Альтернатива депозитам, которая теперь доступна каждому
- 100% возврат инвестиций гарантировано государством
- Без уплаты налога на доход физических лиц
Рассчитать доход
Получите консультацию эксперта
ЧТО ТАКОЕ ГОСУДАРСТВЕННЫЕ ОБЛИГАЦИИ?
Государственные облигации (ОВГЗ) ― это ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов Украины. Инвестируя в ОВГЗ, вы инвестируете в развитие собственного государства, а государство обязуется выплачивать вам проценты на сумму вклада.
Депозит или государственные облигации
Что безопаснее и выгоднее?
Сколько можно получить дохода, если инвестировать 250 000 грн под 9% в депозиты или государственные облигации?
УСЛОВИЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ
Государственные облигации
Стартовая инвестиция, грн
250 000
Прибыль до уплаты налога, грн
22 500
Налог на доходы физических лиц, грн
Чистый доход за 12 месяцев, грн
22 500
Периодичность выплат
Ежемесячно
Досрочное снятие
Без потери доходности
Фиксация дохода
На весь срок действия договора
Преимущества инвестиций в гособлигации
Высокие проценты
9% годовых в гривне
4% в долларах США
3% годовых в евро
Без рисков
Гарантия возврата всей суммы инвестиций и выплаты процентов
Не платите НДФЛ и военный сбор
Налог на доходы физических лиц 18% и 1,5% военного сбора из инвестиционного дохода от государственных облигаций не взимается
Фиксированный доход
Неизменный пассивный доход до 5-7 лет
Иностранные инвесторы за 2019 уже инвестировали в ОВГЗ Украины более 117 млрд грн
Узнайте об условиях покупки ОВГЗ от вашего личного инвестиционного консультанта
Государственные облигации ― теперь для каждого
Благодаря ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА
Для большинства банков инвестиции в государственные облигации остаются одним из основных способов получения прибыли. Они берут деньги своих вкладчиков, инвестируют в государственные облигации и зарабатывают на разнице.
Компания ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА сделала этот инструмент доступным для всех. Наши аналитики создали собственный инвестиционный продукт ― государственные облигации с ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА. Теперь купить государственные облигации может любой инвестор.
В чем разница?
Какие преимущества государственных облигаций с ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА по сравнению с их приобретением через банк
Государственные облигации с ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА
МИНИМАЛЬНАЯ СУММА ИНВЕСТИЦИЙ
₴1150, $1150 или €1067,5
Возможность покупки от 1 облигации
СРОКИ ПОЛУЧЕНИЯ ДОХОДА
Процентные выплаты ежемесячно
КОМИССИИ
Отсутствуют
Вы оплачиваете только стоимость государственной облигации
ВОЗМОЖНОСТЬ ВОЗВРАТА
Да ― досрочный возврат
Действует услуга обратного выкупа. Если вы удерживали ценные бумаги дольше 6 месяцев, начисленный доход сохраняется.
ОВГЗ
МИНИМАЛЬНАЯ СУММА ИНВЕСТИЦИЙ
От ₴1 000 000
Минимальная сумма покупки в большинстве компаний и банков
СРОКИ ПОЛУЧЕНИЯ ДОХОДА
2 раза в год
Купонные выплаты каждые полгода
КОМИССИИ
Начисляются
Вы платите комиссию за покупку, продажу и хранение государственных облигаций
ВОЗМОЖНОСТЬ ВОЗВРАТА
Нет ― услуга отсутствует
Услуга досрочного возврата инвестиций отсутствует, можно только продать на бирже
Тарифы
ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА vs украинский банк
Сравните условия покупки и учета ОВГЗ в компании ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА и в известном украинском банке
Услуга
ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА
ИЗВЕСТНЫЙ УКРАИНСКИЙ БАНК
Минимальный размер вклада
1150 грн
Зачисление ОВГЗ на счет
Бесплатно
200 — 1 200 грн (за каждую операцию)
Депозитарные услуги
Бесплатно
Условия покупки государственных облигаций с ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА
Валюта облигации
— Гривна
— Доллар США
— Евро
Цена 1 облигации
— 1 государственная облигация в гривне: 1150 грн
— 1 государственная облигация в долларах: 1150 дол. США
— 1 государственная облигация в евро: 1067,5 евро
Процентная ставка
— Государственные облигации в гривне: 9% годовых
— Валютные государственные облигации: 4% годовых в долларах США и 3% в евро
Срок инвестиций в ОВГЗ
— Min: 6 месяцев
— Max: 7 лет
График выплат процентов
— Выплаты ежемесячно
Бесплатные услуги
— Открытие счета
— Хранение ценных бумаг
Почему украинцы покупают государственные облигации у ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА?
- Стартовая сумма для инвестиций — 1150 грн
- Выплата дохода ― ежемесячно
- Возврат суммы инвестиций без потери процентов, если удерживали ценные бумаги минимум полгода
Работаем с 1999 года
Предоставляем финансовые услуги в Украине уже более 20 лет
Первые из СНГ вышли на NASDAQ
Компания является частью Freedom Holding Corp., акции которого листингуются на бирже NASDAQ (США)
Топ-5 в Украине
Среди операторов рынка ОВГЗ по версии Украинской биржи
Эксперты с 10-летним опытом
Аналитики, трейдеры и персональные консультанты, сертифицированные НКЦБФР
Какие преимущества государственных облигации по сравнению с классическими инвестициями?
Безопасно ли вкладывать деньги в недвижимость, бизнес и депозиты?
Депозит
В 2019 году более 110 банков Украины признаны проблемными
Недвижимость
В Украине 150 новостроек заморожены или незаконны
Собственный бизнес
Бюрократические барьеры, высокие налоги, риск потери денег
ИСКУССТВО ИНВЕСТИРОВАНИЯ
Куда вкладывают деньги богатые американцы?
Узнайте, куда и как инвестировать для получения пассивного дохода
Инвестиционные эксперты ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА проводят обучение в 12 городах Украины. Найдите свой город в списке и зарегистрируйтесь на бесплатный мастер-класс «Искусство инвестирования».
Как купить государственные облигации физлицу
Физические лица могут купить государственные облигации только через лицензированного торговца ценными бумагами
1
Свяжитесь с инвестиционным экспертом
Оставьте заявку для консультации на сайте или позвоните в офис ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА
2
Откройте счет в ценных бумагах
На счету будут храниться ваши гособлигации. Открытие и ведение счета для клиентов ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА бесплатное
3
Подпишите договор купли-продажи
После этого брокер сможет купить для вас государственные облигации Украины и осуществлять операции с ценными бумагами по вашему поручению
4
Оплатите сумму за количество облигаций госзайма
Определитесь с количеством ценных бумаг, которое хотите приобрести. В ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА стоимость 1 ОВГЗ в гривне ― 1150 грн. Дополнительных комиссий нет
5
Получайте фиксированный доход ежемесячно
Ваш персональный инвестиционный консультант разработает график начислений и выплат дохода в течение всего срока пребывания облигаций в собственности.
Сформируем индивидуальный инвестиционный портфель на основе государственных облигаций.
Другие услуги и инвестиционные продукты ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА
Эксперты ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА отвечают на часто задаваемые вопросы о государственных облигациях (ОВГЗ)
ОВГЗ ― что это?
Облигации внутреннего государственного займа ― это государственные долговые ценные бумаги. Их выпускают с целью привлечения денег в государственную казну, которые затем направляют на разные потребности страны.
Эмитентом государственных облигаций является Министерство финансов Украины. Если говорить просто, гособлигации Украины ― это долговые расписки, под которые инвестор дает деньги государству.
Стоимость одной облигации во ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА ― 1150 гривен или долларов США. Процентная ставка в гривне составляет 9% годовых, в долларах ― 4%. Это выше, чем по банковским депозитам. Дополнительное преимущество ― не нужно платить НДФЛ.
Государственные облигации ― стабильный и безопасный инструмент инвестирования. Владельцам ОВГЗ гарантируется 100% компенсация вклада (номинала облигации). Также это классический инвестиционный инструмент, на покупку которого аналитики рекомендуют выделять не менее 30% инвестиционного портфеля.
ТОП-5 преимуществ государственных облигаций
- Высокие проценты: 9% годовых по гособлигациям в гривне и 4% годовых в долларах США.
- Фиксированный доход. Процентная ставка не меняется в течение всего срока вклада до погашения.
- Не нужно платить налог на доход. Владельцы государственных облигаций не платят 18% НДФЛ.
- Гарантированный возврат вклада. Государство возвращает 100% вложенных денег независимо от суммы инвестиций.
- Регулярный доход. Те, кто приобрел государственные облигации в компании ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА, получают выплаты ежемесячно.
Что такое эмиссия гособлигаций?
Эмиссия государственных облигаций ― это процесс выпуска новых ценных бумаг, который осуществляется уполномоченным органом по заказу государства. Главная цель ― привлечение дополнительных средств в бюджет.
В зависимости от сопутствующих экономических факторов, потребность в пополнении бюджета может иметь ряд объективных причин. Таким образом, выделяют следующие цели эмиссии гособлигаций:
- Финансирование собственных целевых программ
- Контроль и регулирование экономической активности в рамках государства
- Компенсация временного денежного дефицита
- Выполнение долговых обязательств по другим проектам или программам
- Страхование возможных финансовых рисков
- Покрытие дефицита по кассам
Используя обращение ценных бумаг, государство решает ряд важных задач :
- Соблюдение баланса денежных масс в стране
- Влияние на курс валют
- Контроль уровня инфляции
- Трансфер средств между различными финансовыми сегментами рынка
- Создание и регулирование уровня доходности для владельцев ценных бумаг.
Процедура эмиссии гособлигаций предусматривает подготовку исчерпывающего пакета документов и прохождения нескольких ключевых этапов.
Кто является эмитентом облигаций внутреннего государственного займа (ОВГЗ) в Украине?
Эмитентом ОВГЗ является государство в лице Министерства финансов Украины. Но приобрести облигации госзайма непосредственно у Минфина ни физическое, ни юридическое лицо не может.
С этой целью необходимо обращаться к посредникам ― профессиональным торговцам ценными бумагами. Ими могут выступать лицензированные банки и инвестиционные компании. Например, ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА.
В каком виде эмитируются облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ)? Существуют ли ОВГЗ на бумажном носителе?
Государственные облигации Украины существуют исключительно в бездокументарной форме. Учет осуществляется в электронном виде на счете в ценных бумагах.
Документальным подтверждением наличия на определенный момент времени прав на ценные бумаги и прав по ценным бумагам является выписка со счета в ценных бумагах клиента, которая выдается депозитарным учреждением по требованию клиента.
Выписка со счета в ценных бумагах не является ценной бумагой, а ее передача от одного лица к другому не является совершением сделки с ценными бумагами и не влечет за собой перехода прав на ценные бумаги и прав по ценным бумагам.
Что такое вторичный рынок ОВГЗ?
Законодательство Украины не предусматривает алгоритм приобретения государственных облигаций физическим лицом непосредственно у Министерства финансов, поэтому существуют правила промежуточного выкупа специальными организациями. На первом уровне соглашений обычно участвуют банки и брокеры.
ОВГЗ вторичный рынок ― это перепродажа ценных бумаг по спекулятивной цене. Участниками вторичного рынка могут быть банки, брокеры, инвестиционные компании, участники фондовой биржи, физические и юридические лица.
Покупателями гособлигаций на вторичном рынке могут выступать как резиденты, так и нерезиденты страны.
Купить ОВГЗ ― купить инвестиции с низким порогом входа?
Ранее вкладывать в ценные бумаги могли только украинцы с высокими доходами. Но благодаря инвестиционной компании ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА порог входа существенно снижен.
Сегодня все желающие имеют возможность купить от одной облигации госзайма стоимостью 1150 грн или 1150 долл. США.
Какие ставки и проценты начисляются по государственным облигациям?
Перед покупкой государственных облигаций нужно определиться с брокером, торговцем ценными бумагами, с которым будете сотрудничать, и узнать точную информацию о ставках по гособлигациям внутреннего и внешнего госдолга Украины для разных типов валют.
Доход по гособлигациям составляет:
- Для гривневых облигаций ― 9%
- Для облигаций в иностранной валюте ― 4%
Процентная ставка фиксируется и не меняется до даты погашения ОВГЗ.
Какие условия налогообложения по ОВГЗ?
При покупке государственных облигаций клиент компании ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА не платит НДФЛ. Оплачивается только 1,5% военного сбора. Налогообложение ОВГЗ осуществляется с прибыли, полученной от выплаты ежемесячных процентов.
В соответствии с подпунктом 1.7 пункта 161 подраздела 10 раздела ХХ НКУ, налогообложение государственных облигаций ― это уплата военного сбора ― 1,5%. Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 18% не взимается.
Доход нерезидента облагается НДФЛ по тем же правилам, что действуют и для физических лиц-резидентов с учетом нюансов согласно пп. 170.10.1 НКУ.
Согласно п. 179.1 ст. 179 НКУ владелец ценных бумаг обязан ежегодно подавать налоговую декларацию с указанием полученного дохода от операций с ОВГЗ.
Где получить информацию о текущих выпусках ОВГЗ?
Актуальные данные о текущих выпусках государственных облигаций и другую важную информацию об ОВГЗ вы можете получить в компании ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА. Оставляйте заявку на бесплатную индивидуальную консультацию инвестиционного эксперта.
В какие ОВГЗ выгоднее инвестировать и как выплачивается доход?
Доход по ОВГЗ начисляется в национальной валюте Украины ― гривне. Если вы купили гособлигации у ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА, проценты выплачиваются ежемесячно, а не раз в 6 месяцев.
Лучше покупать гривневые облигации, поскольку курс гривны в 2020 году будет укрепляться. Причина для укрепления гривны ― постоянный приток валюты в страну, который будет только увеличиваться (причины: нерезиденты, покупающие ОВГЗ в гривне, и, возможно, снятие моратория на продажу земли).
Какие риски инвестиций в ОВГЗ и можно ли потерять деньги?
Никаких, только дефолт государства. Согласно оценке кредитно-дефолтных свопов (инструмент, позволяющий застраховаться от дефолта и невыплаты по облигациям) вероятность дефолта Украины в ближайшие 5 лет составляет всего 4,48%.
Но если даже предположить вероятность дефолта, то вероятность выполнения обязательств государством перед владельцами облигаций значительно выше, чем Фондом гарантирования вкладов физических лиц. Во время дефолта выплата тела инвестиции в ОВГЗ ― один из первых шагов власти.
В истории независимой Украины не было ни одного случая дефолта ни по внешним, ни по внутренним обязательствам.
Что такое долгосрочные государственные облигации?
Государственные долгосрочные облигации ― это тип ценных бумаг, для которых срок исполнения долговых обязательств со стороны государства составляет более 5 лет. Они выпускаются Министерством финансов Украины и имеют такую же процедуру эмиссии, как и другие виды облигаций (краткосрочные и среднесрочные).
С точки зрения финансовой составляющей, долгосрочные государственные облигации Украины считаются наиболее выгодным вариантом. Это объясняется более долгим периодом начисления дохода.
Характеристики гособлигаций длительного срока действия:
- Размер ставки в гривне ― 9% , в американских долларах ― 4%
- Сроки действия договора ― более 5 лет
- Отсутствие налога на доходы физических лиц (18%)
- Наличие налогообложения в рамках военного сбора (1,5%)
В случае приобретения гособлигаций через биржевых брокеров может взиматься комиссия. При покупке ОВГЗ через ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА вы оплачиваете только стоимость облигации.
Как продать ОВГЗ досрочно, до погашения?
Компания ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА предлагает услугу обратного выкупа. Если вы приобрели облигации госзайма через нашу компанию, то можете продать их в любое время до даты погашения.
При обратном выкупе ваш начисленный доход сохраняется. Также вы получаете назад ту же сумму, по которой покупали ОВГЗ.
Где купить ОВГЗ?
Несмотря на государственную эмиссию, непосредственно у Министерства финансов Украины приобрести государственные облигации невозможно. Сделки по купле и продаже заключаются через посредников: государственные банки и инвестиционные компании.
Инвестиционная компания должна быть официальным членом биржи и иметь лицензию на заключение соответствующих договоров. Сотрудничество с посредником предусматривает оплату его работы (выплату комиссионных, объем которых может отличаться у разных компаний).
Не все биржевые брокеры предоставляют одновременно брокерские (купля-продажа ценных бумаг) и депозитарные (хранение) услуги. Для полноценной работы инвестору нужно или заключать соглашения с несколькими организациями, или найти полифункциональные компанию. ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА имеет лицензии на депозитарную, дилерскую и брокерскую деятельность.
На какую сумму стоит покупать облигации госзайма?
Законодательством не установлена минимальная сумма инвестиций. Порог входа определяют посредники ― банки и инвестиционные компании. Обычно это 1 млн грн.
Компания ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА сделала услугу доступной для каждого. Все желающие могут приобрести от одной гособлигации стоимостью 1150 грн или 1150 долл. США.
Но для того, чтобы получать существенный доход, эксперты советуют вкладывать от 200 тыс. грн.
С чего начать работу с ОВГЗ?
Со знакомства с основами фондового рынка, правилами и особенностями инвестирования.
Получить исчерпывающие ответы на вопросы о ценных бумагах и варианты извлечения дохода вы можете на мастер-классе «Искусство инвестирования» от экспертов компании ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА, который проходит в 12 городах Украины.
Источник
Источник
