Лёгкие деньги, быстрый заработок – сегодня существует немало вариантов пополнить свои активы. Один из них – заливы на карту. Способ незаконный. Рискованный. Тот, кто решил принять участие в подобных операциях, может оказаться за решёткой. Принцип залива заключается в следующем: перевод незаконно полученных средств на карту обычного человека в целях их «отмывания», снятие наличных и отправка уже «чистых» денег дальше по цепочке.
Что такое залив денег на карту?
Заливы на карту банка предполагают взаимодействие трёх фигур: дропа, дроповода и заливщика. Последний осуществляет перевод денежных средств со взломанного счёта/карты на счёт/карту дропа. Цель – «отмыть» деньги, добытые незаконно. После снятия и последующего перечисления на счёт они становятся «чистыми». Заливщика и дропа сводит дроповод. Это посредническое звено.
Его функция – создать дроп-проект, построить структуру, найти людей для заливов. В качестве оплаты дроповод получает процент от суммы перевода. И, наконец, дроп – держатель карты, на которую приходят деньги. Человек работает за 40-50% вознаграждение. Обязуется получить денежные средства, снять и перевести по указанным реквизитам.
Схема залива денег на карту
Процедура отмывания денег через заливы выглядит следующим образом:
1. Преступники ищут людей, на счета которых можно залить деньги. Делается это разными способами. Публичные места в виде открытых форумов и досок объявлений для этого не подходят. Дроповоды используют специальные площадки закрытого типа, своих людей. В открытом виде объявления публикуются только через подставных лиц.
2. Дропам объясняют схему заработка. Преступники создают дроп-проект. Им нужны проверенные люди, с которыми можно работать на постоянной основе, реализовывать «залив-снятие» много раз. Такому человеку объясняют не только алгоритм действий, но и принцип ухода от притязаний представителей гос. Органов.
3. При отсутствии банковской карты, её оформляют. Чем выше статус, тем больше размер заливной суммы.
4. На счёт карты переводят денежные средства.
5. Дроп обналичивает их в банковском отделении или банкомате.
6. Часть денег (оговорённый процент или фиксированную сумму) оставляет себе, другую переводит по предоставленным реквизитам.
Реальные дроповоды работают без предоплаты. Если Вас просят предварительно прислать деньги, это 100% мошенники. Да и вообще, преступники обычно действуют другим способом: массово открывают счета в иностранных банках, оформляют карты и «сливают» деньги на них.
Алгоритмы, которые используют мошенники
1. Преступники ищут клиентов для совершения залива на карту. За операцию мошенники обещают 40-50% вознаграждение от суммы. После перевода оставшейся части появляется хозяин денег (подставное лицо дроповода) и требует возмещения в полном размере. Грозит привлечь полицию. Дроп возвращает деньги и оказывается в долгах, как в шелках.
2. Для участия в заливе у человека должно быть на карте 20-40% от переводимой суммы. Мошенники объясняют эту необходимость тем, что, когда деньги смешаются, их снятие будет менее подозрительным. Дроповоды запрашивают номер и CVV карты. После получения дропом денег карту взламывают и всю сумму списывают. Человек, желающий обогатиться на заливе, теряет собственные финансы. Идти в полицию – значит получить срок за участие в отмывании денежных средств, полученных преступным путем.
3. Другое условие участия в заливных операциях – внесение предоплаты. Мошенники тоже рискуют, когда отсылают крупную сумму незнакомому человеку. А так они якобы страхуют себя от возможной потери. На самом деле, после получения предоплаты преступники исчезают.
Серьёзные последствия участия в заливах на карту
Заливы на карту – схема отмывания денег, заработанных преступным способом. Участие в подобных сделках карается уголовной ответственностью вплоть до лишения свободы, в основном, по статье 174 УК РФ.
Если человек соглашается, чтобы на его счёт перечислили денежные средства, он считается соучастником преступления. Первичного получателя суммы сотрудники банка и правоохранительных органов вычислят легко, а вот конечное звено – нет.
Если будет установлено, что полученные деньги связаны с террористической деятельностью (используются для покупки наркотиков, оружия, изготовления бомб), грозит до пятнадцати лет лишения свободы.
Кроме уголовной ответственности, есть риск потерять собственные средства, если окажется, что залив на карту – дело рук мошенников. Схем много. Например, внесение предоплаты, возмещение всей суммы денег их хозяину (хотя половина ушла другому лицу), передача преступникам личной информации по карте.
Подводим итог
Залив на карту – опасный, хоть и лёгкий способ заработка денег. Карается уголовной ответственностью. Есть шанс нарваться на мошенников и потерять собственные деньги. Если Вы хотите заработать, выбирайте менее рискованные варианты. Когда же денежная сумма нужна срочно, сходите в банк либо микрофинансовую организацию – они предоставят займ на карту. Придётся заплатить проценты, но это законно.
Помните, что бесплатный сыр только в мышеловке. Лучше избегать подобных предложений, а если денежные средства всё-таки поступили на Вашу карту – не снимайте их, а обратитесь в банк. Укажите в заявлении, что на счёт пришла сумма от неизвестного отправителя. И Вы не имеете к этому никакого отношения.
Специалисты разберутся, что к чему. Как вариант – можно заблокировать карту в связи с её утерей. Не будьте «пушечным мясом» для преступников. Не участвуйте в заливных сделках. Кстати, подобные переводы на QIWI-кошелек – чистой воды мошенничество.
Более 1000 статей по бизнесу, финансам, инвестициям и банковским услугам на портале — «Бизнес заработок».
Подписывайтесь на канал и жмите лайк — чтобы не пропустить новые публикации!
Copyright © 2018 Все права защищены. Копирование материалов сайта без указания источника — запрещается.
Источник
Короткий ответ: не соглашаться на аферу, несмотря на любые предложенные проценты. И тем более не платить никакие «предоплаты».
Длинный ответ.
«Залив на карту» (или на счёт, что по сути одно и то же) — сленговое название мошеннической операции по отмыванию украденных денег. На самом деле, под этим термином понимают два вида мошенничества: реальный «залив» (встречается редко) и обман принимающего платёж (так называемая «предоплата» или «проверка баланса»).
В обоих случаях неизвестный человек предлагает очень выгодную операцию. По его словам, на банковский счёт получателя поступит некая, обычно довольно крупная сумма денег (несколько сот тысяч рублей), которую надо снять в банкомате и разделить на две части (обычно пополам). Первую часть отправить на другой счёт (или на электронный кошелёк), а вторую — оставить себе в качестве вознаграждения.
Удержаться от того, чтобы на несколько минут «заработать» пару-тройку сотен тысяч рублей, крайне сложно, особенно если у человека есть проблемные кредиты или просто сложности с деньгами. Поэтому многие соглашаются, не понимая, что и зачем делают.
Смысл этой операции — в «отмывании» ранее украденных средств. Деньги «жертве» перечисляются со взломанного счёта или с использованием украденных данных банковской карты. Пропустив их через свой счёт, жертва становится главным подозреваемым в этих преступлениях, а реальный преступник получит уже «отмытые» деньги, скорее всего, на анонимный электронный кошелёк или безопасный счёт. При расследовании этого преступления органы однозначно выйдут на жертву, а вот дальше — уже вряд ли. Проще говоря, «счастливый» обладатель 50% переведённых средств окажется крайним и сядет в тюрьму на несколько лет.
В этом «криминальном бизнесе» роли чётко разделены: одни преступники незаконно получают доступ к счетам, другие непосредственно проводят переводы, третьи находят простаков, согласных принять деньги на свои счета, и т.д., они не знакомы между собой (кроме ников в интернете), а часто живут в разных странах. Поэтому органам проще посадить уже попавшегося «стрелочника», чем вскрывать всю сеть.
Однако, намного более распространён другой вид мошенничества, своего рода производная от настоящего «залива». В этом случае никаких взломанных счетов и денег нет, а жертве предлагается сделать в адрес благодетеля «предоплату» в счёт будущего дохода — всего 5-10% от суммы. При этом для большего доверия жертва переводит предоплату якобы не самому преступнику, а «гаранту», посреднику. Естественно, этого гаранта либо совсем не существует, либо он в сговоре с преступником. Как только жертва, мечтая о будущей прибыли, перечисляет несколько десятков тысяч рублей, операция заканчивается. Очевидно, что человек не пойдёт в полицию с рассказом, что, мол, было желание отмыть криминальные деньги, но не получилось.
Второй вариант этого типа мошенничества — получение доступа к карте самой жертвы. Человеку предлагается получить новую банковскую карту и положить на неё некую относительно небольшую сумму (5-10 тысяч рублей) под предлогом того, что для приёма крупного платежа на карте должен быть положительный баланс. Потом жертву вводят в состояние стресса и выманивают секретные данные этой карты «для проверки баланса», включая коды, которые приходят на сотовый телефон. В это сложно поверить, но существует достаточно много людей, готовых сообщать мошенникам любые данные в надежде получить «халявные» 100-300 тыс. рублей. Понятно, что как только доступ к карте и кодам получен, она обнуляется, а жертва будет очень долго ждать крупного перевода.
Есть и другие способы изъятия денег у излишне жадных и доверчивых людей, часто находящихся в сложных финансовых условиях, связанных с «заливом на карту». В любом случае, надо понимать, что для преступников такие люди — либо расходный материал, который пойдёт в тюрьму вместо них, либо и вовсе цель атаки. Поэтому единственный способ не потерять деньги или свободу, участвуя в афере — не участвовать в ней. Ни за какие обещания и ни при каких условиях.
PS Если у вас есть вопросы по личным финансам, инвестициям и банковской деятельности, задавайте в комментариях. Я постараюсь на них ответить максимально подробно и понятно.
Источник
Сегодня есть множество вариантов получить быстрые деньги. Среди таких предложений присутствует действие, именуемые заливом на карту. Сразу обозначим, этот способ не имеет законных оснований и очень рискованный. Учитывайте, что человек, решивший поучаствовать в таких операциях может оказаться за решеткой.
Принцип работы состоит из таких действий: незаконно полученные средства с помощью подставных лиц необходимо перевести на пластик обычного человека. По сути это называется отмывание грязных денег. После окончания этой операции деньги переводятся дальше по цепочке. Но теперь доказать их принадлежность к преступной схеме практически невозможно.
Содержание статьи:
Мошенническая схема залива на банковскую карту
Классическая схема выполнения такого действия предполагает участие трех основных участников: заливщика, дроповода, дропа. По цепочке действий все выглядит таким образом. Получивший доступ к финансовым ресурсам заливщик переводит их на карточку дропа. Цель этой операции – «отмыть» незаконно приобретенные финансовые активы.
Дроп обязан обналичить такие средства и повторно перевести на другую карту или счет. После окончания такой операции деньги становятся «чистыми».
Посредником между участниками переброски финансовых средств выступает дроповод. По сути он организовывает всю схему прохождения денег. Для этого он должен создать специальный проект, подобрать исполнителей. За все эти действия ему причитается некоторый процент от общей суммы перечисляемых активов.
Касательно дропа, то, учитывая риск, которому подвергается этот человек, обычно его вознаграждение колеблется в диапазоне от 40 до 50% от суммы перевода. Он принимает на себя обязательства получить средства, осуществить их обналичивание, а дальше снова перечислить по новым реквизитам, за вычетом полагающегося ему вознаграждения.
Как заливаются деньги на пластик
Схема осуществления подобной операции:
- Изначально злоумышленники подбирают граждан, на чьи счета будут переводиться денежные средства. Конечно, в открытом доступе таких людей вы не найдете. Тут подходят специализированные закрытые форумы, доски объявлений, сайты, проверенные ранее люди. Если объявление размещается открыто – исключительно через подставного пользователя.
- Дропам разъясняют суть необходимы действий для получения дохода. Создается проект для перечисления финансовых активов. Обычно для этих дел подбирают постоянных исполнителей, с которыми можно осуществлять подобные операции неоднократно. Здесь же разъясняется порядок общения с правоохранительными органами в случае их выхода на эту схему.
- Если изначально в исполнителя отсутствовала банковская карточка, выполняется ее оформление. Чем выше статус карточки, тем больше суммы заливов через нее в дальнейшем будут проходить.
- На пластик осуществляется зачисление финансовых активов.
- Исполнитель (дроп) обязан обратиться в отделение банка, либо через банкомат обналичить поступившие деньги.
- Частично (заранее оговоренный процент от общей суммы) исполнитель оставляет себе, остаток переводит по предварительно согласованным реквизитам.
Дроповоды, которые реально работают с такими схемами, никогда не требуют какой-либо предоплаты или залогов. Если это происходит – перед вами мошенники, желающие подставить и завладеть вашими финансами. Кстати, большинство преступников, работающих с большими деньгами, делают такие переводы через открытые в иностранных банках счета.
Как действуют мошенники
Работа мошенников обычно базируются на таких ключевых моментах:
- Подбираются граждане, готовые предоставить доступ к своему пластику за вознаграждение в размере до 50% от суммы залива. После окончания перевода и перечисления части средств заказчику, «неожиданно» объявляется обворованный «хозяин» (это всегда подставное лицо дроповода) и начинает требовать полное возмещение финансовых потерь, грозясь обратиться в полицию. Вернув весь финансовый перевод, исполнитель остается в солидных долгах.
- Чтобы стать участником цепочки перевода активов от исполнителя требуют наличие на его карточке в пределах 40% от суммы переброски, объясняя это необходимостью смешивания денежной массы (чтобы не так было заметно). Дальше посредники обманным путем получают в исполнителя доступ к номеру пластика, а также кодам доступа. Не трудно догадаться, что баланс счета в этом случае обнуляется полностью. Обратиться куда-либо за помощью человек не сможет, ибо сам пытался стать частью преступной схемы.
- Еще одни вариант – требование предоплаты. Мотивация таких действий простая – выполняя перевод отдаются все деньги на усмотрение дропа. Чтобы гарантировать их возврат необходим определенный залог. После осуществления перечисления предоплаты мошенники попросту скрываются без каких-либо дальнейших действий.
О последствиях залива денег на карту
Подобные операции расцениваются как пособничество в преступлениях. За них предусмотрена уголовная ответственность. При этом дроп является основным участником схемы, выйти на которого не представляет особого труда. А вот доказать причастность других участников может оказаться достаточно проблематично.
Кроме того, если дальше установят, что финансовые переводы имели конечной целью финансировать терроризм, приобретения наркотиков, оружия, то такому посреднику грозит до пятнадцати лет за решеткой. Не забывайте о риске потерять собственные финансовые активы. Ведь грань между мошенником и благородным преступником очень тонкая.
Оригинал этой статьи размещен на нашем блоге: https://sbakalov.ru
Источник
На многих форумах и сайтах можно встретить такие объявления «Залив на карту без предоплаты». Так же многие пользователи пишут «Приму залив на карту». Что это такое ?
Начнем.
Залив — это перевод денежных средств, в несколько этапов, деньги не белые, по этому и называют залив, а не перевод. Обычно заливщики делят деньги 50% на 50% с тем кто их обналичивает.
Чаще всего это деньги с взломанных банковских счетов или каких либо компаний. Вообщем то это деньги были либо заработаны обманом, либо кражей, что в принципе почти одно и тоже.
Мошенники не могут переводить деньги на свои собственные счета, так как самая простая и неопытная служба безопасности может отследить переводи и увидеть куда были направлены деньги.
Собственно по этой причине такой большой процент идет человеку который обналичивает деньги. А процент и правда большой, потому что заливы могут быть и миллион рублей, то есть человек получит 500 000 рублей как процент за свою работу.
Деньги большие, именно на это и ведутся многие люди, забывая, что вступают в сговор с преступниками, а значит и сами становятся преступниками.
Вам не скажут истинное происхождение денег, возможно это деньги какой либо террористической организации или деньги от продажи наркотиков или оружия и тогда вас как соучастника посадят в тюрьму на долго.
До 15 лет лишения свободы. Многие люди занимаются этим, потому что задолжали большие деньги банкам и не в состоянии отдать эти деньги.
А так же в этом деле много мошенников, то есть тех , кто играет на том, что людям нужны деньги. Пример.
Человек заказал залив на карту, ему перевели деньги, после чего он как порядочный переводит процент заливщикам и оставляет свой процент.
После чего к нему приходит Дядя и говорит, где мои деньги, я видел, что списание было на твою карту. И требует вернуть всю сумму полностью. Не трудно догадаться, что этот самый дядя и есть подельник тех самых заливщиков которые отправили деньги.
А некоторые просто требуют предоплату, после чего исчезают.
Схема сама по себе черная, но нужно сказать, что есть люди которые на этом зарабатывают колоссальные деньги.
Они делают карты на поддельные документы, после чего принимают заливы. Одевают купленную в секонд хенде одежду + грим и идут к банкомату.
Обналичивают деньги, после чего сжигают то в чем были.
Так же есть люди, которые собирают обнальщиков в команду, то есть находят много людей, которым будут приходить заливы и находит тех кто их будет делать.
Выступает в роли посредника, с чего имеет свой процент, он конечно намного меньше, но зато к человеку не придут люди в форме и не заберут его сушить сухари на добрую четверть жизни. В отличии от его «работников».
Естественно каждый думает, что он никогда не попадется и ему все сойдет с рук, но если смотреть правде в глаза, таких людей которые делают залив на свой пластик (свои именные карты) поймать не составляет никакого труда.
А куда там и что вы отправили никто разбираться не будет, потому что отследить почти не возможно. Таким образом настоящие мошенники остаются на свободе, а тот кто хотел легких денег сядет в тюрьму.
Есть множество примеров людей, которые хотели просто закрыть долги, но испортили себе всю жизнь. Никакие деньги не стоят вашей свободы, нервов ваших родных и близких да и давайте будем честны, все кто выходят из тюрьмы не могут адаптироваться к жизни на свободе.
Потому что в нашем обществе нет никакой помощи в адаптации, а жизнь то их за это время ух как кардинально поменялась.
Будьте осторожны и чательно обдумывайте если хотите сделать то о чем в будущем можете сильно пожалеть.Лучше дольше отдавать долги, чем потерять жизнь. Подписывайтесь на канал.
Источник