Сегодня в качестве предмета займа могут выступать не только деньги, но также ценные бумаги. Причем в таком случае составляется договор займа в специальной форме. Алгоритм предоставления таковых бумаг имеет свои тонкости, особенности – все они установлены законодательными нормами.
Основные моменты
Предметом договора займа могут быть самые разные предметы. Причем данный момент очень пристально освещается в законодательстве.
Согласно Гражданскому кодексу РФ предмет займа должен обладать определенными родовыми признаками. Данный вопрос устанавливается именно в ч.1 ст.№807 ГК РФ.
Согласно таковой статьей, заимодавец должен передавать заемщику предмет, который имеет определенные родовые признаки.
Причем следует учесть, что предметы, которые могут быть переданы соответствующим образом в долг, должны обладать определенными характеристиками. Таковыми является некоторые меры, вес или же нечто другое.
Соответственно, таковые характеристики и подразумевают родовые признаки.
Сама ценная бумага как таковая обладает определенными реквизитами. Согласно законодательству таковые в конкретном случае и являются родовыми признаками.
Соответственно, договор займа ценных бумаг «имеет право на существование». Заключать таковой возможно в соответствии с действующим в Российской Федерации законодательством.
Но опять же требуется внимательно ознакомиться со всеми тонкостями процесса, оформления. Все они определены нормативно-правовыми документами.
Что это такое
Договор займа ценных бумаг – специальное соглашение, составленное в определенной форме и при этом подразумевающее передачу во временную собственность некоторых ценностей.
Соответственно, ценные бумаги подразумевают под объектом таковой сделки. Основная цель заключения подобного рода договора – именно получение некоторой прибыли.
Стоимость бумаги напрямую зависит от её разновидности и многих иных факторов.
Согласно Гражданскому кодексу РФ договор займа ценных бумаг не имеет определенной стандартной формы, установленной жестко на законодательном уровне.
Согласно законодательству юридические организации имеют право самостоятельно осуществлять составление данного типа документом. Но при этом имеется перечень пунктов, присутствие которых в договоре строго обязательно.
Обычно договор ценных бумаг включает в себя следующие базовые разделы:
- наименование самого документа;
- предмет договора;
- срок действия данного соглашения – обычно после окончания такового нужно будет вернуть ценные бумаги;
- права, а также обязанности различных сторон;
- ответственность сторон;
- основания для прекращения действия соглашения, порядок расторжения соответствующего соглашения;
- разрешение споров;
- форс-мажор;
- прочие условия;
- список приложений;
- адреса, реквизиты сторон.
Со всеми тонкостями конкретного договора нужно будет разобраться предварительно.
Обычно разнообразные сложные, затруднительные ситуации, спорные моменты возникают лишь по причине банального непонимания гражданином условий данного типа соглашения.
По возможности таковые необходимо разрешать в досудебном порядке.
Если же подобное невозможно по каким-то причинам – то нужно обращаться в суд по месту регистрации ответчика. В то же время сам договор обязательно должен быть составлен в рамках законодательства.
Если имеют место какие-либо нарушения, то соглашение о займе ценных бумаг может быть признано недействительным частично, либо полностью. Тем не менее это не будет освобождать стороны от определенных обязательств.
На кого распространяется
В качестве сторон договора, которые могут заключать соглашение данного вида, могу выступать различные субъекты.
К таковым относятся:
Соответственно, необходимо учитывать определенные различия при возникновении подобных отношений между разными субъектами права.
Например, физические лица и индивидуальные предприниматели отвечают по всем взятым на себя обязательствам личной собственностью.
Данный момент определяется законодательно. В то же время с лицами физическими дела обстоят несколько иначе.
Также важно учесть, что договор займа может быть составлен только лишь с дееспособным, совершеннолетним физическим лицом.
Во всех остальных случаях, если гражданин не совершенолетен, интересы его должен представлять какой-либо уполномоченный представитель.
Таковым может быть любой гражданин – его опекун, родитель, иное. В свою очередь имеется ряд иных тонкостей, особенностей, связанных с оформлением договора займа.
К сторонам соглашения о предоставлении во временное пользование ценных бумаг могут устанавливаться различные иные требования.
В каждом случае они определяются индивидуально самими участниками договоренностей. С таковым моментом нужно будет разобраться обязательно предварительно.
Куда обращаться
При необходимости заключения подобного договора оптимальным решением будет обратиться в специализированную организацию, которая предлагает свои услуги по оформлении договоров на заем ценных бумаг.
Например, одной из самых популярных площадок для заключения подобных сделок является «Кит Финанс Брокер». Помимо данного учреждения на просторах интернета работает также большое количество иных аналогичных компаний.
За счет таковых возможно будет получить дополнительных доход от владения ценными бумагами. Подобные компании выступают в роли банальных посредников при заключении сделки между заемщиком бумаг и их владельцем.
Соответственно, оформление договора любого типа подразумевает некоторую комиссию за данную техническую работу.
Одним из наиболее простых и распространенных режимов является следующий – бумаги берутся на одну ночь, после окончания дневной торговой сессии и возвращаются в депо утром.
Сам же владелец таковых ценных бумаг в таком случае получает порядка 0.5% годовых. Причем величина процента может варьироваться в зависимости от самых разных факторов. Помимо указанного выше брокера существует множество иных.
Работать с ними возможно будет как через интернет, так и непосредственно в офисе. Владелец бумаг и заемщик таковых могут самостоятельно выбрать каким именно образом будет заключать соответствующего типа договор.
Также отдельно стоит отметить некоторые нюансы работы брокеров подобного типа. Все таковые полностью стандартны.
Перечень таковых включает в себя:
Очень важно внимательно разобрать все тонкости работы конкретного брокера перед тем, как заключить с ним договор.
Аналогичным образом обстоит дело в случае, если процесс заключения договора имеет место между физическими лицами.
При отсутствии опыта в данной сфере стоит внимательно разобрать все нюансы оформления. Оптимальное решение – обратиться к квалифицированному юристу или же брокеру для разрешения таковой ситуации.
Как получить займ денег без процентов, можно узнать в статье: беспроцентный займ.
Интересует вопрос, как оформить беспроцентный займ от учредителя, читайте здесь.
Заключение договор займа ценных бумаг
Заключение договора ценных бумаг имеет целый ряд специфических тонкостей. Со всеми таковыми нужно будет разобраться предварительно. Процесс этот имеет отдельный перечень нюансов.
В первую очередь следует учесть, что процесс заключения договора должен обязательно осуществляться только лишь при соблюдении определенных требований. Не менее важно учесть, что понадобится соблюсти некоторый порядок составления.
Также потребуется собрать целый перечень документов для оформления соглашения, договорить об условиях возврата самих таковых ценных бумаг. Отдельно нужно отметить алгоритм блокировки и необходимость открытия специального счета.
Договор займа ценных бумаг между физическими лицами имеет определенные отличия от аналогичного, но заключаемого между юридическими.
К основным вопросам, разобрать которые нужно будет предварительно, нужно отнести:
- необходимые требования;
- порядок составления;
- какие потребуются документы;
- условия возврата;
- с блокировкой;
- особенности расчета;
- важные аспекты;
- законодательная база.
Необходимые требования
Перечень требований к самому алгоритму составления договора этого вида полностью стандартны.
Они включат в себя следующее:
- Стороны, заключающие договор, должны делать это только по доброй воле.
- Собственник или же иное лицо обязательно должно обладать правом на распоряжение конкретными ценными бумагами.
- Понадобится представить соответствующие подтверждающие документы.
Отдельно нужно будет отметить именно добровольность составления договора этого вида. Так как в случае, если будет иметь место принуждение под угрозой физической или же психологической – договор таковой считается недействительным.
Соответственно, выдающий в заем ценные бумаги должен иметь на это право. При отсутствии такового попросту не допускается заключать договор.
Порядок составления
Сам порядок заключения договора займа ценных бумаг является стандартным – если само соглашение заключается на бумаге. Отдельно стоит отметить вопрос нотариального оформления. Процесс таковой имеет некоторые тонкости.
В таком случае порядок составления договора будет выглядеть следующим образом:
Обращение к нотариусу, квалифицированному юристу для составления данного типа документа позволит не допустить большого количества самых разных затруднений. В первую очередь это касается нарушения законодательства.
Квалифицированный юрист представит подробную информацию по поводу оформления ценных бумаг. Это позволит не допустить самых разных проблем.
В первую очередь соблюдение законодательных документов позволит не допустить именно повышенного внимания со стороны налоговой службы. Со всеми тонкостями требуется разобраться предварительно.
Величина штрафов за неуплату налоговых сборов достаточно велика. Также по возможности стоит получить консультационную поддержку от хорошего бухгалтера.
Судебная практика по договору займа ценных бумаг очень обширна и не однозначна. Именно поэтому оптимальным решением будет соблюдение законодательных норм с целью избежать всевозможных затруднительных ситуаций, проблем.
К тому же проведение судебных разбирательств может стать причиной достаточно существенных денежных затрат. В некоторых случаях ценные бумаги будет невозможно использовать по их прямому назначению – для получения выгоды.
Именно поэтому перед тем, как приступить к составлению такового соглашения, нужно внимательно разобрать все основные тонкости, особенности процесса. Важно также внимательно изучить законодательные нормы.
Это позволит не просто не допустить нарушения закона, но также осуществить самостоятельный контроль за соблюдением своих прав.
Внимательное прочтение договора кредитования позволит не допустить самых разных затруднений и ошибок.
Какие потребуются документы
Основным документом, без которого будет фактически невозможно заключить рассматриваемого типа соглашение, является именно фактическое подтверждение прав собственности.
Причем в зависимости от разновидности ценной бумаги будет различаться документ, которым права собственности подтверждаются.
На данный момент к таковым документам могут относиться:
Отдельным случаем являются ценные бумаги бездокументарного типа. В таком случае запись о правах собственности на конкретные бумаги будет установлена именно выпиской по лицевому счету у конкретного держателя реестра.
Опять же утрата прав подразумевает записи по депозитариям. Каждый случай по поводу заключения прав собственности существенно различается. Именно поэтому нужно будет со всеми тонкостями внимательно разобраться заранее.
Если процесс передачи ценных бумаг осуществляется через интернет, с помощью специальных бирж – что в бумажной форме документы предоставлять нет необходимости.
Опять же в качестве подтверждения будет использована специальная запись в реестре у его держателя.
Условия возврата
Основным параметром возврата является период времени, в течение которого осуществляется возврат ценных бумаг.
На данный момент существует очень много самых разных тонкостей, связанных именно с возвратом.
Условия в каждом случае обсуждаются в индивидуальном порядке и должны быть подробно отражены в договоре займа.
С блокировкой
При работе через электронные торговые системы осуществляется процесс возврата ценных бумаг автоматически.
Причем если сам владелец с ними какие-либо операции не свершает – то таковые бумаги попросту блокируются на специальном счете. Например, у брокера «Кит Финанс» дела обстоят именно таким образом.
Особенности расчета
К основным особенностям займа данного вида можно будет отнести:
- у клиентом, которые дают или же берут в заем ценные бумаги, отсутствует риск осуществления потери таковых;
- сами операции, осуществляемые при займе, никоим образом не влияют на процесс получения купонов, а также дивидендов;
- важно учитывать, что займы не должны осуществляться в период формирования периодической налоговой задолженности.
Имеются также иные важные моменты. Но опять же все таковые возникают в индивидуальном порядке в каждом случае.
Видео: споры из договоров займов
Важные аспекты
К основным важным аспектам в первую очередь нужно будет отнести следующее:
Законодательная база
Все вопросы по поводу использования ценных бумаг отражаются именно в Гражданском кодексе РФ.
Само определение того, что именно является ценной бумагой, определяется в:
Разновидности ценных бумаг также определены законом.
Полный перечень таковых отражен в:
По возможности перед заключением договора займа ценных бумаг нужно будет внимательно рассмотреть все НПД.
Сегодня заключение подобных соглашение не имеет широкой практики в РФ – в сравнении со странами запада и другими. Тем не менее законодательство подробно обозначает алгоритм работы в данном сегменте финансовой деятельности.
Внимание!
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
- Позвоните на горячую линию:
- 8 (800) 700 95 53
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Источник
Договор
займа ценных бумаг
г. _____________
«___»__________ ____ г.
__________________________ (наименование или Ф.И.О.), именуем__ в дальнейшем «Заимодавец», в лице ______________________ (Ф.И.О., должность), действующ__ на основании _________________________ (документ, подтверждающий полномочия лица), с одной стороны и _____________________________________ (наименование или Ф.И.О.), именуем__ в дальнейшем «Заемщик», в лице ____________________ (Ф.И.О., должность), действующ__ на основании ____________________________ (документ, подтверждающий полномочия лица), с другой стороны, именуемые вместе «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. Заимодавец передает Заемщику ценные бумаги на сумму _______ (____________) рублей (далее — Ценные бумаги), а Заемщик обязуется вернуть равное количество полученных им таких же ценных бумаг в срок до «__»_______ 20__ г.
1.2. Характеристика переданных Ценных бумаг:
— вид ценной бумаги: _______________________________________ (акция, облигация, казначейское обязательство, депозитный сертификат и др.);
— тип акции: ________________________________________ (простая, привилегированная);
— тип облигации (казначейского обязательства и др.): ________________________________ (выигрышная, конвертируемая и т.д.);
— полное наименование: ________________________________________;
— эмитент: ____________________________________________________;
— гарант: _________________________________________ (указать, если есть);
— регистрационные номера ценных бумаг: _________________________________;
— номинальная стоимость ценных бумаг: ___________ (_________________) рублей;
— гарантированный дивиденд (процент) по ценной бумаге: _____________ (_________________) (указать прописью, если есть) процентов;
— официальная дата выплаты дивидендов (процентов): _________________________________ (указать, если есть).
1.3. Заемщик обязан передать Ценные бумаги не позднее «__»_____ 20__ г. по акту приема-передачи, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Договора (Приложение N ___).
1.4. Ценные бумаги считаются возвращенными в момент ________________ (зачисления соответствующих Ценных бумаг на счет Заимодавца (или: по поручению Заимодавца на счет третьего лица)/передачи соответствующих Ценных бумаг Заимодавцу (или: по поручению Заимодавца — третьему лицу)).
1.5. Заимодавец __________ (не дает/дает) согласие на досрочный возврат Ценных бумаг и процентов без дополнительного получения Заемщиком письменного одобрения по этому поводу.
1.6. Ценные бумаги, передаваемые по настоящему Договору, принадлежат Заимодавцу на праве собственности, что подтверждается:
— при учете ценных бумаг в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг — выпиской по лицевому счету Заимодавца из реестра владельцев ценных бумаг;
— при депозитарной системе учета прав на ценные бумаги — выпиской по счету депо Заимодавца в депозитарии.
1.7. Ценные бумаги, передаваемые по настоящему Договору, не обременены никакими правами третьих лиц, в споре или под арестом не состоят, что подтверждается:
— при учете ценных бумаг в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг — выпиской по лицевому счету Заимодавца из реестра владельцев ценных бумаг;
— при депозитарной системе учета прав на ценные бумаги — выпиской по счету депо Заимодавца в депозитарии.
1.8. Одновременно с подписанием настоящего Договора:
— при учете ценных бумаг в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг Стороны обязаны подписать распоряжение по форме, утвержденной реестродержателем для регистрации возникновения права Заемщика на Ценные бумаги;
— при депозитарной системе учета прав на ценные бумаги Стороны обязаны подписать поручение депозитарию, зарегистрировать факт передачи Ценных бумаг взаем по форме, утвержденной депозитарием.
1.9. Страхование Ценных бумаг не производится.
2. Права и обязанности Заимодавца
2.1. Заимодавец обязан:
2.1.1. В течение __ (____) рабочих дней с даты подписания настоящего Договора выполнить все действия, включая подачу распоряжения реестродержателю либо подачу поручения депозитарию зарегистрировать факт передачи ценных бумаг:
— при учете ценных бумаг в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг — выпиской по лицевому счету Заимодавца из реестра владельцев ценных бумаг;
— при депозитарной системе учета прав на ценные бумаги — выпиской по счету депо Заимодавца в депозитарии.
2.1.2. Не нарушать условий настоящего Договора в отношении использования ценных бумаг в течение всего срока займа.
2.1.3. Немедленно уведомлять Заемщика о предъявлении Заимодавцу другими лицами требований о признании за ними права собственности или иных прав на Ценные бумаги, об их изъятии (истребовании) или обременении. При предъявлении к Заимодавцу соответствующего иска в суде, арбитражном суде или третейском суде он должен привлечь Заемщика к участию в деле.
2.2. Заимодавец имеет право:
2.2.1. С согласия Заемщика заменить переданные Ценные бумаги на равноценные с соблюдением требований настоящего Договора.
3. Права и обязанности Заемщика
3.1. Заемщик имеет право:
3.1.1. Использовать Ценные бумаги и распоряжаться ими в течение срока займа.
3.1.2. Осуществлять реализацию прав по ценным бумагам и получать доход по ценным бумагам.
3.2. Заемщик обязан:
3.2.1. По окончании срока займа подписать представленный Заимодавцем экземпляр распоряжения о возврате Ценных бумаг (поручения депозитарию зарегистрировать факт возврата Ценных бумаг) и направить его Заимодавцу.
3.2.2. Нести риск случайной гибели или случайного повреждения Ценных бумаг с момента их получения до момента возврата займа.
3.2.3. Не препятствовать Заимодавцу контролировать исполнение условий Договора.
4. Пользование и распоряжение Ценными бумагами
4.1. Реализацию прав по Ценным бумагам и получение дохода по ценным бумагам осуществляет Заемщик.
4.2. Залог Ценных бумаг (не) допускается.
4.3. Замена Ценных бумаг допускается только с письменного согласия Заемщика и оформляется заключением дополнительного соглашения к настоящему Договору.
5. Порядок расчета и уплаты процентов
5.1. За пользование Ценными бумагами Заемщик выплачивает Заимодавцу проценты из расчета ____ процентов годовых.
5.2. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления Ценных бумаг, до дня возврата Ценных бумаг включительно.
5.3. Проценты за пользование Ценными бумагами уплачиваются одновременно с возвратом Ценных бумаг.
6. Ответственность Сторон
6.1. За несвоевременный возврат Ценных бумаг Заимодавец вправе требовать от Заемщика уплаты _____ (процентов в порядке, предусмотренном п. 1 ст. 811, ст. 396 Гражданского кодекса Российской Федерации (независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 5.1 настоящего Договора/неустойки (пени) в размере _____ процентов от неуплаченной суммы за каждый день просрочки)).
6.2. За нарушение сроков уплаты процентов (п. 5.3 настоящего Договора) Заимодавец вправе требовать от Заемщика уплаты неустойки (пени) в размере _____ процентов от не уплаченной вовремя суммы за каждый день просрочки.
6.3. Взыскание неустоек и процентов не освобождает сторону, нарушившую настоящий Договор, от исполнения обязательств в натуре.
6.4. Сторона Договора, имущественные интересы которой нарушены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору другой стороной, вправе требовать полного возмещения причиненных ей этой стороной убытков, под которыми понимаются расходы, которые сторона, чье право нарушено, произвела или произведет для восстановления своих прав и интересов (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые эта сторона получила бы при обычных условиях делового оборота, если бы ее права и интересы не были нарушены (упущенная выгода).
7. Форс-мажор
7.1. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договору при возникновении непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и не предотвратимых при данных условиях обстоятельств, под которыми понимаются: __________________ (запретные действия властей, гражданские волнения, эпидемии, блокада, эмбарго, землетрясения, наводнения, пожары или другие стихийные бедствия).
7.2. В случае наступления этих обстоятельств Сторона обязана в течение _____ (_________) календарных дней уведомить об этом другую Сторону.
7.3. Документ, выданный ____________________ (Торгово-промышленной палатой, уполномоченным государственным органом и т.д.), является достаточным подтверждением наличия и продолжительности действия непреодолимой силы.
7.4. Если обстоятельства непреодолимой силы продолжают действовать более _____, то каждая сторона вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке.
8. Разрешение споров
8.1. Стороны будут разрешать все возможные споры и разногласия, которые могут возникнуть по Договору или в связи с ним, путем переговоров.
8.2. Споры, не урегулированные путем переговоров, передаются на рассмотрение суда в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.
9. Изменение и расторжение Договора
9.1. Все изменения и дополнения к Договору действительны, если совершены в письменной форме и подписаны обеими Сторонами. Соответствующие дополнительные соглашения Сторон являются неотъемлемой частью Договора.
9.2. Договор может быть досрочно расторгнут по соглашению Сторон либо по требованию одной из Сторон в порядке и по основаниям, которые предусмотрены действующим законодательством Российской Федерации.
10. Заключительные положения
10.1. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.
10.2. Неотъемлемой частью настоящего Договора являются приложения:
10.2.1. Акт приема-передачи Ценных бумаг (Приложение N ___).
10.2.2. _________________________________.
11. Адреса, реквизиты и подписи Сторон
Заимодавец: Заемщик:
__________________________________ ______________________________________
(наименование юридического лица) (наименование юридического лица)
Юридический/почтовый адрес: Юридический/почтовый адрес:
__________________________________ ______________________________________
ИНН/КПП __________________________ ИНН/КПП ______________________________
ОГРН _____________________________ ОГРН _________________________________
Телефон: ________ Факс: __________ Телефон: __________ Факс: ____________
Адрес электронной почты: _________ Адрес электронной почты: _____________
Банковские реквизиты: ____________ Банковские реквизиты: ________________
__________________________________ ______________________________________
(вариант: (вариант:
__________________________________ ______________________________________
(Ф.И.О.) (Ф.И.О.)
Адрес: ___________________________ Адрес: _______________________________
__________________________________ ______________________________________
Паспортные данные: _______________ Паспортные данные: ___________________
__________________________________ ______________________________________
Телефон: _________________________ Телефон: _____________________________
Адрес электронной почты: _________ Адрес электронной почты: _____________
Счет ____________________________) Счет ________________________________)
_______________/______________ _______________/______________
(Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.) (подпись)
——————————————————————
Источник