Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг № 045-02894-100000 от 27.11.2000г.
Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.
Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов и/или финансовых услуг. Никакая часть настоящего документа не рассматривается и не должна рассматриваться как предложение со стороны Банка о покупке или продаже каких-либо финансовых инструментов, продуктов или услуг какому-либо лицу. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
Никакие положения настоящего информационного материала не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка предоставлять услуги инвестиционного советника. Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.
Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка: (https://www.sberbank.com/ru/compliance/ukipk)
Источник
Новые гособлигации России можно купить с 26 апреля 2017 года в Сбербанке и ВТБ24. Другие финансовые организации продавать эти ценные бумаги не будут. Выпускает их Минфин России. Но не все инвесторы и уж тем более обычные граждане знают об особенностях таких облигаций.
Интерес к ОФЗ-н
Облигации федерального займа для физических лиц стали доступны гражданам уже с 26 апреля. Эти ценные бумаги отличаются гарантировано высокой доходностью относительно других разновидностей облигаций.
Ранее этот вариант получения дохода имел другое название – облигации государственного займа. До недавнего времени они были не самым актуальным финансовым инструментом. Сейчас же интерес к ОФЗ проявляют не только профессиональные инвесторы, но и обычные граждане.
Специфика новых облигаций как раз такова, что они разработаны специально для физических лиц, в том числе тех, которые не имеют особых знаний и навыков в финансовой сфере. Не зря новые ОФЗ для граждан называют народными. Если раньше простые люди решали открыть вклад в банке и получать фиксированные проценты по договору, то теперь они делают выбор в пользу гособлигаций, позволяющих получить больший доход.
Сам Минфин позиционирует свои облигации как альтернативу банковским вкладам. Такой инструмент инвестирования имеет свои условия, особенности. Но они всегда отличаются высоким уровнем надежности. А доходность облигаций федерального займа не уступает доходности обычных вкладов, а при правильном подходе может оказаться выше.
Условия выпуска новых облигаций
ОФЗ, появившиеся в продаже в конце апреля, имеют специфические особенности. Они отличаются от ценных бумаг, ранее выпускаемых государством. Главные отличия заключаются в следующих параметрах:
- длительность;
- уровень дохода;
- себестоимость.
Каждый из них имеет смысл рассмотреть отдельно.
Сроки действия для новых облигаций
Новая разновидность ценных бумаг выпускается на 3 года. Если человек решит купить такие облигации в апреле текущего года, то вернет он их 29 апреля 2020 года. Сдача по окончанию этого срока обязательна.
Что произойдет после окончания срока? Владелец облигаций вернет все апрельские ценные бумаги и получит на руки сумму, складывающуюся из следующих составляющих:
- номинальная стоимость (то есть та сумма, которая прописывается на самой облигации);
- проценты (определяются заранее и четко прописываются в договоре).
Получается, что еще во время покупки человек будет знать, сколько денег он будет иметь на руках по окончанию установленного срока. Причем сумма эта ему выплачивается гарантированно.
Многие опытные инвесторы подчеркивают сходство новых гособлигаций со сберегательными сертификатами, которые довольно востребованы среди обычного населения в том числе.
При желании вернуть облигации владелец сможет это сделать и раньше установленного срока. Но рассчитывать на максимальную доходность в этом случае не получится. Поэтому осуществлять заблаговременный возврат не имеет смысла. Исключение составляют ситуации, когда человеку срочно понадобились деньги. А рассчитывать на максимальную доходность могут только те заемщики, которые вернут облигации по окончанию срока действия.
Показатели доходности
Доходность государственных облигаций РФ по сравнению с предыдущими их разновидностями окажется ощутимо выше. Причем чем больше времени пройдет от момента покупки ценной бумаги, тем выше окажется процентная ставка, исходя из которой будет произведен расчет общей суммы дохода. Ситуация выглядит следующим образом:
Дополнительно за обслуживание клиентов банки, специализирующиеся на выдаче гособлигаций (Сбербанк и ВТБ24), будут брать комиссионное вознаграждение. Оно будет определяться в процентном соотношении от суммы заключаемой сделки:
- если человек покупает облигаций на общую сумму до 50 000 рублей, то с него взимается комиссия в размере 1,5%;
- при оформлении покупки на сумму от 50 000 до 300 000 рублей размер вознаграждения снижается до 1%;
- при покупке ОФЗ на сумму от 300 000 рублей вознаграждение составляет 0,5% от сделки.
При досрочном погашении придется отдать с суммы дохода дополнительное вознаграждение банку в таком же соотношении.
Получается, что наиболее выгодно купить ОФЗ на сумму более 300 000 рублей и вернуть их по окончанию срока действия. В этом случае уровень доходности окажется выше, чем по вкладам в большинстве российских банков.
Цены на новые гособлигации
Новые ОФЗ доступны практически каждому гражданину, так как их номинальная стоимость равна 1 000 рублей. Эта цена будет актуальна первые два дня продажи, то есть 26 и 27 апреля. По истечению этого времени стоимость будет меняться из-за вариативности финансового рынка.
Информация об актуальной стоимости будет выставляться на официальном сайте Минфина каждую неделю.
При этом изменения стоимости не будут распространяться на облигации, купленные ранее. Это означает, что покупатель получает ценные бумаги с фиксированными параметрами цены и доходности. Впоследствии они не будут зависеть от состояния рынка.
Осуществить покупку облигаций можно в течение полугода после их размещения – до 25 октября 2017 года. После этого продажи ОФЗ 1-го выпуска остановят и начнут предлагать ценные бумаги следующего выпуска.
Существуют ограничения по сумме вложений одним человеком в покупку облигаций одного выпуска. Инвестор может приобрести ОФЗ на общую сумму 30 000 – 15 000 000 рублей.
Особенности покупки и продажи облигаций
Народные гособлигации доступны только в двух российских банках – Сбербанке и ВТБ24. Покупка их через биржи, у посредников или частных лиц является незаконной. Нельзя использовать новые облигации и в качестве подарка, взноса в уставный капитал. Измениться владелец может только в случае наследования ценных бумаг, все другие случаи исключаются.
Для заключения сделки потенциальный инвестор должен:
- обратиться в отделение банка, специализирующегося на продаже ОФЗ;
- открыть там счет;
- заключить договор с банком.
После подписания договора покупатель становится обладателем облигаций федерального займа. Совершить операцию можно и без обращения в банк, если у клиента есть личный кабинет в системе интерне-банкинга Сбербанка или ВТБ24. В этом случае покупка будет совершена полностью дистанционно.
Бесспорно, ОФЗ являются надежным инструментом получения ощутимого дохода. Это отличный вариант для тех, кто предпочитает безрисковые инвестиции.
Источник
Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.
Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.
Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке цеых бумаг можно ознакомиться по ссылке.
Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.
Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.
Источник
