Финансово-хозяйственная деятельность организаций всегда требует вложений, однако где их взять, если инвесторов нет? Полученный под проценты займ позволяет начать производство уже сегодня, а задолженность покрывать частями из прибыли. Однако в этом варианте потребуется банковская гарантия для получения кредита.
Гарантия банка служит подтверждением платежеспособности организации или ее ликвидности.
Для чего нужна банковская гарантия на кредит
Банковская гарантия при получении кредита может являться заменой залога имущества и других материальных ценностей. Как правило, прибегают к оформлению банковских гарантий организации, находящиеся на управлении финансовых фирм, но берущие займ в стороннем банке. Также предоставленная банковская гарантия при получении кредита гарантирует кредитору безопасность сделки и возврат средств с процентом.
Для выдачи ссуды компании с подобной гарантией не требуется проводить анализ ее финансового состояния, платежеспособности и других параметров хозяйственной деятельности, они уже заверены другим банком. Стоит отметить, что подобная форма весьма удобна для всех ее участников.
В каких случаях требуется банковская гарантия
Банковская гарантия для получения кредита – это официальное трехстороннее соглашение, сутью которого является принятие на себя обязательств одной стороны по долгам другой стороны перед банком, в случае если заемщик не в состоянии оплатить кредит самостоятельно.
Участников данного соглашения называют:
- Гарант – организация, гарантирующая финансовую состоятельность заемщика;
- Принципал – сам заемщик, получивший подтверждение своей способности оплатить обязательства;
- Бенефициар – банк-кредитор.
Кредитор таким образом получает поручительство третьей стороны, и в случае невыполнения обязательств заемщиков вправе потребовать их исполнения от гаранта. Принципиальным отличием этого документа является то, что он независим от основных обязательств, не имеет ограничений по срокам, видам займов.
Преимущества сторон:
1.Для принципала:
- высокая вероятность одобрения займа;
- не требуется иная документация о платежеспособности организации;
- возможность претендовать на большие суммы кредита;
- имущество не требуется оставлять в залог;
- быстрое оформление заявки и выдачи средств;
- выгодные условия кредитования.
2. Для кредитора:
- гарантия возврата средств;
- не требуется проверка надежности заемщика;
- дополнительный стимул для заемщика погасить заем в установленный срок.
3. Для гаранта:
- банк – гарант получает выгоду оплатой своей гарантии;
- расширяет круг своих клиентов;
- повышает доход за счет оказания дополнительных услуг.
Таким образом, каждый участник остается в плюсе, а минус может быть только один – внезапное изменение финансового состояния заемщика в сторону ухудшения.
Условия получения банковской гарантии
Банковская гарантия кредита может быть получена только в страховых и банковских компаниях, одобренных Министерством финансов РФ. Для получения разрешения на предоставление банковских гарантий по кредитам финансовая организация тоже должна соответствовать ряду требований:
- Высокая финансовая активность, отсутствие признаков банкротства;
- Осуществление деятельности в банковской сфере не менее 5 лет (лицензия);
- Общий капитал должен превышать 1 млрд рублей.
Соглашение о предоставлении банковской гарантии по обязательствам обязательно заносится в реестр банковских гарантий, а принципалу выдается на руки выписка с пометкой о законности данного договора.
Получить кредит под банковскую гарантию можно в любой финансовой организации, причем соглашение о гарантии нельзя отозвать. Оно распространяется на обязательства принципала, взятые в течении всего срока соглашения, и только в пределах гарантированной суммы.
В реестре содержится следующая информация:
- Реквизиты сторон (гарант и принципал);
- Гарантируемая сумма;
- Срок действия данного соглашения;
- Копия соглашения.
Что потребуется для оформления гарантии от банка на получение денежных средств
Компании на заметку! Если вы обратились в финансовую организацию, чтобы оформить банковские гарантии для получения кредита в Москве, а бухгалтерские документы не были затребованы, стоит поставить под сомнение легальность данной гарантии.
Пакет документов на оформление гарантии банка может быть разным. Это зависит от обязательств, гаранта, вида деятельности принципала и других факторов. Однако основной пакет содержит следующее:
- Письменное заявление на предоставление гарантийного обеспечения;
- Анкета;
- Документы на осуществление финансово-хозяйственной деятельности;
- Документы о планируемых обязательствах;
- Бухгалтерская отчетность.
В некоторых случаях получение кредита под банковскую гарантию требует дополнительного залога или поручительства в классической форме. Иногда банк может потребовать план развития и вложения полученных средств (бизнес-план).
Для оформления гарантии потребуют следующие правовые документы:
- Устав организации;
- Свидетельство о регистрации юридического лица или ИП;
- Регистрационные справки (ЕГРН, ЕГРЮЛ, ОКВЭД и т.д.);
- Письменное согласие учредителей на получение банковской гарантии.
От бухгалтерии потребуют результаты финансово-хозяйственной деятельности за несколько последних отчетных периодов. Также могут запросить налоговую декларацию.
Стоимость и сроки оформления
Цена на оформление банковской гарантии на получение кредита зависит от следующих факторов:
- Если компания не обслуживается финансовой организацией, в которой предполагается получение гарантии, то соответственно появляются дополнительные расходы на ведение счета и взимание процентов за его обслуживание.
- Оплата оформления гарантийного соглашения;
- Плата при наступлении страховой ситуации. Если принципал не сумел справиться с требованиями взятого обязательства, то потом придется выплачивать кредит гаранту, но это уже другие суммы.
- За несвоевременную уплату долгов также предусмотрен штраф.
Банковская гарантия на обеспечение кредита в Москве имеет разные сроки выдачи: от нескольких дней до трех месяцев. Компании, предлагающие помощь в оформлении гарантий от банка, способны подготовить документы и подобрать банк, способный выдать гарантию быстро, в течение нескольких дней.
Как получить гарантии от банка на взятие обязательств
Наш центр с удовольствием предоставит помощь в получении банковской гарантии при оформлении кредита.
В процессе ее оформления лежат следующие этапы:
- Обращение к гаранту от принципала с просьбой о предоставлении гарантии;
- Гарант запрашивает документацию об организации и проводит анализ текущего финансово-экономического состояния принципала;
- Принятие решения о предоставлении гарантии, подготовка соглашения;
- Согласование сроков, суммы и стоимости соглашения о гарантии над обязательствами;
- Направление гарантии в адрес бенефициара.
Мы предоставим банковскую гарантию для получения кредита в Москве от ведущих банков России. Преимущества работы с нами:
- Скорость оформления;
- С нами работают только профессионалы, огромная база ведущих банковских организаций;
- Правовая и информационная поддержка на всех этапах оформления;
- Адекватные цены на услуги.
Источник
Россия
Уточняйте наличие товара, оптовые и розничные цены на возьмем кредит под залог банковской гарантии и стоимость доставки до Москвы у компании поставщика, связавшись по контактным данным.
Поиск среди товаров, компаний.
Обновлено 24 дек 2016
… 25ти, SWIFT МТ 760 . Без ограничения суммы .
Куплю продам или возьму в управление аренду банковскую гарантию (валютную), банков топ-25ти, SWIFT МТ 760 .
Без ограничения суммы …Купить
Обновлено 20 фев 2017
… АВТОМОБИЛЬ ОСТАЁТСЯ У ВАС.
Наши специалисты предлагают Вам получить быстрый кредит под залог автомобиля при минимальном наборе документов, без справок о доходе и поручителей …Купить
Есть в наличии | Услуга
Обновлено 16 ноября 2018
Потреб кредит. Ипотека и кредит под залог недвижимости до 100 000 000 руб.
Одобряем ипотеку с последним платежом по кредиту в возрасте 85 лет.
Рефинансирование ипотеки на лучших …Купить
Обновлено 20 апреля 2017
… тщательным образом и на высоком профессиональном уровне сопроводят вас по кредитованию под залог квартиры. Мы сопровождаем на всех этапах проведения сделки: от рассмотрения заявки …
Купить
Нет в наличии | Услуга
Обновлено 14 июня 2019
Компания выдаст займ(кредит) под обеспечение Банковской гарантии.Займ возможен от 1года до 5 лет.Займ от 4 до 7% годовых.Сумма займа от 200 до 500 млн.руб.Требования: Финансовый …
Купить
Есть в наличии
Обновлено 20 марта 2018
… , коммерческий транспорт, спецтехника, водный транспорт и мототехнику.
Получить деньги в кредит под залог можно не только быстро, но и выгодно. Наша компания гарантирует …
Купить
Есть в наличии | Услуга
Обновлено 2 марта 2018
Компания мой залог предоставляет кредиты под залог недвижимости в Москве и Московской области. Мы предлагаем лучшие условия на рынке: до 100 млн. рублей под ставку от 11 % в год. …
Купить
Обновлено 20 дек 2016
Банковская гарантия без залога, без поручительства по минимальным ставкам. Помощь в оформлении кредита под госконтракт по оптимальным условиям. Компания ФинГарантСервис …
Купить
Обновлено 19 июля 2018
… Банковская Гарантия(Bank Guarantee).
Подтверждение Фондов(Proof of Funds). Залог … (Trade Finance). Финансирование проектов,под обеспечение Финансовых Инструментов.
Купить
Обновлено 7 марта 2017
… условия по обеспечению государственного/коммерческого контракта. Банковская гарантия предоставляется компаниям как с залогом так и без залога на любой срок выполнения работ или …
Купить
Под заказ
Обновлено 1 мая 2020
… (РАР).
Банковские гарантии в пользу ИАТА. Банковские гарантии в пользу ФНС.
Залог: без залога/ под залог недвижимости/под товар в обороте/под залог оборудования
Поручительство …Купить
Есть в наличии | Услуга
Обновлено 15 окт 2019
… не влияют на величину займа под залог недвижимости и транспорта. Обратись сегодня и получи кредит! 99% процентов одобрения займов под залог квартиры, дома, земельного участка …
Купить
Обновлено 27 января 2017
… по всей России.
Мы готовы предложить Вам условия наших Банков — Партнеров.
Банковская гарантия от БАНКА.
БЕЗ ЗАЛОГА
БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЁТА
СРОК ОФОРМЛЕНИЯ до 5 дней
ТАРИФ от 1 до …Купить
Обновлено 30 дек 2016
Наша компания предлагает услуги автоломбарда и займа под залог ПТС в Москве. Срочно нужны деньги, а времени и сил на оформление банковского займа уже не осталось? Обратитесь в …
Купить
Есть в наличии
Обновлено 1 окт 2018
… из перечня Минфина! Гарантии выдаются без залога, депозита, поручительства и открытия р/счета!Клиентам в любом регионе! Выдача банковских гарантий оформляется официальным договором …
Купить
Есть в наличии | Розница
Обновлено 16 июня 2019
… сумма, но нет времени оформлять банковские документы? Обращайтесь в наш ломбард!
Здесь можно получить ДЕНЬГИ под залог ювелирных изделий и столового серебра .
Кредиты …Купить
Под заказ
Обновлено 19 сент 2019
… банков, номиналом до 500 млрд. руб., БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ по 44 ФЗ, 223 ФЗ, 185 ФЗ, а так же на коммерческие контракты. БЕЗ ЗАЛОГОВ И ПОРУЧИТЕЛЬСТВА. Минимальные сроки оформления.
Купить
Есть в наличии
Обновлено 15 фев 2020
… рамках которого компания сможет получать кредитование и банковские гарантии или помочь в получении конкретной гарантии от банка, согласованного Заказчиком.
Как правило, конкурсы …
Купить
Обновлено 21 фев 2019
Хотим предложить Вашему вниманию возможность приобретения финансового инструмента — Банковской гарантии (Bank guarantee) — БГ.
Мы являемся собственниками значительных фондов, что …Купить
Обновлено 2 фев 2017
Оказываем помощь в получении Банковских Гарантий (суммы и проценты обговариваются индивидуально)
Оказываем помощь в торгах на Госзакупках (участие в торгах, Вам нужен лот — мы …Купить
Источник
Срок оформления — до 2 дней
Работаем с ТОП ведущих банков России
Заявку можно подать в режиме 24/7/365
Тендерный займ на участие от 2%
- 1 185-ФЗ, 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП и коммерческие договоры
- 2 Без банковской волокиты. Пакет из 5 документов
- 3 Онлайн рассмотрение заявки, подписание через ЭЦП
- 4 Одобрение в 97,8% случаев
- 5 Платите только % основную сумму в конце срока
Получить тендерный займ
Срок оформления — до 2 дней
Работаем с ТОП ведущих банков России
Заявку можно подать в режиме 24/7/365
Кредит на исполнение контракта (44-ФЗ, 223-ФЗ, Коммерция)
- 1 Любая отрасль. Все регионы РФ. Дистанционно.
- 2 Сумма до 800 млн. руб.
- 3 от 12% годовых
- 4 Срок кредита до 18 месяцев
- 5 Дистанционно электронный документооборот
- 6 Без залога
Получить кредит
Срок оформления — до 2 дней
Работаем с ТОП ведущих банков России
Заявку можно подать в режиме 24/7/365
Тендерное сопровождение
- 1 Любой вид закупки: аукцион, конкурс, запрос котировок, запрос предложений и т. д.
- 2 Сопровождение закупок 44-ФЗ, 223-ФЗ коммерческие тендеры
- 3 Получение допуска на закупку любой сложности
- 4 Прозрачный договор
Заказать тендерное сопровождение
Срок оформления — до 2 дней
Работаем с ТОП ведущих банков России
Заявку можно подать в режиме 24/7/365
Страхование для юридических лиц
- 1 Подберем оптимальную программу страхования для юр лиц.
- 2 Страхование жизни
- 3 Финансовое планирование со страховой защитой
- 4 Страхование имущества
- 5 Пенсионное страхование
- 6 Инвестиционное страхование
Заказать страхование
Срок оформления — до 2 дней
Работаем с ТОП ведущих банков России
Заявку можно подать в режиме 24/7/365
Факторинг поставщиков за 24 часа
- 1 Быстрое пополнение оборотных средств
- 2 Ликвидация кассовых разрывов
- 3 Увеличение количества и объема поставок товара, работ, услуг
- 4 Страхование риска неплатежа со стороны покупателя
Заказать факторинг
Срок оформления — до 2 дней
Работаем с ТОП ведущих банков России
Заявку можно подать в режиме 24/7/365
Выдано банковских гарантий
Работаем с более, чем
4500
клиентами
тендерных займов на
903 209 937 р.
площадки, куда переводили тендерные займы
Безопасность
Работаем исключительно с Банками, входящие в список Минфин.
Доступность
Работаем со всеми регионами РФ
Скорость
Срок оформления гарантии — до 2 дней
Удобство
Минимальный пакет документов
Экономия
Комиссия за оформление гарантии — от 1,5% годовых
БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ СПЕЦИАЛИСТА
1. Ответит на любые вопросы
2. Сформирует предложение от 45 банков
3. Предложит самый выгодный вариант
Получить консультацию
о нас
Компания Moscow Time создана как основной партнер банков по обслуживанию компаний, участвующих в тендерах и государственных закупках.
Moscow Time предоставляет услуги по сопровождению сделок финансового характера, учитывая богатый опыт компании и ее сотрудников, мы заранее, индивидуально по каждой закупке подбираем наиболее благоприятные условия для оптимизации ваших рисков и расходов.
Мы предлагаем вам новые, эффективные решения ваших задач, всегда работая на результат.
наша миссия
Наша миссия – это постоянное совершенствование алгоритмов оформления банковских гарантий, тендерных займов и кредитов на исполнение государственных контрактов по лучшим условия на рынке.
Наша миссия – обеспечить наших клиентов постоянной поддержкой, удобных взаимодействием, прозрачными условиями и лучшими помощниками.
Наша цель на 2019 год – помочь оформить нашим клиентам финансовых услуг на сумму 5 млрд. руб.
- Минимальный пакет документов — паспорт генерального директора, договор аренды, бухгалтерская отчетность за 2 отчетных периода с отметкой ФНС, устав, документ, подтверждающий полномочия директора
- Мы не берем плату — все платежи идут на счет банка, который оформил вам гарантию и предоставил реквизиты для оплаты.
Поиск лучшего предложения от банков осуществляется в течение 1 часа
Не нужен депозит или залог
Расчетный счет открывать не нужно
Оформление гарантии в течение 1 банковского дня
ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ ПРЯМО СЕЙЧАС, ЧТОБЫ ОФОРМИТЬ БАНКОВСКУЮ ГАРАНТИЮ
1
Заявка на консультацию
Заполните онлайн форму или позвоните по номеру 8(800)777-85-34.
Наш менеджер проконсультирует вас и предложит лучшее решение
8(800)777-85-34
2
Подготовка пакета документов
Сбор пакета документов для оформления банковской гарантии.
Отправьте учредительные и финансовые документы по электронной почте.
Актуальный список пакета документов уточняйте у Вашего куратора
3
Получение заявок
Подготовка заявок в Банки и получение предложений. В течение 24 часов банки рассмотрят Вашу заявку и сформируют Вам предложение.
4
Получение гарантии
Согласование макета банковской гарантии с Заказчиком и оплата комиссии на Банк.
После выпуска скана оригинала БГ, мы Вам направляем оригинал БГ курьером.
1
Сколько времени дается на предоставление обеспечения по контракту?
Согласно ст.104 ФЗ-44, ФЗ-223 Поставщик теряет обеспечение заявки (тендерный займ/депозит).
Есть риск попасть в Реестр недобросовестных поставщиков, в котором содержится информация о всех участниках закупок, с которыми не были заключены контракты по причине их уклонения или разорваны из-за ненадлежащего выполнения обязательств или грубого нарушения условий договора.
Срок – 2 года.
2
Когда я получу оригинал банковской гарантии?
3
Есть ли риск, что я не получу банковскую гарантию?
4
Какова стоимость ваших услуг?
5
Какие нужны документы для оформления банковской гарантии?
6
Помощь в получении каких гарантий вы оказываете?
7
Какую формулировку в гарантии банк отклоняет?
Не нашли ответ на интересующий вопрос?
Заполните форму наш специалист Вас проконсультирует по вашему вопросу.
у меня есть вопрос
На обеспечение исполнения контракта
На возврат
авансового платежа
На обеспечение заявки на участие в конкурсе
На обеспечение гарантийных обязательств
Работаем по всем федеральным законам: 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ, 615-пп
Тендерные займы
Тендерное сопровождение
Кредиты на исполнение контрактов
Получите детально описание причин отказов банков и руководство как правильно оформить банковскую гарантию
Наши контакты
Адрес: 115442 г.Москва, ул. Лобанова 8, офис 503
ООО «Москоу тайм» ИНН 7718301159
Время работы: пн-пт с 9:00 до 18:00
Тел.: 8(800)777-85-34 8(495)984-77-85
E-mail: info@moscowtime.pro
Работаем по всей России. Вы можете оформить банковскую гарантию дистанционно или же если удобно, приезжайте к нам в офис.
Источник