После принятия судом иска и даже в процессе судебного разбирательства истец имеет право заявить уточнение исковых требований. В порядке уточнений можно указать на новые обстоятельства или дополнить старые, увеличить или уменьшить сумму иска, конкретизировать свои требования, изменить правовую основу иска.
Ходатайство об уточнении исковых требований носит общий, универсальный характер. В то же время под видом уточнений нельзя осуществить подачу искового заявления (нового, не связанного с первоначальным).
В рамках подготовки гражданского дела суд может дать понять истцу, что поданный иск не точен. Что явно свидетельствует о необходимости уточнения исковых требований. Составьте документ по приведенному ниже образцу. Нюансы можно обсудить с дежурным юристом сайта.
Скачать образец:
Уточнение исковых требований
Пример ходатайства об уточнении исковых требований
в Бронницкий городской суд
Московской области
Истец: Кузьмин Анатолия Игоревича,
адрес: 140170, Московская область,
г. Бронницы, ул. Азаматова, дом 13, кв.7,
тел. 89000000012
Ответчик: Семенова Нина Викторовна,
18.07.1995 г.р., место рождения: г.Москва,
место работы не известно,
адрес: 140170, Московская область,
г. Бронницы, ул. Светлая, 4,
паспорт 1118 № 385498, выдан 20.07.2015 г.
УФМС по г. Москва
в рамках дела № 5-788/2022
УТОЧНЕНИЕ ИСКОВЫХ ТРЕБОВАНИЙ
В производстве Бронницкого городского суда Московской области находится гражданское дело № 5-788/2022 по иску Кузьмина А.И. к Семеновой Н.В. о расторжении договора купли-продажи.
В связи с допущенными ошибками при составлении иска заявленные мною исковые требования подлежат уточнению.
Так, требование о расторжении договора купли-продажи от 15 сентября 2021 года между Семеновой Н.В. и Кузьминым А.И. подлежит замене на требование о признании договора купли-продажи от 15 сентября 2021 года между Семеновой Н.В. и Кузьминым А.И. не заключенным.
В свою очередь, изменяется и сумма исковых требований – подлежит увеличению на 15 000 руб. по причине проведенной оценки стоимости автотранспортного средства.
Руководствуясь статьей 39 ГПК РФ,
Прошу:
- Принять уточнение исковых требований: признать договор купли-продажи от 15 сентября 2021 года между Семеновой Ниной Валерьевной и Кузьминым Анатолием Игоревичем не заключенным.
Взыскать с Семеновой Нины Валерьевны в пользу Кузмина Анатолия Игоревича денежные средства в размере 165 000 руб.
Приложение:
- Уточненный расчет исковых требований
- Уведомление о вручении уточненного иска ответчику
02.02.2022 Кузьмин А.И.
Виды уточнений исковых требований
Заявление об уточнении требований может подать только истец или его представителем. Последний – только при наличии доверенности на представление интересов в суде. У других лиц, участвующих в деле, таких прав нет. Заявление по представленному образцу составляется в тех случаях, когда истец затрудняется определить, какой элемент иска он изменяет.
Для конкретных случаев можно воспользоваться образцами заявлений об:
- изменении предмета иска
- изменении оснований иска
- увеличении размера исковых требований
- уменьшении размера исковых требований
Для случая, когда от каких-то требований истец отказывается, не предъявляя новых, необходимо составлять заявление об отказе от иска в части. Если меняется только правовое обоснование иска (или дополняется), предоставьте уточнение исковых требований или письменные пояснения по иску.
Уточнение требований допускается в любое время до вынесения решения суда. При этом истец может и не пояснять в суде о мотивах своего желания. Тем не менее, сторонам стоит прислушаться к вопросам судьи. Они могут играть значительную роль в формировании позиции сторон.
Как проходит уточнение исковых требований
Ходатайство об уточнении исковых требований истец составляет обязательно в письменной форме, устное заявление суд не примет. При этом следует учитывать общие правила составления документов, обращенных к суду. В ходатайстве необходимо указать полное наименование суда, данные истца, наименование и реквизиты гражданского дела (номер, ФИО истца и ответчика, сущность требований).
Заявитель (в тексте ходатайства лучше указать истец или представитель по доверенности) указывает требования, которые изменяются. И те, которые заявляются вновь, чтобы это было понятно суду и другим участникам дела. Если при уточнении исковых требований заново рассчитывалась денежная сумма, составьте письменный расчет.
Следует учитывать, что под видом изменений нельзя предъявить в суд новый иск, то есть изменить и основание, и предмет иска, полностью поменяв первоначальные исковые требования.
Уточнение исковых требований: подача заявления и рассмотрение
Заявить ходатайство об уточнении иска можно на любой стадии судебного разбирательства. Закон не устанавливает ограничений для истца по количеству таких ходатайств: истец может несколько раз менять исковые требования.
Вопрос о принятии уточненных требований решается судом путем вынесения мотивированного определения. В большинстве случаев, решение отражается в протоколе судебного заседания. После принятия уточнений, суд может отложить судебное заседание, распределить по-новому бремя доказывания и предложить сторонам представить новые доказательства по гражданскому делу.
Сроки рассмотрения дела после принятия уточнения исковых требований, связанных с изменением предмета или основания иска, увеличения размера требований, начнут считаться заново.
Источник
Образец искового заявления о взыскании долга по договору займа, с учетом последних изменений действующего законодательства.
Подробно о договоре займа: Договор займа, заем денежных средств.
Исковое заявление о взыскании долга подается в случае нарушения заемщиком условий возврата долга или процентов по договору займа.
Споры, вытекающие из имущественных споров до 50 000 руб., рассматриваются мировыми судьями, а свыше этой суммы — районными (городскими) судами. Причем цена иска в этом случае определяется как сумма взыскиваемого долга, процентов за пользование займом и неустойки за просрочку платежа.
Исковое заявление о взыскании долга по договору займа подается по месту жительства ответчика. В качестве приложения к иску необходимо представить договор займа и (или) расписку о передаче денежных средств, расчет задолженности и процентов (для его составления можно применить образец расчета исковых требований), квитанцию госпошлины. Для расчета госпошлины по денежным требованиям удобно воспользоваться калькулятором госпошлины.
Гражданские дела по спорам о взыскании долга обычно затруднений у судей не вызывают и рассматриваются в короткие сроки. Исключение составляют случаи, когда ответчик оспаривает свою подпись в договоре или расписке. В этом случае суд может предложить представить истцу другие доказательства, а чаще всего назначает по делу судебную почерковедческую экспертизы (ходатайство о почерковедческой экспертизе). Договор займа также может оспариваться ответчиком по безденежности.
В _____________________________
(наименование суда)
Истец: _________________________
(ФИО полностью, адрес)
Ответчик: ______________________
(ФИО полностью, адрес)
Цена иска ______________________
(вся сумма из требований)
Исковое заявление о взыскании долга по договору займа
«___»__________ ____ г. между мной и ответчиком _________ (ФИО) был заключен договор займа, по условиям которого ответчику передана в долг сумма _______ руб. на срок по «___»__________ ____ г., с выплатой процентов в размере _____ % ежемесячно. Условия договора закреплены письменно, подтверждаются (договором, распиской) от «___»__________ ____ г.
В соответствии со статьей 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В установленный срок долг ответчиком мне не возвращен (возвращен частично). Размер долга на момент обращения в суд составляет _______ руб., включая проценты. Расчет задолженности прилагается.
В соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса РФ, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.
Период просрочки долга составляет _____ дней, размер банковской ставки на момент предъявления иска составляет _____ %, таким образом, сумма процентов на момент подачи иска в суд, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания составит _______ руб. Расчет прилагается.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 807, 810, 811 Гражданского кодекса РФ, статьями 131—132 Гражданского процессуального кодекса РФ,
Прошу:
- Взыскать с _________ (ФИО ответчика полностью) в мою пользу размер долга _______ руб. по договору займа, проценты по договору _______ руб., проценты за пользование чужими денежными средствами _______ руб., а всего _______ руб.
Перечень прилагаемых к заявлению документов (копии по числу лиц, участвующих в деле):
- Копия искового заявления
- Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины
- Расчет задолженности (долга)
- Расчет процентов
- Копия денежной (долговой) расписки (договора займа)
Дата подачи заявления «___»_________ ____ г. Подпись истца _______
Скачать образец заявления:
Исковое заявление о взыскании долга по договору займа
Источник
Когда истец понимает, что недооценил стоимость своих притязаний, можно подать ходатайство об увеличении размера исковых требований. Логично, что такой документ исходит только от истца. Иные участники дела не могут решить за истца и подать такое заявление в суд. То есть это исключительное право истца.
При подготовке ходатайства об увеличении размера исковых требований не меняется предмет иска. Только растет размер требований в денежном (стоимостном) измерении. На дату подачи иска это может быть одна сумма. А на дату вынесения решения она увеличивается.
Подготовить ходатайство самостоятельно не составит особых сложностей. Главное – правильно рассчитать новую цену иска, неустойку и т.п. При затруднениях можно обратиться к дежурному юристу сайта для получения консультации и помощи в расчетах.
Скачать образец:
Ходатайство об увеличении размера исковых требований
Пример ходатайства об увеличении размера исковых требований
В Зональный районный суд
Алтайского края
Истец: Лавров Виктор Леонидович,
адрес: 659400, с. Зональное,
ул. Витебская, д. 95,
тел. 1548468469
Ответчик: Толкачев Дмитрий Валерьевич,
11.05.1981 г.р., место рождения: г. Сочи,
адрес: 659400, с. Зональное,
ул. Молодежная, д. 2,
паспорт 5878 № 58844415
тел. 758149332112
в рамках гражданского дела № 2-8933/2022
Ходатайство об увеличении размера исковых требований
В производстве Зонального районного суда Алтайского края находится гражданское дело №2-8933/2022 по моему иску о взыскании задолженности и процентов за пользование чужими денежными средствами. Между мной и ответчиком 20.08.2021 г. был заключен договор займа. На основании договора я передал 50 000 руб. ответчику сроком до 20.10.2021 г. Однако в установленный срок ответчик обязанность вернуть долг не исполнил.
Статьей 395 ГК РФ установлены проценты за пользование чужими денежными средствами на день фактической оплаты или день вынесения решения. С учетом того, что судебное разрешение дела продолжается уже 2 месяца, сумма задолженности ответчика перед истцом по состоянию на 18.02.2022 г. составляет:
7%*50 000/365* 121 день (с 21.10.2021 по 18.02.2022 г.) = 1 160, 27. Общая сумма долга возросла до 51 160 руб. 27 коп.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 395 ГК РФ, 39 ГПК РФ,
Прошу:
- Принять увеличение исковых требований с 50 000 руб. до 51 160 руб. 27 коп.
Приложение:
- Уведомление об отправке настоящего заявления ответчику
- Квитанция о доплате госпошлины
18.02.2022 г. Лавров В.Л.
Как составить ходатайство об увеличении размера исковых требований
Для увеличения размера денежных требований к ответчику должны быть правовые основания. Может быть, изменение размера неустойки (на день оплаты, как в нашем примере). Или неправильный расчет цены иска.
В то же время от рассматриваемого ходатайства следует отличать изменение иска. Когда истец включает новые, дополнительные требования. Или изменяет их. Например просил только основной долг, ответчик его погасил. И истец меняет требование на взыскание неустойки. Все эти случаи потребуют составление другого документа – ходатайство об изменении предмета иска, оснований иска.
Итак, заявление об увеличении исковых требования заинтересованное лицо составляет по определенному алгоритму. Указывает:
- адресат (суд, который рассматривает дело),
- данные истца
- сведения об ответчике
- третьи лица (если привлечены к участию в деле)
- реквизиты гражданского дела,
- суть исковых требований
- основания увеличения требований со ссылкой на закон,
- просьба заявителя принять увеличение требований,
- дата и подпись.
Письменное ходатайство должно содержать основания и расчет размера исковых требований, которые увеличиваются.
Подача в суд ходатайства об увеличении размера исковых требований
Письменное ходатайство должно содержать основания и расчет размера исковых требований, которые увеличиваются. Если расчет сложный, заявителю стоит приложить его отдельным листом к ходатайству.
Подать в суд ходатайство об увеличении размера исковых требований нужно вовремя: до удаления суда в совещательную комнату. После вынесения судом решения увеличить исковые требования уже нельзя. Так что придется готовить и направлять в суд новое исковое заявление.
Само ходатайство заявителю нужно направить (вручить) участвующим в деле лицам до начала судебного заседания. Причем целесообразно именно заранее направить, чтобы иные участники явились в судебное заседание подготовленными.
Рассмотрение судом ходатайства об увеличении размера исковых требований
Суд рассматривает просьбу в соответствии с правилами ст. 39 ГПК РФ. Но поскольку увеличить размер исковых требований – это право истца, такое ходатайство принимается всегда. А уж если истец был не прав, суд откажет в требованиях в решении суда.
Согласно ст. 92 ГПК РФ рассмотрение дела продолжится только тогда, когда истец предоставит квитанцию о доплате госпошлины. Поэтому истцу придется ее доплатить (можно подать заявление об отсрочке, рассрочке уплаты государственной пошлины). Льготы при уплате госпошлины распространяются на увеличение иска в полном объеме.
Если истец подал ходатайство об увеличении размера исковых требований, а суд его при вынесении решения не учел? Или вообще отказался принять? Если заявитель укажет на это обстоятельство в тексте апелляционной жалобы, суд обязан рассмотреть дело с учетом ходатайства об увеличении исковых требований.
Источник
Сегодня разберемся, что такое уточненное исковое заявление и как уточнить исковые требования в суде. Казалось бы, это простой вопрос, но я помню не мог найти ответ на этот вопрос в интернете, так как люди считали, что этот вопрос настолько прост, что не нуждается в описании. Мне тогда пришлось идти в суд и там у судьи, с поникшей головой узнавать, что значит «уточненный иск».
Что значит уточненное исковое заявление?
Часто бывают случаи, когда на момент подачи искового заявления истцу не известна вся необходимая информация. В ходе судебного разбирательства выясняются новые подробности и обстоятельства и с учетом этого исковые требования становятся нелогичными. Таким образом, возникает необходимость уточнить исковое заявление.
То есть для того, чтобы уточнить иск, нужно подать точно такой же – один в один как подавали изначально, но исправленный с учетом изменения обстоятельств (уточнили сумму, дату; что-нибудь добавили или что-нибудь убавили или изменили свои требования в иске).
Для этого открываем свое первоначальное исковое заявление, название документа исправляем с «исковое заявление о взыскании суммы задолженности» (пример), а просто: «уточненное исковое заявление». Исправляем весь «неправильный» текст на «правильный». В самом низу искового заявления убираем список документов из приложения (если к уточненному иску ничего не прилагаем). Если же к уточненному иску прилагаем какие-то документы, то указываем эти документы в приложении, как и при подаче первоначального искового заявления.
Хочу заметить, что при увеличении исковых требований (суммы взыскания), увеличивается размер госпошлины. Но это не значит, что сразу надо идти доплачивать госпошлину, так как согласно статье 333.20 Налогового кодекса РФ:
п.10) при увеличении истцом размера исковых требований недостающая сумма государственной пошлины доплачивается в соответствии с увеличенной ценой иска в десятидневный срок со дня вступления в законную силу решения суда;
Например, Григорян подал исковое заявление на Осетрова о взыскании с него суммы займа. Однако, проценты за пользование чужими денежными средствами посчитал за 12 февраля 2013 года. Пока рассматривали дело в суде, наступил март и Григорян решил уточнить исковое заявление, рассчитав проценты до 12 марта 2013 года.
Пример:
Первоначальное исковое заявление:
В Орджоникидзевский районный суд
Г.Магнитогорска ул.Маяковского, дом 62
Индекс 455047
Истец: Григорян Константин Арефиевич
Адрес: г.Магнитогорск, ул.Пролетариатов, 143
Индекс 455063
Телефон: 8-908-051-47-34
Ответчик: Осетров Георгий Ибрагимович
Адрес: г.Магнитогорск ул.Неоплатонизма, 4
индекс 455099
Телефон 89080514733
Цена иска: 53655 рублей 21 копейка
Госпошлина: 1809 рублей 66 копеек
ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ
о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими
денежными средствами.
11 января 2012 года Осетров Георгий Ибрагимович получил от меня в долг сумму денег в размере 50000 (пятидесяти тысяч) рублей.
Факт передачи денежных средств подтверждается распиской от 11 января 2012 года собственноручно подписанным ответчиком.
В расписке указан срок возврата денежных средств: 24 марта 2013 года.
В указанный срок ответчик мне долг не вернул и до настоящего времени никаких мер по возврату денежных средств не предпринимает.
В соответствии со статьей 309 Гражданского Кодекса РФ обязательства должны исполнять надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона и иных правовых актов.
В силу статьи 310 Гражданского Кодекса РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.
В соответствии со статьей 808 Гражданского Кодекса РФ, в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему займодавцем определенной денежной суммы.
Статья 809 Гражданского Кодекса РФ предусматривает право займодавца на получение с заемщика процентов в размере определенном в договоре. Если договором размер процентов не установлен, то он определяется ставкой рефинансирования существующей на день возврата долга или его части.
На основании статьи 395 Гражданского Кодекса РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.
В силу вышеизложенной статьи ответчику подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами следующим образом:
Сумма задолженности 50000 рублей;
Период просрочки с 24.03.2013 по 12.02.2014: 319 (дней)
Ставка рефинансирования: 8.25%
Проценты итого за период = (50000) * 319 * 8.25/36000 = 3655 руб. 21 коп.
В связи с неисполнением ответчиком своих обязательств по возврату долга истец понес расходы, связанные с оплатой государственной пошлины в размере 1700 руб.
Согласно статье 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.
В соответствии со ст.ст. 309, 310, 807, 808, 809, 810 ГК РФ, 98 ГПК РФ,
ПРОШУ:
- Взыскать с Ответчика Осетрова Георгия Ибрагимовича в пользу Истца Григоряна Константина Арефиевича сумму задолженности в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей;
- Взыскать с Ответчика Осетрова Георгия Ибрагимовича в пользу Истца Григоряна Константина Арефиевича сумму процентов за пользование чужими денежными средствами на основании статьи 395 ГК РФ в размере 3655 рублей 21 копейку;
- Взыскать с Ответчика Осетрова Георгия Ибрагимовича в пользу Истца Григоряна Константина Арефиевича уплаченную госпошлину в размере 1700 рублей.
Приложение:
Исковое заявление – 3 экз.;
Расписка – 2 экз.(оригинал + копия);
Квитанция об уплате государственной пошлины;
Дата _____________
Уточненный иск в таком случае будет выглядеть вот так.
Здесь мы уточняем срок просрочки долга.
В Орджоникидзевский районный суд
Г.Магнитогорска ул.Маяковского, дом 62
Индекс 455047
Истец: Григорян Константин Арефиевич
Адрес: г.Магнитогорск, ул.Пролетариатов, 143
Индекс 455063
Телефон: 8-908-051-47-34
Ответчик: Осетров Георгий Ибрагимович
Адрес: г.Магнитогорск ул.Неоплатонизма, 4
индекс 455099
Телефон 89080514733
Цена иска: 53998 рублей 96 копеек
Госпошлина: 1819 рублей 97 копеек
УТОЧНЕННОЕ ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ
о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими
денежными средствами.
11 января 2012 года Осетров Георгий Ибрагимович получил от меня в долг сумму денег в размере 50000 (пятидесяти тысяч) рублей.
Факт передачи денежных средств подтверждается распиской от 11 января 2012 года собственноручно подписанным ответчиком.
В расписке указан срок возврата денежных средств: 24 марта 2013 года.
В указанный срок ответчик мне долг не вернул и до настоящего времени никаких мер по возврату денежных средств не предпринимает.
В соответствии со статьей 309 Гражданского Кодекса РФ обязательства должны исполнять надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона и иных правовых актов.
В силу статьи 310 Гражданского Кодекса РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.
В соответствии со статьей 808 Гражданского Кодекса РФ, в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему займодавцем определенной денежной суммы.
Статья 809 Гражданского Кодекса РФ предусматривает право займодавца на получение с заемщика процентов в размере определенном в договоре. Если договором размер процентов не установлен, то он определяется ставкой рефинансирования существующей на день возврата долга или его части.
На основании статьи 395 Гражданского Кодекса РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.
В силу вышеизложенной статьи ответчику подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами следующим образом:
Сумма задолженности 50000 рублей;
Период просрочки с 24.03.2013 по 12.03.2014: 349 (дней)
Ставка рефинансирования: 8.25%
Проценты итого за период = (50000) * 349 * 8.25/36000 = 3998 рублей 96 копеек.
В связи с неисполнением ответчиком своих обязательств по возврату долга истец понес расходы, связанные с оплатой государственной пошлины в размере 1819 рублей 97 копеек.
Согласно статье 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.
В соответствии со ст.ст. 309, 310, 807, 808, 809, 810 ГК РФ, 98 ГПК РФ,
ПРОШУ:
- Взыскать с Ответчика Осетрова Георгия Ибрагимовича в пользу Истца Григоряна Константина Арефиевича сумму задолженности в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей;
- Взыскать с Ответчика Осетрова Георгия Ибрагимовича в пользу Истца Григоряна Константина Арефиевича сумму процентов за пользование чужими денежными средствами на основании статьи 395 ГК РФ в размере 3998 рублей 96 копеек.
- Взыскать с Ответчика Осетрова Георгия Ибрагимовича в пользу Истца Григоряна Константина Арефиевича уплаченную госпошлину в размере 1819 рублей 97 копеек.
Обратите внимание, что в приложении не указываются те документы, которые были приложены к первоначальному исковому заявлению!!!
ДАТА
Когда подавать уточненный иск.
Подавать уточненное исковое заявление возможно в любое время судебного заседания, однако нужно иметь ввиду, что при подаче уточненного иска суд начинает рассматривать дело с самого начала. На практике это происходит несколько проще: судья рассматривает, в чем разница между исковыми заявлениями, вручает копию уточненного искового заявления ответчику и откладывает судебное заседание для того, чтобы дать возможность ответчику подготовиться к новому иску. Если же ответчик просит в этом случае дело не откладывать (или уточнение не очень существенно), суд может продолжить разбирательство в тот же день.
Однако лучше уточнять свои исковые требования до дня вынесения судом решения, так как, если судья настроен вынести решение, а вы в этот день уточняете свои исковые требования, то судебное заседание будет перенесено на другой день. Такой поворот может нервировать судью или даже рассердить. Лучше не бесить окружающих своими действиями и “уточняться” в суде заблаговременно.
Весь процесс взыскания долга мы описываем в пошаговом пособии — с первого, до последнего шага. Получить его можно бесплатно на этой странице.
Следуйте нашим рекомендациям и у вас все получится. Вопросы задавайте в комментариях.
Успехов!
Источник
