Развитие собственного бизнеса требует вложения дополнительных сумм, и не всегда эти средства есть у предпринимателей. Приходится привлекать сторонние ресурсы.
Одним из таких ресурсов является инвестиционный займ.
Что это такое
Это определённый способ заимствования денежных средств, который позволяет предпринимателям, а также владельцам крупного, среднего и, реже, малого бизнеса, совершенствовать свой производственный процесс и развивать свое дело.
Инвестиционный займ представляет собой один из видов кредитования, цель которого, помочь развитию бизнеса конкретного клиента.
Последним может выступать:
- Владелец, то есть гражданин — довольно редко.
- Само предприятие, то есть юридическое лицо.
- Индивидуальный предприниматель.
Выдаётся такой кредит на основании договора. Сторонами по этому документу являются:
То есть, договора инвестицонного займа — это трехстороннее соглашение по вложению средств и получению определённой суммы прибыли.
Как правило, объектами такого вида заимствования становятся:
- строительные объекты;
- производственные предприятия;
- оборудование, машины и агрегаты.
Стоит понимать, что просто так ни один инвестор не вложит свои средства в развитие какого-либо проекта. Необходим чёткий бизнес-план. Обязанность по его составлению «ложится на плечи» подрядчика.
Кроме того, необходимо подтверждение его текущего финансового состояния. Как альтернатива для обеспечения кредита, можно предложить оформить закладную на имущество или бизнес.
Законодательные акты
Как и любой другой вид заимствования, инвестиционный займ регулируется на законодательном уровне.
При оформлении такого вида договора, стоит принимать во внимание следующие правовые нормы:
- Федеральный Закон «Об инвестиционной деятельности в РФ» от 25. 02. 1999 года № 39-ФЗ.
- Параграф 1 главы 42 ГК РФ.
- Налоговый кодекс РФ.
Налогообложение
По своей сути, такой займ является разновидностью инвестиционной деятельности. Поэтому НК РФ предусмотрены некоторые налоговые льготы.
К таковым можно отнести:
Требования к заемщику
Чтобы получить некую сумму для развития бизнеса, необходимо отвечать определённым требованиям. Это:
Видео: налоговый инвестиционный кредит и порядок его предоставления
Договор инвестиционного займа
Как уже упоминалось, инвестиционный займ выдаётся только при наличии соответствующего договора, который является трёхсторонним соглашением.
При составлении документов по такому кредиту необходимо руководствоваться ст. 807—810 ГК РФ.
Договор подписывается всеми тремя сторонами, тем самым подтверждая своё согласие со всеми прописанными условиями.
Между юридическими лицами
Как правило, сторонами по такому виду займа являются юридические лица — предприятия и банки. Поэтому в практике, чаще всего, встречается именно соглашения между юрлицами.
Чтобы он был действительным, он должен содержать в себе следующую информацию:
Эти условия являются обязательными для заключения договора инвестиционного займа. Но в документ можно также включить и следующие пункты:
Договор подписывается каждой стороной, и заверяется печатью. Если есть обеспечение займа, то предмет залога необходимо описать в этом же документе, или дополнительно составить договор залога.
Если предметом является объект недвижимости, то документы необходимо зарегистрировать в Росреестре.
С физическими особами
Нередко инвесторами выступают и физические лица. Довольно распространённая ситуация — гражданин вкладывает средства в строительство дома. Но, без договора инвестиционного займа не обойтись!
Рекомендуется, перед тем как подписывать соглашение, показать его квалифицированному юристу, который проверит каждый пункт документа. Это необходимо для того, чтобы инвестор-гражданин не попал «в лапы» мошенников.
Инвестору стоит обратить внимание на следующие пункты договора:
В договор займа также должны быть включены условия о правах и обязанностях сторон, а также об ответственности каждой стороны за нарушение условий договоренностей.
Где можно оформить
Получить инвестиционный займ можно:
Особенности кредитования
Как и любого другого вида заимствования, инвестиционный кредит имеет свои определеннее особенности. К ним можно отнести:
- заключение договора происходит только на основании документов;
- этому этапу предшествует подача заявки на получение кредита;
- как правило, такой займ оформляется под залог имеющегося имущества, недвижимости или бизнеса.
Чтобы правильно заключить договор, соискателю необходимо предъявить следующие документы:
Существующие виды
Стоит понимать, что инвестиционный займ — это специфический кредитный продукт, который можно поделить на несколько разновидностей. Это:
Для предпринимателей
Предприниматели являются полноценными участниками экономической и хозяйственной деятельности. Но, выдавать им кредиты, тем более инвестиционные, никто не торопится. Поэтому заимствование для них имеет ряд некоторых нюансов.
Это:
Формы реализации
Инвестиционный займ, как и любые другие виды вложений, необходимо правильно реализовывать, для дальнейшего получения максимальной прибыли.
Предусмотрены следующие формы реализации:
Отрицательные стороны
В любой юридической сделки есть свои отрицательные моменты. В инвестиционном заимствовании к таковым можно отнести:
В России далеко не каждая фирма, даже успешно развивающаяся, может получить займ именно на развитие бизнеса. Проще оформить безцелевой кредит, не пользуясь помощью государства или специальной банковской программой.
Да, условия кредитования будут не такие выгодные, но не нужно собирать много документов (по сравнению с инвестиционным займом), соответствовать довольно жёстким требованиям и ждать решения довольно длительный период. Многие бизнесмены, особенно индивидуальные предприниматели, предпочитают поступать именно так!
Внимание!
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
- Позвоните на горячую линию:
- 8 (800) 700 95 53
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Источник
Инвестиции в займы под залог имущества
Движимое и недвижимое имущество уже давно рассматривается как средство обеспечения для получения займа под залог. Если одни используют имущество для получения денег в долг, то другие могут стать успешными инвесторами и управлять удалённо своими активами. Как вариант такого вложения рассмотрим инвестиции в займы под залог имущества.
К основным преимуществам такого вида инвестиций можно отнести:
· 100% гарантию возврата вложенных средств за счёт оформление предмета залога на инвестора.
· Инвестировать можно в жилую, коммерческую, загородную недвижимость, автомобили, другие транспортные средства, по согласованию сторон.
· Вы вкладываете деньги в готовый, действующий бизнес, приносящий стабильный доход.
· Выплату процентов инвестор получает в конце месяца или года.
· Все вклады застрахованы, благодаря чему инвестор получает гарантию защиты своих вложений.
· Недвижимость оформляется на инвестора, а не на представителя компании.
Перед тем как принять решение – как и сколько инвестировать в займ под залог, обязательно учитывается доходность по инвестициям с учетом срока вложений и стоимости объекта. Только после этого будущий инвестор принимает решение.
Предложение инвестировать в займы под залог можно встретить во многих финансовых учреждениях.
Как не ошибиться в выборе партнера для инвестиций
1. Важно убедиться, что бы это не была компания-однодневка. Её хорошо заметно по «супервыгодным» обещаниям, высоким процентам, минимальному пакету документов, которые должен предоставить инвестор и будущий заемщик. Обычно компании-однодневки не предоставляют всю информацию будущему инвестору, только общие цифры, без какой-либо конкретики.
2. Будьте внимательны, особенно, если вы хотите вложить средства в фондовый рынок через ПИФы или планируете отдать деньги на доверенное управление.
3. Вы можете рассмотреть, как вариант для инвестиций, депозитные программы государственных и коммерческих банков, но должны понимать, что депозитный доход будет намного ниже, чем инвестиция в залог. Все потому, что тот доход, который будет на бумаге, в действительности не будет соответствовать вашим ожиданиям.
4. Одним из вариантов для инвестиций может быть стартап, но проценты, которые предлагаются на старте, без какой-либо гарантии. Со временем такое вложение может превратиться в убыточный бизнес.
5. К другим, не менее рискованным инвестициям, можно отнести капиталовложения в нефть, драгоценные металлы, криптовалюты. Даже доверенное управление не спасёт ситуацию если что-то пойдёт не так.
Займы под залог имущества, как доходная инвестиция
Мы предлагаем по-настоящему честный, проверенный и прибыльный бизнес, связанный с инвестициями под залог недвижимости. Ваши финансовые средства используются как актив для выдачи займа под залог квартиры или дома, коммерческой недвижимости или автомобиля. Доходность таких инвестиций в 4-5 раз выше, чем прибыль, которую может получить вкладчик государственного и коммерческого банка. Объект залога автоматически становится на время подтверждением того, что в случае невыплаты долга заемщика имущество будет передано займодавцу, как инвестору.
Чтобы инвестировать в займы – вы можете открыть автоломбард по франшизе. Это выгодно, перспективно и актуально, так как автомобиль есть у всех и именно его чаще всего используют в качестве залога, если срочно необходимо найти деньги. Чтобы узнать детали по этому виду инвестиций свяжитесь с менеджером компании FinLizing и получите ответы на все интересующие вопросы.
Источник