Здравствуйте. Суть темы: в декабре 2013г. я дал в долг 300 000 рублей моей знакомой. Причину или повод этого решения пока опускаю. Этот факт я подтвердил Договором займа у нотариуса, в котором стоит срок возврата полной суммы один месяц. На сегодняшний день ни одной копейки не возвращено. На мои звонки отвечает редко и все пустые обещания. Подал в суд по гражданскому делопроизводству, на трех заседаниях ее не было. Судья пообещал 17 ноября будет последнее заседание и ответчик обещает прийти. Будет жаловаться, что она пенсионерка, живет на инсулине и выплатить не сможет. Вопрос: можно ли ее привлечь по статье 159 ч.1 УК РФ за мошенничество, посадить в сизо для острастки? Я знаю что деньги у нее есть, сын ее везде развозит на своей машине и покупают только мерседесы, с ее слов.
03 Ноября 2014, 12:45, вопрос №604470
Владимир Николаевич, г. Москва
Свернуть
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течение 15 минут
Задать вопрос
Ответы юристов (2)
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Если суд удовлетворит заявление и выдаст судебный приказ о взыскании долга,
копия которого будет направлена должнику и передана в службу судебных
приставов. Далее судебный пристав-исполнитель обратится к должнику с
предложением добровольно погасить долг, а если действий со стороны
должника не последует, пристав сначала обратит взыскание на денежные
средства, находящиеся на его счетах, во вкладах и на хранении в банках, а
затем приступит к описи и аресту его имущества. В итоге имущество будет
реализовано на сумму долга, сумму исполнительного сбора и стоимость
совершения исполнительных действий. Когда долг будет погашен полностью,
расписка возвратится должнику.
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Причину или повод этого решения пока опускаю.
Вот как раз и не надо было опускать. Вопрос очень сложный, зависит от многих обстоятельств и, что из них сможете доказать. Возможно они с сыном по предварительному сговору совершают мошенничество и обирают знакомых, что мол она вся больная и старая, что с нее брать, а сын вреде бы не причем. Вам везде в правоохранительных органах будут говорит, что у вас гражданско правовые отношения. Надо написать побольше обстоятельства дела, узнать о других случаях. Надо хотя бы узнать, куда она дела эти деньги и с каких источников собиралась расплатиться. Заявление о возбуждении дела надо писать в виде обвинительного заключения, что чем доказывается. Может что нибудь и выйдет.
Все услуги юристов в Санкт-Петербурге
Гарантия лучшей цены – мы договариваемся
с юристами в каждом городе о лучшей цене.
Источник
01
Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми
Задать вопрос юристу
02
Звонок по бесплатной линии
(Москва и регионы РФ)
8 (800) 350-14-85
03
Задать вопрос юристу в онлайн чате, ответ через 10 минут
Узнать цены на услуги юриста по мошенничеству
Кредитные взаимоотношения в современном обществе приобретают все большие масштабы. Если верить статистическим сводкам, практически каждый совершеннолетний россиянин хотя бы раз в жизни использовал заемные средства.
Ввиду того, что займы становятся неотъемлемой частью жизни человека, все чаще на данную сферу обращают внимание мошенники. В том случае, если займ берется в банке, возможность обмануть доверчивых клиентов у мошенников минимальная.
Но если речь идет о частных займах, то тут следует быть предельно внимательными.
Основные мошеннические схемы
В настоящее время мошенники достигли небывалых высот в освоении кредитного рынка. Существует огромное количество мошеннических операций, главной целью которых является обман граждан. Среди наиболее популярных вариантов можно назвать:
- Требование предоплаты. Если у клиента просят внести предоплату якобы для подтверждения платежеспособности, то скорее всего он столкнулся с мошенниками, и стоит отказаться от сделок с ними.Предоплата может быть установлена по самым различным предлогам, от оплаты услуг нотариуса до вопросов страхования кредита. Однако следует помнить, что подобные требования противозаконны, и ни в коем случае нельзя перечислять средства мошенникам, иначе человек рискует навсегда расстаться со своим деньгами.
- Обман при оформлении договора займа. Как показывает статистика, данная мошенническая схема продолжает оставаться одной из наиболее распространенных. Мошенники пользуются низкой юридической грамотностью клиентов, и наживаются на этом. Как правило, условия займа сформулированы таким образом, чтобы человек, несведущий в подобных делах ничего не понял. Также важные пункты соглашения печатаются мелким шрифтом, которые многие попросту не замечают. Ну и не стоит забывать о тех гражданах, которые изначально доверяют кредитной организации и даже не пытаются прочитать и разобрать условия соглашения. Как итог – пользователь подписывает кабальный договор займа с мошенниками и несет значительные потери.
- Обманные действия с банковскими картами и электронными платежными системами. Преступники постараются сделать все возможное, чтобы получить от пользователя конфиденциальные данные, в частности номер банковской карты и код от нее, логин и пароль от личных кабинетов в электронных платежных системах (ЯндексДеньги, QIWI, Webmoney и т.д.) Как только они получат желанные данные, моментально со четов пользователя исчезнут все его накопления, а мошенники прекратят свою работу.
- Мошенничество при погашении кредита. Преступники также часто пользуются невнимательностью заемщика. При погашении займа заемщик должен получить расписку, согласно которой все средства были возвращены кредитной организации. При отсутствии расписки невозможно доказать, что деньги действительно были перечислены. Далее кредитор обращается в суд, и пользователю приходится еще раз погашать займ.
- Получение персональных документов клиента. Ни в коем случае нельзя передавать мошенникам свои персональные данные, а также копии документов. В противном случае оформить кредит на подставное лицо по вашим документам не составит труда.
- Обман клиента банковскими организациями. Нередко пользователи даже солидных банков сталкиваются с тем, что они вынуждены оплачивать не только тело займа, но и различные операции, которые не предусмотрены кредитным соглашением.
3 способа получить бесплатную консультацию юриста
01
Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми
Задать вопрос юристу
02
Звонок по бесплатной линии
(Москва и регионы РФ)
8 (800) 350-14-85
03
Задать вопрос юристу в онлайн чате, ответ через 10 минут
Узнать цены на услуги юриста по мошенничеству
Как итог – расходы заемщика значительно возрастают. Если клиент сталкивается с подобной ситуацией, необходимо сразу же обратится к представителям банка за разъяснениями, а также привлечь к разбирательству сотрудников прокуратуры.
Как избежать обмана
Как только заемщик находит кредитора с наиболее приемлемыми условиями займа, необходимо убедится в том, что он не является мошенником. Для этого необходимо предельно внимательно подходить к вопросу получения займа. В целом, эксперты рекомендуют придерживаться следующих правил:
- Все условия договора займа должны быть тщательно изучены. Это не даст мошенникам навязать заемщику дополнительные услуги или обмануть с процентами по кредиту. В частности, особое внимание стоит уделить тем моментам, которые определяют условия получения займа, сроки сделки и процентные ставки;
- В том случае если договор займа не соответствует ожиданиям пользователя, он вправе предложить кредитору внести в него определенные правки. Мошенники на подобные условия вряд ли пойдут и будут всячески настаивать на необходимости существующего документа;
- В идеале условия кредитования должны быть изучены грамотным юристом, который спрогнозирует возможность мошеннических операций при взаимодействии с кредитором, и позволит устранить все проблемные моменты в соглашении;
Получение наличных средств должно происходить только после того, как соглашение подписано, и исключительно в присутствии нотариуса.
Уголовная ответственность
Если пользователь напрямую столкнулся с действиями мошенников, необходимо сразу же обратится в правоохранительные органы с соответствующим заявлением. На его основании будет возбуждено уголовное дело по статье 159.1 УК РФ. Данная норма обозначает ответственность для преступников в следующих пределах:
- Денежный штраф в размере 120 тыс. рублей (300 тыс. рублей, если действовала группа мошенников, и 500 тыс. рублей, если в преступлении принимало участие должностное лицо);
- Исправительные работы на срок до 2 лет и обязательные работы на период от 360 до 480 часов;
- Принудительные работы на 2 года при мошенничестве с частными займами (до 4 лет будет увеличен срок в случае наличия преступной группы, и 5 лет грозит должностному лицу за аналогичное преступление);
- Тюремное заключение, установленное на срок в 120 дней для частного лица, 4 лет — для организованной группы и 5 лет для должностного лица и чиновника.
Параллельно с тем, ст. 159.1 УК РФ предусматривает, что существует вероятность более сурового наказания. Главным образом в качестве отягчающего фактора выступит размер похищенных средств. Если мошенники обманули более чем на 6 млн. рублей, то в их отношении будет установлен денежный штраф в размере 1 млн. рублей и тюремное заключение на 10 лет.
Автор статьи:
Петр Романовский, юрист
Стаж работы 15 лет, специализация — жилищные, семейные, наследство, земельные, уголовные дела.
Полезная информация по мошенничеству
- Банковские мошенничества
- Обман доказательств в гражданском процессе
- Фальсификация доказательств в арбитражном процессе
- Фальсификация доказательств
- Мошенники с банковскими картами
- Как доказать факт мошенничества
- Мошенничество с займами
- Мошенничество при продаже земельного участка
- Образец заявления о фальсификации доказательств
- Подложные документы — УК РФ
- Мелкое мошенничество
- Подделка подписи
- Мошенничество на финансовых рынках
- Мошенничество в крупных размерах
- Уголовная ответственность за мошенничество
- Мошенничество с квартирами
- Мошенничество с автомобилями
- Мошенничество по телефону
- Мошенничество в страховании
- Ответственность за подделку документов
- Обвинение в мошенничестве
- Помощь обманутым дольщикам
- Обман потребителей в УК РФ
- Мошенничество при оформлении кредита
- Заявление о мошенничестве
- Мошенники в интернете
- Мошенничество при продаже недвижимости
- Cделка под влиянием обмана
- Подделка водительских прав
- Срок давности по делам о мошенничестве
- Пособничество мошенничеству — статья УК РФ
- Мошенничество с материнским капиталом
- Покушение на мошенничество
- Подделка больничного листа
- Что делать, если обманули в интернет-магазине
Источник
Всем привет, друзья. Давно не было никаких постов на данном блоге, тем не менее, люди продолжают писать мне на почту, потому что мои материалы кому-то помогли. Это приятно, да и помогать другим людям я считаю должны все.
фото из открытых источников
Для начала скажу, что моя история с МКК «Метрокредит» завершилась успешно, компания в итоге признала, что стала жертвой мошенников, долг мой убрали, кредитную историю почистили, извинения принесли. Так что это лишний раз доказывает, что если вы невиновны, отстаивайте свои права.
Однако, на почту продолжают приходить письма от пострадавших людей, ниже пару скриншотов:
Поэтому данным постом я хочу рассказать весь свой опыт через что в итоге пришлось пройти мне, разобравшись с законами и что делать вам если вы реально ничего не брали. Пост будет большой, поэтому заранее прошу прощения.
Также хочу отметить, что если вы сами брали деньги и хотите найти способ их не возвращать, то вам мое сообщение не поможет. Если вы взяли деньги в долг, то обязаны их отдать.
Что делать после того как вы узнали что на вас оформлен займ?
Такое случается обычно после звонка из МФО или же сразу от коллекторов. Как вести с себя с коллекторами уже писал ранее, читайте тут
Если вам звонят из МФО и говорят что вы должны денег, первое что необходимо сделать — это узнать название организации, когда был взят займ? На основании чего проводилось заключение договора, как вас идентифицировали, что вы это вы?
Если вам говорят, что идентификация прошла по упрощенной электронной подписи при помощи смс в их кабинете, то вам стоит знать, что компании имеющие статус МКК, а именно «Микро Кредитная Компания», при первичной идентификации заемщика, обязаны заключить с ним бумажный договор с подписью. Происходить это должно либо в их офисе, либо с выездом по вашему адресу проживания.
То есть вы должны сначала заключить договор и поставить личную подпись, а уже в будущих займах можете подписывать соглашение при помощи смс, которое будет приходить на номер указанный в бумажном договоре. Если вам звонят из МКК, как было в случае с Метрокредит, то можете говорить им что вы не заключали с ними никаких договоров и процесс идентификации они проводить не могли. Сослаться можно на п. 1.5-2 ст. 7 ФЗ № 115
Даю также ссылку откуда я сам узнал про это. Данную ссылку мне дал один из подписчиков в свое время, за что ему спасибо.
Если вам говорят, что у них есть ваше селфи, то не спешите расстраиваться. Может случиться такое, что селфи является подделкой. В моем случае мои данные просто «прифотошопили» к чужой фотографии.
Однако я знаю пример, когда реальные селфи людей попадали в руки злоумышленников. Случалось это чаще всего из-за утечки данных. У нас в чате например были люди у кого утекли данные из каршерингов и в МФО попали реальные селфи. В таком случае делаем запрос к МФО на получение копии договора займа и копии загруженных документов.
Если там ваше селфи, то пытаемся вспомнить куда вы его предоставляли и если это допустим каршеринг, то пишем запрос им, что ваше селфи, которое вы им высылали попали к злоумышленникам.
Пишем заявление в полицию
Необходимо написать заявление в местный отдел полиции по факту мошенничества. Делать там скорее всего никто ничего не будет, но все это вы собираете для суда, если до него дойдет дело. В суде вам будет необходимо предоставить доказательства, что вы ничего не брали, поэтому талон из полиции — это один из пунктов.
К сожалению, система в России пока работает так, что до вас никому нет дела. Ни полиции, ни Центробанку, ни судебным приставам. Ни в одной инстанции мне толком не помогли, когда я обращался туда с проблемой, поэтому поймите, что кроме вас вам никто не поможет.
Если звонят из МФК
МФК, а именно «Микро Финансовая Компания» действительно имеет право выдавать деньги, идентифицируя заемщика удаленно. В этом случае вам необходимо запросить копию кредитного договора, а также номер телефона, который был использован для идентификации, а также номер карты, куда переводились деньги.
Если МФК дорожит своей репутацией, то при вашем уведомлении о том, что вы ничего не брали у них, они проведут внутреннюю проверку и разберутся сами.
Так было, например, с компанией Манимэн, которая сама разбиралась в своей организации, и если долг выдавался мошенникам, то сама это быстро признавала. Говорю это по опыту других людей, с кем общались.
Доказываем что номер телефона и номер карты не ваш
Так вот, если МФО порядочное, то начинайте разбираться по какому номеру телефона прошло подписание договора, и на какую карту переводили деньги.
Далее необходимо получить доказательства, что номер не ваш и карта не ваша. Выясняем какому оператору принадлежит телефон, идем к ним в офис и берем документ о том, какие номера телефонов данного оператора принадлежат вам, а именно зарегистрированы на ваши паспортные данные. Сделать это можно у них в салоне с паспортом.
Это необходимо для того, что если дело дойдет до суда, то вы могли доказать, что номер не ваш, а значит подписывать документы при помощи смс приходящими на данный номер вы не можете.
С картой все тоже самое, выясняем какой банк, пишем официальный запрос о предоставлении всех карт, открытых на ваше имя. Делаем это в отделении банка с паспортом.
Высылаем досудебную претензию в МФО по почте
Делать это необходимо, если МФО не хочет договариваться на мировую по телефону и настаивает, что займ взяли вы. Тогда составляем досудебную претензию, о том что вы ничего не оформляли. Пример бланка досудебной претензии берите тут. Мне ее также скинул один из участников форума Банки.ру.
Высылаем данную претензию обязательно с уведомлением. Чтобы вам в ответ пришло уведомление о том что они ее получили. Если же письмо не заберут, то на суде покажете талон с почты о том, что вы пытались связаться с МФО в досудебном порядке.
Пытаемся договориться с МФО встретиться лично у них в офисе
Бывает такое, что офис МФО находится с вами в одном городе, или же там есть их филиал. В этом случае вы можете лично посетить офис с паспортом и написать заявление у них в офисе о том что займ вы не брали и что карта куда высылались деньги не ваша, а также и телефон.
Как ни странно, но только после этого шага у нас пошел сдвиг в деле с метрокредитом. Один парень из чата просто взял и приехал к ним в офис, где его приняли, хотя по телефону говорили что придти к ним нельзя.
Если ничего не помогает
Если вы сделали все вышеперечисленное и вас все равно не признают пострадавшим, то остается идти в суд. Вы должны понимать 2 вещи:
1. Суд может длиться от пары месяцев до года. Происходит так потому что при подаче иска рассматривать его могут начать только спустя 2 месяца. Если спустя 2 месяца вас пригласят на заседание и ответчик на него не явится, то суд могут переносить еще на месяц или полтора.
2. Если вы все же решили судиться, то подавайте иск по пункту связанному с защитой прав потребителя. Имейте ввиду, что ваш местный суд может вам отказать, потому что когда вы судитесь с юр лицом, то подавать иск необходимо по месту их регистрации. То есть если вы в Сыктывкаре, а они в Москве, то придется кататься в Москву.
Есть правда вариант запросить разрешения на удаленные заседания. То есть вы приходите в свой местный суд и присутствуете на заседании по видеосвязи. Иск также можно послать по почте, но все это очень долго по времени.
Если у вас дойдет до суда, то советую вам проконсультироваться с юристом в своем городе и попросить помощи в составлении иска. Тем более сейчас есть конторы с бесплатной юридической помощью.
Если доведете дело до конца и выиграете суд, то очистите свою кредитную историю и удалите свой займ. Можно также отсудить немного денег за моральный ущерб, но у меня слава Богу до такого не дошло.
На этом я заканчиваю серию постов про выданный на меня займ, надеюсь что в будущем данная ситуация не повторится. Ну и спокойно могу теперь кидать ссылку на пост тем, кто будет писать в почту. В будущем в блог планирую писать почаще, потому что есть еще много чего рассказать о том, с чем сталкиваюсь по жизни, поэтому если вам интересно, подписывайтесь.
Источник