Настоящая должностная инструкция определяет должностные обязанности, права и ответственность специалиста по выдаче займов.
Закрытое акционерное общество «Гамма»
Должностная инструкция № 6
специалиста по выдаче займов
г. Москва 2015-01-02
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
- Настоящая должностная инструкция определяет должностные обязанности, права и ответственность специалиста по выдаче займов.
- Решение о назначении на должность и об освобождении от должности принимается Генеральным директором.
- На должность специалиста по выдаче займов назначается лицо, имеющее высшее профессиональное образование или среднее профессиональное образование и (или) дополнительную профессиональную подготовку.
- Специалист по выдаче займов в своей деятельности руководствуется:
- действующими нормативными правовыми актами по вопросам выполняемой работы;
- уставом организации, локальными нормативными актами организации;
- настоящей должностной инструкцией.
- Специалист по выдаче займов должен знать:
- основы гражданского законодательства; законодательства о защите прав потребителей;
- трудовое законодательство; правила внутреннего трудового распорядка; правила по охране труда и пожарной безопасности;
- основы социологии, психологии и мотивации труда;
- этику делового общения.
- Специалист по выдаче займов подчиняется непосредственному руководителю.
- На время отсутствия специалиста по выдаче займов (отпуск, болезнь и пр.) его обязанности исполняет лицо, назначенное в установленном порядке.
2. ДОЛЖНОСТНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ
Специалист по выдаче займов обязан:
- Консультировать по условиям предоставления займов.
- Проводить оценку кредитоспособности заемщика.
- Оформлять документы по выдаче займа.
- Работать с выдачей и погашением займов.
- Работать с заемщиками, имеющими просроченную задолженность.
3. ПРАВА
Специалист по выдаче займов вправе:
- Знакомиться с проектами решений руководства, касающимися его деятельности.
- Вносить предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.
- Требовать от руководства оказания содействия в исполнении должностных обязанностей.
- Запрашивать через непосредственного руководителя информацию и документы, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Специалист по выдаче займов несет ответственность:
4.1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
4.2. За нарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.
4.3. За причинение материального ущерба в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.
О должностной инструкции менеджера по продажам читайте далее
5. ПОРЯДОК ПЕРЕСМОТРА ДОЛЖНОСТНОЙ ИНСТРУКЦИИ
5.1. Должностная инструкция пересматривается, изменяется и дополняется по мере необходимости, но не реже одного раза в пять лет.
5.2. С приказом о внесении изменений (дополнений) в должностную инструкцию знакомятся под расписку все сотрудники, на которых распространяется действие этой инструкции.
Должностная инструкция разработана в соответствии с приказом Генерального директора от 2015-01-02. № 6.
СОГЛАСОВАНО
2015-01-02
С настоящей инструкцией ознакомлен.
Один экземпляр получил на руки и обязуюсь хранить на рабочем месте.
2015-01-02
Источник
Должностная инструкция не входит в перечень документов, которые должны быть на предприятии в обязательном порядке. Тем не менее, это очень важный документ, который определяет функции сотрудников, порядок их назначения и увольнения, права, ответственность и прочие условия, сопутствующие трудовой деятельности работников организации.
ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк должностной инструкции кассира .docСкачать образец заполнения должностной инструкции кассира .doc
Зачем нужна должностная инструкция кассира
Этот документ необходим по нескольким причинам: помимо основного предназначения – регламентации служебного функционала, он позволяет руководству эффективно управлять подчиненными и служит доказательством при решении споров и конфликтов в судебном порядке (причем как с одной, так и с другой стороны). Именно поэтому необходимо тщательно и четко расписывать обязанности того или иного сотрудника, избегать неточностей и дублирования, а также учитывать продолжительность рабочего дня и не допускать двоякого толкования формулировок.
Правила составления должностной инструкции
В законе нет такого понятия, как должностная инструкция кассира, соответственно, не существует и единого ее образца. Организации вправе самостоятельно разрабатывать должностные инструкции сотрудников или писать их (при минимальных корректировках) по распространенным шаблонам.
Должностная инструкция всегда содержит несколько разделов, основные из которых: «Общие положения» «Обязанности», «Права», «Ответственность», но иногда этот список пополняется и другими пунктами, такими как «Право подписи», «Прочие условия» и т.д.
Документ должен быть заверен подписью самого кассира, руководителем подразделения (главным бухгалтером, начальником отдела кадров и т.п.), а также директором предприятия.
Подпись кассира будет свидетельствовать о том, что он ознакомился с возлагаемыми на него функциями, согласен с ними и понимает лежащую на нем ответственность.
Удостоверять должностную инструкцию печатью не обязательно, так как она относится к внутренней документации предприятия.
Составление должностной инструкции кассира
Шапка
- Сначала вверху документа посередине нужно указать его наименование.
- Затем в правой верхней части необходимо оставить несколько строк для утверждения должностной инструкции директором компании.
- Тут следует вписать его должность, название организации, фамилию, имя, отчество, оставить строку для подписи с расшифровкой и поставить дату составления документа.
Общие положения
- В первом разделе под названием «Общие положения» следует указать, к какой категории работников относится кассир (специалист, технический персонал, рабочий и т.д.) и основания для начала исполнения трудовых функций (приказ, распоряжение директора и т.п.).
- Затем нужно вписать непосредственного руководителя кассира (без написания конкретных фамилий) и требования по уровню образования, стажу и опыту, без наличия которых сотрудник не может быть допущен к работе.
- После этого в этом же разделе нужно перечислить все законы, акты, нормативы и документы с которыми кассир обязан быть знаком, а также знание кассового аппарата и правила обращения с ним.
- Здесь же вписывается сотрудник, который будет замещать его в период отсутствия на рабочем месте (также без указания конкретных имен).
- В заключение в этом разделе следует указать, какими нормативными документами руководствуется кассир при исполнении рабочих обязанностей (обычно это устав, приказы и распоряжения руководства, законодательные акты и т.п.).
Должностные обязанности кассира
Во втором разделе фиксируются функции, которые возлагаются на кассира. Этому разделу следует уделить особое внимание и описывать их нужно тщательно, подробно и точно, учитывая тот факт, что кассир является материально-ответственным лицом.
Важно, чтобы перечень обязанностей укладывался в рабочее время сотрудника.
Права кассира
В разделе «Права» нужно подробно расписать полномочия и инициативы кассира, которыми он может пользоваться, чтобы выполнять свою работу максимально качественно и эффективно
Ответственность кассира
Раздел «Ответственность» устанавливает конкретные нарушения, за которые кассир может быть привлечен к дисциплинарному наказанию. Важно, чтобы они соответствовали рамкам закона и Трудового кодекса РФ.
Условия работы
В «Условиях работы» следует указать, чем регламентируются условия работы, а также какие-то особенности (например, служебные командировки, сменный график, неполный рабочий день и т.п.).
В конце инструкцию надо согласовать с сотрудником, несущим ответственность за соблюдением норм и правил, прописанных в данном документе. Сюда следует вписать его должность, название предприятия, фамилию, имя, отчество, а также поставить подпись и дать ей расшифровку.
Аналогичным образом чуть ниже следует указать данные о кассире: его фамилию, имя, отчество (полностью), должность, наименование компании, паспортные данные, подпись и дату ознакомления с документом.
Источник
《Функции》-консультирование и обслуживание клиентов при выдаче/погашении займов, консультирование и обслуживание при реализации полиса страхования, консультирование и осуществление перевода Western Union. Реализация, консультирование и обслуживание клиентов по всем продуктам, которые представлены в компании. Активное участие в рекламных кампаниях проводимых работодателем. Учет и контроль движения вверенных денежных средств, бланков строгой отчетности, пластиковых карт и иных материальных ценностей. Ведение установленных журналов и форм отчетности. Работа на контрольно-кассовой машине (ККМ).
《Обязанности》- при открытии Отделение продаж снимал с пульта охраны в соответствие с утвержденными инструкциями по безопасности. В начале рабочего дня готовил Отделение продаж к открытию:включал оборудование и проверял его работоспособность, пересчитывал денежные средства в сейфе и фиксировал результат подсчета в соответствующем журнале учета, принимал бланки строгой отчетности по страхованию, пластиковые карты с занесением соответствующих надписей в журналах. Готовил в кассовом ящике размен и установленную сумму денег, для обслуживание клиентов. Размещал необходимые рекламные и справочные материалы в том числе и штендер. Проверял работоспособность тревожной кнопки. Обеспечивал и поддерживал порядок и чистоту. При обслуживании клиента желающего получить займ, выполнял операции:-консультировал по условиям займа;-формировал пакет документов в соответствии с установленными правилами Компании;-оформлял договора займа с клиентом и необходимой сопутствующей первичной документации;-выдавал установленного перечня документов и рекламных материалов клиенту;-выдавал денежные средства клиенту;-подробно консультировал клиента о возможных способах погашения займа;-далее передавал полный комплект оформленных документов по выданному займу в центральный офис в установленные регламентом сроки. Своевременно заказывал инкассацию осуществлял прием/передачу денег, контролировал наличие размена с необходимым номиналам. Осуществлял контроль при приеме денег от инкассаторов. Осуществлял работу на контрольно-кассовой машине:-заполнял кассовые документы;-вел кассовую книгу;-вел контроль над наличными средствами в кассе;-кассовая отчетность;-сверял записи в документах с реальным состоянием кассы;-эксплуатация кассовой машины в соответствии с руководством. Своевременно заказывал рекламные и расходные материалы. Следил за актуальностью документов размещенных на информационном стенде Отделения. При обслуживании клиента погасить займ, выполнял операции:-расчет и разъяснение клиенту состава начисленной суммы к уплате по займу;-оформлял операции по погашению займа в Системе;-вел прием денег в счет погашения займа с учетом начисленных % и штрафов при наличии таковых, проверка денежных средств на подлинность;-печать чека на ККМ;-выдача установленного перечня документов и рекламных материалов клиенту;-передавал полный комплект оформленных документов по погашенному займу в центральный офис в установленные сроки;-заполнял установленные формы отчетности и реестры;-в регламентированные сроки отправлял отчеты в центральный офис. При возникновении аварийных и ЧС действовал в соответствие с утвержденными инструкциями незамедлительно сообщал непосредственному руководителю и профильные службы. В конце рабочего дня готовил Отделение к закрытию:-пересчитывал и фиксировал результат подсчета в соответствующем журнале учета, перемещал все денежные средства в сей; -производил пересчет и отражение в отчетах БСО и пластиковых карт;-выключал оборудование;-обеспечивал порядок и чистоту в Отделении;-уходя ставил Отделение на пульт охраны в соответствие с утвержденными инструкциями по безопасности, закрывал Отделение продаж. 《Достижения》- выполнял план продаж финансовых продуктов, предлагаемых Компании, посредством обслуживание клиентов Отделении продаж в соответствии с принятыми в Компании правилами стандартами и процедурами. Передавал свои знания и опыт новым сотрудникам компании занимающих должность Финансового консультанта или кандидатов претендующих на данную должность.
Источник
· правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитного кооператива;
· иными внутренними нормативными документами, определяющими политику и регулирующими деятельность кредитного кооператива;
· кодексом корпоративной этики кредитного кооператива;
· правилами и нормами охраны труда, основами организации труда, техники безопасности, противопожарной защиты, основными положениями законодательства о труде;
· приказами и распоряжениями Директора кредитного кооператива;
· настоящей должностной инструкцией.
1.6. Кассир-специалист должен владеть:
· современными средствами, методами и технологиями работы с информацией, средствами вычислительной техники, коммуникации и связи;
· навыками работы с документами;
· навыками работы с клиентами.
1.7. Кассир-специалист должен знать:
· законодательные акты, постановления, распоряжения, приказы, руководящие, методические и нормативные материалы по организации бухгалтерского учета имущества, обязательств и хозяйственных операций и составлению отчетности;
· формы и методы бухгалтерского учета на предприятии;
· план и корреспонденцию счетов;
· организацию документооборота по участкам бухгалтерского учета;
· порядок документального оформления и отражения на счетах бухгалтерского учета операций, связанных с движением денежных средств;
· методы экономического анализа хозяйственно-финансовой деятельности предприятия.
1.8. На время отсутствия кассира-специалиста (больничный лист, отпуск, командировка и пр.) его обязанности исполняет лицо, назначенное приказом Директора кредитного кооператива в установленном порядке.
2. ДОЛЖНОСТНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ
Кассир-специалист исходя из стоящих перед операционным отделом задач:
2.1. осуществляет свою деятельность в соответствии с настоящей должностной инструкцией и несет ответственность за качественное выполнение своих должностных обязанностей;
2.2. постоянно находится на своем рабочем месте в часы, предусмотренные Правилами внутреннего трудового распорядка;
2.3. предоставляет информацию о деятельности кредитного кооператива, условиях вступления, хранения личных сбережений и выдачи займа, иных предоставляемых кредитным кооперативом услугах, акциях, о требованиях по оформлению первичной документации по вступлению, выбытию из кредитного кооператива, выдаче займа и хранению сбережений согласно утвержденных регламентов;
2.4. оформляет первичную документацию по вступлению, выбытию из кредитного кооператива, выдаче займа и хранению сбережений согласно действующих Регламентов;
2.5. при оформлении заявления на заем, специалист осуществляет контроль за оформленной им заявкой от момента ее оформления до выдачи займа;
2.6. формирует личное дело пайщиков на бумажном и электронном носителе в программном продукте «Кредит»;
2.7. проверяет правильность и полноту предоставленных в личное дело пайщика документов, подшивает в соответствующие регистры по номеру в реестре членов кредитного кооператива;
2.8. ежедневно в процессе рабочего дня осуществляет контроль за правильностью порядковых номеров в реестре членов кредитного кооператива;
2.9. проводит анализ платежеспособности заемщика согласно Регламента оценки платежеспособности заемщика;
2.10. ведет консультации по условиям предоставления ипотечных займов, принимает документы от пайщиков на заключение ипотечного договора займа, организует и контролирует проведение оценки недвижимости, передает копии документов на заключение договора купли-продажи ответственному специалисту, заключает договор ипотечного займа, отслеживает сроки регистрации сделки купли-продажи в Росреестре, сроки сдачи пайщиками документов в ПФР, сроки поступления денежных средств по займам;
2.11. ведет реестр ипотечных займов;
2.12. своевременно регистрирует и обрабатывает текущую документацию;
2.13. ежедневно контролирует правильность оформления и полноту документации по выданным займам, принятым личным сбережениям, производит подшивку в соответствующие регистры согласно порядковых номеров;
2.14. ежедневно в конце рабочего дня составляет реестр выданных займов и принятых личных сбережений и проверяет в «Журнале займов» и «Журнале личных сбережений» программного продукта «Кредит» нумерацию договоров;
2.15. проводит проверку правильности и полноты заполнения договоров поручительства, заполняет графы в договоре поручительства в соответствии с договором займа и графиками, подшивает в соответствующие регистры по дате их поступления;
2.16. формирует личные дела поручителей, проверяет правильность и полноту предоставленных в личное дело документов, подшивает в соответствующие регистры по дате их поступления;
2.17. обеспечивает сохранность всех текущих документов, в том числе поступивших от пайщиков;
2.18. предупреждает возникновение спорных ситуаций, конфликтов в процессе работы с пайщиками, в зависимости от специфики вопроса, своевременно ставит в известность о возникновении спорных вопросов начальника операционного отдела;
2.19. своевременно изучает поступающую информацию об изменениях, касающихся предоставляемых услуг и деятельности кредитного кооператива;
2.20. ведет первичную документацию по приему и выдаче наличных денег;
2.21. ведет прием наличных денег по приходным кассовым ордерам, в соответствии с порядком ведения кассовых операций;
2.22. ведет выдачу наличных средств пайщикам кредитного кооператива, на основании заключенных договоров, в соответствии с порядком ведения кассовых документов;
2.23. производит записи в кассовую книгу сразу же после получения или выдачи денег по каждому ордеру;
2.24. ежедневно в конце рабочего дня подсчитывает итоги операций за день, выводит остаток денег в кассе на следующее число;
2.25. вносит записи по произведенным операциям в книжку пайщика;
2.26. до 10 числа каждого месяца передает Главному бухгалтеру отчеты кассира с приходными и расходными кассовыми ордерами за каждый рабочий день месяца;
2.27. по требованию начальника операционного отдела, Директора кредитного кооператива предоставляет оперативные отчеты;
2.28. на основании распоряжения начальника операционного отдела офисом принимает участие в подготовке и проведении PR-акций, проходящих на территории офиса;
2.29. выполняет поручения начальника операционного отдела, Директора кредитного кооператива;
2.30. Соблюдает правила внутреннего контроля с учетом следующих требований:
· оказывает содействие руководителям структурных подразделений в осуществлении ими своих функций в целях ПОД/ФТ;
· выполняет в соответствии с нормативными требованиями, внутренних документов Кооператива в части идентификации пайщиков и иных лиц, представителей пайщиков, установления и идентификации выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, проверки пайщиков и иных лиц и присвоения уровня риска;
· выявляет операции, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок)в сфере ПОД/ФТ;
· осуществляет работу в соответствии требованиями ПОД/ФТ по отказу от заключения договора, установлению иных договорных отношений и отказу от исполнения распоряжения пайщика об осуществлении операции, а также за соблюдение установленных требований по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом, замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества;
· выполняет работу по фиксированию информации, по формированию анкет пайщиков и иных лиц, сообщений, содержащих сведения, подлежащих направлению в Уполномоченный орган, и организуют своевременное направление сообщений Ответственному сотруднику;
· осуществляет работу по обновлению сведений о пайщиках и иных лицах, представителях пайщиков, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;
· представляет в полном объёме и своевременно Ответственному сотруднику в целях ПОД/ФТ сообщения об операции, подлежащей обязательному контролю или имеющей признаки необычной операции (сделки);
· в случае получения уведомления от Ответственного сотрудника, свидетельствующего о непринятии сообщения об операции, осуществляет исправление ошибок и направляет исправленное сообщение Ответственному сотруднику в сроки определенные ПВК;
· осуществляет хранение направленных сообщений Ответственному сотруднику, в соответствии с порядком хранения информации (документов);
· своевременное проходит, обучающих мероприятий в сфере ПОД/ФТ в соответствии программами обучения кооператива;
· выполняет указания руководителя подразделения, Ответственного сотрудника направленные на реализацию Правил внутреннего контроля в сфере ПОТ/Ф.
2.31. при выполнении своих должностных обязанностей специалист должен:
1) действовать профессионально, добросовестно, в интересах кооператива;
2) в общении с клиентами строго соблюдать Кодекс корпоративной этики;
3) незамедлительно сообщать начальнику операционного отдела, Директору кредитного кооператива о возникновении ситуации, представляющей угрозу жизни или здоровью людей, сохранности имущества работодателя, нанесению вреда имиджа кредитного кооператива.
3. ПРАВА
Кассир-специалист имеет право:
3.1. знакомиться с проектами решений руководства кооператива, касающимися его деятельности;
3.2. знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей;
3.3. запрашивать (лично или по поручению начальника операционного отдела) и получать от специалистов, руководителей других структурных подразделений кредитного кооператива информацию и документы, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей;
3.4. принимать решения по текущим вопросам, в рамках своих должностных обязанностей;
3.5. подписывать и визировать документы в соответствии с порядком, установленным нормативными документами кооператива;
3.6. вносить предложения по совершенствованию работы операционного отдела;
3.7. требовать от руководства оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей и прав.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Кассир-специалист несет ответственность:
4.1. за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, в пределах, определенных трудовым законодательством Российской Федерации;
4.2. за правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности — в пределах, определенных административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
4.3. за причинение материального ущерба — в пределах, определенных трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации;
4.4. за несоблюдение конфиденциальности информации согласно Положения о конфиденциальной информации кредитного кооператива;
4.5. за ненадлежащие исполнение правил внутреннего трудового распорядка, трудовой дисциплины, правил охраны труда и техники безопасности, правил противопожарной безопасности;
4.6. за не правомерное использование предоставленных служебных полномочий, а также использование их в личных целях;
4.7. за участие в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
4.8. за соблюдение Правил и программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
4.9. за качество выполняемой работы по идентификации пайщиков и иных лиц в соответствии с правилами внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ;
4.10. за полноту и своевременность выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок) в рамках своей компетенции;
4.11. за достоверность сведений, передаваемых Ответственному сотруднику, предназначенных для направления в Уполномоченный орган;
4.12. за соблюдение порядка документального фиксирования и хранения информации о пайщиках и иных лицах, представителях пайщиков, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и осуществляемых ими операциях;
4.13. за соблюдение установленных требований по отказу от заключения договора, установлению иных договорных отношений и отказу от исполнения распоряжения пайщика об осуществлении операции, а также за соблюдение установленных требований по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом, замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества;
4.1.5. 3а соблюдение режима конфиденциальности и нераспространение третьим лицам информации о процедурах, осуществляемых Кооперативом в целях ПОД/ФТ, и конфиденциальных сведений, полученных в результате реализации Правил;
4.14. за соблюдение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении своих обязанностей;
4.15. за исключение участия в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма;
4.16. за недопущение информирования пайщиков, иных лиц о мерах, принимаемых Кооперативом в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, за исключением случаев, предусмотренных ПВК;
4.17. за сохранение конфиденциальности сведений о внутренних документах Кооператива, разработанных в целях ПОД/ФТ.
Источник