Швейцарский банк предоставил португальской компании заем

Задача 1.

При рассмотрении иска о разделе наследственного имущества возник вопрос о месте открытия наследства. В связи с тем, что определение последнего места постоянного места жительства наследодателя представляло некоторые трудности (отсутствие отметки о прописке в паспорте, много переездов в последние годы жизни и т.д.), адвокат истца предложил считать местом открытия наследства место нахождения основной части наследственного имущества, ссылаясь на монографию известного автора, который исследовал подобную ситуацию, и пришел к указанному выводу. Ответчик принципиальных возражений не выдвинул.

Как надлежит поступить суду?

Задача 2.

При рассмотрении дела в Международном арбитражном суде при Белорусской Торгово-промышленной палате между сторонами возник спор об истолковании контракта. Истец привел в качестве аргумента в свою пользу тот факт, что аналогичная ситуация сложилась у данного предприятия с другой иностранной фирмой, контракт с которой был заключен на тех же условиях. В случае с фирмой дело рассматривалось в Международном коммерческом арбитражном суде при ТПП РФ, и арбитраж истолковал договор в пользу истца. В доказательство было представлено арбитражное решение МКАС о взыскании денежной суммы в пользу истца.

Дайте оценку позиции истца. Изменится ли решение, если аналогичное дело рассматривалось в том же арбитражном суде?

Задача 3.

При рассмотрении в международном арбитражном суде дела по иску американской компании к белорусскому предприятию возникли разногласия в отношениях толкования торгового термина СIF. Американская компания настаивала на толковании термина в смысле американского гражданского права, мотивируя это тем что компания является продавцом по договору и в соответствии с белорусским ГК к договору должно быть применено американское право. Белорусская сторона настаивала на толковании термина в смысле международных правил, используя INCOTERMS’2000.

Решите спор.

Задача 4.

Швейцарский банк предоставил португальской компании заем в 500000 долларов США. Договор займа был подчинен сторонами британскому праву. Португальская компания не возвратила предоставленные ей деньги, ссылаясь на то, что она не получила от Министерства финансов Португалии необходимого разрешения на перевод указанной суммы, и таким образом в силу принятия мер, принятых компетентными португальскими властями, была лишена возможности выполнить свое обязательство. Швейцарский банк возражал, утверждая, что обязательства сторон подчинены британскому праву, которое никаких ограничений на этот счет не содержит. Португальская сторона просила освободить ее от ответственности за несоблюдение договора, поскольку она не могла нарушить публичный порядок» своей страны, к которой и относится и валютное регулирование в каждой стране.

Кто прав?

Задача 5.

После смерти постоянно проживающего в России английского подданного осталось движимое имущество в Беларуси и недвижимое в Германии. Завещание отсутствовало. Найдите применимое право, если известно, что в Соединенном королевстве, также как в Беларуси и России отношения по наследованию определяются по принципу места последнего постоянного места жительства.

Задача 6.

Итальянская и германская фирмы заключили агентское соглашение, в котором указали, что применимым является швейцарское право. Указанное соглашение нарушило ст. 85 и ст. 86 Римского договора об учреждении «Общего рынка», которые предусматривают недействительность договоров, ограничивающих свободу конкуренции в странах-членах ЕЭС. Впоследствии в связи с отказом итальянской фирмы от выполнения соглашения германская фирма обратилась в суд с требованием возместить ей причиненные убытки. Итальянская фирма просила освободить ее от ответственности в связи тем, что соглашение противоречит публичному порядку ЕЭС.

Может ли указанное соглашение быть признано недействительным по швейцарскому праву, если оно противоречит ст. 85 и ст. 86 Римского договора об учреждении «Общего рынка»?

Задача 7.

В МАС при БелТПП был передан на рассмотрение спор, возникший между белорусским предприятием и французской фирмой в связи с неисполнением заключенного между ними договора. Французская фирма, ответчик по делу, утверждала, что она не считает себя связанной данным контрактом, поскольку он был подписан ее представителем в нарушение порядка, установленного уставом фирмы, и, таким образом, является недействительным. Белорусский истец не согласился с этим утверждением и отметил, что в соответствии с договором выбрали в качестве применимого права белорусское право и поэтому какие-либо ограничения полномочий органа юридического лица, установленные в его уставе по французскому законодательству, не являются обязательными для иностранных, в том числе и белорусских юридических лиц. Поскольку договор был подписан генеральным директором фирмы, выступающим от его имени, то контракт является действительным. Впоследствии истец заявил, что даже если бы при решении данного вопроса должно было бы применять французское право, то согласно французскому законодательству любые ограничения полномочий член правления, установленные в уставе общества, не имеют правовых последствий для третьих лиц.

Дайте вашу оценку спору и решите его.

Задача 8.

В 1993 г. в Италии скончался, не оставив завещания, постоянно проживающий там Медведев. Он являлся сыном советской гражданки, родился в 1959 г. в г. Гродно и в двухлетнем возрасте переехал на постоянное жительство в Милан в связи с замужеством своей матери. В 1991-1992 г.г. он в течение нескольких месяцев проживал в Санкт-Петербурге, и оставил там движимое имущество на крупную сумму. Итальянский суд, рассматривающий дело о наследстве, применил свою норму международного частного права, которая предусматривает принцип страны гражданства. Возник вопрос с квалификацией понятия гражданства в связи с распадом СССР, в связи с чем суд в порядке оказания правовой помощи направил запрос о разъяснении соответствующего законодательства.

Дайте квалифицированную консультацию по делу.

Задача 9.

В Италии рассматривался вопрос о наследстве гражданина США, родившегося в Сан-Франциско (штат Калифорния). Согласно закону от 31.05.1995 о реформе итальянской системы МЧП (ст. 46) к наследованию подлежит применению законодательство государства, гражданином которого был наследодатель в момент своей смерти. Согласно п. 1 ст. 18 закона от 31.05.1995 в случаях, когда в соответствии с этим законом должно применяться право страны, в которой действует одновременно несколько правовых систем в зависимости от территориального или персонального принципа, подлежащее применению право определяется на основе критериев, применяемых правом этой страны.

В США наследственное право регулируется не федеральным законодательством, а законодательством штатов. Поскольку в США не установлены законодательные критерии для определения применимого права на основе федеральных коллизионных норм, итальянский суд должен, исходя из п.2 ст. 18 указанного закона, применять правовую систему, с которой отношение наиболее тесно связано. В данном случае он должен будет исходить не только из того, что в США существует гражданство США как федеративного государства (federal citizenship), но и из того, что имеется гражданство каждого штата (state citizenship). Гражданством штата обладают граждане, домицилированные в соответствующем штате. Наследодатель имел свой домициль (особая форма места жительства) в Калифорнии. Наличие домициля в Калифорнии должно рассматриваться как наличие тесной связи именно с этим штатом. Отсюда следует, что подлежит применению законодательство Калифорнии. В случае наследования в отношении движимого имущества право калифорнии не содержит обратной отсылки, а в отношении недвижимого имущества оно отсылает к праву места нахождения имущества.

Вопросы к задаче.

В случае если в итальянском суде возникнет вопрос о том, какое право подлежит применению в случае смерти белорусского гражданина в Италии, на какое положение действующего в Беларуси законодательства он должен сослаться?

В случае, если в Италии рассматривается вопрос о заключении брака итальянского гражданина с гражданской России, проживающей в г. Владимире, какое законодательство должно быть применимо в отношении заключения брака, исходя из того, что согласно ст. 13 ГК РФ брачный возраст может устанавливаться законами субъектов РФ? Отвечая на этот вопрос, следует исходить из того, что согласно ст. 27 закона от 31.05.1995 о реформе итальянской системы МЧП брачная правоспособность и другие условия вступления в брак определяются правом страны гражданства каждого из лиц, вступающих в брак.

Если вы задумались о том, чтобы открыть компанию в Европе, стоит обратить внимание на Португалию. Помимо возможности удалённого открытия, компания в Португалии имеет ряд других преимуществ и плюсов. Главной особенностью такой компании станет возможность быстро и без лишних проблем открыть счет в банке Швейцарии.

Португальские компании – для чего они нужны?

Есть несколько сильных преимуществ, которые выделяют компанию в Португалии на фоне других. Если они вас заинтересуют, то стоит задуматься об открытии собственно ООО (LDA) в Португалии:

• Европейская компания с хорошей репутацией на мировой арене;
• Быстрое формирование компании (максимум 10 рабочих дней);
• Возможность открыть счет в местном банке без больших проблем;
• Ещё проще открыть банковский счет за пределами Португалии;
• Прозрачная налоговая система;
• На фоне ЕС одни из самых низких цен на открытие и поддержку компании;
• Приятные цены для аренды или покупки офиса в стране для полноценного присутствия (substance).

Самый популярный вид компаний, открываемых в Португалии – LDA или общество с ограниченной ответственностью. Необходим уставной фонд, начиная с 1 EUR, и как минимум один учредитель-бенефициар. Такой вид компании подходит для малого и среднего бизнеса. С ней же без проблем можно вести дела в Европе и за её пределами.

Главный вызов при открытии компании в Португалии – это получить налоговый номер Tax ID.  Для получения Tax ID необходимо воспользоваться услугами налогового представителя. Налоговый номер нужен, как физическим лицам, которые владеют компанией, так и юридический компаниям из-за границы.

Налоговым представителем может быть наша компания (услуга входит в указанную цену) или другая компания. Вы сами можете стать налоговым представителем, если получите ВНЖ в Португалии.

Документы для регистрации компании в Португалии

Чтобы зарегистрировать компанию в Португалии вам понадобятся следующие документы:

• Заверенная копия паспорта владельца;
• Заверенный документ, доказывающий адрес проживания;
• Устав компании (мы поможем с его оформлением).

Стоимость регистрации компании в Португалии

Регистрация компании в Португалии стоит от 5600 EUR для компании с заранее зарегистрированным названием и 6800 EUR для компании с собственным названием и открытием корпоративного счета в обоих случаях.

Зарегистрированные названия компании – это особенность Португалии. Вы можете выбрать своё название, но это потребует дополнительные 15 дней и оплату комиссии.

В стоимость услуги входят:

• Регистрация новой компании и оплата госпошлин;
• Комплект корпоративных документов;
• Регистрация в налоговых и социальных органах Португалии;
• Получение доступа к Постоянному сертификату коммерческой регистрации онлайн;
• Карта доступа к Постоянному сертификату;
• Физическая ID карта компании;
• Получение Tax ID для владельца;
• Услуги постоянного представителя Португалии на 3 месяца№
• Юридический адрес на 3 месяца;
• Договор с бухгалтером на 3 месяца;
• Услуги семейного офиса (Family Office Basic) на 3 месяца.

Также в стоимость входит открытие корпоративного счета в Швейцарском банке.

Ежегодное продление компании обойдётся в 6750 EUR и включает аренду юридического адресу, услуги бухгалтера и доступ к постоянному сертификату коммерческой регистрации, который выполняет роль Certificate of Good Standing.

Услуги юридического адреса и бухгалтера обязательные, как и услуги налогового представителя. Договор нужно постоянно продлевать. При желании вы можете выбрать наши услуги или услуги другой компании.

Дополнительные услуги

Также предлагаем вам комплексное решение по обслуживанию португальской компании – Family Office. В зависимости от уровня, вы получите разный перечень услуг:

Family office Package (Basic) за 300 EUR в месяц включает:

• Юридический адрес;
• Хранение оригинальных документов, архив, сканирование входящей почты и координацию с бухгалтером (до 5 е-мейлов/звонков в месяц);
• Координацию работы с налоговыми органами, государственными институтами и банками.

Family office Package (Medium) 600 EUR в месяц включает:

• Весь Basic;
• 2 часа консультаций или юридических работ;
• 2 часа различных работ для вас;

Family office Package (VIP) 1200 EUR в месяц включает:

• Весь Medium;
• Плюс ещё 1 час консультаций;
• Трансфер Аэропорт-Город-Аэропорт;
• Местный транспорт по городу на 2 дня;
• 3 часа простых заданий;
• Неограниченная помощь при взаимодействии с бухгалтером и государственными организациями.

Для того, чтобы открыть корпоративный счёт необходимо от 5 дней после регистрации, и также потребуется внести на него уставной капитал. Подать остальную документацию (в том числе и налоговый номер) нужно в течение этих пяти дней.

Стоит отметить: если вы решите открыть счет в Португальском банке, вам потребуется лично посетить страну и провести определённую подготовку: нанять местного директора-резидента (мы поможем с этим), арендовать недвижимость для владельца на срок от 6 месяцев, в некоторых случаях можно даже оформить договор о трудоустройстве в местной компании.

Однако незапятнанная репутация Португальской юрисдикции позволяет без особых трудностей открыть счет в Швейцарском банке, причем даже удаленно.

Открыть корпоративный счет для португальской компании: Почему Швейцария?

Прежде всего – репутация. Швейцарские банки обладают безупречной репутацией и дают массу преимуществ для развития и продвижения бизнеса. Такой уровень уважения был достигнут за счёт тщательного выбора клиентов и компаний, с которыми работают банки.

Однако именно по этой причине они с неохотой открывают счета для новых, неизвестных им компаний. Но с нашей помощью ваши шансы значительно возрастут.

Для открытия корпоративного счета в банке Швейцарии требуется посетить Цюрих, или встретится с банкиром в Москве. Так же вам потребуется предоставить полный комплект документов – это обязательное условие для работы с любым банком.

Важно: чем подробнее вы объясните суть своего бизнеса, его устройство и покажете, что ваша компания надёжная – тем больше вероятность открытия счета в Швейцарском банке. Финансовые учреждения не хотят рисковать своим имиджем, работая с компаниями, что отмывают деньги или занимаются нелегальной деятельностью.

Помимо репутации, Швейцарские финансисты грамотно управляют активами своих клиентов и обеспечивают надёжность обслуживания, наряду с сохранностью средств. Не стоит забывать про:

• Конфиденциальность;
• Качественную поддержку на русском и английском языках;
• Доступ к счету в удалённом режиме;
• А также сайт, дающий доступ к ключевой информации банка (опять же, на двух ранее указанных языках).

Но самый главный плюс Швейцарского счета в банке – это уверенный выход на международный рынок, а также стремительное развитие компании. Репутация, которая получает компания от подобного счета, стоит того.

Строгие условия банков накладывают ограничения на разные аспекты компании, однако открывая фирму в Португалии, вы автоматически подходите под большинство требований для открытия счета в банке Швейцарии.

Вы сможете открыть счет в франках, долларах и евро. При отдельных договорённостях можно открыть счет в других валютах.

В банке открывают расчётные и инвестиционные счета.

Банк предлагает клиентам пластиковые карты:

• VISA cards (Classic, Premiere, Prepaid);
• MasterCard (Classic, Premiere);
• American Express cards.

Тарифы швейцарского банка

Вам потребуются следующие документы:

• Регистрационное удостоверение;
• Устав;
• Протокол о назначении директоров;
• Сертификат о полномочиях (Certificate of Incumbency),выданый не позднее 6 месяцев;
• Доверенность на представителя (если управлять счетом будет доверенное лицо);
• Копии паспортов директора, представителя/доверенного лица и бенефициара.

Процедура: регистрация компании в Португалии со счетом в Швейцарском банке

1. Вы решили открыть компанию в Португалии с корпоративным счетом? Напишите нам об этом по адресу info@offshore-pro.info.
2. Опишите консультанту ваш случай, чтобы мы убедились, что сможем оказать услугу.
3. Оплатите стоимость услуги – от 5600 EUR и предоставьте полный комплект документов.
4. Как только мы получим оплату и документы – приступаем к регистрации компании и к открытию счета.
5. После вы получаете все доступы и можете вести бизнес.

Возникшие вопросы смело задавайте по адресу info@offshore-pro.info. Соедините чистую репутацию Португалии с экспертизой Швейцарии и получите мощный бизнес-инструмент!