Договор займа с обеспечением и договор ипотеки

Помимо этого, конечно, в договоре должны быть прописаны права сторон и стоимость недвижимости. Что касается стоимости недвижимости — обязательно перед сделкой необходимо сделать оценку имущества (довольно часто это делает заемщик за свой счет). Впоследствии обязательно нужно зарегистрировать договор в Росреестре, без этого он недействителен”

«[ ]», компания, организованная по законодательству [ ], регистрационный номер [ ], зарегистрированный офис по адресу: [ ], именуемое в дальнейшем «Заимодавец», в лице [ ], действующей на основании [ ], с одной стороны, 

и 

«[ ]», юридическое лицо, созданное и действующее в соответствии с законодательством Российской Федерации, ОГРН [ ], с местом нахождения по адресу: Российская Федерация, [ ] (именуемое в дальнейшем «Заемщик»), в лице [ ], действующего на основании [ ], с другой стороны, 

именуемые вместе «Стороны», а по отдельности «Сторона», заключили настоящий договор займа (далее — «Договор») о нижеследующем:

ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

В настоящем Договоре Стороны договорились использоваться следующие термины и определения (помимо иных терминов и определений, данных далее по тексту настоящего Договора):

«Дата погашения» означает [ ] 2017 года (если иная дата не будет согласована Сторонами или не будет установлена по требованию Займодавца в случае досрочного погашения), в которую дату сумма Займа вместе со всеми начисленными Процентами должна быть уплачена Заемщиком в пользу Займодавца.

«Договор ипотеки» означает договор ипотеки, подлежащий заключению между Заемщиком (в качестве залогодателя) и Займодавцем (в качестве залогодержателя), согласно которому устанавливается ипотека в пользу Займодавца в отношении Объектов недвижимости.

«Евро» означает законное платежное средство Европейского Союза.

«Заем» означает сумму займа равную [ ] Евро, предоставляемую Займодавцем Заемщику по настоящем Договору.

«Здание» означает нежилое здание [ ].

«Земельный участок» означает земельный участок площадью 352 кв. м. из состава земель населенных пунктов, кадастровый номер 77:01:0002003:87с адресным ориентиром: г. Москва, ул. Житная, вл.4.

«Объекты недвижимости» означает Здание вместе с Правом аренды Земельного участка.

«Право аренды Земельного участка» означает право аренды Земельного участка, принадлежащее Заемщику (как арендатору) согласно Договору аренды земельного участка № [ ] от [ ] года, заключенного между Заемщиком (в качестве арендатора) и Департаментом городских ресурсов г. Москвы (в качестве арендодателя) и зарегистрированного Федеральной службой государственной регистрации, кадастра и картографии по г. Москве.

«Предварительные условия» означает все предварительные условия, установленные согласно статье 4 настоящего Договора, при выполнении которых у Заемщика появляется право на получение суммы Займа по настоящему Договору.

«Проценты» означает проценты, начисляемые за пользование суммой Займа, рассчитываемые и уплачиваемые Заемщиком в пользу Займодавца согласно условиям статьи 2 настоящего Договора.

«Рабочий день» означает любой день (кроме субботы и воскресенья), в который коммерческие банки в [Лондоне] и Москве открыты для совершения обычных операций.

«Случаи неисполнения» означает каждый из случаев неисполнения Заемщиком обязательств по настоящему Договору, как более подробно указано в статье 5 настоящего Договора.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Заимодавец обязуется предоставить Заемщику сумму Займа после подтверждения Займодавцем факта выполнения Заемщиком Предварительных условий. 

1.2. Сумма Займа предоставляется на условиях срочности, возмездности и возвратности для целей пополнения оборотных средств Заемщика.

1.3. Заемщик обязуется осуществить возврат суммы Займа вместе с начисленными Процентами не позднее Даты погашения (с учетом возможных изменений указанной даты). 

1.4. Заем считается возвращенным в момент уплаты Заемщиком в пользу Займодавца всей суммы Займа вместе с начисленными Процентами посредством зачисления соответствующих денежных средств на банковский счет Заимодавца, указанный в заключительной статье настоящего Договора, если только реквизиты иного счета не будут заблаговременно предоставлены Займодавцем в распоряжение Заемщика.

1.5. Досрочный (в том числе, частичный) возврат Займа по инициативе Заемщика допускается только с предварительного письменного согласия Займодавца.

1.6. Досрочный возврат Займа по инициативе Займодавца осуществляется по первому письменному требованию Займодавца при наступлении Случаев неисполнения.

2. РАСЧЕТ И УПЛАТА ПРОЦЕНТОВ. ШТРАФНЫЕ ПРОЦЕНТЫ

2.1. За пользование суммой Займа Заемщик выплачивает Заимодавцу проценты из расчета [ ] % (двенадцать процентов) годовых.

2.2. Проценты начисляются на сумму Займа из расчета «360 дней в году», со дня, следующего за днем предоставления Займа и до Даты погашения (включительно).

2.3. Проценты за пользование суммой Займа уплачиваются одновременно с возвратом Займа без каких-либо удержаний (с учетом положений статьи 3 ниже).

2.4. В случае просрочки в возврате суммы Займа против установленных сроков (Даты погашения) Заемщик выплачивает Займодавцу повышенные Проценты по ставке [ ] годовых («Штрафные Проценты»).

2.5. Любые суммы, поступающие от Заемщика в распоряжение Займодавца, распределяются последним следующим образом:

a) В первую очередь погашаются издержки Займодавца по взысканию суммы Займа и начисленных Процентов;

b) Во вторую очередь погашаются суммы Процентов (или Штрафных Процентов исходя из применимости и контекста);

c) В третью очередь погашается сумма Займа.

3. НАЛОГОВЫЕ ДОНАЧИСЛЕНИЯ 

3.1. В связи с тем, что Займодавец является нерезидентом для налоговых целей в Российской Федерации Заемщик будет выступать в качестве налогового агента, обязанного при всякой уплате Процентов или Штрафных Процентов удерживать из причитающихся Займодавцу платежей суммы налога на доходы от источника в Российской Федерации (по установленной законодательством ставке) («Налог»), с учетом случая, указанного в пункте 3.2 ниже.

3.2. В случае, когда и если между страной места пребывания Займодавца и Российской Федерацией заключено соглашение об избежании двойного налогообложения (или иное схожее по смыслу и содержанию соглашение или договор) («Соглашение»), которое предусматривает полное или частичное освобождение от удержаний Налога в части уплаты Процентов (Штрафных Процентов), Займодавец заблаговременно предоставит Заемщику соответствующую справку о своем налоговом резидентстве по установленному образцу (в том числе, заверенную надлежащим образом), которая будет являться основанием для освобождения (полного или частичного) Заемщика от обязанности удерживать Налог. 

При этом:

a) В случае полного освобождения Заемщика от обязанности по уплате Налога последний выплачивает в пользу Займодавца всю сумму Процентов (Штрафных Процентов) без какого-либо удержания; или

b) В случае частичного освобождения Заемщика от обязанности по уплате Налога, Заемщик удерживает установленную Соглашением часть Налога и на такую удержанную часть осуществляет самостоятельно доначисление из собственных средств с тем, чтобы Займодавец получил всю сумму Процентов (Штрафных Процентов) в полном объеме без какого-либо удержания (то есть как если бы удержания не производилось вообще).

3.3. В случае нарушения Заемщиком обязательств, установленных настоящей статьей 3, Займодавец будет вправе потребовать с Заемщика возмещения убытков в размере удержанного Налога (либо его части).

4. ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

4.1 Стороны договорились, что обязанность Займодавца по предоставлению суммы Займа в пользу Заемщика возникает исключительно при соблюдении Заемщиком следующих условий (и сроков):

a) Сторонами заключен и подписан Договор ипотеки по форме и содержанию, удовлетворяющему Займодавца — в течение [ ] дней с даты заключения настоящего Договора;

b) Заемщиком предоставлено в распоряжение Займодавца корпоративное одобрение (решение общего собрания акционеров или участников как того требует контекст) на заключение и исполнение настоящего Договора и Договора ипотеки — в течение 3 (трех) дней с даты заключения настоящего Договора;

c) Заемщиком предоставлено в распоряжение Займодавца заверенные копии учредительных документов Заемщика, выписки из ЕГРЮЛ (датированной не позднее 10 дней с даты заключения настоящего Договора), выписки из реестра акционеров или списка участников – в течение 3 (трех) дней с даты заключения настоящего Договора;

d) Заемщиком предоставлено (в случае если того требует применимое законодательство Российской Федерации) документальное подтверждение Займодавцу факта открытия в уполномоченном банке паспорта сделки в связи с заключением и исполнением настоящего Договора – в течение 5 (пяти) дней с даты заключения настоящего Договора; 

e) Заемщиком оплачены за свой счет все государственные пошлины, необходимые для целей государственной регистрации Договора ипотеки – в течение [3 (трех)] дней с даты заключения Договора ипотеки;

f) Заемщиком предоставлен в распоряжение Займодавца зарегистрированный экземпляр Договора ипотеки – в течение [30 (тридцати)] дней с даты заключения Договора ипотеки (при условии заблаговременного предоставления Займодавцем комплекта учредительных документов и доверенности на совершение регистрационных действий;

g) Заемщиком предоставлена в распоряжение Займодавца выписка из ЕГРП, подтверждающая факт регистрации обременения в виде ипотеки в пользу Займодавца по Договору ипотеки – в течение [35 (тридцати пяти)] дней с даты заключения Договора ипотеки.

4.2 Стороны договорились, что неисполнение какого-либо из условий, установленных в пункте 4.1 выше, является основанием для освобождения Займодавца от обязанности предоставить Заем в пользование Заемщика по настоящему Договору; при этом о своем отказе от предоставления суммы Займа Займодавец письменно уведомит Заемщика в разумный срок с момента нарушения какого-либо из обязательств Заемщика согласно пункту 4.1 выше.

5. СЛУЧАИ НЕИСПОЛНЕНИЯ

5.1 Стороны договорились, что каждый из нижеперечисленных случаев будет считаться Случаем неисполнения:

a) Непредоставление Заемщиком в распоряжение Займодавца финансовой отчетности более чем за один отчетный период и не устранение данного нарушения к удовлетворению Займодавца в течение более чем 10 (десяти) дней; 

b) Наступление признаков несостоятельности (банкротства) (как их определяет применимое законодательство Российской Федерации) у Заемщика (в том числе, в результате подачи иска каким-либо третьим лицом о взыскании какой-либо существенной суммы задолженности Заемщика перед таким лицом) и не устранение данного нарушения к удовлетворению Займодавца в течение более чем 10 (десяти) дней;

c) Подача каким-либо третьим лицом иска (заявления) о несостоятельности (банкротстве) Заемщика и не устранения данного нарушения к удовлетворению Займодавца течение более чем 10 (десяти) дней;

d) Причинение существенного ущерба Объектам недвижимости либо утрата Объектов недвижимости Заемщиком по каким-либо причинам и не предоставление идентичного по существу (недвижимое имущество) и стоимости альтернативного обеспечения к удовлетворению Займодавца в течение более чем 10 (десяти) дней;

e) Подача каким-либо третьим лицом иска о взыскании с Заемщика существенной суммы, превышающей эквивалент (в любой валюте и рассчитанный по курсу ЦБ РФ) [ ] Евро и не устранение данного нарушения к удовлетворению Займодавца в течение более чем 10 (десяти) дней;

f) Нарушение Заемщиком какого-либо из заверений или гарантий, предоставленных согласно статье 6 ниже.

5.2 Стороны согласны с тем, что наступление любого из вышеуказанных Случаев неисполнение будет являться основанием для досрочного истребования Займодавцем от Заемщика всей суммы Займа и Процентов (Штрафных Процентов)

6. ЗАВЕРЕНИЯ И ГАРАНТИИ

6.1 Заемщик предоставляет Займодавцу следующие заверения и гарантии об обстоятельствах (и считается что Займодавец заключил настоящий Договор, опираясь на данные заверения и гарантии):

a) Заемщик является юридическим лицом, надлежащим образом зарегистрированным и действующим в соответствии с законодательством Российской Федерации;

b) Заемщиком получены или будут получены все необходимые разрешения и согласия (в том числе, со стороны корпоративных органов управления Заемщика) на заключение и исполнение настоящего Договора;

c) Заемщик является единственным законным собственником Объектов недвижимости и отсутствуют какие-либо права требования или иные притязания (включая арест, запрет, иное) третьих лиц в отношении указанных Объектов недвижимости (за исключением прав законных арендаторов Здания, о которых Заемщик добросовестно уведомил Займодавца);

d) Заемщик добросовестно выплачивает все налоги и сборы и не имеется какой-либо налоговой (или схожей по природе) задолженности Заемщика перед бюджетом или внебюджетными фондами;

e) Заемщик при ведении бизнеса добросовестно исполняет все установленные применимым законодательством Российской Федерации требования и положения;

f) Заемщик не отвечает признакам несостоятельности (банкротства) и отсутствует какой-либо потенциальный спор, который мог бы создать у Заемщика указанные признаки;

g) Отсутствует какое-либо существующее или назревающее судебное преследование в отношении Заемщика, где общая сумма иска превышала бы эквивалент (в любой валюте по курсу ЦБ РФ) суммы в размере [1 000] Евро.

6.2 Заверения и гарантии, предоставленные Заемщиком по пункту 6.1 выше предоставляются Заемщиком на повторяющейся основе на каждый день действия настоящего Договора.

6.3 В случае обнаружения несоответствия какого-либо из заверений или гарантий действительному положению дел Займодавец будет вправе досрочно истребовать сумму Займа с начисленными Процентами (Штрафными Процентами), а также потребовать уплаты суммы возмещаемых потерь в размере [ ] Евро.

7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

7.1 В случае нарушения Заемщиком обязательств по настоящему Договору помимо уплаты Штрафных Процентов и/или сумм возмещаемых потерь Заемщик будет также обязан возместить Займодавцу суммы любых убытков, причиненных последнему таким неисполнением Заемщика (без какого-либо зачета сумм неустойки). 

7.2 Взыскание Штрафных Процентов не освобождает Заемщика, нарушившего настоящий Договор, от исполнения обязательств в натуре.

7.3 Во всех других случаях неисполнения обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

8. РАСХОДЫ И ЗАТРАТЫ

8.1 С учетом положений статьи 8.2, каждая из Сторон оплачивает свои собственные расходы и затраты, связанные с обсуждением условий, подготовкой, подписанием и исполнением настоящего договора (а также регистрацией любых упомянутых в нем документов).

4.2 Заемщик обязуется оплатить любую государственную пошлину и другие, подобные налоги и сборы (при необходимости), которые могут подлежать уплате в связи с настоящим Договором (и любыми упомянутыми в нем документами) или сделками, предусмотренными настоящим Договором.

9. УВЕДОМЛЕНИЯ И СООБЩЕНИЯ

9.1 Все сообщения между сторонами о настоящем Договоре оформляются в письменной форме и вручаются лично или отправляются заказным предоплаченным отправлением, по факсу или по электронной почте: 

Займодавец:

Имя: [ ] 

Адрес: [ ] 

Факс: [ ] 

Эл. почта: [ ] 

Заемщик:

Имя: [ ] 

Адрес: [ ] 

Факс: [ ] 

Эл. почта: [ ] 

9.2 Сообщения считаются полученными:

a) в случае отправки заказным почтовым отправлением – через два Рабочих дня после отправки (не считая день отправки); или

b) в случае вручения лично — в день вручения; или

c) в случае отправки по факсу или по электронной почте в Рабочий день до 16:00 — в момент передачи, а в противном случае — на следующий Рабочий день.

10. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ЗАВЕРЕНИЯ

10.1 Каждая из сторон обязуется совершать или обеспечить совершение все действий, а также подписать или обеспечить подписание всех документов, которые могут обоснованно требоваться для полного исполнения настоящего Договора.

11. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО И РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

11.1 Настоящий договор и любые споры или претензии, возникающие по нему или в связи с ним или его предметом, или заключением (в том числе внедоговорные споры или претензии), регулируются и истолковываются в соответствии с материальным правом [Российской Федерации] / [Англии и Уэльса].

11.2 Стороны соглашаются, что любые споры или претензии, возникающие по Договору или в связи с ним или его предметом, или заключением (в том числе внедоговорные споры или претензии) подлежат разрешению [Международным Коммерческим Арбитражным Судом при Торгово-Промышленной Палате Российской Федерации в соответствии с Регламентом указанного суда. Если иное не будет оговорено Сторонами письменно, Арбитраж должен иметь место (его заседания должны проходить) в городе Москве, а слушание должно быть поручено составу, состоящему из [1 (Одного)] арбитра, назначаемого в соответствии с Регламентом Арбитража.] / [Арбитражное разбирательство ведётся на английском языке в соответствии с действующей версией Регламента («Регламент») Лондонского международного третейского суда («ЛМТС»), который (Регламент) считается неотъемлемой частью пункта 11 настоящего Договора, включённой в него путём отсылки. (a) Количество арбитров определяется ЛМТС в индивидуальном порядке в соответствии с Регламентом или на иных основаниях по распоряжению ЛМТС, максимальное число арбитров – 3. (b) Арбитражное разбирательство ведётся на английском языке, все арбитры владеют английским языком и безупречно на нём говорят. (c) Стороны настоящим отказываются от возражений относительно юрисдикции ЛМТС, которые могут у них возникнуть со ссылкой на юрисдикцию местных судов или на то, что ЛМТС не является компетентным судебным органом. Стороны настоящим признают и подтверждают, что подчиняются юрисдикции ЛМТС. (d) Решение арбитража является окончательным и имеет обязательную силу для всех сторон, решение по нему с занесением в соответствующее производство может быть вынесено в любом компетентном судебном органе. Стороны обязуются исключить из решения арбитража право на обжалование в судебном органе, к чьей юрисдикции в противном случае относился бы данный вопрос. (e) Ни одно из положений статьи 11 настоящего договора не лишает ни одну из его сторон права обращения в компетентный судебный орган исключительно с целью истребования временного судебного запрета или иного предварительного средства судебной защиты, которое она сочтёт необходимым].  

12. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

12.1 Ни одна из Сторон не вправе уступать права по настоящему Договору без предварительного письменного согласия другой Стороны, за исключением Займодавца, который вправе уступить свои права по Договору любому третьему лицу без согласия Заемщика.  

11.2 Любое из условий настоящего Договора может быть изменено только в том случае, если такое изменение в письменном виде согласовано или одобрено полномочными представителями Сторон.

11.3 Настоящий Договор представляет собой окончательную договоренность Сторон по его предмету. С момента вступления в силу настоящего Договора теряет силу вся переписка Сторон, предшествующая его заключению.

11.4 Настоящий Договор вступает в силу и считается заключенным с момента его подписания Сторонами.

11.5 Настоящий Договор совершен на русском языке в двух оригинальных экземплярах: по одному для каждой из Сторон.

13. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН