование иппотеки
Вы все обманываете, даете рекламу о рефинансировании ипотеки, а по факту когда к вам обратилась моя дочь чтобы рефинансировать ипотеку вы ей отказали, и все банки отказывают мотивируя наличие страховки. Дурдом…качество ниже нуля.
Лариса КемеровоРайффайзенбанк
Семейная ипотека
Хочется сказать спасибо за выгодные условия и возможности для покупки новой квартиры. Брали в банке Дом РФ семейную ипотеку под 4,7 процента годовых. Сотрудники очень вежливые, общительные, подсказали какие документы нужно собрать для получения услуги. Сделали расчет платежей на весь период ипотеки,…Читать далее
Евгения МоскваБанк ДОМ.РФ
Коммерческая ипотека в банках
Для приобретения нежилой недвижимости, пригодной для использования в коммерческих целях, выдается коммерческая ипотека. Ее могут получить физические лица, готовые предоставить в банковское учреждение перечень документации, необходимой для составления договора.
Какие объекты недвижимости можно взять в коммерческую ипотеку
Для организации предпринимательской деятельности часто необходимы просторные помещения, например: склады, производственные цеха, офисы и т.д. Изначально ипотека на коммерческую недвижимость выдавалась только владельцам действующего бизнеса и предпринимателям со стажем. Сегодня банки России упростили систему выдачи кредитов для коммерции, поэтому получить деньги в долг на развитие запланированной деятельности могут абсолютно все желающие клиенты, в том числе новички в данной сфере.
Оформляется коммерческая ипотека для физических лиц на таких условиях:
- выбранный объект для приобретения должен иметь статус капитального строения;
- объект не должен выступать в судебных разбирательствах и находится под арестом;
- клиент может выбрать помещение для покупки, как на первичном, так и на вторичном рынке недвижимости;
- приобретаемый объект должен пройти обязательное страхование.
Не выдается ипотека на коммерческую недвижимость физическим лицам, если:
- выбранный для покупки объект находится в определенном радиусе от региона, не предусмотренном условиями банка (дальнее расположение);
- отсутствует подключение к коммуникациям;
- здание находится в аварийном состоянии;
- объект подлежит сносу;
- планировка помещений не соответствует технической документации;
- объект не имеет присвоенного почтового адреса.
Еще одно условия коммерческого кредитования:
- клиент может оформить ипотеку на все здание;
- если же его интересует только одно или несколько помещений в многоэтажном здании, выбранный объект обязательно должен располагаться на первом или цокольном этаже.
В каких банках можно получить ипотеку на коммерческую недвижимость
Быстрая ипотека на приобретение коммерческой недвижимости 2020 для физических лиц оформляется в надежных банках России:
- Московский Кредитный Банк;
- Транскапиталбанк.
Каждый банк выдвигает определенные условия для кредитования. Срок для выплат устанавливается в индивидуальном порядке, что зависит от выбранной программы кредитования, суммы первоначального взноса и других нюансов.
Источник
Коммерческая ипотека для физических и юридических лиц — 21 предложений от банков на покупку нежилых помещений. Сейчас представлено 21 кредитов под ставку от 6.39% Рассчитайте переплаты калькулятором и узнайте, где самые выгодные условия по ипотеке на коммерческие помещения в Москве, оставьте заявку на сайте.
Поиск ипотеки на коммерческую недвижимость в Москве
Сравнительная таблица коммерческих ипотек для физических лиц в Москве
Росбанк
6.39%Ставка в год
25 952 Платеж / мес
1 671 387 Переплата
Таврический
6.89%Ставка в год
26 781 Платеж / мес
1 820 524 Переплата
Показать еще 1
Сургутнефтегазбанк
7.59%Ставка в год
27 964 Платеж / мес
2 033 524 Переплата
Показать еще 1
Банк «Открытие»
7.8%Ставка в год
28 324 Платеж / мес
2 098 367 Переплата
Абсолют Банк
7.84%Ставка в год
28 393 Платеж / мес
2 110 767 Переплата
Показать еще 2
Национальная Фабрика Ипотеки
8.2%Ставка в год
29 017 Платеж / мес
2 223 062 Переплата
Лиц. № 7706450420
Подать заявку
Банк «Санкт-Петербург»
8.49%Ставка в год
29 525 Платеж / мес
2 314 429 Переплата
Показать еще 1
Фора-Банк
8.89%Ставка в год
30 232 Платеж / мес
2 441 760 Переплата
Акибанк
9.39%Ставка в год
31 128 Платеж / мес
2 603 026 Переплата
Московский Кредитный Банк
9.8%Ставка в год
31 872 Платеж / мес
2 736 975 Переплата
Ак Барс Банк
9.99%Ставка в год
32 220 Платеж / мес
2 799 564 Переплата
СберБанк
10.4%Ставка в год
32 976 Платеж / мес
2 935 721 Переплата
Кубань Кредит
11.5%Ставка в год
35 812 Платеж / мес
3 446 207 Переплата
Банк Финсервис
11.5%Ставка в год
35 046 Платеж / мес
3 308 225 Переплата
Александровский
12.9%Ставка в год
37 760 Платеж / мес
3 796 814 Переплата
Московский Индустриальный Банк
13.5%Ставка в год
38 950 Платеж / мес
4 010 920 Переплата
Отзывы об ипотеках коммерческая в Москве
Оставить отзыв
Три года назад взяли ипотеку в Сбербанке.
В этом году решили еЕ рефинансировать, так как из-за пандемии короновируса у мужа стал нестабильный заработок, и тяжело стало выплачивать платежи. Обратились в Газпромбанк. В итоге, с 16 % годовых, ставку нам снизили до 8,3%. Думаю разница очевидна.
Умарова МоскваГазпромбанк
Проблема не решена
У меня ипотека в УралСиб Банке. Для погашения задолженности по кредиту Банк Уралсиб просит переводить деньги заранее, срок зачисления денежных средств на счет составляет до 3 рабочих дней. Ужас. Уже толстый и жирный минус, т.к. в других Банках это все происходит моментально и никаких 3 дней ждать, н…Читать далее
Снятие обременения со строящегося жилья
09.10.2020 г закрыл ипотеку в Альфа-Банке. Написал письмо 13.10.2020 с просьбой снять обременение со строящегося жилья. После многих попыток связаться с сотрудниками кто сопровождает этот процесс Сегодня 29.10.2020 получил ответ от банка: «Банк не
смог до Вас дозвониться по номеру 964 762-99-04.
С…Читать далее
Семейная ипотека
Хочется сказать спасибо за выгодные условия и возможности для покупки новой квартиры. Брали в банке Дом РФ семейную ипотеку под 4,7 процента годовых. Сотрудники очень вежливые, общительные, подсказали какие документы нужно собрать для получения услуги. Сделали расчет платежей на весь период ипотеки,…Читать далее
Евгения МоскваБанк ДОМ.РФ
Довольна банком
В банке Открытие оформил ипотеку. Никаких замечаний нет, все устраивает. Платежи вношу через приложение с карты. Можно еще автоматический платеж поставить. Очень удобно. Банком довольна
Тонева ЕленаМоскваБанк «Открытие»
Оформили ипотеку
Оформили ипотеку в банке Открытие, жаль, что процентная ставка подросла, не успели мы до карантина это сделать. Но ничего и так условия привлекательные, учитывая, что мы не попадаем под госпрограмму.
Егор МоскваБанк «Открытие»
Ипотека на коммерческую недвижимость в Москве
Для приобретения нежилых помещений, пригодных для предпринимательской деятельности, в банках России оформляется коммерческая ипотека в Москве. Воспользоваться предложением финансовых учреждений могут не только юридические, но и физические лица, планирующие организацию бизнеса.
Преимущества ипотечного кредитования
- Для покупки крупного объекта недвижимости необходима солидная сумма денег. Не каждый предприниматель может изъять из оборота необходимый бюджет. Доступная ипотека на коммерческую недвижимость в Москве – отличная возможность воплотить запланированную идею в жизнь, без ущерба для текущего капитала.
- Московские банки выдают кредиты на выгодных условиях. Погашать задолженность можно на протяжении нескольких лет, точно соблюдая сроки оплаты и сумму, указанную в договоре.
- Ипотечное кредитование на приобретение коммерческой недвижимости позволяет даже начинающим бизнесменам организовать выгодный проект, который может приносить регулярный доход.
Каждый банк выдвигает определенные условия для заявителя. Прежде всего, ипотека на коммерческую недвижимость в Москве выдается индивидуальным предпринимателям, владельцам раскрученного бизнеса и начинающим деятелям, возрастом от 23-х до 65 лет. Обязательно российское гражданство и наличие комплекта документов по списку.
В каких банках Москвы можно получить коммерческую ипотеку
Быстрая ипотека на коммерческую недвижимость для физических лиц в Москве оформляется в двух крупных банках РФ: СберБанк, Банк ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк.
Для оформления кредита в Москве в выбранном финансовом учреждении необходимо предоставить:
- пакет личной документации;
- документы, подтверждающие регистрацию ИП;
- комплект документов на недвижимость, выбранную для приобретения.
Более подробную информацию об условиях кредитования можно получить у официального представителя банка, выбранного для оформления взаимовыгодной сделки.
Источник
Непомерно высокая арендная плата вынуждает владельцев бизнеса задуматься о том, чтобы приобрести собственную коммерческую недвижимость. Но что делать, если столь крупной суммы на покупку нет, либо изымать ее из собственного бизнеса не хочется? Тогда лучшим вариантом для вас будет ипотечный заем под бизнес. Давайте же разберемся, какие компании и на каких условиях предлагают такой тип кредитования.
- Подробнее о коммерческой ипотеке
- Что предлагают банки?
- Какой банк выбрать?
- Кто может получить ипотеку на коммерческую недвижимость?
- Условия и требования
- Необходимые документы
- Схемы оформления ипотеки на коммерческую недвижимость
- Плюсы и минусы ипотеки на коммерческую недвижимость для физических лиц
Подробнее о коммерческой ипотеке
Что такое коммерческий ипотечный заем? Это приобретение помещений нежилого типа в кредит под залог имущества, приобретаемого бизнесменом, либо под залог помещения, которое принадлежит заемщику.
Для того, чтобы получить коммерческий заем, предпринимателям нужно предоставить:
- документы, свидетельствующие о том, что у предпринимателя действительно есть свой бизнес;
- бумаги, которые свидетельствуют об основной деятельности владельца малого бизнеса.
Однако из-за недоработки законодательных актов при приобретении коммерческого жилья в кредит возникают некоторые сложности. Так, к примеру, имеется множество законодательных актов о жилой недвижимости. Зато нет ни единого упоминания о коммерческой недвижимости. Поэтому при ипотечном займе последнего типа клиентам банка запрещается оформлять закладную на покупаемое жилье до того, как будет заключена сделка купли-продажи. Если говорить другими словами, то сначала финансовой организацией выдаются средства на покупку, потом покупатель вступает в собственность, и только после этого оформляется залог. Но вот между выдачей заемных средств и оформлением залога для банка возникают некоторые риски, поэтому далеко не каждая финансовая организация соглашается на оформление ипотечного займа для малого бизнеса.
Если же говорить об остальных нюансах, то ипотечный коммерческий заем схож с целевым кредитом на покупку жилья. По программе так же предусмотрено внесение первоначального взноса, оценка помещения и страхование имущества.
Как правило, срок кредитования по такой программе составляет до десяти лет, первоначальный взнос варьируется в пределах 15-20%, а процентная ставка от 9 до 17 процентов годовых.
Что предлагают банки?
Итак, давайте разберем предложения от самых крупных банков и на каких условиях они выдают свой заем.
Самый крупный российский банк Сбербанк предлагает своим клиентам оформление кредитного продукта «Бизнес-Недвижимость». Благодаря ему заемщики смогут купить коммерческую недвижимость на выгодных условиях.
Срок кредитования по такому пакету услуг может составлять максимум 10 лет. При этом ставка исчисляется от 11% годовых, а минимальная сумма составляет 150000 рублей. А подробности о программе можно узнать по ссылке sberbank.ru.
Банк ВТБ 24 предлагает своим клиентам кредитный продукт «Бизнес-Ипотека». Благодаря нему можно приобрести такое коммерческое имущество, как производственное помещение, торговое помещение, складское помещение или офис.
По данной программе владелец малого бизнеса может взять заем от 4 миллионов рублей на срок максимум до 10 лет. При этом первоначальный взнос должен составлять как минимум 15%. Клиент при получении кредитного продукта может получить отсрочку на полгода по выплате основного долга (но не по выплате процентов). Подробности о программе можно узнать по ссылке vtb24.ru.
Еще один банк, предлагающий свой кредитный продукт по данной программе – это РоссельхозБанк с кредитным продуктом «Коммерческая ипотека».
Кредитный продукт выдается на следующих условиях:
- деньги выдаются только на покупку коммерческой недвижимости;
- по программе можно взять максимум двадцать миллионов рублей;
- максимальный срок, на который можно рассчитывать – 10 лет;
- дополнительные средства можно получить на ремонт недвижимости;
- в качестве отсрочки по кредиту можно получить до одного года;
- можно не вносить первоначальный взнос.
Подробности программы можно узнать по ссылке rshb.ru.
Банк «Уралсиб» предлагает своим клиентам кредитный продукт «Бизнес-Инвест». Особенно такой тип займа пригодится в том случае, если недвижимость вам не по карману, но при этом у вас нет возможности слишком долго копить на помещение.
Кредитная программа позволяет купить не только коммерческую недвижимость, но и сделать ремонт в помещении, приобрести спецтехнику, модернизировать оборудование или даже купить готовый бизнес. У банка имеется и программа рефинансирования, позволяющая погасить долги за коммерческую недвижимость перед другими банками.
Финансовая программа предлагает следующие условия кредитования:
- минимальная сумма займа может составлять 300000 рублей, а максимальная исчисляется миллионами;
- кредитный продукт можно оформить только в рублях;
- минимальный срок, на который можно взять заем – пол года, а максимальный – 10 лет;
- процентная ставка изначально неизвестна – она определяется только после того, как клиент предоставит все бумаги и они будут рассмотрены;
- не смотря на то что все современные банки давно отменили комиссии за открытие кредита, Уралсиб пренебрегает этим правилом – в итоге минимальный размер комиссии составляет 25 тысяч рублей, а максимальный – 105 тысяч;
- финансовая компания предлагает разные способы погашения кредитового продукта (в том числе по индивидуальному графику, когда речь идет о сезонном бизнесе, равными частями или аннуитетными платежами);
- так же банком предоставляется несколько вариантов обеспечения по займу – это может быть поручительство, различный транспорт, недвижимость и так далее;
- по кредитному продукту предполагается обязательное страхование имущества;
- доля участия заемщика в проекте должна быть не менее десяти процентов.
Более подробную информацию по займу можно получить по ссылке uralsib.ru.
Какой банк выбрать?
Выбор конкретной финансовой организации будет зависеть от того, какие именно условия вам нужны. К примеру, если вам нужна минимальная процентная ставка, то можно воспользоваться услугами одной финансовой компании, если же нужен максимальный размер займа, то подойдет другая финансовая компания. Ну и конечно же помните о том, что чем «честнее и прозрачнее» ваши доходы, тем меньше будет процент по займу и тем больше – сумма и срок платежей.
Для того, чтобы получить как можно больше шансов на ипотеку, нужно обратиться сразу в несколько финансовых организаций. Сделать это можно, к примеру, с помощью онлайн-заявки. Например, чтобы подать заявку на продукт от Сбербанка, нужно пройти по ссылке sberbank.ru. А онлайн-заявку от ВТБ 24 можно подать по ссылке vtb24.ru. Ну и конечно же ваши шансы на получение кредита значительно увеличатся, если у вас имеется залоговое имущество или поручительство.
Кто может получить ипотеку на коммерческую недвижимость?
Существуют стандартные требования, определяющие, кто именно может получить ипотеку. Как правило, это люди 20-60 лет, чей бизнес существует на протяжении как минимум полугода. Кроме того, их бизнес должен быть зарегистрирован в регионе, где есть отделение финансовой компании, в которой берется заем.
Кроме того, многие банки обращают внимание и на годовую выручку компании.
Условия и требования
Итак, давайте разберем, какие же бумаги нужно предоставить, чтобы от вас приняли заявку на ипотечный кредит.
Необходимые документы
Как правило, помимо личной ифонрмации (то есть паспорта с информацией о прописке и гражданстве РФ) требуются следующие документы:
- документы, свидетельствующие о том, что у предпринимателя действительно есть свой бизнес;
- бумаги, которые свидетельствуют об основной деятельности владельца малого бизнеса.
Схемы оформления ипотеки на коммерческую недвижимость
Так как разные компании осуществляют свою деятельность разными путями, то и схемы оплаты будут разными путями. То есть платежи могут быть совершены не только аннуитетными путями, но и равными частями.
Так же банк предлагает оплату основного долга по графику. Особенно такой способ оплаты пригодится тем бизнесменам, которые осуществляют свою деятельность сезонно.
Плюсы и минусы ипотеки на коммерческую недвижимость для физических лиц
Данный продукт имеет как достоинства, так и недостатки. Так, к примеру, к недостаткам можно отнести следующие пункты:
- не смотря на то что заем на коммерческую недвижимость максимальной схож с займом на жилье, он имеет более длительный срок, и редко когда решение по кредиту выносится ранее чем за 5 дней;
- так же некоторые финансовые организации берут за рассмотрение заявки по данному кредитному продукту комиссии в размере 1-2%;
- к сожалению, данный кредитный продукт выдается далеко везде, а, чаще всего, только в крупных городах.
Естественно, есть здесь и положительные стороны. И вот лишь некоторые из них:
- так, к примеру, некоторые финансовые организации предоставляют своим клиентам отсрочку по выплате основного долга на срок от полугода до года;
- банки предлагают разные схемы оплаты кредита – это может быть как выплата равными частями, так и «сезонная» оплата кредита;
- некоторые финансовые организации так же не требуют оформление закладной по ипотечному займу.
Об особенностях ипотечного кредитования можно узнать из видеоролика.
Источник