Кредит под залог недвижимого имущества – это ссуда на любые нужды, но в качестве гарантии того, что заемщик выполнит обязательства перед банком – выступает недвижимость, оформленная в залог. То есть в случае, если заемщик решит не возвращать банку деньги, организация сможет в судебном порядке лишить гражданина собственности и вернуть свои деньги, продав его недвижимость на аукционе. Конечно, такое возможно только в крайнем случае, когда условия договора нарушаются неоднократно и становится очевидно, что возвращать деньги клиент не намерен.
Плюсы залогового кредита:
- для заключения кредитного договора нет необходимости предоставлять справку о доходе;
- оформить недвижимость в залог можно в банке, микрофинансовой компании или у частного инвестора;
- залоговый кредит выдадут даже заемщикам с плохой кредитной историей;
- максимальный срок кредитования – до 20 лет.
Минусы кредита под залог недвижимости:
- если брать кредит в банке, то придется заключать договора страхования титула, жизни и имущества.
- сумма кредита не будет равна стоимости недвижимости (например, квартира оценивается в 5 млн рублей, а кредит выдадут только на 4 млн рублей).
Если имуществом владеет несколько граждан, то заемщику нужно получить от каждого из них согласие на оформление недвижимости в залог.
Что такое кредит под залог недвижимости?
Какие документы понадобятся?
Чтобы оформить кредит под залог квартиры в банке – потребуются следующие документы:
- анкета-заявка (оформляется в офисе банка);
- паспорт гражданина РФ;
- справка о доходах;
- справка об отсутствии долгов по коммунальным платежам;
- выписка из ЕЕГРН;
- договор купли-продажи, свидетельство о наследовании или иной подобный документ;
- отчет об оценке недвижимости из экспертной организации, аккредитованной банком;
- нотариально заверенное согласие супруга (и/или других собственников) на оформление недвижимости в залог.
Банки могут потребовать дополнительные документы, например, ИНН, СНИЛС, 2-НДФЛ, свидетельство о бракоразводном процессе и др.
Почему банк может отказать?
Не выдать кредит под залог недвижимости могут по нескольким причинам:
- объект недвижимости не отвечает требованиям банка,
- заемщик имеет плохую кредитную историю,
- доход заемщика слишком низкий.
Если недвижимость не подходит под требования банка, можно попробовать оформить её в залог в другой организации.
Исправить кредитную историю можно только путем получения и погашения новых кредитов (в этом поможет микрокредитование).
Если увеличить доход нет возможности – можно запросить в банке меньшую сумму заемных средств или обратиться в МФО.
Что лучше ипотека или кредит под залог?
- Ипотека – это получение у банка денег для покупки недвижимости, которая затем становится залоговой.
- Кредит под залог недвижимости – это получение денег на любые нужды под залог уже имеющейся у собственника недвижимости.
Если заемщик, располагающий своей недвижимостью – хочет заложить её затем, чтобы на полученные деньги купить другую недвижимость – ему нужно самостоятельно рассчитать, выгодно такое предприятие или нет.
Кому дадут кредит под залог квартиры?
Оформить кредит под залог недвижимости сможет
- гражданин РФ,
- возрастом от 18 лет,
- имеющий постоянную или временную прописку.
Большинство банков требуют от заемщиков подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ. У объекта недвижимости может быть несколько собственников, в этом случае потребуется их нотариально заверенное согласие на оформление имущества в залог. Если собственником жилой недвижимости является несовершеннолетний, потребуется разрешение из ООиП (в таком случае у ребенка должно быть другое жилье, собственником которого он является). Каждый банк выдвигает свои условия кредитования и ответить на вопрос: «получится ли оформить конкретное имущество в залог?» – сможет только кредитный специалист.
Источник
Возьмите займ под залог квартиры, дома, коммерческой недвижимости без справки о доходах и требований к кредитной истории. Мы предлагаем пожалуй лучшие условия по РФ. Опыт работы — 15 лет и тысячи довольных клиентов. Онлайн заявка.
УСЛОВИЯ ЗАЙМА ПОД ЗАЛОГ
НЕДВИЖИМОСТИ
Ставка от 0.07% — 0.1%
До 70% от стоимости недвижимости
Возраст от 18 — 65 лет
Досрочное погашение с перерасчётом процентов возможно через 2 месяца
Собственником недвижимости
остаётся заёмщик. Работаем только под обременение
Срок от 2-х месяцев до 10 лет
Принимаем заявки от 500 т.р.
Без дополнительных страховок и комиссионных сборов
Платежи — аннуитетные* и шаровые*
Срок предоставления займа — от 1 — 5 дней
Получите кредит ПОД ЗАЛОГ НЕДВИЖИМОСТИ
И ОСТАВАЙТЕСЬ СОБСТВЕННИКОМ
Деньги под залог недвижимости выдаются без «сложных» проверок и на выгодных условиях с длительным сроком, т.к. займ обеспечен залогом. Мы спокойно реагируем на серьёзные стоп-факторы и не отказываем по кредитной истории. Займ под залог недвижимости выдаётся под обременение и только. Работаем в рамках закона РФ.
Расчёт производится аннуитентными платежами, максимальный срок займа 3 года. При выборе погашения займа с шаровым платежом, срок займа увеличивается до 10 лет.
Выдача займа наличными в офисе компании или переводом на Ваш счёт
КАЛЬКУЛЯТОР
ТИП ПЛАТЕЖА:
Аннуитетный
Шаровый
ПЕРЕПЛАТА ПО КРЕДИТУ
200 000 Р
Условия для оформления займа под залог недвижимости —
— получение нецелевого кредита без банка
В ходе проверки заявки, возможен отказ только по юридическим вопросам связанным с «чистотой» объекта и возможностью законного наложения обременения. Другие негативные факторы, такие как плохая кредитная история или подтверждение дохода, не являются причиной для отказа по заявке на займ под залог недвижимости. Возможное действие со стороны кредитора — незначительное удорожание по условиям займа.
НАШИ ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ОФОРМЛЕНИЯ СДЕЛКИ
Рыночная стоимость квартиры или коммерческой недвижимости — от 1 млн.руб.
Дома — от 3 млн.
Деревянные дома — возраст не более 10 лет
Квартиры — не старше 50 лет
Не более 3-х собственников
Все собственники должны быть старше 18 лет
Недвижимость не должна находиться в залоге, кредите или аресте
ДЕНЬГИ ПОД ЗАЛОГ КВАРТИРЫ, КОММЕРЧЕСКОЙ НЕДВИЖИМОСТИ ИЛИ ДОМА
с минимальными требованиями к заёмщику и залогу
Займ предоставляется всем заёмщикам, подходящим под требования компании. Ознакомьтесь с ними внимательно, что бы не тратить прежде всего Ваше время зря.
ЧТО ПОМЕШАЕТ ОФОРМИТЬ ЗАЙМ?
Если один из собственников является несовершеннолетний ребёнок
Кредит под залог недвижимости не предоставляется без согласия всех собственников
Если недвижимость уже под обременением — мы не занимаемся перезалогами
Дома и коттеджи должны быть достроенными
Запрашиваемая сумма не должна быть меньше —
500 т.р.
Рыночная стоимость недвижимости не должна быть меньше уcтановленной (см. требования)
Мы не рассматриваем землю, дачи и гаражи
Этапы работ по предоставлению займа под недвижимость
Оставляете заявку
Ждёте звонка
менеджера в рабочее время, в течении 15 мин.
Высылаете фото или сканы документов на эл. почту, ватцап или вайбер (инструкция)
Встречаетесь с представителем компании для осмотра недвижимости и подписания договора займа и залога
Получаете деньги на указанный Вами счёт или в офисе компании
Взять деньги под залог недвижимости на выгодных условиях — КАК АЛЬТЕРНАТИВА БАНКОВСКОМУ КРЕДИТУ
ПРОСТОЕ, БЕЗОПАСНОЕ И БЫСТРОЕ ОФОРМЛЕНИЕ СДЕЛКИ
Всё просто… Если по каким-то причинам, Вы не можете оформить кредит под залог недвижимости в банке, то остаётся рассматривать вариант оформления займа в микрокредитной компании (МКК). Да, условия будут чуть дороже чем в банке, но Вы точно получите желаемый результат. Данный вид кредитования подходит бизнесменам, людям с высокой кредитной нагрузкой и плохой кредитной историей.
Где взять выгодный займ под залог квартиры, дома или коммерческой недвижимости в Уфе?
Если Вы ещё не определились с выбором компании, то оформив на нашем сайте «Залоговик» онлайн заявку, получите предложение от ведущих микрокредитных компаний РФ. Быстрое принятие решения по кредитной заявке, минимальные проценты по займу, высокий процент одобрения и большой срок кредитования — всё это предложено нашей финансово-инвестиционной площадкой «Инвестор». К очевидным плюсам работы нашего сервиса можно отнести, то что мы не подключаем инвесторов с завышенными требованиями к кредитной истории заёмщика, подтверждению доходов, но при этом ставка по займу под залог недвижимости должна оставаться минимальной.
Займ под залог недвижимости без справок о доходах
ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ
СВИДЕТЕЛЬСТВО о праве на собственность (если недвижимость Вы оформляли до 15.07.2016) ИЛИ если позже, то ВЫПИСКА ИЗ ЕГРН
Документ-основание (например: договор дарения, купли-продажи и т.п..)
Паспорта всех собственников
Без переоформления прав на собственность
Несколько кредитных предложений
Одобрение с любой кредитной историей
Большие лимиты от оценочной стоимости
Без подтверждения дохода
Целевое назначение по использованию средств — не интересует
ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ
ПО ЗАЛОГУ НЕДВИЖИМОСТИ
Кто будет собственником недвижимости после оформления займа?
Собственником остаётся заёмщик и выписываться ни кому не нужно. На недвижимость накладывается обременение.
Можно ли прописываться в заложенной недвижимости?
Да, можно.
Нужны какие-нибудь справки при оформлении займа под залог недвижимости?
Справка подтверждающая доход не нужна. Но при оформлении займа под недвижимость, потребуется выписка из домовой книги (справка о прописанных). Дополнительных документов мы не просим.
Возможно ли получение займа под долю?
Под доли мы работаем, но с нотариальным согласием всех собственников.
У меня плохая кредитная история. Это как-то может повлиять на решение?
Решение для заёмщиков с плохой кредитной историей будет положительным, но возможно удорожание по условиям займа.
Квартира была приобретена при помощи материнского капитала… Рассмотрите?
Нет. При проверке будет отказ.
Недвижимость в залоге. Возможен у Вас перезалог?
Нет, мы не практикуем перезалоги.
О работе финансово-инвестиционной площадке
«ИНВЕСТОР»
ЗАЛОГОВОЕ КРЕДИТОВАНИЕ — ГАРАНТИРОВАННЫЙ ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ РЕЗУЛЬТАТ ДЛЯ ЗАЁМЩИКОВ И КРЕДИТОРОВ
Залог — имущество или другие ценности, находящиеся в собственности залогодателя и служащие частичным или полным обеспечением, гарантирующим погашение займа (из Википедии).
Работа нашей площадки позволяет решить потребности заёмщиков при «сложных» отношениях с банками и минимизировать риски кредиторов. Опыт специалистов нашей компании в залоговом кредитовании с 2005 года. За такой большой срок, мы получили достаточный багаж знаний по решению сложных ситуаций на стороне заёмщика. Мы постарались сделать площадку с максимально развёрнутой информацией и удобной навигацией для будущих клиентов «правильных» финансовых компаний.
Если Вам нужен результат — оформляйте кредит под залог недвижимости
Заполнив заявку на нашей финансово-инвестиционной площадке «Инвестор», Вы получите предложения только от проверенных и работающих на законных основаниях финансовых компаний. Каких-то удорожаний со стороны нашей площадки для заёмщика не будет. Поддержку сервиса оплачивают кредиторы. Наша задача — подобрать выгодный для потенциального заёмщика вариант кредитования и помочь ему минимизировать расходы по кредитным обязательствам.
Наши документы:
Отправить запрос
Источник
Те клиенты, которые не могут подтвердить свой доход или имеют плохую кредитную историю, нередко испытывают трудности с получением заемных средств в МФО и тем более кредита в банке. Займ под залог недвижимости в этом случае может стать выходом из ситуации.
Процентная ставка у каждой МКК может существенно отличаться, кроме того, различные компании могут оценить рыночную стоимость одного и того же объекта недвижимости по-разному. Отличается и максимальный процент от стоимости строения или земельного участка – в среднем займы под залог недвижимости (Уфы это или другой регион, как правило, роли не играет) составляют не более 60-70, реже 80 процентов от цены обременяемого объекта.
На Выберу.Ру собраны наиболее выгодные программы от МКК за 2020 год. Сопоставьте займы под залог недвижимости в Уфе, чтобы определить для себя самое привлекательное предложение.
Требования к заемщику и недвижимости
Требования МФО к клиентам могут отличаться. Среди наиболее общих можно отметить такие:
- российское гражданство;
- постоянная регистрация в регионе присутствия финансовой организации;
- право собственности на недвижимость;
- наличие мобильного телефона.
Отдельные требования предъявляются к собственности, которая передается в залог. Вы можете получить быстрый займ под залог недвижимости, если она ликвидна – не требует ремонта, не находится в аварийном и ветхом состоянии. Тип объекта в этом случае может не играть принципиальной роли.
Вы можете получить деньги под залог недвижимости (Уфы или другой регион) следующих типов:
- квартиры в многоквартирном доме,
- комнаты в квартире,
- апартаментов,
- частного дома с придомовой территорией,
- земельного участка,
- гаража,
- хозяйственной постройки.
Необходимо предварительно согласовать тип передаваемой в залог недвижимости с сотрудниками кредитно-финансовой организации.
Необходимые документы
В связи с использованием залога в пакет бумаг, которые нужно предоставить в офисе МФО, входят следующие документы:
- паспорт гражданина РФ,
- заявление-анкета,
- документы, подтверждающие право собственности на недвижимость, передаваемую в залог.
Чтобы узнать предварительное решение МФО, не нужно сразу ехать в офис. Документы необходимо будет предоставить уже после одобрения заявки на займ под залог недвижимости в Уфе.
Онлайн-заявка
Узнать, будет ли вам одобрен займ денег под залог недвижимости, вы сможете, отправив запрос онлайн. Чтобы подать заявку, необходимо нажать соответствующую кнопку на карточке микрокредита. Откроется страница сайта, где будет анкета, которую вам предложат заполнить, указав свои персональные и контактные данные. Каждая компания рассматривает заявки на займ под залог недвижимости срочно, но время ответа может отличаться (оно указано в карточке продукта МФО). После проверки указанных сведений кредитная организация примет решение.
Если займ под недвижимость будет одобрен, вы получите соответствующее СМС-сообщение на номер телефона, который указан в анкете. После этого вы можете прибыть в офис МФО для заключения договора. В СМС будет указано, на какую сумму вы сможете взять займ под залог недвижимости, но эта информация является предварительной. Реальный размер микрокредита вы узнаете в офисе финансовой компании.
Источник
Деньги под залог
недвижимости
Ставка
3,5%
в месяц
Решение в течение
1 часа
Оформление за
24 часа
Деньги под залог
автомобиля
Ставка
4%
в месяц
Решение в течение
30 мин.
Оформление за
2 часа
Деньги под залог
ПТС
Ставка
5%
в месяц
Решение в течение
45 мин.
Оформление за
2 часа
Рассчитать займ
250 000
рублей
10 000 000
рублей
Заявка успешно
отправлена
Мы перезвоним в течение 15 минут
в рабочее время с 9:00 до 19:00
Видим в клиентах партнеров, а не должников
1
Безопасно
Остаетесь собственником и пользователем имущества и транспорта.
2
Быстро
Для предварительного одобрения займа требуется 45 минут и 4 вида документов – паспорт, документ о собственности, документ об основании приобретения собственности, фото объекта.
3
Прозрачно
Фиксированная процентная ставка, нет скрытых комиссий, сборов, платежей и операционных расходов на обслуживание договора.
4
Гибко
Удобный график погашения (процентный, аннуитетный); индивидуальный — для предприятий сезонного бизнеса. При досрочном или частично-досрочном закрытии пересчитаем проценты на день закрытия. Выезд в другие города.
5
Напрямую
Не брокеры, не агенты. Поэтому нет переплат за услуги посредников.
6
Просто
Ваша кредитная история пусть остается головной болью банков. Мы принимаем решение проще, быстрее.
Работаем в рамках федеральных законов –
ФЗ №151 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ФЗ №102 «Об ипотеке».
Наша деятельность подконтрольна ЦБ РФ –
Регистрационный номер в государственном реестре ЦБ 1703380008387. Дата выдачи 19.07.2017.
Наши юристы –
ООО Центр юридических исследований и правового анализа «Эксперт».
Ильдар Ильдусович
Фатхутдинов
Директор компании «СмартФинансГрупп»
Как получить деньги
Время – деньги, получи их быстро.
1. Оформи заявку
2. Получи одобрение
3. Подпиши договор
4. Получи деньги
Строительная подрядная организация
Закрыть кассовый разрыв для срочной закупки щебня.
Решение от SFG: Предоставлен займ под залог недвижимости. Перечислена сумма в день сделки.
За сутки закрыл разрыв, приступил к выполнению заказа с высокой маржинальностью.
Строительно-монтажная организация
Обеспечить выигранный тендер на поставку ПГС (банк за 2 дня до внесения суммы обеспечения выполнения тендера отказал в кредите).
Решение от SFG: Предоставить займ под залог жилого дома и офиса. Перечислена сумма в течение 24 часов.
Клиент обеспечил исполнение тендера, избежал штрафа ФАС и риска попасть в реестр недобросовестных поставщиков.
Компания по поставке медицинского оборудования
Внести аванс на приобретение аппаратов УЗИ по выигранному тендеру, где расчет ожидается только после завершения поставки.
Решение от SFG: Выдать займ под залог офисного помещения в центре города. Сумма перечислена в день сделки.
Клиент оплатил аванс, доставил оборудование, получил прибыль.
Фирма по организации праздников
Закупить мебель для выездной регистрации браков.
Решение SFG: Выдать займ под залог ПТС, сумма перечислена в течение 2 часов.
Клиент за сезон свадеб рассчитался по займу, увеличил число заказов.
Актуально
5 главных вопросов про займы
Дадут ли займ? Рискуете ли вы имуществом? Краткий обзор этих и других важных вопросов.
Займ для бизнеса – прогнозируем возврат денег
Спрос на услуги микрокредитования растет бурными темпами. Оно и понятно, получить займ в микрофинансовых компаниях сегодня действительно проще, чем получить кредит в банке.
Безопасность при обращении за займом: на что обратить внимание?
Три главных критерия при выборе компании для займов – они должны быть в реестре ЦБ РФ, быть участником СРО и не подсовывать клиенту для подписи документы по отчуждению имущества.
Договор займа – на какие пункты надо обратить внимание
Доверие к отрасли микрозаймов в бизнес-среде растет. Опасения предпринимателей ранее были связаны с недостаточным уровнем информированности о принципах деятельности микрокредитных компаний. Сейчас информации уже стало больше, и предприниматели могут сами правильно выбирать МФО без рисков для себя.
Когда банк отказал в кредите
Чтобы взять деньги в банке, нужно собрать огромное количество документов, справок и ждать решение банка. Причем не факт, что оно будет положительным. На все это нужен запас времени, которого у малого бизнеса зачастую просто нет.
Источник