Исковое заявление заем казахстан

Внимание!!!

Юридическая компания Закон и Право, обращает ваше внимание на то, что данный документ является базовым и не всегда отвечает требованиям конкретной ситуации. Наши юристы готовы оказать вам помощь в составлении любого правового документа, подходящего именно под вашу ситуацию.

Для подробной информации свяжитесь по телефону; +7 (700) 978-57-55.

В Бостандыкский районный суд г. Алматы

Истец: ……..

ИИН ………….

Алматинская область, Касымбек,

ул. Гагарина, ………….

+7 707 ………….

Ответчик: ТОО «Fincap» Финкап

БИН 180940030079

г. Алматы, пр. Аль-Фараби, д. 17/1,

БЦ «Нурлы Тау», блок 5Б, 12 этаж, офис 18

Ответчик: ТОО «…………..

БИН ……………..

Исковое заявление

о признании недействительными договора займа

19 марта 2019 года между …………………. (далее – Истец) и ТОО «………………….»(далее – Ответчик) был заключен Договор на предоставление займа  (далее – Договор), в соответствии с которым последнему был предоставлен заем в размере 70000.00 (семьдесят тысяч) тенге, сроком на 10 (десять) календарных дней. Согласно п. 1.3 Договора Ставка вознаграждения за пользование займом составляет 133.00 (сто тридцать три) тенге в день. При этом, годовая эффективная ставка вознаграждения составляет: 69.35%. Общая сумма вознаграждения за весь срок пользования займом составляет 2128.00 (две тысячи сто двадцать восемь) тенге.

19 марта 2019 года между Деловаровым Расулом (далее – Заказчик) и ТОО «Capvia» Капвиа (далее – Исполнитель) был заключен Договор на оказание услуг, по которому Заказчик обязуется оплачивать Исполнителю вознаграждение в порядке и на условиях, предусмотренных Договором на оказание услуг. В соответствии с п.2.3 Договора на оказание услуг за услугу продления займа при невозможности оплаты займа в срок, Заказчик обязуется оплатить Исполнителю вознаграждение в размере:

1.6965 тенге – при продлении займа на 7 календарных дней;

2.12194 тенге – при продлении займа на 14 календарных дней;

3.17598 тенге – при продлении займа на 30 календарных дней;

В счет погашения задолженности по Договору Истец производил оплаты на расчетный счет Ответчика:

1)27 апреля 2019 года в размере 6 965 тенге;

2)07 мая 2019 года – 17 598 тенге;

3)08 июня 2019 года — 17 598 тенге;

4)12 июля 2019 года – 17 598 тенге.

В соответствии с ч.1 ст.715 ГК по договору займа одна сторона (займодатель) передает, а в случаях предусмотренных ГК или договором, обязуется передать в собственность (хозяйственное ведение, оперативное управление) другой стороне (заемщику) деньги или вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется своевременно возвратить заимодателю такую же сумму денег или равное количество вещей того же рода и качества.

12 июля 2019 года Ответчик направил Истцу уведомление, в котором указывает, что сумма задолженности Истца перед ним составляет 136 351 тенге. Также со стороны Ответчика в адрес Истца направлялись неоднократные уведомления с требованием погасить либо продлить заем.

Хотим обратить внимание, что действия Ответчика в данной ситуации неправомерны по следующим основаниям:

В соответствии п.1 ст.728 ГК РК при заключении договора займа в качестве заимодателя выступает банк или иное юридическое лицо, имеющее лицензию уполномоченного государственного органа на предоставление займов в денежной форме.

Согласно п.5 ст.1 Закона РК «О микрофинансовых организациях» микрокредит — деньги, предоставляемые микрофинансовой организацией заемщику в национальной валюте Республики Казахстан в размере и порядке, определенном настоящим Законом, на условиях платности, срочности и возвратности.

В соответствии с п.1 ст.24 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовых организациях» (далее – Закон) юридические лица, не зарегистрированные в качестве микрофинансовых организаций, не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность по предоставлению микрокредитов.

Ответчик не является микрофинансовой организацией, так как согласно п.1 ст.13 Закона наименование микрофинансовой организации должно в обязательном порядке содержать слова «микрофинансовая организация». Реестр микрофинансовых организаций, прошедших учетную регистрацию, размещается на интернет-ресурсе уполномоченного органа. Из размещенного на интернет-сайте Национального Банка Республики Казахстан списка следует, что Ответчик не проходил учетную регистрацию как микрофинансовая организация.

Также предоставление займа с выплатой вознаграждения относится к банковским операциям, в соответствии со ст.30 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности» таковой вид деятельности подлежит лицензированию согласно Правил лицензирования банковских операций, осуществляемых организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденных Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 июня 2007 года № 168.

В соответствии со ст.4 Закона РК «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» не допускается осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке лицам, не имеющим соответствующей лицензии, выданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

При этом согласно пп.6 ст.1 Закона «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» финансовые услуги – деятельность участников страхового рынка, рынка ценных бумаг, добровольного накопительного пенсионного фонда, банковская деятельность, деятельность организаций по проведению отдельных видов банковских операций, осуществляемые на основании лицензий, полученных в соответствии с законодательством Республики Казахстан, а также деятельность единого накопительного пенсионного фонда, центрального депозитария, единого регистратора и обществ взаимного страхования, не подлежащая лицензированию.

Согласно ч.2 ст.718 ГК, защита прав заемщиков банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, микрофинансовых организаций и кредитных товариществ обеспечивается путём установления предельного размера годовой эффективной ставки вознаграждения, включающей вознаграждение, все виды комиссий и иные платежи, взимаемые заимодателем в связи с выдачей и обслуживанием займа, и рассчитываемой в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан. При этом в соответствии с п.1 Постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 377, утверждена предельная годовая эффективная ставка вознаграждения (ГЭСВ) по банковским займам, микрокредитам, кредитам, предоставляемым банками второго уровня, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, микрофинансовыми и микрокредитными организациями и кредитными товариществами, в размере 56 %.

Между тем, иные лица, не перечисленные в подпункте 8) пункта 2 статьи 30 Закона «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», пункте 53 приложения 1 Закона «О разрешениях и уведомлениях», подпункте 7) статьи 1 Закона «О микрофинансовых организациях», не вправе осуществлять банковские заемные операции, а также предоставлять микрокредиты без получения необходимого разрешения.

Таким образом, Ответчик не относится к организациям, которые вправе предоставлять микрокредиты и осуществлять отдельные виды банковских операций.

В силу п.1 ст.382 ГК РК условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законодательством.

Согласно п.1 ст.383 ГК РК договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законодательством (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В силу п.1 ст.159 ГК ничтожна сделка, совершенная без получения необходимого разрешения.

Из п.2 и 3 ст.157-1 ГК следует, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью.

При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке.

При таких обстоятельствах, Ответчик не вправе осуществлять начисление суммы вознаграждения, штрафных санкций и пени по договору займа, ввиду ничтожности названного договора займа в соответствующей части.

Также ничтожным является Договор на оказание услуг заключенный между Деловаровым Расулом и ТОО «…………………., так как ТОО …………………. не является микрофинансовой организацией, следовательно, не относится к организациям, которые вправе предоставлять микрокредиты и осуществлять отдельные виды банковских операций

В силу ч.2 ст.13 Конституции Республики Казахстан каждый имеет право на судебную защиту своих прав и свобод.

В соответствии с ч.1 ст.8 ГПК РК каждый вправе в порядке, установленном настоящим Кодексом, обратиться в суд за защитой нарушенных или оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

На основании изложенного,

Прошу Суд:

1.Признать недействительным Договора займа от 19 марта 2019 года заключенный между ………………….и ТОО «…………………..

2.Признать недействительным Договора займа от 19 марта 2019 года заключенный между …………………. и ТОО «…………..

С уважением,

________/ ……………

‍

Внимание!

Юридическая компания Закон и Право, обращает ваше внимание на то, что данный документ является базовым и не всегда отвечает требованиям конкретной ситуации. Наши юристы готовы оказать вам помощь в составлении любого правового документа, подходящего именно под вашу ситуацию.

Для подробной информации свяжитесь по телефону; +7 (700) 978-57-55.

В Бостандыкский районный суд г. Алматы  

Республика Казахстан, г. Алматы, Бостандыкский район, 050043, Орбита 2- микрорайон, д.  20 А.

Истец: …………….

ИИН …………………..

г. Алматы, пр. Жибек Жолы, д. 50, 202.

Представитель по доверенности:

Саржанов Галымжан Турлыбекович

ИИН: 850722301036.

г. Алматы, пр. Абылай Хана, д. 79, офис 304.

info@zakonpravo.kz / www.zakonpravo.kz

+ 7 (708) 578 57 58.

Ответчик: ТОО «………»

Директор ………

БИН ………..

г. Алматы, мкр. ……………, ул. 13, здание 6.

+7 705 ……………

Исковое заявление

о взыскании суммы задолженности

Между гражданкой …………. (далее – Истец) и ТОО «………..» в лице Директора …….. (далее – Ответчик) было заключено гражданско-правовое соглашение в порядке ст. 152 ГК РК «Письменная форма сделки» во исполнение которого Истец передал Ответчику в личное пользование на возмездной основе денежные средства сумму в размере 14 750 000 (Четырнадцать миллионов семьсот пятьдесят тысяч) тенге а Ответчик обязался своевременно в соответствии п. 1.1 Договора возвратить до  10 января 2019 года Истцу такую же сумму денег, о чем был составлен соответствующий Договор займа денег за №1 от 03 января 2019 года.

01 апреля 2019 год было заключено Дополнительное соглашение №1 к Договору займа денег за №1 от 03 января 2019 года где Истец дополнительно передаёт Ответчику в личное пользование на возмездной основе денежные средства сумму в размере 26 350 000 тенге в день подписания  Дополнительного соглашения №1, а Ответчик обязуется передать Истцу деньги с учетом предыдущей оплаты в размере 41 100 000 (Сорок один миллион сто тысяч) тенге.

08 мая 2019 год было заключено Дополнительное соглашение №2 к Договору займа денег за №1 от 03 января 2019 года где Истец дополнительно передаёт Ответчику в личное пользование на возмездной основе денежные средства сумму в размере 18 500 000 тенге в день подписания  Дополнительного соглашения №2, а Ответчик обязуется передать Истцу деньги с учетом предыдущих оплат в размере 59 600 000 (Пятьдесят девять миллионов шестьсот тысяч) тенге.

05 июля 2019 год было заключено Дополнительное соглашение №4 к Договору займа денег за №1 от 03 января 2019 года где Истец дополнительно передаёт Ответчику в личное пользование на возмездной основе денежные средства сумму в размере 3 800 000 тенге в день подписания Дополнительного соглашения №4, а Ответчик обязуется передать Истцу деньги с учетом предыдущих оплат в размере 63 850 000 (Шестьдесят три миллиона восемьсот пятьдесят тысяч) тенге единовременно, не позднее 31 августа 2019 года что было оговорено п. 6, Дополнительное соглашение №4.

На основания вышеизложенного Договора и дополнительных соглашении сторонами был составлен Акт сверки взаимных расчетов за период с 01.01.2019 года по 31.12.2019 года итого образовавшаяся задолженность Ответчика перед Истцом составила 63 850 000 тенге.

Истцом все обязательства по Договору займа денег за №1 от 03 января 2019 года перед Ответчиком были полностью исполнены в соответствии со ст.272 ГК РК где оговорено обязательство должно исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями законодательства, а при отсутствии таких условий и требований — в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.  

В п. 3.1, 3.3 Договора предусмотрено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Республики Казахстан и настоящим Договором В случае просрочки возврата займа Заемщик обязан уплатить Заимодателю неустойку в размере 0.1 % от невозвращенной суммы за каждый день просрочки.

Учитывая длительный срок просрочки возврата займа, подлежащая уплате неустойка составляет большой процент от суммы займа. В связи с чем Истец уменьшает размер неустойки до 10 % от суммы займа, то есть размер неустойки составит 6 385 000 тенге, итого задолженность составило 70 235 000 тенге.

Однако Ответчик согласно Договору займа денег за №1 от 03 января 2019 года и Дополнительным соглашениям №1, №2, №3, №4, денежные средства не вернул, все устные и письменные просьбы Истца о возврате денег оказались безрезультатными.

В соответствии со ст.272 ГК РК обязательство должно исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями законодательства, а при отсутствии таких условий и требований — в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. В силу ст. 273 ГК РК односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно п.1 ст.277 ГК РК, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Между Истцом и Ответчиком велась письменная переписка на что свидетельствуют Письмо за вх. №15 от 16.09.2019 года на что было получен ответ за исх. №11 от 20.09.2019 года, Досудебная претензия за вх. №23 от 26.12.2019 года, Досудебная претензия за вх. №1 от 30.01.2020 года, но все попытки урегулировать сложившуюся ситуацию мирным путем не увенчались успехом. По сей день Истец не получил свои денежные средства.

Таким образом, Ответчик не исполняет принятые на себя обязательства по возврату денежных средств.

В соответствии с п.1 ст.349 ГК РК под нарушением обязательства понимается его неисполнение либо исполнение ненадлежащим образом (несвоевременное, с недостатками товаров и работ, с нарушением других условий, определенных содержанием обязательства) — ненадлежащее исполнение.

Согласно п.1 ст.359 ГК РК должник отвечает за неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение обязательства при наличии вины, если иное не предусмотрено законодательством или договором.

В силу ст.13 Конституции Республики Казахстан каждый имеет право на защиту своих нарушенных или оспариваемых прав, свобод или охраняемых законом интересов.

В соответствии со ст.8 ГПК каждый вправе обратиться в суд за защитой нарушенных или оспариваемых конституционных прав, свобод или охраняемых интересов.

На основании изложенного и в соответствии ст. 148 ГПК РК,

Прошу Суд:

oВзыскать с ТОО «………….» в пользу ……………… сумму долга в размере 70 235 000 (семьдесят миллионов двести тридцать пять тысяч) тенге;

oВзыскать с ТОО «…………» в пользу ………….. расходы по оплате государственной пошлины с учетом комиссии банка в размере 704 457 (семьсот четыре тысяча четыреста пятьдесят семь) тенге;

oВ обеспечение иска наложить арест на все движимое и недвижимое имущество, принадлежащее на праве частной собственности, ТОО «…………..».

С уважением,

Представитель по доверенности:  

___________/ Саржанов Г.Т.

«__» _________ 2020 год

‍