Список кредитов под залог недвижимости в банках Санкт-Петербурга — получите деньги, предоставив залог. Здесь можно изучить 28 вариантов и получить кредит наличными под залог имущества в Санкт-Петербурге.
Поиск кредитов под залог недвижимости в Санкт-Петербурге
Под залог квартиры (с безопасной доставкой карты)
от 6.9 %
до 15 млн
до 180 мес
Получить кредит
Кредит под залог недвижимости
МосИнвестФинанс
от 10.5 %
от 300 тыс.
до 360 мес
Получить кредит
Залоговый кредит+
Норвик Банк (Вятка Банк)
от 8.8 %
до 8 млн
до 240 мес
Получить кредит
Под залог недвижимости
от 8.9 %
до 30 млн
до 240 мес
Получить кредит
Сравнительная таблица потребительских кредитов под залог недвижимости в Санкт-Петербурге
6.9%Ставка в год
33 582 Платеж / мес
314 913 Переплата
Лиц. № 2673
Узнать решение
Безопасная доставка (представитель приедет в защитной маске)
МосИнвестФинанс
10.5%Ставка в год
36 540 Платеж / мес
492 378 Переплата
Показать еще 1
Норвик Банк (Вятка Банк)
8.8%Ставка в год
35 124 Платеж / мес
407 465 Переплата
8.9%Ставка в год
35 207 Платеж / мес
412 405 Переплата
Лиц. № 1460
Узнать решение
Безопасная доставка (представитель приедет в защитной маске)
9.1%Ставка в год
35 372 Платеж / мес
422 306 Переплата
12.9%Ставка в год
38 593 Платеж / мес
615 595 Переплата
Показать еще 1
15%Ставка в год
40 443 Платеж / мес
726 573 Переплата
8.19%Ставка в год
34 625 Платеж / мес
377 480 Переплата
8.4%Ставка в год
34 796 Платеж / мес
387 774 Переплата
8.5%Ставка в год
34 878 Платеж / мес
392 686 Переплата
Показать еще 1
8.89%Ставка в год
35 199 Платеж / мес
411 911 Переплата
Показать еще 1
9.5%Ставка в год
35 703 Платеж / мес
442 190 Переплата
9.7%Ставка в год
35 870 Платеж / мес
452 173 Переплата
Показать еще 1
10%Ставка в год
36 120 Платеж / мес
467 199 Переплата
10.9%Ставка в год
36 877 Платеж / мес
512 644 Переплата
11%Ставка в год
36 962 Платеж / мес
517 727 Переплата
11.49%Ставка в год
37 379 Платеж / мес
542 734 Переплата
11.5%Ставка в год
37 387 Платеж / мес
543 246 Переплата
11.6%Ставка в год
37 473 Платеж / мес
548 370 Переплата
11.75%Ставка в год
37 601 Платеж / мес
556 069 Переплата
Отзывы о кредитах под залог недвижимости в Санкт-Петербурге
Оставить отзыв
Проходите мимо
Должна была внести платеж 15 числа, внесла в ночь с 15 на 16 .Опоздала на 2 час и получила штраф в 800 р. Еще даже не успел начаться новый рабочий день. Стригут деньги как могут. Ни один адекватный банк так не делает! Проходите мимо.
Надежда Санкт-ПетербургРенессанс Кредит Банк
Ужасно
Работники банка специально создают психологический дискомфорт: звонят по задолженности, отвлекают от дел, призывают к искреннему диалогу, задают одни и те же вопросы по кругу. Я в воскресенье пообещала в телефонном разговоре выплатить все в понедельник, а утром мне ОПЯТЬ ЗВОНЯТ ПОМИНУТНО из банка по…Читать далее
Татьяна Санкт-ПетербургБанк «Открытие»
Акция «Ноль сомнений»
В начале сентября обратился в Почта банк, чтобы оформить кредит. Мне понадобилось около 500 тысяч рублей, скажем так, на непредвиденные нужды. Зашел в отделение рядом с домом и молодая девушка, которая как раз была свободна, занялась мною. Понятно объяснила мне все по кредиту, но больше всего мне по…Читать далее
Кирилл Санкт-ПетербургПочта Банк
Кредит и кредитная карта
Банк испортился,10 лет я с ним связан, текущий счет заблокировали, на мастер карт деньги не перевести. Сделано специально, чтобы % бежали. Сказали что снимут блокировку через 2 суток. Впереди выходные, а проценты так и будут бежать, жулики, не советую с ними связаться. Надеюсь сарафанное радио срабо…Читать далее
Игорь АрсеньевСанкт-ПетербургЮниКредит Банк
Отзыв за поганые ошибки банка
Мошеннический банк! Совсем в наглую присылает липовый кредит, который не совершал! Я на Вас подаю в полицию и в прокуратуру! Будете отвечать у меня по полной программе! Прохоров Алексей Владимирович
Алексей Санкт-ПетербургВосточный Банк
К сожалению мошенники
При предварительном заключении Договора кредитования под залог квартиры были обещаны 8% годовых. В итоге на 50% выше и плюс навязанная услуга страхования кредита отказ от которой повышает ставку еще на 5%. И это при снижении ставки рефинансирования Центробанка. Налицо явное мошенничество и обман кли…Читать далее
Владимир Санкт-ПетербургТинькофф Банк
Кредиты под залог недвижимости в Санкт-Петербурге
Вам не одобряют обычную ссуду на ваши нужды? Возьмите кредит под залог недвижимости в Санкт-Петербурге, дабы такой вопрос решить. Ныне взять кредит под залог недвижимости в СПб смогут все, включая:
- тех, кто в СПб уже имеют ссуды, даже потребительские;
- людей без официального заработка города Санкт-Петербург, которые вынуждены оформлять ссуды без справки о доходах.
Отметим: кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов в Санкт-Петербурге выдать может ныне каждый банк. Такие программы поддерживает Сбербанк, и ВТБ, И Райффайзенбанк. Чтобы оформлять кредит под залог недвижимости без доходов в Санкт-Петербурге, достаточно вполне просто дать заявку на эту ссуду и подтвердить право владения залоговым объектом. Тогда и кредит под залог недвижимости в банках СПб будет оформлен в считанные часы, и деньги будут предоставлены вам в день подачи заявки.
Потребительские кредиты в Санкт-Петербурге
Источник
Кредит под залог недвижимого имущества – это ссуда на любые нужды, но в качестве гарантии того, что заемщик выполнит обязательства перед банком – выступает недвижимость, оформленная в залог. То есть в случае, если заемщик решит не возвращать банку деньги, организация сможет в судебном порядке лишить гражданина собственности и вернуть свои деньги, продав его недвижимость на аукционе. Конечно, такое возможно только в крайнем случае, когда условия договора нарушаются неоднократно и становится очевидно, что возвращать деньги клиент не намерен.
Плюсы залогового кредита:
- для заключения кредитного договора нет необходимости предоставлять справку о доходе;
- оформить недвижимость в залог можно в банке, микрофинансовой компании или у частного инвестора;
- залоговый кредит выдадут даже заемщикам с плохой кредитной историей;
- максимальный срок кредитования – до 20 лет.
Минусы кредита под залог недвижимости:
- если брать кредит в банке, то придется заключать договора страхования титула, жизни и имущества.
- сумма кредита не будет равна стоимости недвижимости (например, квартира оценивается в 5 млн рублей, а кредит выдадут только на 4 млн рублей).
Если имуществом владеет несколько граждан, то заемщику нужно получить от каждого из них согласие на оформление недвижимости в залог.
Что такое кредит под залог недвижимости?
Кредит под залог недвижимого имущества – это ссуда на любые нужды, но в качестве гарантии того, что заемщик выполнит обязательства перед банком – выступает недвижимость, оформленная в залог. То есть в случае, если заемщик решит не возвращать банку деньги, организация сможет в судебном порядке лишить гражданина собственности и вернуть свои деньги, продав его недвижимость на аукционе. Конечно, такое возможно только в крайнем случае, когда условия договора нарушаются неоднократно и становится очевидно, что возвращать деньги клиент не намерен.
Плюсы залогового кредита:
- для заключения кредитного договора нет необходимости предоставлять справку о доходе;
- оформить недвижимость в залог можно в банке, микрофинансовой компании или у частного инвестора;
- залоговый кредит выдадут даже заемщикам с плохой кредитной историей;
- максимальный срок кредитования – до 20 лет.
Минусы кредита под залог недвижимости:
- если брать кредит в банке, то придется заключать договора страхования титула, жизни и имущества.
- сумма кредита не будет равна стоимости недвижимости (например, квартира оценивается в 5 млн рублей, а кредит выдадут только на 4 млн рублей).
Если имуществом владеет несколько граждан, то заемщику нужно получить от каждого из них согласие на оформление недвижимости в залог.
Какие документы понадобятся?
Чтобы оформить кредит под залог квартиры в банке – потребуются следующие документы:
- анкета-заявка (оформляется в офисе банка);
- паспорт гражданина РФ;
- справка о доходах;
- справка об отсутствии долгов по коммунальным платежам;
- выписка из ЕЕГРН;
- договор купли-продажи, свидетельство о наследовании или иной подобный документ;
- отчет об оценке недвижимости из экспертной организации, аккредитованной банком;
- нотариально заверенное согласие супруга (и/или других собственников) на оформление недвижимости в залог.
Банки могут потребовать дополнительные документы, например, ИНН, СНИЛС, 2-НДФЛ, свидетельство о бракоразводном процессе и др.
Почему банк может отказать?
Не выдать кредит под залог недвижимости могут по нескольким причинам:
- объект недвижимости не отвечает требованиям банка,
- заемщик имеет плохую кредитную историю,
- доход заемщика слишком низкий.
Если недвижимость не подходит под требования банка, можно попробовать оформить её в залог в другой организации.
Исправить кредитную историю можно только путем получения и погашения новых кредитов (в этом поможет микрокредитование).
Если увеличить доход нет возможности – можно запросить в банке меньшую сумму заемных средств или обратиться в МФО.
Что лучше ипотека или кредит под залог?
- Ипотека – это получение у банка денег для покупки недвижимости, которая затем становится залоговой.
- Кредит под залог недвижимости – это получение денег на любые нужды под залог уже имеющейся у собственника недвижимости.
Если заемщик, располагающий своей недвижимостью – хочет заложить её затем, чтобы на полученные деньги купить другую недвижимость – ему нужно самостоятельно рассчитать, выгодно такое предприятие или нет.
Кому дадут кредит под залог квартиры?
Оформить кредит под залог недвижимости сможет
- гражданин РФ,
- возрастом от 18 лет,
- имеющий постоянную или временную прописку.
Большинство банков требуют от заемщиков подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ. У объекта недвижимости может быть несколько собственников, в этом случае потребуется их нотариально заверенное согласие на оформление имущества в залог. Если собственником жилой недвижимости является несовершеннолетний, потребуется разрешение из ООиП (в таком случае у ребенка должно быть другое жилье, собственником которого он является). Каждый банк выдвигает свои условия кредитования и ответить на вопрос: «получится ли оформить конкретное имущество в залог?» – сможет только кредитный специалист.
Источник
Займы под залог коммерческой недвижимости в Санкт-Петербурге являются наиболее распространенной услугой банка среди предпринимателей и бизнесменов. Этот вид кредитования позволяет получить крупную сумму денег на определенные нужды, при этом право владения недвижимостью остается за заемщиком. В этом формате сотрудничества давно работают заграничные предприниматели и стран Западной Европы и Америки, где эта услуга стала практически общедоступной. Для того чтобы стать клиентом банка, гражданину необходимо собрать пакет документов, которые будут основанием для проведения дальнейших действий.
Особенности
Займы под залог коммерческой недвижимости в Санкт-Петербурге выдаются финансовыми учреждениями на основании предъявленных документов от клиента и после оценки имущества, которое он предлагает в качестве гарантийного обеспечения. Несмотря на скептическое отношение многих, эта услуга стала популярной на отечественном рынке. Она имеет массу преимуществ, среди которых:
- упрощенный вариант оформления договора;
- быстрое начисление ссуды;
- нет необходимости в посредниках;
- удобные условия выплат, которые может определить сам клиент;
- официальная составляющая, обеспечивающая юридическую основу сделки.
Вся процедура с момента подачи заявки до принятия коммерческой организацией решения по ней занимает зачастую около двух недель, на протяжении которых тщательным образом собираются и подготавливаются все обязательные бумаги, подтверждаются и проверяются предоставленные сведения. Заемщик может получить отказ, если его документы не соответствуют действительности или составлены неверно, а также в случаях, если объект в аварийном состоянии.
Выводы
Перед тем как приступить к оформлению договора на ссуду, следует проанализировать несколько учреждений, которые предлагают разные программы. Это позволит подобрать наиболее подходящий вариант для клиента и ознакомиться с основными условиями каждого из них. При этом лучше выбирать компании, которые имеют большой опыт в подобной сфере. Следует отдавать предпочтение организациям, существующим более 5 лет. Идеальным вариантом станет собственный банк, в котором заемщик обслуживается много лет.
Гражданин, имеющий стабильный официальный доход и способный
подтвердить его документально, а также обладающий положительной КИ,
может без проблем обратиться за кредитованием в любую ФО. Но что делать
тем, кто нуждается в заемных средствах, не имея подтверждающей
документации? Такие люди тоже могут получить займ, если предоставят в
залог недвижимое имущество.
Данный продукт — это денежные средства, выдаваемые потребителю в
том случае, когда он сумел подтвердить собственную финансовую
самостоятельность при помощи предоставляемого объекта.
Микрокредитной компании, куда обращается соискатель, абсолютно
все равно, на что он потратит деньги, в каком состоянии его КИ и каков
ежемесячный доход.
Займы под залог недвижимости в Санкт-Петербурге
оформляются без справок и поручителей, так как кредитор уже «обладает»
неким объектом, который при невозврате долга будет реализован, а
полученные за него средства легко покроют задолженность.
Как только заключается сделка, все права на имущество переходят к
МФО, но это не значит, что клиента и его семью выгонят на улицу —
зарегистрированные в помещении лица продолжают находиться там. Когда
обязательства будут честно исполнены заемщиком, он вернет свои права на
жилье.
О получении денег
Чтобы получить кредит, необходимо
владеть обозначенным недвижимым объектом, предъявить кредитору его
техпаспорт и бумаги, подтверждающие наличие права собственности.
К залогу предъявляется несколько требований, которые обязательно соблюдаются:
- он не должен быть ветхим, запущенным, находиться в аварийном состоянии;
- вся перепланировка, если таковая имеет место быть, подкрепляется разрешающими документами;
- имущество не может быть под арестом или являться объектом судебных разбирательств.
Займы под залог недвижимости в Санкт-Петербурге
выдаются, как только представитель микрофинансовой организации установит
стоимость предлагаемого имущества. Это делается без привлечения третьих
лиц и еще до подписания соглашения.
Финансовый рынок сегодня переполнен предложениями, подобными
описываемому, и потенциальным заемщикам крайне сложно понять, какой
вариант наиболее привлекателен. Всем претендентам, особенно новичкам,
рекомендуется предварительно зайти на портал Banki.ru. Здесь собрана
только актуальная информация о программах кредитования, а чтобы
ознакомиться с ней и сравнить условия, даже не нужно переходить между
страницами. Такая система позволяет без труда принять окончательное
решение и отсюда же перейти к заполнению заявки.
Источник
Займ под залог недвижимости – вид денежной ссуды в МФО, при котором необходимо обеспечение. Оно выступает гарантом того, что при невыполнении долговых обязательств кредитор не потеряет деньги. В таком случае МФО продаст залоговый объект, чтобы компенсировать издержки.
По условиям договора, физическое лицо передает кредитору право на свое недвижимое имущество до момента полного погашения займа. При этом собственником остается заемщик. Он не теряет прописку и может жить в заложенной квартире, но её продажа, дарение и сдача в аренду запрещены. Помимо квартир в качестве залога принимают загородные дома и земельные участки.
Если заемщик имеет только долю в недвижимости, необходимо получить согласие всех собственников. Есть несколько других ограничений. Залоговые объекты должны:
- Быть ликвидными, то есть такими, которые финансовая организация сумеет быстро продать в случае неплатежеспособности заемщика. Аварийное жилье, дома без коммуникаций и объекты с износом более 50% на момент оценки не подойдут.
- Не иметь обременений вроде ареста имущества и передачи в залог, например, по ипотеке.
- Находиться на территории РФ и относиться к жилому фонду.
Для оформления помимо паспорта нужны документы, подтверждающие право собственности, техпаспорт, отчет об оценке стоимости и подтверждение отсутствия судебных ограничений. Перечень бумаг и процедура оформления может незначительно отличаться в зависимости от МФО. Здесь доступна полная информация об условиях в каждой финансовой организации.
Займ под залог недвижимости – одновременно и выгодный, и потенциально опасный способ взять деньги в кредит. С одной стороны, к клиентам, готовым свести к минимуму риски кредиторов, отношение более лояльное. Но в то же время рискуют сами заемщики. Чтобы не ошибиться с выбором, следует взвесить все за и против, сравнить предложения разных компаний. На этой странице собрано множество вариантов. Удобный фильтр поможет выбрать подходящие.
Плюсы залоговых займов:
- Низкая ставка.
- Крупные суммы кредитования. Когда нужен срочный займ в большом размере, наличие залога станет решающим фактором. Некоторые кредиторы готовы выдавать многомиллионные суммы наличными или на карту уже в день обращения. Иногда достаточно подачи заявки онлайн.
- Высокий процент одобрения. Недостаточный официальный доход не станет причиной для отказа.
- Деньги выдают даже клиентам с низким скоринговым баллом и плохой кредитной историей при отсутствии значительных нарушений.
Минусы:
- Дополнительные расходы – услуги оценщика и страхование.
- Риск лишиться недвижимости. При регулярных просрочках кредитор имеет право через суд выставить залоговый объект на торги. В таких спорах закон на стороне финансовых организаций. Прописка несовершеннолетних детей в квартире или доме и отсутствие другого жилья не станут смягчающими обстоятельствами.
Займ под залог недвижимости отличается более выгодными условиями по сравнению с потребительским кредитом. Он подойдет тем, кому нужна большая сумма на длительный срок и при этом нет поручителей, высокой белой зарплаты или высокого кредитного рейтинга. Главный минус – потеря залога при невыполнении долговых обязательств – несущественен для добросовестных плательщиков.
Источник
05.09.2018
Учитывая современный уровень зарплаты среднестатистического россиянина, гражданин не сможет купить жилье без привлечения средств иного инвестора
Обращение в финансовый институт за ипотечным займом — стандартная практика, которая помогает 95% россиян стать владельцами собственного дома. Проблема в том, что ипотека — это долговая кабала на половину жизни. Часть заемщиков умирает, не успев рассчитаться с кредиторами. В итоге, их долги переходят их детям и внукам.
Чтобы купить квартиру в кредит и не жалеть об этом всю оставшуюся жизнь, следует правильно выбирать финансовые учреждения, с которым вы будете сотрудничать. Государственные банки культурной столицы предлагают немало выгодных линий для кредитования. Большинство предложений касается уязвимых слоев населения, как молодых семей с детьми, матерей-одиночек, льготников, служащих по контракту, и так далее. Пенсионеры в данный список не входят, как и не трудоустроенные граждане.
Компания «Доверие Недвижимость» предлагает получить крупный займ под залог имеющейся недвижимости в Питере. Работа ведется не только с городским имуществом, но и недвижимостью, расположенной на территории ЛО. Чем ближе к Санкт-Петербургу находится ваша дача, частный дом или квартира, тем выше ее ликвидность. Наши эксперты предлагают получить до 70% от рыночной стоимости залогового объекта. Учитывая, что заемщик, сохраняет право на проживание в своём жилье, при правильном погашении долга, он ничего не теряет. Ниже мы рассмотрим нюансы кредитования для приобретения недвижимости от банков Санкт-Петербурга, а также приведем неоспоримые преимущества обращения в компанию «Доверие Недвижимость».
Куда обратиться за займом на квартиру?
Целевой кредит на приобретение жилплощади выдается большинству соискателей, способным предоставить подтверждение своей платежеспособности. Клиенту не стоит обращаться в первую же компанию, условия кредитования которой являются для него приемлемыми. Следует полностью изучить кредитный рынок и подобрать для себя организацию, с которой будет удобно сотрудничать. Ряд экспертов предлагает передавать заявки сразу в несколько банков в онлайн режиме. Мы же рекомендуем обратиться в «Доверие Недвижимость», так как наши параметры значительно превосходят все государственные финансовые заведения. Рассмотрим несколько вариаций.
- Сбербанк предлагает получить на улучшение жилищных условий инвестицию от 300 тысяч рублей. Первоначальный перевод составляет как минимум 15%, годовая ставка начинается от 13,45%. Допускается рассрочка до 30 лет, однако подобный срок кредитования характеризуется существенными переплатами.
- ВТБ24 требует от соискателей внесения предварительного перевода в размере 20%. Банком может быть перечислена ссуда до двух миллионов рублей под процентную квоту 14% годовых. Как и в Сбербанке, здесь предполагается выдача кредита на 30 лет.
- Тинькофф Банк готов предоставить до 100 миллионов рублей по эффективной ставке 10% годовых. Срок выплаты на займа составляет 3 десятилетия, 15% от стоимости жилья необходимо внести в качестве первичного взноса.
- Самые невыгодные условия предлагают Альфа-Банк. Помимо кредитной ставки от 17,3% годовых и необходимости внесения 30% от суммы квартиры в качестве первичного взноса, период рассрочки составляет 25 лет. Лимитирован только нижний порог займа, он составляет от 1 млн рублей. Если соискатель инвестиции приобретает коттедж через кредит в данном банке, размер первоначального взноса увеличивается до 40%. Конечно, это снижает сумму основного долга, однако требует наличия существенной суммы накоплений.
Обращение в Тинькофф Банк указывает на присутствие в сделке третьих лиц. Тинькофф не использует частные средства при кредитовании физических или юридических лиц. Организация является посредником между крупными инвесторами и заемщиком. Подробный расклад говорит о наличии пошлин и дополнительных сборов за сервис.
Виды займов на покупку квартиры в Питере
Люди научились жить не только в стандартных квартирах, но и в иных объектах частного имущества, в благоустроенных гаражах и даже землянках. С юридической точки зрения всю недвижимость можно разделить на новостройки и вторичный рынок. В зависимости от типа приобретаемого объекта меняются и условия кредитования физических лиц. Рассмотрим несколько основных программ.
- Ипотека на покупку частного дома. Дом находится на земле, которую также необходимо выкупить. Допускается взятие участка земли в аренду у муниципального собственника, однако это грозит ухудшением условий кредитования. Если кредит выдается под залог приобретаемой недвижимости, следует позаботиться о том, чтобы коттедж или частный дом обладал высоким уровнем ликвидности. Минимальная сумма займа по данной программе составляет 300000 рублей, максимальная — 8 миллионов. Первоначальный взнос колеблется от 20 до 40%, уровень процентной пошлины достигает 17,6% годовых. При этом банки требуют наличие в доме всех линий инженерных коммуникаций, существуют условия относительно основного строительного материала здания, а также его возраста.
- Для заемщиков с плохой кредитной историей существуют значительные ограничения. Если ранее допускались просрочки на два-три месяца, это может стать причиной отказа. Чтобы узнать чистоту своей кредитной истории самостоятельно следует обратиться в бюро кредитных историй или компанию «Доверие Недвижимость». Некоторые государственные банки выдают займы под залог недвижимости соискателям с плохой кредитной историей, однако размер процентной ставки при этом растет.
- Если займ берёт юридическое лицо, размер первоначального взноса может быть нулевым или достигать 20% в зависимости от заведения, куда обратился предприниматель. Минимальная сумма займа здесь начинается от 850000 рублей, уровень процентной ставки — 22% годовых. При этом существенно снижаются сроки кредитования. Помимо личной документации юридическое лицо должно предоставить в банк полный пакет уставных бумаг и подтверждение финансового оборота за последний отчетный период.
Компания «Доверие Недвижимость» предлагает более выгодные условия для всех типов соискателей займов. Чтобы узнать размер процентной ставки и срок кредитования в каждом конкретном случае следует обратиться к нам за консультацией по телефону или в офисе в Санкт-Петербурге. Представительство компании находится недалеко от станции метро, что упрощает поиск. Дополнительным преимуществом сотрудничества с нами является возможность оформления займа всего по трём документам. Аналогичная процедура в банке требует предоставления целого комплекта формуляров, часть из которых необходимо брать в государственных органах.
Источник