Многие кредитные организации, целью которых является увеличение темпов роста своего бизнеса, а также повышение показателя своей финансовой устойчивости и расширение спектра деятельности, уделяют большое внимание качественному управлению собственным капиталом. В условиях роста числа кредитных портфелей банков и на фоне ужесточения требований Центробанка России, выражающихся в формате достаточности/недостаточности имеющегося в распоряжении банков капитала, первостепенной задачей для игроков становится поиск новых источников для его наращивания.
Что такое «субординированный займ»
Субординированный займ в последнее время все чаще встречается в политике российских банков в качестве метода увеличения своего капитала. По мнению финансовых экспертов, для инвесторов, в том числе не являющихся акционерами данного банка, проще предоставлять ему субординированный кредит, чем вкладывать свои средства в его уставный капитал.
Субординированный займ – это кредит, который кредитору нельзя востребовать к погашению раньше сроков, установленных в договоре. Как правило, сроками такого кредита являются пять лет.
Субординация должна соблюдаться
Полностью денежные обязательства должны быть погашены по истечении времени действия договора о кредитовании. В случае, если заемщик в силу каких-либо обстоятельств не может погасить кредит, а потому объявляет себя банкротом, условия кредитора, который предоставил ему субординированный займ, исполняются только после выполнения требований остальных кредиторов.
В законодательстве нашей страны подобные ссуды предоставляются только тем финансовым организациям, которые желают увеличить свой капитал, а ресурсы, которые они зарабатывают благодаря такому кредиту, входят в разряд добавочного капитала банка – заемщика. Чтобы разобраться, что представляет собой субординированный займ и в чем его особенности, необходимо понять, при каких условиях он предоставляется и какие требования предъявляются заемщику.
Таким образом, субординированную ссуду можно считать одной их форм вложения денежных средств на длительный период. Это может быть как облигационный или займ на карту или счет, погашение которого осуществляется единым платежом по окончанию действия договора. Поскольку выдача займа субординированного типа чревата определенными рисками для займодавца, то и процент по такому соглашению несколько выше, чем при обычном кредитовании.
Условия
Согласно требованиям, которые предъявляет Центробанк России, субординированный займ должен отвечать определенным признакам:
- срок кредитования минимум в пять лет;
- исключена возможность преждевременного расторжения договора по такому кредиту;
- условия, по которым предоставляется субординированный займ, должны соответствовать аналогичным предложениям, предоставляемым другими заемщиками на рынке на данный момент;
- в соглашении по данному виду ссуды должен быть пункт о том, что при банкротстве заемщика требования кредитора удовлетворяться лишь после требований остальных кредиторов.
Требования
В числе многочисленных требований, предъявляемых к такому типу кредитования как субординированный займ, главными являются следующие:
- нет обеспечения: поскольку данное кредитование производится для обеспечения стабильности банковского ресурса, в договоре не должна оговариваться неустойка;
- невозможно изменение процентной ставки;
- наличие в кредитном договоре пункта, где говорится об исключении досрочного расторжения соглашения.
Поскольку такой не совсем обычный вид займа на российском финансовом рынке является пока новшеством, то и не удивительно, что подобное кредитование еще массово не используется. Тогда как во многих странах на Западе субординированные кредиты весьма популярны и с успехом применяются.
Характерные особенности
Говоря о специфике данного вида кредитования, нужно отметить, что его безусловной особенностью является невозможность для преждевременного расторжения договора. Данное обстоятельство, конечно же, ведет к тому, что заемщик получает больше перспектив, тогда как полномочия кредиторов, наоборот, в некотором смысле ущемляются. Субординация в этом случае проявляется в том, что при неожиданном банкротстве заемщика требования кредитора, давшего субординированную ссуду, не могут быть удовлетворены до тех пор, пока не удовлетворены иски иных кредиторов. Кроме того, характерной чертой такого займа является фиксированная ставка по процентам, что означает, что она расти не будет.
Подытожив все плюсы и минусы, можно сказать, что такая форма займа для системы кредитования в нашей стране является не только новым, но и достаточно многообещающим направлением. Эта разновидность ссуды дает заемщикам немало возможностей, которыми они могут воспользоваться на протяжении всего срока подобного кредитования.
В заключение
Субординированные кредиты могут выступать очень важным инструментом для антикризисных мер. Наличие таких займов помогает кредитным организациям, испытывающим финансовые трудности, избегать банкротства. На сегодня эта форма кредитования, хоть и не очень известна пока в нашей стране, уже помогла некоторым банкам успешно преодолеть все возникшие у них финансовые проблемы.
ДОГОВОР
субординированного займа
дата и место подписания
_________________, именуем__ в дальнейшем «Займодавец», в лице _________________, действующ__ на основании _________________, с одной стороны, и _________________, именуем__ в дальнейшем «Заемщик», в лице _________________, действующ__ на основании _________________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Займодавец передает на условиях настоящего Договора Заемщику денежные средства в валюте Российской Федерации — в рублях — в размере _______ (_____________), а Заемщик обязуется возвратить Займодавцу указанную сумму в срок и на условиях настоящего Договора.
1.2. Указанная в п. 1.1 Договора сумма займа предоставляется Заемщику на срок ___ (___________) лет и ___ (___________) дней, начиная со дня перечисления.
1.3. Заемщик выплачивает Займодавцу ежеквартально проценты по полученному займу в размере ___% (______________) годовых. Процентная ставка за пользование займом не подлежит изменению.
1.4. Под субординированным займом понимается заем, одновременно удовлетворяющий следующим условиям:
1) если срок предоставления указанного займа, срок погашения облигаций составляет не менее пяти лет;
2) если договор займа содержит положение о невозможности его досрочного расторжения, а зарегистрированные условия эмиссии облигаций содержат положение о невозможности досрочного погашения облигаций, за исключением направления на оплату акций (долей) организации-Заемщика;
3) если условия предоставления указанного займа в момент предоставления существенно не отличаются от рыночных условий предоставления аналогичных займов, а выплачиваемые по облигациям проценты существенно не отличаются от среднего уровня процентов по аналогичным облигациям в момент их размещения;
4) если договор займа или условия эмиссии облигаций, установленные зарегистрированным решением об их выпуске, содержат положение о том, что в случае банкротства организации-Заемщика требования по этому займу, этим облигациям удовлетворяются после удовлетворения требований всех иных кредиторов.
2. УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ВОЗВРАТА ЗАЙМА
2.1. Займодавец предоставляет денежные средства, указанные в п. 1.1 настоящего Договора, Заемщику путем безналичного перечисления на счет Заемщика N _________ в _________________, корр. счет _________________, БИК _________________, с расчетного счета Займодавца N ___________ в _____________ в течение ___ (______) дней с момента подписания настоящего Договора.
2.2. Датой предоставления займа считается дата поступления денежных средств на счет Заемщика, указанный в п. 2.1 Договора.
2.3. Займодавец вправе осуществлять контроль использования Заемщиком полученных денежных средств. В целях осуществления Займодавцем контроля использования денежных средств Заемщик обязан предоставлять Займодавцу для ознакомления финансовую и бухгалтерскую документацию.
2.4. По истечении срока, установленного в п. 1.2 Договора, Заемщик обязуется вернуть полученную от Займодавца по настоящему Договору сумму займа в порядке и на условиях, установленных ниже:
— в день истечения срока займа, указанного в п. 1.2 настоящего Договора, Заемщик должен перечислить Займодавцу в полном объеме сумму займа на счет, указанный Займодавцем.
2.5. Датой полного исполнения Заемщиком своего обязательства по возврату суммы займа Займодавцу считается дата списания всей суммы безналичных денежных средств со счета Заемщика.
2.6. Займодавец не вправе истребовать сумму займа до наступления срока возврата, установленного настоящим Договором, за исключением случаев существенного нарушения со стороны Заемщика условий Договора, а также в иных случаях, предусмотренных федеральными законами в качестве основания расторжения либо изменения Договора по требованию одной из сторон на основании решения суда.
2.7. В случае ликвидации Заемщика требования Займодавца по предоставленному субординированному займу удовлетворяются в соответствии с ГК РФ.
3. ПОРЯДОК РАСЧЕТА И УПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ
3.1. Проценты по займу выплачиваются Заемщиком ежеквартально в период с ___-го числа последнего месяца каждого текущего квартала по ___-е число первого месяца следующего квартала. Оплата процентов производится Заемщиком путем безналичного перечисления суммы процентов на счет Займодавца N ___________ в ______________.
3.2. Отсчет срока по начислению процентов начинается со дня списания суммы займа со счета Займодавца и заканчивается датой списания всей суммы безналичных денежных средств со счета Заемщика.
При расчете процентов по займу принимается количество дней в году ___ (__________), количество дней в каждом месяце — _____ (__________), количество дней в квартале — ___ (___________).
4.
Что такое субординированный займ: условия договора и отличия от других кредитов
ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
4.1. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах — по одному для каждой Стороны.
4.2. Договор может быть изменен и дополнен по соглашению Сторон, кроме условий пп. 1.2, 1.3 и 2.7.
Все изменения и дополнения к настоящему Договору должны быть составлены в письменной форме и подписаны Сторонами.
4.3. Ответственность Сторон и иные вопросы будут регулироваться действующим законодательством РФ.
4.4. Все споры, возникающие по настоящему Договору и из него, Стороны будут разрешать путем переговоров. Если Стороны не достигнут соглашения в ходе переговоров, то спор подлежит рассмотрению в суде в соответствии с действующим законодательством РФ.
5. АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
Субординированный кредит
Источник
В статье мы рассмотрим, что такое субординированный займ. Узнаем, на каких условиях заключается договор по субординированному кредиту, а также разберемся, кто может его выдавать, а кто — получать. Из статьи вы узнаете, чем такой займ отличается от других кредитов и кто чаще всего его использует.
Что представляет собой субординированный займ
Субординированный займ — это особый тип кредитования, предоставляемый на срок от 5 лет без права досрочного погашения; кредит или облигационный займ, получить который могут только юридические лица: банки, компании и предприятия в целях развития, увеличения собственного капитала или избежания банкротства.
Кроме условий, связанных с периодом погашения задолженности, субординация займа — это услуга, имеющая ряд других особенностей:
- Процентная ставка не изменяется в течение всего периода действия соглашения.
- В случае признания компании, которая имеет такой займ, банкротом, требования заимодавца о возврате средств рассматриваются после погашения долгов перед остальными кредиторами.
- Займ в полном объеме или его часть не могут быть истребованы кредитором до конца действия срока соглашения, если другого не разрешил регулятор (Центробанк).
- Расторгнуть или внести изменения в договор без участия регулятора нельзя.
- Величина процентной ставки формируется с учетом требований Центробанка.
Субординированный займ могут предоставить банки, государство в лице ЦБ, другие юридические лица и муниципальные организации, в том числе и частные инвесторы. Заключение договора займа позволяет компании улучшить свое финансовое состояние, укрепить активы и расширить деятельность.
Условия предоставления займа
Условия и методы заключения соглашения о субординированном займе варьируются исходя из целей получения средств и финансового положения компании-заемщика. Кредитор предъявляет два основных требования: займ должен быть возвращен в полном объеме, а за время действия договора заемщиком должна быть получена прибыль.
На начальном этапе сделки проводится предварительная экспертиза, которая подтверждает, что заемщик финансово стабилен. В случае положительного итога выполняются комплексные мероприятия по получению займа. Услуга оформляется в виде договора, который заключается, как правило, в присутствии нотариуса. Для его составления необходимы уставы участвующих организаций и доверенности для подписания документов. Договор вступает в силу после поступления средств заемщику.
На решение о предоставлении займа влияет достижение согласия по всем пунктам договора, поскольку в течение всего периода его действия вносить какие-либо изменения запрещено.
Размер займа не имеет ограничений, но необходимо учитывать нормы законодательства о налогообложении. Если привлекаемые средства составляют более 1/3 от общего капитала компании, то с такой суммы взимаются налоги.
Минимальный срок действия услуги — 5 лет. Что касается сроков оформления соглашения, то заявка рассматривается в течение трех рабочих дней. Это оптимальный период для проверки предоставленной информации и ее сверки с государственным реестром. Комплексная экспертиза проводится в течение 10 дней.
Кто может получить субординированный займ
Подобную услугу могут получить только юридические лица. Особые требования к ним не предъявляются. Чем выше вероятность невыплаты задолженности, тем более высокий процент устанавливается за пользование средствами, в рамках действующих ограничений от Центробанка.
В настоящее время используются следующие разновидности продуктов в рамках данной услуги:
- Займы для ООО.
- Кредиты банков.
- Финансирование компании одним из учредителей.
- Займы страховым фирмам.
- Облигационные займы.
Можно выделить основные типы компаний, которые могут выступать в качестве заемщиков:
1
Банки — вложения используются с целью роста норматива достаточности капитала или увеличения объемов кредитования.
2
Страховые компании — для увеличения уставного капитала и стабилизации финансовой деятельности за счет обеспечения высоких темпов роста.
3
Акционерные компании — в том случае, когда юр. лицо не может выпустить собственные акции ввиду небольших размеров. Организация довольно новая и не имеет возможности получить обычный кредит либо внесена в группу риска, поэтому ее ценные бумаги не продаются. У фирмы сложное финансовое положение, которое можно стабилизировать с помощью данного соглашения: укрепляются активы, появляется возможность покупки других фирм.
4
Компании, займ которым предоставляет один из учредителей. Средства направляются в фонд целевого капитала.
5
Юридические лица, осуществляющие выпуск облигаций для увеличения уставного капитала — облигационные займы.
Данный вид кредитования интересен, прежде всего, тем компаниям, которые находятся в поисках дополнительных источников финансирования для увеличения объемов производства или испытывают трудности с погашением банковских кредитов. Чаще всего подобными услугами пользуются банки для привлечения дополнительных средств в целях увеличения своего капитала. Кредиторам подобные вложения выгодны, поскольку процесс оформления услуги более быстрый, чем покупка акций. А размер прибыли сопоставим с величиной возможных дивидендов.
Чем отличается субординированный займ от других кредитов
Субординированный займ имеет существенные различия по сравнению с привычными кредитными продуктами:
1
Выплата основного долга осуществляется одним платежом по окончании периода действия соглашения. В течение всего срока оплате подлежат только проценты.
2
Размер займа, внесенного в качестве дополнительного капиталовложения, не может превышать более 50% от основного капитала. В случае превышения такой величины, займ рассматривается как один из вариантов привлечения средств от акционеров (условие, характерное для банковских организаций).
3
Несмотря на некоторые ограничения полномочий кредиторов, вложенные средства окупаются им в полной мере. Ограничения компенсируются более высокой процентной ставкой и возможностью замены суммы кредита акциями компании, которой предоставлен такой займ.
4
Кредиторы, как правило, выдают свободные средства, вкладывая их в действующий бизнес на длительный период с целью получения прибыли. При заключении дополнительных соглашений предусмотрена возможность конвертации средств в процент уставного капитала. Кредитор фактически получает права одного из акционеров, что позволяет приблизиться к косвенному управлению компанией.
5
Выплата процентов может проводиться раз в месяц, квартал и т. д., в зависимости от пунктов соглашения.
Кредитор не имеет весомых гарантий того, что сможет получить назад вложенные средства вместе с процентами. Выплата обязательств напрямую зависит от эффективности деятельности заемщика. Риски кредитора могут быть компенсированы только процентной ставкой.
Актуальность субординированного займа возрастает при финансовых кризисах, поскольку он позволяет компаниям привлечь дополнительные средства со стороны и справиться с возникшими проблемами.
Загрузка…
Источник
(введена Федеральным законом от 22.12.2014 N 432-ФЗ)
— Вкладчик хочет взыскать сумму вклада (депозита)
— Вкладчик хочет взыскать проценты на сумму вклада (депозита)
Под субординированным кредитом (депозитом, займом, облигационным займом) понимается кредит (депозит, заем, облигационный заем), одновременно удовлетворяющий следующим условиям:
если срок предоставления кредита (депозита, займа), срок погашения облигаций составляют не менее пяти лет либо кредит (депозит, заем) предоставлен без указания срока возврата, срок погашения облигаций не установлен;
если договор кредита (депозита, займа) или зарегистрированные условия эмиссии облигаций содержат положения о невозможности без согласования с Банком России:
досрочного возврата кредита (депозита, займа) или его части, а также досрочной уплаты процентов за пользование кредитом (депозитом, займом, облигационным займом) или досрочного погашения облигаций либо в случае, если кредит (депозит, заем) предоставлен без указания срока возврата, срок погашения облигаций не установлен, возврата кредита (депозита, займа) или его части либо погашения облигаций, досрочной уплаты процентов за пользование кредитом (депозитом, займом, облигационным займом);
расторжения договора кредита (депозита, займа) и (или) внесения изменений в этот договор;
если условия предоставления кредита (депозита, займа), включая процентную ставку и условия ее пересмотра, в момент заключения договора (внесения изменений в договор) существенно не отличаются от рыночных условий предоставления аналогичных кредитов (депозитов, займов), а выплачиваемые по облигациям проценты и условия их пересмотра существенно не отличаются от среднего уровня процентов по аналогичным облигациям в момент их размещения или внесения изменений в решение о выпуске облигаций;
если договор кредита (депозита, займа) или условия эмиссии облигаций, установленные зарегистрированным решением об их выпуске, содержат положение о том, что в случае несостоятельности (банкротства) кредитной организации требования по этому кредиту (депозиту, займу, облигационному займу), а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированному кредиту (депозиту, займу, облигационному займу) удовлетворяются после удовлетворения требований всех иных кредиторов.
Кредитор по субординированному кредиту (депозиту, займу, облигационному займу) не может предъявлять требование о возврате кредита (депозита, займа) или его части либо погашении облигаций, досрочной уплате процентов за пользование кредитом (депозитом, займом, облигационным займом), расторжении договора кредита (депозита, займа), если только не наступили срок возврата кредита (депозита, займа), срок погашения облигаций, установленные в абзаце втором части первой настоящей статьи.
Договор субординированного кредита (депозита, займа) или условия субординированного облигационного займа могут содержать условие о праве кредитной организации отказаться в одностороннем порядке от уплаты процентов по договору субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа). Реализация кредитной организацией указанного права не влечет за собой возникновение финансовых санкций за неисполнение обязательств по уплате процентов по договору субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа).
Если частью шестой настоящей статьи не предусмотрено иное, в случае снижения норматива достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже уровня, определенного нормативным актом Банка России для прекращения (мены, конвертации) субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа), а также в случае утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или утверждения Комитетом банковского надзора Банка России (а в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 3 статьи 189.49 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», также Советом директоров Банка России) плана участия Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство) в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, предусматривающих оказание Банком России или Агентством финансовой помощи, предусмотренной пунктом 8 статьи 189.49 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», обязательства кредитной организации по возврату суммы основного долга по договору субординированного кредита (депозита, займа) или по условиям облигационного займа, обязательства по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) прекращаются в объеме, необходимом для достижения значения норматива достаточности собственных средств (капитала) указанного уровня или значений нормативов достаточности собственных средств (капитала), установленных Банком России в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», соответственно невыплаченные проценты по таким кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) не возмещаются и не накапливаются.
(см. текст в предыдущей редакции)
Информация о снижении норматива достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже уровня, определенного нормативным актом Банка России для прекращения (мены, конвертации) субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа), размещается кредитной организацией на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в порядке, установленном нормативным актом Банка России. Информация об утверждении Советом директоров Банка России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или утверждении Комитетом банковского надзора Банка России (а в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 3 статьи 189.49 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», также Советом директоров Банка России) плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, предусматривающих оказание Банком России или Агентством финансовой помощи, предусмотренной пунктом 8 статьи 189.49 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», размещается Банком России на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
(см. текст в предыдущей редакции)
Договором субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа) или решением о выпуске облигаций в случаях, установленных частью четвертой настоящей статьи, может быть предусмотрено осуществление мены или конвертации требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), в том числе по невыплаченным процентам по таким кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) на обыкновенные акции (доли в уставном капитале) кредитной организации, в том числе конвертация облигаций кредитной организации (облигационного займа) в обыкновенные акции (доли в уставном капитале) кредитной организации. Если решением о выпуске облигаций предусмотрена возможность их конвертации в обыкновенные акции кредитной организации, к таким облигациям не применяются положения статьи 40 Федерального закона от 26 декабря 1995 года N 208-ФЗ «Об акционерных обществах» о преимущественном праве акционеров на приобретение эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции.
(в ред. Федерального закона от 20.04.2015 N 98-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Банк России может предъявить кредитной организации требование о мене или конвертации указанных требований кредиторов, а также требований по финансовым санкциям за неисполнение обязательств в случае невыполнения указанного условия о мене или конвертации, установленного договором кредита (депозита, займа) или условиями выпуска облигаций. В случае предъявления Банком России кредитной организации требования о мене или конвертации требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) кредитная организация обязана незамедлительно уведомить своих кредиторов о предъявлении Банком России такого требования, после чего кредиторы кредитной организации вправе принять решение о прощении долга. Решение о прощении долга должно быть принято в сроки, установленные Банком России для исполнения указанного требования, о чем кредитная организация обязана уведомить Банк России. В случае прощения долга кредиторами по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) требование Банка России о мене или конвертации требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) считается отмененным.
Порядок осуществления мены или конвертации требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), особенности регистрации соответствующих процедур, порядок направления и отмены требования Банка России о мене или конвертации требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) определяются нормативными актами Банка России. Если договор субординированного займа (облигационного займа) или решение о выпуске облигаций предусматривает осуществление мены или конвертации требований кредиторов по субординированным займам (облигационным займам) в обыкновенные акции кредитной организации, указанные договор субординированного займа (облигационного займа) или решение о выпуске облигаций должны также содержать положение о коэффициенте мены или конвертации, рассчитанном исходя из соотношения рыночной стоимости обыкновенных акций кредитной организации (но не ниже их номинальной стоимости) и размера требований кредиторов по субординированным займам (облигационным займам).
(в ред. Федерального закона от 20.04.2015 N 98-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
В случае предусмотренных частью шестой настоящей статьи мены или конвертации требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) в обыкновенные акции (доли в уставном капитале) количество объявленных акций (долей) должно быть не менее количества, необходимого для мены или конвертации таких субординированных кредитов (депозитов, займов, облигационных займов).
(в ред. Федерального закона от 13.07.2015 N 229-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
На осуществление мены или конвертации требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) на обыкновенные акции (доли в уставном капитале кредитной организации) не распространяются положения федеральных законов, регламентирующие порядок:
получения предварительного (последующего) согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации-заемщика;
получения согласия на осуществление сделки с акциями (долями) кредитной организации-заемщика федерального антимонопольного органа (направления уведомления в федеральный антимонопольный орган);
приобретения тридцати и более процентов обыкновенных акций кредитной организации-заемщика, являющейся акционерным обществом;
привлечения государственного финансового контрольного органа для определения цены размещения акций;
осуществления преимущественного права лицами, имеющими преимущественное право приобретения дополнительных обыкновенных акций кредитной организации-заемщика, являющейся акционерным обществом.
К договорам субординированного кредита (депозита, займа) или условиям облигационного займа правила Гражданского кодекса Российской Федерации о займе, кредите, банковском вкладе, дарении применяются с учетом особенностей, установленных настоящей статьей.
Установленные статьей 17.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» условия, при которых эмитент обязан погасить облигации, предъявленные к досрочному погашению, не распространяются на случаи, если выпуски облигационных займов осуществлены кредитными организациями и являются субординированными в соответствии с настоящей статьей.
Положения частей первой и второй настоящей статьи в части предоставления субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа) без указания срока возврата, без установления срока погашения облигаций, положения частей третьей и четвертой настоящей статьи, а также положения части седьмой настоящей статьи в части прощения долга в случае отказа кредитной организации от исполнения требования Банка России о мене или конвертации, предусмотренного указанной частью, не распространяются на предоставление субординированных кредитов (депозитов, займов, облигационных займов), предоставляемых за счет средств Фонда национального благосостояния, в том числе в соответствии с Федеральным законом от 13 октября 2008 года N 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации».
КонсультантПлюс: примечание.
О размещении субординированных облигаций, не отвечающих требованиям ч. 14 ст. 25.1 данного документа, см. ч. 14 и 15 ст. 24 ФЗ от 27.12.2018 N 514-ФЗ.
Облигации субординированного облигационного займа являются ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов. Номинальная стоимость одной облигации субординированного облигационного займа не может быть менее десяти миллионов рублей.
(часть четырнадцатая введена Федеральным законом от 27.12.2018 N 514-ФЗ)
Источник
