Не пропустите самое важное, что происходит в Интернете
ПодписатьсяНе сейчас
Не могу определиться как правильно произвести расчет иска в части процентов за пользование займом. То ли по ставке рефинансирования действующий в 2009 на момент заключения дог. и передачи денег (мне так выгодней). Или по периодам?
В соответствии с редакцией ст. 809 ГК РФ на день заключения дог. и передачи денег указано — при отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.
В действующей редакции ст. 809 ГК РФ указано — При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.
Как я понимаю в редакции от 2009 года можно было применить ставку рефинансирования действующий в 2009 на момент заключения дог. и передачи денег т.е. 13% и ее применить ко всем периодам. Если применять расчет в действующей редакции т.е. по периодам процент будет меньше.
вопрос №17546929
прочитан 21 раз
Оцените вопрос
отзывов: 1 016
•
ответов: 1 418
•
г. Москва
Предполагается, что заемщик должен уплатить заимодавцу проценты в размере существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, — в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.
На практике понятие «ставка рефинансирования» понимается как ставка рефинансирования Банка России. Однако она установлена лишь для кредитов ЦБ РФ в рублях. Для валютных кредитов ставка рефинансирования ЦБ РФ неприменима. В этом случае следует использовать официальную учетную ставку банковского процента по валютным кредитам на момент исполнения денежного обязательства в месте нахождения кредитора.
Поскольку проценты по договору займа, как было указано выше, являются платой за пользование чужим капиталом, то их размер не может быть уменьшен судом в порядке ст. 333 ГК РФ. В этом случае заемщик, защищая свои интересы, может только сослаться на злоупотребление правом со стороны заимодавца.
отзывов: 807
•
ответов: 1 217
•
г. Когалым
Денис! Ставка рефинансирования приравнена к ключевой ставке и рассчитывается по периодам и по соответствующему Федеральному округу.
В соответствии со ст. 395 ГК РФ (в ред. Федерального закона от 08.03.2015 № 42-ФЗ) за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
В соответствии со ст. 395 ГК РФ (в ред. Федерального закона от 03.07.2016 № 315-ФЗ) в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:
Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1
У меня есть долг перед физическим под банковские проценты законно ли это и можно ли как то оспорить.
вопрос №14318074
прочитан 2 разa
отзывов: 625
•
ответов: 1 470
•
г. Челябинск
Физическое лицо может предоставлять займ под проценты и это законно, не совсем ясно что вы подразумеваете под банковскими процентам?
Цитата:
Статья 809. Проценты по договору займа
(в ред. Федерального закона от 26.07.2017 N 212-ФЗ)
1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.
2. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.
3. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.
4. Договор займа предполагается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено иное, в случаях, когда:
договор заключен между гражданами, в том числе индивидуальными предпринимателями, на сумму, не превышающую ста тысяч рублей;
по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.
5. Размер процентов за пользование займом по договору займа, заключенному между гражданами или между юридическим лицом, не осуществляющим профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, и заемщиком-гражданином, в два и более раза превышающий обычно взимаемые в подобных случаях проценты и поэтому являющийся чрезмерно обременительным для должника (ростовщические проценты), может быть уменьшен судом до размера процентов, обычно взимаемых при сравнимых обстоятельствах.
6. В случае возврата досрочно займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.
Геннадий николаевич
г. Уфа • Вопросов: 13
Вынужден подать в суд по индексации долга. Можно ли просить о начислении банковского процента-8,25%,а так же процента по инфляции. И ещё можно ли начислить процент за пользование чужими денежными средствами.
вопрос №4622333
прочитан 277 раз
отзывов: 42 310
•
ответов: 119 464
•
г. Белорецк
Да можно просит и % и по инфляции.:sm_bus:
отзывов: 21 136
•
ответов: 52 850
•
г. Уфа
г. Уфа!
Согласно ст.395 ГК РФ ч.1.За пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счёт другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.
Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учётной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части.
При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требования кредитора, исходя из учётной ставки ЦБ России на ДЕНЬ ПРЕДЪЯВЛЕНИЯ ИСКА или на день вынесения решения.
Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня — 8,25 % (установлена Указанием Банка России от 13 сентября 2012 г. № 2873-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»).
Желаю вам удачи Владимир Николаевич
г.Уфа 13.08.2014 г
21:55 моск.
Какие документы нужно собрать чтобы получить 13 процентов после того как выплатила кредит, на банковские проценты.
вопрос №9083248
прочитан 11 раз
отзывов: 24 288
•
ответов: 61 232
•
г. Москва
Статья 220 НК РФ — подавайте Декларацию 3 НДФЛ в налоговую и приобщите справку банка.
отзывов: 50 139
•
ответов: 113 709
•
г. Ярославль
Если вы имеете в виду налоговый вычет, то получить можно обратившись в налоговую инспекцию с декларацией 3 Н.Д.Ф.Л, прилагайте документы по покупке квартиры, кредитный договор, справку банка — ст. 220 НК.
отзывов: 12 329
•
ответов: 35 052
•
г. Тольятти
вычет можно получить только если была ипотека.
г. Калининград • Вопросов: 1
Как снизить банковские проценты при ипотеки при ребенке 2004 года рождения.
вопрос №13763759
прочитан 12 раз
отзывов: 13 302
•
ответов: 24 235
•
г. Санкт-Петербург
Обращайтесь в банк с соответствующим заявлением, только банк вправе снизить проценты и это не является обязанностью. Возможен и отказ.
г. Владивосток • Вопросов: 40
Есть ли налог на банковские проценты от вклада суммы?
вопрос №11905032
прочитан 18 раз
отзывов: 3 610
•
ответов: 10 176
•
г. Ульяновск
По депозитным вкладам физических лиц, где процентная не более ставки рефинансирования плюс 5 процентов годовых, освобождаются от уплаты налога на доходы.
Я слышал, что дети войны вправе получить на погибшего родителя банковские проценты в сбербанке.
вопрос №11819409
прочитан 12 раз
отзывов: 55 330
•
ответов: 151 429
•
г. Долгопрудный
Непонятно, что имеете в виду. Тем паче, что самого статуса «дети войны» федеральное законодательство просто не содержит (не предусматривает).
г. Оренбург • Вопросов: 16
Как правильно оформить налоговый вычет за квартиру, купленную в ипотеку, а также за банковские проценты с суммы ипотеки.
вопрос №15028901
прочитан 8 раз
отзывов: 34 854
•
ответов: 92 889
•
г. Ростов-на-Дону
Что именно непонятно в этой процедуре?
г. Оренбург • Вопросов: 16
Как пошагово оформить эти две процедуры? Можно подавать одно заявление или это делается по отдельности?
отзывов: 29 957
•
ответов: 58 319
•
г. Новосибирск
Подавайте заявление, декларацию и весь пакет документов в налоговую.
Юрист
Холодилова И.В.
отзывов: 13 003
•
ответов: 21 866
•
г. Вологда
Вам необходимо обратиться в отделение ФНС по месту жительства с заявлением о предоставлении налогового вычета.
Бесплатный вопрос юристам онлайн
Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Источник
Решение Арбитражного суда Свердловской области
от 20 мая 2009 г. N А60-3664/2009-С11
Резолютивная часть решения объявлена 14 мая 2009 года
Полный текст решения изготовлен 20 мая 2009 года.
Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи, при ведении протокола судебного заседания судьей,
рассмотрел в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Логопарк Пышма», ИНН 6606022571 (далее по тексту — ООО «Логопарк Пышма»)
к закрытому акционерному обществу «Уралавтодор», ИНН 6658107219 (далее по тексту — ЗАО «Уралавтодор»)
о взыскании 3401746 руб. 97 коп.,
при участии в судебном заседании:
от истца: Кипнис А.Л., представитель по доверенности N б/н от 11.01.2009 г.,
от ответчика: не явился, извещен по п. 3 ч. 2 ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, уведомления N 81772, 81771
Ответчик о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения соответствующей информации на сайте Арбитражного суда Свердловской области.
Дело судом рассмотрено в порядке п. 3 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие надлежащим образом извещенного ответчика.
Истец обратился в арбитражный суд с иском о взыскании с ответчика 2782000 руб. 00 коп. — суммы займа по договору N 260607 от 26.06.2007 г., 470 727 руб. 48 коп. — процентов за пользование займом, начисленных на основании п.2.2 договора займа за период с 28.06.2007 года по 16.12.2008 года, 149019 руб. 50 коп. — процентов за пользование чужими денежными средствами, начисленных на основании ст.395 Гражданского кодекса Российской Федерации за период с 26.06.2008 года по 16.12.2008 года. Указал, что в обеспечение исполнения обязательств по договору займа заключен договор залога от 26.06.2007 года. В связи с этим просит удовлетворить исковые требования за счет обращения взыскания на предмет залога: виброкаток W 854 2, год изготовления 2002, двигатель N 8645053, цвет — желтый; виброкаток W 854 2, год изготовления 2002, двигатель N 8645054, цвет — желтый; виброкаток W 854 2, год изготовления 2002, двигатель N 8645058, цвет — желтый; виброкаток W 854 2, год изготовления 2002, двигатель N 8645056, цвет — желтый. Ссылается на ст. 348, 350, 395, 807-811 Гражданского кодекса Российской Федерации.
В настоящем судебном заседании истец от исковых требований в части требования об обращении взыскания на предмет залога по договору залога от 26.06.2007 г. отказался, о чем расписался в протоколе судебного заседания от 14.05.2009 г. В остальной части исковые требования о взыскании 2782000 руб. 00 коп. — суммы займа по договору N 260607 от 26.06.2007 г., 470727 руб. 48 коп. — процентов за пользование займом, начисленных на основании п.2.2 договора займа за период с 28.06.2007 года по 16.12.2008 года, 149019 руб. 50 коп. — процентов за пользование чужими денежными средствами поддержал.
В соответствии с п. 2 ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации истец вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде любой инстанции до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела в суде соответствующей инстанции, отказаться от иска полностью или частично.
Согласно п. 4 ч. 1 ст. 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской федерации арбитражный суд прекращает производство по делу, если установит, что истец отказался от иска и отказ принят арбитражным судом.
Учитывая, что заявленный отказ от иска в части требования об обращении взыскания на заложенное имущество не противоречит закону и иным правовым актам, а также не нарушает права и законные интересы сторон и третьих лиц, данный отказ от иска в части принят судом. В связи с этим имеются основания в силу п. 4 ч. 1 ст.150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации для прекращения производства по делу в части требования истца об обращении взыскания на имущество ответчика, являющееся предметом договора залога от 26.06.2007 года.
Ответчик не явился, отзыв не представил.
Выслушав представителя истца, изучив материалы дела, арбитражный суд установил:
Между ООО «Логопарк Пышма» (займодавец) и ЗАО «Уралавтодор» (заемщик) заключен договор займа N 260607 от 26.06.2007 года (далее — договор займа), по условиям которого займодавец передает в собственность заемщику денежные средства (заем) в сумме 100000 долларов США в рублях по курсу ЦБ РФ на день перечисления займа, а заемщик обязуется возвратить займодавцу указанную сумму займа в порядке и сроки, предусмотренные настоящим договором, и уплатить на нее проценты, указанные в п. 2.2. договора.
Полагая, что ответчиком не исполнены обязательства по договору займа N 260607 от 26.06.2007 года, истец обратился с настоящим иском в суд.
Удовлетворяя исковые требования к ЗАО «Уралавтодор» взыскания суммы невозвращенного займа 2782000 руб. 00 коп., процентов за пользование займом в размере 470727 руб. 48 коп., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 149019 руб. 50 коп., суд исходит из следующего:
Как следует из ст. 807, 808, 809 Гражданского кодекса Российской Федерации и общих норм о договоре, содержащихся в главах 27 и 28 Гражданского кодекса Российской Федерации, договор займа может считаться заключенным с момента передачи займодавцем в собственность заемщику определенной сторонами денежной суммы.
В соответствии со ст. 317 Гражданского кодекса Российской Федерации денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140).
В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, «специальных правах заимствования» и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон (п. 2 ст. 317 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В п. 1.1 договора займа предусмотрено, что займодавец передает в собственность заемщику денежные средства в сумме 100000 долларов США в рублях по курсу ЦБ РФ на день перечисления займа.
Платежным поручением N 6 от 27.06.2007 года ООО «Логопарк Пышма» произвело перечисление на расчетный счет ЗАО «Уралавтодор» денежных средств в размере 2577810 руб. 00 коп., что эквивалентно 100000 долларов США по курсу ЦБ РФ на день платежа — 27.06.2007 года.
В соответствии с п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части (п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Согласно п. 2.2 договора займа заемщик обязан выплачивать проценты на сумму займа из расчета 11,5% от общей суммы займа, указанной в п. 1.1. настоящего договора, в год. Начисление процентов на сумму займа/часть суммы займа начинается с даты, следующей за датой получения заемщиком на расчетный счет денежных средств в полном размере/части суммы займа соответственно
Пунктом 1.3 договора займа предусмотрено, что заем предоставляется на срок от даты поступления суммы займа на расчетный счет заемщика по 25.06.2008 года включительно.
В связи с получением денежных средств по договору займа у ЗАО «Уралавтодор» в силу п. 2.1., 2.2. договора займа возникло обязательство по возврату суммы займа и начисленных на сумму займа процентов.
Доказательств погашения суммы займа и процентов по нему в установленный договором займа срок ответчик не представил. В связи с этим истец обоснованно заявил исковые требования о взыскании с ответчика основного долга и процентов за пользование займом за период с 28.06.2007 года по 16.12.2008 года.
Истцом сумма займа 100000 долларов США, подлежащая взысканию с ответчика, рассчитана в рублях по курсу ЦБ РФ на 16.12.2008 года. Исходя из заявленных истцом требований, размер основного долга по договору займа составляет 2782000 руб. (100000 долларов США х 27,82 руб.).
Размер процентов за пользование суммой займа за период с 28.06.2007 года по 16.12.2008 года, рассчитанный в соответствии с п. 2.2 договора займа, составляет 470727,48 руб.
Контррасчет суммы основного долга и процентов за пользование займом ответчик — ЗАО «Уралавтодор» суду не представил.
Поскольку ответчик доказательств исполнения обязанности по возврату суммы займа и по уплате процентов за пользование займом не представил (ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), с него в пользу истца подлежит взысканию 2782000 руб. — долга по договору займа, 470727,48 руб. — процентов за пользование суммой займа за период с 28.06.2007 года по 16.12.2008 года в силу ст. 317, 809, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации.
В соответствии с п. 1 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.
В пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 13/14 от 08.10.1998 года изложена правовая позиция, согласно которой при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.
В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Кодекса в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса.
Проценты, предусмотренные п. 1 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов.
В силу статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. _ При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
При толковании условий договора займа в соответствии с правилами ст. 431 Гражданского кодекса Российской Федерации усматривается, что согласно п. 1.1 договора займа расчет производится в рублях по курсу ЦБ РФ на день исполнения обязательства.
Таким образом, у ответчика возникло обязательство уплатить долг в валюте Российской Федерации, что исключает возможность применения банковского процента по валютным кредитам при начислении процентов за пользование чужими денежными средствами.
Учитывая изложенное, поскольку ЗАО «Уралавтодор», получив сумму займа, не исполнил свои обязанности по возврату суммы займа и процентов за пользование займом надлежащим образом, требования истца о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами являются правомерными.
Таким образом, с ООО «Уралавтодор» в пользу ООО «Логопарк Пышма» подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами, начисленные на сумму займа в размере 2782000 руб. за период с 26.06.2008 года по 13.12.2008 года, исходя из заявленной истцом ставки рефинансирования, в размере 149019,50 руб. в силу ст. 395, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации.
На основании ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика в пользу истца подлежат взысканию 28508 руб. 74 коп. — государственной пошлины.
Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд решил:
1. Исковые требования удовлетворить.
2. Взыскать с закрытого акционерного общества «Уралавтодор» (ИНН 6658107219) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Логопарк Пышма» (ИНН 6606022571) 2782000 руб. 00 коп. невозвращенной суммы займа, 470727 руб. 48 коп. проценты за пользование займом, 149019 руб. 50 коп. проценты за пользование чужими денежными средствами, расходы по оплате по государственной пошлины в размере 28508 руб. 74 коп.
3. Производство по делу в части требования об обращении взыскания на имущество прекратить.
4. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.
Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме), а также в порядке кассационного производства в Федеральный арбитражный суд Уральского округа в течение двух месяцев со дня вступления решения по делу в законную силу.
Апелляционная и кассационная жалобы подаются в арбитражные суды апелляционной и кассационной инстанций через арбитражный суд, принявший решение.
В случае обжалования решения в порядке апелляционного или кассационного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда https://17aas.arbitr.ru или Федерального арбитражного суда Уральского округа https://fasuo.arbitr.ru.
Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:
Источник
