Давая деньги взаймы знакомым, друзьям или родственникам, необходимо четко понимать, что при определенных раскладах эти финансовые средства к вам могут не вернуться никогда. Что же делать в том случае, если ваш должник не возвращает деньги в срок и кормит бесконечными «завтраками»? Можно ли привлечь за невозврат долга по статье УК РФ?
Ответ на этот вопрос вы узнаете из нашей сегодняшней статьи.
Невозврат долга: что говорит УК РФ?
В Уголовном кодексе России отдельной статьи, устанавливающей ответственность за невозврат долга, не имеется.
Единственная статья УК РФ, по которой могут быть квалифицированы действия, связанные с получением денег в долг и их дальнейшим невозвратом – это мошенничество (ст. 159 УК РФ). Однако, далеко не любой невозврат денег является мошенничеством.
Под мошенничеством, в соответствии с уголовным законом, понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Это преступление может быть только умышленным и предполагает, что гражданин уже в момент занятия денег изначально не собирался возвращать полученные финансы и решил обмануть своего кредитора, уверив его в том, что вернет долг.
Отсутствие такого умысла исключает любую возможность привлечь человека к уголовной ответственности за невозвращение долга.
На практике, такого рода дела и материалы довольно часто инициируются банками и микрофинансовыми организациями, которые пытаются обвинить граждан-заемщиков в мошеннических действиях, при этом, пугают их тем, что уголовная ответственность за просрочку долга возникает чуть ли не автоматически. Разумеется, это не более чем психологический ход, не имеющий ничего общего с действительностью.
Классический пример ситуации: гражданин А. берет в МФО в заем 20 000 рублей с обязательством вернуть долг и проценты по нему до определенного срока. По прошествии установленного времени, а также в дальнейшем, гражданин А. не возвращает долг, объясняя это тем, что в его жизни сложились тяжелые обстоятельства, не позволяющие ему вернуть деньги, при этом, умысла на обман у него не имелось
На практике, опровергнуть доводы гражданина о том, что, занимая деньги, он не собирался мошенничать, практически невозможно и по абсолютному большинству таких заявлений выносятся решения об отказе в возбуждении уголовного дела.
Для целей Уголовного кодекса, не имеет принципиального значения, имел ли место невозврат долга по расписке, либо без расписки. Важна лишь только возможность доказать умысел человека на мошенничество. Но об этом мы поговорим уже в следующей части статьи.
Дорогие читатели! Мы рассказываем о наиболее типовых ситуациях решения вопросов с долгами, однако, каждый случай индивидуален и требует особого подхода.
Если вы хотите узнать, можно ли решить конкретно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта на нашем сайте, либо звоните по телефонам, указанным вверху!
Как доказать умысел на мошенничество при невозврате долга?
Несмотря на то, что в большинстве случаев установить умысел заемщика на мошенничество (даже при условии, что он был на самом деле) невозможно, судебная практика по мошенничеству за невозврат долга существует.
Но касается она, прежде всего, ситуаций, связанных с получением кредитов и микрозаймов в банках и МФО по «липовым» анкетным данным. Например, в тех случаях, когда гражданин, заполняя анкету, сообщает о том, что имеет постоянное место работы и высокий заработок, хотя, на самом деле не имеет никаких источников дохода.
Для таких ситуаций в Уголовном кодексе существует специальная статья – 159.1 УК РФ – «Мошенничество в сфере кредитования» и она совсем не «мертвая». Приговоры по ней регулярно выносятся судами по всей стране.
Впрочем, здесь тоже все не так однозначно и практика возбуждения таких уголовных дел в разных регионах России может кардинально отличаться. Так, многие юристы справедливо полагают, что для наступления уголовной ответственности одного лишь факта предоставления недостоверных данных при получении кредита явно недостаточно и данный факт далеко не всегда свидетельствует о наличии умысла на мошенничество.
Таким образом, в любой ситуации с невозвратом долга органы обязаны доказать умысел лица на мошенничество – это ключевой момент и без этого не может быть состава преступления!
В случае с долговым обязательством, возникшим между физическими лицами, все сложнее и здесь чаще всего доказать умысел на мошенничество вообще нереально, хотя, определенные шансы есть, но их лучше всего обсудить с юристом. Возможно, в вашей ситуации более грамотным будет перевести ход разбирательства в гражданско-правовую плоскость, не теряя времени на бессмысленную переписку с полицией и прокуратурой.
Вам должны денег и не отдают? Вы должны деньги и вам угрожают мошенничеством? Задайте любой вопрос по этой теме нашим юристам и получите гарантированный квалифицированный ответ!
Источник
Итак, что же такое мошенничество статья 159 УК РФ? И в чем будет состоять помощь адвоката как для потерпевшего, так и для самого мошенника? Для обозрения представляю статью Уголовного кодекса РФ:
Статья 159. Мошенничество
1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок от шести месяцев до одного года, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет.
3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо лишением свободы на срок от двух до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.
4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, — наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового.»
А теперь, как говориться, «ближе к телу».
Как и любое умышленное преступление (а это именно умышленное преступление) мошенничество подразумевает наличие прямого умысла, то есть лицо, в нашем случае берущее денежные средства в долг, заведомо знает, что никогда их не вернет. При этом вводит кредитора в заблуждение, обманывает, обязуясь вернуть деньги. Вот вам, господа, и тупичок. А кто, собственно говоря, кроме самого мошенника знает о его «коварных планах»? Как же в последствии доказать должнику, что его действия изначально были мошенническими? Попробуем найти ответ на этот вопрос, пока без непосредственной помощи адвоката.
Сразу могу разочаровать тех обманутых граждан, которые стали жертвами подобного вида мошенников. Правоохранительные органы в 90% случаев после подачи заявления от кредиторов отказывают в возбуждении уголовного дела. Мотивация может быть разная, но смысл один и тот же – бессилие. Любой следователь, прокурор и судья прекрасно понимают, что доказать мошенничество, статья 159 УК РФ, в невозврате долга крайне сложно. Опять же все дело в умысле. Любой мошенник на допросах будет говорить о том, что, безусловно, брал деньги в долг, искренне намереваясь его вернуть и даже с процентами, но в силу сложившихся обстоятельств это в настоящее время, невозможно. И будет клясться «всеми святыми», что сделает все от него зависящее, чтобы как можно скорее расквитаться с долгами. И круг замкнется – вы будете ждать у «моря погоды», милиция «захлопает в ладоши», избавившись от скользкого дела, а мошенник продолжит кормить вас обещаниями и жить в свое удовольствие. Здесь Вам уже точно потребуется помощь адвоката.
Еще один «хороший» способ — обратиться в «крутую» компанию по выбиванию долгов. Поверьте – ничего кроме лишней головной боли в данном случае вы не получите! Только если вам предложат выкупить долг за мизерную сумму с оплатой сразу после заключения сделки – вы получите какой-то процент от своих денежных средств и остальное будет уже не вашей заботой. Если же вам предлагают помощь в получении долга с мошенника за определенный процент после взимания – ой как стоит подумать, прежде чем соглашаться! Какие методы используют такие компании? Самые, что ни есть, незаконные! И в случае обращения того же должника в милицию — вы сами окажетесь на скамье подсудимых, именно вам понадобится помощь адвоката по уголовным делам и поверьте, что с учетом всевозможных «крыш» подобных компаний, именно вы и будете признаны организатором всех тех правонарушений, которые допустят в своих действиях эти «добрые дяди».
Помощь адвоката при мошенничестве
Что же делать? Оставить все как есть и «закусив обиду» забыть о своих деньгах? Единственный выход – квалифицированная юридическая консультация опытного и искушенного в подобных делах адвоката. Конечно, не стоит думать о том, что даже высококвалифицированная юридическая помощь – это реальная «панацея» в подобных делах. Но шансы взыскать с мошенника хотя бы часть долга увеличиваются в геометрической прогрессии. Проводя свою работу, адвокат первоначально станет собирать материал для привлечения мнимого должника к уголовной ответственности, он сам оценит полученные сведения и решит вопрос о возможности либо невозможности возникновения данного вида правоотношений. Если все-таки возбуждение уголовного дела невозможно, то помощь адвоката (защитника) будет состоять в том, чтобы предпринимать действия, направленные на привлечение должника к гражданской ответственности.
Конечно, подать иск в гражданский суд вы можете самостоятельно, без помощи адвоката, и даже получите решение в вашу пользу. Но что дальше? Как правило, у мошенника нет ни работы, ни денег, ни имущества, которое может быть арестовано. Все это конечно у него есть, но не официально (квартира – мамы, машина – папы, телевизор – друга и т.д.). И все – судебные приставы бессильны, а вы по-прежнему сидите у разбитого корыта. Еще одна уловка мошенников – после суда устроиться на работу сторожем с окладом 4 тысячи рублей и отчислять вам до 50% с зарплаты. Это конечно выход, но если речь идет о суммах в 10, 20 и более тысячах долларов? Это годы и годы ожидания, копеечных возвратов и обесценивания полученных взносов. Зато судебные приставы с удовольствием отчитаются по благополучному решению данного дела и спрячут его в «долгий ящик».
Очень хочется рассказать, в чем же все-таки в данной ситуации будет состоять помощь адвоката (защитника), и на стадии возбуждения уголовного дела, и в гражданском процессе. Но меня не поймут коллеги – ведь это их «хлеб». Единственно, что могу с уверенностью констатировать, что помощь юристов Адвокатского кабинета «Феоктистофф и К» будет максимально действенной, поскольку наши специалисты прекрасно ориентируются в данных вопросах. На нашем счету десятки подобных дел, из которых половина прошла через уголовное судопроизводство! А это ой как ускоряет внезапное появление денежных средств у должника!
Получив грамотную юридическую помощь адвоката и консультацию в дальнейшем (даже без его участия) вы сможете самостоятельно добиться и возбуждения уголовного дела по статье мошенничество, а в случае отказа – благополучно взыскать долг с помощью гражданского судопроизводства. При необходимости наши адвокаты будут сопровождать ваше дело до его полного разрешения.
Источник
Полезное для многих граждан решение вынесла Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда. Она по жалобе гражданина изучала вынесенные ранее решения судов по делу о долговой расписке.
Расписка оказалась единственным доказательством, что человек дал в долг деньги другому человеку, а тот их не вернул. В итоге заимодавцу местные суды отказали. Как правильно по закону поступать в подобных ситуациях, и разъяснил Верховный суд.
Трудно найти человека, который бы никогда в жизни не давал деньги в долг. И многие из тех, кто ссудил родственнику, соседу или знакомому деньги, потом годами безнадежно ждут, что должник вспомнит про них. Именно потому ситуация, которую разобрал Верховный суд, может быть интересна многим.
Все началось с того, что некая гражданка обратилась в суд с иском к знакомой. Она попросила взыскать с женщины деньги по договору займа и проценты за пользование чужими средствами. Суды первой инстанции и апелляции ей отказали. В райсуде женщина рассказала, что в подтверждение договоров займа и их условий у нее на руках остались расписки. Из них следует, что 20 марта 2008 года ее знакомая взяла у нее 200 000 рублей под 4% в месяц на неопределенный срок. При этом обязалась выплачивать проценты от суммы каждый месяц 20-го числа наличными, а остальную сумму вернуть по требованию. Спустя полгода дама снова взяла у нее деньги — теперь 100 000 рублей под те же 4% — и обязалась отдавать 20-го числа каждого месяца проценты от суммы.
Но благие намерения сторон так и не стали реальностью. Ситуация с долгом, к сожалению, оказалась стандартной — кредитор просила вернуть ей деньги, ну а должница обещала сделать это. Так прошли все оговоренные и неоговоренные сроки.
Но взятые на время деньги так и не вернулись к той, что их ссудила. В конце концов, женщине пришлось обращаться в суд. В своей победе в судебном заседании истица не сомневалась — ведь у нее на руках была расписка должницы. Да и та не отказывалась.
Каково же было удивление истицы, когда местные суды с доводами женщины не согласились и приняли прямо противоположное решение.
Отказывая гражданке в удовлетворении ее иска, суды исходили из того, что между дамами не был заключен договор займа. А имеющаяся в деле расписка не подтверждает факт получения денег именно у истца, поскольку не содержит «сведений о заимодавце и обязательства гражданки по возврату указанных в расписке сумм».
Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда изучила отказы местных судов и признала ошибочными выводы судов первой и апелляционной инстанций. В разъяснении своих доводов она пояснила: «В статье 807 Гражданского кодекса сказано: по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками. А заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. При этом договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
Согласно статьям 161, 808 того же Гражданского кодекса договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. Ну а в случае когда заимодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или другой документ, удостоверяющий передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы».
Таким образом, подчеркивает Судебная коллегия, для квалификации отношений сторон как заемных необходимо установить характер обязательства, включая достижение между ними соглашения об обязанности заемщика возвратить заимодавцу полученные деньги.
Как записано в пункте 1 статьи 160 опять-таки Гражданского кодекса, сделка в письменной форме должна быть совершена «путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами».
По пункту статьи 162 Гражданского кодекса нарушение предписанной законом формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки на показания свидетелей. Но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства. Исходя из этого, Верховный суд подчеркивает — передача денег конкретным заимодавцем заемщику может подтверждаться различными доказательствами, кроме свидетельских показаний.
Судебная коллегия заметила, что из материалов дела следует: при рассмотрении дела ответчик имела намерение заключить мировое соглашение с истцом.
Суд еще раз обратил внимание на то, что должница со своим долгом вообще-то была согласна. А фактически выражала лишь несогласие в суде только с начисленными процентами. Но обстоятельства, имеющие очень важное значение для квалификации правоотношения сторон, в нарушение требований закона (ч. 4 ст. 67, ч. 4 ст. 198 Гражданского процессуального кодекса) никакой оценки обоих судов не получили.
Кроме того, подчеркнул Верховный суд, местными судами не было учтено, что по смыслу статьи 408 Гражданского кодекса нахождение долговой расписки у заимодавца подтверждает неисполнение денежного обязательства со стороны заемщика, если им не будет доказано иное. Ссылка местного суда на то, что истцом в судебном заседании не было представлено иных (кроме расписки) доказательств в подтверждение своего иска, является, по мнению Верховного суда, несостоятельной.
Судебная коллегия еще раз подчеркнула: дело в том, что обязанность представления доказательств, опровергающих факт заключения договора займа с конкретным заимодавцем, лежала на ответчице. И на этот важный момент также не было обращено внимание местных судов.
Потому Верховный суд отменил принятые раньше вердикты местных судов и велел пересмотреть дело о долговой расписке, но с учетом своих разъяснений.
Источник
Многие граждане перестраховываются и составляют расписки, давая кому-либо деньги в долг. Но даже в этом случае они не защищены от обмана. Оформлять заем распиской нужно, если сумма больше 10 МРОТ. В остальных случаях можно обойтись устной сделкой, но стоит помнить о рисках.
Является ли мошенничеством невозврат денег по расписке? Не всегда. Кредитору придется доказать, что заемщик изначально не планировал возвращать деньги.
Обратите внимание!
Если у человека возникли временные трудности, мошенником его считать нельзя.
В любом случае по факту долга по расписке можно подать заявление в полицию о мошенничестве. Правоохранители решат, есть в действиях заемщика состав преступления или нет.
Далее рассмотрим, какая статья предусматривает ответственность за то, что гражданин не отдает долг по расписке.
Является ли мошенничеством невозврат денег по расписке?
Рассмотрим признаки мошенничества. Зная их, вы сможете понять, мошенник перед вами или нет, и правильно квалифицировать преступление. Если имеет место финансовая афера, жертва передает свои деньги в долг, заблуждаясь относительно намерений заемщика. Проще говоря, кредитор думает, что получит их назад. Он уверен, что должник в будущем вернет всю сумму, однако, планы злоумышленника могут быть другими.
Под обманом понимают ситуации, когда заемщик сообщает недостоверные сведения, чтобы получить деньги, или умалчивает о каких-то фактах. К примеру, он может уверять кредитора, что на днях получит зарплату, но на самом деле был уволен с работы месяц назад и не имеет возможности отдать деньги, которые берет.
Злоупотребление доверием — это использование хороших отношений с человеком в корыстных целях. Например, преступник может воспользоваться тем, что его возлюбленная ему доверяет, взять у нее деньги в долг, при этом отдавать их не планирует.
Обратите внимание!
Если человек не отдает деньги по расписке, мошенничеством это считается, если еще до получения денег он не намеревался их отдавать, то есть имел прямой умысел на хищение средств.
Чтобы получить максимально подробную консультацию по своему вопросу, вам достаточно выполнить любой из предложенных вариантов:
- Обратиться за консультацией через форму на нашем сайте
- Или просто позвонить по номеру: 8 800 350-83-74
Ответственность за мошенничество по расписке
Никто не застрахован от невозврата долга. Мошенничество в 2018 году по-прежнему является уголовным преступлением. Под ним понимают хищение имущества, принадлежащего другому лицу, а также его денег. Аферисты используют метод обмана и злоупотребления доверием.
Рассмотрим ответственность за невозврат долга по расписке:
- штраф до 120 тыс. руб.;
- обязательные работы до 360 часов;
- исправительные работы до года;
- условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
- арест до 4 месяцев;
- принудительные работы до 2 лет.
Если сумма долга превышает 5 тыс. руб., ущерб считается значительным для пострадавшего. Санкция будет жестче:
- штраф до 300 тыс. руб.;
- обязательные работы до 480 часов;
- исправительные работы до 2 лет;
- лишение свободы до 5 лет;
- принудительные работы до 5 лет.
Нередко граждане дают друг другу в долг довольно крупные суммы. Если размер задолженности больше 250 тыс. руб., ущерб считается крупным, сумма штрафа возрастает до полумиллиона, а тюремный срок — до 6 лет. Если заемщик задолжал больше миллиона, он может получить до 10 лет тюрьмы.
Также установлена ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности. Нарушения касаются неисполнения обязательств, предусмотренных в договоре. Сторонами соглашения могут быть ИП или организации. Обязательное условие для назначения наказания — ущерб от 10 тыс. руб. За это преступление грозит:
- штраф до 300 тыс. руб.;
- обязательные работы до 480 часов;
- исправительные работы до 2 лет;
- лишение свободы до 5 лет;
- принудительные работы до 5 лет.
Если один предприниматель задолжал другому больше 3 млн руб., будет выбрана одна из следующих санкций:
- штраф до 500 тыс. руб.;
- лишение свободы до 6 лет;
- принудительные работы до 5 лет.
Составление заявления о мошенничестве
Чтобы привлечь виновного за мошенничество по расписке, обратитесь в полицию. Необходимо составить заявление и отразить в нем все значимые для дела обстоятельства. Отнесите документ в ближайший отдел, его должны принять в дежурной части.
Если заемщик не отдает деньги под проценты, заявление о мошенничестве должно содержать следующие данные:
- наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
- информацию о пострадавшем — ФИО, адрес и контакты;
- обстоятельства преступления;
- сумма долга;
- дата составления расписки;
- данные мошенника;
- список доказательств.
Приложите подтверждающие документы. Главным образом это расписка. Какие еще документы могут понадобиться, чтобы доказать мошенничество при невозврате долга, подскажет опытный юрист.
Обратите внимание!
Заявление рассматривают в течение 10 дней. Потом полицейские принимают решение о возбуждении дела или об отказе, который можно обжаловать в прокуратуре.
Как доказать мошенничество по расписке?
Существует несколько способов. Как доказать мошенничество по расписке, если заемщик отрицает, что участвовал в ее составлении и брал деньги в долг? Кредитор вправе провести почерковедческую экспертизу. Специалист установит, чья подпись стоит на расписке. Еще один вариант — пригласить свидетелей. Лучше, если они присутствовали при оформлении расписки.
Другой способ доказать мошенничество с деньгами в долг — записать разговор с заемщиком. Если в личной беседе с вами он признавал долг и называл срок, когда сможет отдать его, а позже стал отказываться от своих слов, приложите к заявлению запись разговора, распечатку сообщений в интернете либо смс.
Доказательства мошенничества при невозврате долга
Недостаточно просто собрать доказательства, их нужно подтвердить документально. Приложите к заявлению:
- письменные показания свидетелей (необходимо указать их ФИО, адреса и контакты);
- результаты почерковедческой экспертизы, оформленные официальным заключением;
- аудио и видео;
- свидетельства крупных покупок (например, если безработный после составления расписки купил себе автомобиль, это косвенно подтвердит, что он действительно брал у вас деньги).
Не возвращают долг по расписке. Что делать?
Если человек не отдает деньги по расписке и вы уверены, что это мошенничество, но полиция не реагирует, обратитесь в суд. Таким образом можно взыскать с виновного сумму ущерба. Составьте иск и приложите к нему все подтверждающие документы.
Дела по мошенничеству с расписками относятся к категории сложных, поэтому помощь адвоката на судебном процессе не будет лишней.
Как вернуть свои деньги без расписки?
Нередко с мошенничеством при невозврате долга сталкиваются, если заем не оформлен документально. Даже без расписки вы вправе защищать свои права. Обратитесь в полицию, предоставьте максимум доказательств, которые смогли собрать.
Обратите внимание!
Если произошло мошенничество с деньгами в долг свыше 10 МРОТ, ни суд, ни полиция не примут к сведению показания свидетелей без расписки.
Такие сделки заключаются в присутствии двух свидетелей и оформляются документально. Таково требование закона. При нарушении регламента кредитор теряет право на использование свидетельских показаний.
Источник