Доказать безденежность договора займа или долговой расписки можно в следующих случаях:
- факт передачи денежных средств от заимодавца к заемщику не зафиксирован ни в договоре займа (долговой расписке) ни в отдельных приложениях к договору (акт приема-передачи денег, расписка заемщика в получении суммы займа от заимодавца)
- грубые опечатки в реквизитах сторон (при этом договор или долговая расписка составлена не от руки Заемщика)
- если договор займа заключался под влиянием угрозы, насилия либо мошеннических действий (обмана и заблуждения)
- если одна из сторон договора является недееспособной на момент передачи денежных средств
Обязательным условием договора займа между физическими лицами является факт передачи заимодавцем денежных средств заемщику. Такое важное условие обязательно следует отражать в договоре или долговой расписке ввиду того, что ст. 812 ГК РФ позволяет нечистым на руку заемщикам оспаривать договора займа и долговые расписки, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены ими от заимодавца. Оспаривание письменного договора займа по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с заимодавцем, стечения тяжелых обстоятельств, либо размера долга до 1000 руб. включительно.
Что означает данное положение на практике при взыскании долга в суде?
Предположим, что в договоре займа (долговой расписке) подробно и без ошибок описан предмет договора займа и стороны обязательства. В то же время из текста расписки не ясно, были получены заемщиком денежные средства на момент написания расписки или денежные средства только будут переданы заимодавцем заемщику. Например, такие формулировки, как «получает», «получит», «предоставляется заем на сумму», не позволяют точно определить, были переданы денежные средства или нет. Таким образом, даже такие неудачные в расписке фразы, как «получит», «получает», а не «получил«, в будущем могут быть использованы недобросовестным заемщиком в суде в качестве основания для оспаривания договора займа по безденежности.
При этом следует учитывать, что для оспаривания договора займа или долговой расписки по безденежности заемщику достаточно просто заявить, что в действительности денежные средства ему не передавались. В результате нечеткое отражение в расписке условий о передаче денежных средств может привести к негативным последствиям для заимодавца. Далее в зависимости от иных дополнительных доказательств, представленных суду, будет устанавливаться факт передачи денежных средств от заимодавца к заемщику. Однако в любом случае нельзя использовать такой способ доказывания, как свидетельские показания, чьи-либо устные объяснения, только дополнительные письменные доказательства и иные доказательства (если сумма займа более 1000 руб). С нашей точки зрения, в долговой расписке необходимо указывать следующее: «Денежные средства переданы на момент написания настоящей расписки». Такая формулировка исключает любую возможность для недобросовестного заемщика оспорить долговую расписку по безденежности в будущем. Если же оформлялся договор займа, то такой текст необходимо указать в договоре, либо оформить его отдельным документом (распиской заемщика о получении суммы займа).
В этой связи возникает вопрос: почему так важно точно определить в договоре займа (долговой расписке) стороны договора займа (заемщика и заимодавца), предмет договора (деньги в валюте РФ) и факт его передачи? Если такие существенные условия определены в расписке неверно, то для обоснования отказа в иске заимодавца к заемщику о взыскании могут быть использованы не только нормы ч. 1 ст. 19, ст. 807, ст. 808 ГК РФ, но и другие положения ГК РФ.
Так, согласно ст. 420 ГК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. К договорам применяются правила о двух- и многосторонних сделках, предусмотренные главой 9 ГК РФ. К обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (ст. 307 — 419 ГК РФ). Обязательство займа является именно договорным в силу ст. 807 ГК РФ. Сама по себе долговая расписка не является договором займа, но закон применительно к правоотношениям займа допускает и признает, что долговая расписка подтверждает факт заключения договора на условиях, содержащихся в расписке. Данное положение гражданского законодательства вовсе не исключает обязанности сторон предусмотреть конкретные условия в расписке, которые считаются существенными.
Если в расписке четко не определена сторона обязательства займа, то в зависимости от ситуации можно ссылаться и на положения ч. 3 ст. 308 ГК РФ, согласно которой обязательство не создает обязанностей для лиц, не участвующих в нем.
Также согласно ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.
Общие положения ГК РФ о сделках и их недействительности также применимы и к обязательствам займа. Поэтому необходимо учитывать и положения ч. 1 ст. 162 ГК РФ, предусматривающей, что несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства. Другим доказательством является, например, видеозапись.
Часто на основании ч. 1 ст. 162 ГК РФ пытаются говорить о невозможности доказывания конкретных условий договора займа, факт совершения которого подтверждается в суде распиской. Это случаи, когда в самой долговой расписке четко сформулированы стороны (заимодавец и заемщик), но конкретно не определены предмет договора и условия совершения займа. Например, условия о процентах за пользование займом, сроке его возврата, способе возврата.
Оспаривание обязательства займа при наличии долговой расписки, даже если она некорректно сформулирована, не содержит конкретных условий займа, не дает права ни заемщику, ни заимодавцу ссылаться на ст. 162 ГК РФ.
При оспаривании долговой расписки или договора займа по безденежности не допускается использовать в качестве способа доказывания свидетельские показания. Однако в некоторых случаях использовать свидетельские показания вполне допустимо. Например, если долговая расписка писалась под влиянием угрозы, насилия либо мошеннических действий. В таких случаях, сразу после того, как фактор угрозы и насилия отпадает или выявлен факт мошенничества, заемщику необходимо обратиться в полицию с соответствующим заявлением. Случаи, когда человек надеется, что факт мошенничества или угрозы можно будет доказать только свидетельскими показаниями, если другая сторона обратится в суд за взысканием по расписке, — ошибочны. Суд в таком случае посчитает, что если потерпевший своевременно не обратился в полицию, то, вероятно факты угрозы, насилия, мошенничества в день написания расписки отсутствовали.
В силу ч. 2, 3 ст. 67 ГПК РФ никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы, суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Тем не менее если, например, такое несущественное условие договора займа, как условие о процентах, не указано в долговой расписке, то ссылаться в суде на свидетельские показания, что денежные средства были даны в долг под проценты, безрезультативно. В такой части иска судом будет отказано, поскольку в письменном доказательстве (текст расписки) ничего о процентах не сказано, даже если свидетельскими показаниями подтверждается устная договоренность сторон о процентах по договору займа. Иными словами, для суда практически по любому гражданскому делу письменные доказательства имеют большую юридическую силу по сравнению со свидетельскими показаниями. Такова практика судов, и данное обстоятельство можно считать неписаным правилом.
Если в долговой расписке условия сформулированы таким образом, что невозможно ее оспорить по безденежности (ст. 812 ГК РФ), четко и грамотно прописаны все существенные условия договора займа (определены стороны, предмет), то признать такую расписку в суде недействительной возможно лишь по двум основаниям:
— ввиду недееспособности заемщика или заимодавца;
— расписка написана в результате злонамеренного соглашения сторон договора, под влиянием обмана и заблуждения.
Обойти возможность доказывания в суде в будущем недееспособность заемщика практически невозможно. Но и самому заемщику доказать свою недееспособность в суде на момент написания долговой расписки также непросто. Согласно ст. 171 ГК РФ сделка, совершенная недееспособным лицом, ничтожна. Статья 176 ГК РФ предусматривает возможность признания сделки, совершенной лицом, ограниченным в дееспособности, недействительной. В соответствии со ст. 177 ГК РФ определяется недействительность сделки, совершенной лицом, не способным понимать значение своих действий и руководить ими.
Возникает вопрос: каким образом на практике недобросовестные заемщики могут использовать данные основания?
Договор займа, либо долговую расписку можно признать недействительной ввиду того, что он был недееспособен в момент ее написания в двух случаях:
1) на дату предполагаемой передачи денежных средств заемщику уже существовало вступившее в законную силу решение суда о признании должника недееспособным или решение суда было вынесено, но еще не вступило в законную силу (вступило позже);
2) на дату предполагаемой передачи денежных средств заемщику судом уже рассматривалось (было возбуждено) особое производство по признанию гражданина-должника недееспособным, он был лишен дееспособности и такое решение суда вступило в законную силу.
Следует учитывать, что чем больше времени прошло с момента заключения договора займа до момента признания заемщика недееспособным, тем меньше шансов признать такой договор недействительным. Доказательством недееспособности является вступившее в законную силу решение суда, и проверить данный факт заранее, на момент написания долговой расписки, практически невозможно. Суд не дает справок посторонним лицам о том, что в отношении какого-либо гражданина рассматривается дело о лишении его дееспособности. Суд не предоставляет таких сведений и на запрос адвоката. Если недееспособность гражданина была определена судом до даты написания расписки, тогда с уверенностью можно сделать вывод о недействительности договора займа (долговой расписки).
Если же ситуация обратная, т.е. заемщик написал долговую расписку (договор займа), а затем спустя несколько месяцев в отношении его стало рассматриваться гражданское дело о признании его недееспособным и суд лишил его дееспособности, то данное обстоятельство не дает оснований считать такой договор недействительным.
Для обоснования недействительности договора займа по ст. 171 ГК РФ помимо решения суда о признании человека недееспособным потребуется проведение психиатрической экспертизы для того, чтобы выяснить, был ли человек способен понимать значение своих действий и руководить ими в юридически значимый период, т.е. на момент написания расписки.
Поэтому на практике есть определенная закономерность — чем больше времени прошло с момента заключения договора займа и до признания судом заемщика недееспособным, тем меньше шансов, что такой договор будет признан судом недействительным по исковым требованиям опекуна заемщика к заимодавцу и наоборот.
Аналогичные способы доказывания происходят и при обосновании недействительности договора займа (долговой расписки) по ст. 176 ГК РФ.
Психические заболевания и состояние психики человека бывают разными. Не все заболевания создают основания для признания человека недееспособным. Человек может быть ограничен в дееспособности, например, в силу своей алкогольной зависимости. Это также должно быть подтверждено решением суда или заключением экспертизы. Иными словами, такой человек дееспособен, он все понимает и может руководить своими действиями, но его воля и мотивы поступков находятся в зависимости, т.к. само заболевание влияет на его волю.
Иначе обстоит дело с применением на практике ст. 177 ГК РФ. Здесь речь идет о случаях, когда на момент заключения договора займа один из участников такой сделки (в нашем случае — заемщик) не был лишен дееспособности или ограничен в ней по решению суда. Сделка, совершенная гражданином, хотя и дееспособным, но находившимся в момент ее совершения в таком состоянии, когда он не был способен понимать значение своих действий или руководить ими, может быть признана судом недействительной по иску этого гражданина либо иных лиц, чьи права или охраняемые законом интересы нарушены в результате ее совершения. Надлежащим доказательством для требований заемщика является заключение психиатрической экспертизы или комплексной психолого-психиатрической экспертизы. Экспертиза психиатрическая — это освидетельствование психического состояния лица на предмет понимания лицом значения своих действий и возможности управлять ими. Комплексная психолого-психиатрическая экспертиза (КППЭ) — это исследование, затрагивающее пограничные между психологией и психиатрией проблемы.
Так, например, человек состоит на учете у врача-психиатра, но серьезного расстройства выявлено не было, кроме того, присутствует иное заболевание (недавно перенесенный инсульт). При психиатрической экспертизе эксперт сделает вывод о том, что в юридически значимый период у человека были нарушения в работе мозга, но недостаточные для того, чтобы с уверенностью можно было сказать о его недееспособности. Комплексная психолого-психиатрическая экспертиза в таком случае может сделать вывод о совокупности двух заболеваний и о том, что оба таких заболевания дают основание для заключения о том, что заемщик в юридически значимый период времени не понимал в полной мере значение своих действий.
При этом если заимодавец докажет, что он был добросовестным, т.е. не знал и не мог знать о фактах, на основании которых была применена ст. 177 ГК РФ, то законный представитель недееспособного должен будет возвратить основную сумму долга без начисления на нее процентов за пользование чужими денежными средствами, каких-либо убытков и неустоек.
Таким образом, как уже отмечалось выше, предусмотреть какие-либо дополнительные условия в договоре займа (долговой расписке), чтобы предотвратить в будущем возможность ее оспаривания по фактам недееспособности или ограниченной дееспособности, невозможно. Для решения этой проблемы можно только при оформлении расписки попросить заемщика представить справку из местного психоневрологического диспансера о том, что он не состоит на учете у врача-психиатра или нарколога. Очевидно, что справка должна быть по состоянию на дату, предшествующую дате составления самой расписки.
Статьи 178 и 179 ГК РФ предусматривают возможность признания любой сделки недействительной, если она была совершена под влиянием обмана, заблуждения, насилия или угрозы насилия, а также если сделка была совершена при стечении неблагоприятных жизненных обстоятельств для человека на таких условиях, что при обычной жизненной ситуации человек не стал бы заключать такую сделку (кабальная сделка). В процессе доказывания данные обстоятельства подтвердить достаточно сложно. Так, доказать существенное заблуждение человека, писавшего долговую расписку, практически не представляется возможным.
Источник
На меня подали в суд по фиктивному договору займа.
Здравствуйте!
Подпись на договоре Ваша стоит? Если нет, то можно почерковедческую экспертизу провести в рамках рассмотрения дела.
Супруг предоставил в суд фиктивный договор займа не заверенный нотариусом! Сначала на одно имя на беседе, затем в суде уже на другое имя! Учтёт ли это суд и что ему грозит за такие мошеннические действия против семьи? И что грозит человеку, который поставил подпись на фиктивном договоре и согласился на эти действия?
Как правило такого рода расписки судом не принимаются во внимание… не переживайте сильно… говорите что это не доказательство.
Здравствуйте Зульфия!
Какой спор в суде у вас с супругом? Раздел имущества или что?
Составлен договор займа денег не передавалось подписал месте другими документами то что брал долг фио и подпись на договоре написан место другой город я там не бывал можно договор считать фиктивным?
Хотелось бы взглянуть на договор, какие там используются формулировки. Но как правило, передача денег по договору займа должга подтверждаться актом или распиской. Фиктивным договор считать нельзя, раз уж вы его подписали сами, но получается, что займодатель своих обязанностей не исполнил.
Знакомый попросил за вознаграждение подписать на себя фиктивный договор займа на очень крупную сумму по которому яко бы я занимаю эти деньги по факту я буду являться транзитом то есть получаю деньги наличностью ту сумму которая указана в договоре и передаю знакомому за % . какие риски я несу смогут ли потом с меня снять долг по этому фиктивному договору.
Здравствуйте, а где фиктивность? Деньги вы получите распорядились ими, отдав кому то. Соответственно, отдавать будете именно вы. Так что не занимайтесь ерундой
Удачи вам и всего наилучшего.
А я даже знаю как всё будет.
Подпишите договор, расписку, и ничего не получите.
Потом через суд на Вас эту сумму и повесят!
Удачи!
Я взыскатель приставы наложили арест на авто должника алиментов в 2017 г, но когда хотели выставить на реализацию должник представил договор займа с 2014 г а исполн произв. С 2003 на алименты, куда жалобу так как договор может фиктивный.
Здравствуйте! Если данный автомобиль уже не принадлежит должнику, то и реализовать его не получиться. Нужно знать, на основании чего был переход права собственности на данный автомобиль.
Оформляли займ под материнский капитал. Документы подписали, к нотариусу сходили, в мфц сдали документы. Осталось сходить получить. И потом в пенсионный фонд все отнести. Но деньги не упали на мой счет после договора займа. Получается, она мне фиктивные документы подсунула? И плюс ко всему эта тетка просила доверенность на мой сберегательный счет на ее имя сделать. Я ей отказала. Вообще что теперь-то делать?
Вообще на перечисление денег ПФ берет 2 месяца. Если ответа нет, то по факту мошенничества (статья 159 УК РФ) обращайтесь в ближайшее отделение полиции с заявлением о преступлении. Получите талон-уведомление и КУСП.
Здравствуйте,
Скорее всего вы пытались обналичить материнский капитал не законными методами и вполне возможно вас просто обманули, нужно обращаться в полицию
Желаю Вам удачи и всех благ!
В судебном заседании о разделе имущества ответчиком был предоставлен фиктивный договор займа на огромную сумму и суд принял его, как доказать его фиктивность? Спасибо!
Заявляйте о назначении экспертизы, на разрешение которой ставьте вопрос о том, какова давность составления указанного документа, если данное обстоятельство имеет значение.
Добрый день! Елена, Вы можете обратиться в полицию с заявлением, а в суде ходатайствовать о назначении почерковедческой экспертизы.
В заседании по разделу имущества бывший муж предоставил фиктивный договор займа между ним и его другом на 3500000 рублей, якобы оформленный в период брака, как поступить в данной ситуации? Заранее благодарна за ответ.
В заседании по разделу имущества бывший муж предоставил фиктивный договор займа между ним и его другом на 3500000 рублей, якобы оформленный в период брака, как поступить в данной ситуации?
Суд — состязание сторон. Если Вы не готовы к судебному состязанию (гражданскому процессу), Вам нужен адвокат.
Нормы права.
КОНСТИТУЦИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Статья 48
1. Каждому гарантируется право на получение квалифицированной юридической помощи.
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
ОБ АДВОКАТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И АДВОКАТУРЕ
В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Статья 1. Адвокатская деятельность
1. Адвокатской деятельностью является квалифицированная юридическая помощь, оказываемая на профессиональной основе лицами, получившими статус адвоката в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, физическим и юридическим лицам в целях защиты их прав, свобод и интересов, а также обеспечения доступа к правосудию.
Вызвать в процесс друга и спросить заключался ли договор, в случае если у вас есть сомнения что договор заключался во время брака, заявить в суду ходатайство о проведении экспертизы договора.
У меня есть квартира. Я сдаю её в аренду. Бываю в этой квартире редко. Меня беспокоит возможная ситуация, что чёрные риэлторы могут воспользоваться ситуацией и переоформить право собственности на квартиру. Чтобы обезопасить себя решил оформить фиктивный договор займа с физ. лицом, а квартиру поставить в залог. Вопрос: Поможет ли арест? Какова процедура подобной манипуляции? Может есть другие варианты снизить риски связанные с чёрными риэлторами?
А Вы не боитесь, что по этой фиктивной расписке долг будет взыскан с вас и обращено взыскание на заложенное имущество? Я бы на вашем случае так не рисковала.
Здравствуйте! Если Вами не выдана доверенность на продажу, то волноваться не стоит.
Не мудрите и не паникуйте. Никто ничего с вашей квартирой не сделает. А вот лучшее-фиктивный договор и залог-враг хорошего и не законно это.
Можно ли при разделе имущества просить суд второй раз провести экспертизу по фиктивному договору займа если первый раз экспертиза не подтвердила.
Спасибо за ответ.
Можно просить. Но нужны веские причины для её назначения.
Идет раздел имущества. Муж предоставил фиктивный договор займа на 770000 рублей.
Будьте добры посоветуйте из Вашей практики как доказать, что договор фальшивый.
Заранее благодарна.
Провести экспертизу.
Подать в суд иск и ходатайство о проведении экспертизы.
Суд признал договор займа действительным, но есть аудиозапись опровергающая это, так как сделка являлась фиктивной и договор заключался для подстраховки. Можно ли предоставить эту запись на момент проведения судебного разбирательства по взысканию долга?
Можете предоставить в апелляцию. Ходатайствуйте об этом. Ст.320,330 ГПК.
Был не честным свидетелем на дознании по делу (но не в суде) по договору займа на большую сумму. Договор фиктивный. Решение и исполнительный лист есть у приятеля. Средства он так по нему и не получил. Что будет мне и моему приятелю, если я сообщу об этом и дам опровержение честное?
Вам будет грозить ответственность по ст.307 УК РФ…Если решили покаяться, то пишите в полицию явку с повинной… если преступление Вами было совершено до выхода амнистии, то дело прекратят по этому основанию… Ваши показания и принятое по делу решение будут основанием для пересмотра вынесенного приговора в отношении необоснованно наказанного лица. Покайтесь, снимите друг с души! ))
Заключили фиктивный договор займа с физ. лицом под %, в 2014 г. Деньги не передавались. Сейчас юрист пытается подать в суд якобы я брала эту сумму и должна отдать % за пользование деньгами. Как отстоять свою правоту в суде. По сути это мошенничество?
Телефонный разговор, переписка, свидетели. Иначе никак, проведут почерковедческую экспертизу, выявят вашу подпись и взыщут денежные средства.
Нужно в суде признать сделку ничтожной, но для этого нужно обратиться к юристу очно, на сайте мало кто поможет.
Имеется исполнительный лист к должнику. Должник заключает фиктивный договор займа с аффилированным лицом и выходит в суд для признания долга и получения фиктивного испол. Листа. Это ущемит мои права в дальнейшем при взыскании долга т.к. деньги от продажи имущества должника будут делится пропорционально. Могу ли я быть участником этого суда для заявления ходатайства об экспертизе документов? Если нет, то что делать?
Да, можете подать заявление на включение вас в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований, в процесс-подавайте возражения относительно требований истца.
Помогите пожалуйста! Мы с мужем разводится, я подала на раздел имущества (два автомобиля). Мы их покупали в браке, а муж в судебное заседание принёс фиктивный договор займа денег! Договор между им и его матерью, вроде бы он занял у неё деньги на покупку машин. И теперь его мать взыскивает с меня половину этого долга! Как быть? Что сделать? Помогите пожалуйста!
Просите назначить экспертизу для определения срока давности написания договора.
Нужно оспаривать этот договор займа по безденежности, т.е признавать его мнимой сделкой. Обычно судьи не принимают такие договора в качестве доказательств.
Ответчик при разделе имущества в суде предоставил расписку и договор займа якобы для покупки спорного автомобиля. Судом установлено, что на р/сч. ответчика находились денежные средства, достаточные для покупки автомобиля и снятые в день покупки, т. е. не было необходимости занимать. Могу я привлечь ответчика и его дочь, написавшую фиктивный договор займа к какой-либо ответственности и куда обратиться?
Нет не можете. Нет оснований. Наличие средств не лишает возможности занимать еще.
Доказать сложно. Но, при хорошем юристе, можно.
В январе 2013 г мой муж подписал договор займа на сумму 22 234 000 руб. в декабре он умер. Должна ли я выплачивать деньги если о долге я НЕ ЗНАЛА И ДЕНЕГ НЕ ВИДЕЛА (подозреваю, что договор фиктивный)
Выплачивать должны только в случае принятия вами наследства.
Хочу расторгнуть договор займа на основании того, что должник оказался мошенником (родственник), деньги отдавать не собирается, фиктивно разводится и продает квартиру. Проценты по договору не платит. Работу потерял, имеет еще кредиторов? Спасибо.
Подавайте об этом исковое заявление в суд.
Одновременно заявляйте ходатайство на основании ст. 142 ГПК РФ о наложении ареста на имущество должника с целью обеспечения иска.
Если нужна помощь, обращайтесь в личку.
Здравствуйте. Ваша проблема разрешима. Нужно обратиться в суд, одновременно наложив арест на имущество. Если понадобится помощь — обращайтесь. Координаты для связи ниже.
Как признать расписку фиктивной.
Подписала договор о займе как гарант о намерении купить имущество (мебель). Деньги естественно мне не передавались. Сделка о покупке имущества сорвалась. Имущества у меня нет, я его покупать отказалась за ненадобностью. Собственник имущества хочет взыскать с меня деньги по договору этого (фиктивного займа). Что делать и каковы мои шансы?
Шансы Ваши — 0, показаниями свидетелей такие вещи не доказываются (ст. 55-56 ГПК РФ).
Ольга, это крайне сложно, надо смотреть документ, о котором Вы говорите и знать детали ситуации.
Источник