Лёгкие деньги, быстрый заработок – сегодня существует немало вариантов пополнить свои активы. Один из них – заливы на карту. Способ незаконный. Рискованный. Тот, кто решил принять участие в подобных операциях, может оказаться за решёткой. Принцип залива заключается в следующем: перевод незаконно полученных средств на карту обычного человека в целях их «отмывания», снятие наличных и отправка уже «чистых» денег дальше по цепочке.
Что такое залив денег на карту?
Заливы на карту банка предполагают взаимодействие трёх фигур: дропа, дроповода и заливщика. Последний осуществляет перевод денежных средств со взломанного счёта/карты на счёт/карту дропа. Цель – «отмыть» деньги, добытые незаконно. После снятия и последующего перечисления на счёт они становятся «чистыми». Заливщика и дропа сводит дроповод. Это посредническое звено.
Его функция – создать дроп-проект, построить структуру, найти людей для заливов. В качестве оплаты дроповод получает процент от суммы перевода. И, наконец, дроп – держатель карты, на которую приходят деньги. Человек работает за 40-50% вознаграждение. Обязуется получить денежные средства, снять и перевести по указанным реквизитам.
Схема залива денег на карту
Процедура отмывания денег через заливы выглядит следующим образом:
1. Преступники ищут людей, на счета которых можно залить деньги. Делается это разными способами. Публичные места в виде открытых форумов и досок объявлений для этого не подходят. Дроповоды используют специальные площадки закрытого типа, своих людей. В открытом виде объявления публикуются только через подставных лиц.
2. Дропам объясняют схему заработка. Преступники создают дроп-проект. Им нужны проверенные люди, с которыми можно работать на постоянной основе, реализовывать «залив-снятие» много раз. Такому человеку объясняют не только алгоритм действий, но и принцип ухода от притязаний представителей гос. Органов.
3. При отсутствии банковской карты, её оформляют. Чем выше статус, тем больше размер заливной суммы.
4. На счёт карты переводят денежные средства.
5. Дроп обналичивает их в банковском отделении или банкомате.
6. Часть денег (оговорённый процент или фиксированную сумму) оставляет себе, другую переводит по предоставленным реквизитам.
Реальные дроповоды работают без предоплаты. Если Вас просят предварительно прислать деньги, это 100% мошенники. Да и вообще, преступники обычно действуют другим способом: массово открывают счета в иностранных банках, оформляют карты и «сливают» деньги на них.
Алгоритмы, которые используют мошенники
1. Преступники ищут клиентов для совершения залива на карту. За операцию мошенники обещают 40-50% вознаграждение от суммы. После перевода оставшейся части появляется хозяин денег (подставное лицо дроповода) и требует возмещения в полном размере. Грозит привлечь полицию. Дроп возвращает деньги и оказывается в долгах, как в шелках.
2. Для участия в заливе у человека должно быть на карте 20-40% от переводимой суммы. Мошенники объясняют эту необходимость тем, что, когда деньги смешаются, их снятие будет менее подозрительным. Дроповоды запрашивают номер и CVV карты. После получения дропом денег карту взламывают и всю сумму списывают. Человек, желающий обогатиться на заливе, теряет собственные финансы. Идти в полицию – значит получить срок за участие в отмывании денежных средств, полученных преступным путем.
3. Другое условие участия в заливных операциях – внесение предоплаты. Мошенники тоже рискуют, когда отсылают крупную сумму незнакомому человеку. А так они якобы страхуют себя от возможной потери. На самом деле, после получения предоплаты преступники исчезают.
Серьёзные последствия участия в заливах на карту
Заливы на карту – схема отмывания денег, заработанных преступным способом. Участие в подобных сделках карается уголовной ответственностью вплоть до лишения свободы, в основном, по статье 174 УК РФ.
Если человек соглашается, чтобы на его счёт перечислили денежные средства, он считается соучастником преступления. Первичного получателя суммы сотрудники банка и правоохранительных органов вычислят легко, а вот конечное звено – нет.
Если будет установлено, что полученные деньги связаны с террористической деятельностью (используются для покупки наркотиков, оружия, изготовления бомб), грозит до пятнадцати лет лишения свободы.
Кроме уголовной ответственности, есть риск потерять собственные средства, если окажется, что залив на карту – дело рук мошенников. Схем много. Например, внесение предоплаты, возмещение всей суммы денег их хозяину (хотя половина ушла другому лицу), передача преступникам личной информации по карте.
Подводим итог
Залив на карту – опасный, хоть и лёгкий способ заработка денег. Карается уголовной ответственностью. Есть шанс нарваться на мошенников и потерять собственные деньги. Если Вы хотите заработать, выбирайте менее рискованные варианты. Когда же денежная сумма нужна срочно, сходите в банк либо микрофинансовую организацию – они предоставят займ на карту. Придётся заплатить проценты, но это законно.
Помните, что бесплатный сыр только в мышеловке. Лучше избегать подобных предложений, а если денежные средства всё-таки поступили на Вашу карту – не снимайте их, а обратитесь в банк. Укажите в заявлении, что на счёт пришла сумма от неизвестного отправителя. И Вы не имеете к этому никакого отношения.
Специалисты разберутся, что к чему. Как вариант – можно заблокировать карту в связи с её утерей. Не будьте «пушечным мясом» для преступников. Не участвуйте в заливных сделках. Кстати, подобные переводы на QIWI-кошелек – чистой воды мошенничество.
Более 1000 статей по бизнесу, финансам, инвестициям и банковским услугам на портале — «Бизнес заработок».
Подписывайтесь на канал и жмите лайк — чтобы не пропустить новые публикации!
Copyright © 2018 Все права защищены. Копирование материалов сайта без указания источника — запрещается.
Источник
Сегодня есть множество вариантов получить быстрые деньги. Среди таких предложений присутствует действие, именуемые заливом на карту. Сразу обозначим, этот способ не имеет законных оснований и очень рискованный. Учитывайте, что человек, решивший поучаствовать в таких операциях может оказаться за решеткой.
Принцип работы состоит из таких действий: незаконно полученные средства с помощью подставных лиц необходимо перевести на пластик обычного человека. По сути это называется отмывание грязных денег. После окончания этой операции деньги переводятся дальше по цепочке. Но теперь доказать их принадлежность к преступной схеме практически невозможно.
Содержание статьи:
Мошенническая схема залива на банковскую карту
Классическая схема выполнения такого действия предполагает участие трех основных участников: заливщика, дроповода, дропа. По цепочке действий все выглядит таким образом. Получивший доступ к финансовым ресурсам заливщик переводит их на карточку дропа. Цель этой операции – «отмыть» незаконно приобретенные финансовые активы.
Дроп обязан обналичить такие средства и повторно перевести на другую карту или счет. После окончания такой операции деньги становятся «чистыми».
Посредником между участниками переброски финансовых средств выступает дроповод. По сути он организовывает всю схему прохождения денег. Для этого он должен создать специальный проект, подобрать исполнителей. За все эти действия ему причитается некоторый процент от общей суммы перечисляемых активов.
Касательно дропа, то, учитывая риск, которому подвергается этот человек, обычно его вознаграждение колеблется в диапазоне от 40 до 50% от суммы перевода. Он принимает на себя обязательства получить средства, осуществить их обналичивание, а дальше снова перечислить по новым реквизитам, за вычетом полагающегося ему вознаграждения.
Как заливаются деньги на пластик
Схема осуществления подобной операции:
- Изначально злоумышленники подбирают граждан, на чьи счета будут переводиться денежные средства. Конечно, в открытом доступе таких людей вы не найдете. Тут подходят специализированные закрытые форумы, доски объявлений, сайты, проверенные ранее люди. Если объявление размещается открыто – исключительно через подставного пользователя.
- Дропам разъясняют суть необходимы действий для получения дохода. Создается проект для перечисления финансовых активов. Обычно для этих дел подбирают постоянных исполнителей, с которыми можно осуществлять подобные операции неоднократно. Здесь же разъясняется порядок общения с правоохранительными органами в случае их выхода на эту схему.
- Если изначально в исполнителя отсутствовала банковская карточка, выполняется ее оформление. Чем выше статус карточки, тем больше суммы заливов через нее в дальнейшем будут проходить.
- На пластик осуществляется зачисление финансовых активов.
- Исполнитель (дроп) обязан обратиться в отделение банка, либо через банкомат обналичить поступившие деньги.
- Частично (заранее оговоренный процент от общей суммы) исполнитель оставляет себе, остаток переводит по предварительно согласованным реквизитам.
Дроповоды, которые реально работают с такими схемами, никогда не требуют какой-либо предоплаты или залогов. Если это происходит – перед вами мошенники, желающие подставить и завладеть вашими финансами. Кстати, большинство преступников, работающих с большими деньгами, делают такие переводы через открытые в иностранных банках счета.
Как действуют мошенники
Работа мошенников обычно базируются на таких ключевых моментах:
- Подбираются граждане, готовые предоставить доступ к своему пластику за вознаграждение в размере до 50% от суммы залива. После окончания перевода и перечисления части средств заказчику, «неожиданно» объявляется обворованный «хозяин» (это всегда подставное лицо дроповода) и начинает требовать полное возмещение финансовых потерь, грозясь обратиться в полицию. Вернув весь финансовый перевод, исполнитель остается в солидных долгах.
- Чтобы стать участником цепочки перевода активов от исполнителя требуют наличие на его карточке в пределах 40% от суммы переброски, объясняя это необходимостью смешивания денежной массы (чтобы не так было заметно). Дальше посредники обманным путем получают в исполнителя доступ к номеру пластика, а также кодам доступа. Не трудно догадаться, что баланс счета в этом случае обнуляется полностью. Обратиться куда-либо за помощью человек не сможет, ибо сам пытался стать частью преступной схемы.
- Еще одни вариант – требование предоплаты. Мотивация таких действий простая – выполняя перевод отдаются все деньги на усмотрение дропа. Чтобы гарантировать их возврат необходим определенный залог. После осуществления перечисления предоплаты мошенники попросту скрываются без каких-либо дальнейших действий.
О последствиях залива денег на карту
Подобные операции расцениваются как пособничество в преступлениях. За них предусмотрена уголовная ответственность. При этом дроп является основным участником схемы, выйти на которого не представляет особого труда. А вот доказать причастность других участников может оказаться достаточно проблематично.
Кроме того, если дальше установят, что финансовые переводы имели конечной целью финансировать терроризм, приобретения наркотиков, оружия, то такому посреднику грозит до пятнадцати лет за решеткой. Не забывайте о риске потерять собственные финансовые активы. Ведь грань между мошенником и благородным преступником очень тонкая.
Оригинал этой статьи размещен на нашем блоге: https://sbakalov.ru
Источник
На разных форумах, досках объявлений или в социальных сетях сегодня можно увидеть множество сообщений о так называемых заливах денег на банковские карты. Подобные публикации могут выглядеть примерно так: «Осуществлю залив на карту, доп. работа, требуются серьезные люди, поможем рассчитаться с долгами и кредитами» и т.д. Зачастую в этих объявлениях обещают довольно крупные вознаграждения за выполнение, на первый взгляд, простых действий. Многих людей могут заинтересовать подобные предложения, и лишь немногие при этом вспомнят, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
Так в чем же тут подвох? Что же такое залив на карту? Отзывы о таких операциях будут представлены ниже, однако этот вопрос требует более серьезного рассмотрения.
Что такое залив денег?
Термин «залив» является жаргонным выражением и по большей части распространен во Всемирной паутине. Суть его в том, что некие лица предлагают человеку пополнить его банковский счет или сделать залив на карту Сбербанка на определенную сумму денег, причем немалую. Зачастую в подобных операциях фигурируют сотни тысяч рублей. Далее человек, получивший залив, должен обналичить эти деньги и отправить их на указанные реквизиты, оставив себе заранее оговоренный процент от всей суммы. Размер вознаграждения достаточно большой – 20-50 %! Согласитесь, такие деньги на дороге не валяются, особенно если вам предлагают залить несколько сот тысяч рублей. Стоит отметить, что на такие уловки часто попадаются именно те люди, у которых имеются финансовые проблемы, будь то долги или кредиты, которые нужно срочно погасить.
И вот тут встает вопрос о том, стоит ли связываться и получать залив денег на карту, принадлежащую вам? Ведь подвох как раз-таки кроется в происхождении этих денег: они попросту получены преступным путем или вовсе украдены.
Откуда берутся деньги
Сегодня орудует бесчисленное множество различных мошенников, которые теми или иными способами стараются завладеть чужими деньгами. Однако чаще всего обманутые пользователи сами переводят свои средства аферистам под предлогом покупки чего-либо или инвестируют в высокодоходные проекты, в которых предлагают пополнить счет банковской картой. Эти проекты попросту оказываются финансовыми пирамидами наподобие МММ Сергея Мавроди. Также пользователи могут терять контроль над своими электронными кошельками – вариантов масса. В большинстве случаев интернет-мошенничества никаких разбирательств не происходит, и обманщикам не требуется выводить деньги при помощи каких-то специальных схем и пользоваться для этого услугами посторонних лиц.
Но некоторые преступники работают по-крупному и грабят банки, теми или иными способами получая доступ к их базе данных. Так как все передвижения средств в банковской системе фиксируются, эти злоумышленники вынуждены использовать различные схемы отмывки денег. В таком случае след ведет не к ним, а к тем людям, которые получают средства – они и несут ответственность, а настоящие преступники остаются безнаказанными.
Схема залива
В реальности подобные махинации осуществляются следующим образом:
- Для начала преступники пытаются разыскать человека, через которого они смогли бы обналичить грязные деньги. Для этого может быть произведена массовая рассылка писем на электронные ящики, чаще всего на различных форумах и досках объявлений оставляется соответствующее сообщение, например, пишут, что нужен срочный залив на карту и тому подобное. В качестве контактных данных обычно указывается адрес электронной почты.
- Как только заинтересованный человек выходит на связь с мошенниками, ему разъясняют основные моменты, договариваются по поводу суммы, которую нужно будет вернуть, зачастую не говоря о происхождении денег.
- У человека спрашивают номер карты, если ее нет, то предлагают оформить в банке новую для личного пользования. При этом чем выше уровень карты, тем большую сумму можно на нее залить.
- Через некоторое время на карту поступают средства.
- Человек идет к банкомату или в отделение банка и обналичивает полученные деньги. С этого самого момента он становится соучастником преступников.
- Как было условлено, человек, получивший залив, отправляет определенную часть денег по указанным реквизитам, а остаток забирает себе.
Возможные последствия участия в заливе
Человек, оказавший злоумышленникам помощь в обналичивании и отмывании полученных преступным путем денег, тем самым становится их соучастником. И не важно, какую сумму он вернул им и вернул ли вообще. В случае если какие-нибудь хакеры сняли деньги с чужих счетов, служба безопасности банка без труда сможет установить связь с владельцем карточки, согласившимся на залив. Поиск конечных получателей вряд ли даст какие-то результаты. В таком случае нетрудно догадаться, кто станет козлом отпущения и будет нести за все ответственность.
Ввязавшись в подобные дела, можно получить вполне реальный тюремный срок. В дальнейшем может оказаться, что отмытые деньги использовались для покупки наркотиков, оружия или совершения террористического акта, поэтому стоит лишний раз подумать, действительно ли вам нужен залив на карту.
Как обезопасить себя
Прежде чем искать легкие пути заработка денег, следует взвесить все за и против. Не стоит доверять словам первого встречного и внимать тому, что пишут на форумах про залив на карту. Отзывы попросту могут быть ненастоящими, поэтому нельзя на них полагаться. Также не стоит забывать главное правило – бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
Если все-таки поступили деньги на карту, залив ни в коем случае нельзя обналичивать. Сразу же необходимо идти в банк и сообщить о том, что на карту поступили средства, о происхождении которых владелец не имеет ни малейшего представления. Пусть сами разбираются, что к чему. А лучше всего и вовсе не связываться с людьми, предлагающими заливы на карту.
Банальное мошенничество
На самом деле в подавляющем большинстве случаев все оказывается намного проще – никаких заливов может и не произойти, так как аферисты сами охотятся за чужими деньгами, а не отправляют свои кровные всем подряд. Как известно, мошеннические схемы где только не используются, и не удивительно, что наибольшего успеха жулики добиваются именно в тех сферах, в которых можно сыграть на жадности людей, теряющих голову в погоне за легкими деньгами. Объявления типа «залив на карту, доп. работа» как раз являются приманкой для таких людей.
Безграмотность и некомпетентность потенциальной жертвы также играет на руку злоумышленникам. В какой-то степени интернет является сокровищницей для аферистов, ведь здесь можно осуществить любой замысел, на какой только хватит фантазии. Здесь мошенники, обрабатывая будущую жертву, могут ссылаться на каких-либо гарантов или комментарии других довольных пользователей, якобы получавших залив на карту. Отзывы эти зачастую вымышлены и оставлены от имени несуществующих людей. Не стоит верить всему, что пишут в интернете.
Ниже рассмотрим несколько распространенных примеров мошенничества, связанного с банковскими картами.
Развод на предоплату
Чаще всего под предлогом залива на карту мошенники пытаются завладеть чужими деньгами. Для этого человеку обещают сделать залив, но говорят, что необходима страховка, предлагают некого гаранта, якобы являющегося надежным посредником в подобного рода сделках. Суть в том, что требуется сделать определенный взнос, пополнить счет банковской картой, для этого может быть использован гарант, которому можно доверять. История с заливом заканчивается, как только аферисты получают страховой взнос. Для такого мошенничества могут подойти как банковские карты, так и всевозможные электронные платежные системы.
Кошелек на веревочке
Это классическая схема развода на деньги, которой мошенники часто пользовались в лихие 90-е годы. Сегодняшние аферисты приспособили ее к реалиям современности и вполне успешно применяют в интернете.
Никакой предоплаты вносить не нужно, и мошенники действительно перечисляют деньги, например, делают залив на карту Сбербанка. По предварительной договоренности человек отправляет часть средств залившему, после чего появляется как будто владелец этих денег и требует их возврата, при этом угрожая заявить в полицию и тому подобное. На многих людей это действует, и они, во избежание проблем, возмещают так называемому владельцу якобы украденные у него средства. Лишь после приходит понимание, что он был в сговоре с заливщиками.
Заключение
Не секрет, что мошенниками придумано бесконечное количество различных способов, при помощи которых они пытаются завладеть деньгами наивных и доверчивых людей. Что еще можно узнать, изучая комментарии людей про залив на карту? Отзывы, оставленные ими, повествуют о множестве случаев, когда мошенникам удавалось получить доступ непосредственно к банковским картам людей. Злоумышленники выпытывают PIN и CVV коды карт и другую информацию, которая помогает им обобрать невнимательных людей.
Остается лишь еще раз повторить, что в поиске легких денег можно только нажить себе еще больше проблем и потерять последние имеющиеся средства. Это утверждение особенно справедливо по отношению к социальным сетям. Изучайте больше информации и главное – думайте своей головой. Только так можно обезопасить себя от посягательств со стороны злоумышленников.
Источник
