Управление торговлей 11 оформление займа

В этом уроке научимся использовать договоры кредитов и депозитов, для этого разберем две распространенные ситуации.

Выдача займа сотруднику

Для начала покажу, где в программе включается возможность использования договоров кредитов и депозитов:

В разделе Казначейство нам нужно создать договор кредитов и депозитов:

Но перед этим создадим карточку сотрудника, которому будем выдавать займ (в справочнике Партнеры):

Правильно указываем тип отношений — Прочие отношения:

На первой вкладке указываются стороны договоры и его основные параметры:

По характеру договор может отражать:

• займ выданный,
• депозит,
• кредит или займ полученный.

Займы могут быть внутренние или внешние (когда займ предоставляется нашей организации):

Дальше указываются настройки выдачи и оплаты займа, укажем вариант графика оплаты:

Выбираем, когда именно и в каких пропорциях мы будем выдавать денежные средства сотруднику:

Заполняется график погашения займа сотрудником:

После записи варианта график заполняется подвал договора:

На странице Учетная информация заполняются статьи движения денежных средств для приходных и расходных денежных операций (причем обязательно отдельные для основного долга, процентов и комиссии). Т.к. по условиям задачи проценты и комиссия не начисляются, то:

1. статьи ДДС для этих операций можно не указывать,
2. не возникает никакого дохода предприятия, поэтому статью дохода тоже оставляем пустой.

Для отражения факта выплаты займа сотруднику создаем исходящую платежку на основании договора:

Документ заполняется автоматически, останется только указать отметку проведения банком, а также выбрать номер и дату проведения по банку:

Расшифровка платежа также заполнена корректно:

Для регистрации поступления денежных средств от сотрудника в счет погашения займа нужно на основании договора создать входящую платежку:

На этот раз статья ДДС уже другая:

Входящую платежку нужно создавать той датой, которая указана в графике оплаты, иначе сумма не подтянется в документ.

Получение кредита в банке

Снова создаем договор кредита и депозита, на этот раз меняя характер и тип договора:

Указываем процентную ставку и комиссию, а также вводим вариант графика оплаты:

На первом листе указываем дату и сумму транша:

А вот график оплат заполним из такого файла Excel:

Копируем содержимое файла на форму и жмем Загрузить:

График заполнился корректно:

Т.к. нужно выплачивать проценты и комиссию, то на закладке начисления заполним будущие расходы (точнее необходимость их отражения):

После записи графика договор выглядит так:

Обязательно заполним статьи ДДС и статьи расходов:

Теперь отразим начисление расходов по кредиту:

Создаем новый документ:

Указываем период и нажимаем Заполнить:

Сделаем отбор по кредитору:

Табличная часть документа заполнилась всеми расходами за период (отдельно комиссия и проценты), единственный минус — пустое подразделение. Оно бы тоже заполнилось, если я выбрал его в карточке договора:

Дозаполняем документ, проводим и закрываем.

Проверить корректность отражения расходов можно с помощью отчета Доходы и расходы предприятия:

Для отражения поступления кредитных средств оформим входящий платеж на основании договора:

Для отражения факта выплаты по кредиту оформляется списание безналичных денежных средств (на дату, указанную в графике оплаты):

В одной платежке и сумма основного долга, и проценты, и комиссия (каждый тип платежа имеет свою статью ДДС):

Проводим и закрываем документ.

Из карточки договора можно распечатать такие отчеты:

Эти же отчеты и пара дополнительных доступны в разделе Отчеты по казначейству:

Комментарии (1)

Все операции в данной статье будут проводиться на конфигурации Управление торговлей 11.1 (версия 11.1.4.14), далее по тексту УТ11.

Хотя в названии присутствует слово «торговля», данная конфигурация уже давно вышла за рамки отражения лишь торговых операций. УТ11 позволяет вести не только торговые операции, а также и управленческий учет в целом по компании. Многие компании относятся к своим сотрудникам достаточно лояльно и могут выдать сотруднику займ, ну или кредит Так же уже никого не удивишь продажами товара своим партнерам в кредит.

Сегодня мы попытаемся разобраться, как учитываются выданные кредиты/займы/лизинги в Управлении торговлей 11.1.

Итак, поехали…

Отразим операции выдачи беспроцентного займа в размере 300 000 рублей на 11 месяцев сотруднику компании Коршунову Алексею Владимировичу

Первое, что необходимо проверить, это настройку возможности отражения учета по кредитным и депозитным договорам. Проходим в панели разделов «Администрирование», в панели навигации выбираем пункт «Организации и денежные средства» и проверяем, чтобы стояла галка «Договоры кредитов и депозитов»

Обращаемся к команде Договоры кредитов и депозитов (панель разделов Финансы->Панель навигации Учет кредитов и депозитов) и создаем новый договор займа

Нам нужно будет настроить статьи движения денежных средств

1. Создадим статью Выплата по выданным займам. Наименование Выплата по выданным займам — хозяйственная операция Выплата по выданным займам. Корр. счет — 58.03.

2. Создадим статью Погашения основного долга. Реквизит Основной долг — Поступление ДС по выданным займам — хозяйственная операция Поступление ДС по выданным займам. Корр. Счет 58.03.

3. Заполним проценты по займу, хотя процентов в данном случае и нет, но реквизит Проценты является обязательным. Проценты по выданным кредитам — хозяйственная операция Поступление ДС по выданным займам. Корр. Счет 58.03.

Также необходимо создать статью доходов. Данный вид дохода будет учитываться как Прочие доходы и, хотя мы в данном случае не будем получать доход с выданного займа, этот реквизит является обязательным для заполнения и пригодится нам в дальнейшем. Название статьи Проценты по займам (Распределение на направление деятельности). В реквизите Способ распределения укажем Пропорционально доходам, без каких либо ограничений). В качестве Аналитики доходов обязательно необходимо указать Договоры кредитов (Депозитов)

Запишем договор, после чего на вкладке Условия договора, необходимо определить график Траншей и Оплат

1 .Укажем наименование Основной график по договору займа Коршунову А. В. № 100 от 01.01.2014

2. Введем данные о том, как передаются деньги 01.01.2014, будет выдана вся сумма — 300 000рублей

3. Укажем оплаты (график платежей нашего сотрудника).

После записи Графика платежей и договора, нам нужно выдать денежные средства сотруднику, что мы и сделаем. Создадим на основании договора документ Расходный кассовый ордер

Далее, представим, что некоторая часть займа была возвращена (например 01.02.2014 и 01.03.2014 был возврат нашего сотрудника).

Создадим на основании договора два приходных кассовых ордера от 01.02.2014 и 01.03.2014 соответственно на сумму 25.000 рублей

Обратимся к отчету Реестр договоров по кредитам и депозитам (горизонтальный), где мы можем посмотреть общую информации по договору займа, основному долгу и его остатку.

В отчете План-фактный анализ, который можно открыть непосредственно с самого договора, мы можем увидеть более детальную информацию по платежам нашего сотрудника.

Задание

Выполнение (очередность)

1

1

2

2

3

3

4

5

Способ обеспечения:+Закупка у поставщика

Организация: Экзамен

Подразделение: Закупки

Тип обеспечения: Покупка

Поставщик: +Поставщик №1

Соглашение: +Соглашение с поставщиком №1 (Склад:Оптовый)

+Регистрация цен поставщика (цены по условию не даны, устанавливаем самостоятельно 8000, 9000, 10000)

Срок обеспечения заказа: 0 день

Заказ при достижении точки заказа

Обеспеченный период: 0 дней

3)      Розничный:*Розничный (с возможного оптового)

Уч вид цены: Оптовый (экзамен)

Розничный вид цены: Розничный (экзамен)

Контроль остатков: Остатки с учетом резерва

График: —

Способ обеспечения:-

4)      Внесем доп данные в Кассу ККМ

Склад: Розничный

Перевыбираем наименование кассы

5

4

Редактируем «прайс» на «Оптовый (Экзамен)»,+«Розничный (Экзамен)»

6

Для розничного вида цен установлены следующие цены:

6

7

• «Выдача карты (экзамен)». В случае, если сумма покупки превышает 15 000 рублей, кассир за 500 рублей предлагает приобрести карту лояльности «Стартовая (экзамен)». Карта не привязана к покупателю.

В дальнейшем:

• По карте лояльности «Стартовая (экзамен)» на две ценовые группы товаров предлагается скидка в 3%.
• По накоплению за весь период по данной карте суммы в 50 000 рублей выдается карта лояльности «Базовая (экзамен)». По данной карте устанавливается скидка 3%, но на все товары.
• По накоплению за весь период по данной карте суммы в 150 000 рублей выдается карта лояльности «Особая (экзамен)». По данной карте устанавливается скидка в 5%, действует на все товары.

16

3)      НСИ — Номенклатура-(Редактируем и указываем ценовые группы

Товар № 1 – Ценовая группа №1

Товар № 2 – Ценовая группа №2

4)      Маркетинг – Виды карт лояльности-

+ Стартовая (экзамен) Статус: Действует

Период действия с: указываем дату

Тип персонализации: Персонализированная (но анкету клиента заполнять в дальнейшем не будем)

Подбор скидок: +Создать «3% на ценовые группы 1и2»

Тип скидки: Скидка (наценка) процентом  0%

Шаблоны кодов карт лояльности — +

 Создадим еще скидки по заданию:

+ Скидка «3% без условий»

Статус: Действует

Тип скидки: Скидка (наценка) процентом 3%

+ Скидка «5% без условий»

Статус: Действует

Тип скидки: Скидка (наценка) процентом 5%

5)      Маркетинг- Скидки — +

Тип скидки: Выдача карты лояльности

Стартовая (экзамен)

Условия предоставления

1. Карта лояльности «Стартовая (экзамен)» не зарегистрирована
2. +Условие предоставление скидок

За разовый объем продаж

Сумма В документе не менее 15000р

1. Карта лояльности «Базовая (экзамен)» не зарегистрирована (условие дополнить после создания карты)
2. Карта лояльности «Особая (экзамен)» не зарегистрирована (условие дополнить после создания карты)

6)      +Номенклатура Карта лояльности

Добавляем карты документом Ввод начальных остатков- Собственные товары – Количество 100 и Цена 500

+Установить цену на Карту лояльности

7)      Маркетинг- Скидки — +

Тип скидки: Выдача карты лояльности

Вид карты:Базовая (экзамен)

+ Скидка «3% без условий»

Тип скидки: Скидка (наценка) процентом 3%

Шаблоны кодов карт лояльности — +

Условия предоставления

1.Карта лояльности «Базовая (экзамен)» не зарегистрирована

2.+Условие предоставление скидок

За накопленный объем продаж

Сумма проданного товара По партнеру за Весь период не менее 50000р

3.Карта лояльности «Особая (экзамен)» не зарегистрирована (после ее создания добавить)

8)      Маркетинг — Скидки:

+ Тип скидки: Выдача карты лояльности

Вид карты:Особая (экзамен)

+ Скидка «5% без условий»

Тип скидки: Скидка (наценка) процентом 5%

Шаблоны кодов карт лояльности — +

 Условия предоставления

1.Карта лояльности «Особая (экзамен)» не зарегистрирована

2.+ Условие предоставление скидок

За накопленный объем продаж

Сумма проданного товара По партнеру за Весь период не менее 150000р

9)      Маркетинг — Установка скидок по маркетинговым мероприятиям:

+ «Скидки для розничных продаж»

8

• Для каждой номенклатурной позиции определяется максимальный и минимальный складской остаток товара на складе.
• При достижении минимального уровня происходит закупка товаров у поставщика до максимального уровня).

9

Закупка всегда выполняется на оптовый склад компании.

8

10

• До отгрузки товара вносится платеж в размере 20%
• Через 5 дней должно быть погашено 40% от суммы отгрузки
• Еще через 5 дней задолженность должна быть закрыта

9

2)      ВАЖНО: Варианты оплаты контролируются только через использование Заказов клиентов

Администрирование — Продажи:

v Заказы клиентов

v Статусы заказов

11

Ввести остатки номенклатуры:

7

+Собственные товары

12

10

2)Запасы и закупки – Формирование заказов по потребностям

Склад: Оптовый*Только запас на складе — Далее – Формируется обработкой Закупка у поставщика

3) Заказ поставщику – Статус: К поступлению – Проведение

4) На основании +Поступление товаров и услуг

5)Оплачиваем поставщику (через Подобрать по остаткам) (Финансы) Списание БДС+выписка

13

11

Вариант распределения: * На себестоимость товаровАналитика расходов: * Документ поступления

Отчет: Анализ себестоимости товаров

14

12

Склад-получатель: РозничныйТовары и кол-во по заданию

15

13

5) Создать на основании: +  Документ реализации

6) Создаем На основании Приходный Кассовый Ордер (втораая часть оплаты)

7) Создаем На основании Приходный Кассовый Ордер (третья часть оплаты)

16

14

+Канал рекламного воздействия «Реклама по ТВ» Тип воздействия: Партнер

3) + Партнер «Поставщик рекламы»,

4) + Партнер «ООО Другой» при регистрации выбираем

Канал первичного интереса: Реклама по ТВ

Источник первичного интереса: Поставщик рекламы

5) По аналогии п 13 решения, продаем по заданию

17

Чек №2 (получение карты лояльности)

Чек №3 (с указанием выданной карты лояльности)

17

Соглашаемся на «Выдать карту лояльности

-Вводим код из диапазона ( напр 111)

-Регистрация новой карты лояльности *Позже

Создается «Держатель карты №111» — Готово

-Выдать карту – Закрыть

Нажимаем кнопку Назад – Добавляем Карту лояльности в Чек- Кнопка «Расчет»

В Чеке продаем Товар и Карту лояльности (скидку по карте пока не используем)

Получаем наличные – «Пробить»

3)      + Чек№3

Подбираем товары – «Карта лояльности» — предъявляем карту, вводим код 111 «Готово»

«Расчет» — рассчитываются скидки

Получаем наличные – «Пробить»

4)      Маркетинг – Чеки ККМ – Закрыть смену

5)      Отчет о розничных продажах – Подразделение: Продажи (розница) – Проводим и закрываем документ

6)      Маркетинг – Чеки ККМ – Выемка денег- Ввод суммы выемки

Финансы – Приходный КО- +Поступление из кассы ККМ

Выемка ДС: выбор созданного выше документа

18

15

Статья расходов: 1)+ На направление деятельности Аналитика:*На направление деятельности2)+На направление деятельности (РБП)

Вариант распределения * На расходы будущих периодов

Статья списания расходов:

На направление деятельности (созданную выше)

В документе выбираем Статья расходов: На направление деятельности (РБП)

Аналитика расходов:

+Направление деятельности- Затраты на рекламу –Провести документ

2)      Финансы – Распределение РБП:

Распоряжения на оформление -> Распределить расходы

Распределение расходов будущих периодов

Сумма: 100руб Указываем дату начала  Количество месяцев: 3

Кнопка Заполнить – Провести и закрыть

19

18

Статус: Действует Договор на  займ

Партнер: + Частное лицо +Завести для него счет в банке

Характер договора: Займ выданный

Тип договора: Внутренний займ

Тип срочности: Долгосрочный

Ставка процентов: 0

Комиссия: Нет

Подразделение: Администрация

Закладка: Доп счета

Выплата: +Статья движение ДС «Выплата по выданным займам»

Основной долг: +Статья движение ДС «Поступление основного долга по займам»

Проценты: + Статья движение ДС «Поступление процентов по займам

Статьи доходов: +Проценты  Аналитика доходов  *Договоры кредитов (Депозитов)

ЗАПИСЫВАЕМ документ

20

• Заключение договора займа
• Выплата денежных средств

Окончательное погашение задолженности (произошло на 2-й и 3-й месяц после получения займа двумя равными платежами).

19

Начисления: не используем

Сохраняем и закрываем

3)      ВЫПЛАТА — На основании созданного договора + Создание Списания безналичных ДС + выписка из банка

4)      ПОГАШЕНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ — На основании созданного договора + Создание Поступление безналичных ДС

Вносим первые 250 т.руб. – Проведение + выписка

И вторую часть поступления суммы займа по аналогии

КОНТРОЛИРУЕМ ДАТЫ ДОКУМЕНТОВ

Отчеты(возможно в след релизах будут корректней): Администрирование — Организации и ДС – v Несколько валют

Финансы-Отчеты по финансам:

Реестр договоров по кредитам и депозитам

21

20

— Закрытие месяца – Проконтролировать выполнение операций

Отчет: Финансовые результаты по направлению деятельностиАнализ себестоимости товаров